天创时尚股份有限公司关于使用部分闲置自有资金委托理财的进展公告
证券代码：603608 证券简称：天创时尚 公告编号：临2023-003
债券代码：113589 债券简称：天创转债
天创时尚股份有限公司关于使用部分闲置自有资金委托理财的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 委托理财受托方、委托理财金额、委托理财产品名称、委托理财期限
请详见公告正文一、本次委托理财概述之（三）委托理财产品的基本情况
● 履行的审议程序
天创时尚股份有限公司(以下简称“公司”或“天创时尚”)第四届董事会第七次会议、第四届监事会第七次会议及2021年年度股东大会审议通过了《关于2022年度使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》，同意公司及子公司使用最高额度不超过人民币30,000万元的闲置自有资金进行阶段性委托理财，用于购买安全性高、流动性好、低风险型理财产品或结构性存款，以获得一定的收益，在确保不影响自有流动资金使用的情况下进行滚动使用。
一、本次委托理财概述
（一）委托理财的目的
在保证公司正常经营所需的流动性资金的情况下，提高闲置自有资金使用效率，降低财务成本。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
■
注：上表统计口径为购买金额累计达到公司最近一期经审计净资产10%时的理财产品存续情况和预期收益。
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、董事会授权公司管理层行使该项投资决策权，并由其负责组织具体实施。公司财务中心会同董事会秘书处的相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险；
2、公司审计部门负责对低风险投资理财资金的使用与保管情况进行审计与监督；
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计；
4、公司财务中心必须建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作；
5、公司投资参与人员负有保密义务，不应将有关信息向任何第三方透露，公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品；
6、实行岗位分离操作：投资业务的审批、资金入账及划出、买卖（申购、赎回）岗位分离；
7、公司将根据上海证券交易所的相关规定及时履行信息披露的义务。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、甲方：帕翠亚（天津）； 乙方：交通银行天津武清支行
（1）理财产品：交通银行蕴通财富定期型结构性存款8 天（挂钩汇率看涨）
（2）理财产品代码：2699226520
（3）产品起息日：2022/12/19
（4）产品到期日：2022/12/27
（5）合同签署日期：2022/12/15
（6）理财本金：7000万
（7）收益率：2.10%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
（10）交易杠杆倍数：100%
（11）流动性安排：8天(不含产品到期日或产品提前终止日,如遇产品提前终止，或产品成立日及/或产品到期日调整，则产品期限由实际期限决定。)
（12）清算交收原则：产品到期日当日。产品成立且投资者成功认购产品的，银行向投资者提供本金完全保障，并根据本产品协议的相关约定，向投资者支付应得收益。
（13）理财业务管理费的收取约定：无。
（14）违约责任：
1．出现以下情况，银行有权提前终止本产品：
（1）由于监管机构要求或法律法规规定需要终止产品；
（2）因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行本产品协议 ；
（3） 银行根据市场情况认为需要终止产品。
2．银行宣布提前终止本产品，应提前在门户网站、网上银行或银行营业网点公告。
3．银行将于提前终止日后两个工作日内将投资者应得本金及收益划至投资者指定结算账户。
2、甲方：帕翠亚（北京）； 乙方：交通银行北京酒仙桥支行
（1）理财产品：交通银行蕴通财富定期型结构性存款8天（挂钩汇率看涨）
（2）理财产品代码：2699226520
（3）产品起息日：2022/12/19
（4）产品到期日：2022/12/27
（5）合同签署日期：2022/12/15
（6）理财本金：100万
（7）收益率：2.10%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
（10）交易杠杆倍数：100%
（11）流动性安排：8天(不含产品到期日或产品提前终止日,如遇产品提前终止，或产品成立日及/或产品到期日调整，则产品期限由实际期限决定。)
（12）清算交收原则：产品到期日当日。产品成立且投资者成功认购产品的，银行向投资者提供本金完全保障，并根据本产品协议的相关约定，向投资者支付应得收益。
（13）理财业务管理费的收取约定：无。
（14）违约责任：
1．出现以下情况，银行有权提前终止本产品：
（1）由于监管机构要求或法律法规规定需要终止产品；
（2）因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行本产品协议 ；
（3） 银行根据市场情况认为需要终止产品。
2．银行宣布提前终止本产品，应提前在门户网站、网上银行或银行营业网点公告。
3．银行将于提前终止日后两个工作日内将投资者应得本金及收益划至投资者指定结算账户。
3、甲方：帕翠亚（天津）； 乙方：交通银行天津武清支行
（1）理财产品：交通银行蕴通财富定期型结构性存款63天（挂钩汇率看跌）
（2）理财产品代码：2699226911
（3）产品起息日：2023/1/6
