中国对外经济贸易信托有限公司

2022年年度报告摘要

1、重要提示

1.1中国对外经济贸易信托有限公司（以下简称“公司”、“中国外贸信托”或“外贸信托”）董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。

1.2个别董事声明

无。

1.3本公司独立董事对本报告内容的真实性、准确性、完整性无异议。

1.4天职国际会计师事务所对本公司年度财务报告进行审计，出具了标准无保留意见的审计报告。

1.5本公司董事长李强、财务总监陈丰声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

2、公司概况

2.1公司简介

2.1.1公司法定名称

中文：中国对外经济贸易信托有限公司（缩写：中国外贸信托/外贸信托）

英文：CHINA FOREIGN ECONOMY AND TRADE TRUST CO.,LTD.（缩写：FOTIC）

2.1.2法定代表人：李强

2.1.3注册地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心中座6层

邮政编码：100031

2.1.4国际互联网网址：www.fotic.com.cn

电子信箱：fotic@sinochem.com

2.1.5信息披露事务负责人：屈鹏

电话：010-59568808

传真：010-59569888

电子信箱 xtzjb@sinochem.com

2.1.6信息披露报纸：《上海证券报》

2.1.7年度报告备置地点：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心

2.1.8聘请会计师事务所：天职国际会计师事务所（特殊普通合伙）

办公地址：北京市海淀区车公庄西路19号68号楼A-1和A-5区域

2.2 组织结构图

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3、公司治理

3.1 股东

报告期末，本公司股东总数2家，持股比例10%以上的股东有1家，股东结构如下：

表3.1

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备注：

1.外贸信托主要股东为中化资本有限公司，实际控制人为中国中化控股有限责任公司。

2.中化资本有限公司的控股股东为中国中化股份有限公司，实际控制人、最终受益人为中国中化控股有限责任公司，且无一致行动人；报告期内，中化资本有限公司主要关联方共计15家，除实际控制人、控股股东、中化集团财务有限责任公司外，其余均为控股股东以及其他股东控制或者参股的企业；中化资本有限公司未出质我司股权，亦未以股权及其受（收）益权设立信托等金融产品。

3.中化资本有限公司持有中化集团财务有限责任公司28%的股份，中化资本有限公司、中化集团财务有限责任公司的实际控制人均为中国中化控股有限责任公司。

3.2 董事（截至2022年12月31日）

3.2.1董事会成员

表3.2.1

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3.2.2独立董事

表3.2.2

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3.3 监事（截至2022年12月31日）

表3.3

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3.4 高级管理人员（截至2022年12月31日）

表3.4

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3.5公司员工

截至2022年12月31日，公司共有员工594人，平均年龄34岁，其中，博士学历9人，占比1.52%；硕士学历373人，占比62.79%；本科学历204人，占比34.34%；专科学历8人，占比1.35%。

4、经营管理

4.1经营目标、方针、战略规划

经营目标：以实现“金融好社会”为宗旨，致力于打造创新引领、服务实体、以人为本的现代金融公司。

经营方针：秉承“因诺致远”的服务理念，“稳健思变、诚客礼才”的核心价值观，坚持打造以客户为中心的产品力、组织力和体系力，切实保护金融消费者合法权益，践行“合规先行、稳中求进”的风控文化，为客户提供专业金融服务。

战略规划：深入贯彻党的“二十大”精神，心怀“国之大者”，按照信托业务新分类导向，以“控风险、促转型、稳增长”为指导思想，致力于服务实体经济、服务集团主业、服务资本市场与财富管理市场，聚焦投资信托、服务信托、产业金融、消费金融、财富管理、固有业务“5+1”业务专业化深耕，打造具竞争力的特色业务组合，推动实现“细分与转型业务行业领先、服务实体与主业价值凸显、综合实力跻身行业前列”的发展目标。

4.2所经营业务的主要内容

公司聚焦投资信托、服务信托、产业金融、消费金融、财富管理、固有业务“5+1”业务领域：

投资信托领域，公司围绕多层次资本市场，将标品投资、产业投资作为转型发展重点，持续提升体系化的投研、风控、产品创设与资金对接能力，培育投资文化。标品投资方面，进一步丰富投资品类与策略，资管产品线覆盖现金管理、纯债固收、固收+、FoF、权益、另类等，打造投资品牌。产业投资方面，围绕战略新兴产业、中国中化主业及产业链上下游，布局新材料、新能源、智能制造等细分赛道，以多种模式开展股权投资。

