中国农业银行股份有限公司

2022年半年度报告摘要

A股股票代码：601288

一、重要提示

1.1本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.abchina.com）仔细阅读半年度报告全文。

1.2 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.3 本行董事会2022年第7次会议于8月29日审议通过了本行《2022年半年度报告》正文及摘要。会议应出席董事14名，亲自出席董事12名，张青松副董事长、黄振中董事由于其他公务安排，分别书面委托张旭光董事、王欣新董事出席会议并代为行使表决权。

1.4 经2021年年度股东大会批准，本行已向截至2022年7月14日收市后登记在册的普通股股东派发现金股息，每股普通股人民币0.2068元（含税），合计人民币723.76亿元（含税）。本行不宣派2022年中期股息，不进行资本公积转增资本。

1.5 本行按中国会计准则和国际财务报告准则编制的2022年中期财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所分别根据中国和国际审阅准则审阅。

二、公司基本情况

2.1 公司简介

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2.2 财务概要

2.2.1主要财务数据

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2.2.2财务指标

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注：

1、根据《商业银行资本管理办法（试行）》等相关规定计算。

2、净利润除以期初和期末资产总额的平均值。

3、根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

4、利息净收入除以生息资产平均余额。

5、生息资产平均收益率减付息负债平均付息率。

6、净利润除以期末风险加权资产，风险加权资产根据银保监会相关规定计算。

7、业务及管理费除以营业收入。

8、不良贷款余额（不含应计利息）除以发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

9、贷款减值准备余额除以不良贷款余额（不含应计利息），其中贷款减值准备余额包括核算至其他综合收益项下的票据与福费廷的减值准备余额。

10、贷款减值准备余额除以发放贷款和垫款总额（不含应计利息），其中贷款减值准备余额包括核算至其他综合收益项下的票据与福费廷的减值准备余额。

11、为期末归属于母公司普通股股东的权益（不含其他权益工具）除以期末普通股股本总数。

*为年化后数据。

2.3 普通股股东数量和持股情况

截至2022年6月30日，本行股东总数为487,509户。其中A股股东466,239户，H股股东21,270户。

本行前10名股东持股情况（H股股东持股情况是根据H股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计）

单位：股

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2.4 优先股股东数量（优先股的股东以实际持有的合格投资者为单位计数，在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其管理的两只或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。

）及持股情况

截至2022年6月30日，农行优1股东总数为37户。

农行优1（证券代码 360001）前10名优先股股东持股情况（以下数据来源于2022年6月30日在册股东情况）

单位：股

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截至2022年6月30日，农行优2股东总数为36户。

农行优2（证券代码 360009）前10名优先股股东持股情况（以下数据来源于2022年6月30日在册股东情况）

单位：股

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2.5 控股股东或实际控制人变更情况

□适用 √不适用

2.6 在半年度报告批准报出日存续的债券情况

□适用 √不适用

三、重要事项

3.1 总体经营情况

2022年上半年，本行年化加权平均净资产收益率以及年化平均总资产回报率分别为11.94%和0.84%；实现营业收入3,871.96亿元，同比增长5.9%；实现净利润1,289.50亿元，同比增加61.17亿元，同比增长4.98%；成本收入比24.54%，与上年同期持平。

截至2022年6月30日，本行发放贷款和垫款总额188,135.52亿元，较上年末增加16,384.79亿元，增长9.5%。本行吸收存款余额241,198.54亿元，较上年末增加22,127.27亿元，增长10.1%。

截至2022年6月30日，本行不良贷款余额2,644.55亿元，较上年末增加186.73亿元；不良贷款率1.41%，较上年末下降0.02个百分点。关注类贷款余额2,734.71亿元，较上年末增加204.00亿元；关注类贷款占比1.46%，较上年末下降0.02个百分点。

3.2 财务报表分析

利润表分析

2022年上半年，本行实现净利润1,289.50亿元，同比增加61.17亿元，同比增长4.98%。

利润表主要项目变动表

人民币百万元，百分比除外

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资产负债表分析

资产

截至2022年6月30日，本行总资产为324,264.20亿元，较上年末增加33,572.65亿元，增长11.5%。其中，发放贷款和垫款净额增加15,816.69亿元，增长9.6%；金融投资增加7,359.12亿元，增长8.9%；现金及存放中央银行款项增加3,481.21亿元，增长15.0%；存放同业和拆出资金增加2,587.90亿元，增长38.9%，主要是由于合作性存放同业款项增加；买入返售金融资产增加2,690.03亿元，增长32.1%，主要是由于买入返售债券增加。

资产主要项目

人民币百万元，百分比除外

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负债

截至2022年6月30日，本行负债总额为299,002.07亿元，较上年末增加32,524.11亿元，增长12.2%。其中，吸收存款增加22,127.27亿元，增长10.1%；同业存放和拆入资金增加5,920.26亿元，增长30.9%，主要是由于境内其他金融机构存放款项增加；卖出回购金融资产款减少154.59亿元，下降42.9%，主要是由于卖出回购债券减少；已发行债务证券增加2,678.74亿元，增长17.8%，主要由于发行同业存单增加。

