江苏江阴农村商业银行股份有限公司
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2023-009
转债代码：128034 转债简称：江银转债
2022年年度报告摘要
本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）仔细阅读年度报告全文。
一、重要提示
1、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2、本行于2023年3月24日召开了江苏江阴农村商业银行股份有限公司第七届董事会第十二次会议，应出席董事11名，实到董事11名，以现场结合视频表决方式审议通过了关于《2022年年度报告》及摘要的议案。
3、本行董事长孙伟、行长宋萍、财务总监及会计机构负责人常惠娟声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
4、本年度报告所载财务数据及指标按照《企业会计准则》编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。
5、立信会计师事务所（特殊普通合伙）根据《审计准则》对本行2022年度财务报告进行了审计并出具了标准无保留意见的审计报告。
6、本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
7、请投资者认真阅读本年度报告全文，本行已在报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施，敬请参阅《江苏江阴农村商业银行股份有限公司2022年年度报告》全文第三节“管理层讨论与分析”中有关风险管理的相关内容。
8、本行经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.8元（含税），不送红股，不转增股本。
9、本年度报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。
二、公司基本情况
1、公司简介
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2、报告期主要业务或产品简介
（1）报告期内本行所处行业情况
报告期内，面对复杂多变的国内外经济金融环境，为有效促进经济社会发展，国家出台金融支持经济社会发展23条措施，提高普惠小微贷款支持工具激励资金支持比例，实施碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款，倡导绿色金融，全面推进金融服务乡村振兴和制造强国战略。央行加大稳健货币政策的实施力度，年内两次降准，综合运用多种货币政策工具，保持流动性合理充裕，引导贷款市场报价利率（LPR）下降，建立存款利率市场化调整机制，推动降低企业融资成本。2022年，本行主动加强对资产负债结构的调整，通过优化信贷资产结构及存款结构的方式，确保在银行业息差整体收窄的趋势下，保持相对稳定。同时作为区域性农商行，本行始终坚守“支农支小”“做小做散”的差异化战略定位，积极贯彻落实监管政策导向，回归主责主业，深耕“县域”，密植“苏锡常”，融入“长三角”，持续加大对实体经济及小微企业的服务与支持力度。报告期内，银行业总体运行稳健良好，资产质量持续向好，盈利能力和风险抵补能力显著增强，在经济转型升级和高质量发展中发挥良好支持作用。
（2）经营范围
本行主营业务经营范围为经中国人民银行和中国银行保险监督管理委员会批准的下列业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算，办理票据承兑与贴现；代理收付款项及代理保险业务，代理发行、代理兑付、承销政府债券，从事银行卡业务，提供信用证服务与担保；买卖政府债券和金融债券；从事同业拆借；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；结汇、售汇；资信调查、咨询、见证业务；代客外汇买卖业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。许可项目：证券投资基金销售服务。
（3）经营情况概述
2022年，本行面对复杂严峻的内外部形势，牢记服务实体的初心使命，认真贯彻落实各级政府和金融监管部门的决策部署，始终保持战略定力，直面风险挑战，狠抓拓面增量，不断调优结构，总体实现了规模、质量、效益的稳步提升。回顾2022年，重点做好以下四个方面的工作：
1）聚焦主责主业，服务实体质效不断提升。本行始终坚持以客户为中心，深耕区域市场，以服务实体经济、践行普惠金融、助企纾困为己任，服务实体质效不断提升。一是存款基础不断夯实，聚全行之力推进三代社保卡换发、大力发展代发工资业务、强力推进对公存款有效户提升、着力发挥电子银行业务渠道引流作用等多措并举，拓展长期、稳定、低成本的存款来源。至2022年末，总存款达1267.1亿元，比年初增122.5亿元，增幅10.7%。二是信贷投放有力有效，聚焦主责主业，服务实体经济和“三农”的能力和水平不断提升，2022年末，各项贷款总额1031.3亿元，比年初增116.6亿元、增幅12.7%；母公司涉农与小微企业贷款余额925.5亿元，较年初净增124.0亿元，增幅15.5%。三是市场份额稳步提升，2022年末，江阴辖内存、贷款市场份额分别为21.01%、16.16%，较年初分别提升6BP和47BP。四是增户扩面稳步推进，全面落实金融稳经济大盘政策，以“精准走访保实体，助企纾困稳发展”等各类走访活动为依托，以网格化营销为手段，全年走访“银监400首贷客群、三年存量流失客群、新型农业经营主体客群、小微企业首贷户、产业链企业”等各类客群，收获意向客户7148户。
2）坚持科技赋能，金融科技支撑持续增强。本行始终坚持金融科技赋能，以金融科技提升金融服务质效。一是贯彻科技强行理念，启动新科技信息中心和新核心系统建设，为未来可持续发展提供强有力支撑。持续开展数据专项治理，充分释放数据要素潜能，顺利上线移动管理驾驶舱等管理项目，对前台业务部门资源进行充分整合，对数据分析结果进行综合整理，为业务策略制定、管理模式调整、营销模式创新等提供数据支撑，提升运营管理质效。二是依靠科技力量，提质客户转化，全面构建手机银行客户“生态群”，着力提供“金融+生活”多元服务，全力打造“更好用、更愿用”的移动金融APP。至2022年末手机银行签约客户总数达94.1万户，收单商户总数达5.8万户，其中优质收单商户3.0万户，较年初净增1.8万户，增幅151%，优质商户占比较年初提升25个百分点。