服务信托领域，公司坚定回归信托本源，提升服务内涵，践行“服务+”。证券信托业务以资管产品运营服务为价值牵引，拓展多渠道、多产品综合化经营模式，以数字化转型赋能业务发展，成为独立专业高效领先的资管产品服务商；资产证券化业务以客户为中心，建设全产业链服务体系；依托长期积累的产品设计、估值清算、运营管理等能力，以预付类资金服务信托、风险处置服务信托等为切入点，积极开拓创新型资产服务信托。

产业金融领域，公司紧扣国家产业政策，依托中国中化多元产业背景，服务实体产业转型升级。聚焦中小微场景、大基建、乡村振兴、绿色、特殊资产、专精特新等领域，提升产业投研与多金融工具组合运用能力，创新探索股权、基金、标准化债券、资产证券化等模式，解决实体企业的成长性、周期性、产业链、供应链、降成本、特定场景等需求，为实体经济发展创造综合价值。

消费金融领域，公司基于国家扩大内需的战略基点，坚定做行业领先、专业化普惠资产管理服务商，践行金融工作的政治性、人民性，服务人民群众多元消费需求。强化基于数据驱动的产品设计和资产风控能力，拓展优质客群和资产来源，提升资产管理水平和资金资产匹配效率，形成以资产管理业务+资产服务业务双轮驱动、价值互动的“普惠资管平台2.0”模式。

财富管理领域，公司围绕“共同富裕”的目标，以客户为中心，坚定走资产配置和财富综合服务的道路，提升投研与资产配置能力，科技赋能提高用户体验，大力发展财富管理服务信托。家族信托领域，积极服务委托人多维需求，构建专业服务体系、提升资产配置能力和科技能力，提供全方位、一体化、长周期的方案，成为行业领先、值得托付的家族财富受托服务商。公益慈善领域，采用“基金会+慈善信托”双平台慈善运作模式，发挥基金会的资金募集和公益宣传优势，与慈善信托风险隔离、稳健运营和专业投资配置结合，服务各类客户慈善需求。

固有业务领域，平衡安全性、流动性、收益性、波动性和战略性，提升大类资产配置能力、强化固信联动，发展为公司经营的稳定器和战略发展的助推器。

（单位：万元人民币） 自营资产运用与分布表

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（单位：万元人民币） 信托资产运用与分布表

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4.3市场分析

4.3.1影响公司发展的有利因素

党的“二十大”提出中国式现代化的目标，进一步深化新发展格局内涵，为信托服务实体经济、服务产业指引了方向。信托公司锚定产业链自主可控、战略新兴产业、数字经济、乡村振兴、绿色低碳等重点领域深化产融结合，可促进“科技一产业一金融”的良性循环；信托业务新分类正式出台，信托行业转型方向明确、创新空间打开。信托在财产独立、风险隔离、受托服务等方面的独特优势有望充分发挥，信托服务将广泛深入经济发展和社会治理的各类场景；扩大内需是当前我国经济发展的核心任务，信托财富管理、普惠金融业务在助力居民增收与促进消费、中小微企业扩大投资上大有可为；多层次资本市场建设持续深化，全面注册制改革正式启动，居民资产配置加快向标准化、权益类投资转移，资产管理信托前景广阔；金融科技迅猛发展，各类金融科技应用持续融入金融服务全场景、业务运营全链条、经营管理全流程，有利于促进信托公司加快数智化转型，驱动产品服务创新和经营提质增效。

4.3.2. 影响公司发展的不利因素

信托业面临着宏观环境、行业环境、竞争环境深刻变化，信托公司的经营管理面临着多重挑战。宏观环境方面，国际环境日趋复杂，地缘冲突、逆全球化持续，发达经济体通胀仍处高位，加息周期下全球流动性趋紧，金融体系经受严峻考验。中国经济恢复的基础待进一步巩固，需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力仍然较大。行业环境方面，在复杂的内外部环境下，部分行业的信用风险仍在出清，企业和居民的资产负债表仍待进一步修复，有效防范化解重大经济金融风险仍然是重中之重。行业环境对信托业提升风险管理与化解能力、深化全面风险管理与合规体系建设提出更高要求。竞争环境方面，大资管行业的竞争和分化加剧，信托如何形成差异化优势和核心竞争力是一个重要挑战。