负债主要项目

人民币百万元，百分比除外

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股东权益

截至2022年6月30日，本行股东权益合计25,262.13亿元，较上年末增加1,048.54亿元。每股净资产6.03元，较上年末增加0.16元。

股东权益构成情况

人民币百万元，百分比除外

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3.3 业务综述

报告期内，本行认真贯彻国家稳住经济大盘决策部署，积极服务国家重大战略和实体经济重点领域，培育数字化转型新动能，构建一体化服务新模式，提升综合金融服务水平和客户满意度，推动公司金融业务高质量发展。截至2022年6月末，本行境内公司存款余额88,790.00亿元，较上年末增加8,410.71亿元；境内公司类贷款和票据贴现余额合计108,621.15亿元，较上年末增加12,697.54亿元；重大营销项目库入库项目实现贷款投放4,042亿元。截至2022年6月末，本行拥有公司银行客户905.10万户，其中有贷款余额的客户39.62万户，比上年末增加3.56万户。

本行坚持以客户为中心，深入推进“一体两翼”发展战略，深化客户经营服务，强化“大财富管理”和数字化转型支撑，提升新市民和乡村振兴金融服务水平，推动个人金融业务高质量发展。截至2022年6月末，本行个人客户总量达8.59亿户，保持同业领先。

本行坚持服务实体经济、助力稳住经济大盘、支持绿色低碳发展，在保障全行流动性安全的基础上灵活调整投资策略，加强流量操作，资产运作收益保持同业较高水平。截至2022年6月30日，本行金融投资89,659.55亿元，较上年末增加7,359.12亿元，增长8.9%。

本行积极落实理财净值化运作要求，稳健开展理财投资。截至2022年6月末，本集团理财产品余额18,438.06亿元，其中本行1,622.21亿元，农银理财16,815.85亿元。

3.4 县域金融业务

本行通过三农金融事业部所有经营机构，向县域农村客户提供全方位金融服务。该类业务统称为县域金融业务，又称三农金融业务。报告期内，本行围绕打造“服务乡村振兴的领军银行”战略目标，扎实推进巩固拓展脱贫攻坚成果和乡村振兴重点领域金融服务，不断完善三农金融事业部运行机制和政策体系，切实加强三农产品创新和数字化转型，服务能力和市场竞争力稳步提升。

3.5 风险管理

2022年上半年，在复杂严峻的内外部形势下，本行持续完善全面风险管理，积极稳妥做好各类风险防范与化解，主要实质性风险总体可控。修订集团风险偏好和全面风险管理策略，贯彻服务国家重大战略、支持实体经济发展战略导向。加强重点领域信用风险管理，加大不良贷款处置力度，全行资产质量保持稳定。强化市场风险集团一体化管控，加强市场风险限额监控，金融市场业务平稳运行。加强操作风险防控，持续完善案防管理机制，强化IT风险管理，做好全行应对疫情和业务连续性管理工作。优化升级风险数据集市、风险报告与管控平台，提升集团有效风险数据加总与风险报告能力。开展资本监管新规实施准备工作，有序推进信用风险、市场风险和操作风险新计量方法项目建设。

2022年上半年，本行坚持稳中求进工作总基调，优化资源配置，强化重点领域风险管控，全力保持资产质量稳定。持续优化信贷结构，加大对乡村振兴、基础设施建设、绿色发展、科技创新、产业结构升级、国家区域发展战略、普惠金融等重点领域的信贷支持力度。密切关注重点行业、区域及客户风险，加强对房地产、地方政府相关用信、“两高”行业、大额集团客户等重点领域风险监测预警，制定针对性管控方案，做好信用风险防范化解，严守不发生系统性金融风险底线。建立纾困服务工作机制，为受疫情影响较大的行业和客户提供差异化的金融服务，避免行业性限贷、抽贷、断贷，支持受困主体复工达产、渡过难关。加强行业限额管理、信用业务存续期管理、资产分类和减值管理，夯实风险管理基础。加快推进数字化风险监控体系建设，强化全流程信用风险管控系统支持，提升信用风险防控的数字化、智能化水平。积极推进不良处置，按照多清收、多核销、多重组、审慎批转的处置策略，抓好重点领域不良贷款处置，提升主动化解风险能力。

中国农业银行股份有限公司董事会

2022年8月29日

股票代码：601288 股票简称：农业银行 编号：临2022-029号

中国农业银行股份有限公司

董事会决议公告

中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会于2022年8月12日以书面形式发出会议通知，于2022年8月29日在北京以现场方式召开会议。会议应出席董事14名，亲自出席董事12名，张青松副董事长、黄振中董事由于其他公务安排，分别书面委托张旭光董事、王欣新董事出席会议并代为行使表决权。会议召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

会议由谷澍董事长主持，审议并通过了以下议案：

一、中国农业银行股份有限公司2022年半年度报告及摘要

议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

具体内容见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

二、中国农业银行股份有限公司2022年上半年全面风险管理报告

议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

三、申请追加2022年度定点帮扶捐赠预算

议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

本议案尚需提交本行股东大会审议通过。

四、优先股一期2021-2022年度股息发放事宜

议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

独立董事发表如下意见：同意。

本行将于2022年11月7日（周一）向截至2022年11月4日（周五）收市后登记在册的全体农行优先股一期（上海证券交易所代码：360001）股东派发2021-2022年度现金股息。按照票面股息率5.32%，每股优先股（面值人民币100元）派发现金人民币5.32元（含税），4亿股合计派息人民币21.28亿元（含税）。

