中国民生银行股份有限公司
(上接121版)
坚持守正创新，探索新技术应用。针对物联网、数字人、大模型、区块链、隐私计算五项关键技术开展新技术应用的探索与孵化，积极参与金融监管创新试点项目。稳妥推进大模型建设，在知识问答、代码辅助、客服坐席、办公写作、数据分析、营销文案等内部场景展开应用试点。
1.4.4.2 深化敏捷创新机制，生态金融业务快速增长
依托敏捷创新机制，生态金融创新孵化实现多项突破。构建生态金融产品谱系，包含民生E链、场景快贷、民生e家、互联网消贷4大类32个线上化产品，同步构建线上化、集中化运营支撑能力。迭代升级供应链金融数据增信类产品，打造进出口中小微企业、“专精特新”企业等客群专属产品，上线出口e融、关e通、易创e贷、保函e键通、订货快贷、供货快贷等多款产品。打造“民生e家”一站式数字化服务平台，助力中小微企业数字化转型，将金融服务延伸至企业经营管理场景，联合数字服务商为中小微企业提供人事薪税、员工福利、财务记账、发票管理、费控报销等服务。报告期内，生态金融业务累计投放2,444.30亿元，同比增长106.34%；截至报告期末，线上融资客户5.62万户，比上年末增长575.11%；核心企业2,027户，比上年末增长110.49%。
零售生态场景平台支撑联合获客模式不断创新。布局个人跨境数字化场景金融服务，打造三方联合生态获客模式，新建民生运动、惠聚身边等生态场景，对接8家合作方共建获客新模式。建设三方权益聚合生态，构建企业级权益平台。报告期内，银联权益已覆盖全辖40家分行，推动银联生态圈一类户客户增长翻倍。
政务综合服务平台链接“G-B-C”生态数字化联动。对接各级财政局，辐射全国85%的省份。新增新医保结算功能，成功对接“北京医保”“成都人社”等四个省级医保系统，提升就医购药交费的便利性。打造税费通产品，一站式服务提升企业缴税体验。搭建共享缴费平台，优化民生服务。
平台合作提升开放银行“金融+非金融”服务能力。拓展云钱包综合解决方案，推动运动、旅游、社保、电子名片等场景的小程序应用，为网络货运、代理记账、品牌连锁等领域提供综合金融服务。截至报告期末，本行开放银行云系列产品服务累计签约对公客户1.52万户，比上年末增长82.98%；报告期内，对公存款日均余额53.00亿元，比上年增长182.52%。截至报告期末，开放银行带来的零售账户比上年末增加178.40万户，增幅14.08%。
1.4.4.3 深度赋能经营管理，智慧金融服务全面升级
端到端重塑客户旅程，提升数字化经营能力。纵向打造全流程作业体系，横向建立跨条线一体化管理体系，报告期内重点实施10个流程优化项目。强化企业微信运营能力，建设企业级权益平台。小微客户经理工作台打通线下转介流程，“全民工作APP”支持精益流程管理、精准线索分配和营销智能辅助。各渠道营销内容实现智能质检。投产企业级客户数据平台、AB实验平台、事件感知和实时策略平台，探索生成式AI技术应用，进一步提升了智能化应用能力。报告期内，打造零售统一策略图谱，运行策略1万余条，同比增长247%。
“数据+模型算法+系统”，持续打造智能风控体系。基于数据湖仓，整合内外部数据，完善风险集市、风险指标、风险特征，信息交叉核验，尽调功能嵌入开户流程，强化账户风险管控。上线营销行为管理系统，建立多维预警模型和智能催收体系。升级资金链治理及反诈平台，建立“专家+AI”双引擎反诈模型，形成涉诈风险画像全图，通过客户标签、特征化规则引擎、配置化处置平台，对客户异常交易行为和操作风险进行实时预警和事中拦截，提升风险防控能力。构建法人智能授信审批体系，实现对公账户差异化贷后监控。构建小微主动授信智能决策体系，推出“民生惠”等产品。实现个人可疑账户有效监测，上线全渠道异常交易实时拦截模型、准实时异常交易监测模型。
