国华兴益保险资产管理有限公司2021年度信息披露报告

一、公司简介

（一）公司名称

国华兴益保险资产管理有限公司

（二）注册资本

50000万人民币

（三）公司注册地址和营业场所

注册地址：上海市普陀区同普路800弄4号楼213室。

营业场所：上海市浦东新区向城路288号国华人寿金融大厦12层。

（四）成立时间

2021年5月18日

（五）经营范围和经营区域

经营范围：受托管理委托人委托的人民币、外币资金；管理运用自有人民币、外币资金；开展保险资产管理产品业务；中国银保监会批准的其他业务；国务院其他部门批准的业务。

经营区域：全国。

（六）法定代表人

付永进

（七）客服电话和投诉渠道

客户服务电话：021-61003666。

投诉受理渠道：信函受理，投诉信函邮寄地址为上海市浦东新区向城路288号12层，邮编为200122。

（八）各分支机构营业场所和联系电话：

无分支机构。

二、财务会计信息

（一）资产负债表

单位：人民币元

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（二）利润表

单位：人民币元

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（三）现金流量表

单位：人民币元

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（四）所有者权益变动表

单位：人民币元

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（五）财务报表附注

1.财务报表的编制基础

（1）编制基础：本公司财务报表以持续经营为基础，根据实际发生的交易和事项，按照财政部颁布的《企业会计准则——基本准则》和具体会计准则等规定（以下合称“企业会计准则”），并基于以下所述重要会计政策、会计估计进行编制。

（2）持续经营：公司自本报告期末至少12个月内具备持续经营能力，无影响持续经营能力的重大事项。

2.重要会计政策和会计估计

（1）重大会计估计和判断

编制财务报表要求管理层作出估计和判断，这些估计和判断会影响收入、费用、资产和负债的报告金额以及资产负债表日或有负债的披露。基于过往经验及其他因素，包括对在有关情况下视为合理的未来事件的预期，本公司对这些估计和判断进行持续评估。

在应用本公司会计政策的过程中，管理层作出以下对财务报表中确认的金额具有重大影响的会计估计和判断：

①金融资产的分类

管理层需要就金融资产的分类作出重大判断，不同的分类会影响会计核算方法及本公司的财务状况和经营成果。

②金融工具减值

本公司采用预期信用损失模型对金融工具的减值进行评估，管理层需要考虑所有合理且有依据的信息，包括前瞻性信息，对信用风险是否显著增加，违约概率、违约损失率等做出估计和判断。不同的估计和判断可能会影响减值准备的计提，已计提的减值准备可能并不等于未来实际的减值损失金额。

③固定资产、无形资产等资产的折旧和摊销

本公司对固定资产和无形资产在考虑其残值后，在使用寿命内计提折旧和摊销。本公司定期审阅相关资产的使用寿命，以决定将计入每个报告期的折旧和摊销费用数额。资产使用寿命是本公司根据对同类资产的以往经验并结合预期的技术改变而确定。如果以前的估计发生重大变化，则会在未来期间对折旧和摊销费用进行调整。

（2）主要会计政策、会计估计变更说明

本报告期内，本公司无会计政策、会计估计变更事项。

3.承诺及或有事项说明

截至2021年12月31日，本公司无需要说明的承诺及或有事项。

4.资产负债表日后事项说明

截至本财务报告决议批准日，本公司无需要说明的重大资产负债表日后事项。

5.财务报表附注完整版

财务报表附注完整内容，请参见公司网站披露的2021年度信息披露报告，具体网址为：http://www.ghshining.com/。

（六）审计意见

本公司2021年度财务报告已经大信会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

三、风险管理状况

（一）风险控制

1.风险管理组织体系

公司建立了由董事会负最终责任、高级管理层直接领导，以风险管理部门为依托，相关职能部门和业务单位密切配合，覆盖所有部门和单位的风险管理组织架构。

董事会是公司风险管理的最高决策机构，对风险管理有效性负最终责任。董事会下设审计与风险控制委员会，负责指导风险管理工作，监督风险管理体系运行有效性。

风险合规委员会是在董事会授权范围内总经理室（总裁室）领导的执行委员会，主任委员由公司总经理室（总裁室）成员担任，负责公司全面风险管理和合规经营事项。

2.风险管理总体策略及其执行情况

公司秉承“合规、稳健”的经营理念应对各类风险，确保受托管理资金运用的合规性和稳健性。2021年度，公司传承母公司国华人寿“严守底线、稳中求进”的风险偏好，严守依法合规经营、牢牢守住不发生系统性风险的底线，不断加强风险合规建设，提高各项投资管理能力。