4.4内部控制概况

公司已建立比较完善的公司治理机制，股东会、董事会、独立董事、监事会及高管层之间权责分明、各司其职。

股东会是公司的最高权力机构，代表股东对公司行使最终的控制权和决策权。

董事会是经营决策的最高权力机构，对股东会负责。

董事会下设专业委员会，包括风险控制委员会、消费者权益保护和信托委员会、审计委员会、薪酬与提名委员会、关联交易控制委员会。其中：风险控制委员会具体职责包括审议公司基本风险管理政策、监督检查公司风险管理政策和制度的执行情况、审议经理层年度业务审批授权事项、审批超出经理层权限的业务事项以及董事会授权的其他职责；消费者权益保护和信托委员会负责消费者权益保护工作并监督、评价消费者权益工作的全面性、及时性和有效性，督促公司依法履行受托职责，对公司信托业务运行情况进行定期评估，当股东利益、公司利益与受益人利益发生冲突时，应保证公司为受益人利益服务，研究提出维护受益人利益的具体措施；审计委员会负责内部及外部审计工作，对公司内部控制管理工作进行监督，核查财务信息披露等；薪酬与提名委员会负责研究、制定高级管理人员人选提名、考核及薪酬管理等管理标准，并对已提名的高级管理人员进行考察；关联交易控制委员会负责审议公司关联交易管理制度并提交意见、评价关联交易管理制度执行有效性，监督、检查关联交易的执行情况，审批重大关联交易。

监事会是公司的监督机构。公司监事会向股东会负责，对公司财务以及公司董事、经理和其他高级管理人员履行职责的合法性进行监督，维护公司及股东的合法权益。监事会依法享有法律法规赋予的知情权、建议权和报告权。公司采取有效措施保障监事的知情权，及时向监事提供必要的信息和资料，以便监事会对公司财务状况和经营管理情况进行有效的监督、检查和评价。

公司高管层是公司的决策执行机构，对董事会负责，按照公司章程及相关治理文件行使职权，牢固树立了内控优先的风险管理理念，使风险防范意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和工作的各个环节。

公司所构建的股东会、董事会、监事会和高管层之间的权力制衡结构，能切实发挥科学激励和约束监督的治理机制，有效抑制“道德风险”的发生，为公司内部控制建设提供良好的环境。

公司以实现“金融好社会”为宗旨，秉承“因诺致远”的服务理念，“稳健思变、诚客礼才”的核心价值观，坚持以客户为中心的产品力和组织力建设，切实保护金融消费者合法权益，践行“合规先行、稳中求进”的风控文化，重视内部控制及相关体系建设，建立充分的信息交流和共享机制，强化内控制度约束。2022年，公司持续完善内部控制体系，包括根据业务实际不断滚动修订和完善相关体系文件，大力提升公司内控管理能力，以及提升员工经营管理的质量意识和程序意识，对巩固和提高公司经营质量发挥积极作用。公司通过培训和学习等多种途径，不断提升员工的内控合规意识和职业道德，使全体员工熟悉监管法律法规和公司规章制度以及业务操作流程。

4.5风险管理概况

公司始终坚持“合规先行、稳中求进”的风控文化，坚持“绝不能出现对公司经营发展造成颠覆性影响的重大风险”原则，构建了以公司前中后台“三道防线”为基础，包含风险治理架构及各大类风险管理策略在内的全面风险管理体系。2022年，国内疫情反复，国际地缘政治冲突，经济发展动力不足，市场信心持续低迷，信托行业风险持续暴露，非标融资传统领域风险尚待进一步化解，监管机构继续重拳整治乱象，引导防范化解风险与行业转型发展。面对复杂多变的风险形势，公司多措并举，制定《外贸信托2022年风险偏好陈述书》持续发挥风险偏好“定基调”、“划边界”和“促共识”的作用；适时更新大类业务风控政策，强化管理办法的适用性与引导性；持续深化全面风险管理体系建设工作，在投资业务风险管理、风险缓释等领域取得阶段性成果，公司整体运行平稳。后续，公司将继续贯彻落实国家行业政策，强化责任担当，增强风险敏感性，履行受托责任，践行央企担当。