“集中运营+智能应用”，运营服务质效全面提升。“集中运营+辅助智能核查模型”，提升对公放款风控效率。深化全场景智能化运营，账户服务、支付结算、对公贷款等核心能力显著提升。建设“账户机器人”“企业账户特征标签体系”“远程赋能”等新模式，实现账户开户、尽调、变更全流程线上化；上线“企业云柜台”，推动高频对公业务线上“一站式”办理，区块链电子函证平台回函平均时效提升78%，来账自动化处理等支付结算效率大幅提高。通过凭证自动识别，业务处理自动化、系统直联和数据共享，大幅替代人工操作。
以客为尊，打造安心便捷的移动金融服务。零售线上金融服务推出手机银行8.0，丰富资讯频道，小额转账、理财购买等操作耗时明显缩短；新增客户资产和收益全景视图，覆盖20余类主要产品、40余个指标；上线手机银行长辈版2.0，打造智能陪伴、个人跨境金融、亲子服务、代发、养老金等手机银行专区服务；完善智能账簿服务体系，推出“一站式”账单服务；打造手机U宝，升级数字人智慧服务。对公线上金融服务推出企业手机银行5.0，实现企业网银和企业手机银行便捷互通，优化结算场景，助力企业移动办公提质增效；面向小微客群，打通多渠道服务；面向境外客户，推出英文版服务。截至报告期末，本行零售线上平台用户数11,266.02万户，比上年末增长8.76%；零售线上平台月活用户数2,808.84万户，同比增长8.22%。对公线上平台用户数362.04万户，比上年末增长10.47%。银企直联客户数5,184户，比上年末增长24.98%。
延伸客户服务触点，智慧金融服务持续升级。推进网点转型和社区金融升级，“现场远程协同+人机协同”构建立体式服务体系，增强综合运营服务能力，金融服务可得性与便利度有效提升。远程银行服务更“懂你”，客户覆盖面持续扩展，提供远程见证、尽调辅助等服务，客户满意度保持在99%以上，95568客服为老年客户、紧急客户提供“直通服务”通道。全面运行“服务断点”体验监测机制，实时识别客户在不同渠道遇到的业务办理中断情况，并主动响应客户提供服务。截至报告期末，本行共有12家“智慧银行体验店”正式面客，“有温度”的智慧服务获得社会大众的高度认可。
建设数字化产品工厂，产品及服务质效显著提升。建设一体化信贷产品工厂，对公贷款出账流程效率提升20%。打造多级账户体系，加强基础产品组件化开发能力，实现存款产品可按客群灵活地差异化定价，提供预约定投管理等功能，创新“安心存”等特色存款产品，打造“天天系列”高流动性财富组合产品。深化支付一体化建设，打通特惠场景，对公收单客户获客能力显著提升。持续探索数字人民币应用，首推数字人民币基金销售赎回交易场景的创新应用，新增数字人民币购买积存金服务，手机银行APP和全民生活APP同步推出数字人民币信用卡还款功能。业内首批上线数字人民币“一码通扫”功能，首批入驻中国人民银行数字人民币APP支付平台，合作银行中首家支持受理硬件钱包。全民生活APP业内首发支持银联云网平台境外二维码支付业务，覆盖境外46个国家及地区，410余万境外商户。
数据驱动决策，经营管理效能不断提高。建设数字化决策支撑平台，集成大模型技术能力，构建敏捷智能的决策分析能力和决策指标体系。建设数据研发运营一体化(DataOps)体系与分析工具，提升全链路数据分析的便捷性，数据可视化应用效率提升30%。加大数字化决策能力在客群分析、营销分析、风险分析、经营分析等领域的应用，实现用数据驱动决策、用数据赋能管理。建设全新数字化办公平台“i民生”，并在全集团推广使用，打造高效协同文化，推动管理模式与企业文化的深刻变革。
