浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2023年年度报告摘要
公司代码：601528 公司简称：瑞丰银行
第一节 重要提示
1本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读年度报告全文。
2本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
3本公司第四届董事会第二十一会议于2024年3月26日召开，会议由董事长吴智晖主持，应出席董事16名，实际出席董事15名，沈幼生董事因公务原因未能出席本次董事会，书面委托吴智晖董事长代为出席并表决。部分监事及高级管理人员列席。
4立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
5董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
拟以2023年12月31日的总股本1,962,161,395股为基数，每10股派发现金股利人民币1.80元（含税），不派送红股，不实施资本公积金转增股本。
上述预案尚待股东大会批准。
第二节 公司基本情况
1公司简介
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2报告期公司主要业务简介
本行的业务体系主要分为三个板块：零售金融板块、公司金融板块、金融市场板块。零售金融板块主要包括储蓄存款；投资理财、代销基金、代销贵金属、代销保险等财富业务；信用卡、市民卡等银行卡业务；手机银行、个人网银、收单结算等电子银行业务；个人经营性贷款、消费金融、农村社区金融服务等普惠金融业务。公司金融板块主要包括公司金融业务、小微金融业务、票据业务、国际金融业务等。金融市场板块主要包括资金业务、债券业务、外汇业务、衍生品业务、理财业务等。
3公司主要会计数据和财务指标
3.1近3年的主要会计数据和财务指标
主要会计数据
单位：千元 币种：人民币
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注：存款总额、贷款总额均不含应计利息。
主要财务指标
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注：因2023年5月10日本行实施完成了派送红股事项，根据企业会计准则相关规定，2022年度及2021年度基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益已按送股后的总股本重新计算。该派送红股事项导致本行2023年末归属于上市公司股东的每股净资产比上年末下降。
补充财务指标
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主要监管指标
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资本充足率
单位：千元 币种：人民币
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注：本行在官方网站投资者关系专栏（https://www.borf.cn/jgzb/index.shtml）披露本报告期末资本构成相关明细信息。
杠杆率
单位：千元 币种：人民币
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注：本行在官方网站投资者关系专栏（https://www.borf.cn/jgzb/index.shtml）披露本报告期末杠杆率相关明细信息。
流动性风险指标
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3.22023年分季度主要财务数据
单位：千元 币种：人民币
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4股东情况
4.1报告期末及年报披露前一个月末的普通股股东总数、表决权恢复的优先股股东总数和持有特别表决权股份的股东总数及前10名股东情况
单位: 股
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注：2023年9月26日，本行第一大股东天圣投资及其控股股东柯桥交投与转型升级公司签署了股份转让协议，天圣投资、柯桥交投分别向转型升级公司转让其持有的瑞丰银行股份131,857,166股和27,077,810股，合计转让158,934,976股，占本行已发行普通股总股本的8.10%。2024年2月19日，本次转让的股份已在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司完成股份过户登记。本次股份过户登记完成后，转型升级公司成为本行第一大股东。本次权益变动情况不会导致本行控股股东、实际控制人变化，本行仍无控股股东及实际控制人。
第三节 经营情况讨论与分析
2023年，面对外部复杂严峻的环境和经济运行新的困难挑战，本行在总行党委和董事会的领导下，始终坚守支农支小初心定位，聚焦主责主业，服务中心大局，扎实推进“助力共富年”活动，做深做实全方位成体系以人为核心的普惠金融，持续深化大零售转型和数字化改革，各项业务发展稳进提质，服务实体能力显著增强，成长韧性进一步凸显，高质量发展迈出了新步伐。