2021年，公司全面、稳步推进风险管理工作，并根据发展战略和发展阶段，有侧重地开展各项风险管理工作，实现风险和收益平衡，促进公司稳健发展。公司确定的风险管理目标包括：行为合规性、资产安全性、经营有效性、建立健全风险管理体系和建立全面风险管理文化。

3.风险管理执行情况

2021年，公司已建立起较完善的风险管理体系：

（1）公司在部门、岗位设置方面，建立了严格的防火墙机制，确保不相容岗位分离；

（2）建立了较为完善的风险管理制度体系，内容涵盖风险监测预警、风险管理、风险报告、信息披露等各方面，风险类别涉及市场、信用、流动性和操作等七类风险；

（3）明确了风险评估、控制工具和方法。公司针对不同风险特征，采取定性、定量相结合的方法，开展风险识别、评估与控制工作，规范风险管理方法和流程，确保风险管理贯穿事前、事中、事后整个业务环节；

（4）建立了风险监测与报告机制。公司建立了日常风险评估、监测、预警、报告的制度和流程，及时测量和监控所管理资产的风险状况。风险管理部门发现风险指标异常的情形，及时报告高级管理层，并督促相关业务部门及时解决；

（5）建立了突发事件应对管理机制和预案体系。以统一领导、及时应对和报告的原则建立了突发事件应对管理机制，对突发事件的应急处置、报告和事后保障等做出部署安排。针对自然灾害、信息安全、重大案件和资金运用等领域制定了专项预案，以科学合理的方式处理突发事件，控制可能的损失。

2021年公司严格执行监管法规、委托人投资指引以及公司各项风险管理要求，严守依法合规经营底线，各项经营业务平稳运行，各类风险安全可控，全年未发生重大违法违规或风险事件。

（二）风险评估

公司根据监管政策规定和公司管理要求，不断完善全面风险管理体系，建立健全风险识别、评估、监测、控制和报告等风险管理流程，有效管控各类风险。

1.市场风险

公司针对权益、固收等不同资产类别，建立市场风险指标体系，通过计算在险价值（VaR）、β值、最大回撤、夏普比例、债券久期、凸性、DV01等指标分别对权益价格波动风险、利率风险等进行度量，并结合敏感性分析、压力测试等方式强化风险监测预警的有效性。

2.信用风险

公司建立严谨、审慎的内部评级体系，在内部评级基础上设立信用产品可投池、观察池，及交易对手池等，禁止投资可投池之外的资产，禁止与交易对手池外对手进行逆回购等交易，有效防范信用风险。信用评估部持续跟踪各项投资标的的信用变化，及时做出评级调整。风险合规部通过监测、评估公司各类信用资产的信用评级分布、行业分布、地区分布、交易对手集中度等指标，对信用风险进行管理。

3.流动性风险

公司设置流动性资产占比和融资杠杆比例等流动性风险指标，监测各组合资产流动性风险状况，防范流动性风险。风险合规部通过定期评估各组合资产的变现能力；分析各组合的融资能力，评估紧急情况下的流动性补充能力；分析市场环境变化对投资资产流动性的影响等，评估投资资产的流动性风险状况，确保公司管理资产的流动性安全。

4.操作风险

公司已建立较为完善的业务管理制度和操作风险管理制度，建立了覆盖各项业务的内部控制体系，通过规范业务操作流程、设置风险监测指标、明确问责管理办法等手段，降低操作风险事件发生的可能性。