（4）产品到期日：2023/3/10
（5）合同签署日期：2023/1/3
（6）理财本金：6200万
（7）收益率：2.60%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
（10）交易杠杆倍数：100%
（11）流动性安排：63天(不含产品到期日或产品提前终止日,如遇产品提前终止，或产品成立日及/或产品到期日调整，则产品期限由实际期限决定。)
（12）清算交收原则：产品到期日当日。产品成立且投资者成功认购产品的，银行向投资者提供本金完全保障，并根据本产品协议的相关约定，向投资者支付应得收益。
（13）理财业务管理费的收取约定：无。
（14）违约责任：
1．出现以下情况，银行有权提前终止本产品：
（1）由于监管机构要求或法律法规规定需要终止产品；
（2）因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行本产品协议；
（3）银行根据市场情况认为需要终止产品。
2．银行宣布提前终止本产品，应提前在门户网站、网上银行或银行营业网点公告。
3．银行将于提前终止日后两个工作日内将投资者应得本金及收益划至投资者指定结算账户。
4、甲方：帕翠亚（北京）； 乙方：交通银行北京酒仙桥支行
（1）理财产品：交通银行蕴通财富定期型结构性存款63天（挂钩汇率看跌）
（2）理财产品代码：2699226911
（3）产品起息日：2023/1/6
（4）产品到期日：2023/3/10
（5）合同签署日期：2023/1/3
（6）理财本金：1100万
（7）收益率：2.60%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
（10）交易杠杆倍数：100%
（11）流动性安排：63天(不含产品到期日或产品提前终止日,如遇产品提前终止，或产品成立日及/或产品到期日调整，则产品期限由实际期限决定。)
（12）清算交收原则：产品到期日当日。产品成立且投资者成功认购产品的，银行向投资者提供本金完全保障，并根据本产品协议的相关约定，向投资者支付应得收益。
（13）理财业务管理费的收取约定：无。
（14）违约责任：
1．出现以下情况，银行有权提前终止本产品：
（1）由于监管机构要求或法律法规规定需要终止产品；
（2）因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行本产品协议 ；
（3） 银行根据市场情况认为需要终止产品。
2．银行宣布提前终止本产品，应提前在门户网站、网上银行或银行营业网点公告。
3．银行将于提前终止日后两个工作日内将投资者应得本金及收益划至投资者指定结算账户。
5、甲方：天创时尚； 乙方：中国银行股份有限公司广州番禺支行
（1）理财产品：（机构专属）中银理财-乐享天天
（2）理财产品代码：AMHQLXTTZS01
（3）产品起息日：2023/1/18
（4）产品到期日：无固定期限
（5）合同签署日期：2023/1/18
（6）理财本金：3000万
（7）收益率：3.00%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
（10）交易杠杆倍数：100%
（11）流动性安排：产品无固定存续期限。
（12）清算交收原则：每个工作日为产品开放日，投资者可在开放日内进行份额的申购赎回。
（13）理财业务管理费的收取约定：
①.固定管理费：【0.15】%（年化）；
②.销售服务费：本份额【0.40】%（年化）；
③.托管费：【0.05】%（年化）；
④.本理财产品无申购费、赎回费；
⑤.强制赎回费：
i在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本产品持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占产品资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时，管理人将对当日单个产品投资者申请赎回份额超过本产品总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入本产品财产。管理人与托管机构协商确认上述做法无益于现金管理类产品利益最大化的情形除外。
ii本产品前10名投资者的持有份额合计超过本产品总份额50%的，当投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占本产品资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时，管理人将对投资者超过本产品总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用。
⑥.其他：投资账户开立及维护费、交易手续费、资金汇划费、清算费；与产品相关的审计费、诉讼费、仲裁费、律师费、执行费、信息披露费；增值税及附加税费等，在实际发生时按照实际发生额支付。
（14）违约责任：本理财产品存续期内，投资者无权单方面主动决定终止本理财产品。为保护投资者利益，理财产品管理人有权按照本理财产品资金运作的实际情况，主动终止本理财产品。如理财产品管理人需要提前终止本理财产品，将至少提前【3】个工作日（含）予以公告。
（二）委托理财的资金投向
1、委托理财产品“交通银行蕴通财富定期型结构性存款8天（挂钩汇率看涨）”、“交通银行蕴通财富定期型结构性存款63天（挂钩汇率看跌）”，为保本浮动收益。上述产品募集资金由交通银行统一运作，按照基础存款与衍生交易相分离的原则进行业务管理。募集的本金部分纳入交通银行内部资金统一运作管理，纳入存款准备金和存款保险费的缴纳范围，产品内嵌衍生品部分与汇率、利率、商品、指数等标的挂钩。本产品协议项下挂钩标的为【欧元兑美元汇率中间价】，产品收益的最终表现与美元兑日元汇率中间价挂钩。