1.保持实干争先，经营发展提质增效。2023年，本行锚定“高质量”、秉持“可持续”，整体经营发展有序、盈利能力稳增、资产质量向好。资负规模持续增长。报告期末，全行总资产达到1,968.88亿元，较年初增加372.66亿元，增幅23.35%；总负债1,800.18亿元，较年初增加355.71亿元，增幅24.63%；净资产168.70亿元，较年初增加16.94亿元，增幅11.16%。存贷规模历史新高。报告期末，各项存款余额为1,442.02亿元，较年初增加205.29亿元，增幅16.60%，其中企业存款和储蓄存款分别较年初增长2.50%、23.46%；各项贷款余额为1,133.82亿元，较年初增加104.87亿元，增幅10.19%。资产质量持续向好。报告期末，本行不良贷款率0.97%，较年初下降0.11个百分点，信贷资产质量持续提升；贷款拨备余额33.55亿元，较年初增加2.41亿元，增幅7.75%；拨备覆盖率304.12%，较年初上升23.62个百分点；拨贷比2.96%，较年初下降0.07个百分点。经营效益稳步提升。报告期内，本行实现营业收入38.04亿元，较上年度增长7.90%；实现归属于上市公司股东的净利润17.27亿元，较上年度增长13.04%；加权平均净资产收益率10.97%，较上年度提升0.17个百分点。
2.支持实体经济，倾力服务地方所需。2023年，本行围绕“提信心、提活力、稳生产、稳增长”总体目标，分类服务企业，赋能实体经济，服务地方所需。报告期末，本行企业贷款余额为543.19亿元，较年初增长29.09%，其中制造业贷款占全行贷款比重提升至20.33%；全行普惠小微贷款余额452.05亿元，较上年末新增100.70亿元，增长28.66%。开展信保类贷款攻坚行动。报告期内，本行强化信保类贷款业务，开展信保类贷款攻坚行动，制定信保类贷款工作标准，调整信贷业务结构，推进业务转型。报告期末，本行企业贷款中的信保类贷款占比为40.81%，较年初提升5.69个百分点。强化科创企业服务能力。深化“百园工程”建设，创新上线“园区云”，为园区企业提供“融资+融智”服务，创新推出“科贷通”“银投联贷”等产品，基本覆盖科创企业发展全生命周期需求。成立科创专审团队，负责科创企业授信审批，打破传统审批困境；结合科创企业分布情况，对“定向名单”管理的科创企业给予差异化策略安排，包括机制、产品、额度、利率等，提升科创金融服务可得性。同时，发布“星伙计划”，加大高层次人才服务力度，探索服务科创企业新路径。报告期末，累计走访辖内各类科创企业超1,000家，累计向区域内827家新兴产业与科创企业发放贷款，贷款余额合计120.71亿元，较上年末新增15.01亿元。提升中小微企业服务效率。报告期内，本行创新推出“浙企智管”交易银行产品体系，面向企业的生产、经营和管理，推出“财资宝”“票据宝”“贸融宝”“供链宝”“政务宝”“收付宝”服务体系，打造数字生态，为企业客户提供综合化、线上化、场景化的金融和非金融服务，专注为对公客户定制场景化财资服务方案，打通企业收、付、管、融等各环节，支持客户本地化部署等多种应用方式，助力客户实现数字化升级。报告期末，全年累计推广应用浙企智管“六宝一生态”3,447户。打造银企高频互动平台。报告期内，本行推出浙江农商银行系统首个自主开发的对公权益平台“惠企e家”，打造企业客户线上经营平台，提升企业客户对本行产品、权益活动等综合服务体验，打通银企高频互动“最后一公里”，实现公司业务权益全覆盖，惠及企业近400家。加大外贸企业服务力度。报告期内，本行围绕“多元增长”发展主线，通过实施聚焦新客户、培育新业务、拓展新区域、研发新产品、构建新机制“五新策略”，着力强化增长动能培育，推动国际业务多元增长格局的构建。报告期末，全行累计走访外贸客户1,300余次，新拓国际业务价值客户350户，同比增长54.87%，其中义乌、越城两个异地区域分别新拓78户、60户；投放贸易融资业务量20.09亿元，同比增长37.13%；新拓外汇衍生品签约户数110户，累计外汇衍生品签约金额8.94亿美元，同比增长220.43%。
3.坚持零售转型，夯实客户服务基础。报告期内，本行坚持做精客群运营、做优客户服务、做强财富业务三个方向持续发力，稳步推进大零售转型深化。报告期末，全行对私核心客户达142,370户，较年初增加26,186户；对私存款余额达1,004.66亿元，首次突破1,000亿元，较年初增加190.90亿元，增幅23.46%；对私存款日均达956.19亿元，较年初增加207.31亿元，增幅27.68%；私人银行三星级及以上财富客户达48,021人，较年初增长33.55%，其AUM达583.40亿元，较年初增长40.02%。一是聚焦数字化赋能，做精客群运营。报告期内，本行持续深化数字客群运营模式，创新数字化、集约化、敏捷化客群运营模式，实现客户运营统一和集约化管理。利用客户精准画像，探索客户全生命周期服务，深挖客户价值，做好客户综合化经营。二是成为全国服务标杆，做优客户服务。2023年6月，本行营业部荣获“2022年银行业营业网点文明规范服务百佳示范单位”称号，成为绍兴全市金融系统首家、浙江农商银行系统目前唯一拥有百佳示范网点的银行机构，成为全国银行业服务标杆银行。