重庆银行股份有限公司

一、重要提示

1.本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。

2.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

3.本行第六届董事会第63次会议于2023年3月30日以现场（视频）会议方式召开。林军董事长主持了会议，会议应参会董事13名，实际参会董事11名，刘建华董事、杨雨松董事委托林军董事长出席会议并代为行使表决权，本行监事、高级管理人员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《重庆银行股份有限公司章程》的有关规定。

4.本行审计师安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）和安永会计师事务所已分别对本行按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的2022年度财务报告进行了审计，并分别出具了无保留意见的审计报告。

5.利润分配方案：本行拟按照经审计的本行2022年度净利润46.87亿元的10%提取法定盈余公积，计4.69亿元；按照风险资产1.5%差额计提一般准备4.45亿元；以届时实施利润分配股权登记日A股和H股总股本为基数，向登记在册的全体股东派发现金股息，每股现金分红0.395元（含税），以人民币计值和宣布，以人民币向A股股东支付，以港币向H股股东支付。港币实际派发金额按照股东大会召开前五个工作日（包括股东大会当日）中国人民银行公布的人民币兑换港币平均基准汇率计算。其余未分配利润结转下年。2022年度，本行不实施资本公积金转增股本。上述利润分配方案尚需本行2022年度股东大会审议批准后方可实施。由于本行发行的可转债处于转股期，实际派发的现金股利总额将根据股权登记日登记在册的总股份数确定，每股派送现金股利不变。

二、公司基本情况

2.1公司简介

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2.2业务概要

本行是中国西部和长江上游地区成立最早的地方性股份制商业银行之一，前身是1996年由37家城市信用社及城市信用联社共同组建的重庆城市合作银行。1998年更名为重庆市商业银行股份有限公司，2007年更名为重庆银行股份有限公司。2013年，本行在香港联合交易所上市，成为首家在香港联交所上市的内地城商行。2021年，本行在上海证券交易所上市，成为全国第三家、长江经济带首家“A+H”上市城商行。

本行以“打造‘坚守本源，特色鲜明，安全稳健，价值卓越’的全国一流上市商业银行”为战略愿景，推进“服务提升、数字转型、特色发展”三大任务，建设“科技赋能、人才赋能、管理赋能”三大体系，形成“1-3-3”战略发展新格局，推动全行实现高质量发展。截至2022年12月31日，本行下辖166家营业网点，覆盖“一市三省”，包括重庆市内所有区县及四川、贵州、陕西等省份，控股重庆鈊渝金融租赁股份有限公司和兴义万丰村镇银行有限责任公司；本集团资产总额为6,847.13亿元，存款总额为3,825.94亿元，贷款总额为3,525.73亿元，不良贷款率为1.38%，拨备覆盖率为211.19%，主要经营指标均达到监管要求。

本行始终秉持“地方的银行、小微企业的银行、市民的银行”战略定位，坚持服务地方经济、服务小微企业、服务城乡居民的立行初心，通过抓改革、调结构、促转型、提质量，持续提升金融服务能力。报告期内，本行聚焦重大战略和重要产业，积极服务实体经济，加大成渝地区双城经济圈互联互通、现代产业、生态宜居等领域信贷支持，推出“碳减融”等专属产品，绿色金融规模较上年末增长44.7% ；聚焦普惠金融和乡村振兴，持续满足小微企业、民营企业、个体工商户和新市民群体金融服务需求，“专精特新”企业贷款、科技型企业贷款和涉农贷款余额快速增长 ；聚焦消费信贷和服务提升，充分发挥产品体系优势，自营线上消费产品快速发展，“捷e贷”余额较上年末增长149.9% ；聚焦数字转型和科技驱动，上线一站式数据应用服务平台，落地试点产业数字化营销服务平台，推动完成零售客户关系管理系统和“零售数据集市”建设；聚焦品牌建设和形象提升，连续6年获得标准普尔BBB-国际投资级评级，展望“稳定”，在英国《银行家》杂志千佳银行排名中连续7年跻身前300强，连续三年入选人行金融科技创新监管试点，成为全国唯一入选“双百企业”的城商行，成为重庆市首家接入数字人民币业务的地方法人银行，入选重庆市国资委对标提升专项行动标杆企业。

三、主要会计数据和财务指标

3.1近三年的主要会计数据和财务指标

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注：

（1）本集团净资产收益率和每股收益相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）及《企业会计准则第34号一一每股收益》计算。

（2）本集团核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率按照中国银行保险监督管理委员会（以下简称“银保监会”）颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》计算。

3.2报告期分季度的主要会计数据

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3.3境内外会计准则差异

本集团按照中国会计准则和按照国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2022年12月31日止报告期内归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。

四、股本及股东情况

4.1股东总数

截至报告期末，本行普通股股东总数为69,587户，其中，A股股东总数68,482户，H股股东总数1,105户。

截至本报告披露日前上一月末（即2023年2月28日），本行普通股股东总数68,681户，其中，A股股东总数67,578户，H股股东总数1,103户。

4.2截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

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注：

（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中的本行H股股东账户的股份总数，其中包括本行其他前十名股东委托香港中央结算（代理人）有限公司所持有的本行H股股份。

