江苏银行股份有限公司
（A股股票代码：600919）
2022年半年度报告摘要
一重要提示
1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文。
1.2 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.3本次会议应出席董事15名，现场出席董事11名，视频出席董事3名，分别是独立董事余晨、丁小林和董事唐劲松，董事姜健因公务未出席，授权委托董事胡军行使表决权。
1.4 本半年度报告未经审计，毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）对公司半年度财务报告进行了审阅。
1.5 公司2022年中期不进行利润分配或资本公积转增股本。
二公司基本情况
2.1公司简介
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2.2公司主要财务数据
2.2.1报告期内主要会计数据
单位：千元 币种：人民币
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2.2.2报告期内主要财务指标
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注：1.加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为未年化数据。
2.2.3近三年主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币
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2.2.4生息资产平均收益率和计息负债平均付息率
报告期内，本行净息差2.36%、净利差2.15%，较上年末分别提升8BP和12BP。生息资产收益率4.59%，其中发放贷款及垫款平均利率5.41%，金融投资平均利率3.82%，存放央行款项平均利率1.42%，其他生息资产平均利率2.47%；计息负债付息率2.46%，其中吸收存款平均利率2.34%，已发行债务证券平均利率2.97%，向中央银行借款平均利率2.79%，其他计息负债平均利率2.19%。
净息差、净利差变动原因：一方面，资产结构持续调优。受益于良好的区域环境和本行优异的综合服务能力，积极开展拓客强基工程，抢抓优质资产，信贷需求、项目储备相对充裕，在积极支持实体经济的同时，保持了良好的自身可持续发展能力；通过对市场利率走势的精准研判，抢抓金融市场资产配置机会。另一方面，有效压降负债成本。多元化拓展低成本一般性存款来源，“价量齐控”降低结构性存款占比；准确把握市场波动窗口，灵活调整同业负债久期，计息负债综合成本进一步下降。
单位：千元 币种：人民币
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注：1.发放贷款及垫款包含长期应收款；2.存拆放同业资产包括存放同业款项、拆出资金；3.同业存拆入负债包括同业及其他金融机构存放款项、拆入资金；4.新金融工具准则施行后，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产持有期间形成的收益不再计入利息收入；净息差、净利差按照还原口径利息净收入计算，并考虑了基金投资收益及其免税效应还原因素；5.生息资产、计息负债平均余额为每日余额平均数。
2.3前十名股东持股情况表
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单位: 股
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上述股东关联关系或一致行动的说明：1.江苏省国信集团有限公司为江苏省国际信托有限责任公司的实际控制人；2.江苏省国信集团有限公司向华泰证券股份有限公司派驻董事；3.江苏省国际信托有限责任公司董事任华泰证券股份有限公司监事；4.江苏凤凰资产管理有限责任公司是江苏凤凰出版传媒集团有限公司子公司；5.除上述情况外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
2.4截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东情况表
报告期末，本行优先股股东总户数为29户。
单位:股
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2.5可转换公司债券情况
2.5.1发行情况
2018年2月，本行可转债发行方案经董事会审议通过，拟公开发行不超过200亿元A股可转债；5月，可转债发行方案及各项相关议案经股东大会审议通过。2018年7月，原中国银监会江苏监管局出具了《中国银监会江苏监管局关于江苏银行公开发行A股可转换公司债券相关事宜的批复》（苏银监复[2018]144号）；11月，通过中国证监会发行审核委员会审核；12月，中国证监会出具了《关于核准江苏银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可[2018]2167号）。2019年3月14日，本行启动可转债发行工作；4月3日，本行可转债在上海证券交易所挂牌上市；9月20日，“苏银转债”可转换为本行A股普通股。具体情况如下：
1、可转换公司债券简称：苏银转债
2、可转换公司债券代码：110053