打造“一老一小”客群服务品牌，推出“瑞丰邻家”国学课堂，作为全市首家试点行发布“浙里宝贝”少儿特色存折，服务好“一老一小”客群。报告期内，全年开展社区活动3,329场，覆盖客户116,076人次。三是完善财富管理体系，做强财富业务。2023年以来，本行围绕着客户需求导向，坚持战略协同，积极探索大财富管理模式创新，不断增强大财富管理体系下各条线的协同效应；持续推动财富产品丰富化、创新化、定制化，完善财富产品体系；推动客群精细化管理，依托大数据整合实现客群细分和精准营销，实现大众财富客户服务标准化和高端财富客户服务专属化，客户黏性进一步增强，业务实现快速突破。报告期内，本行实现各类代销产品82.10亿元，相比上年同期增长211.57%，资管产品、保险产品、贵金属、基金产品等均实现历年最好销量，资管产品销量达到28.55亿，同比增幅103.93%；保险产品销量超过1.55亿，同比增幅400.00%。
4.微贷深化提升，引领普惠发展破局。2023年，本行微贷业务坚持做小做散，以利率价差保持与支行间的错层经营，加大客户下沉力度、提升综合化营销能力、强化分层管理效能。本行通过“微贷深化提升”，促进支行个人业务与微贷业务融合，围绕本行“全量客群”经营理念，以创利为先、风控为基，坚守传承，与支行错层经营，坚定不移走差异化、综合化经营道路。牢固“差异化”是优势。发挥技术优势，在保持与支行利率价差的基础上，重点围绕新市民客群、蓝领客群、次优客群、漏损客群等做文章，深化技术应用，在经营性信保业务、抵押业务和消费业务上打造差异化特色打法，夯实与支行错层经营模式。聚焦“综合化”是出路。微贷业务创利向多元化发展，以贷款业务为钩子产品，深挖客群潜能，提升客户产品持有率，做深综合化营销，提升微贷单产效能。报告期末，本行个人经营性贷款余额达301.39亿元，较年初增加41.88亿元，增幅16.14%；特色“共富贷”产品扫码客户达20.42万户，授信成功客户11.11万户，贷款余额59.57亿元，较年初增加37.74亿元，增幅172.80%，实现余额翻番。
5.践行金融为民，助力赋能共同富裕。2023年，本行全面贯彻落实“助力共富年”活动，深化金融助力共同富裕示范区建设，加大乡村振兴信贷投放、加码“扩中提低”金融助力。助力共富“讲实效”。2023年以来，浙江省财政厅全面推进“财金助力扩中家庭”项目，柯桥区作为全省首批7家试点区县，本行作为柯桥区唯一试点金融机构，与区财政局成立扩中项目专班，通过大数据模型精准识别了2.08万户扩中家庭的目标群体，针对性地推出了“共富经营贷”“共富安居贷”“共富助医贷”“共富助学贷”等4种专项信贷产品，全力推动区域内“扩中家庭”增收致富，为区域内1,200多户家庭发放贷款2.97亿元，户均金额24万元。乡村振兴“提质效”。本行与当地供销社、农合联联合，选定柯桥区柯岩街道叶家堰居建设“瑞丰共富社”，打造集“金融+党建+政务+助农+农合联”为一体的特色共富驿站，在提供乡村便民服务的同时，通过共富直播等形式，对辖内共富产品开展展示、宣传和销售活动。强村富民“求真效”。结合国家金融监督管理总局“三个一批”工作任务，从中甄别一批致富带头人，建立乡村振兴服务清单，向纳入清单管理的27名致富带头人及其辐射主体发放贷款3.63亿元。加大对新型农业经营主体等乡村产业致富带头人的走访摸排和融资支持，报告期末，本行新型农业经营主体贷款余额6.33亿元。金融帮扶“出增效”。积极参与柯桥区农业农村局“飞地抱团”项目，报告期末，对83个相对经济薄弱村投放1.66亿元“强村贷”。推广“农户家庭资产负债表融资模式”，使农户资产可估值、可融资，农户电子信息建档21.42万户，占全区可建档农户总数的93%，基本实现“人人可贷”。
6.赋能业务转型，深化数改纵深发展。报告期内，本行围绕赋能高质量发展目标，持续提升数字经营能力，深化前台营销能力，强化中后台管控能力，推动数字化与业务融合创新，培育数字化文化，打造数字化创新产品，以“数据用例+数字运营”驱动存量客群价值挖掘与提升。持续推进省县融合。本行坚持“大平台+小法人”的省县融合模式，积极开展省县人才互通和特色应用上云工程，已完成全行三十多个应用上云，实现与浙江农商联合银行系统的互联互通。迭代营销项目群强化客群经营支撑，优化营销策略调度平台，完善客户洞察标签体系建设，构建“AI电话+短信+企业微信+网点+智柜+场景+人工”全渠道运营模式，打造以数据驱动、商机推送与营销全流程赋能为特点的客群闭环运营，实现产品、客群和渠道之间的无缝连接。持续推进风控体系建设。迭代风控项目群，深化风险经营支撑，推进统一风险中台建设，充分发挥线上线下优势，持续推进从经验驱动向数据驱动的风控模式的变革，完善“共富贷”“小微易贷”等各类对客应用，建设企微O2O工作台。持续优化内部管理支撑。完善绩效考核系统、智慧管理系统、员工行为管理系统和督办管理系统等，助力内控管理精细化，提升内部数字化管理水平。持续深耕微服务技术底座。完成低代码平台建设，强化科技平台工具支撑。夯实数据底座提升数据应用能力，建立完善数据资产管理平台，打造统一数据门户，加强数据全生命周期管理，持续优化数据治理架构和数据质量管控机制。持续完善数字化改革驱动机制。优化数字化专项考核机制，明确目标导向，促进创新成果有效落地。强化客群敏捷运营机制，成立包括信用卡客群、商户客群、国业客群等十余支敏捷客群运营团队，促进跨条线高效联动。完善数字人才培育机制，推行数字人才积分制管理，建立线上线下数字化课程体系，推广岗位数字化能力认证工作。