3）加强风险管理，经营发展行稳致远。坚持“控制风险就是减少成本”的风险理念，将守住风险底线作为最根本的经营目标，持续完善全面、全员、全流程的风险管理体系。一是资产质量进一步压实。严格落实审慎、真实、及时性原则，做好信贷和非信贷资产分类和监测工作，确保资产分类真实准确、资产分类监测有理有据，及时做好研判分析，积极提出应对措施，不断夯实资产质量，2022年末不良贷款率降至0.98%，比年初下降0.34个百分点。二是健全风险管理长效机制。强化风险管理岗位职责，明确前台营销、中台风控、后台内审部门职责，加大风险管理绩效考核与违规追责力度，积极普及全员风险文化意识，筑牢风险入口把关、过程控制和事后监督三道防线。三是打造数字化风险预警平台。紧紧围绕全行数字化转型战略，不断优化完善风险预警系统和统一授信管理平台建设，多维度挖掘大数据风险管理应用场景，提升风险管理智能化水平。积极推进内评建模工作，在推动风控数字化转型的同时，为培育风控专业领域人才提供新思路。
4）人才队伍储备扎实，员工素质持续提升。加强客户经理分层分类管理，坚持队伍专业化发展方向，明确不同层级客户经理岗位职责，着力建成“零售、普惠、公司”三支专业化的客户经理队伍，2022年末母公司对公、普惠、零售客户经理占比分别达到29%、50%、21%，“橄榄型”的三支专营团队建设初具成效。通过“3+N”的培训教育体系，不断充实客户经理专业化课程体系，以专业营销推进带动客户数持续增长，不断提升服务客户专业能力。统筹开展行业招聘，拓宽信息科技等紧缺型人才招聘渠道，着力解决专业人才缺乏问题。按层级、岗位开展分类培训，不断优化人才培养体系，优化优秀年轻干部培养机制，不断增强年轻干部综合素质和履职能力，开设科技、财富、建模三个专题培训班，强化科技开发、财富管理、数字建模方面的专业化训练，培养专业型和复合型的人才队伍。
3、主要会计数据和财务指标
（1）近三年主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
单位：人民币千元
■
注：1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑收益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。
2、根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》的规定，需按调整后的股数重新计算各比较期间的每股收益，上表各比较期的每股收益、每股净资产、每股经营性活动产生的现金流量净额均需按调整后的股数重新计算。
（2）分季度主要会计数据
单位：人民币千元
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上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异。
□ 是 √ 否
（3）吸收存款和发放贷款情况
单位：人民币千元
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（4）补充财务指标
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注1、上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、拨备覆盖率、贷款拨备比按照中国银保监会监管口径计算。
2、上表中优质流动性资产充足率、流动性匹配率、正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率为中国银保监会母公司口径指标。
3、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。
4、总资产收益率=税后利润÷平均总资产；平均总资产=（期初资产总额+期末资产总额）÷2；成本收入比=业务及管理费用÷营业收入×100%。
4、股本及股东情况
（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
单位：股
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（2）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
本行报告期无优先股股东持股情况。
（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系
报告期末，本行无实际控制人和控股股东。
5、在年度报告批准报出日存续的债券情况
（1）债券基本信息
■
（2）公司债券最新跟踪评级及评级变化情况
根据中国证券监督管理委员会《公司债券发行与交易管理办法》、《上市公司证券发行管理办法》和《深圳证券交易所股票上市规则》的有关规定，本行委托信用评级机构中诚信国际信用评级有限责任公司对本行2018年发行的“江银转债”进行了跟踪信用评级。评级机构中诚信国际信用评级有限责任公司在对本行经营状况、行业情况进行综合分析与评估的基础上，于2022年5月30日出具了《2022年江苏江阴农村商业银行股份有限公司跟踪评级报告》（信评委函字[2022]跟踪0381号），“江银转债”信用评级结果为“AA+”，本次评级结果较前次没有变化。
（3）截至报告期末公司近2年的主要会计数据和财务指标
单位：万元
■
三、重要事项
详见本行2022年年度报告全文。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
2023年3月24日
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2023-005
转债代码：128034 转债简称：江银转债
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
第七届董事会第十二次会议决议公告
本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2023年3月14日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第七届董事会第十二次会议的通知，会议于2023年3月24日在延川召开，会议以现场结合通讯方式进行表决。本行应参会董事11名，实际参会董事11名，符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和本行《章程》的规定。监事、高级管理人员列席会议，会议由孙伟董事长主持。本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案：
