银行保险机构公司治理
监管评估办法迎修订

丰富股东股权等方面的关键指标

◎记者 张琼斯

上海证券报记者11月30日获悉，银保监会对2019年发布的《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》进行了修订，发布了新版《银行保险机构公司治理监管评估办法》（下称《办法》），以进一步加强银行保险机构公司治理监管。

《办法》的修订坚持了稳定性的原则，保持现有评估机制和评估体系的连续性，对一些具体内容进行了修订和补充，重点对评估机制、评估指标、评估结果应用等进行了完善。

银保监会有关部门负责人表示，《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》于2019年发布，至今试行两年。根据两年评估工作经验，公司治理监管评估应当更聚焦于行业公司治理重大问题，评估工作与其他监管工作衔接有待理顺，相关规定需要修改。

《办法》修订后，评估对象得到扩展。原评估办法中评估对象仅为商业银行和商业保险公司。在结合前期公司治理评估实践基础上，此次修订将农村合作银行、金融资产管理公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司、消费金融公司及货币经纪公司纳入监管评估范围。

《办法》主要进行了三个方面的修订。

首先是进一步优化评估机制，根据评估分类结果，差异化配置评估资源。根据《办法》，原则上银行保险机构每年至少开展一次评估，但对评估结果为B级（良好）及以上的机构，可适当降低评估频率。监管评估采取非现场评估和现场评估相结合的方式，其中现场评估应每3年实现全覆盖。

其次是进一步完善评估指标。结合近两年新出台的公司治理监管制度，聚焦大股东违规干预、内部人控制等问题，《办法》进一步加强党的领导，丰富股东股权、关联交易、董事监事高管人员的提名和履职等方面的关键指标，并优化指标权重、精简指标数量，突出公司治理监管关注的重点领域。《办法》建立了指标动态调整机制，评估指标不再随《办法》同时印发，而是根据最新监管制度和工作需要，及时更新调整。

最后是进一步加强结果应用。在明确根据评估结果采取分类监管措施的基础上，《办法》进一步压实监管责任和机构主体责任，要求监管机构将公司治理监管评估等级为D级及以下的银行保险机构列为重点监管对象，对其存在的重大公司治理风险隐患进行早期干预，及时纠正，坚决防止机构“带病运行”，防止风险发酵放大。

评估时间安排方面，《办法》进一步明确了监管评估完成时间。银行保险机构应当于每年2月底前将公司治理自评估报告及相关证明材料报送监管机构，监管机构应当于每年5月底前完成监管评估，6月底前完成监管复核，7月底前完成评估结果“一对一”反馈。