5.合规风险

公司秉承“合规人人有责”的合规理念，要求各级员工在工作过程中主动合规，主动预防、监测和控制各类合规风险。公司通过合规审核、合规检查、违法违规事件举报等方式，开展合规监测，发现并控制合规风险。公司初步建立了完善的业务制度及流程，明确员工行为规范，为公司员工执行合规要求提供明确的制度依据。

6.声誉风险

公司密切关注自身声誉的舆情监控，关注媒体对公司新闻事件的客观报道，不断加强公司官网、微信公众号自媒体推广。公司依据监管法规要求，积极开展信息披露管理工作，提升社会公众对公司的全方位了解，树立和维护公司良好的声誉和品牌形象。

7.洗钱风险

公司已按监管要求建立洗钱风险管理组织体系，制定洗钱风险管理制度，建设洗钱风险管理信息系统，并积极开展客户身份识别、大额和可疑交易识别和报告、反洗钱宣传培训等工作。

四、公司治理信息

（一）实际控制人及其控制本公司情况的简要说明

公司实际控制人为国华人寿保险股份有限公司，持有公司80%股权。

（二）持股比例在百分之五以上的股东及其持股变化情况

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报告期内，公司股权无变化。

（三）股东会职责、主要决议

1. 股东会职责

（1）决定公司发展战略、经营方针和投资计划；

（2）选举和更换董事，决定有关董事的报酬事项；

（3）选举和更换非由职工代表担任的监事，决定有关监事的报酬事项；

（4）审议批准董事会的报告；

（5）审议批准监事会的报告；

（6）审议批准公司的年度预算、决算方案；

（7）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

（8）对公司增加或者减少注册资本作出决议；

（9）对发行公司债券或者其他有价证券及公司上市作出决议；

（10）对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；

（11）修改公司章程，审议股东会、董事会和监事会议事规则；

（12）对收购本公司股权作出决议；

（13）对聘用、解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所作出决议；

（14）审议批准公司设立法人机构、使用自有资金进行的重大对外投资（不包括流动性资产、银行存款、具有国内信用评级机构评定的AA+级或者相当于AA+级以上的长期信用级别的债券等）、重大资产购置、重大资产处置与核销、重大资产抵押等事项。“重大”指使用自有资金金额超过公司最近一个季度末总资产百分之五十（50%）；

（15）审议员工持股计划；

（16）选举独立董事或免去独立董事职务；

（17）审议法律法规、监管规定或者公司章程约定的应当由股东会决定的其他事项。

2.股东会召开情况

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（四）董事会职责、人员构成及其工作情况

1.董事会职责

（1）负责召集股东会，并向股东会报告工作；

（2）执行股东会的决议；

（3）决定公司的经营计划；

（4）制定公司的年度财务预算和决算方案；

（5）制定公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

（6）制定公司增加或者减少注册资本、发行债券或其他证券及上市方案；

（7）拟定公司重大收购、收购本公司股权或者公司合并、分立、解散、变更公司形式的方案；

（8）拟定公司自有资金重大对外投资、重大资产购置、重大资产处置与核销、重大资产抵押等事项的方案；

（9）审议使用自有资金进行金额超过公司最近一个季度末总资产百分之三十（30%）且不超过最近一个季度末总资产百分之五十（50%）的对外投资事项（不包括流动性资产、银行存款、具有国内信用评级机构评定的AA+级或者相当于AA+级以上的长期信用级别的债券等）；

（10）聘任或者解聘公司总经理（总裁）；根据公司总经理（总裁）的提名，聘任或者解聘副总经理（副总裁）、财务负责人等其他高级管理人员，并决定以上聘任人员的报酬和奖惩事项；

（11）拟定公司章程的修改方案；拟订股东会议事规则、董事会议事规则，报股东会批准；审议董事会专业委员会议事规则；

（12）制定公司的基本管理制度，决定公司内部管理机构的设置、变更方案；

（13）听取公司总经理（总裁）的工作汇报并检查总经理（总裁）的工作；

（14）提请股东会聘请或者解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所；

（15）决定公司应由股东会审批之外的投资事项。董事会可以将部分投资审批权限授权给董事会战略与投资决策委员会或者公司经营管理层，董事会根据公司管理情况进行授权调整，授权期限为董事会审议通过之日起三（3）年，且不超过该届董事会任期；