证券代码：601528 证券简称：瑞丰银行 公告编号：2024-007
浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
第四届董事会第二十一次会议决议公告
浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 沈幼生董事因公务原因未能出席本次董事会，书面委托吴智晖董事长代为出席并表决。
本行于2024年3月15日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第四届董事会第二十一次会议的通知，会议于2024年3月26日在本行以现场和视频相结合的方式召开。本次会议应出席董事16名，实际出席董事15名，沈幼生董事因公务原因未能出席本次董事会，书面委托吴智晖董事长代为出席并表决，实际拥有表决权的董事15名。会议由董事长吴智晖主持，部分监事及高级管理人员列席。本次会议符合《中华人民共和国公司法》（以下简称“公司法”）等法律法规及本行《章程》的有关规定。
会议审议通过了以下议案：
一、2023年度董事会工作报告
本议案尚需提交本行股东大会审议。
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
二、“1235”高质量发展战略规划
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
三、2023年度经营情况暨2024年度工作计划报告
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
四、2023年年度报告及摘要
该事项已经本行董事会审计委员会审议通过。
详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2023年年度报告》和《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2023年年度报告摘要》。
本议案尚需提交本行股东大会审议。
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
五、2023年度环境、社会及管治（ESG）报告
详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2023年度环境、社会及管治（ESG）报告》。
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
六、修订《公司章程》
详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司关于修订〈公司章程〉的公告》（2024-008）。
本议案尚需提交本行股东大会审议。
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
七、修订《独立董事工作规则》
详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司独立董事工作规则》。
本议案尚需提交本行股东大会审议。
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
八、前次募集资金使用情况报告
详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司前次募集资金使用情况报告》。
本议案尚需提交本行股东大会审议。
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
九、延长向不特定对象发行可转换公司债券股东大会决议有效期及授权有效期
详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司关于延长向不特定对象发行可转换公司债券股东大会决议有效期及授权有效期的公告》（2024-009）。
本议案尚需提交本行股东大会审议。
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
十、2023年度财务决算及2024年度财务预算报告
本议案尚需提交本行股东大会审议。
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
十一、2023年度利润分配方案
详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司关于2023年年度利润分配方案的公告》（2024-010）。
本议案尚需提交本行股东大会审议。
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
十二、2024年度流动性风险管理政策方案
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
十三、2023年资本充足率管理情况与2024年资本充足率管理计划报告
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
