江苏紫金农村商业银行股份有限公司

公司代码：601860 公司简称：紫金银行

2022年半年度报告摘要

第一节 重要提示

1.1本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读半年度报告全文。

1.2本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.3公司全体董事出席董事会会议。

1.4本半年度报告未经审计。

1.5董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

无

第二节 公司基本情况

2.1公司简介

■

■

2.2主要财务数据

单位：千元 币种：人民币

■

2.3商业银行主要会计数据及财务指标

单位:千元 币种:人民币

■

■

2.4前10名股东持股情况表

(一)股东总数:

■

(二)截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

单位:股

■

2.5截止报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东情况表

□适用 √不适用

2.6控股股东或实际控制人变更情况

□适用 √不适用

2.7在半年度报告批准报出日存续的债券情况

□适用 √不适用

第三节 经营情况讨论与分析

报告期内，在复杂多变的宏观形势下，公司紧扣“强党建、抓融合，守定位、调结构，夯基础、控风险，重创新、筑文化”工作主线迎难而上，奋力拼搏，经营业绩稳中有进。

一是经营质效实现稳步攀升。总体规模方面，报告期末，总资产2275.72亿元，较年初增长209.06亿元、增幅10.12%。存贷款余额分别达到1770.53亿元、1543.19亿元，较年初分别增长208.24亿元、142.59亿元，增幅分别为13.33%、10.18%，总资产、存款、贷款均稳居全省农商行前列。综合效益方面，营业利润9.85亿元，同比增幅16.57%。净利润8.24亿元，同比增幅10.07%。风险指标方面，不良贷款余额18.52亿元，较年初下降1.78亿元，降幅8.79%。不良贷款率1.20%，较年初下降0.25个百分点。资本充足率14.11%。拨备覆盖率261.56%，较年初上升29.56个百分点。

二是战略转型取得初步成效。立足自身实际，抢抓战略机遇，全力加快战略转型。零售转型上，持续下沉重心，以整村授信和金融服务点建设为抓手，以开展“稳主体 保实体”专项竞赛活动为契机，狠抓涉农小微业务推进。报告期末，涉农及小微企业贷款占比57.08%，较年初增加1.62个百分点。普惠型农户和普惠型小微企业贷款、普惠型小微贷款增速分别为11.04%、11.02%。

三是管理能力持续增强。报告期内，公司积极适应监管政策新要求，迎对疫情影响新变化，不断强化管理能力持续提升。投产上线供应链平台项目，启动信贷全流程线上化作业平台、新版手机银行项目、上线培训机构资金监管系统，科技赋能助力业务发展。健全全面风险管理制度体系，加强风险计量和建模人才培养，提升系统化风险管理能力。开展合规文化建设，结合线上线下方式，加大合规宣传力度，不断强化合规理念。

四是党建文化展现动能。报告期内，公司坚定政治站位，牢记初心使命，全面从严治党。完成总行及基层党组织换届，推动全行二级支行成立党支部。持续开展“同心圆”联村共建，新增205户共建单位，总数达810户。作风建设走向深入，实行“马上就办”机制，畅通基层反馈渠道，定期开展“三减”工作 ，精简基层案头工作，领导干部正风肃纪评议按季展开，全体党员在不同岗位“走在前干在先”。

证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2022-040

可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债

江苏紫金农村商业银行股份有限公司

第四届董事会第六次会议决议公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）第四届董事会第六次会议于2022年8月30日在公司总部以现场方式召开。会议应出席董事11名，实际出席董事11名。部分监事及高级管理人员列席会议。本次会议由董事长赵远宽先生主持，会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司《章程》的有关规定。

会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案：

一、关于2022年半年度报告及摘要的议案

表决结果：11票赞成，0票反对，0票弃权。

详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。

二、关于与部分关联方关联交易事项的议案

表决结果：9票赞成，0票反对，0票弃权。

关联董事孙隽、张丁回避表决。

三、2022年上半年风险管理工作报告

表决结果：11票赞成，0票反对，0票弃权。

四、关于制定《江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事、高级管理人员职业操守和行为准则（试行）》的议案

表决结果：11票同意，0票反对，0票弃权。

五、关于制定《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2022年度高级管理人员绩效评价办法》的议案

表决结果：11票同意，0票反对，0票弃权。

六、关于制定《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2022年度恢复计划与处置计划建议》的议案

表决结果：11票同意，0票反对，0票弃权。

《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2022年度恢复计划与处置计划建议》尚需报送江苏银保监局审核。

