兴业银行股份有限公司2023年第三季度报告
公告编号：临2023-054 A股代码： 601166 A股简称：兴业银行
优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3
可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
● 公司第十届董事会第二十次会议（临时会议）和第八届监事会第十六次会议（临时会议）分别以通讯表决方式审议通过了公司2023年第三季度报告。
● 公司董事长吕家进、行长陈信健、财务机构负责人赖富荣保证公司2023年第三季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
● 公司2023年第三季度报告中的财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：人民币百万元
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注：每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元
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（三）补充财务数据
单位：人民币百万元
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（四）主要会计数据、财务指标增减变动幅度超过30%的情况、原因
单位：人民币百万元
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单位：人民币百万元
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（五）资本充足率
单位：人民币百万元
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注：上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。
（六）杠杆率
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注：上表数据根据《商业银行杠杆率管理办法》的相关要求编制。
（七）流动性覆盖率
单位：人民币百万元
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注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。
（八）贷款五级分类情况
单位：人民币百万元
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截至报告期末，公司不良贷款余额570.85亿元，较上年末增加25.97亿元，不良贷款率1.07%，较上年末下降0.02个百分点。关注类贷款余额814.87亿元，较上年末增加74.72亿元，关注类贷款占比1.53%，较上年末增加0.04个百分点。报告期内，公司坚持“做实分类、做实质量、做实处置、做实效益”的资产质量管控原则，加大对房地产、政府融资平台和信用卡业务等重点领域的风险处置化解，总行成立柔性敏捷小组，调动全集团专业力量，协同分行共同化解处置。
房地产与政府融资平台业务资产质量已趋于稳定，信用卡业务资产质量虽存在一定压力，但前瞻性指标已出现好转。公司以风险分类新规实施为契机，进一步做实资产质量，主动下调部分未逾欠但存在潜在风险的项目至关注类，促进经营机构加快化解处置，三季度末关注类贷款指标出现小幅度波动。下一步公司将继续做好重点领域风险管控，确保资产质量平稳运行。
（九）报告期经营业绩与财务情况分析
报告期内，公司各项业务稳健发展。截至报告期末，公司总资产99,232.94亿元，较上年末增长7.09%。一方面，加强资产构建，客户贷款余额53,139.36亿元，较上年末增长6.64%，其中，不含票据贴现的贷款较上年末增加4,338.35亿元，同比多增769.23亿元，“五大新赛道”继续保持良好势头，普惠金融、科创金融、能源金融、汽车金融、园区金融领域企金贷款较上年末分别增长34.41%、25.78%、10.83%、24.42%、23.78%。另一方面，优化负债结构，客户存款余额52,173.53亿元，较上年末增长10.14%，较上年末增加4,803.71亿元，同比多增1,015.39亿元，存款成本同比持平。
2023年1-9月，实现归属于母公司股东的净利润649.65亿元，同比下降9.53%；总资产收益率和加权平均净资产收益率分别达到0.68%和9.10%。归属于母公司股东权益7,834.53亿元，较上年末增长4.99%。
2023年1-9月，实现营业收入1,612.96亿元，同比下降5.59%。其中，利息净收入同比增长1.09%，净息差1.94%，同比下降16BP；第三季度净息差1.92%，环比略降1BP。手续费及佣金净收入同比下降30.36%，主要是理财老产品规模压降及资本市场波动影响理财业务手续费收入同比下降。其他非息净收入同比下降2.62%，主要是三季度市场利率波动，交易性金融资产估值出现阶段性回调。费用成本控制合理，成本收入比27.87%，保持合理水平；各类拨备计提充足，期末拨备覆盖率237.78%，拨贷比2.55%，继续保持较高水平。
报告期内，公司客户数量保持快速增长，“头部强、腰部壮、底部稳”的金字塔形客户结构持续巩固。截至报告期末，企金客户137.34万户，较上年末增加13.62万户，增长11.01%，其中，企金动户达到107.91万户，较上年末增加15.25万户；有效及以上层级客户已达54.92万户，在企金客户中占比近40%；零售客户9,884.54万户，较上年末增加709.34万户，增长7.73%，其中零售贵宾客户、私行客户较上年末分别增长7.19%、7.03%，增速高于零售客户整体增速；同业客户3,300多家，与境内银行和非银机构的合作覆盖率保持在95%以上。
二、公司治理信息
报告期内，公司持续推进党的领导与公司治理有机融合，加强公司治理体制机制建设，保障“三会”规范高效履职，以科学决策机制锚定战略航向，引领高质量发展行稳致远。
报告期内，公司注重对宏观经济形势和金融行业趋势的前瞻预判，顺应国家战略转型，加快布局新兴赛道，牢固夯实科技底座，全面提速数字化转型，聚焦重点领域，统筹好发展与安全，稳步提升公司治理水平。同时，公司全面践行ESG治理理念，不断强化ESG管理体系建设，发布《兴业银行股份有限公司ESG政策》，增强ESG领域的信息披露，开展首份集团层面的《环境信息披露报告》编写工作，严格落实《赤道原则》各项要求，推进亚洲及大洋洲区赤道银行间协同，将自身的高质量发展与国家战略实施、社会责任履行、生态环境保护等相融合。
报告期内，公司共召开1次临时股东大会；2次董事会会议、5次董事会专门委员会会议；1次监事会会议。
三、股东信息
（一）报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通股股东的持股情况表
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注：1.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合并持有公司普通股3,965,181,007股,占公司总股本的19.09%，为公司合并持股第一大股东；中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险集团股份有限公司的控股子公司。
2.公司前十名股东中无回购专户；不存在委托表决权、受托表决权、放弃表决权情况。
（二）报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