（16）重大关联交易的批准。重大关联交易是指公司或公司的控股子公司与一个关联方之间单笔或年度累计交易金额达到三千万元（RMB￥30,000,000.00）以上，且占公司上一年度末经审计的净资产的百分之一（1%）以上的交易；

（17）董事会对公司内控管理、风险管理、合规管理负最终责任；

（18）选聘实施公司董事及高级管理人员审计的外部审计机构；

（19）法律法规、监管规定或公司章程规定，以及股东会授予的其他职权。

2.董事会人员构成及工作情况

（1）董事会人员构成

截至2021年12月31日，公司董事会成员为：董事长付永进、执行董事朱颖锋、非执行董事黄雪强、独立董事朱俊生、独立董事薛文君、独立董事张淑芳（拟任）、独立董事王庆彬（拟任）。

（2）董事会工作情况

截至2021年末，公司部分董事任职资格暂未获得核准，2021年董事会未召开会议。

3.董事简历

付永进，1971年出生，博士研究生学历，博士学位，注册会计师，现任本公司董事长，还担任国华人寿保险股份有限公司执行董事兼总经理、华瑞保险销售有限公司董事长，曾任海口农工贸（罗牛山）股份有限公司副总经理、副董事长，天茂实业集团股份有限公司总经理、副董事长等职务。

朱颖锋，1980年出生，研究生学历，硕士学位，现任本公司执行董事、总经理，曾任国华人寿保险股份有限公司董事会办公室主任、资产管理部总经理、资产管理中心总经理、投资总监、公司副总经理等职务。朱颖锋先生还兼任中国保险资产管理业协会第三届副会长、常务理事，中国保险资产管理业协会第二届资产负债管理专业委员会委员，中国保险业协会资金运用专委会委员。

黄雪强，1967年出生，研究生学历，硕士学位，注册会计师，经济师，现任本公司董事，还担任新理益集团有限公司财务总监，曾任国华人寿保险股份有限公司财务会计部总经理助理、资产管理中心副总经理兼金融产品投资部总经理、公司财务总监（财务负责人）等职务。黄雪强先生还兼任长江证券股份有限公司董事，湖北亨迪药业股份有限公司董事。

朱俊生，1976年出生，博士研究生学历，博士学位，教授，博士生导师，现任本公司独立董事，还担任清华大学五道口金融学院中国保险和养老金研究中心研究总监，曾任首都经济贸易大学劳动经济学院副教授、教授、党委委员、副院长，国务院发展研究中心金融研究所教授，博士生导师，保险研究室副主任，教授，博士生导师等职务。朱俊生先生还兼任中原农业保险股份有限公司独立董事。

薛文君，1973年出生，博士研究生学历，博士学位，高级会计师，注册会计师，现任本公司独立董事，还担任上海好晟投资有限公司董事长，曾任富邦华一银行（原华一银行）审计经理、合规主任、总稽核、董事会秘书、投资银行部业务总监等职务。薛文君女士还兼任渔点（上海）企业管理咨询服务中心合伙人，犁智科技（上海）股份有限公司法人，上海渔学堂文化发展有限公司法人，温州宠爱渔学堂文化发展有限公司法人，柯莱特科技股份有限公司独立董事，上海市场外大宗商品衍生品协会副秘书长，上海立信会计金融学院金融审计研究生导师。

张淑芳，1966年出生，博士研究生学历，博士学位，拟任本公司独立董事，还担任上海财经大学法学院教授、博士生导师、宪法学与行政法学学科带头人，曾任中南财经政法大学法学院教师，华东师范大学法律系教师等职务。

王庆彬，1956年出生，研究生学历，硕士学位，高级经济师，拟任本公司独立董事，曾任建设银行山东省分行综合计划副处长、处长、建行济南分行行长、建行山东省分行副行长，招商银行济南分行行长、上海分行行长、总行行长助理、总行副行长、北京分行行长，招商局通商融资租赁有限公司董事长等职务。王庆彬先生还兼任齐鲁银行股份有限公司独立董事。

（五）监事会职责、人员构成及其工作情况

1.监事会职责

（1）检查公司的财务；

（2）对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律法规、监管规定、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；