十四、聘任2024年度会计师事务所
该事项已经本行董事会审计委员会审议通过。
详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司关于变更会计师事务所的公告》（2024-011）。
本议案尚需提交本行股东大会审议。
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
十五、2023年度内部控制评价报告
该事项已经本行董事会审计委员会审议通过。
详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2023年度内部控制评价报告》。
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
十六、2023年度全面风险管理报告
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
十七、2023年度关联交易专项报告
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
十八、认定关联方名单
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
十九、部分关联方2024年度日常关联交易预计额度
详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司关于部分关联方2024年度日常关联交易预计额度的公告》（2024-012）。
该事项已经本行第四届董事会独立董事第一次专门会议审议通过。
本议案尚需提交本行股东大会审议。
表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。（关联董事陈钢梁、马仕秀、沈祥星、张勤良、沈幼生、虞兔良、夏永潮回避表决）
二十、开展信贷资产证券化业务报告
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
二十一、大额贷款“1+N”发展规划方案（2024-2026年）
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
二十二、审计部及负责人2023年度履职评价报告
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
二十三、2023年度高级管理层及其成员业务连续性管理履职情况评价报告
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
二十四、提名第四届董事会董事候选人
1、提名顾洁萍女士为本行第四届董事会非执行董事候选人
该事项已经本行董事会提名和薪酬委员会审议通过。本行董事会提名和薪酬委员会认为，顾洁萍女士具备法律、法规规定的董事任职资格，同意顾洁萍女士为本行非执行董事候选人，并同意将该议案提交董事会审议。
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
2、提名孙同全先生为本行第四届董事会独立董事候选人
该事项已经本行董事会提名和薪酬委员会审议通过。本行董事会提名和薪酬委员会认为，孙同全先生具备《公司法》《上市公司独立董事管理办法》等法律、法规、规章和规范性文件、《上海证券交易所股票上市规则》及本行《章程》规定的担任本行独立董事的任职资格，同意孙同全先生为本行独立董事候选人，并同意将该议案提交董事会审议。
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
上述候选人简历详见附件。
本议案尚需提交本行股东大会审议。顾洁萍女士的董事任职资格和孙同全先生的独立董事任职资格尚需取得国家金融监督管理总局绍兴监管分局的核准。
二十五、2023年度执行董事、高级管理人员薪酬考核及分配方案
该事项已经本行董事会提名和薪酬委员会审议通过。本行董事会提名和薪酬委员会认为，2023年度执行董事、高级管理人员薪酬考核及分配方案是本行根据年度经营目标，结合实际情况并参照行业薪酬水平制定的，符合《商业银行稳健薪酬监管指引》等规定，不存在损害本行及全体股东，特别是中小投资者利益的情况，同意将该议案提交董事会审议。
本议案尚需提交本行股东大会审议。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。（执行董事吴智晖、陈钢梁、严国利、秦晓君回避表决）
二十六、2023年度非执行董事津贴方案
该事项已经本行董事会提名和薪酬委员会审议通过。本行董事会提名和薪酬委员会认为，2023年度非执行董事津贴方案是本行根据年度经营目标，结合实际情况并参照行业薪酬水平制定的，符合《商业银行稳健薪酬监管指引》等规定，不存在损害本行及全体股东，特别是中小投资者利益的情况，同意将该议案提交董事会审议。
本议案尚需提交本行股东大会审议。
表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。（非执行董事马仕秀、沈祥星、张勤良、沈幼生、虞兔良、夏永潮回避表决）
二十七、2023年度独立董事津贴方案