一、关于《2022年度经营情况报告》的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
二、关于《2022年年度报告》及摘要的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
本行《2022年年度报告摘要》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）和《上海证券报》、《证券时报》披露，本行《2022年年度报告》全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
三、关于《2022年度社会责任报告》的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
本报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
四、关于《2022年度董事会工作报告》的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
五、关于《2022年度全面风险控制评估报告》的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
六、关于《2022年度声誉风险管理情况报告》的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
七、关于《2022年度信息科技风险管理报告》的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
八、关于《2022年度合规管控自我评价报告》的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
九、关于《2022年度内部控制自我评价报告》的议案
董事会认为，本行建立了一套较为科学、完整、合理的内部控制体系，有效促进本行稳健经营和可持续发展。
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
本行全体独立董事对此事项发表了意见，《2022年度内部控制自我评价报告》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
十、关于《2022年度内部审计情况报告》的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
十一、关于《2022年度内部资本充足评估报告》的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
十二、关于《2022年度高级管理层对数据治理工作情况报告》的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
十三、关于《2022年度流动性风险管理专项审计报告》的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
十四、关于《2022年度关联交易执行情况报告》的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。本行全体独立董事对此事项发表意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
十五、关于《2022年度反洗钱工作报告》的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
十六、关于《2022年度主要股东履约评价报告》的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
十七、关于《2022年度消费者权益保护工作报告》的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
十八、关于《2022年度三农金融服务机制建设和执行情况报告》的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
十九、关于制定《江苏江阴农村商业银行股份有限公司预期信用损失法实施管理办法（试行）》的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
二十、关于信贷资产处置的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
二十一、关于《2022年度财务决算和2023年度财务预算报告》的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
本报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
二十二、关于2022年度利润分配方案的议案
经立信会计师事务所审计，2022年度母公司实现净利润161550.01万元。根据《企业会计准则》与本行《章程》，结合资本充足率监管要求，本行2022年度利润分配方案如下：
1、按净利润的10%提取法定盈余公积16155.00万元；
2、提取一般风险准备30000万元；
3、提取任意盈余公积35000万元；
4、以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.8元（含税）；
5、剩余未分配利润转入下一年。
本行2022年度的利润分配方案，符合《公司法》、本行《章程》等相关规定，符合本行当前的实际情况，与所处行业上市公司平均水平不存在重大差异。
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
本行全体独立董事对此事项发表意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
二十三、关于《董事会对行长授权书》（2023年）的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
二十四、关于《2023年度风险偏好陈述书》的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
二十五、关于2023年度科技项目费用投入计划的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
二十六、关于新核心系统项目群一阶段主要项目采购的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
