成都银行股份有限公司

2022年年度报告摘要

一、重要提示

1.1 本年度报告摘要来自2022年年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体及网站仔细阅读年度报告全文。

1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

公司法定代表人、董事长王晖，行长王涛，财务部门负责人吴聪敏保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

本公司第七届董事会第三十四次会议于2023年4月25日审议通过《关于成都银行股份有限公司2022年年度报告及年度报告摘要的议案》。本次董事会应出席董事11人，5名董事现场出席，5名董事通过电话连线方式参加会议，王晖董事长因公务原因书面委托何维忠副董事长代为出席、主持会议并行使表决权。

1.3 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

1.4 公司董事会建议，向全体股东每10股分配现金股利7.84元人民币（含税），以2022年12月31日普通股总股本37.36亿股计算，合计分配现金股利29.288亿元（含税）,占归属于普通股股东净利润的30.03%。由于本行发行的可转债处于转股期，若总股本在实施权益分派的股权登记日前发生变动,本行将维持分配总金额不变,相应调整每股分配金额，并在分红派息实施公告中明确具体分配情况。

上述预案尚待股东大会批准。

二、公司基本情况

2.1 公司简介

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2.2 报告期公司主要业务简介

（一）公司金融业务

资产业务方面，本公司紧抓成都建设践行新发展理念的公园城市示范区、成渝地区双城经济圈建设、成都都市圈发展规划、成都产业建圈强链等重大发展机遇，以多元化金融服务模式全力匹配金融资源，在城市更新、绿色环保、建圈强链等重要领域加大金融支持力度。深入聚焦电子信息、装备制造、医药健康、食品饮料等重点产业，多措并举强化营销赋能，精准定位优化客群结构，进一步提升实体经济客户资产业务占比，为资产业务规模增长提供强劲动力。负债业务方面，全面梳理、动态更新重点客户业务需求，深挖账户增存潜力，持续深化优质客户合作，通过招商引资活动、募集资金账户营销等，实现公司存款稳定增长，实体存款贡献稳步提升。公司客群方面，坚持开展实体攻坚行动,以重点领域为突破，以规上企业、专精特新企业、高新技术企业为基础，以精准营销为抓手,积极开展营销名单提质扩容，在招商引资、供应链金融、绿色金融等方面持续发力，大力提升目标客户转化率，全力推动实体客群上量。

债券承销业务方面,报告期内本公司实现主承销债券发行金额284.1亿元，成功落地全国首单保障性租赁住房债务融资工具，首创性和示范意义获得人民银行和交易商协会双重认可。地方政府专项债业务方面，参与专项债券项目金额265.37亿元，累计参与金额1,105亿元，通过专项债业务支持四川省2022年重点项目发行资金70.3亿元。绿色金融债方面，报告期内发行30亿元人民币绿色金融债券，成为提出“双碳”目标后四川省内首家成功发行绿色金融债券的银行。并购金融业务方面,围绕市场化并购、国企整合等重点业务领域,积极推进并购金融业务快速发展,与企业建立了全面深入的合作关系。交易撮合顾问业务方面,持续推进租赁公司、信托公司和证券公司等同业合作，实现投融资需求匹配,满足客户投融资、结算等“一揽子”金融服务需求。