该事项已经本行董事会提名和薪酬委员会审议通过。本行董事会提名和薪酬委员会认为，2023年度独立董事津贴方案是本行根据年度经营目标，结合实际情况并参照行业薪酬水平制定的，符合《商业银行稳健薪酬监管指引》等规定，不存在损害本行及全体股东，特别是中小投资者利益的情况，同意将该议案提交董事会审议。
本议案尚需提交本行股东大会审议。
表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。（独立董事陈进、贾玉革、黄志刚、黄卓、蒋岳祥、鲁瑛均回避表决）
二十八、提请召开2023年年度股东大会
详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司关于召开2023年年度股东大会的通知》（2024-014）。
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
会议审阅了以下报告：
一、董事会审计委员会对2023年度会计师事务所履行监督职责情况报告
该事项已经本行董事会审计委员会审议通过。详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会审计委员会对2023年度会计师事务所履行监督职责情况报告》。
二、对2023年度会计师事务所履职情况评估报告
该事项已经本行董事会审计委员会审议通过。详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司对2023年度会计师事务所履职情况评估报告》。
三、2023年度董事会审计委员会履职情况报告
该事项已经本行董事会审计委员会审议通过。详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2023年度董事会审计委员会履职情况报告》。
四、2023年度独立董事述职报告
详请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《独立董事（陈进、贾玉革、黄志刚、黄卓、蒋岳祥、鲁瑛均）2023年度述职报告》。
五、董事会关于独立董事独立性情况的专项意见
详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《董事会关于独立董事独立性情况的专项意见》。
本次董事会还审阅了《2023年全面风险审计报告》《2022年度监管意见书整改落实及2023年度监管意见落实情况报告》《理财业务情况专项审计报告及整改报告》《审计部2023年工作总结和2024年工作计划》《2023年业务连续性管理审计报告》《2023年度三农金融服务工作报告》《2023年度反洗钱和反恐怖融资工作报告》《修订〈洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法〉》《2023年度流动性风险管理报告》《主要股东评估报告》《2023年度消费者权益保护工作报告》《2023年度案件防控工作报告》《2023年度董事会发展战略规划委员会履职情况及2024年工作计划报告》《2023年度董事会风险管理和关联交易委员会履职情况及2024年工作计划报告》《2023年度董事会提名和薪酬委员会履职情况及2024年工作计划报告》《2023年度董事会三农金融服务委员会履职情况及2024年工作计划报告》《2023年度董事会消费者权益保护委员会履职情况及2024年工作计划报告》。
特此公告。
浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
2024年3月27日
附件：
董事候选人简历
顾洁萍女士 1974年11月出生 中国国籍
研究生学历，中共党员，高级经济师。历任浙江省租赁公司员工，浙江华港染织有限公司总经理，本行监事。现任浙江朗莎尔实业股份有限公司董事长，浙江壹迦科技产业园董事长，浙江华港染织集团有限公司总经理。
孙同全先生 1968年11月出生 中国国籍
博士研究生学历，中共党员，研究员。历任中国社会科学院农村发展研究所小额信贷项目办公室副主任、小额信贷研究室主任、农产品市场与贸易研究室主任、小额信贷培训中心副主任。现任中国社会科学院农村发展研究所研究员、农村金融研究室主任；中国社会科学院大学教授、博士生导师；兼任中国农村发展学会秘书长、中国社会科学院贫困问题研究中心副秘书长。
证券代码：601528 证券简称：瑞丰银行 公告编号：2024-008
浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
关于修订《公司章程》的公告
浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
本行于2024年3月26日召开的第四届董事会第二十一次会议，审议通过了关于修订《公司章程》的议案，并同意将该议案提交本行股东大会审议。《公司章程》具体修改情况如下：
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除上述修订外，《公司章程》其他条款内容保持不变。本章程修订尚需提交本行股东大会审议并经监管机构核准生效，且将以其核准的版本为准。
特此公告。
浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