3、可转换公司债券发行量：2,000,000万元（20,000万张，2,000万手）
4、可转换公司债券上市量：2,000,000万元（20,000万张，2,000万手）
5、可转换公司债券上市地点：上海证券交易所
6、可转换公司债券上市时间：2019年4月3日
7、可转换公司债券存续的起止日期：2019年3月14日至2025年3月13日
8、可转换公司债券转股期的起止日期：2019年9月20日至2025年3月13日
9、可转债票面利率：第一年为0.2%、第二年为0.8%、第三年为1.5%、第四年为2.3%、第五年为3.5%、第六年为4.0%
10、可转换公司债券付息日：每年的付息日为本次发行的可转债发行首日起每满一年的当日，如该日为法定节假日或休息日，则顺延至下一个工作日，顺延期间不另付息。每相邻的两个付息日之间为一个计息年度。
每年的付息债权登记日为每年付息日的前一交易日，发行人将在每年付息日之后的五个交易日内支付当年利息。在付息债权登记日前（包括付息债权登记日）申请转换成发行人A股股票的可转债，发行人不再向其持有人支付本计息年度及以后计息年度的利息。
11、可转换公司债券登记机构：中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
12、托管方式：账户托管
13、登记公司托管量：2,000,000万元
14、联席保荐机构：中银国际证券股份有限公司、华泰联合证券有限责任公司
联席主承销商：中银国际证券股份有限公司、华泰联合证券有限责任公司、中信证券股份有限公司、东方花旗证券有限公司
15、可转换公司债券的担保情况：本次可转换公司债券未提供担保
16、可转换公司债券信用级别及资信评估机构：本次可转债信用级别为AAA，评级机构为中诚信国际信用评级有限责任公司
以上详细情况可参阅本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。
2.5.2 报告期转债持有人及担保人情况
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2.5.3发行后累计转股的情况
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2.5.4公司的负债情况、资信变化情况
本行经营情况良好，财务指标稳健，具备充分的偿债能力。2022年6月7日，中诚信国际信用评级有限责任公司对本行及本行本次可转换公司债券进行了跟踪评级，维持本行主体信用等级为AAA级，评级展望为稳定，维持本行本次可转换公司债券的信用等级为AAA级。上述评级均未发生变化。
2.5.5转股价格调整情况
单位:元 币种:人民币
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三经营情况讨论与分析
3.1主要业务情况
报告期末，本行资产总额2.87万亿元，较上年末增长9.61%。各项存款余额1.63万亿元，较上年末增长12.31%，各项贷款余额1.53万亿元，较上年末增长9.59%。报告期内，实现营业收入351.07亿元，同比增长14.22%。归属于上市公司股东的净利润133.80亿元，同比增长31.20%。ROA（年化）为1.01%，同比提升0.15个百分点，ROE（年化）为16.09%，同比提升2.89个百分点。报告期末，不良贷款率0.98%，较上年末下降0.1个百分点，拨备覆盖率340.65 %，较上年末提升32.93个百分点。
本行围绕“做强公司业务，打造行业专长”战略目标，紧跟政策导向，聚焦先进制造业、基建产业、绿色环保产业等重点领域，集中金融资源，强化专业经营，为企业提供一站式、全生命周期服务，不断提高服务实体经济质效。大力推进交易银行、电子银行、跨境金融、债券承销等业务，强化业务协同联动，为客户提供综合化、定制化金融服务。报告期末，对公存款余额9796亿元，较上年末增长6.68%；对公贷款余额8520亿元，较上年末增长17.35%。
本行围绕“做大零售业务，聚焦财富管理”战略目标，坚持以客户为中心的经营理念，以数字化转型为抓手，通过连通服务节点、打通服务阻点、融通经营难点，深化全周期、全渠道、全链路的“智慧零售”建设，进一步扩展为客户提供个人金融服务的范围，有效提升服务效能。报告期末，零售存款余额4977亿元，较上年末增长17.62%，零售贷款余额5575亿元，零售AUM达10478亿元，较上年末增长13.57%。
本行围绕“做优金融市场业务，建立领先优势”战略目标，以大金融市场板块转型为抓手，进一步优化体制机制，着力提升投研与交易能力，强化银行同业合作，持续完善系统建设，服务全局发展、拓展新增长点的作用持续显现，市场地位进一步提升。报告期末，金融投资资产余额10236亿元，较上年末增长11.48%。
本行围绕“加速科技赋能，提升价值贡献”战略目标，以“数字智慧化、智慧数字化”为探索方向，进一步优化组织架构，深化敏捷转型。聚焦科技向业务赋能，打造专业高效科技中台，提升数智化业务水平，推动项目建设从“量”的扩张向“质”的提升转变，在科技引领上见实效，在提升用户体验上求突破。
本行严格遵照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《商业银行并表管理与监管指引》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规，依法合规行使股东权利，持续推动子公司高质量发展。结合子公司特点，主动对标先进同业，制定实施“子公司争强”工作方案，从市场营销、客户服务、产品创新、培训检查、服务指导等方面，构建母子公司协同联动机制，助力子公司提质增效，争强进位，不断提升集团综合化经营水平。