4.5.1信用风险状况及管理

公司面临的信用风险主要是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给公司造成损失的风险。

固有业务层面，公司保持较低不良资产水平，并严格按照有关规定计提信托赔偿准备金及风险准备。信托业务层面，公司认真履行受托人责任，有效管理信托项目，定期监测融资类信托规模占比、客户集中度等指标。

2022年，公司持续完善信用风险管理体系建设，全面梳理信用风险管控工作，形成《关于公司2022年度加强信用风险管控工作情况的报告》，同时完成《外贸信托信用风险管理办法》修订，为公司新经营环境和风险形势下的信用风险管理工作提供基础依据，加强全流程控制，提高信用风险管理精细化水平和预警能力。严控增量风险，排查潜在风险，处置存量风险。2022年，公司信用风险整体可控。

4.5.2市场风险状况及管理

公司面临的市场风险主要体现为在开展信贷业务中由于利率水平的不利变动以及证券投资业务中由于投资标的市场价格的不利变动给公司经营业绩带来的风险。

公司开展的信托类信贷业务，主要为中短期信贷，严格执行人民银行的利率政策，能较好地消化利率波动可能产生的风险。在证券投资业务领域，公司建立并持续完善多层次的投资决策体系，建设“授权受控、权责对等”的投资授权规范，区分自营证券投资和证券投资类信托业务，各部门严格基于授权，按照内外部规章制度开展相关业务，并根据资金属性和风险偏好，针对利率、汇率和股价波动风险设置差异化管理策略。

4.5.3操作风险状况及管理

公司面临的操作风险主要是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成直接或间接损失的风险。

目前，公司已对各项业务活动和管理活动制定系统、规范的业务管理制度和实施细则。在各类信托业务的项目筛选、可行性分析、项目审批、合同签署和账户设立、信托发行、信托资金发放、执行管理等环节，均已建立内部控制制度，总体上执行良好，操作风险可知可控。

4.5.4流动性风险状况及管理

公司流动性风险包括固有业务的流动性风险和信托项目的流动性风险。

固有业务的流动性风险是指公司虽然有清偿能力，但无法及时获得充足资金或无法以合理成本获得充足资金以应对资本增长或支付到期债务的风险。信托项目流动性风险是指信托项目无法通过变现资产、以合理成本及时获得充足资金等途径，满足向信托项目投资者支付赎回或到期款项、以及履行其他支付义务的风险。

针对固有业务的流动性风险，公司通过合理的进行资产配置及负债管理，加强资金预测和筹划，保持充分而持续的融资能力，对流动性风险进行控制。2022年公司整体经营相对稳定，资产流动性较好，流动性备付较为充裕，未发生流动性风险事件。

针对信托项目的流动性风险，公司通过合理设计交易结构、持续优化资产配置、动态平衡发行节奏，确保信托资产的变现能力与投资者赎回或到期的资金需求相匹配，投资者的合法权益不受损害并得到公平对待，并防止信托项目流动性风险在信托项目间交叉传染或向表内转化。2022年，公司信托项目运行平稳，未发生流动性风险事件。

4.5.5法律合规风险状况及管理

法律合规风险主要包括合规风险和法律风险。合规风险方面，公司始终秉持依法合规经营理念，根据监管政策变化，强化合规统筹管理，持续完善合规管理制度、管理流程、合规培训和宣贯工作，加强项目合规性审查，增强全员合规意识。同时加大合规检查力度，加强项目审核及过程管理，防范执行中出现偏差，夯实合规底线。法律风险方面，公司严格执行公司相关诉讼仲裁管理制度，在项目诉讼及处置过程中，及时采取财产保全、证据保全等措施，提前做好诉讼准备，及时提起诉讼，保证实体及程序权利；对于被动涉诉，公司积极主动采取应对措施，积极化解诉讼风险。

