兰州银行股份有限公司

(上接699版)

本行不存在公开发行并在证券交易所上市的公司债券。

六、经营情况讨论与分析

2022年，面对复杂严峻的外部环境和超预期的多重困难挑战，本行以上市为契机，主动适应经济新常态，紧扣“增效”这个中心，围绕“提质”“降本”两大重点，积极落实“资产向好、成本趋降、管理强基”三大关键，强化推动不良资产处置、业务场景扩容、中收业务发力、数字技术融合，在逆境中保持了稳定发展，取得了好于预期、好于同期的业绩。

（一）经营规模平稳增长

2022年，本行聚焦主责主业，优化资产负债结构，规模指标呈现稳中向好。2022年末，本行资产总额达到4,359.26亿元，较年初增长8.89%；存款余额3,230.70亿元，较年初增长5.70%；贷款余额2,201.31亿元，较年初增长4.77%，保持甘肃省存贷款规模最大的商业银行地位。

（二）盈利能力稳步提升

2022年，本行通过夯实资产质量基础、提升精细化管理水平，严控经营成本、信用成本，实现了净利润平稳增长，净利润达到17.74亿元，较上年增长10.65%，其中归母净利润17.34亿元，较上年增长10.71%。

（三）主要业务有序开展

本行持续夯实客户基础，不断加大对实体经济的支持力度，对公客户新增2.07万户，对公贷款投放实现逆势增长，净增136.56亿元，其中普惠型小微贷款净增6.99亿元。零售化经营初显成效，个人客户AUM余额达到2,566.46亿元，新增301.26亿元，增幅13.30%。金融市场业务创利增收动能稳步增强，本币市场交易量突破5.62万亿元。理财业务规模收入双提升，产品存续规模突破500亿元大关。

（四）资产质量稳中向好

2022年，本行加快构建全面风险管理体系，加强重点领域风险防控，不断完善贷后管理，强化不良资产处置，严防存量贷款劣变，确保了资产质量稳定，年末不良贷款率1.71%，较年初下降0.02个百分点，连续三年稳步下降；拨备覆盖率194.99%，较年初上升3.11%，连续六年保持平稳增长。

七、重要事项

报告期内，除已披露外，本行无其他重大事项。

兰州银行股份有限公司董事会

董事长：许建平

2023年4月29日

证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2023-013

兰州银行股份有限公司

第五届董事会第十八次会议决议公告

本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）第五届董事会第十八次会议通知以电子邮件方式于2023年4月17日发出，会议于2023年4月27日以现场结合视频的方式召开。本次会议应参与表决董事12名，实际参与表决董事12名。因本行股东华邦控股集团有限公司、深圳正威（集团）有限公司持有的本行股份质押率超过其持有股份的50%，根据有关监管规定，限制华邦控股集团有限公司提名董事苏如春先生、深圳正威（集团）有限公司提名董事王文银先生的表决权。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《兰州银行股份有限公司章程》的规定，合法有效。

会议审议通过了以下议案：

一、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年度董事会工作报告》

本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

二、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年财务决算报告及2023年财务预算方案》

本议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

三、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年度利润分配预案》

同意本行2022年度利润分配预案如下：

（一）根据《中华人民共和国公司法》和《兰州银行股份有限公司章程》规定，按当年净利润的10%提取法定公积金，2022年度本行应计提法定盈余公积17,190.71万元。

（二）根据《金融企业准备金计提管理办法》(财金[2012]20号)规定，一般风险准备余额原则上不得低于资产负债表日全部风险资产余额的1.5%，2022年度本行应计提一般风险准备45,300万元。

（三）2022年度分红方案

以权益分派股权登记日总股本为基数，向登记在册的全体股东派发现金股息，按照每10股派1.20元现金（含税），预计共分配68,348.37万元。自分配方案披露至实施期间，参与分配的股本总额发生变化的，按利润分配比例不变的原则进行分配。

本行2022年度利润分配方案符合相关法律法规及《章程》的规定，现金分红比例与所处行业上市公司平均水平不存在重大差异。本行全体独立董事对此事项发表了独立意见，并同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

四、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年年度报告及报告摘要》

本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

五、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年社会责任报告》

本议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

六、审议通过了《兰州银行股份有限公司2023年度第一季度报告》

本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

七、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年度大股东评估报告》

本议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

八、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年度募集资金存放与使用情况专项报告》

本报告及本行全体独立董事对此事项发表的独立意见、保荐机构中信建投证券股份有限公司对此事项发表的核查意见同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

九、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年度内部控制自我评价报告》

本报告及本行全体独立董事对此事项发表的独立意见、保荐机构中信建投证券股份有限公司对此事项发表的核查意见同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

十、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年度全面风险报告》

本议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

十一、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年度关联交易专项报告》

本行独立董事对此事项发表的事前认可意见和独立意见、保荐机构中信建投证券股份有限公司对此事项发表的核查意见同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

由于本议案涉及关联交易事项，根据本行章程及相关规定，涉及本议案的关联董事赵敏、韩庆、李黑记、王世豪、方文彬回避表决。

本议案需提交股东大会审议。

十二、审议通过了《关于兰州银行股份有限公司2023年度关联交易预计额度的议案》

《兰州银行股份有限公司2023年关联交易预计额度的公告》及本行独立董事对此事项发表的事前认可意见和独立意见、保荐机构中信建投证券股份有限公司对此事项发表的核查意见同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

