华澳国际信托有限公司
2022年年度报告摘要
1.重要提示及目录
1.1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2本公司全体董事出席董事会会议。
1.3本公司设独立董事制度，独立董事翟立宏、聂明在此发表独立声明，确认本报告所载资料及内容的真实性、准确性和完整性并无异议。
1.4本公司已聘请信永中和会计师事务所根据中国注册会计师审计准则对本公司年度财务报告进行审计，该审计机构已为本公司出具了标准无保留意见的审计报告和审计结论。
1.5公司法定代表人及董事长吴瑞忠、主管会计工作负责人解媛媛及会计部门负责人(会计主管人员)秦利在此声明：保证本年度报告所载财务资料和内容的真实性、准确性和完整性。
2.公司概况
2.1公司简介
2.1.1公司法定中文名称：华澳国际信托有限公司
公司法定中文名称缩写：华澳信托
公司法定英文名称：Sino-Australian International Trust Co., Ltd.
公司英文名称缩写：SATC
2.1.2公司法定代表人：吴瑞忠
2.1.3注册地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路33号花旗集团大厦1702室
邮政编码：200120
公司国际互联网网址：www.huaao-trust.com
公司电子信箱：enquiry@huaao-trust.com
2.1.4公司信息披露事务负责人姓名：周雷
联系电话：+86(021)68883700
传真：+86(021)68885995
电子信箱：haxxpl@huaao-trust.com
2.1.5公司信息披露报纸名称：《证券时报》《上海证券报》
2.1.6公司年度报告备置地点：中国（上海）自由贸易试验区浦明路198号一层
2.1.7公司聘请的境内会计师事务所名称：信永中和会计师事务所 (特殊普通合伙)
办公地址：中国北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦A座8层
联系电话：+86(010)6554 2288
2.1.8公司聘请的境内律师事务所名称：报告期内，公司未聘请担任常年法律顾问的律师事务所
2.2组织结构
华澳国际信托有限公司组织结构图
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3.公司治理结构
3.1公司股东
报告期末股东总数2家。
公司全部股东均持有公司10%以上（含10%）出资比例，股东名称及持股情况如下：
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注：表中股东名称一栏中★为公司实际控制人。
3.1.1 关联方
截至2022年12月末，华澳信托关联方包括：公司股东重庆财信企业集团有限公司、北京融达投资有限公司、华澳信托董监高11人、公司股东重庆财信企业集团有限公司董监高10人、关联企业110家、其他关联自然人11人。
3.1.2 一致行动人
不适用。
3.1.3最终受益人
公司最终受益人为卢生举先生。
3.2董事
表3.2-1（董事长、董事）
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表3.2-2（独立董事）
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3.3监事
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3.4高级管理人员
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3.5公司员工
本报告期，公司在岗员工172人。
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4.经营管理
4.1经营目标、方针、战略规划
4.1.1经营目标
认真贯彻落实金融监管要求，强化流动性管理和经营安全保障，做好风险处置化解和投资者安抚，防范风险外溢；同时，积极拓展契合公司当前经营实际的信托新业务。
4.1.2经营方针
面对复杂严峻的发展环境，结合公司实际和业务转型需求，公司坚持“依法经营、合规展业”和“风险为本”的基本方针不动摇。①优化业务激励考核政策，促进主动管理业务规模增长；②优化升级组织架构和团队配置，提升效率和服务水平；③完善风险管理体系框架，健全前中后台三道风险防控防线。
4.1.3战略规划
围绕“强化流动性管理和经营安全保障，持续做好风险项目处置化解和投资者应对安抚工作，积极拓展契合公司当前经营实际的信托新业务”的中心任务，积极开展各项经营管理工作；持续提升公司治理水平和抵御风险能力，加快引进战略投资者，奠定公司长期发展的基础。
4.2所经营业务的主要内容
4.2.1公司主营业务
信托业务方面，2022年公司在重点化解风险资产的同时，切实提升风险管控和主动管理能力，加强投资者接待安抚工作，坚持稳健经营、合法合规、有序转型的可持续健康发展路径。面对房地产暴雷引发的行业困境，公司积极应对，根据不同风险主体的具体特征分别采取有针对性的风险化解方式，包括现金清收、诉讼保全、抵押物处置、补充增信、资产转让、非标转标等，同时为了提高风险化解工作的质效，公司专门成立了特殊资产业务部，抽调信托部门、风险合规部、财富条线、信托业务管理总部精干力量，全力推动债务化解工作。
固有业务方面，以贷款、债权投资为主，同时更加重视流动性管理，适度开展同业拆借业务及信托业保障基金公司的流动性支持业务；同时，固有资金作为公司风险缓释的重要手段，给予信托项目一定的流动性支持，帮助信托项目解决成立及垫付信保基金等时点上需求。
4.2.2资产组合与分布
