科技赋能资管机构数字化转型正当时

◎记者 何奎

数字化转型和金融科技正推动全球金融业进入一场新的变革。12月8日，在由CFA协会和上海证券报共同举办的2023滴水湖新兴金融年度大会“数字金融打造全球核心竞争力”分论坛上，来自研究院、资管机构和咨询机构的行业大咖围绕“科技赋能中国资管机构数字化转型”这一热点话题，进行了多角度、多维度的圆桌讨论和分享。

资管机构数字化转型是大势所趋

今年以来，以ChatGPT为代表的人工智能热潮席卷全球，预示着新一轮科技革命正在加速演进。而要想抢占发展先机，金融行业、资管行业等领域的参与者必须抓住数字化转型这一历史机遇。

中国（上海）自贸区研究院（浦东改革与发展研究院）金融研究室主任、智能投研技术联盟副秘书长刘斌表示，建设金融强国、提升金融行业竞争力，关键是要加速数字化转型。“上海要建设国际金融中心，银行业、资管机构、资本市场基础设施等领域须加快数字化转型。”

“从以间接融资为主的金融模式向间接融资和直接融资并重的金融模式发展，券商资管、公募基金、私募基金、保险资管等资管机构是助力直接融资发展的主力军，这些领域的金融机构的数字化转型也非常关键。”刘斌说。

资管机构为何要数字化转型？瀚亚投资管理中国区总经理邵昕认为主要有三方面原因：一是客户行为改变，客户行为逐渐网络化、高频化、移动化，需要数字化技术为其提供更便捷的财富管理服务；二是数字化时代，金融数据量积累愈发庞大，需要合理分析和利用数据；三是数字化时代竞争愈发激烈，给传统金融业带来冲击，如果金融机构不做数字化转型，就很容易被替代。

由内而外修炼数字化转型“基本功”

资管机构数字化转型是一场由内而外的修炼：从内部来看，是自身提升经营管理、风险控制、产品运营等能力的需要；从外部来看，是以客户需求为中心，致力于提供千人千面的产品和服务。

在信银理财金融科技部总经理李珏峰看来，数字化转型的目标必须是服务公司整体战略，紧紧围绕服务实体经济、助力共同富裕的企业使命，具体可以从产品投资、资金募集、风险内控、经营决策等方面入手。

“例如，在产品投资方面，一是加强线上一体化投资交易平台建设，建立前、中、后台协同的数字化交易管理体系，提升投资交易效率和风险管理水平；二是配套统一的投资交易数据平台，提升投资组合分析及风险测算能力，优化投资规划、组合管理、风险控制；三是围绕国家战略布局的重大项目、重点企业和重要产业链构建数字化能力，加强场景聚合、生态对接，提升资产端服务能力。”李珏峰说。

麦肯锡全球董事合伙人马奔说：“现在资管机构的数字化更重视业务价值的赋能，以及对商业模式创新的支撑和引领。领先资管机构正在围绕销售、投研、风险管理、交易运营等端到端价值链搭建科技平台，并嵌入能真正产生业务价值的应用、工具和模型。”

数字化转型将如何赋能业务？富达国际大连总经理王世俊认为，海外资管行业最初主要提供高门槛、高收费的高端财务管理服务，后来逐渐普惠化和普及化。目前，海外资管行业正通过人工智能、大数据、大语言模型等新一代技术不断延伸服务的边界，提供千人千面的个性化服务。