熊猫金控股份有限公司
第七届董事会第十五次会议决议公告
证券简称：ST熊猫 证券代码：600599 编号：临2023-021
熊猫金控股份有限公司
第七届董事会第十五次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
熊猫金控股份有限公司第七届董事会第十五次会议通知于2023年3月28日分别以电子邮件、传真、送达等方式发送给各位董事，会议于2023年4月3日下午三点半在公司召开，会议由董事长徐金焕先生主持，会议应到董事5人，实到董事5人，符合《公司法》及《公司章程》的有关规定。会议以现场书面表决方式审议通过了：
一、关于加强小贷业务风险控制并有序退出小贷业务的议案；
具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）《ST熊猫关于逐步缩减小贷业务规模并加强小贷业务风险控制的公告》。
表决结果：同意票数5票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0票，弃权票数0票。
二、关于召开2023年第三次临时股东大会的议案。
具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）《ST熊猫关于召开2023年第三次临时股东大会的通知》。
表决结果：同意票数5票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0票，弃权票数0票。
特此公告。
熊猫金控股份有限公司董事会
2023年4月4日
证券简称：ST熊猫 证券代码：600599 公告编号：临2023-022
熊猫金控股份有限公司
关于逐步缩减小贷业务规模
并加强小贷业务风险控制的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 本公司全资子公司广州市熊猫互联网小额贷款有限公司（以下简称“广州小贷”）和西藏熊猫小额贷款有限公司（以下简称“西藏小贷”）拟分别与昆朋资产管理股份有限公司（以下简称“昆朋资产”）签署《债权转让合同》，将贷款到期已延期且已付息的贷款客户，以及去年持续加强小贷风控以来通过贷中跟踪，筛选出来的可能风险客户的全部贷款债权转让给昆朋资产。
● 交易标的和价格：将截至交易基准日（2023年3月31日）广州小贷上述范围内的债权本金余额总计208,500,000.00元及交易基准日后相关权益、西藏小贷上述范围内的债权本金余额总计227,200,000.00元及交易基准日后相关权益分别以198,075,000.00元、215,840,000.00元的价格转让给昆朋资产。
● 本公司与昆朋资产不存在关联关系，故本次债权转让不构成关联交易。
● 本次交易不构成重大资产重组。
● 本次交易事项已经本公司第七届董事会第十五次会议审议通过，尚需提交股东大会审议。
为进一步规范公司旗下广州小贷和西藏小贷信贷业务运作，防范经营风险，提高信贷资产质量和信贷管理水平，更好地服务公司回归烟花主业的需要，公司拟采取多种措施加快广州小贷和西藏小贷的贷款回收。鉴于此，公司目前拟采取以下措施加强小贷业务风险控制并有序退出小贷业务：
一、加快缩减小贷公司贷款规模
公司第七届董事会第十三次会议作出《关于加快小贷业务贷款回收的议案》的决定以来，广州小贷和西藏小贷对现有贷款进行了集中梳理，现拟将贷款到期已延期且已付息的贷款客户，以及去年持续加强小贷风控以来通过贷中跟踪，筛选出来的可能风险客户的全部贷款债权，整体打包出售给更为有综合债权处置能力的合资格的专业资产管理公司。经过与多家国有资产管理公司询价、磋商，公司拟与昆朋资产达成合作协议。
（一）交易背景
为更好地服务公司回归烟花主业的需要，进一步规范广州小贷和西藏小贷信贷业务运作，提高贷后管理水平，防范经营风险，广州小贷和西藏小贷拟分别与昆朋资产签署《债权转让合同》，将截至交易基准日（2023年3月31日）广州小贷上述范围内的债权本金余额总计208,500,000.00元及交易基准日后相关权益、西藏小贷上述范围内的债权本金余额总计227,200,000.00元及交易基准日后相关权益分别以198,075,000.00元、215,840,000.00元的价格转让给昆朋资产。
本公司与昆朋资产不存在关联关系，故本次债权转让不构成关联交易。
本次交易不构成重大资产重组。
（二）交易对方情况介绍
1、昆朋资产管理股份有限公司基本情况
公司名称：昆朋资产管理股份有限公司
公司类型：其他股份有限公司(非上市)
注册资本：10亿元人民币
注册地址：青海省西宁市城西区昆仑大道西段3号路2号楼
法定代表人：李兴春
成立时间：2016年6月17日
经营范围：不良资产经营（收购、经营、管理和处置金融机构以及非金融机构的债权、股权以及实物不良资产，受托管理金融机构以及非金融机构的债权、股权以及实物不良资产）；投资业务(股权投资、债权投资、证券投资、基金投资等业务)；资产管理业务（与不良资产经营和投资业务相关的各类金融权益类、金融物资类资产管理业务，通过设立专项基金的方式引入资金投资资产或项目）；托管重组业务；综合金融服务（与不良资产经营相关的各类企业股权融资、债权融资、租赁融资、结构化融资、债权转股权等投融资服务及财务顾问、投资咨询、管理咨询服务，为境内外投资收购不良资产提供专业尽职调查、法律咨询、法律分析论证等服务，开展担保业务和投资银行等大资产管理业务和资产增值服务）；资产证券化、发行债券；向金融机构进行商业融资；监管机构批准的其他业务。
公司股权结构
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2、昆朋资产主要发展情况
昆朋资产成立于2016年，是经青海省政府批准设立，由地方国资控股，经中国银保监会核准公布的专业处理不良资产的地方资产管理公司（地方AMC）。昆朋资产是以专业和研究为基础的创新型投资银行，以困境资产经营业务为核心，通过对各类金融企业和非金融企业的不良资产进行收购、管理、经营、处置，以投资加投行等多种方式，发挥协同效应，为促进地区经济发展，推动产业结合等方面，提供多渠道、多形式的专业化综合金融服务。
3、昆朋资产与公司之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等方面的其它关系。
（三）债权转让合同的主要内容
1、广州市熊猫互联网小额贷款有限公司
（1）协议双方名称
甲方（债权转让方）：广州市熊猫互联网小额贷款有限公司
乙方（债权受让方）：昆朋资产管理股份有限公司
（2）标的债权
截至交易基准日（2023年3月31日），广州小贷债权本金余额总计人民币208,500,000.00元及交易基准日后相关权益。
（3）债权的转让及风险的转移
合同生效之日（即权利转移日），受让方自交易基准日起享有全部债权，受让方自基准日起替代转让方取得对债权所享有的所有权属和相关权益，包括但不限于主债权、担保权益等。与债权有关的全部风险自交割日起全部转移至受让方，由受让方承担。