2022年末，公司净资本175,574.86万元，各项业务风险资本之和75,664.37万元，净资本/各项业务风险资本为232.04%。
自营资产运用与分布表
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信托资产运用与分布表
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4.3市场分析
信托行业进入转型深化期。2023年3月，信托分类改革新规正式发布，但信托公司在转型过程中面临较大挑战：一是盈利难度加大，二是业务转型需要积极探索，三是地产项目风险有所加大。同时，信托行业也有新的机遇，资产管理信托、资产服务信托、公益/慈善信托业务都会有新的市场需求。
4.4内部控制
4.4.1内部环境和内部控制文化
治理结构。公司建立了“三会一层”治理结构，股东会、董事会、监事会、高级管理层在各自权限范围内履行职责，保障业务决策和日常管理安全有序。公司设置了前、中、后台分离的部门组织架构，职责流程、报告关系较为清晰，共同保证经营目标有效实施。
企业文化。2022年，公司企业文化建设主题为“信托文化确立年”。公司全面审视价值观与制度体系的匹配性，重点推动并不断完善符合信托文化建设需要的组织架构、制度体系和工作流程。
激励约束。公司持续加强团队能力建设，完善各层次人才梯队，持续优化人才结构，裁汰冗员，积极打造学习型组织。完善绩效考核管理和薪酬管理，形成“能者上、庸者下、劣者汰”的良好竞争氛围，吸引优秀人才。
廉洁金融。公司持续开展“廉洁自律、勤勉尽职”专项工作，从完善廉洁从业和问责制度、宣导不当收入处理规定、不定期开展教育培训、签订《员工行为自律承诺书》等方面，倡导清廉司风，遏制违规行为。
4.4.2内部控制措施
公司以“全面有效的风险管理体系”为目标，制定与公司战略、业务发展相匹配的风险偏好和风险策略；公司重视信用风险防范，通过前台部门尽职调查、中台部门审批复核，业务落地后定期走访，并定期舆情监测等措施，建立事前、事中、事后全流程风险控制机制；公司定期开展合规经营培训，加强风险评价体系制度建设，将监管部门专项治理、案件排查、全面风险排查等工作常态化。公司固有业务和信托业务分属不同的业务部门，部门之间相互独立、相互制约，基本能够确保固有业务风险和信托业务风险有效隔离。计划财务部、运营部、固有业务部等部门对会计报表、统计信息进行分工，建立内部复核机制，并有明确的对外报送路径。公司建立了声誉风险事件、操作风险突发事件、客户关系管理突发事件、IT突发事件、金融统计、人员管理、安全保卫及公共卫生突发事件和非业务法律事务突发事件等应急预案。
4.4.3信息交流与反馈
内部交流方面，公司通过定期会议、专题会议、公文系统、邮件系统等多种形式，确保信息传导及时完整；外部沟通方面，公司与监管部门建立沟通报告机制，与股东建立公文传递机制，与客户建立咨询和投诉反馈机制，以保障信息传递流畅，有利于组织目标实现。
4.4.4监督评价与纠正
公司设审计稽核部履行内审监督职能。本报告期内，公司制订了年度审计计划，根据计划及内外部监督管理要求有序开展各类审计项目、后续整改追踪、全面风险排查及其他专项工作等。2022年，审计稽核部完成1个专项审计、7个离任审计及4次风险排查，出具8份审计报告及4份风险排查报告，建立了常态化的风险排查、监测报告机制。
4.5风险管理
4.5.1风险管理概况
公司风险管理的宗旨：公司风险管理以保护委托人/受益人和股东最大利益为宗旨。（1）风险管理是公司整体经营和各项业务稳健持续发展的保障。（2）董事会和公司管理层对风险的识别和管理负最终责任。（3）分工明确、相互制约的组织架构是公司风险管理的前提。（4）完善的制度体系建设是风险管理的基础。
公司风险管理的总体目标：（1）提升公司经营管理效果，促进经营和业务稳健发展。（2）确保公司经营合法合规以及公司内部规章制度得以贯彻执行。（3）确保将公司经营和业务风险控制在与公司总体目标相适应并可承受的范围内。（4）确保公司建立各类重大风险（包括但不限于合规风险、信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险、道德风险等）的防范和应急处理机制，保护公司不因重大风险或人为失误而遭受重大损失。（5）形成良好的风险管理文化，使全体员工不断强化风险防范和风险管理意识。
公司风险管理的原则：（1）全面性：公司风险管理应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖公司的所有业务、部门和人员，贯彻到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在风险管理的空白或漏洞。（2）独立性：承担风险管理监督检查职能的部门应当独立于公司其他部门。各业务部门的业务环节应相互独立，各司其职。（3）制衡性：公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡，一线业务运作与二线管理支持及三线监督检查应适当分离。
公司风险管理的组织架构：公司积极推进涵盖合规风险、信用风险、流动性风险、操作风险和声誉风险等方面的全面风险管理框架体系建设，逐步构建包括从治理层面到经营层面的组织架构和职能设置，业务事前、事中、事后全流程管控，前台、中台和后台“三道防线”的全面风险管理机制，以及不同风险类型的管控机制。通过不断强化全员风险管理理念，厘清风险管理三道防线的职责，实现从项目尽职调查到项目清算的全流程、全方位的风险防范体系。
4.5.2风险状况
4.5.2.1信用风险状况
信用风险主要指交易对手不履行义务的可能性，主要表现为：在信托贷款、资产回购、后续资金安排、担保、履约承诺等交易过程中，借款人、担保人、保管人（托管人）等交易对手不履行承诺，不能或不愿履行约定或承诺而使信托财产和固有财产遭受潜在损失的可能性。同时，当信用风险发生时，如受托人没有尽职管理、安排预算不恰当时，或信托项目违法违规未能如期执行时，则可能会发生流动性风险。