七、关于修订《江苏紫金农村商业银行股份有限公司股权管理办法》的议案

表决结果：11票同意，0票反对，0票弃权。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

八、关于修订《江苏紫金农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则》的议案

表决结果：11票同意，0票反对，0票弃权。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

九、关于修订《江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会议事规则》的议案

表决结果：11票同意，0票反对，0票弃权。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

十、关于修订《江苏紫金农村商业银行股份有限公司信息披露暂行办法》的议案

表决结果：11票同意，0票反对，0票弃权。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

十一、关于调整合规管理部、审计稽核部负责人的议案

1.聘任潘鹤军同志为合规管理部总经理

表决结果：11票赞成，0票反对，0票弃权。

2.聘任杭素云同志为审计稽核部总经理

表决结果：11票赞成，0票反对，0票弃权。

相关人员任职资格尚需江苏银保监局核准。

特此公告。

江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

2022年8月30日

证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2022-041

可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债

江苏紫金农村商业银行股份有限公司

第四届监事会第五次会议决议公告

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称 “公司”）第四届监事会第五次会议于2022年8月30日在公司总部以现场方式召开。本次会议由监事长陈亚先生主持，会议应出席监事9人，亲自出席监事9人。本次会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司《章程》的有关规定。

会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案：

一、关于2022年半年度报告及摘要审核意见的议案

监事会认为,公司2022年半年度报告及摘要的编制和审议程序符合《公司法》等法律、法规以及本行《章程》和内部控制制度的有关规定；2022年半年度报告及摘要的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，所包含的信息真实反映出公司2022年上半年的经营管理和财务状况等事项；监事会出具本意见前，未发现参与2022年上半年报告及摘要编制的人员有违反保密规定、损害公司利益的行为。

表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

二、关于修订《江苏紫金农村商业银行股份有限公司监事会议事规则》的议案

表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

三、关于修订《江苏紫金农村商业银行股份有限公司外部监事工作制度》的议案

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

四、关于修订《江苏紫金农村商业银行股份有限公司监事会工作制度》的议案

表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。

五、关于董事会2022年上半年合规管理工作履职情况的评价报告

表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

六、关于高级管理层2022年上半年合规管理工作履职情况的评价报告

表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

七、关于2022年上半年案件防控工作的评价报告

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

八、监事会暨提名与履职考评委员会调研报告

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

特此公告。

江苏紫金农村商银行股份有限公司监事会

2022年8月30日

证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2022-042

可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债

江苏紫金农村商业银行股份有限公司

关联交易公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 2022年8月30日，江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会审议通过《关于与部分关联方关联交易事项的议案》，同意南京东南国资投资集团有限责任公司等十一户关联方关联交易事项。

● 本次审议的关联交易无需提交股东大会审议。

● 回避表决事项：公司董事孙隽、张丁按规定就相关关联交易事项回避表决。

一、关联交易概述

公司第四届董事会第六次会议审议通过了《关于与部分关联方关联交易事项的议案》，同意南京东南国资投资集团有限责任公司在原有10000万元授信类预计额度基础上，增加授信额度10000万元；紫金信托有限责任公司在原有100500万元预计额度基础上，与公司增加代销信托业务合作，计划合作金额不超过150000万元，即预计产生费用不超过900万元；利安人寿保险股份有限公司与公司开展代销保险业务合作，计划合作金额不超过10000万元，预计产生费用不超过1000万元；江苏舜天股份有限公司增加授信额度10000万元；江苏舜天汉商工贸有限责任公司增加授信额度3000万元；江苏舜天信兴工贸有限公司增加授信额度3000万元；江苏舜天易尚贸易有限公司增加授信额度3000万元；江苏信新资产管理股份公司增加授信额度1000万元；苏银理财有限责任公司在原有250000万元预计合作规模基础上增加业务合作100000万元，费用不超过300万元；华泰证券股份有限公司在原有20000万元预计额度基础上增加授信额度19100万元；苏银金融租赁股份有限公司在原有100000万元额度基础上增加授信额度10000万元。

二、关联方介绍

（一）关联关系介绍

南京紫金投资集团有限责任公司、江苏省国信集团有限公司、南京市河西新城区国有资产经营控股(集团)有限责任公司为本公司主要股东。南京东南国资投资集团有限责任公司为南京市河西新城区国有资产经营控股(集团)有限责任公司的关联方；紫金信托有限责任公司为南京紫金投资集团有限责任公司的关联方；利安人寿保险股份有限公司、江苏舜天股份有限公司、江苏舜天汉商工贸有限责任公司、江苏舜天信兴工贸有限公司、江苏舜天易尚贸易有限公司、江苏信新资产管理股份公司、苏银理财有限责任公司、华泰证券股份有限公司、苏银金融租赁股份有限公司为江苏省国信集团有限公司的关联方。