4.5.6其他风险状况及管理

公司面临的其他风险主要包括洗钱风险、信息科技风险和声誉风险。

洗钱风险是指公司提供的金融产品和服务被利用成为洗钱或恐怖融资工具的风险。针对洗钱风险，公司按照反洗钱和反恐怖融资法律法规全面开展反洗钱工作，认真履行客户身份识别、客户身份资料与交易记录保存和大额与可疑交易报告反洗钱义务，持续识别与评估洗钱和恐怖融资风险。此外，公司大力拓展反洗钱宣传渠道，举办各类反洗钱专题培训，不断强化全员反洗钱意识。

信息科技风险是指信息技术在公司运行过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。公司高度重视信息科技的发展和风险防范，不断加大科技投入，针对核心系统稳定性风险、网络安全风险和信息科技外包风险开展具体工作，强化信息科技风险策略、规划管理、应急管理，提高信息科技应用水平，促进业务发展和保障生产运营安全。公司持续开展包含系统可用率、信息安全事件、应用系统事件等指标在内的信息科技风险偏好指标监测工作，有效保障信息系统安全与平稳运行。

声誉风险是指由公司决策、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对公司形成负面评价，从而损害公司品牌价值，不利公司正常经营的风险。公司持续完善声誉风险管理机制，加强制度建设，落实舆情监测与报送，强化舆情前置识别和部门协同处置，强化舆情前置识别，将主动防范风险和应急处置相结合，加大宣传力度，彰显公司社会责任和声誉形象，避免严重声誉风险事件的发生。

5、报告期末及上一年度的比较式会计报表

5.1自营资产

5.1.1会计师事务所审计结论

天职业字[2023]29075号

我们审计了中国对外经济贸易信托有限公司（以下简称“外贸信托”）财务报表，包括2022年12月31日的合并及母公司资产负债表，2022年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及母公司所有者权益变动表以及相关财务报表附注。

我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了外贸信托2022年12月31日的合并及母公司财务状况以及2022年度的合并及母公司经营成果和现金流量。

5.1.2资产负债表

编制单位：中国对外经济贸易信托有限公司 单位:人民币万元

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5.1.4所有者权益变动表

编制单位：中国对外经济贸易信托有限公司 2022年12月31日 单位：人民币万元

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所有者权益变动表（续）

编制单位：中国对外经济贸易信托有限公司 2022年12月31日 单位：人民币万元

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5.2信托资产

5.2.1信托项目资产负债汇总表

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5.2.2信托项目利润及利润分配表

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注：1.按照《关于进一步贯彻落实新金融工具相关会计准则的通知》（财会〔2020〕22 号）的要求，公司信托项目于2022年1月1日起执行新金融工具准则（2017年版本）；

2.公司业务中证券权益类资产受2022年资本市场大幅下跌影响，公允价值变动损益波动较大，导致汇总利润下滑。

6、会计报表附注

6.1会计报表编制基准说明

本报表符合中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本公司2022年12月31日的财务状况、2022年度的经营成果及现金流量。

6.2或有事项说明

截至2022年12月31日，本公司受托管理的个别信托项目涉及未决诉讼，本公司已按照会计准则有关规定进行了相应的会计处理。

6.3重要资产转让及其出售的说明

本公司报告期内无重要资产转让及其出售的事项。

6.4会计报表中重要项目的明细资料

6.4.1自营资产经营情况

6.4.1.1资产风险分类结果（以净值列示）

单位：人民币万元 表6.4.1.1

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6.4.1.2资产损失准备计提转回情况

单位：人民币万元 表6.4.1.2

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6.4.1.3 金融资产和长期股权投资

单位：人民币万元 表6.4.1.3

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注：净值列示

6.4.1.4前三名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况（按持股比例排列）

表6.4.1.4

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6.4.1.5前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况

无。

6.4.1.6代理业务的期初数、期末数

无。

6.4.1.7公司当年的收入结构

单位：人民币万元 表6.4.1.7

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6.4.2信托资产管理情况

6.4.2.1 信托资产情况

单位：人民币万元 表6.4.2.1

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6.4.2.1.1主动管理型信托业务情况

单位：人民币万元 表6.4.2.1.1

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6.4.2.1.2被动管理型信托业务情况

(下转48版)