（3）当董事、总经理（总裁）和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求其予以纠正，必要时向股东会或国务院保险监督管理机构报告；

（4）提议召开临时股东会，在董事会不履行法律法规、监管规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；

（5）向股东会会议提出提案；

（6）对违反法律法规、监管规定、公司章程规定给公司造成损失的董事、高级管理人员提起诉讼；

（7）承担洗钱风险管理等合规管理方面的监督责任，对洗钱风险管理等合规管理提出建议和意见；

（8）法律法规、监管规定或股东会授予的其他职权。

2.监事会人员构成及工作情况

（1）监事会人员构成

截至2021年12月31日，本公司监事会成员为：拟任监事长冀爱萍、拟任监事杨新章、拟任职工监事陈仕兵。

（2）监事会工作情况

截至2021年末，公司所有监事任职资格暂未获得核准，2021年监事会未召开会议。

3.监事简历

冀爱萍，1973年出生，研究生学历，硕士学位，注册会计师，拟任本公司监事长，还担任国华人寿保险股份有限公司副总经理、财务负责人、财务会计中心总经理、投资风险管理部（信用风险评估）总经理，曾任国华人寿保险股份有限公司稽核部总经理助理，财务会计部总经理助理、副总经理，资产管理中心副总经理、信用评估部总经理，临时财务负责人等职务。

杨新章，1978年出生，本科学历，硕士学位，拟任本公司监事，还担任国华人寿保险股份有限公司职工监事，曾任国华人寿保险股份有限公司企划精算部处经理、总经理助理，人力资源部副总经理（主持工作）、总经理，综合管理中心部门总经理等职务。

陈仕兵，1975年出生，本科学历，学士学位，中级经济师，拟任本公司职工监事，还担任国华兴益保险资产管理有限公司人事行政部负责人，曾任中国人保资产管理有限公司人力资源部首席经理、运营管理部高级总监等职务。

（六）高级管理层构成、职责、人员简历

朱颖锋，现任本公司总经理、执行董事，全面负责公司日常经营管理工作。其简历已在本公司董事情况中列示。

牛露华，1977年出生，研究生学历，硕士学位，自2021年10月起任本公司财务负责人（财务总监），分管公司财务、运营、交易及信息技术。牛露华女士曾任国华人寿保险股份有限公司财务会计部副经理、经理、高级经理、总经理助理、副总经理。

刘福霞，1980年出生，研究生学历，硕士学位。自2021年10月起任本公司合规负责人，同时兼任本公司首席风险管理执行官（拟任），分管公司风险合规、信用评估。刘福霞女士曾任国华人寿保险股份有限公司法律合规部法务主管、法律处经理，法律责任人、风险合规部高级经理、总经理助理，法律合规部副总经理（主持工作）。

（七）薪酬制度及当年董事、监事和高级管理人员薪酬

1.根据监管政策要求，结合公司发展阶段和战略，本公司已建立规范有效的薪酬、福利和激励约束制度。截至2021年12月31日，公司已发布《国华兴益保险资产管理有限公司薪酬管理办法》、《国华兴益保险资产管理有限公司福利及补贴管理办法》以及各业务条线和职能模块的考核激励约束方案。

2.公司董事按照股东会审议通过的《国华兴益保险资产管理有限公司董事薪酬管理办法》领取补贴，公司监事按照股东会审议通过的《国华兴益保险资产管理有限公司监事薪酬管理办法》领取补贴。

