西安银行股份有限公司2023年第三季度报告
证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2023-039
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
● 本公司第六届董事会第十三次会议审议通过了本季度报告。本次董事会会议应到董事11名，实到董事11名。公司6名监事列席了会议。
●本公司行长梁邦海、主管财务工作的副行长黄长松以及财务部门负责人蔡越保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
● 本公司2023年第三季度报告中的财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一） 主要会计数据和财务指标
单位：千元
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注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。
2、2023年1-9月，本公司经营活动产生的现金流量净额同比减少，主要为报告期内吸收存款净增加额相较去年同期有所减少所致。
（二） 非经常性损益项目和金额
单位：千元
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注：本公司非经常性损益的确认依照《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号一一公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》的规定执行。其中，持有交易性金融资产产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益系公司正常经营业务，不作为非经常性损益项目。
二、股东信息
截止报告期末，本公司普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况如下：
单位：股
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注：长安国际信托股份有限公司于2021年通过上海证券交易所交易系统以集中竞价交易方式增持的本公司495,000股股份于报告期内被浙江省温州市中级人民法院进行了司法扣划。
三、季度经营情况及其他补充信息和数据
截至报告期末，本公司资产总额4,263.19亿元，较上年末增加204.80亿元，增幅5.05%，其中贷款及垫款本金总额1,969.14亿元，较上年末增加72.26亿元，增幅3.81%；负债总额3,958.44亿元，较上年末增加192.54亿元，增幅5.11%，存款本金总额2,882.71亿元，较上年末增加79.11亿元，增幅2.82%；股东权益304.75亿元，较上年末增加12.27亿元，增幅4.19%。
报告期内，本公司实现营业收入50.41亿元，同比增加1.79亿元，增幅3.68%，归属于母公司股东的净利润19.05亿元，同比增加1.26亿元，增幅7.10%，基本每股收益0.43元，同比增幅7.50%，加权平均净资产收益率6.39%，同比上升0.08个百分点。
截至报告期末，本公司资本充足率13.18%，较上年末上升0.34个百分点，拨备覆盖率223.42%，较上年末上升21.79个百分点，不良贷款率和贷款拨备率分别为1.26%和2.81%。
（一）补充财务数据
单位：千元
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（二）资本构成情况
单位：千元
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（三）资产质量分析
单位：千元
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（四）杠杆率
单位：千元
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（五）流动性覆盖率
单位：千元
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四、季度财务报表
本公司2023年第三季度合并财务报表详见附件。
特此公告。
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西安银行股份有限公司
合并资产负债表
2023年9月30日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
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西安银行股份有限公司
合并资产负债表 (续)
2023年9月30日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
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西安银行股份有限公司
合并资产负债表(续)
2023年9月30日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
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此财务报表已于2023年10月30日获董事会批准：
梁邦海 黄长松 蔡越 (公司盖章)
行长 副行长 (主管财务) 计划财务部负责人
西安银行股份有限公司
合并利润表
自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间
(特别注明外，金额单位为人民币千元)
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西安银行股份有限公司
合并利润表 (续)
自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
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西安银行股份有限公司
合并利润表 (续)
自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
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此财务报表已于2023年10月30日获董事会批准：
梁邦海 黄长松 蔡越 (公司盖章)
行长 副行长 (主管财务) 计划财务部负责人
西安银行股份有限公司
合并现金流量表
自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
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西安银行股份有限公司
合并现金流量表 (续)
自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
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西安银行股份有限公司
合并现金流量表 (续)
自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