（二）小微金融业务

本公司深入贯彻落实国家关于支持小微企业发展的重要部署，从健全体制机制、创新产品和服务、建设专业化队伍等方面持续提升小微金融服务能力。截至2022年末，全行普惠贷款同比增幅达到54.24%，高于各项贷款增速；普惠贷款加权利率4.05%，当年新发放普惠型小微企业贷款的年化利率低于本地同类机构平均水平。为持续加大小微企业培育力度，科创金融方面，以专精特新企业、高新技术企业、科技型中小企业和新经济企业为主要目标客群，构建覆盖科技型企业全生命周期的金融服务体系。2022年末的科技型中小企业贷款余额同比增幅11.93%。制造业金融方面，围绕战略性新兴产业集群、工业互联网、先进制造业等领域，深入重点产业研究，加大信贷投放。2022年末的制造业小微企业贷款同比增幅27.96%。文创金融方面，通过“深入行业研究、设立专营机构、创新专项产品”促进文化金融深度融合，探索出一条文创金融服务之路。2022年末的文创类信贷余额同比增幅为24.80%。供应链金融方面，围绕本地优质核心企业，以上游小微供应商作为目标客群，通过“1+N”批量业务模式，初步实现供应链金融规模上量。2022年累计投放供应链金融业务超过26亿元，覆盖建筑、先进制造、电子信息、医药医疗、货运物流等多个行业，支持小微企业近900户，以小额、高频、敏捷的金融服务，有效扩大普惠型小微贷款的服务范围。基础客群方面，以推动企业活跃客户扩容提质为目标，实现企业客户管理和维护的分层分级。2022年末的企业活跃客户同比增幅为11.87%。

（三）个人金融业务

本公司锚定全行战略发展目标，加强数字赋能、科技赋能、人才赋能，夯基础、调结构、促增长，综合提升零售金融竞争能力。一是坚持金融科技与零售业务深度融合，依托数字化大零售系统群，总分支多级联动，持续提升精细化、数字化经营管理能力，高效获客、留客、活客、粘客，促进提档升级。二是强化负债业务发展支撑，线下坚持优化网点布局，将有温度的金融服务融入社区生活；线上积极优化多渠道服务，扩充“1+N”优惠场景生态，做有烟火气的“市民银行”。三是不遗余力做大资产业务规模，聚焦重点城市，优选区域、项目，稳定按揭贷款增长。坚持走好“白名单”模式发展消费贷款业务，强化业务线上办理体验，打造“成行消贷”品牌，不断增强市场影响力。四是丰富和优化财富管理服务，进一步加强个人理财精准营销和差异化管理，提升营销服务水平；以搭建“精品投顾”基金代销业务体系为目标，推出以“全市场精选、全产品优惠、全流程陪伴”为特色的基金代销业务，打造客户信任的财富顾问银行。

（四）金融市场业务

本公司紧跟市场变化，在控风险、重合规的前提下，积极把握交易机会，灵活调整业务策略，持续推动金融市场业务稳健发展。一是准确把握配置和交易机会，持续优化资产结构，资产规模稳步提升。二是不断增强同业负债精细化管理，科学规划负债品种和期限，合理控制负债成本，同时积极拓宽负债渠道，保障资金融通稳定性。三是紧盯市场风向，切实做好配置和交易的择时择机，债券组合整体收益在不利的市场环境下表现良好。四是丰富交易模式和策略，强化市场研判和把控，推动多业务品种联动交易，交易能力和收益贡献稳步提升。五是以客户需求为导向，不断深化同业客户营销，客户体量和合作黏度持续提升。六是推动金融市场业务流程优化，持续完善系统建设，切实提升运营效能。

报告期内，本公司获得“2022年度银行间人民币外汇市场100强”“2022年度中债登结算100强一一优秀自营机构”“2022年度银行间外汇市场最佳外币对会员”“2022年度中国农业发展银行金融债券优秀承销做市机构最佳创新合作奖”，市场影响力持续增强。

（五）其他业务

资产管理业务。报告期内，本公司成功发行首款封闭式“固收+”理财产品，本款理财产品的成功发行既是成都银行积极把握资管新规下发展新方向，丰富理财产品体系，树立区域品牌形象，践行金融服务初心的重要成果，也标志着成银理财继成功净值化转型后，在研究分析、资产配置、产品研发等多个方面的新探索和新突破。

国际业务。坚持本外币一体化发展，大力夯实核心客群，实现业务规模快速增长，市场排名稳步提升，全年国际结算量同比增长31%。持续加强“蓉易汇”特色跨境金融服务品牌宣传推广，开展“外汇成e结、远期避险宝”品牌专项拓展活动，推动特色品牌市场影响力持续提升。全力支持“稳外资、稳外贸”，加强中小外向型企业融资支持，发放四川省内首笔“再贷款+出口信保保单融资”；推进贸易外汇收支便利化试点提质增效，业务金额同比增长114%；丰富汇率避险产品服务，引导企业树立风险中性理念，代客外汇衍生品签约客户数同比增长173%，并落地地方法人银行首笔人民币与外币掉期业务。

