居然之家新零售集团股份有限公司
第九届监事会第二十六次会议决议公告

证券代码：000785 证券简称：居然之家 公告编号：临2022-067

居然之家新零售集团股份有限公司

第九届监事会第二十六次会议决议公告

本公司及监事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

居然之家新零售集团股份有限公司（以下简称“公司”）第九届监事会第二十六次会议于2022年9月29日以通讯形式召开，会议通知已于2022年9月26日以电子邮件的方式发出。应出席会议监事3人，实际出席会议监事3人，会议的召开符合《公司法》及《公司章程》的规定。经与会监事认真审议，通过以下议案：

一、审议通过《关于全资子公司为合作对象提供担保的议案》

公司全资子公司北京居然之家家居连锁有限公司（以下简称“家居连锁”）及其相关下属北京分（子）公司拟分别与中国工商银行股份有限公司北京东城支行、中国银行股份有限公司北京东城支行、中信银行股份有限公司北京分行签署相关业务合作协议及担保合同，由上述银行为家居连锁符合条件的商户提供融资服务（该等贷款的用途限于商户预付公司租金和物业费)，帮助商户在新冠疫情中平稳经营，不断提升客户粘度，推动公司整体业务的良性发展。家居连锁及其相关下属北京分（子）公司为上述安排项下的商户贷款提供担保，担保总额不超过人民币9亿元。

监事会认为：家居连锁及其相关下属北京分（子）公司通过与银行签署担保合同，为商户提供融资支持，可以帮助商户在疫情中平稳经营，有利于增强公司综合服务能力，提升下游商户粘度，提升公司社会形象和行业影响力。本次担保风险可控，决策程序符合有关法律法规的规定，不存在损害公司及股东利益的情形，不会对公司及其全资子公司的正常运作和业务发展造成不良影响。综上所述，监事会同意上述担保事项。

表决结果：3票同意、0票反对、0票弃权。

（具体内容请见公司同日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露的《关于全资子公司为合作对象提供担保的公告》。）

特此公告

居然之家新零售集团股份有限公司监事会

2022年9月29日

证券代码：000785 证券简称：居然之家 公告编号：临2022-066

居然之家新零售集团股份有限公司

第十届董事会第二十九次会议决议公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

居然之家新零售集团股份有限公司（以下简称“公司”）第十届董事会第二十九次会议于2022年9月29日以通讯形式召开，会议通知已于2022年9月26日以电子邮件的方式发出。应出席会议董事12人，实际出席会议董事12人，会议的召开符合《公司法》及《公司章程》的规定。经与会董事认真审议，通过以下议案：

一、审议通过《关于调整公司内部组织结构设置的议案》

按照公司数字化转型要求，为提高组织管理效率，对公司组织结构进行如下调整：

将战略及品牌管理部更名为战略发展管理中心；撤销投资管理部，将其职能并入战略发展管理中心；撤销证券事务部，将其职能并入董事长兼CEO办公室；撤销连锁发展部，将其职能分别并入招商运营管理中心和战略发展管理中心；撤销数字化研发中心，将其职能并入公司全资数字化研发平台一北京洞窝数字科技有限公司。

上述调整后，公司本部职能部门由十四个变成十个，包括董事长兼CEO办公室、战略发展管理中心、招商运营管理中心、营销管理中心、财务预算管理部、人力行政部、自营及IP管理部、金融服务部、采购管理部、风险及合规管理部。

表决结果：12票同意、0票反对、0票弃权。

二、审议通过《关于聘任公司副总裁的议案》

为进一步加强CEO班子建设，提高组织管理效率，经公司董事长兼CEO提名，董事会提名和薪酬考核委员会审核，董事会同意聘任何勇先生为公司副总裁，分管战略发展管理中心工作，任期自本次会议审议通过之日起至公司第十届董事会届满之日止。简历请见附件。

表决结果：12票同意、0票反对、0票弃权。

（公司独立董事已对该事项出具了独立意见。具体内容请见公司同日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露的《独立董事关于第十届董事会第二十九次会议相关事项的独立意见》。）

三、审议通过《关于全资子公司为合作对象提供担保的议案》

公司全资子公司北京居然之家家居连锁有限公司（以下简称“家居连锁”）及其相关下属北京分（子）公司拟分别与中国工商银行股份有限公司北京东城支行、中国银行股份有限公司北京东城支行、中信银行股份有限公司北京分行签署相关业务合作协议及担保合同，由上述银行为家居连锁符合条件的商户提供融资服务（该等贷款的用途限于商户预付公司租金和物业费），帮助商户在新冠疫情中平稳经营，不断提升客户粘度，推动公司整体业务的良性发展。家居连锁及其相关下属北京分（子）公司为上述安排项下的商户贷款提供担保，担保总额不超过人民币9亿元。