1.4.5 境外业务
报告期内，香港分行坚持贯彻本行发展战略，在“一个民生”协同体制下，充分发挥境外业务平台作用，持续强化跨境协同联动，深度经营总分行战略客群，坚定发展特色业务领域，着重塑造差异化竞争优势，全面提升跨境综合金融服务能力，公司银行、金融市场、私人银行及财富管理三大业务板块实现高质量稳步发展。
截至报告期末，香港分行资产总额1,802.89亿港元，比上年末下降7.07%，其中，发放贷款及垫款总额8（根据香港金管局口径，发放贷款及垫款主要包括香港分行向公司、零售、非银金融机构客户发放的各类贷款及垫款。）为1,001.60亿港元，在资产总额中占比55.56%，比上年末上升1.19个百分点，吸收存款总额9（根据香港金管局口径，吸收存款主要包括香港分行从公司、零售、非银金融机构客户吸收的各类存款。）为1,213.09亿港元，在负债总额中占比67.29%，比上年末上升3.67个百分点。资产总额下降主要由于香港分行进一步调整优化资产结构，主动压降同业资产和债券投资规模。报告期内，实现净收入26.01亿港元，同比下降1.29%。净收入略有下降主要由于美元持续加息带动存款定期化对净息差形成一定冲击，同时香港分行通过利率风险对冲、大力拓展中间业务等手段以有效弥补加息对净收入的影响。
1.4.5.1 立足香港、聚焦湾区，强化跨境协同，深耕战略客群
香港分行深入践行“一个民生”发展理念，立足香港、聚焦湾区，扩大跨境协同联动优势，为客户提供专业的一体化跨境金融解决方案。报告期内，落地33个战略客户重大联动项目，跨境合作落地信贷资产规模达157.61亿元人民币，比上年末增长63.60%。
香港分行重视授信客户结构调整和客户质量提升，报告期内，新增信贷资产投放中对公高评级优质客户占比达60.50%；重视战略客群深度开发，为逾200个本行对公战略客户提供综合金融服务，截至报告期末，对公战略客户总体信贷资产规模448.33亿港元；重视中高端零售客户跨境财富管理，截至报告期末，私银及财富客群资产管理规模超过304亿港元。
1.4.5.2 以客为尊、用心服务，发展特色业务，打造核心优势
香港分行始终坚持为客户创造价值，深耕特色业务领域，资产托管、外汇交易、绿色金融等业务实现良好发展。资产托管方面，强化综合托管服务能力，依托海外托管中心（香港）平台，打造跨境托管品牌，截至报告期末，资产托管规模1,469.10亿港元，比上年末增长10.06%，于在港可比中资股份制银行中保持前列。外汇交易方面，持续丰富产品功能及场景应用，代客外汇及衍生品业务保持较好增长，报告期内，代客外汇及衍生品交易量达到138.58亿美元，同比增长31.91%。绿色金融方面，坚持可持续绿色发展，深化绿色金融体系建设，推进资产结构绿色低碳转型升级，截至报告期末，绿色资产（绿色资产包括绿色贷款及债券。）规模151.52亿港元，比上年末增长44.62%，报告期内，成功发行2年期20亿元离岸人民币中期票据，创中资股份制银行发行绿色点心债先河，并凭借在绿色金融领域的优异表现，荣获信报财经新闻颁发的“ESG表彰计划2023” 荣誉标志及嘉许状、香港品质保证局颁发的“卓越远见绿色债券框架”和“卓越远见可持续发展贷款绩效指标”两项大奖。
香港分行始终坚持以客户为中心，丰富零售产品货架，创新增值服务模式，持续提升跨境综合金融服务能力。报告期内，着力打造私人银行及财富管理平台，持续扩大银保合作范围，海外保险业务于在港可比中资股份制银行中保持领先，并凭借专业实力和优质服务荣获亚洲私人银行家颁发的“最佳私人银行-国际服务与投资”金奖。持续深化金融机构客群合作，保持银证转账业务平台的市场领先优势，报告期内，银证转账合作券商共24家，7x24小时线上外汇交易量达433.31亿港元。“跨境理财通”实现开户及交易流程电子化，截至报告期末，本行“跨境理财通”市场份额在超过30家展业银行中保持领先地位。持续致力于客户服务品质的提升与改善，报告期内，香港分行荣获信报财经新闻颁发的2023年“卓越客户服务银行”大奖。