3.公司已研究建立绩效薪酬延期支付等风险控制机制，高级管理人员绩效薪酬根据考核确定，且符合监管规定。

（八）公司部门设置情况和分支机构设置情况

1.公司部门设置情况

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2.分支机构设置情况

无。

（九）银行保险机构对本公司治理情况的整体评价

公司股权结构清晰，股东会、董事会及专业委员会、监事会、高级管理层权责分明，运作顺畅。公司内部控制机制较为健全，运营良好。

报告期内，公司严格按照相关法律法规、监管规定和公司章程等的有关规定，完善法人治理结构。公司将采取有效措施，持续提升公司治理水平，保障公司稳健发展。

（十）外部审计机构出具的审计报告全文

外部审计机构出具的审计报告全文，请参见公司网站披露的2021年度信息披露报告，具体网址为：http://www.ghshining.com/。

五、重大事项信息

公司根据《保险公司信息披露管理办法》，在公司网站“公开信息披露－重大事项”栏目对重大事项进行披露。报告期内，公司无应披露的重大事项。

六、关联交易总体情况

报告期内，公司制定了《国华兴益保险资产管理有限公司关联交易管理办法》和《国华兴益保险资产管理有限公司关联交易管理实施细则》，对关联方信息管理、关联交易审批、关联交易报告和信息披露等内容进行规范。

2021年，公司发生关联交易中包括有一般关联交易和统一交易协议，关联交易发生金额合计9287.3881万元。与公司发生关联交易的关联方有：国华人寿保险股份有限公司、新理益集团有限公司、华瑞保险销售有限公司和长江证券股份有限公司。

按照相关监管规定，公司已按时在公司网站和中国保险行业协会网站发布统一交易协议和季度分类合并披露报告。

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

重要内容提示:

1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证2022年第一季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2、公司董事长陈锦石，董事、副总经理、财务总监辛琦声明：保证2022年第一季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3、公司2022年第一季度报告未经审计。

一、主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

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(二)非经常性损益项目和金额

单位：元

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公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的情况。

公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

(三)主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

单位：元

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二、股东信息

(一)2022年3月31日前十名股东持股情况表

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(二)公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表：不适用。

三、经营情况说明

虽然国家一季度实现GDP增长4.8%，环比去年四季度增加0.8个百分点，但需求收缩、供给冲击、预期转弱的压力并没有根本改变。俄乌冲突对全球经济形成新的挑战，国内疫情多点散发，经济发展面临的不确定性进一步增加。在政策工具引导下，1月1年期和5年期以上LPR分别下行10个和5个基点。3月16日，国务院金融稳定发展委员会召开专题会议，要求切实振作一季度经济，货币政策要主动应对，新增贷款要保持适度增长。有关部门要切实承担起自身职责，积极出台对市场有利的政策，慎重出台收缩性政策。3月21日，国务院常务会议进一步强调加大稳健货币政策对实体经济的支持力度，保持政策稳定性，希望近年来稳定经济运行、激发市场活力的政策要尽可能延续，同时开展政策取向一致性评估，防止和纠正出台不利于市场预期的政策，要求加强部门协同，密切跟踪国内外经济金融形势，未雨绸缪应对新挑战，采取有针对性措施稳定市场预期、提振市场信心。4月11日，国家总理召开部分地方政府主要负责人座谈会时指出，要增强紧迫感，抓紧落实中央要求，退税减税降费、金融支持实体经济、专项债发行使用、重点项目开工建设、支持企业稳岗等政策的实施，要靠前安排和加快节奏，上半年要大头落地，形成更多实物工作量。4月13日，国务院召开常务会议，指出鼓励拨备水平较高的大型银行有序降低拨备覆盖率，适时运用降准等货币政策工具，推动银行增强信贷投放能力。4月15日，人民银行公布自4月25日起下调金融机构存款准备金率0.25个百分点，并对没有跨省经营的城商行和存款准备金率高于5%的农商行，额外多降0.25个百分点。4月27日，人民银行公布自5月15日起下调金融机构外汇存款准备金率1个百分点。4月26日，中央财经委员会召开会议，要求牢固树立底线思维，切实加强重大风险预测预警能力；要引导好市场预期，讲清楚政策导向和原则，稳定市场信心；要加强评估督导，搞好综合平衡，有问题及时纠偏。

一季度全国固定资产投资10.5万亿元，同比增长9.3%，新增专项债券额度已发行1.25万亿元，达到去年提前下达额度的86%，政策靠前发力，维护经济稳定。

2022年房地产行业的调整进一步深入，一季度全国商品房销售金额同比下跌22.7%，新开工面积同比下跌17.5%，竣工面积同比下跌11.5%，企业到位资金同比下跌19.6%，其中定金和预售款同比下跌31.0%，行业投资同比增速仅有0.7%，行业良性循环的恢复还需要时间。