董事会认为：家居连锁及其相关下属北京分（子）公司通过与银行签署担保合同，为商户提供融资支持，可以帮助商户在疫情中平稳经营，有利于增强公司综合服务能力，提升下游商户粘度，提升公司社会形象和行业影响力。本次担保风险可控，不存在损害公司及股东利益的情形，不会对公司及其全资子公司的正常运作和业务发展造成不良影响。综上所述，董事会同意上述担保事项。

表决结果：12票同意、0票反对、0票弃权。

（公司独立董事已对该事项出具了独立意见。具体内容请见公司同日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露的《关于全资子公司为合作对象提供担保的公告》《独立董事关于第十届董事会第二十九次会议相关事项的独立意见》。）

特此公告

居然之家新零售集团股份有限公司董事会

2022年9月29日

附件：

高级管理人员简历

何勇，男，1973年4月出生，中共党员，武汉大学经济学博士。1995年7月至2018年7月，先后任湖北省政府驻北京办事处干部、副处长、处长、副主任、湖北省驻京单位党委副书记、工会主席，2015年1月至2016年1月期间，任湖北省孝感市大悟县人民代表大会常务委员会常务委员、大悟县人民政府副县长；2009年5月至2017年8月，兼任北京湖北企业商会秘书长；2018年8月至2022年2月，任小米集团副总裁；2022年3月至8月，任北京居然之家投资控股集团有限公司副总裁。

截至公告披露日，何勇未持有公司股份，不存在不得提名为高级管理人员的情形；未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所纪律处分；未因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案稽查；未被列为失信被执行人；符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件、《深圳证券交易所股票上市规则》及交易所其他相关规定等要求的任职资格；与公司控股股东、实际控制人不存在关联关系。

证券代码：000785 证券简称：居然之家 公告编号：临2022-068

居然之家新零售集团股份有限公司

关于全资子公司为合作对象提供担保的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

根据居然之家新零售集团股份有限公司（以下简称“公司”）全资子公司北京居然之家家居连锁有限公司（以下简称“家居连锁”）业务发展的需要，家居连锁及其相关下属北京分（子）公司拟与中国工商银行股份有限公司北京东城支行（以下简称“工商银行”）、中国银行股份有限公司北京东城支行（以下简称“中国银行”）、中信银行股份有限公司北京分行（以下简称“中信银行”）签署相关业务合作协议及担保合同，具体情况如下：

一、担保情况概述

1、担保基本情况

因疫情等因素影响，家居连锁部分下游商户面临暂时性资金流动性不足的困难。为贯彻落实中央“六保”“六稳”政策精神，积极承担企业社会责任，实现银行资金支持实体经济的方针，家居连锁及其相关下属北京分（子）公司拟分别与工商银行、中国银行、中信银行签署相关业务合作协议及担保合同，由上述银行为家居连锁符合条件的商户提供融资服务（该等贷款的用途限于商户预付公司租金和物业费），帮助商户在疫情中平稳经营，不断提升客户粘度，推动公司整体业务的良性发展。

家居连锁及其相关下属北京分（子）公司为上述安排项下的商户贷款提供担保，担保总额不超过人民币9亿元。

2、会议审议情况

2022年9月29日，公司第十届董事会第二十九次会议、第九届监事会第二十六次会议审议通过了《关于全资子公司为合作对象提供担保的议案》。

二、被担保人基本情况

被担保人为家居连锁下游优质商户，受家居连锁及其相关下属北京分（子）公司推荐，经过银行审核，其资信状况良好、具备融资条件，主体资格符合国家法律和法规管理规定、符合银行贷款条件，并由银行向其提供贷款。被担保人与公司不存在其他关联关系。

三、担保事项的主要内容

（一）与工商银行之间担保事项的主要内容

1、担保人：家居连锁及其相关下属北京分（子）公司

2、担保权人：工商银行

3、担保金额：不超过人民币3亿元

4、担保方式：保证金质押担保和连带责任保证担保

5、担保额度有效期：自本次董事会审议通过之日起十二个月内

（二）与中国银行之间担保事项的主要内容

1、担保人：家居连锁及其相关下属北京分（子）公司

2、担保权人：中国银行

3、担保金额：不超过人民币3亿元

4、担保方式：保证金质押担保和连带责任保证担保

5、担保额度有效期：自本次董事会审议通过之日起十二个月内

（三）与中信银行之间担保事项的主要内容

1、担保人：家居连锁及其相关下属北京分（子）公司

2、担保权人：中信银行

3、担保金额：不超过人民币3亿元

4、担保方式：连带责任保证担保

5、担保额度有效期：自本次董事会审议通过之日起十二个月内

四、该事项对上市公司的影响及风险防范措施

（一）该事项的影响

1、公司通过签署上述协议，为商户提供融资支持，帮助商户在疫情中平稳经营，有利于增强公司综合服务能力，提升下游商户粘度，提升公司社会形象和行业影响力，推动公司整体业务实现良性发展。

