北京全球财富管理中心建设提速，将给投资者带来什么？

新湖财富

近期，北京市多部门联合发布了《关于推进北京全球财富管理中心建设的意见》。《意见》发布是北京作为我国金融业的重要中心城市一次新的定位升级。对北京财富管理机构而言，也是一次历史性的发展契机。

《意见》对“推进北京全球财富管理中心建设”给出了非常清晰、明确的路线图：到2023年，培育一批优质财富管理机构和人才，财富管理产品类型不断丰富，财富管理服务能力持续优化，财富管理发展水平显著提升。到2025年，基本建成财富管理法治体系健全、市场规范有序、国际影响力较大的全球财富管理中心。

新湖财富植信投资研究院针对《意见》分析解读认为，北京全球财富管理中心建设有其现实需求基础，主要在三个方面：

首先是随着共同富裕扎实推进，我国财富管理需求也在蓄势待发。根据植信投资研究院测算，未来5年，仅浙江省就将新增超过4.5万亿元的财富管理需求，80%的家庭都将具备金融投资能力；若以浙江的共同富裕标准作参照，未来10年全国将至少新增300万亿元的财富管理需求。

其次是我国加速向中等发达国家行列迈进，居民多元化的资产配置需求亟待满足。植信投资研究院认为，未来5—15年，我国居民可投资金融资产规模将增加200万亿—400万亿元，随之而来的财富管理需求将持续大幅增长。同时，随着“房住不炒”理念日益深入人心，将有更多投资资金转移到金融市场，对高质量的财富管理需求也随之不断积累。

最后是近年来随着国际地缘风险升级和全球通胀压力，财富避险和抗通胀需求显著增强。植信投资研究院分析指出，2021年下半年以来，国际政治、经济形势日趋复杂，无疑将推动投资者抗通胀和多资产配置等需求水涨船高。全球投资者纷纷提前布局，积极建立防御性仓位。与美欧等发达经济体相比，我国物价上行动能虽不明显，但在全球通胀加速上行的大环境中，越来越多的投资者资产配置的需求也开始持续增长。

不久前，新湖财富联合发布的《中国财富管理报告2022》显示，2021年中国居民财富总量达687万亿元人民币，2005—2021年年均复合增速高达14.7%，户均资产约134.4万元；结构层面，2021年中国实物资产占比高达69.3%，金融资产占比30.7%，占比较低，且超五成为现金和存款。在这样的市场节点上，我国居民正需要专业的财富管理机构提供多元化的资产配置服务。可以说，《意见》的出台，正当其时。

北京是我国的首都，是政治、经济、文化的汇聚高地，推进北京全球财富管理中心建设，可以立足北京，辐射全国，全面提升我国财富管理行业发展水平。《意见》提出了“六个打造”的目标、20项主要任务，从财富管理的机构生态、产品服务、基础设施、对外开放、营商环境、区域建设方面给予指引和支持。《意见》也明确鼓励财富管理机构和专业服务机构创新产品和服务，畅通投资渠道，促进境内外市场互联互通，更好服务居民多元化的资产配置需求。

《意见》在有力推动北京财富管理行业高质量发展的同时，也会给全国投资者带来更高水平的财富管理产品和服务：

一是专业与服务相结合。专业决定财富管理行业的深度，服务打造财富管理行业的广度。只有专业和服务深度结合，充分满足投资者需求，才能构建真正的国际水平的财富管理机构，才能真正建成北京国际财富管理中心。特别是，当前我国财富管理行业正处于从产品推介向专业资产配置转型的阶段。《意见》的出台，无疑会进一步加速市场上各类机构不断升级服务模式，真正以客户需求为本，真正致力于提升自身专业能力，服务居民多元化、资产配置为核心的综合需求。以新湖财富为例，在《意见》出台之前，新湖财富就确立了“专、精、特、新”的高质量发展战略，在2022年初联合新华网发布了“泓湖百世财富管家”服务体系，就是把专业和服务作为两大核心关键词，与《意见》方向不谋而合。

二是配置与传承相结合。资产配置是财富管理核心的理念，是平滑风险、穿越周期的基础；运用各类金融工具，服务家族代际传承是高水平财富管理的必修课。事实上，二者是密不可分的，将配置与传承相结合，汇聚和链接市场上各类专业机构和人才，就是财富管理专业的集大成者——家族办公室。《意见》中提出“发展财富管理专业服务”，支持征信、信用评级、资产评估、会计、审计、法律、咨询、财务顾问、财经资讯、金融信息、人力资源等专业服务机构充分发挥作用，不断提升服务水平。但对于投资者而言，如何在保障财富保值增值的同时，让这些专业服务为自己所用，选择一家真正能够实现配置与传承相结合的家族办公室是关键。以新湖财富旗下的泓湖百世全球家族办公室为例，作为国内家族办公室行业头部机构，依托行业独创的“股权传承+境内外一体化+家族治理”的“三位一体”业务模式，真正实现了配置与传承相结合。

着眼未来，随着《意见》带来的新一轮政策支持，我们相信以北京为支点，我国的财富管理市场将进一步提升发展质量，我们也相信财富管理行业也会抓住机遇、苦练内容，用专业、服务、配置、传承为“满足居民日益增长的资产配置需求”添砖加瓦。（CIS）