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西安银行股份有限公司
合并现金流量表 (续)
自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
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此财务报表已于2023年10月30日获董事会批准：
梁邦海 黄长松 蔡越 (公司盖章)
行长 副行长 (主管财务) 计划财务部负责人
证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2023-040
西安银行股份有限公司
关于变更会计师事务所的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
● 拟聘任的会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称安永华明）
● 原聘任的会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)（以下简称毕马威华振）
● 变更会计师事务所的简要原因及前任会计师的异议情况：在执行完本公司2023年度审计工作后，本公司原聘任的会计师事务所超过财政部规定的最长连续聘用会计师事务所年限。2024年度，本公司需变更会计师事务所。本公司已就变更会计师事务所事宜与原聘任的会计师事务所进行了充分沟通，原聘任的会计师事务所对变更事宜无异议。
一、拟聘任会计师事务所的基本情况
（一）机构信息
1、基本信息
安永华明于1992年9月成立，2012年8月完成本土化转制，从一家中外合作的有限责任制事务所转制为特殊普通合伙制事务所。
安永华明总部设在北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室。截至2022年末，安永华明拥有合伙人229人，首席合伙人为毛鞍宁先生。安永华明一直以来注重人才培养，截至2022年末，拥有执业注册会计师1,818人，其中拥有证券相关业务服务经验的执业注册会计师超过1,500人，注册会计师中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师400人。
安永华明2022年度业务总收入为人民币59.06亿元，其中，审计业务收入为人民币56.69亿元（含证券业务收入人民币24.97亿元）。2022年度A股上市公司年报审计客户共计137家，收费总额为人民币8.96亿元。该等上市公司主要行业涉及制造业、金融业、批发和零售业、采矿业、房地产业、信息传输、软件和信息技术服务业等，其中金融业上市公司审计客户21家。
2、投资者保护能力
安永华明具有良好的投资者保护能力，已按照相关法律法规要求计提职业风险基金和购买职业保险，保险涵盖北京总所和全部分所。已计提的职业风险基金和已购买的职业保险累计赔偿限额之和超过人民币2亿元。安永华明近三年不存在任何因与执业行为相关的民事诉讼而需承担民事责任的情况。
3、诚信记录
安永华明及从业人员近三年没有因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，以及行业协会等自律组织的自律监管措施和纪律处分。曾两次收到证券监督管理机构出具警示函措施的决定，涉及从业人员十三人。前述出具警示函的决定属监督管理措施，并非行政处罚。曾一次收到深圳证券交易所对本所的两名从业人员出具书面警示的自律监管措施，亦不涉及处罚。根据相关法律法规的规定，前述监督管理措施和自律监管措施不影响安永华明继续承接或执行证券服务业务和其他业务。
（二）项目信息
1、基本信息
安永华明承做本公司2024年度财务报表审计的项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人的基本信息如下：
项目合伙人及签字注册会计师：许旭明先生，注册会计师协会执业会员，自2000年加入安永华明并从事上市公司审计及与资本市场相关的专业服务工作，于2006年成为注册会计师，近三年签署或复核4家A股上市公司年报和内控审计报告，涉及的行业包括金融业。
项目合伙人及签字注册会计师：陈露女士，注册会计师协会执业会员，1998年开始在事务所从事审计业务服务，2002年加入安永华明并从事上市公司审计及与资本市场相关的专业服务工作，于2004年成为注册会计师，近三年签署或复核4家A股上市公司年报和内控审计报告，涉及的行业包括金融业。
质量控制复核合伙人：郭杭翔先生，于1999年成为注册会计师，2006年开始在安永华明执业，近三年签署或复核5家A股上市公司年报和内控审计报告，涉及的行业包括金融业。
2、诚信记录
项目合伙人、签字注册会计师、质量复核合伙人近三年未受到任何刑事处罚及行政处罚，未因执业行为受到证监会及其派出机构、行业主管部门的监督管理措施，未因执业行为受到证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分。
3、独立性
安永华明及上述项目负责合伙人、签字注册会计师、质量复核合伙人不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形。
4、审计收费
2024年度本公司财务报告审计、内部控制审计、半年度报告审阅、季度报告商定程序的合计收费为人民币299万元，其中内部控制审计费用为人民币30万元，相比2023年度收费减少46万元。2024年度审计服务费用是根据审计工作量及公允合理的原则，通过公开招标确定。
二、拟变更会计师事务所的情况说明
（一）前任会计师事务所情况及上年度审计意见
本公司原聘任的毕马威华振于1992年8月18日在北京成立，于2012年7月5日获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，2012年7月10日取得工商营业执照，并于2012年8月1日正式运营。毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层。
本公司自2012年起聘请毕马威华振对本公司按照中国会计准则编制的财务报告提供审计服务。在完成2023年度审计工作后，毕马威华振连续为本公司提供审计服务将满12年。毕马威华振对本公司2022年度财务报告进行审计并出具了标准无保留意见的审计报告。本公司不存在已委托前任会计师事务所开展部分审计工作后解聘前任会计师事务所的情况。
（二）拟变更会计师事务所原因
在执行完本公司2023年度审计工作后，本公司原聘任的会计师事务所已连续12年为本公司提供审计服务，超过财政部规定的连续聘用会计师事务所年限。因此，2024年度本公司需变更会计师事务所，以满足主管部门对会计师事务所轮换的有关规定。
（三）上市公司与前后任会计师事务所的沟通情况
本公司已就变更会计师事务所事宜与原聘任会计师事务所进行了沟通，原聘会计师事务所对变更事宜无异议，并确认就本次变更会计师事务所事宜无任何事项需提请本公司股东关注。由于本公司2024年度会计师事务所选聘工作尚需提交股东大会批准，前后任会计师事务所将按照《中国注册会计师审计准则第1153号一一前任注册会计师和后任注册会计师的沟通》的要求，适时积极做好相关沟通及配合工作。
三、拟变更会计师事务所履行的程序
（一）董事会审计委员会审议意见