截至2022年末，公司已计提的信托项目赔偿准备金余额为12,709.76万元，较2021年末持平；已计提的一般风险准备余额为8,984.46万元，较2021年末持平。
4.5.2.2市场风险状况
市场风险是指公司在运营过程中可能因股价、市场汇率、利率及其他商品价格因素等变动而产生的风险。报告期内，公司未发生因市场风险所造成的损失。
利率风险主要源于市场利率变动对利率敏感金融工具的公允价值或未来现金流量的影响。根据公司资金运作的实际情况，公司计息资产主要为短期同业存放及一年内到期的短期贷款，受市场利率变动的影响可控。
汇率风险指因汇率变动产生损失的风险。截至2022年末，公司主要业务活动均以人民币计价结算。故此，公司暂不存在汇率风险。
其他价格风险是指金融工具的公允价值受市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素变动发生波动的风险。报告期内，公司不存在重大的其他价格风险。
4.5.2.3操作风险状况
操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。报告期内，公司未出现重大差错、失误及责任事故等操作风险事项。同时，公司将持续重视和加强操作风险管理，严控操作风险。
4.5.2.4其他风险状况
公司可能面临的其他风险主要有法律风险、流动性风险、声誉风险等。法律风险是指因公司违反法律规定或因合同纠纷，致使公司遭受处罚或者诉讼的风险。流动性风险是指公司没有足够资金以满足到期债务支付的风险。声誉风险是指公司的外部信誉对自身经营管理的潜在影响和负面作用。报告期内，公司采取积极措施并通过针对性管理举措，较好地管控了法律风险、流动性风险及声誉风险等其他风险状况。
4.5.3风险管理
4.5.3.1信用风险管理
为管理和防范信用风险，公司已初步建立信托业务和固有业务全过程风险管理体系框架，风控措施覆盖项目立项、尽职调查、评审审批、发行、存续管理、清算等全过程。
公司于年内成立特殊资产业务部，负责专项管理和处置存续风险项目，采取催收、现场面谈、发送履约函件、寻找接盘方、制定重组方案等各项有效措施寻求项目风险化解方案。同时，公司还通过规范项目风险事件汇报路线和应急处置流程来持续加强和优化审批流程，将授权和相互协调制约机制细化到具体经办流程中去。
4.5.3.2市场风险管理
2022年，公司在以往年度制度建设的基础上，根据监管政策、公司经营发展需要和市场环境变化，在业务指引方面分别修订并出台了权益类证券投资业务、固定收益类证券投资业务、以及TOF和FOF类证券投资业务等多项标品业务风险管理办法/指引，明确从项目尽调、评审至成立运行期间，相关部门对市场风险的预测、压力测试、监控、汇报和处置等方面的主要职责和工作要求，以期项目在承担特定程度市场风险的情况下，能够取得相对合理的预期回报。同时，公司根据市场及行业发展状况，制定或者修订相关制度/办法/指引，为管控市场风险提供制度保障。
4.5.3.3操作风险管理
公司通过采取一系列措施规范操作流程，进一步降低操作风险：（1）建立严格的部门职责和员工岗位职责，梳理各项业务流程和操作规程；（2）建立职责分离、相互监督制约的机制，建立严格的审核、复核程序；（3）建立规范的信息系统管理流程并配置灾备系统；（4）公司不断完善各项规章制度，使之更加完整严密。
公司通过在业务尽职调查、产品规范化管理、外部中介机构管控、风险监测评价、档案管理、信息披露、合规销售及客户投诉管理等方面不断细化管理要点和规范操作流程，提升业务操作的规范化和标准化水平，有效管理各类操作风险。
4.5.3.4其他风险管理
声誉风险：公司高度重视声誉风险管理，初步建立了声誉风险的识别、监测、控制和化解机制。公司积极关注舆情信息，及时澄清虚假信息或不完整信息；建立信息披露管理制度，按要求向公众发布信息，主动接受舆论监督，为正常的新闻采访活动提供便利和必要保障。公司创建多种渠道与投资人进行良好互动交流。
道德风险：公司通过制度设计完善内部控制机制，规范操作流程；严格执行管理制度及纪律要求；定期开展员工异常行为排查，加强清廉金融文化建设，全员签署《华澳国际信托有限公司廉洁从业承诺书》，不断提高员工廉洁自律和勤勉尽职的意识；以员工为本，强调和谐共赢，不断加强企业的凝聚力和员工的归属感，使员工认识到与公司共同成长的重要性，为防范道德风险提供制度保障。
流动性风险：公司充分重视流动性风险的管理和控制，不断提高识别、监测和调控头寸的能力，逐步完善流动性风险管理体系的建设，已制定《华澳国际信托流动性风险管理办法（暂行）》，保持固有资产流动性适度充沛。公司流动性风险的管理基本达到提高资金使用效率，保障公司经营持续、稳健的目的。
5.报告期末及上一年度末的比较式会计报表
5.1自营资产（会计报表已经审计）
5.1.1会计师事务所审计意见全文
审计报告
XYZH/2023CQAA2B0190
华澳国际信托有限公司全体股东：
一、审计意见
我们审计了华澳国际信托有限公司（以下简称“华澳信托”）财务报表，包括2022年12月31日的资产负债表，2022年度利润表、现金流量表、所有者权益变动表以及财务报表附注。
我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了华澳信托2022年12月31日的财务状况以及2022年度的经营成果和现金流量。
二、形成审计意见的基础
我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则，我们独立于华澳信托，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