3.2与上一会计期间相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况、原因及其影响
报告期内主要会计政策变更，请参见“财务报表附注三、遵循企业会计准则的声明”。
3.3报告期内未发生重大会计差错更正。
证券代码：600919 证券简称：江苏银行 公告编号：2022-030
优先股代码：360026 优先股简称：苏银优1
可转债代码：110053 可转债简称：苏银转债
江苏银行股份有限公司
董事会决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
江苏银行股份有限公司（以下简称“公司”）第五届董事会第二十一次会议通知以书面方式于2022年8月19日发出，会议于2022年8月29日在南京以现场结合视频方式召开。本次会议应出席董事15名，现场出席董事11名，视频出席董事3名，分别是独立董事余晨、丁小林和董事唐劲松，董事姜健授权委托董事胡军行使表决权。会议由夏平董事长主持，监事及高级管理人员列席会议。本次会议符合《公司法》等法律法规及公司章程的有关规定。
会议审议通过以下议案：
一、关于江苏银行股份有限公司2022年上半年行长工作报告的议案
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
二、关于江苏银行股份有限公司2022年半年度报告及其摘要的议案
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
三、关于江苏银行股份有限公司2022年上半年全面风险管理报告的议案
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
四、关于江苏银行股份有限公司2022年上半年消费者权益保护工作报告的议案
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
五、关于江苏银行股份有限公司2021年全球系统重要性评估指标的议案
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
六、关于江苏银行股份有限公司恢复计划（2022年）的议案
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
七、关于江苏银行股份有限公司处置计划建议（2022年）的议案
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
八、关于修订江苏银行股份有限公司关联交易管理办法的议案
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
本议案将提交公司股东大会审议。
九、关于调整江苏银行股份有限公司第五届董事会专门委员会成员的议案
同意沈坤荣先生担任董事会提名与薪酬委员会主任委员，担任董事会审计委员会、风险管理委员会委员。
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
江苏银行股份有限公司董事会
2022年8月30日
证券代码：600919 证券简称：江苏银行 公告编号：2022-031
优先股代码：360026 优先股简称：苏银优1
可转债代码：110053 可转债简称：苏银转债
江苏银行股份有限公司
监事会决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
江苏银行股份有限公司（以下简称“公司”）第五届监事会第十二次会议通知以书面方式于2022年8月19日向各监事发出，会议于2022年8月29日在南京以现场加视频方式召开。本次会议应出席监事9名，实际出席监事9名。其中，现场出席监事5名，视频方式出席监事4名，分别为外部监事陈礼标和监事郑刚、向荣、金瑞。会议由朱其龙监事长主持。本次会议符合《公司法》等法律法规及公司章程的有关规定。
会议审议通过以下议案：
一、关于调整江苏银行股份有限公司第五届监事会专门委员会成员的议案
同意提名潘俊先生为第五届监事会监督委员会主任委员，刘伟先生为第五届监事会提名委员会主任委员，各专门委员会其他成员维持不变。
表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
二、关于江苏银行股份有限公司2022年半年度报告及其摘要的议案
监事会认为：
1.公司2022年半年度报告及其摘要的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司相关内部管理制度的规定。
2.该报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的有关规定，所包含的信息真实反映出公司报告期内的经营管理和财务状况等事项。
3.监事会出具本意见前，未发现参与2022年半年度报告及其摘要编制的人员有违反保密规定、损害公司利益的行为。
表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
三、关于江苏银行股份有限公司2022年上半年全面风险管理报告的议案
表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
江苏银行股份有限公司监事会
2022年8月30日