电子银行业务。着力提升数字渠道客户经营能力，持续优化客户体验，保持客户规模快速增长。报告期末，手机银行客户规模达到387.84万户，较上年末增长13.46%，全行电子渠道分流率达到93.76%。不断提升数字化服务效能，对公服务方面，进一步巩固财资管理竞争优势，为集团客户提供数字化资金管理服务；零售服务方面，提升个人电子银行产品迭代与智能化服务水平，全新上线手机银行6.0版本。荣获《银行家》杂志评选的地方性金融机构“十佳手机银行创新奖”和中国金融认证中心（CFCA）、中国电子银行网评选的“2022中国数字金融金榜奖一手机银行最佳数字运营奖”。

资产托管业务。报告期内，本公司收到中国证监会《关于核准成都银行股份有限公司证券投资基金托管资格的批复》（证监许可〔2022〕1611号），证券投资基金托管资格正式获中国证监会核准，成为目前西部唯一一家取得该资格的法人银行金融机构。资格获批后，本公司全力推进基金托管业务筹备工作，报告期内已完成了基金托管业务的场地建设、系统建设、制度建设、团队建设、展业准备等各项工作，将在通过中国证监会的现场验收后正式开展业务。

2.3 近三年主要会计数据和财务指标

单位：千元

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注：贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备＋以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。

（二）近三年主要财务指标

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注：1.每股收益和净资产收益率根据中国证券监督管理委员会公告〔2010〕2号《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》计算。

2.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》的定义计算。

（三）近三年补充财务指标

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注：1.资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。

2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。

3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。

5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

（四）近三年主要业务数据

单位：千元

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（五）资本构成及变化情况

单位：千元

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注：1.按照2012年银保监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中的相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量，资本构成详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管资本”栏目。

2.按照《商业银行并表管理与监管指引》，资本并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。

（六）杠杆率

单位：千元

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注：杠杆率详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管资本”栏目。

（七）流动性覆盖率

单位：千元

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（八）净稳定资金比例

单位：千元

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（九）近三年其他监管指标

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注：1.以上指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算。

2.按照《商业银行并表管理与监管指引》，监管并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。

3.正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率为母公司口径数据，根据银保监发〔2022〕2号《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》的规定计算得出，计算公式较以往年度有所调整，并追溯调整2021年末、2020年末数据。

2.4 2022年分季度主要财务数据

单位：千元

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2.5 非经常性损益项目和金额

单位：千元

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2.6 普通股股东情况

2.6.1 股东总数

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2.6.2 截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

单位：股

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2.6.3 截至报告期末前十名有限售条件股东持股数量及限售条件

单位：股

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注：1.表中“新增可上市交易股份数量”为该股东所持本公司首次公开发行限售股在报告期内锁定期届满上市流通的股份数；

2.表中“可上市交易时间”若该日期为非交易日则顺延至其后第一个交易日。

2.7 优先股股东情况

□ 适用 √不适用

2.8 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

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注：成都产业投资集团有限公司对成都产业资本控股集团有限公司的持股比例于2022年11月25日发生变化，尚待办理工商变更手续。

2.9 可转换公司债券情况

2.9.1 可转债发行情况

经公司董事会和股东大会审议批准，并经中国银保监会四川监管局和中国证监会核准，公司于2022年3月3日启动、3月9日完成80亿元A股可转换公司债券发行工作，扣除发行费用后的募集资金净额为79.92亿元。2022年4月6日，公司发行的80亿元A股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌上市，可转债简称为“成银转债”，债券代码为“113055”。相关情况详见公司于2022年3月31日在上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券上市公告书》。

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2.9.2 可转债持有人及担保人情况

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