2024年3月27日
证券代码：601528 证券简称：瑞丰银行 公告编号：2024-009
浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
关于延长向不特定对象发行可转换公司债券
股东大会决议有效期及授权有效期的公告
浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
本行于2022年4月20日召开2021年年度股东大会，审议通过了关于《提请股东大会授权董事会及董事会授权人士处理本次公开发行A股可转换公司债券并上市有关事宜》等与本行向不特定对象发行可转换公司债券（以下简称“本次发行”）相关的议案，并授权董事会及董事会授权人士在股东大会审议通过的框架和原则下，在授权范围内全权决定和处理本次发行的相关事宜，授权期限为股东大会决议生效之日起十二个月，即2022年4月20日至2023年4月19日。
本行于2023年4月20日召开2022年年度股东大会，审议通过了关于《延长向不特定对象发行可转换公司债券股东大会决议有效期及授权有效期》的议案，并授权董事会及董事会授权人士在股东大会审议通过的框架和原则下，在授权范围内全权决定和处理本次发行的相关事宜，授权期限为股东大会决议生效之日起十二个月，即2023年4月20日至2024年4月19日。
截至本公告披露日，本次发行相关工作正在积极稳妥推进中。为确保工作的延续性和有效性，本行第四届董事会第二十一次会议审议通过了关于《延长向不特定对象发行可转换公司债券股东大会决议有效期及授权有效期》的议案，提请股东大会审议批准将本次发行方案决议有效期和授权有效期进行顺延，自上述有效期届满之日起延长12个月，即延长至2025年4月19日。本次发行决议的其他内容不变。
上述议案尚需提交本行股东大会审议。
特此公告。
浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
2024年3月27日
证券代码：601528 证券简称：瑞丰银行 公告编号：2024-012
浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司关于部分
关联方2024年度日常关联交易预计额度的公告
浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 关联交易内容
2024年3月26日，本行第四届董事会第二十一次会议审议通过了关于部分关联方2024年度日常关联交易预计额度的议案，关联董事回避表决。
● 该日常关联交易事项尚需提交股东大会审议。
● 该事项对本行的持续经营能力、损益和资产状况不构成重要影响。
一、日常关联交易的基本情况
（一）日常关联交易履行的审议程序
2024年3月26日，本行第四届董事会第二十一次会议审议通过了关于《部分关联方2024年度日常关联交易预计额度》的议案，关联董事陈钢梁、马仕秀、沈祥星、张勤良、沈幼生、虞兔良、夏永潮回避表决。该日常关联交易事项尚需提交股东大会审议，关联股东将在股东大会上对相关议案回避表决。
2024年3月15日，本行第四届董事会独立董事第一次专门会议审议通过了前述关联交易议案，全体独立董事同意此议案。
（二）2024年度部分关联方关联交易预计额度
2023年度日常关联交易开展情况及2024年度日常关联交易预计额度如下表：
1、授信类关联交易
单位：人民币万元
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注：（1）授信类业务预计额度合计748829万元；
（2）2024年度日常关联交易预计额度，由高级管理层根据本行内部授权审批程序对关联交易预计额度项下的单笔交易进行审批，并可根据市场情况调剂使用集团授信总量额度内各成员公司之间的授信额度。
2、存款类关联交易
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注：上述存款余额为定期存款和结构性存款合计。
3、服务类关联交易
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本次日常关联交易预计额度有效期：自股东大会批准之日起，至下次股东大会作出新的预计额度方案时止。
二、关联人介绍和关联关系
相关关联方的基本情况介绍和关联关系请见与本公告同时披露于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司部分关联方情况介绍》。
三、关联交易定价政策
上述关联交易均坚持遵循一般商业条款和正常业务程序进行，其定价原则与独立第三方交易一致，即以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、进行关联交易的目的及本次关联交易对本行的影响情况
上述关联交易预授信事项是本行正常银行授信业务，对本行的持续经营能力、损益和资产状况不构成重要影响。
特此公告。
附件：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司部分关联方情况介绍
浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
2024年3月27日
(下转51版)