三、管理层和治理层对财务报表的责任
华澳信托管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
在编制财务报表时，管理层负责评估华澳信托的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项（如适用），并运用持续经营假设，除非管理层计划清算华澳信托、终止运营或别无其他现实的选择。
治理层负责监督华澳信托的财务报告过程。
四、其他信息
华澳信托管理层(以下简称“管理层”)对其他信息负责。其他信息包括年度报告中涵盖的信息，但不包括财务报表和我们的审计报告。
我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不对其他信息发表任何形式的鉴证结论。
结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，在此过程中，考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。
基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错报，我们应当报告该事实。在这方面，我们无任何事项需要报告。
五、注册会计师对财务报表审计的责任
我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。
在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：
（1）识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。
（2）了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。
（3）评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。
（4）对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，根据获取的审计证据，就可能导致对华澳信托持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。然而，未来的事项或情况可能导致华澳信托不能持续经营。
（5）评价财务报表的总体列报、结构和内容，并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。
我们与华澳信托治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。
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5.1.2资产负债表
2022年12月31日
编制单位：华澳国际信托有限公司 单位：人民币万元
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法定代表人：吴瑞忠 主管会计工作的负责人：解媛媛 会计机构负责人：秦利
资产负债表(续)
2022年12月31日
编制单位：华澳国际信托有限公司 单位：人民币万元
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法定代表人： 吴瑞忠 主管会计工作的负责人：解媛媛 会计机构负责人：秦利
5.1.3利润表
2022年度
编制单位：华澳国际信托有限公司 单位：人民币万元
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法定代表人：吴瑞忠 主管会计工作的负责人：解媛媛 会计机构负责人：秦利
5.1.4所有者权益变动表
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法定代表人：吴瑞忠 主管会计工作的负责人：解媛媛 会计机构负责人：秦利
5.2信托资产
5.2.1信托项目资产负债汇总表
2022年12月31日 单位：人民币万元
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5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表
2022年12月31日 单位：人民币万元
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6.会计报表附注
6.1 会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化。
报告期内，会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法未发生变化
6.2或有事项说明
本公司为重庆易用物资有限公司（以下简称“易用公司”）与兴业资产管理有限公司(“以下简称“兴业资管””)签订编号为XY-YY-20210924001号的《债权转让合同》提供连带责任担保。2022年8月，易用公司未如约履行支付义务，兴业资管向福建省福州市中级人民法院提起诉讼，法院对本公司部分银行账户进行了冻结（被冻结银行存款为44,204,358.48元），但该账户资金为信保基金专户，本公司已经向法院执行异议要求解除冻结，福州中院已裁定解除冻结，兴业资管对该裁定不服，向福建高院申请复议，目前正在复议过程中。
6.3重要资产转让及其出售的说明
报告期内，本公司未发生重要资产转让及出售情况。
6.4会计报表中重要项目的明细资料
6.4.1自营资产经营情况
6.4.1.1信用风险资产五级分类情况
单位：人民币万元