二十七、关于2023年度审计项目立项计划的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
二十八、关于2023年度日常关联交易预计额度的议案
1、江阴市振宏印染有限公司，授信类，10400万元。
同意票10票，反对票0票，弃权票0票。关联董事龚秀芬回避表决。
2、江阴市一斐服饰有限公司，授信类，1000万元。
同意票10票，反对票0票，弃权票0票。关联董事陈协东回避表决。
3、江阴市元博针织服饰有限公司，授信类，800万元。
同意票10票，反对票0票，弃权票0票。关联董事陈协东回避表决。
4、江阴双马服饰有限公司，授信类，1000万元。
同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
5、江阴奔达服饰有限公司，授信类，1500万元。
同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
6、江阴市富翔机械有限公司，授信类，600万元。
同意票10票，反对票0票，弃权票0票。关联董事范新凤回避表决。
7、江阴市大宏机械制造有限公司，授信类，531万元。
同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
8、江阴天蕴国际纺织品集团有限公司,授信类，1000万。
同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
9、江苏靖江农村商业银行股份有限公司，授信类（同业拆借、同业存款、债券投资、债券回购、同业投资等业务），5000万元；同业拆入等非授信类业务，100000万元。
同意票10票，反对票0票，弃权票0票。关联董事卞丹娟回避表决。
10、江苏姜堰农村商业银行股份有限公司，授信类（同业拆借、同业存款、债券投资、债券回购、同业投资等业务），30000万元；同业拆入等非授信类业务，100000万元。
同意票10票，反对票0票，弃权票0票。关联董事卞丹娟回避表决。
11、关联自然人，信用卡、贷款授信额度，2500万元。
同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
本行全体独立董事对此事项发表了事前认可意见和同意的独立意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本公告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
二十九、关于2023年度本行负责人履职待遇、业务支出预算方案的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
三十、关于董事会及专门委员会2023年度工作计划的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
三十一、关于制定《数据治理五年战略规划（2023-2027）》的议案
本议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。
三十二、关于续聘2023年度外部审计机构的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
本行全体独立董事对此事项发表了事前认可意见和同意的独立意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
关于续聘2023年度外部审计机构的公告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
特此公告。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
2023年3月28日
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2023-006
转债代码：128034 转债简称：江银转债
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
第七届监事会第十二次会议决议公告
本行及监事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2023年3月14日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第七届监事会第十二次会议的通知，会议于2023年3月24日在延川召开，本次会议以现场方式进行表决。本行应参会监事9名，实际参会监事9名，会议由金武监事长主持，符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和本行《章程》的规定，本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案：
一、关于《2022年度监事会工作报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
二、关于《2022年年度报告》及摘要审核意见的议案
监事会认为本行董事会编制和审核《江苏江阴农村商业银行股份有限公司2022年年度报告》的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。经审核，监事会同意将该报告提交股东大会审议。
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本行《2022年年度报告摘要》同日在《证券时报》、《上海证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，本行《2022年年度报告》全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。
三、关于《2022年度利润分配方案》审核意见的议案
经审核，监事会认为该利润分配方案符合本行当前的实际情况和持续稳健发 展的需要，不存在故意损害投资者利益的情况。本次利润分配方案的审议程序符 合有关法律、法规和本行章程的规定。
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
《2022年度利润分配方案》需提交股东大会审议。
四、关于《监事会对董事会、高级管理层2022年度履职情况的评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