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注：1.公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优1、兴业优2、兴业优3优先股的，按合并列示。截至报告期末，本公司无表决权恢复的优先股股东。
2.中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
3. 截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合并持有公司普通股3,965,181,007股。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股2,055,937,778股。除此之外，公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。
四、其他提醒事项
（一）发行金融债券：根据中国人民银行批复，公司获准在全国银行间债券市场公开发行2023年第一期和第二期小型微型企业贷款专项金融债券，发行规模分别为人民币200亿元和50亿元，募集资金专项用于发放小微企业贷款。详见公司2023年8月25日和2023年10月25日公告。
（二）可转债转股：截至2023年9月30日，累计已有人民币2,430,000元兴业转债转为A股普通股，因转股形成的股份数量累计为99,183股，尚未转股的兴业转债金额为人民币49,997,570,000元。详见公司2023年10月9日公告。
五、季度财务报表（附后）
董事长：吕家进
兴业银行股份有限公司董事会
二○二三年十月三十日
兴业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表
2023年9月30日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
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兴业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表 (续)
2023年9月30日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
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兴业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表 (续)
2023年9月30日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
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本财务报表由下列负责人签署：
吕家进 陈信健 赖富荣
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兴业银行股份有限公司
合并及银行利润表
截至2023年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
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兴业银行股份有限公司
合并及银行利润表 (续)
截至2023年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
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兴业银行股份有限公司
合并及银行利润表 (续)
截至2023年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
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本财务报表由下列负责人签署：
吕家进 陈信健 赖富荣
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兴业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表
截至2023年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
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兴业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表 (续)
截至2023年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
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兴业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表 (续)
截至2023年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
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本财务报表由下列负责人签署：
吕家进 陈信健 赖富荣
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公告编号：临2023-053 A股代码：601166 A股简称：兴业银行
优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3
可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债
兴业银行股份有限公司
第十届董事会第二十次会议（临时会议）决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）第十届董事会第二十次会议（临时会议）于2023年10月23-30日以通讯方式召开。本次会议应参加表决董事11名，实际表决董事11名，符合《中华人民共和国公司法》和本公司章程的规定。本次会议审议通过了以下议案并形成决议：
一、2023年第三季度报告；报告全文详见上海证券交易所网站。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
二、关于调整董事会下设委员会成员组成的议案；会议同意增补陈信健董事为战略与ESG委员会委员；增补朱坤先生、陈躬仙先生为风险管理与消费者权益保护委员会委员；增补乔利剑董事、张学文董事为审计与关联交易控制委员会委员，并由张学文董事担任主任委员；增补王红梅董事为提名委员会委员；增补张学文董事为薪酬考核委员会委员。其中，朱坤先生、陈躬仙先生的委员会任职将在其董事任职资格获国家金融监督管理总局核准后生效。调整后的各委员会成员组成如下：
（一）战略与ESG委员会由吕家进、陈信健、孙雄鹏、徐林、王红梅五位成员组成，委员会主席由吕家进担任。
（二）风险管理与消费者权益保护委员会由陈逸超、朱坤、陈躬仙、贲圣林、漆远五位成员组成，贲圣林任主任委员。
（三）审计与关联交易控制委员会由乔利剑、肖红、徐林、王红梅、张学文五位成员组成，张学文任主任委员。
（四）提名委员会由贲圣林、王红梅、漆远三位成员组成，漆远任主任委员。
（五）薪酬考核委员会由陈逸超、徐林、张学文三位成员组成，徐林任主任委员。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
三、关于修订《投资者关系管理办法》的议案；办法全文详见上海证券交易所网站。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
兴业银行股份有限公司董事会
2023年10月30日