具体实施情况将另行公告。

五、2021年度董事薪酬标准方案

谷澍先生、张青松先生、张旭光先生、林立先生、王欣新先生、黄振中先生、梁高美懿女士、刘守英先生和吴联生先生与审议事项存在利害关系，回避表决。

议案表决情况：有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

独立董事发表如下意见：同意。

本议案尚需提交本行股东大会审议通过。

六、2021年度高级管理人员薪酬标准方案

谷澍先生、张青松先生、张旭光先生和林立先生与审议事项存在利害关系，回避表决。

议案表决情况：有效表决票10票，同意10票，反对0票，弃权0票。

独立董事发表如下意见：同意。

2021年董事、监事、高级管理人员年度薪酬情况具体内容请见附件。

特此公告。

附件：2021年董事、监事、高级管理人员年度薪酬情况

中国农业银行股份有限公司董事会

二〇二二年八月二十九日

附件

2021年董事、监事、高级管理人员年度薪酬情况

■

注：

1.根据国家有关规定，2015年1月1日起，本行董事长、行长、监事长以及其他副职负责人的薪酬，按照中央金融企业负责人薪酬管理相关政策执行。

2.本行为同时是本行员工的董事、监事及高级管理人员提供薪酬，包括工资、奖金、各项社会保险和住房公积金的单位缴费等。本行独立非执行董事领取董事袍金。本行外部监事领取监事袍金。本行董事长、执行董事及高级管理人员均不在本行附属机构领取薪酬。对于本行的职工代表监事，上述金额仅包括其作为监事提供服务而领取的袍金。

3.张青松先生作为本行副董事长、执行董事的任期载于上表，其作为本行行长的任期始于2019年11月。

4.张旭光先生、林立先生作为本行执行董事的任期载于上表，其作为本行副行长的任期分别始于2019年12月、2021年3月。

5.非执行董事廖路明先生、李蔚先生、周济女士、刘晓鹏先生、肖翔先生未在本行领取薪酬。

6.王欣新先生任期已届满，为确保本行独立非执行董事占比满足不低于三分之一的要求，王欣新先生继续履行独立非执行董事职务。

7.原董事长、执行董事周慕冰先生2021年度在本行任职期间的税前薪酬标准为4.79万元。

8.原非执行董事朱海林先生、李奇云先生、吴江涛先生未在本行领取薪酬。

9.原股东代表监事范建强先生2021年度未在本行领取股东代表监事袍金。

10.根据国家有关规定，本行董事、监事及高级管理人员2018年-2020年任期激励收入已据实兑现，2021年据此分别计提谷澍先生、张青松先生、王敬东先生、张旭光先生、林立先生、徐瀚先生、崔勇先生企业年金单位缴费2.80万元、2.48万元、2.48万元、2.28万元、2.28万元、0.80万元和1.38万元。

11.本行董事、监事、高级管理人员上述薪酬为2021年度该等人士薪酬数额。

12.根据监管规定，本行已建立绩效工资延期追索扣回机制。本行董事、监事、高级管理人员2021年度不涉及追索扣回有关情况。

13.2021年度，由本行支付的董事、监事及高级管理人员（含2021年以来已离任的董事、监事及高级管理人员）的税前薪酬总额为人民币1,544.34万元。

14.2021年董事、高级管理人员年度薪酬情况已于2022年8月29日本行董事会审议通过。2021年监事年度薪酬情况已于2022年8月29日本行监事会审议，因与本议案无重大利害关系的监事人数不足3人，监事会一致同意将本议案提交股东大会审议。2021年董事、监事年度薪酬情况尚待本行股东大会审议。

15.有关董事、监事及高级管理人员的变动情况请参见本行于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。

股票代码：601288 股票简称：农业银行 编号：临2022-030号

中国农业银行股份有限公司

监事会决议公告

中国农业银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会2022年第五次会议于2022年8月19日以电子邮件方式发出会议通知，于2022年8月29日在北京以现场会议方式召开。会议应出席监事8名，亲自出席监事8名。会议的召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司监事会议事规则》的有关规定。会议由王敬东监事长主持，本次监事会会议审议并通过以下议案：

1、关于《中国农业银行股份有限公司2022年半年度报告及摘要》的议案。

议案表决情况：本议案有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

监事会认为，本行2022年半年度报告的编制和审议程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况。

2、关于《监事长2021年度考核汇总情况及2022年度绩效考核方案》的议案。

议案表决情况：因王敬东监事长与本议案存在重大利害关系，回避表决。本议案有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

3、关于《2021年度监事薪酬标准方案》的议案。

因与本议案无重大利害关系的监事人数不足3人，监事会同意将本议案提交股东大会审议。

特此公告。

中国农业银行股份有限公司监事会

二〇二二年八月二十九日