（2）重庆渝富资本运营集团有限公司直接持有本行A股413,985,003股，通过其子公司重庆渝富（香港）有限公司持有本行H股74,566,000股;其关联方重庆川仪自动化股份有限公司、重庆川仪微电路有限责任公司、重庆四联投资管理有限公司、西南证券股份有限公司、重庆宾馆有限公司、重庆农村商业银行股份有限公司、重庆联合产权交易所集团股份有限公司、杨雨松持有本行A股31,173,547股，合并持有本行股份519,724,550股，占本行总股份的14.96%。

（3）力帆科技（集团）股份有限公司持有本行A股129,564,932股，通过其子公司力帆国际（控股）有限公司持有本行H股165,254,000股，合计持有本行股份294,818,932股，占本行总股本的8.49%。

（4）上海汽车集团股份有限公司通过其子公司上海汽车香港投资有限公司持有本行H股240,463,650股，占本行总股本的6.92%。

（5）富德生命人寿保险股份有限公司直接持有本行H股150,000,000股，通过其子公司富德资源投资控股集团有限公司持有本行H股67,570,150股，合并持有本行H股217,570,150股，占本行总股本的6.26%。

（6）重庆市地产集团有限公司直接持有本行A股174,850,088股,其关联方重庆康居物业发展有限公司、重庆市城市害虫防治研究所有限公司、重庆房综置业有限公司持有本行A股2,259,601股，合并持有本行A股股份177,109,689股，占本行总股份的5.10%。

（7）重庆路桥股份有限公司直接持有本行A股171,339,698股，其关联方重庆国际信托股份有限公司持有本行A股196,102股，合并持有本行A股股份171,535,800股，占本行总股份的4.94%。

4.3控股股东及实际控制人情况

报告期内，本行无控股股东。本行不存在单独或与他人一致行动时可行使本行有表决权股份总数30%以上的股东，本行任一股东无法以其所持股份表决权控制股东大会决议或董事会决议，不存在通过股东大会控制本行行为或者通过董事会、高级管理人员实际控制本行行为的股东。同时，本行也不存在单独或者与他人一致行动时，以其他方式在事实上控制本行的股东。因此，本行无控股股东。

报告期内，本行不存在实际控制人。本行不存在投资者依其对本行直接或间接的股权投资关系、协议安排或其他安排而实际控制本行的情形。因此，本行不存在实际控制人。

4.4优先股相关情况

经原中国银行业监督管理委员会重庆监管局渝银监复〔2017〕78号文及中国证监会证监许可〔2017〕2242号文核准，本行于2017年12月20日发行了7.5亿美元非累积永续境外优先股。

2022年9月28日，本行第六届董事会第五十三次会议审议通过了《关于赎回境外优先股的议案》，本行拟在取得重庆银保监局批准的前提下，按照境外优先股发行条款，于2022年12月20日赎回全部境外优先股。

2022年10月，本行收到《重庆银保监关于重庆银行拟赎回2017年境外优先股的监管意见》，中国银行保险监督管理委员会重庆监管局对本行赎回优先股无异议。本行已于2022年12月20日赎回全部境外优先股，本次境外优先股的赎回价格为790,500,000美元，即（i）境外优先股存续清算优先金额总额750,000,000美元以及（ii）股息40,500,000美元的加总。上述境外优先股已于2022年12月21日16:00后于香港联交所除牌。在赎回日赎回及注销境外优先股后，本行没有任何已发行的优先股。详见本行在上海证券交易所网站、香港联合交易所网站及本行网站发布的相关公告。截至报告期末，本行优先股股东（或代持人）总数为0户，持股数量为0股。

五、可转换公司债券情况

5.1 可转债券发行情况

本行于2021年3月启动A股可转债发行工作，经本行董事会、股东大会审议批准，并经中国银保监会重庆监管局和中国证监会核准，本行于2022年3月23日按每张面值人民币100元公开发行了A股可转债，发行数量1.3亿张，募集资金总额为130亿元，扣除发行费用后的募集资金净额为约129.84亿元。2022年4月14日，本行A股可转债在上海证券交易所挂牌上市，可转债简称为“重银转债”，代码为“113056”，当日收盘价每张104.910元。有关本行A股可转债发行详情，请参见本行在上海证券交易所网站、香港联交所网站及本行网站发布的公告。

下表列示了“重银转债”的相关情况。

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5.2可转债持有人及担保人情况

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5.3可转债变动情况

单位：元

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5.4可转债累计转股情况

本次可转债转股期自可转债发行结束之日满六个月后的第一个交易日起至可转债到期之日止，即自2022年9月30日至2028年3月22日（如遇节假日，向后顺延）。截至报告期末，累计已有人民币378,000元重银转债转为本行A股普通股。

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5.5本行负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排

根据《上市公司证券发行管理办法》《公司债券发行与交易管理办法》《上海证券交易所公司债券上市规则》等相关规定，本行委托联合资信评估股份有限公司（以下简称“联合资信”）对本行2022年3月发行的A股可转债进行了信用评级，联合资信出具了《重庆银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券信用评级报告》，评级结果如下：公司主体信用等级为“AAA”，“重银转债”信用等级为“AAA”，评级展望为“稳定”。

联合资信于2022年5月对本行主体及“重银转债”进行了跟踪信用评级，并出具了《重庆银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券2022年跟踪评级报告》，评级结果如下：公司主体信用评级为“AAA”，“重银转债”信用评级为“AAA”，评级展望为“稳定”，评级结果较前次没有变化。

