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2023年

11月14日

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(上接1版)

2023-11-14 来源:上海证券报

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作为公募基金公司,可以有哪些发力点?刘晓艳表示,从大力发展权益类基金、债券基金、适配养老金需求的基金,推动投顾业态建设,推动金融科技应用等方面综合发力,提升公募基金行业产品和服务供给体系对需求的适配性,提升投资者获得感,增进投资者信任度,充分发挥市场引领力,更好地发挥资本市场“稳定器”与“压舱石”作用。

证监会高度重视投资端改革,作为“活跃资本市场、提振投资者信心”的重要举措,着力推进投顾业态发展。基金投顾业务将如何改善投资者行为,对于资本市场长远发展又将起到什么作用?

刘晓艳表示,近年来我国资产管理行业取得了较快发展,但整体上仍以投资为中心,真正以客户为中心的财富管理理念、能力、体系尚未系统形成。当前,在客户购买产品时,对客户资金期限、预期及已有的资产配置等具体情形关注不够,对客户投资需求、风险偏好等信息缺乏深入了解,为客户提供的全程规划、配置、陪伴等综合性服务尚不充足,因此客户难以实现长期家庭财富管理目标,获得感不强,也制约了居民储蓄向长期权益类资产投资的转化。增加居民财产性收入、提升直接融资比例,需要补齐资产管理的另一面,大力推动以客户为中心的财富管理行业发展。

在刘晓艳看来,投顾业务是财富管理的重要组成部分,优质的投顾服务供给,能够帮助客户提升投资认知、优化投资行为、改善投资体验,促进投融资协同发展。大力推动投顾业态建设,对于推动投资端改革、健全资本市场财富管理功能、更好发挥资本市场枢纽功能具有积极作用。

展望基金投顾的未来,刘晓艳满怀憧憬:“我们希望以基金投顾为核心,推动产品导向型的市场营销模式转向资产配置导向型的顾问模式,以普惠性的财富管理推动资管业务长期可持续发展,最大程度地促进居民财产性收入增加,同时提升直接融资比例,更好地服务实体经济,服务科技创新。”