五、关于《监事会对董事、高级管理人员2022年度履职情况的评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
六、关于《监事会对监事2022年度履职情况的评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
七、关于《2023年监事会及专门委员会工作计划》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
八、关于《2022年度内部控制自我评价报告》审核意见的议案
经审核，监事会认为：本行根据《企业内部控制基本规范》《商业银行内部控制指引》等建立了较为完善的内部控制体系，报告期内，未发现本行内部控制在完整性、合理性和有效性方面存在重大缺陷。
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
九、关于《董事会、高级管理层2022年度数据治理工作履职情况的评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十、关于《监事会对2022年度本行内控体系的架构建立和执行情况的评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十一、关于《2022年度岗位责任落地情况评估报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十二、关于《2022年度资产质量分类及风险管理情况报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十三、关于《监事会对第七届董事会战略发展规划的评估报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十四、关于《2022年度财务决算和2023年度财务预算方案》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
十五、关于《2022年度流动性风险管理专项审计报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十六、关于《2022年度声誉风险管理情况报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十七、关于《2022年度合规管控自我评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十八、关于《2022年度反洗钱工作报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十九、关于《2022年度全面风险控制评估报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
二十、关于《2022年度内部审计工作情况报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
二十一、关于续聘2023年度外部审计机构的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
特此公告。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司监事会
2023年3月28日
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2023-008
转债代码：128034 转债简称：江银转债
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
关于续聘2023年度外部审计机构的公告
本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称 “本行”）于2023年3月24日召开第七届董事会第十二次会议，审议通过了《关于续聘2023年度外部审计机构的议案》，同意续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“立信”）为本行2023年度外部审计机构，现将有关事项公告如下：
一、拟聘会计师事务所的基本情况
（一）机构信息
审计机构名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙）
统一社会信用代码： 91310101568093764U
执行事务合伙人：朱建弟、杨志国
成立时期：2011年1月24日
营业场所：上海市黄浦区南京东路61号四楼
经营范围：审查企业会计表报，出具审计报告；验证企业资本，出具验资报告；办理企业合并、分立、清算事宜中的审计业务，出具有关报告；基本建设年度财务决算审计；代理记帐；会计咨询、税务咨询、管理咨询、会计培训；信息系统领域内的技术服务；法律、法规规定的其他业务。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】
立信由我国会计泰斗潘序伦博士于1927年在上海创建，1986年复办，2010年成为全国首家完成改制的特殊普通合伙制会计师事务所。首席合伙人为朱建弟先生。立信是国际会计网络BDO的成员所，长期从事证券服务业务，新证券法实施前具有证券、期货业务许可证，具有H股审计资格，并已向美国公众公司会计监督委员会（PCAOB）注册登记。截至 2022 年末，立信拥有合伙人 267 名、注册会计师 2,392 名、从业人员总数 10,620 名，签署过证券服务业务审计报告的注册会计师 674 名。
立信2021年业务收入（经审计）45.23亿元，其中审计业务收入34.29亿元，证券业务收入15.65亿元。立信2022年度为646家上市公司提供年报审计服务，主要行业为制造业、信息传输、软件和信息技术服务业、建筑业、房地产业、租赁和商务服务业，审计收费7.19亿元，同行业上市公司审计客户26家。
截至2022年末，立信已提取职业风险基金1.61亿元，购买的职业保险累计赔偿限额为12.5亿元，相关职业保险能够覆盖因审计失败导致的民事赔偿责任。
近三年在执业行为相关民事诉讼中承担民事责任的情况：
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立信近三年因执业行为受到刑事处罚无、行政处罚2次、监督管理措施30次、自律监管措施无和纪律处分2次，涉及从业人员82名。
（二）项目信息
1.基本信息
项目合伙人：张爱国，1995年成为注册会计师，2002年开始从事上市公司审计，2012年开始在立信执业，近三年签署上市公司审计报告9家，2021年开始为本行提供审计服务。