本行资产结构合理，负债情况无明显变化，资信情况良好，具备充分的偿债能力。

六、经营情况讨论与分析

6.1.报告期内主要经营情况

2022年，我国统筹国内国际两个大局，统筹发展和安全，加大宏观调控力度，实现了经济平稳运行、发展质量稳步提升、社会大局保持稳定。我国银行业总资产稳健增长，利润规模保持增长，资产质量总体稳定，风险抵补整体充足。根据中国银保监会数据，截至2022年12月31日，我国商业银行总资产规模达到319.81万亿元，同比增长10.82%；全年实现净利润2.30万亿元，同比增长5.44%；不良贷款率1.63%，较上年末降低0.10个百分点；资本充足率15.17%，较上年末提升0.04个百分点。分机构类型来看，大型商业银行总资产在全行业中的占比有所上升，城市商业银行、农村金融机构总资产在全行业的占比保持稳定，股份制商业银行、其他类金融机构总资产在全行业中的占比有所下降。

2022年，面对复杂多变的外部环境，本集团积极响应国家重大战略、落实监管各项要求，纵深推进全行“十四五”战略任务，向高质量发展的目标迈出新步伐。

经营规模稳步增长。本集团积极融入成渝地区双城经济圈建设，坚持金融服务实体经济导向、强化存款“压舱石”地位，主要规模指标均实现“双位数”增长。截至2022年12月31日，本集团资产总额6,847.13亿元，较上年末增加657.59亿元，增幅10.62%；贷款总额3,525.73亿元，较上年末增加345.12亿元，增幅10.85%；存款总额3,825.94亿元，较上年末增加438.99亿元，增幅12.96%。

盈利能力保持稳定。2022年，本集团实现营业收入134.65亿元。受息差收窄等因素影响，营收出现负增长，但本集团通过提高精细化管理水平、夯实资产质量基础，严控经营成本、信用成本，实现了净利润平稳增长。2022年，净利润首次突破50亿元，达51.17亿元，同比增长5.30%。

业务结构持续优化。本集团抢抓西部陆海新通道建设、绿色金融、乡村振兴等国家级战略机遇，持续塑造差异化竞争优势，信贷资产占比、总存款占比、储蓄存款占比稳步提升。截至2022年12月31日，本集团贷款总额占资产总额的比例提升至51.49%，较上年末提升0.10个百分点；存款总额占负债总额的比例提升至60.42%，较上年末提升0.97个百分点；储蓄存款占存款总额的比例为43.70%，较上年末提升2.39个百分点。

资本补充效率提升。本集团发挥“A+H”两地上市优势，多渠道、多方式筹措资本来源，报告期内成功发行130亿元A股可转换公司债、50亿元二级资本债和45亿元无固定期限资本债。截至2022年12月31日，本集团核心一级资本充足率9.52%，一级资本充足率10.50%，资本充足率12.72%。核心一级资本充足率、一级资本充足率较上年末分别增加0.16、0.05个百分点。

资产质量整体可控。本集团持续加强全面风险管理体系建设，加快化解存量大额问题授信风险，坚决筑牢风险底线，不良贷款率和拨备覆盖率保持在合理区间。截至2022年12月31日，本集团不良贷款率1.38%，较上年末提高0.08个百分点；拨备覆盖率211.19%，较上年末下降62.82个百分点。

6.2.利润表分析

2022年，本集团利息净收入为108.08亿元，较上年减少7.89亿元，降幅6.80%；手续费及佣金净收入为7.61亿元，较上年减少0.07亿元，降幅0.97%；业务及管理费为33.99亿元，较上年增加2.87亿元，增幅9.22%；信用减值损失为35.59亿元，较上年下降15.41亿元，降幅30.22%。综合以上因素，本集团2022年实现净利润51.17亿元，较上年增加2.58亿元，增幅5.30%。

下表列出所示期间本集团利润表主要科目情况。

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6.3.资产负债表分析

资产

截至2022年12月31日，本集团资产总额6,847.13亿元，较上年末增长657.59亿元，增幅10.62%。其中，客户贷款和垫款总额为3,525.73亿元，较上年末增加345.12亿元，增幅10.85%。主要是由于报告期内本集团落实各项政策，加大对实体企业、小微企业的支持力度，加快重点行业和产业的信贷投放。

下表列出截至所示日期本集团资产总额的构成情况。

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负债

截至2022年12月31日，本集团负债总额6,332.17亿元，较上年末增加635.10亿元，增幅11.15%。其中，客户存款总额3,825.94亿元，比上年末增加438.99亿元，增幅12.96%，主要是由于本集团充分发挥区域品牌优势，加快产品和服务创新。

下表列出截至所示日期本集团负债总额的构成情况。

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股东权益

截至2022年12月31日，本集团权益总额为514.95亿元，较上年末增加22.49亿元，增幅4.57%；归属于本行股东的权益为493.37亿元，较上年末增加20.63亿元，增幅4.36%。