为了加快实现良性循环，在中央经济工作会议加强预期引导，进一步明确支持商品房市场更好满足购房者合理住房需求的精神基础上，2月全国性的商品房预售资金监督管理办法出台，规范各地有关政策执行。3月国务院金融稳定发展委员会召开专题会议，针对房地产行业指出要及时研究和提出有力有效的防范化解风险应对方案，提出向新发展模式转型的配套措施。银保监会、人民银行发出《关于加强新市民金融服务工作的通知》，针对来到城镇常住，未获得当地户籍或获得当地户籍不满三年的新市民群体，要求加强产品和服务创新，完善金融服务，高质量扩大金融供给，满足新市民安居、创业、教育、医疗、养老等重点领域的金融需求。4月人民银行、国家外汇管理局发出《关于做好疫情防控和经济社会发展金融服务的通知》，提出要进一步完善住房领域金融服务，围绕“稳地价、稳房价、稳预期”目标，因城施策实施好差别化住房信贷政策，合理确定辖区内商业性个人住房贷款的最低首付款比例、最低贷款利率要求，更好满足购房者合理住房需求，促进当地房地产市场平稳健康发展。金融机构要区分项目风险与企业集团风险，加大对优质项目的支持力度，不盲目抽贷、断贷、压贷，不搞“一刀切”，保持房地产开发贷款平稳有序投放。商业银行、金融资产管理公司等要做好重点房地产企业风险处置项目并购金融服务，稳妥有序开展并购贷款业务，加大并购债券融资支持力度，积极提供兼并收购财务顾问服务。各地也陆续出台更多满足购房者合理住房需求的政策措施，限购、限价、限制交易、贷款首付比例等政策也有所调整，部分城市还出台了针对性的鼓励措施。随着政策的深入，行业将更快恢复健康发展。

2022年第一季度全国建筑行业平稳增长，完成总产值5.2万亿元，同比增长9.3%，完成竣工产值2.2万亿元，同比增长13.0%，企业新签合同额6.3万亿元，同比增长2.1%。

4月26日，中央财经委员会召开会议研究全面加强基础设施建设问题，要求加强交通、能源、水利等网络型基础设施建设，加强城市基础设施建设，打造高品质生活空间，推进城市群交通一体化；有序推进地下综合管廊建设，加强城市防洪排涝、污水和垃圾收集处理体系建设，加强防灾减灾基础设施建设，加强公共卫生应急设施建设，加强智能道路、智能电源、智能公交等智慧基础设施建设。建筑行业将迎来更多发展机遇。

公司房地产业务销售也难以避免受到整体市场的影响，第一季度公司合同销售金额163.2亿元，销售面积129.6万平方米，同比分别下降66.3%和63.1%，不过2、3月销售金额环比分别增加21.5%和8.9%。第一季度公司平均销售价格12,586元/平方米，同比降低8.6%。在公司签约销售中，一二线城市销售面积占比46%，销售金额占比51%。预计随着行业良性循环的逐步恢复，公司销售也将继续改善。

截止一季度末，公司房地产业务在建和未开工项目498个，在建项目规划建筑面积合计2,866万平方米，未开工项目规划建筑面积合计约1,135万平方米，可竣工资源总面积4,001万平方米。

第一季度公司实现新开工面积43万平方米，同比减少84.3%，完成竣工面积142万平方米，同比增加11.6%。由于并表范围竣工规模减少，公司房地产业务第一季度结算收入63.2亿元，同比下降45.8%。在非良性循环的环境里，公司继续推进现房库存的去化，增加自由现金，降低预售监管政策严厉执行的影响，由此带来当期销售当期确认的亏损，导致公司结算毛利率仅有9.55%，同比下降16.15个百分点。期末公司合并报表范围内已售未结算资源1,414.7亿元，是公司一季度结算收入的22.4倍，2021年结算收入的2.5倍。

公司建筑业务第一季度新承接（中标）项目合同总金额9.6亿元，同比下降89.5%。由于施工规模降低，回款减少，第一季度建筑业务实现营业收入12.5亿元，同比下降60.7%。综合毛利率5.38%，同比增长0.10个百分点。