签字注册会计师：曹佳，2017年成为注册会计师，2009年开始从事上市公司审计，2012年开始在立信执业，近三年签署上市公司审计报告3家，2021年开始为本行提供审计服务。
质量控制复核人：诸旭敏，1994年成为注册会计师，2000年开始从事上市公司审计，2012年开始在立信执业，近三年签署上市公司审计报告7家，2021年开始为本行提供审计服务。
2.诚信记录
项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人近三年不存在因执业行为受到刑事处罚，受到证监会及其派出机构、行业主管部门等的行政处罚、监督管理措施，受到证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分的情况。
3.独立性
立信及项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人不存在可能影响独立性的情形。
二、审计业务收费
审计费用定价原则主要基于专业服务所承担的责任和需投入专业技术的程 度，综合考虑参与工作员工的经验和级别相应的收费率以及投入的工作时间等因素定价。
经公开招标，本行2022 年度审计费用为115万元（其中财务报表审计费用为85万元，内控审计费用为30万元）。2023年度审计费用较2022年度无变化。
三、拟聘会计师事务所履行的程序
（一）审计委员会意见
本行董事会审计委员会已对立信进行了审查，认为其在独立性、专业胜任能力、投资者保护能力等方面能够满足本行对于审计机构的要求，同意向董事会提议续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本行2023年度审计机构。
（二）独立董事的事前认可情况和独立意见
1.关于续聘2023年度外部审计机构的议案的事前认可意见
经核查，立信会计师事务所（特殊普通合伙）具有A股企业审计资格，遵循独立、客观、公正的执业准则,具备多年为上市公司提供审计服务的经验与能力，能够满足本行2023年度审计工作的要求，不会损害全体股东和本行的利益。我们同意续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本行2023年度外部审计机构，并同意将该议案提交本行第七届董事会第十二次会议审议。
2.关于续聘2023年度外部审计机构的独立意见
我们认为：立信会计师事务所（特殊普通合伙）具有从事上市公司审计工作的丰富经验和职业素养，能够满足本行2023年度外部审计工作要求，能够独立对本行财务状况进行审计。同意续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本行2023年度外部审计机构，并提交股东大会审议。
（三）董事会审议情况
本行于2023年3月24日召开第七届董事会第十二次会议，审议通过了《关于续聘2023年度外部审计机构的议案》，同意拟续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本行2023年度外部审计机构。本次续聘2023年度外部审计机构事项尚需提交2022年年度股东大会审议，并自本行股东大会审议通过之日起生效。
四、报备文件
1.第七届董事会第十二次会议决议
2.第七届董事会审计委员会第十一次会议决议
3.独立董事事前认可意见及独立意见
4.拟聘任会计师事务所营业执业证照，主要负责人和监管业务联系人信息 和联系方式，拟负责具体审计业务的签字注册会计师身份证件、执业证照和联系 方式
特此公告。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
2023年3月28日
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2023-007
转债代码：128034 转债简称：江银转债
江苏江阴农村商业银行股份有限公司关于
2023年度日常关联交易预计额度的公告
本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
特别提示：关联方信贷业务属于银行正常经营范围内发生的常规业务，而关联方的资金需求取决于其自身经营发展情况，因此本行的关联方交易预计存在着不确定性。
一、日常关联交易基本情况
（一）日常关联交易概述
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“江阴银行”）日常关联交易是指本行或者控股子公司与关联方之间发生的转移资源或义务的事项，主要是本行在日常经营过程中与关联法人和关联自然人发生的贷款、信用卡授信额度等常规业务。
2023年3月24日，本行第七届董事会第十二次会议审议通过了《关于2023年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事范新凤、龚秀芬、陈协东、卞丹娟对其所关联的子议案回避表决。本次关联交易预计额度需提交股东大会审议。
（二）2023年度关联方关联交易预计额度
本行日常关联交易属于本行的日常银行业务，具体交易条款根据业务性质、交易金额及期限、市场状况、国家相关政策规定及适用行业惯例，按公平原则协商订立，定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行。本行与关联方日常关联交易预计额度如下：
单位：万元
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同时，本行根据有关规定及实际情况，对与江苏靖江农村商业银行股份有限公司、江苏姜堰农村商业银行股份有限公司间的同业拆入等非授信类业务交易进行了合理预计，总额不超过20亿元，其中，江苏靖江农村商业银行股份有限公司10亿元，江苏姜堰农村商业银行股份有限公司10亿元。
（三）上一年度日常关联交易实际发生情况
单位：万元
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另外，本行与兴业银行股份有限公司另有三方存管业务，至2022年底余额为902.56万元。兴业银行股份有限公司自2022年6月起不再为本行关联方。
二、关联方介绍
（一）江阴市振宏印染有限公司
1.基本情况：江阴市振宏印染有限公司成立于1999年，法定代表人为赵正洪，注册地为江阴市华士镇曙新村巷门头63号，注册资本为人民币2000万元。经营范围：各种布匹的染色及整理；针织品、纺织品、纺织面料、纺织原料（不含籽棉）的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外；道路货物运输。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