下表列出截至所示日期本集团股东权益的构成情况。

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七、面临暂停上市和终止上市情况

□适用 √不适用

八、涉及财务报告的相关事项

8.1 对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明

□适用 √不适用

8.2 对重大会计差错更正原因及影响的分析说明

□适用 √不适用

8.3 与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

□适用 √不适用

证券代码：601963 证券简称：重庆银行 公告编号：2023-013

可转债代码：113056 可转债简称：重银转债

重庆银行股份有限公司第六届

董事会第六十三次会议决议公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重庆银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2023年3月17日发出第六届董事会第六十三次会议通知，会议于3月30日以现场会议方式在本行总行27楼三会议室召开。会议由林军董事长主持，应参会董事13名，实际亲自参会董事11名，刘建华董事、杨雨松董事委托林军董事长出席会议并代为行使表决权，本行监事、高级管理人员列席了会议。会议的召开符合法律法规及《重庆银行股份有限公司章程》的有关规定。

会议审议通过了以下议案：

一、关于《2022年度财务报表及附注》的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

二、关于《2022年度财务决算报告》的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

本议案尚需提交本行股东大会审议。

三、关于《2022年度利润分配方案》的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《2022年度利润分配方案公告》。

独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

本议案尚需提交本行股东大会审议。

四、关于2023年度外部审计机构的聘请及报酬的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《关于续聘会计师事务所的公告》。

独立董事对本议案进行了事前认可，并发表了同意的独立意见。

本议案尚需提交本行股东大会审议。

五、关于《重庆银行股份有限公司2022年度报告及其摘要》的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《2022年度报告》及《2022年度报告摘要》。

本议案尚需提交本行股东大会审议。

六、关于《重庆银行股份有限公司2022年社会责任（环境、社会、管治）报告》的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《2022年社会责任（环境、社会、管治）报告》。

七、关于《重庆银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告》的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《2022年度内部控制评价报告》。

独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

八、关于《2023年资产负债管理策略》的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

九、关于2023年度集团并表管理政策的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

十、关于《2022年度董事会工作报告》的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

本议案尚需提交本行股东大会审议。

十一、关于《2022年度董事会对董事履职评价报告》的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

十二、关于《2022年度独立董事履职及相互评价报告》的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《2022年度独立董事履职及相互评价报告》。

十三、关于《2022年度非执行董事报酬执行情况报告》的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

十四、关于《2022年度关联交易管理情况报告》的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

十五、关于2023年度日常关联交易预计额度的议案

议案表决情况：董事杨雨松、吴珩、尤莉莉回避表决，有效表决票10票，同意10票，反对0票，弃权0票。

有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《关于2023年度日常关联交易预计额度的公告》。

独立董事对本议案进行了事前认可，并发表了同意的独立意见。

本议案尚需提交本行股东大会审议。

十六、关于《重庆银行股份有限公司2022年度募集资金存放与使用情况专项报告》的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《2022年度募集资金存放与使用情况专项报告》。

独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

十七、关于朝天门支行管理归属的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

十八、关于向西南大学捐赠150万元的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

十九、关于向重庆大学捐赠150万元的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

特此公告。

重庆银行股份有限公司董事会

2023年3月30日

证券代码：601963 证券简称：重庆银行 公告编号：2023-014

可转债代码：113056 可转债简称：重银转债

重庆银行股份有限公司第六届

监事会第二十八次会议决议公告

本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重庆银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2023年3月20日发出第六届监事会第二十八次会议通知，会议于3月30日以现场会议方式在本行总行27楼三会议室召开。会议由监事会会议临时召集人陈重先生主持，应参会监事7名，实际亲自参会监事5名，黄常胜监事委托尹军监事出席会议并代为行使表决权，侯国跃监事委托彭代辉监事出席会议并代为行使表决权。会议的召开符合法律法规及《重庆银行股份有限公司章程》的有关规定。

会议审议通过了以下议案：

一、关于《2022年度财务报表及附注》的议案

议案表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

二、关于《2022年度利润分配方案》的议案

议案表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

监事会认为，本行2022年度利润分配方案符合中国证券监督管理委员会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监管指引第3号一上市公司现金分红》以及《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一规范运作》等相关规定及本行章程的要求，利润分配方案充分考虑了本行盈利情况、现金流状态及资金需求等各种因素，且不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形，符合本行经营现状。

本议案尚需提交本行股东大会审议。

三、关于《重庆银行股份有限公司2022年度报告及其摘要》的议案

议案表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

监事会认为，本行2022年度报告及其摘要的编制和审核程序符合有关法律、行政法规和监管规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行实际情况。

本议案尚需提交本行股东大会审议。

四、关于《重庆银行股份有限公司2022年度募集资金存放与使用情况专项报告》的议案

议案表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

五、关于《重庆银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告》的议案

议案表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

监事会同意董事会对本行内控制度完整性、合理性、有效性及内部控制制度执行情况的说明。

六、关于2022年度监事会工作报告的议案

议案表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

本议案尚需提交本行股东大会审议。

七、关于监事会2023年度工作要点的议案

议案表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

八、关于监事会2022年度费用执行情况及2023年度费用预算的议案

议案表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

九、关于监事会对2022年度监事履职情况评价报告的议案

议案表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

十、关于2022年度外部监事相互评价报告的议案

议案表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

十一、关于对本行2022年度集中监督检查报告的议案

议案表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

特此公告。

重庆银行股份有限公司监事会

2023年3月30日

证券代码：601963 证券简称：重庆银行 公告编号：2023-015

可转债代码：113056 可转债简称：重银转债

重庆银行股份有限公司

关于续聘会计师事务所的公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 拟续聘的会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“安永华明”）和安永会计师事务所（以下简称“安永香港”）