2、委托理财产品“（机构专属）中银理财-乐享天天”,为非保本浮动收益。本理财产品募集的资金主要投资于以下金融工具：
(1).现金；
(2)．期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
(3)．剩余期限在397天以内（含397天）的债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券；
(4)．银保监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
本理财产品不投资于以下金融工具：
(1)．股票；
(2)．可转换债券、可交换债券；
(3)．以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；
(4)．信用等级在AA+以下的债券、资产支持证券；
(5)．银保监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
（三）风险控制分析
为控制风险，公司及子公司投资购买的理财产品为安全性高、流动性好、低风险型理财产品。上述产品的年化收益率高于同等期限的银行存款利率。公司董事会授权公司管理层在额度范围内办理本年度委托理财的相关事宜，具体事项由公司财务部门负责组织实施。财务中心根据公司经营计划及资金使用情况，遵守审慎投资原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全保障能力强的发行机构，并实时关注委托理财产品的投向及进展，一旦发现或判断存在影响理财产品收益的不利因素，将及时采取相应的保全措施，最大限度地控制投资风险。同时，公司财务部门建立了台账对投资产品进行管理，建立了健全完整的会计账目，做好资金使用的账务核算工作。公司独立董事及监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
三、委托理财受托方的情况
本次公司委托理财受托方为交通银行股份有限公司（股票代码：601328）、中国银行股份有限公司（股票代码：601988）,为已上市金融机构。
上述受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期的主要财务情况如下：
单位：元
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截至本公告披露日，公司使用闲置自有资金委托理财的余额为10,300.00万元，占公司最近一期期末货币资金（即54,292.12万元）的18.97%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果等造成重大影响。
公司购买的理财产品或结构性存款通过“银行存款”、“交易性金融资产”等会计科目核算，收益在“投资收益”等科目核算（具体以年度审计结果为准）。
公司使用闲置自有资金进行委托理财，是在保证日常经营运作资金需求、有效控制投资风险的前提下进行的，不会影响公司日常资金周转，不会影响公司主营业务的正常开展。公司通过对暂时闲置的自有资金进行委托理财，可以提高资金使用效率，能获得一定的投资效益，为公司和股东谋取更多的投资回报。
五、风险提示
公司本次购买的理财产品为低风险理财产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除该项投资可能受到市场波动的影响，公司将最大限度控制投资风险，敬请广大投资者注意投资风险。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见
（一）董事会意见
公司于2022年4月22日召开第四届董事会第七次会议，以7票赞成、0票反对、0票弃权的表决结果审议通过了《关于2022年度使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》，并同意将该预案提交公司2021年年度股东大会审议。
（二）监事会意见
公司于2022年4月22日召开第四届监事会第七次会议，以3票赞成、0票反对、0票弃权的表决结果审议通过了《关于2022年度使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》，并同意将该议案提交公司2021年年度股东大会审议。
监事会认为：公司根据其经营计划和资金使用情况，在保证资金流动性和安全性的基础上利用闲置自有资金进行委托理财，有助于提高公司自有资金的使用效率，获得较好的投资收益，提升公司整体业绩水平，为股东获取更多投资回报，符合公司利益，不会对公司经营活动产生不利影响，不存在损害公司及全体股东特别是中小股东利益的情形。因此，监事会同意本次闲置自有资金进行委托理财的议案。
（三）独立董事意见
公司独立董事认为：公司目前经营情况良好，为提高公司资金使用效率，在保证公司主营业务正常经和资金安全的情况下，公司及子公司（含全资子公司及控股子公司）使用部分闲置自有资金进行委托理财，有利于提高公司资金的使用效率，提高公司资金的管理收益，不会影响公司正常生产经营活动。不存在损害公司及公司全体股东特别是中小股东利益的情形。因此，我们一致同意2022年度公司及子公司（含全资子公司及控股子公司）使用不超过30,000万元（含本数）闲置自有资金进行委托理财，并同意提交公司2021年年度股东大会审议。
本议案已经公司2021年年度股东大会审议通过。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
■
注1：上表统计口径为截至本公告日往前连续十二个月内累计计算的理财产品存续情况和实际收益。
注2：“最近12个月内单日最高投入金额”为2020年年度股东大会审议通过的理财额度6.2亿有效期限内发生的，不属于超过2021年年度股东大会审议通过的理财额度的情形。
特此公告。
天创时尚股份有限公司
董事会
2023年1月19日
