打造新引擎赋能业务线 公募基金重视金融科技能力建设

金融科技对基金公司的帮助主要体现在四个方面：一是提高运营效率，金融科技可使公募基金的运营更加高效。二是提高决策效率，金融科技可以更迅速地获取各种信息和数据，提升研究效率。三是降低沟通成本，通过信息系统技术对接，可以实现企业内部和外部合作机构的沟通自动化，打通业务流程，降低沟通的成本。四是提高运营质量，通过对数据资产的梳理和应用，可以更加准确地控制运营过程中的风险，提高运营质量

◎记者 王彭 陆海晴

近年来，随着公募资产管理规模的快速攀升，越来越多的基金公司开始重视金融科技领域的能力建设，并将其视为推动行业进一步发展的新引擎。在多位业内人士看来，借助金融科技的数字化手段，可以提高工作效率、降低成本，同时帮助基金公司进一步提升投研能力和风险防范能力，促进行业高质量发展。

伴随大数据、云计算、人工智能等技术的迭代创新，越来越多的基金公司开始追逐全球金融科技发展潮流。在他们看来，金融科技的作用重点体现在提高投研能力、提高运营效率、助力营销、强化风控有效性等几个基金核心业务上。

国泰基金表示，随着金融市场改革和公司数字化转型进程的不断深入，投资标的和交易方式愈加多样化，金融科技为公司各个业务板块注入了新的生机和动力，让各部门更有效地依托信息技术来实现投资研究、客户服务、创新产品研发、风险防控等多方面的转型，推动公司整体业务向更加高效、智能、创新、开放的方向发展，带给客户更新、更便捷的服务体验。

“我们公司在2020年确立了以大类资产配置为主线，以投研一体和科技金融为两翼，不断优化资产配置框架和资产辨识能力的发展战略。同年，公司新成立了金融科技部，以践行该策略。”东海基金表示。

据东海基金介绍，金融科技部主要由各类金融和科技的复合型人才组成，是前台业务部门和后台IT部门之间沟通的桥梁，具备金工研究、数据分析、系统研发、前沿技术跟踪等多种能力。同时，公司不惜成本，大手笔投入。从2021年开始，公司每年将营收的10%至20%投入金融科技能力建设。“我们公司的科技和投研人才占比近60%。投入终有成果，金融科技部完全自主研发了FindFit投资研究平台，助力公司金融科技发展。”

德邦基金表示，公司目前已引入并通过大数据、超融合、AI等技术的综合运营，尝试在数据分析智能化、基金运营自动化、云基础设施建设、风险控制、产品营销及投资者教育的物料生产和分发等维度进行一系列的探索和尝试。

具体而言，德邦基金构建了公司级的数据底座，为基金投研业务和基金销售业务提供智能化的数据分析及数据挖掘能力；通过引入机器人流程自动化技术，提升基金运营业务各环节的自动化操作比重，有效助力业务降本增效；结合大数据和AI算法技术，提升事前、事中风控能力；通过引入超融合技术，打造灵活弹性的云基础设施，降低IT运维成本，提高IT运维效率。

此外，德邦基金还引入AI技术，打造智能工具平台，有效降低营销内容生产和渠道物料制作成本，提升营销物料分发效率；打造营销小程序，构建触达用户的新场景，扩大营销受众面，助力互联网渠道营销业务发展。

在沪上某公募公司看来，金融科技对基金公司的帮助主要体现在四个方面：一是提高运营效率。金融科技可使公募基金的运营更加高效。例如，通过使用机器人流程自动化工具，可以实现系统业务的自动化处理，从而减少运营人员的人力和时间投入，降低企业的运营成本。二是提高决策效率。金融科技可以更迅速地获取各种信息和数据，提升研究效率。三是降低沟通成本。通过信息系统技术对接，可以实现企业内部和外部合作机构的沟通自动化，打通业务流程，降低沟通的成本。四是提高运营质量。通过对数据资产的梳理和应用，可以更加准确地控制运营过程中的风险，提高运营质量。例如，通过多源数据计算和核对，确保系统关键业务处理正确。

与此同时，在当前公募产品同质化严重、投研能力无法得到完整体现的市场环境下，金融科技成为中小公募基金实现弯道超车的重要手段。

东海基金表示，通过发展金融科技，可以以较少的人员投入，实现更加有效的投研产出，将多年的投研经验通过系统化实现的方式不断积累，为应对各种市场环境做好充分准备。当机会来临时，可以作出快速反应，捕捉市场机会。

在德邦基金看来，金融科技的大规模使用，也放大了数据安全和隐私保护等问题。因此，基金公司在利用金融科技推动自身发展的同时，也要关注这些潜在的风险和挑战。