重庆银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）于2023年3月30日召开第六届董事会第六十三次会议，审议通过了《关于2023年度外部审计机构的聘请及报酬的议案》，同意继续聘用安永华明、安永香港，分别为本行提供国内、国际审计服务。具体情况如下：

一、拟续聘会计师事务所的基本情况

（一）机构信息

1. 安永华明

（1）基本信息

安永华明于1992年9月成立，2012年8月完成本土化转制，从一家中外合作的有限责任制事务所转制为特殊普通合伙制事务所。安永华明总部设在北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室。截至2022年末拥有合伙人229人，首席合伙人为毛鞍宁先生。安永华明一直以来注重人才培养，截至2022年末拥有执业注册会计师1,818人，其中拥有证券相关业务服务经验的执业注册会计师超过1,500人，注册会计师中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过400人。

安永华明2021年度业务总收入人民币54.90亿元，其中，审计业务收入人民币52.82亿元（含证券业务收入人民币22.7亿元）。2021年度A股上市公司年报审计客户共计116家，收费总额人民币7.63亿元，主要行业涉及制造业、金融业、批发和零售业、信息传输、软件和信息技术服务业、房地产业等，安永华明同行业上市公司审计客户20家。

（2）投资者保护能力

安永华明具有良好的投资者保护能力，已按照相关法律法规要求计提职业风险基金和购买职业保险，保险涵盖北京总所和全部分所。已计提的职业风险基金和已购买的职业保险累计赔偿限额之和超过人民币2亿元。安永华明近三年不存在任何因与执业行为相关的民事诉讼而需承担民事责任的情况。

（3）独立性和诚信记录

安永华明及从业人员近三年没有因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，以及证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施和纪律处分。曾两次收到证券监督管理机构出具警示函措施的决定，涉及从业人员十三人。前述出具警示函的决定属监督管理措施，并非行政处罚。根据相关法律法规的规定，该监督管理措施不影响安永华明继续承接或执行证券服务业务和其他业务。

2. 安永香港

（1）基本信息

安永香港为一家根据香港法律设立的合伙制事务所，由其合伙人全资拥有。安永香港自1976年起在香港提供审计、税务和咨询等专业服务，为众多香港上市公司提供审计服务，包括银行、保险、证券等金融机构。安永香港自成立之日起即为安永全球网络的成员，与安永华明一样是独立的法律实体。

自2019年10月1日起，安永香港根据香港《财务汇报局条例》注册为公众利益实体核数师。此外，安永香港经中华人民共和国财政部批准取得在中国内地临时执行审计业务许可证，并是在美国公众公司会计监督委员会（US PCAOB）和日本金融厅（Japanese Financial Services Authority）注册从事相关审计业务的会计师事务所。

（2）投资者保护能力

安永香港按照相关法律法规要求每年购买职业保险。

（3）独立性和诚信记录

自2020年起，香港财务汇报局对作为公众利益实体核数师的安永香港每年进行检查，而在此之前则由香港会计师公会每年对安永香港进行同类的独立检查。最近三年的执业质量检查并未发现任何对安永香港的审计业务有重大影响的事项。

（二）项目成员信息

1. 人员信息

项目合伙人及签字注册会计师为周明骏先生，于2004年成为注册会计师、2002年开始从事上市公司审计、2002年开始在安永华明执业、2021年开始为本行提供审计服务；近三年签署/复核1家上市公司年报/内控审计报告，涉及的行业包括金融业（货币金融服务）。

签字注册会计师为张亚楠先生，于2019年成为注册会计师、2013年开始从事上市公司审计、2016年开始在安永华明执业、2021年开始为本行提供审计服务；近三年签署/复核1家上市公司年报/内控审计报告。

项目质量控制复核合伙人为陈露女士，于2004年成为注册会计师、1998年开始从事上市公司审计、2002年开始在安永华明执业、2021年开始为本行提供审计服务；近三年签署/复核3家上市公司年报/内控审计报告，涉及的行业包括金融业（货币金融服务）。

2. 项目人员的独立性和诚信记录情况

安永华明及上述项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人等不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形。

上述项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人近三年均未曾因执业行为受到刑事处罚，未曾受到证监会及其派出机构、行业主管部门等的行政处罚、监督管理措施，未曾受到证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分。

（三）审计收费

本行2023年度法定财务报告审计费用合计为人民币500万元（其中内部控制审计费为人民币50万元），与上年相比未发生变化。本行2023年度法定财务报告审计费用以拟聘任会计师事务所合伙人及其他各级别员工在审计工作中所耗费的时间成本为基础而确定。

二、拟续聘会计师事务所履行的程序

（一）董事会审计委员会的履职情况

本行第六届董事会审计委员会第三十六次会议审议通过了《关于2023年度外部审计机构的聘请及报酬的议案》。董事会审计委员会对拟续聘会计师事务所的专业胜任能力、投资者保护能力、独立性和诚信状况等情况进行了审查，认为安永华明和安永香港具备为公司提供审计服务的专业资质要求和执行证券服务业务的经验，能满足公司相关工作需要，同意将该议案提交董事会审议。