2022年末，总资产102465.55万元，净资产82479.13万元，2022年度，主营业务收入64901.03万元，净利润4715.77万元（未经审计）。
2.与公司的关联关系：本行董事龚秀芬担任该公司财务总监。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》6.3.3之（四）的规定。
3.履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（二）江阴市一斐服饰有限公司
1.基本情况：江阴市一斐服饰有限公司成立于2005年，法定代表人为陈协东，注册地为江阴市顾山镇云顾路306号，注册资本为人民币800万元，经营范围：服装的制造、加工；针织品、纺织品、纺织原料的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。医用口罩生产；医护人员防护用品生产（Ⅱ类医疗器械）；医用口罩批发；日用口罩（非医用）生产；日用口罩（非医用）销售；劳动保护用品生产；劳动保护用品销售；特种劳动防护用品生产；特种劳动防护用品销售；医护人员防护用品生产（Ⅰ类医疗器械）；医护人员防护用品批发；产业用纺织制成品制造；产业用纺织制成品销售（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。许可项目：发电业务、输电业务、供（配）电业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）。
2022年末，总资产10916.90万元，净资产9396.86万元，2022年度，主营业务收入6907.51万元，净利润532.99万元（未经审计）。
2.与公司的关联关系：本行董事陈协东控制并担任该公司执行董事、总经理。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》6.3.3之（四）的规定。
3.履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（三）江阴市元博针织服饰有限公司
1.基本情况：江阴市元博针织服饰有限公司成立于2001年，法定代表人为钱伟，注册地为江阴市顾山镇顾北村工业区，注册资本为人民币500万元，经营范围：服装、床上用品、一般劳保用品的制造、加工；织布；针织坯布的后整理加工；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）一般项目：信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。
2022年末，总资产6575.92万元，净资产3896.46万元，2022年度，主营业务收入6123.45万元，净利润438.93万元（未经审计）。
2.与公司的关联关系：本行董事陈协东的近亲属控制并担任其执行董事、总经理。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》6.3.3之（四）的规定。
3.履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（四）江阴双马服饰有限公司
1.基本情况：江阴双马服饰有限公司成立于2000年，法定代表人为唐淼淼，注册地为江苏省江阴市祝塘镇文林锡文路4号，注册资本为765.898万元人民币，经营范围：服装及其辅料、服饰、针织品、纺织品的制造、加工、销售；绣花；印花；纺织原料的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动) ；许可项目：道路货物运输(不含危险货物)(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动,具体经营项目以审批结果为准)。
2022年末，总资产8022.82万元，净资产4653.97万元，2022年度，主营业务收入26974.93万元，净利润542.99万元（未经审计）。
2.与公司的关联关系：本行监事唐淼淼控制该公司。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》6.3.3之（四）的规定。
3.履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（五）江阴奔达服饰有限公司
1.基本情况：江阴奔达服饰有限公司成立于2002年，法定代表人为唐良君，注册地为祝塘镇文林华昌路2号，注册资本为1298.74万元人民币，经营范围：许可项目：货物进出口；技术进出口；进出口代理（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）一般项目：服装制造；面料纺织加工；面料印染加工；针织或钩针编织物及其制品制造；家用纺织制成品制造；产业用纺织制成品制造；服装服饰批发；针纺织品及原料销售（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。
2022年末，总资产12863.15万元，净资产8209.21万元，2022年度，主营业务收入14495.01万元，净利润418.54万元（未经审计）。
2.与公司的关联关系：本行监事唐淼淼控制该公司。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》6.3.3之（四）的规定。
3.履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（六）江阴市富翔机械有限公司
1.基本情况：江阴市富翔机械有限公司成立于2002年，法定代表人为陈建武，注册地为江阴市夏港街道夏南路36号，注册资本为人民币2000万元，经营范围：锻件机械设备、五金机械配件、纺织印染机械配件、冶金专用设备、金属结构件的制造、加工、安装、销售、技术服务；金属材料、劳保用品、五金产品、建材的销售；计算机软、硬件的技术咨询、技术开发、技术服务；房屋租赁（不含融资租赁）；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
2022年末，总资产2181.51万元，净资产1329.51万元，2022年度，主营业务收入1786.44万元，净利润131.37万元（未经审计）。
2.与公司的关联关系：本行董事范新凤之近亲属控制该公司。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》6.3.3之（四）的规定。