由于本议案涉及关联交易事项，根据本行章程及相关规定，涉及本议案的关联董事赵敏、韩庆、李黑记、王世豪、方文彬回避表决。

本议案需提交股东大会审议。

十三、审议通过了《兰州银行2023年度机构发展规划的议案》

本议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

十四、审议通过了《关于续聘兰州银行股份有限公司2023年度外部审计机构的议案》

同意继续聘任大华会计师事务所（特殊普通合伙）负责对本行按照企业会计准则编制的2023年度合并及公司财务报表发表审计意见，对截至2023年12月31日的合并及公司财务报告内部控制的有效性发表意见。

本行全体独立董事对此事项发表了事前认可意见和独立意见，并同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

十五、审议通过了《关于王毅同志挂任兰州银行股份有限公司副行长的议案》

同意王毅同志挂任本行副行长，《关于王毅同志挂任兰州银行股份有限公司副行长的公告》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

十六、审议通过了《关于制定〈兰州银行股份有限公司对外投资管理办法〉的议案》

本议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

十七、审议通过了《关于制定〈兰州银行股份有限公司对外捐赠管理办法〉的议案》

本议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

十八、审议通过了《关于修订〈兰州银行股份有限公司并表管理办法〉的议案》

本议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

十九、审议通过了《关于制定〈兰州银行市场风险管理办法（暂行）〉的议案》

本议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

二十、审议通过了《关于修订〈兰州银行股份有限公司关联交易管理办法〉的议案》

本办法同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

二十一、审议通过了《修订〈兰州银行股份有限公司恢复计划〉与〈兰州银行股份有限公司处置计划建议〉的议案》

本议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

二十二、审议通过了《关于分支机构管理层级改革议案》

本议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

二十三、审议通过了《关于提请召开兰州银行股份有限公司2022年年度股东大会的议案》

本行2022年年度股东大会定于2023年5月31日召开，股东大会通知公告将另行披露。

本议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

会议还听取了《兰州银行股份有限公司2022年度信息科技发展报告》。

特此公告。

兰州银行股份有限公司董事会

2023年4月28日

证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2023-014

兰州银行股份有限公司

第五届监事会第十八次会议决议公告

本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）第五届监事会第十八次会议通知以电子邮件方式于2023年4月17日发出，会议于2023年4月27日以现场结合视频的方式召开。本次会议应参与表决监事5名，实际参与表决监事5名。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《兰州银行股份有限公司章程》的规定，合法有效。

会议审议通过了以下议案：

一、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年度监事会工作报告》

本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交本行股东大会审议。

二、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年度董事会和董事履职评价报告》

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

本议案需向本行股东大会报告。

三、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年度监事会和监事履职评价报告》

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

本议案需向本行股东大会报告。

四、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年度高级管理层和高级管理人员履职评价报告》

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

本议案需向本行股东大会报告。

五、审议通过了《兰州银行股份有限公司监事会对〈兰州银行发展战略规划〉的评估报告》

监事会认为，董事会制定的发展战略规划符合本行所处的市场环境和发展现状，有明确的战略目标，经营理念、市场定位、资本管理、风险防控等内容，关注重点符合监管导向，具有较强的科学性、合理性和稳健性。

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

六、审议通过了《兰州银行股份有限公司监事会2023年专项监督检查方案的议案》

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

七、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年财务决算报告及2023年财务预算方案》

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交本行股东大会审议。

八、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年度利润分配预案》

监事会认为，本行2022年度利润分配预案符合法律、法规、本行章程及监管规定，综合考虑了当前经济发展和金融监管形势等因素，符合本行和全体股东的长远利益，有利于本行可持续健康发展。

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交本行股东大会审议。

九、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年年度报告及报告摘要》

监事会认为，董事会编制和审议本行2022年年度报告及报告摘要的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交本行股东大会审议。

十、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年社会责任报告》

本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

十一、审议通过了《兰州银行股份有限公司2023年第一季度报告》

监事会认为，本行2023年第一季度报告的编制和审议程序符合法律、行政法规和监管机构的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了当期的经营管理和财务状况等事项，其所载内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

十二、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年度募集资金存放与使用情况专项报告》

本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

十三、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年度内部控制自我评价报告》

监事会认为，本行根据《企业内部控制基本规范》等内控监管要求，持续加强和完善内控体系建设，建立了较为完善的内部控制体系。报告期内，未发现本行内部控制在完整性、合理性、有效性方面存在重大缺陷。

本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

十四、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年度全面风险报告》

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

十五、审议通过了《兰州银行2023年度机构发展规划的议案》

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

十六、审议通过了《关于续聘兰州银行股份有限公司2023年度外部审计机构的议案》

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交本行股东大会审议。

十七、审议通过了《制定〈兰州银行市场风险管理办法（暂行）〉的议案》

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

十八、审议通过了《修订〈兰州银行股份有限公司关联交易管理办法〉的议案》

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交本行股东大会审议。

十九、审议通过了《修订〈兰州银行股份有限公司恢复计划〉与〈兰州银行股份有限公司处置计划建议〉的议案》

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

会议还听取了《兰州银行股份有限公司2022年度信息科技发展报告》《兰州银行股份有限公司2022年度关联交易专项报告》《关于对兰州银行房地产贷款业务专项审计的报告》等三项报告。

特此公告。

兰州银行股份有限公司监事会

2023年4月28日