根据监管相关要求，本公司董事会审计委员会负责落实2024年度会计师事务所选聘相关工作，并参与评标工作。本公司第六届董事会审计委员会第九次会议审议通过了《关于提请确定2024年度选聘会计师事务所的议案》。董事会审计委员会认为安永华明具备应有的执业资质、专业胜任能力、投资者保护能力、独立性和良好的诚信状况，变更会计师事务所的理由充分、恰当，同意聘请安永华明担任本公司2024年度会计师事务所，并同意提交董事会审议。
（二）董事会的审议和表决情况
本公司董事会于2023年10月30日召开第六届董事会第十三次会议，以10票赞成，0票反对，0票弃权审议通过了《西安银行股份有限公司关于聘请2024年会计师事务所的议案》。
（三）独立董事发表的独立意见情况
本公司独立董事发表独立意见认为，安永华明在执业资质、专业胜任能力、投资者保护能力、独立性和诚信状况方面符合监管规定和公司要求，本公司变更会计师事务所的理由和履行的相关审议程序充分、恰当，聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司2024年会计师事务所的选聘决策程序符合相关法律法规和公司章程的规定，同意将本议案提交公司股东大会审议。
（四）生效日期
本次聘请会计师事务所事项尚需提交本公司股东大会审议，并自本公司股东大会审议通过之日起生效。
特此公告。
西安银行股份有限公司董事会
2023年10月31日
证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2023-037
西安银行股份有限公司
第六届董事会第十三次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2023年10月25日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届董事会第十三次会议的通知。会议于2023年10月30日在公司总部4楼第1会议室以现场和通讯相结合的方式召开，梁邦海董事主持会议，本次会议应出席董事11名，实际出席董事11名。公司股东大唐西市文化产业投资集团有限公司股权质押比例超过50%，根据监管规定对其提名的胡军董事在董事会上的表决权进行了限制。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。
会议对如下议案进行了审议并表决：
一、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年第三季度报告》
表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。
具体详见本公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2023年第三季度报告》。
二、审议通过了《西安银行股份有限公司关于聘请2024年会计师事务所的议案》
表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。
具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司关于变更会计师事务所的公告》。
公司独立董事对上述议案发表独立意见认为，安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）在执业资质、专业胜任能力、投资者保护能力、独立性和诚信状况方面符合监管规定和公司要求，本公司变更会计师事务所的理由和履行的相关审议程序充分、恰当，聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司2024年会计师事务所的选聘决策程序符合相关法律法规和公司章程的规定，同意将本议案提交公司股东大会审议。
本议案需提交股东大会审议。
三、审议通过了《关于修订〈西安银行股份有限公司董事会战略委员会工作规则〉的议案》
表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。
四、审议通过了《关于修订〈西安银行股份有限公司董事会审计委员会工作规则〉的议案》
表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。
五、审议通过了《关于修订〈西安银行股份有限公司董事会风险管理委员会工作规则〉的议案》
表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。
六、审议通过了《关于修订〈西安银行股份有限公司董事会提名与薪酬委员会工作规则〉的议案》
表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。
七、审议通过了《关于制定〈西安银行股份有限公司互联网贷款合作机构管理暂行办法〉的议案》
表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。
八、审议通过了《西安银行股份有限公司关于核销不良贷款的议案》
表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。
九、审议通过了《西安银行与关联方陕西金融资产管理股份有限公司开展信贷业务合作的议案》
表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。
董事会同意按市场定价原则与陕西金融资产管理股份有限公司开展27亿元的信贷业务合作。
上述关联交易属于公司与国家金融监督管理总局定义的关联方发生的关联交易，在提交董事会审议前已获得独立董事事前认可。公司独立董事对上述关联交易议案发表独立意见认为，该关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理的相关要求，不影响公司的独立性，不会对公司的正常经营活动及财务状况造成重大影响。上述议案已在公司第六届董事会第十三次会议上经非关联董事审议通过，决策程序合法合规。
十、审议通过了《关于西安曲江文化产业风险投资有限公司拟质押所持本行部分股份的备案报告》
表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
西安银行股份有限公司董事会
2023年10月31日
证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2023-038
西安银行股份有限公司
第六届监事会第九次会议决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2023年10月25日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届监事会第九次会议的通知，会议于2023年10月30日在公司总部4楼第4会议室以现场方式召开，李超监事主持会议。本次会议应出席监事6名，实际出席监事6名。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。
会议审议通过了《西安银行股份有限公司2023年第三季度报告》
表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。
监事会认为：公司2023年第三季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；报告内容和格式符合中国证监会、国家金融监督管理总局和上海证券交易所的各项规定，真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理情况和财务状况。
特此公告。
西安银行股份有限公司监事会
2023年10月31日