（二）独立董事的事前认可情况和独立意见

独立董事的事前认可意见：安永华明和安永香港是符合《证券法》规定的会计师事务所，具备足够的独立性、专业胜任能力、投资者保护能力，诚信状况良好，公司续聘其作为2023年度外部审计机构符合相关法律法规的要求，有利于保障公司审计工作的质量，有利于保护公司及公司股东利益、尤其是中小股东利益，我们同意续聘安永华明和安永香港作为公司2023年度外部审计机构，并同意将该议案提交董事会审议。

独立董事独立意见：安永华明和安永香港是符合《证券法》规定的会计师事务所，具备足够的独立性、专业胜任能力、投资者保护能力，诚信状况良好，能够满足公司2023年度审计工作需要，公司续聘其作为2023年度外部审计机构符合相关法律法规的要求，履行了必要的审议程序，程序合法合规。我们同意续聘安永华明和安永香港作为公司2023年度外部审计机构，并同意在其经董事会审议批准后提交股东大会审议。

（三）董事会审议情况

本行董事会于2023年3月30日召开第六届董事会第六十三次会议，全票审议通过了《关于2023年度外部审计机构的聘请及报酬的议案》，同意聘任安永华明为本行2023年度国内会计师事务所，聘任安永香港为本行2023年度国际会计师事务所。

（四）本次续聘会计师事务所事项尚需提交本行股东大会审议，并自本行股东大会审议通过之日起生效。

特此公告。

重庆银行股份有限公司董事会

2023年3月30日

证券代码：601963 证券简称：重庆银行 公告编号：2023-016

可转债代码：113056 可转债简称：重银转债

重庆银行股份有限公司

关于2023年度日常关联交易

预计额度的公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 2023年3月30日，重庆银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）第六届董事会第六十三次会议审议通过了《关于2023年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事回避表决。

● 该日常关联交易事项对本行的持续经营能力、损益及资产状况不构成重要影响，不会导致本行对关联方形成依赖。

● 该日常关联交易事项尚需提交本行股东大会审议。

一、日常关联交易基本情况

（一）履行的审议程序

2023年3月30日，本行第六届董事会第六十三次会议以10票同意、0票反对、0票弃权审议通过了《关于2023年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事杨雨松先生、吴珩先生、尤莉莉女士回避表决。该日常关联交易事项尚需提交股东大会审议，关联股东将在股东大会上对相关议案回避表决。

独立董事事前认可意见：公司预计的2023年度日常关联交易事项属于银行正常经营范围内的常规业务，公司与关联方之间的交易拟遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，符合法律法规和《重庆银行股份有限公司章程》《重庆银行股份有限公司关联交易管理办法》等规定，符合公司和公司股东的整体利益。我们对《关于2023年度日常关联交易预计额度的议案》表示认可，同意将该议案提交董事会审议。

独立董事独立意见：公司预计的2023年度日常关联交易事项属于银行正常经营范围内的常规业务，公司与关联方之间的交易拟遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，符合法律法规和《重庆银行股份有限公司章程》《重庆银行股份有限公司关联交易管理办法》等规定，符合公司和公司股东的整体利益；本次预计日常关联交易事项经过了必要的审议程序，关联董事回避表决，决策程序合法有效。我们同意本次日常关联交易预计，并同意在其经董事会审议批准后提交股东大会审议，关联股东应当回避表决。

（二）2023年度日常关联交易预计额度和类别

单位：亿元

■

注：1. 以上授信类业务为本行或本行控股子公司向关联方授信业务；非授信类业务包括关联方向本行或本行控股子公司提供的同业借款业务、关联方向本行授信客户提供的连带责任担保业务等。

2. 以上预计额度可适用于本行或者本行控股子公司与本行关联方之间发生的关联交易，但不构成本行或者本行控股子公司的对外承诺，预计额度内的关联交易实际发生时，将按照本行的授权方案，落实业务风险审批及关联交易审批，实际交易发生时，以本行有权审批机构出具的书面批复为准。

3. 以上关联交易额度在董事会审批权限以内的，自董事会通过之日起生效；董事会权限之外的，自当年股东大会审议通过之日起生效。上表所列关联交易额度的有效期至本行下一年股东大会审议通过新的日常关联交易预计额度之日止。

4. 根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号一交易与关联交易》相关规定，对于“重庆对外经贸（集团）有限公司及其相关方”、“重庆商社（集团）有限公司及其相关方”、“重庆市地产集团有限公司及其相关方”、“重庆渝富控股集团有限公司及其相关方”、“重庆市水利投资（集团）有限公司及其相关方”项下法人主体，本行对预计与其发生交易金额达到《上海证券交易所股票上市规则》规定披露标准的，单独列示关联人信息及预计交易金额，对其他法人主体合并列示上述信息。

二、关联方介绍及关联关系

（一）重庆对外经贸（集团）有限公司

统一社会信用代码：915000006939002708

成立时间：2009年8月17日

法定代表人：喻杨

注册地址：重庆市两江新区星光大道80号

注册资本：370,000万元

经营范围：许可项目：承包与其实力、规模、业绩相适应的国外工程项目，对外派遣实施上述境外工程所需的劳务人员，特殊医学用途配方食品销售，婴幼儿配方乳粉销售，第三类医疗器械经营（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准） 一般项目:市政府授权范围内的国有资产经营、管理；负责政府对外经济援助项目的实施；货物及技术进出口；开展服务贸易；从事投资业务（不得从事银行、证券、保险等需要取得许可或审批的金融业务）；销售煤炭、焦炭、汽车及其配件、普通机械、摩托车及其配件、摩托艇、矿产品、冷冻鲜禽畜肉类、饲料、农副产品、重油、润滑油、金属材料、铝制品、橡胶及橡胶制品、塑料原料及其制品、化工产品及其原料（不含危险化学品）、皮革及其制品、服装鞋帽、纺织品、通讯设备、手表、五金、工艺美术品、建筑材料（不含危险化学品）、木材、飞机零部件、民用直升机，第一类医疗器械销售，第二类医疗器械销售（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