（二）关联方基本情况

1. 南京东南国资投资集团有限责任公司

南京东南国资投资集团有限责任公司成立于2014年4月11日，公司类型为有限责任公司（国有独资），法定代表人李滨，注册资本500000万元人民币，注册地址为南京市麒麟科技创新园智汇路300号，经营范围：城市功能项目和产业转型升级载体（含持有型物业）的投资、运营、管理；土地开发整理；资产经营；股权和基金管理；投融资咨询。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

截至2021年12月末，南京东南国资投资集团有限责任公司合并总资产18964457万元，净资产6219017万元，实现营业收入986276万元，净利润76118万元。

2.紫金信托有限责任公司

紫金信托有限责任公司成立于1992年9月25日，公司类型为有限责任公司（外商投资、非独资），法定代表人陈峥，注册资本327107.55万元人民币，注册地址为江苏省南京市鼓楼区中山北路2号紫峰大厦30层，经营范围：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借;法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。（外资比例低于25%）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

截至2021年12月末，紫金信托有限责任公司总资产844485万元，净资产764621万元，营业收入141342万元，净利润79332万元。

3. 利安人寿保险股份有限公司

利安人寿保险股份有限公司（以下简称“利安人寿”）成立于2011年7月，注册资本45.79亿元人民币，法定代表人王会清，注册地址为南京市建邺区江东中路235号雨润国际广场B1楼8-13、15-16层，经营范围：人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务，上述业务的再保险业务，国家法律、法规允许的保险资金运用业务，经中国银保监会批准的其他业务。

截至2021年12月末，利安人寿保险股份有限公司总资产7219683万元，净资产847338万元，实现营业收入2208336万元，净利润13839万元。

4.江苏舜天股份有限公司

江苏舜天股份有限公司成立于1981年10月21日，公司类型为股份有限公司(上市)，法定代表人高松，注册资本44328.28万元人民币，注册地址为南京市雨花台区软件大道21号，经营范围：自营和代理除国家统一组织联合经营的16种出口商品和国家实行核定公司经营的14种进口商品以外的商品及技术的进出口业务，开展“三来一补”、进料加工业务，经营对销贸易和转口贸易，国内贸易，服装及纺织品的生产、加工，仓储，房屋租赁，室内外装饰，咨询服务，预包装食品兼散装食品、乳制品（含婴幼儿配方乳粉）的批发兼零售，生鲜类、初级农产品及副产品销售。危险化学品批发（按《危险化学品经营许可证》核定范围内经营），三类医疗器械经营（按《医疗器械经营企业许可证》核定范围经营）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

截至2021年12月末，江苏舜天股份有限公司总资产406246万元，净资产191552万元，实现营业收入387615万元，净利润-58255万元。

5. 江苏舜天汉商工贸有限责任公司

江苏舜天汉商工贸有限责任公司成立于2004年12月28日，公司类型为有限责任公司(法人独资)，法定代表人管祥，注册资本500万元人民币，注册地址为南京市软件大道21号，经营范围：服装及其面辅料、纺织品、玩具、鞋帽、箱包、工艺品、劳保用品、电子产品、有色金属、安防产品、包装材料及相关产品的设计、生产、加工、仓储、销售；化工产品（危险化学品按《危险化学品经营许可证》所列经营范围）的生产、销售；机电产品的销售、安装；商品的网上销售；信息咨询服务；计算机应用技术开发；室内装修设计；提供劳务服务（不含涉外）；国内贸易；自营和代理各类商品和技术的进出口。食品经营（销售预包装食品）；食用农产品批发；（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

截至2021年12月末，江苏舜天汉商工贸有限责任公司总资产6885万元，净资产1157万元，实现营业收入16641万元，净利润19万元。

6. 江苏舜天信兴工贸有限公司

江苏舜天信兴工贸有限公司成立于2003年8月6日，公司类型为有限责任公司，法定代表人刘晓云，注册资本1000万元人民币，注册地址为南京市雨花台区软件大道21号，经营范围：服装及其辅料、纺织品、包装材料和其他相关产品的生产、加工与经营，仓储及仓储、普通货运的相关咨询服务，自营和代理各类商品和技术的进出口，国内贸易，房屋租赁。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