2、银行按协议向商户发放的贷款，贷款额度不超过商户租赁合同剩余期限内应付租金和物业费，贷款期限不超过租赁合同期限，采取受托支付方式，预付家居连锁门店租金，预付额度不低于担保额度。商户贷款后实质风险敞口较低，担保风险可控，不会损害上市公司及全体股东的利益。

3、公司具备履行上述协议的能力、资金，上述协议的履行不会影响公司业务的独立性，公司主要业务不会因履行本协议而对工商银行、中国银行、中信银行、商户形成依赖。

4、上述协议内容构成公司对外提供担保，需依法履行对外担保程序。

（二）风险防范措施

公司将严格按照《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一主板上市公司规范运作》及《公司章程》等规定，加强租金贷业务的风险控制，制定相应操作规范，并采取如下风险控制措施：

1、公司将联合银行对商户信誉及经营情况进行严格筛查，包括对商户基本信息、征信情况、合作年限、近2年与公司历史交易等数据的提取分析，严格把控家居连锁及下属分（子）公司贷款客户的准入。

2、放款后，公司将联合银行对商户的经营数据进行共享与分析，确保及时了解商户经营情况，同时借助统一收银等手段，对其进行动态式跟踪管理，分析其财务状况及偿债能力，加强数据监测。

3、贷款款项专款专用，款项将由银行采用受托支付的形式直接支付至公司指定银行账户。

4、由于商户向银行的借款资金仅限用于预付公司租金和物业费，资金去向由家居连锁掌控，商户按月还款，实质业务风险敞口控制在一个月租金范围左右，风险较低。若出现商户未按期还款情形，家居连锁及相关下属北京分（子）公司和银行将对贷款逾期或不良客户进行催收与处置，必要时将采取法律手段。具体风险管控措施如下：

（1）若商户出现逾期，在银行宽限期内，由银行、家居连锁下属分（子）公司进行催收；

（2）宽限期后，银行将逾期记录同步至征信报告；

（3）超一个月未能清偿，家居连锁及相关下属北京分（子）公司将采取腾退商户、扣减销售返款和保证金、发起诉讼等措施进行追偿。

五、公司累计对外担保数量

截至目前，公司及控股子公司之间的担保余额共计338,795.53万元，占公司最近一期经审计净资产的17.65%；公司及控股子公司对合并报表范围外单位的担保余额（包含本次担保额度）为90,017.08万元，占公司最近一期经审计净资产的4.69%。

六、董事会意见

董事会认为：家居连锁及其相关下属北京分（子）公司通过与银行签署担保合同，为商户提供融资支持，可以帮助商户在疫情中平稳经营，有利于增强公司综合服务能力，提升下游商户粘度，提升公司社会形象和行业影响力。本次担保风险可控，不存在损害公司及股东利益的情形，不会对公司及其全资子公司的正常运作和业务发展造成不良影响。综上所述，董事会同意上述担保事项。

七、监事会意见

监事会认为：家居连锁及其相关下属北京分（子）公司通过与银行签署担保合同，为商户提供融资支持，可以帮助商户在疫情中平稳经营，有利于增强公司综合服务能力，提升下游商户粘度，提升公司社会形象和行业影响力。本次担保风险可控，决策程序符合有关法律法规的规定，不存在损害公司及股东利益的情形，不会对公司及其全资子公司的正常运作和业务发展造成不良影响。综上所述，监事会同意上述担保事项。

八、独立董事意见

公司严格控制对外担保风险，避免违规担保行为。公司全资子公司家居连锁及其相关下属北京分（子）公司本次为合作对象提供担保事项已按照法律法规、《公司章程》和相关制度规定履行了必要的审议程序，符合公司内部控制制度的要求，不存在违规担保情形，不存在与《上市公司监管指引第8号一 一上市公司资金往来、对外担保的监管要求》相违背的情况。本次对外担保属于公司业务发展需要，不存在损害公司和全体股东，特别是中小股东利益的情形。综上所述，我们同意本次全资子公司为合作对象提供担保事项。

九、备查文件

1、《居然之家新零售集团股份有限公司第十届董事会第二十九次会议决议》；

2、《居然之家新零售集团股份有限公司第九届监事会第二十六次会议决议》；

3、《居然之家新零售集团股份有限公司独立董事关于第十届董事会第二十九次会议相关事项的独立意见》。

特此公告

居然之家新零售集团股份有限公司董事会

2022年9月29日