经营情况：截至2022年9月30日，该公司总资产218.96亿元，总负债160.22亿元，2022年1-9月实现营业收入156.99亿元，实现净利润0.60亿元；截至2021年12月31日，该公司总资产212.71亿元，总负债155.34亿元，2021年全年实现营业收入257.57亿元，实现净利润0.69亿元。

关联关系：按《企业会计准则第36号》规定，该公司为本行主要股东重庆渝富资本运营集团有限公司的联营企业，系本行关联方。

“重庆对外经贸（集团）有限公司及其相关方”是指，重庆对外经贸（集团）有限公司及其相关的，且根据本行适用的法律、法规和监管规定等能够被认定为本行关联法人的主体，包括但不限于重庆对外经贸（集团）有限公司下属企业。

（二）重庆渝丰进出口有限公司

统一社会信用代码：9150010520329271XP

成立时间：1986年6月7日

法定代表人：徐蕾

注册地址：重庆市巴南区界石镇富城路88号4幢附56号

注册资本：5118.537428万元

经营范围：许可项目：从事货物及技术进出口业务，危险化学品经营，保健食品销售，酒类经营，食品经营，食品互联网销售（销售预包装食品），燃气经营（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准） 一般项目：销售：化工产品（不含化学危险品）、普通机械、中间体、电子产品、针纺织品、服装、日用化学品（不含化学危险品）、仪器仪表及配件、建筑材料（不含危险化学品）、金属材料及制品（不含稀贵金属）、五金、交电、橡胶、橡胶制品、塑胶原料、铝制品、轻工制品、工艺品、润滑油、重油、蜡油、I类医疗器械、百货（不含农膜）、农副土特产品、化肥、飞机零部件、无人飞行器设备、贵金属、黄金及其制品、珠宝首饰；代办货物运输（不含水路及航空货物运输代理）；商贸信息咨询服务，物业管理，非居住房地产租赁，食用农产品批发，食用农产品零售，第二类医疗器械销售，医护人员防护用品批发，劳动保护用品销售，医用口罩批发，医用口罩零售，汽车零配件批发，煤炭及制品销售，石油制品销售（不含危险化学品），成品油批发（不含危险化学品），互联网销售（除销售需要许可的商品），化妆品零售，化妆品批发，日用百货销售，软件开发，技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广，广告制作，广告设计、代理，图文设计制作，广告发布（非广播电台、电视台、报刊出版单位），信息系统集成服务，家用电器销售（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

经营情况：截至2022年12月31日，该公司总资产10.69亿元，总负债9.02亿元，2022年全年实现营业收入22.38亿元，实现净利润165万元。

关联关系：按《企业会计准则第36号》规定，该公司为本行主要股东重庆渝富资本运营集团有限公司的联营企业，系本行关联方。

（三）重庆渝贸通供应链管理有限责任公司

统一社会信用代码：91500000586892826E

成立时间：2011年12月7日

法定代表人：魏洁

注册地址：重庆市南岸区铜元局街道南坪西路36号“嘉发中心”写字楼名义层【33】【1、2、3、4、5、6】

注册资本：10,000万元

经营范围：许可项目：食品销售；第三类医疗器械经营。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准） 一般项目:货物进出口；技术进出口；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）；企业管理咨询；煤炭及制品销售；汽车零配件零售；汽车新车销售；新能源汽车整车销售；农业机械销售；摩托车及零配件零售；耐火材料销售；润滑油销售；金属材料销售；橡胶制品销售；塑料制品销售；化工产品销售（不含许可类化工产品）；皮革制品销售；服装服饰零售；鞋帽零售；针纺织品销售；通讯设备销售；电子产品销售；日用百货销售；钟表与计时仪器销售；五金产品零售；建筑材料销售；工艺美术品及礼仪用品销售（象牙及其制品除外）；日用玻璃制品销售；木材销售；竹制品销售；机械设备销售；电气设备销售；化妆品零售；化肥销售；第一类医疗器械销售；农副产品销售；互联网销售（除销售需要许可的商品）；建筑陶瓷制品销售；纸制品销售；饲料原料销售；仪器仪表销售；有色金属合金销售；再生资源销售；再生资源回收（除生产性废旧金属）；宠物食品及用品零售；供应链管理服务；第二类医疗器械销售；国际货物运输代理。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