截至2021年12月末，江苏舜天信兴工贸有限公司总资产27534万元，净资产8120万元，实现营业收入85652万元，净利润2569万元。

7.江苏舜天易尚贸易有限公司

江苏舜天易尚贸易有限公司成立于1995年10月31日，公司类型为有限责任公司(非自然人投资或控股的法人独资)，法定代表人刘熠，注册资本1747.6万元人民币，注册地址为南京市雨花台区软件大道21号，经营范围：承办海运、空运进出口货物的国际运输代理业务，包括：揽货、订舱、仓储、中转、集装箱拼装拆箱、结算运杂费、报关、报验、保险、短途运输服务及咨询业务。自营和代理各类商品及技术的进出口业务，能源、材料和机械电子设备、纸、纸浆及纸制品、包装材料、纺织品、服装、日用品、工艺品、文教办公用品、预包装食品兼散装食品、乳制品（含婴幼儿配方乳粉）的批发兼零售，生鲜类、初级农产品及副产品的销售，清洁服务，服装设计服务、服装制造及网上销售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）一般项目：第一类医疗器械销售；第二类医疗器械销售（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

截至2021年12月末，江苏舜天易尚贸易有限公司总资产10588万元，净资产4260万元，实现营业收入12171万元，净利润108万元。

8. 江苏信新资产管理股份公司

江苏信新资产管理股份公司（以下简称“信新资产”）成立于2015年12月，法定代表人为贾宇，公司注册资本5750万元人民币，注册地址为南京市鼓楼区山西路和泰国际大厦11-12层。经营范围为：受托管理金融机构资产，受托管理私募股权投资基金，资产管理，投资管理，金融和经济信息咨询，金融信息类应用软件的开发，电子交易平台建设。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）许可项目：第二类增值电信业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）

截至2021年12月末，江苏信新资产管理股份公司总资产6519万元，净资产5829万元，实现营业收入940万元，净利润39万元。

9.苏银理财有限责任公司

苏银理财有限责任公司成立于2020年8月20日，公司类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），法定代表人高增银，注册资本200000万元人民币，注册地址为南京市建邺区江山大街70号国际博览中心三期B幢11-13层，经营范围：非银行金融业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）。

截至2021年12月末，苏银理财有限责任公司总资产258826万元，净资产240402万元，实现营业收入69101万元，净利润39982万元。

10. 华泰证券股份有限公司

华泰证券股份有限公司成立于1991年4月9日，公司类型为股份有限公司(上市)，法定代表人张伟，注册资本907665万元人民币，注册地址为江苏省南京市江东中路228号，经营范围：证券经纪业务，证券自营，证券承销业务（限承销国债、非金融企业债务融资工具、金融债（含政策性金融债）），证券投资咨询，为期货公司提供中间介绍业务，融资融券业务，代销金融产品业务，证券投资基金代销，证券投资基金托管，黄金等贵金属现货合约代理和黄金现货合约自营业务，股票期权做市业务，中国证监会批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

截至2021年12月末，华泰证券股份有限公司总资产80665083万元，净资产15203578万元，实现营业收入3790544万元，净利润1360089万元。

11.苏银金融租赁股份有限公司

苏银金融租赁股份有限公司成立于2015年5月13日，公司类型为股份有限公司(非上市)，法定代表人陆松圣，注册资本400000万元人民币，注册地址为江苏省南京市洪武北路55号置地广场21、22、28楼，经营范围：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；同业拆借；向金融机构借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询；中国银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

截至2021年12月末，苏银金融租赁股份有限公司总资产7131635万元，净资产928875万元，实现营业收入295819万元，净利润145607万元。

三、关联交易价格确定的一般原则和方法

本次关联交易的定价依据市场化原则，按一般商业条款进行，交易条件不优于对非关联方同类交易的条件。

四、关联交易的目的以及对上市公司的影响

本次关联交易为公司日常经营的常规业务，对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

五、关联交易应当履行的审议程序

根据《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》《江苏紫金农村商业银行股份有限公司股东大会对董事会授权书》的规定，本次关联交易由风险管理与关联交易控制委员会审查后，经公司第四届董事会第六次会议审议通过，履行规定程序。

六、独立董事意见

上述关联交易在提交董事会审议前已获得独立董事事前认可。同时，公司独立董事发表独立意见如下：

本次关联交易均属于银行经营范围内发生的常规业务。公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司和股东、特别是中小股东的利益，符合关联交易管理的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。

公司董事会在审议该议案前取得了我们的事前认可，公司董事会在审议该议案时，关联董事均回避表决，决策程序符合有关法律法规、规范性文件和公司《章程》的相关规定。

七、备查文件

（一）独立董事事前认可声明

（二）独立董事意见

（三）董事会决议

特此公告。

江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

2022年8月30日