3.履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（七）江阴市大宏机械制造有限公司
1.基本情况：江阴市大宏机械制造有限公司成立于2009年，法定代表人为董良，注册地为江阴市祝塘镇文林富堰路99号，注册资本为人民币300万元，经营范围：通用机械设备及其配件的制造、加工、修理；机械设备、电子产品、金属材料、拉链的销售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
2022年末，总资产2585.35万元，净资产1880.86万元，2022年度，主营业务收入920.96万元，净利润54.05万元（未经审计）。
2.与公司的关联关系：本行监事王军的近亲属控制并担任该公司执行董事、总经理。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》6.3.3之（四）的规定。
3.履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（八）江阴天蕴国际纺织品集团有限公司
1.基本情况：江阴天蕴国际纺织品集团有限公司成立于2020年，法定代表人为朱斌，注册地为江阴市祝塘镇文林华昌路8号，注册资本为人民币5000万元，经营范围：许可项目：货物进出口；技术进出口；进出口代理(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准) 一般项目：针纺织品及原料销售；服装服饰批发；服装服饰零售；服装辅料销售；产业用纺织制成品销售；纺织、服装及家庭用品批发(除依法须经批准的项目外,凭营业执照依法自主开展经营活动)。
2022年末，总资产3980万元，净资产280万元，2022年度，主营业务收入3.12亿元，净利润98万元（未经审计）。
2.与公司的关联关系：本行监事唐淼淼近亲属控制该公司。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》6.3.3之（四）的规定。
3.履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（九）江苏靖江农村商业银行股份有限公司
1.基本情况：江苏靖江农村商业银行股份有限公司成立于1995年，法定代表人为王国平，注册地为江苏省靖江市南环路66号，注册资本为人民币67626万元，经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内、国际结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；外汇票据承兑与贴现；外汇担保；资信调查、咨询和见证业务；提供保管箱服务；代客及自营外汇买卖业务、外汇同业存放和外汇同业拆借；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
2022年末，总资产411.38亿元，净资产33.53亿元，2022年度，主营业务收入10.38亿元，净利润3.62亿元（未经审计）。
2.与公司的关联关系：本行董事卞丹娟担任其董事。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》6.3.3之（四）的规定。
3.履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（十）江苏姜堰农村商业银行股份有限公司
1.基本情况：江苏姜堰农村商业银行股份有限公司成立于2007年，法定代表人为黄国锋，注册地为泰州市姜堰区姜堰大道128号，注册资本为人民币93441.6万元，经营范围：吸收本外币公众存款；发放本外币短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；结汇、售汇；办理外汇汇款、外币兑换；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
2022年末，总资产464.21亿元，净资产42.51亿元，2022年度，主营业务收入9.09亿元，净利润2.72亿元（未经审计）。
2.与公司的关联关系：本行董事卞丹娟担任其董事。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》6.3.3之（四）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（十一）关联自然人
1、直接或间接持有本行5%以上股份的自然人；
2、本行董事、监事及高级管理人员；
3、直接或者间接地控制本行的法人或者其他组织的董事、监事及高级管理人员；
4、第1项、第2项所述人士的关系密切的家庭成员；
5、在过去十二个月内或者根据相关协议安排在未来十二个月内，存在上述情形的自然人；
6、监管机构根据实质重于形式的原则认定的其他与本行有特殊关系，可能造成本行对其利益倾斜的自然人。
三、进行关联交易的目的及本次关联交易对本行的影响情况
上述关联交易是本行正常银行业务，对本行财务状况和经营成果不构成重大影响。在遵守《深圳证券交易所股票上市规则》审批及披露程序的前提下，上述日常关联交易的额度安排符合本行利益，也有利于提高本行上述日常关联交易的决策和执行效率。上述日常关联交易定价公允、合理，未损害本行股东利益，对本行的独立性不构成影响，本行主要业务不会因此而对关联方形成依赖或者被其控制。
四、独立董事事前认可意见及独立意见
1.关于2023年度日常关联交易预计额度的事前认可意见
江阴银行已就本次与关联方的日常交易事项事先与我们进行了充分、有效的沟通，相关日常关联交易事项及资料已取得我们的认可，我们同意将该议案提交江阴银行第七届董事会第十二次会议审议，本次与关联方的日常关联交易事项是因江阴银行正常经营需要而发生的，关联交易价格由交易方依据市场价格公平、合理地确定，均遵循了平等、自愿、等价、有偿的原则，不存在损害江阴银行及股东利益，特别是中小股东利益的情形。
2.关于2023年度日常关联交易预计额度的独立意见
经核查，江阴银行对2023年度日常关联交易的预计额度符合本行日常经营和业务发展的需要，符合江阴银行及股东的整体利益；相关关联交易按市场方式定价，遵循了公开、公平、公正的原则，定价公允，不存在利用关联交易损害江阴银行和股东利益，特别是中小股东利益的情况，不影响本行的独立性；江阴银行董事会审议程序符合《公司法》、《证券法》等有关法律法规的规定。
特此公告。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
2023年3月28日