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注：不良资产合计＝次级类+可疑类+损失类
6.4.1.2各项资产减值损失准备情况表
单位：人民币万元
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6.4.1.3按照投资品种分类，固有业务股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的年初数、年末数
单位：人民币万元
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6.4.1.4按投资入股金额排序，前五名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等
报告期内，本公司无长期股权投资。
6.4.1.5前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等
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6.4.1.6表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露
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6.4.2信托财产管理情况
6.4.2.1信托资产的年初数、年末数
单位：人民币万元
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6.4.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产年初数、年末数
单位：人民币万元
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6.4.2.1.2被动管理型信托业务的信托资产年初数、年末数
单位：人民币万元
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6.4.2.2本年度整体已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率
6.4.2.2.1本年度整体已清算结束的信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率
单位：人民币万元
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注：
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6.4.2.2.2本年度整体已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率
单位：人民币万元
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注：
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6.4.2.2.3本年度整体已清算结束的被动管理型信托项目
单位：人民币万元
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注：
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6.4.2.3本年度整体新增信托项目个数、实收信托合计金额
单位：人民币万元
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6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况
公司各类业务创新成果和特色业务有关情况将于公司网站不时披露。
6.4.2.5本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况
报告期内，公司未发现因受托人自身责任或处理信托事务不当而导致所管理信托财产发生损失并致信托受益人利益受损的情况。
6.4.2.6信托赔偿准备金的提取、使用和管理情况
根据原中国银监会2007年颁布的《信托公司管理办法》的规定，本公司每年从税后利润中提取5%作为信托赔偿准备金，当该赔偿准备金累计总额达到公司注册资本金的20%时，可不再提取。
截至报告期末本公司未发生对信托产品赔偿的事项。
6.5关联方关系及其交易的披露
6.5.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等
单位：人民币万元
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6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等
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6.5.3公司与关联方的重大交易事项
6.5.3.1固有与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本年借方和贷方发生额汇总数、年末汇总数
单位：人民币万元
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6.5.3.2信托与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本年借方和贷方发生额汇总数、年末汇总数（下转32版）