（4）债权转让价款及支付
双方一致同意，本合同项下债权的转让价款为人民币198,075,000.00元。双方确认，合同签订后十五日内受让方将转让价款全部支付至转让方指定的账户中。
2、西藏熊猫小额贷款有限公司
（1）协议双方名称
甲方（债权转让方）：西藏熊猫小额贷款有限公司
乙方（债权受让方）：昆朋资产管理股份有限公司
（2）标的债权
截至交易基准日（2023年3月31日），西藏小贷债权本金余额总计人民币227,200,000.00元及交易基准日后相关权益。
（3）债权的转让及风险的转移
合同生效之日（即权利转移日），受让方自交易基准日起享有全部债权，受让方自基准日起替代转让方取得对债权所享有的所有权属和相关权益，包括但不限于主债权、担保权益等。与债权有关的全部风险自交割日起全部转移至受让方，由受让方承担。
（4）债权转让价款及支付
双方一致同意，本合同项下债权的转让价款为人民币215,840,000.00元。双方确认，本合同签订后十五日内受让方将转让价款全部支付至转让方指定的账户中。
（四）债权转让的目的和对公司的影响
本次债权转让，有利于加快资金回笼，减轻公司的资金压力，更好地服务公司回归烟花主业的需要，有利于公司稳健经营。本次交易完成后将有效改善公司资产结构，增强资产流动性，符合公司发展战略和长远利益，更能充分保护全体投资者的利益。
二、继续加强小贷公司贷前审查和贷后管理
上述小贷债权转让后至小贷业务剥离前，广州小贷和西藏小贷将继续严格执行自2022年以来制定的系列贷款及风控政策，对于广州小贷和西藏小贷留存的正常贷款客户，要进一步加强贷后跟踪和监督，及时排除可能出现的风险客户，采取贷中预警、贷中调额、提前催收等多管齐下的应对措施。同时，对新增客户要进一步加强贷前审查工作，牢固树立风险意识，完善风险保障措施。
特此公告。
熊猫金控股份有限公司董事会
2023年4月4日
证券代码：600599 证券简称：ST熊猫 公告编号：2023-023
熊猫金控股份有限公司关于
召开2023年第三次临时股东大会的通知
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 股东大会召开日期：2023年4月19日
● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
一、召开会议的基本情况
(一)股东大会类型和届次
2023年第三次临时股东大会
(二)股东大会召集人：董事会
(三)投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式
(四)现场会议召开的日期、时间和地点
召开的日期时间：2023年4月19日 15点00分
召开地点：公司会议室
(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。
网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
网络投票起止时间：自2023年4月19日
至2023年4月19日
采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。
(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序
涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一规范运作》等有关规定执行。
(七)涉及公开征集股东投票权
无
二、会议审议事项
本次股东大会审议议案及投票股东类型
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1、各议案已披露的时间和披露媒体
上述议案已经公司第七届董事会第十五次会议审议通过，具体内容详见公司于2023年4月4日刊登于《上海证券报》及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的公告。
2、特别决议议案：无
3、对中小投资者单独计票的议案：1
4、涉及关联股东回避表决的议案：无
应回避表决的关联股东名称：无
5、涉及优先股股东参与表决的议案：无
三、股东大会投票注意事项
(一)本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。
(二)持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。
持有多个股东账户的股东通过本所网络投票系统参与股东大会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。
持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。
(三)同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。
(四)股东对所有议案均表决完毕才能提交。
四、会议出席对象
(一)股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。
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(二)公司董事、监事和高级管理人员。
(三)公司聘请的律师。
(四)其他人员。
五、会议登记方法
1、会议登记手续：凡符合出席会议条件的股东持本人身份证、股东账户卡；授权代理人持本人身份证、授权委托书、授权人股东账户卡及身份证(可为复印件)；法人股东持法人单位营业执照复印件、法人授权委托书(加盖法人印章)、出席人身份证办理登记手续。异地股东可按上述要求用信函或邮件等方式办理登记手续(烦请注明“股东大会登记”字样)。
2、登记时间：2023年4月18日上午9：00-11：30，下午2：30-4：30。
3、未登记不影响股权登记日登记在册的股东出席股东大会。
六、其他事项
1、本次会议按已办理出席会议登记手续确认其与会资格；
2、会期半天，出席会议人员交通、食宿费自理；
3、联系电话：0731-83620963 联系人：罗春艳
4、电子邮箱：600599@pandafireworks.com
特此公告。
熊猫金控股份有限公司董事会
2023年4月4日
附件1：授权委托书
授权委托书
熊猫金控股份有限公司：
兹委托 先生（女士）代表本单位（或本人）出席2023年4月19日召开的贵公司2023年第三次临时股东大会，并代为行使表决权。
委托人持普通股数：
委托人股东帐户号：
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委托人签名（盖章）： 受托人签名：
委托人身份证号： 受托人身份证号：
委托日期： 年 月 日
备注：
委托人应当在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。
