新大陆数字技术股份有限公司
第八届董事会第二十三次会议
决议公告
证券代码：000997 证券简称：新大陆 公告编号：2024-004
新大陆数字技术股份有限公司
第八届董事会第二十三次会议
决议公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
2024年3月7日，新大陆数字技术股份有限公司（以下简称“公司”）董事会以书面形式向各位董事发出召开公司第八届董事会第二十三次会议的通知，并于2024年3月18日在公司会议室现场召开。会议应到董事5人（其中独立董事2名），实到5人。会议由董事长王晶女士主持，公司监事及高级管理人员列席了此次会议。会议的召集和召开程序符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。
本次会议经过认真审议并通过如下决议：
一、审议通过《关于子公司网商融担公司开展融资担保业务的议案》，表决结果为：同意5票，反对0票，弃权0票。
公司始终坚持“服务小微，合规发展”的经营理念，以金融科技和大数据分析为核心工具，以小微金融为主要方向，在小微客户风控领域积累了丰富的经验。本次同意网商融担公司开展对外融资性担保业务，使其可以与外部银行、信托等金融机构合作，通过为优质小微客户增信从而降低小微客户融资难度，既提升公司服务小微商户的能力，又同时为公司带来收益，符合公司及全体股东的利益。网商融担公司有着科学的风控体系，始终坚持监管合规要求，明确限制单笔担保的金额上限和融资期限，担保风险可控。
本次担保事项符合《公司法》、《公司章程》及《关于规范上市公司对外担保行为的通知》等相关规定，不存在损害公司及股东利益的情况。融资担保业务主体网商融担公司为公司全资子公司，经营情况良好，具有良好的债务偿还能力，公司掌握其经营管理，能有效地防范和控制担保风险。本次担保事项的风险处于公司可控制范围之内，符合相关法律法规及公司制度的规定，不会影响公司的生产经营能力，不会损害公司及广大投资者的利益。
具体内容详见同日披露于《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》及巨潮资讯网的《关于子公司网商融担公司开展融资担保业务的公告》（2024-005）。
特此公告。
新大陆数字技术股份有限公司
董 事 会
2024年3月20日
证券代码：000997 证券简称：新大陆 公告编号：2024-005
新大陆数字技术股份有限公司
关于子公司网商融担公司
开展融资担保业务的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
特别风险提示：
截止本公告披露之日，公司及控股子公司担保总额超过公司最近一期经审计净资产的50%，请广大投资者充分关注担保风险。
一、担保情况概述
公司第八届董事会第二十三次会议审议通过了《关于子公司网商融担公司开展融资担保业务的议案》。具体担保事项如下：
公司控股子公司深圳市洲联信息技术有限公司（简称“深圳洲联公司”）、全资子公司网商融担公司与中信百信银行股份有限公司（简称“百信银行”）拟签订合作协议，由深圳洲联公司向百信银行推荐经审查合格的借款人，百信银行经过风控审批后向合格借款人发放经营性贷款，网商融担公司为合作协议项下百信银行的主债权开展融资担保业务。该合作业务规模上限为本金人民币2.0亿元，合作期限为一年。
公司于2024年3月18日召开第八届董事会第二十三次会议，审议通过了《关于子公司网商融担公司开展融资担保业务的议案》（5票同意，0票弃权，0票反对），董事会同意上述融资担保业务。公司于2023年6月28日召开了2022年年度股东大会，审议通过了《关于为全资子公司提供对外融资性担保额度的议案》及《关于2023年度为子公司提供担保额度的议案》，本次融资担保事项在股东大会对董事会的授权额度内。
二、公司担保额度的使用情况
在已审议的年度担保额度范围内，公司2023年度可为全资子公司和控股子公司提供额度不超过36.10亿元人民币的连带责任保证担保，用于存量业务担保事项的延期续存及新增业务的担保事项，有效期自2022年年度股东大会审议通过之日起至下一年年度股东大会时止。
在股东大会对董事会的授权额度内，董事会可在融资性担保额度不超过16.00亿元的范围内，决定网商融担公司2023年度对外提供融资性担保的事项，有效期自2022年年度股东大会审议通过之日起至下一年年度股东大会时止。本次董事会审议网商融担公司对外提供融资性担保的金额为2.00亿元，剩余未使用的可用额度为6.00亿元。
三、被担保人基本情况
网商融担公司对外担保的对象为向网商融担公司外部合作的银行、信托公司等金融机构申请贷款，且通过合作金融机构风险评审以及网商融担公司担保审核的小微客户的债务。
四、担保协议的主要内容
全资子公司网商融担公司向中信百信银行股份有限公司提供保证金质押担保及连带责任保证担保。主要内容如下：
（1）担保范围：网商融担公司担保的主债权是百信银行在合作协议项下的全部贷款本金、利息（本合同所指利息包括利息、罚息和复利）、违约金、损害赔偿金、手续费以及乙方实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于处置费用、税费、诉讼费用、仲裁费、财产保全费、执行费、评估费、公证费、送达费、公告费、律师费、差旅费）和其他所有应付的费用。
（2）保证金额：被担保的最高债权额本金不超过本金人民币2.00亿元。
（3）保证方式：保证金质押担保（连带责任保证）。
（4）保证期间：合作协议约定的债务人债务履行期限届满之日起三年。
（5）保证合同生效：经双方法定代表人或授权代理人签字（或盖章）并加盖公章后生效。
五、董事会意见
公司董事会认为，公司始终坚持“服务小微，合规发展”的经营理念，以金融科技和大数据分析为核心工具，以小微金融为主要方向，在小微客户风控领域积累了丰富的经验。本次同意网商融担公司开展对外融资性担保业务，使其可以与外部银行、信托等金融机构合作，通过为优质小微客户增信从而降低小微客户融资难度，既提升公司服务小微商户的能力，又同时为公司带来收益，符合公司及全体股东的利益。网商融担公司有着科学的风控体系，始终坚持监管合规要求，明确限制单笔担保的金额上限和融资期限，担保风险可控。
本次担保事项符合《公司法》、《公司章程》及《关于规范上市公司对外担保行为的通知》等相关规定，不存在损害公司及股东利益的情况。融资担保业务主体网商融担公司为公司全资子公司，经营情况良好，具有良好的债务偿还能力，公司掌握其经营管理，能有效地防范和控制担保风险。本次担保事项的风险处于公司可控制范围之内，符合相关法律法规及公司制度的规定，不会影响公司的生产经营能力，不会损害公司及广大投资者的利益。
六、累计对外担保情况
截至2024年2月29日，公司及其子公司的实际担保余额为185,613.19万元，占最近一期经审计净资产的32.22%。本次担保提供后，公司及其子公司有效的担保额度总金额为389,354.00万元，占公司最近一期经审计净资产的67.60%。公司累计十二个月内对外担保300,000.00万元，占公司最近一期经审计净资产的52.08%。公司不存在逾期担保或涉及诉讼的担保。
七、备查文件
1、公司第八届董事会第二十三次会议决议。
特此公告。
新大陆数字技术股份有限公司
董 事 会
2024年3月20日