经营情况：截至2022年12月31日，该公司总资产13.5亿元，总负债11.5亿元，2022年全年实现营业收入48.6亿元，实现净利润189.6万元。

关联关系：按《企业会计准则第36号》规定，该公司与本行主要股东重庆渝富资本运营集团有限公司受同一母公司控制，系本行关联方。

（四）重庆商业投资集团有限公司

统一社会信用代码：915000007592814347

成立时间：2004年3月31日

法定代表人：陈勇

注册地址：重庆市渝中区青年路18号商社大厦9楼

注册资本：263,021.5714万元

经营范围：许可项目：餐饮服务，食品进出口（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准） 一般项目:货物进出口，非居住房地产租赁，柜台、摊位出租，住房租赁，仓储设备租赁服务，商业综合体管理服务，酒店管理，供应链管理服务，集贸市场管理服务，物业管理（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

经营情况：截至2022年12月31日，该公司总资产40.88亿元，总负债26.08亿元，2022年全年实现营业收入11.22亿元，实现净利润-0.38亿元。

关联关系：按《企业会计准则第36号》规定，该公司为重庆渝富控股集团有限公司的联营企业，系本行关联方。

（五）重庆百货大楼股份有限公司

统一社会信用代码：91500000202824753F

成立时间：1992年8月11日

法定代表人：何谦

注册地址：重庆市渝中区青年路18号10、11、14楼

注册资本：40,652.8465万元

经营范围：批发、零售预包装食品、散装食品、粮油制品、副食品、其他食品、乳制品（含婴幼儿配方乳粉）、饮料、酒、茶叶、保健食品，书刊、音像制品零售，餐饮服务，卷烟、雪茄烟零售，零售6866医用高分子材料及制品、零售6864医用卫生敷料，食品生产（以上经营范围限取得相关许可的分支机构经营），第二类增值电信业务，互联网信息服务，食品销售，餐饮服务（不产生油烟、异味、废气），出版物零售，烟草制品零售，道路货物运输（不含危险货物）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）

经营情况：截至2022年9月30日，该公司总资产172.98亿元，总负债120.60亿元，2022年1-9月实现营业收入144.98亿元，实现净利润8.65亿元；截至2021年12月31日，该公司总资产176.98亿元，总负债117.82亿元，2021年全年实现营业收入211.24亿元，实现净利润10.15亿元。

关联关系：按《企业会计准则第36号》规定，该公司为重庆渝富控股集团有限公司的联营企业，系本行关联方。

（六）重庆市地产集团有限公司

统一社会信用代码：91500000793508049G

成立时间：2006年9月12日

法定代表人：李仕川

注册地址：重庆市渝北区佳园路2号

注册资本：500,000万元

经营范围：一般项目：以自有资金从事投资活动，土地整治服务，工程管理服务（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

经营情况：截至2022年9月30日，该公司总资产1,395.25亿元，总负债704.35亿元，2022年1-9月实现营业收入17.71亿元，实现净利润2.85亿元；截至2021年12月31日，该公司总资产1,255.77亿元，总负债544.24亿元，2021年全年实现营业收入34.41亿元，实现净利润6.04亿元。

关联关系：按《上海证券交易所股票上市规则》《银行保险机构关联交易管理办法》等规定，该公司持有本行5%以上股份，同时向本行派驻了董事，系本行主要股东。

“重庆市地产集团有限公司及其相关方”是指，重庆市地产集团有限公司及其相关的，且根据本行适用的法律、法规和监管规定等能够被认定为本行关联法人的主体，包括但不限于重庆市地产集团有限公司下属企业。

（七）重庆市渝地资产经营管理有限公司

统一社会信用代码：915001037094290158

成立时间：2001年8月14日

法定代表人：徐萍

注册地址：重庆市渝北区龙塔街道紫园路186号

注册资本：37,000万元

经营范围：一般项目：停车场服务；受委托进行资产经营管理；从事投资业务（不得从事金融证券业务，法律、法规禁止的不得经营，法律、法规限制的取得许可后经营）；投资咨询（不含金融、证券及其他法律、法规规定需许可或审批的项目）；仓储服务（不含国家禁止的物品和易燃易爆物品）；物业管理（贰级）；房屋租赁。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

经营情况：截至2022年12月31日，该公司总资产39.32亿元，总负债25.76亿元，2022年全年实现营业收入1.26亿元，实现净利润-0.15亿元。

关联关系：按《银行保险机构关联交易管理办法》规定，该公司为本行主要股东重庆市地产集团有限公司控制企业，系本行关联方。

（八）重庆市绿色能源发展有限公司

统一社会信用代码：91500108MABYFE3H61

成立时间：2022年9月9日

法定代表人：张文武

注册地址：重庆市南岸区迎龙镇富源大道44号1-15（即B5第1层）

注册资本：30,000万元

经营范围：一般项目：储能技术服务；新能源汽车换电设施销售；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；新兴能源技术研发；智能输配电及控制设备销售；生物质能技术服务；新能源原动设备销售；信息系统集成服务；数字文化创意软件开发；互联网数据服务；数据处理服务；信息技术咨询服务；数字文化创意内容应用服务；数字技术服务；生物质能资源数据库信息系统平台；大数据服务；软件开发；数据处理和存储支持服务；电动汽车充电基础设施运营；电池销售；机动车充电销售；集中式快速充电站；充电桩销售；新能源汽车电附件销售；网络与信息安全软件开发；网络技术服务；人工智能应用软件开发；物联网技术研发；物联网技术服务；工程管理服务；停车场服务；广告制作；广告发布；节能管理服务；合同能源管理；光伏设备及元器件销售。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）（下转342版）

2022年年度报告摘要

A股股票代码：601963 A股股票简称：重庆银行