由于房地产业务和建筑业务收入都明显下降，2022年第一季度公司营业收入77.5亿元，同比下降46.0%。受房地产业现房库存去化带来的亏损影响，公司综合毛利率9.17%，同比下降12.24个百分点。由于市场调整深入，公司销售规模大幅下降，销售难度进一步提升，第一季度公司销售费用率同比增加2.75个百分点，管理费用率同比增加3.59个百分点。公司第一季度归属于上市公司股东的净利润为-6.1亿元，有关情况仅是市场快速调整后的短期反应，随着市场恢复，公司进一步提高运营效率，已售未结算资源的更多结算，公司将尽快恢复盈利。

公司继续坚持不依赖有息负债的模式，第一季度末公司有息负债（含期末应付利息）560.8亿元，比2021年末减少60.3亿元，占总负债的比重17.16%，比2021年末降低1.94个百分点。其中短期借款和一年内到期的非流动负债185.6亿元，比2021年末减少55.1亿元，在全部有息负债中占比33.09%，较2021年末下降5.66个百分点。期末公司持有的货币资金192.5亿元，现金短债比至1.04，扣除受限资金后的现金短债比0.66，风险保障能力较2021年末进一步提高。

2022年一季度末公司总体负债中实际为销售产品收到的现金，基本没有偿付风险的合同负债及相关待转销项税合计1,552.7亿元，较2021年末增加4.7%。受此影响，公司总负债率增加0.20个百分点，至88.57%。但总负债扣除合同负债及相关待转销项税之后，公司负债率为57.91%，比2021年末下降1.79个百分点。2022年一季度末公司净负债率（有息负债减去现金与净资产的比值）为87.76%，比2021年末下降5.40百分点。公司总负债和总资产同时扣除预收账款（含合同负债、预收账款和待转销项税）的负债率为80.27%，比2021年末下降0.25个百分点。公司实际负债规模小，偿债能力强，经营风险低。

虽然由于销售放慢，公司一季度经营性现金流入有所减少，但公司实现了更好的支出控制，继续保持了良好的经营性现金流状况，一季度经营活动产生的现金流量净额36.6亿元，持续保持正值。

四、财务报表

（一）合并财务报表

1、2022年3月末合并资产负债表

单位：元

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法定代表人：陈锦石 主管会计工作负责人：辛琦 会计机构负责人：辛琦

2、2022年1~3月合并利润表

单位：元

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本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0元，上期被合并方实现的净利润为：0元。

法定代表人：陈锦石 主管会计工作负责人：辛琦 会计机构负责人：辛琦

3、2022年1~3月合并现金流量表

单位：元

■

法定代表人：陈锦石 主管会计工作负责人：辛琦 会计机构负责人：辛琦

（二）审计报告

公司2022年第一季度报告未经审计。

特此公告。

江苏中南建设集团股份有限公司

董事会

二〇二二年四月三十日

证券代码：000961 证券简称：中南建设 公告编号：2022-072

江苏中南建设集团股份有限公司

关于控股股东股份解除质押的公告

（4月30日）

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

江苏中南建设集团股份有限公司（简称“公司”）近日收到控股股东中南城市建设投资有限公司（简称“中南城投”）有关所持公司股份解除质押情况的通知，具体情况如下：

一、质押基本情况

1、本次解除质押情况

■

2、累计质押情况

截至公告披露日，上述股东及其一致行动人所持质押股份情况如下：

■

二、其他说明

中南城投质押的所持公司股份目前无平仓风险，股份质押均设立风险预警线和平仓线。若因股价下跌，达到履约保障警戒线或最低线时，中南城投将采取追加保证金等方式，避免触及平仓线而引发平仓风险。

三、备查文件

1、解质押证明；

2、中国证券登记结算有限责任公司股份冻结明细。

特此公告。

江苏中南建设集团股份有限公司

董事会

二〇二二年四月三十日

证券代码：000961 证券简称：中南建设 公告编号：2022-071

江苏中南建设集团股份有限公司

2022年第一季度报告