1.4.5.3 风险为本、强化管控，全面风险管理，合规稳健经营
香港分行全面深化合规经营理念，持续完善全面风险管理体系，坚持业务发展与风险约束并重，切实制定并执行风险偏好，有效保障稳健经营。报告期内，持续强化信用风险管理，优化调整信贷资产组合，适当加大香港本地及海外资产配置，提升高评级贷款占比，加强客户集中度及行业限额管理，增强风险抵御能力。积极落实监管要求，高度重视气候风险管理，将气候风险纳入全面风险管理体系，建立量化指标并进行常态化监测，报告期内，编制并正式对外披露首份《绿色金融与气候风险管理专题披露报告》。主动应对金融市场剧烈变化，采取前瞻性流动性风险管理策略，持续优化负债的品种、期限及币种结构，有效降低负债来源集中度，报告期内，香港分行各项流动性指标均达到良好稳健水平。密切跟踪市场利率变化，及时制定并积极实施利率风险对冲策略，有效化解美元快速加息对银行账簿利率风险形成的冲击，报告期内，凭借在金融利率衍生交易的优异市场表现，荣获香港交易所颁发的“最活跃结算会员-美元场外衍生产品”卓越大奖。
1.5 可能面临的风险
国际方面，美联储货币政策对全球资产价格造成干扰，美俄大选与地缘冲突等加剧资本市场波动，国际产业布局变化对贸易结构造成影响，相关风险通过资金链、供应链、产业链等向金融机构传导，对商业银行风险管理提出了更高的挑战。
国内方面，房地产调整周期仍在延续、部分地区债务负担相对较重、个别中小金融机构风险不容忽视，需要持续有效防范化解重点领域风险，叠加存贷息差收窄等影响，银行面临经营效益、资产质量的双向承压。
一是房地产市场风险。居民加杠杆意愿不足影响经营性现金流，金融机构风险偏好较低影响融资现金流，房企面临的经营压力仍然较大，房地产市场仍处于风险释放阶段。
二是地方政府债务风险。部分地方政府债务率较高，后续仍然面临较大的还本付息压力，亟需建立防范化解地方债务风险长效机制。
三是中小金融机构风险。部分中小金融机构违规经营以及与地方政府绑定，在房地产市场调整进入新时期，地方债务风险加大等背景下，相关风险可能也会有所抬升。
2 公司年度报告披露后存在退市风险警示或终止上市情形的，应当披露导致退市风险警示或终止上市情形的原因。
□适用 √不适用
证券简称：民生银行 A股代码：600016 优先股简称：民生优1 优先股代码：360037 编号：2024-017
中国民生银行股份有限公司
第八届监事会第二十次会议决议公告
本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
中国民生银行股份有限公司（以下简称“本行”“公司”）第八届监事会第二十次会议于2024年3月28日在北京以现场方式召开，会议通知、会议文件于2024年3月18日以电子邮件方式发出。会议由杨毓副主席召集并主持。会议应到监事6名，全体监事参加会议，现场出席监事4名，电话/视频连线出席监事2名。监事会副主席杨毓、监事鲁钟男、李宇、龚志坚现场出席会议，监事赵富高、张礼卿通过电话/视频连线出席会议。会议符合《中华人民共和国公司法》及《中国民生银行股份有限公司章程》的规定，表决所形成的决议合法、有效。
会议审议通过了如下决议：
1.关于《中国民生银行2023年年度报告（正文及摘要）》的决议
根据相关规定，会议对2023年年度报告（正文及摘要）提出如下审核意见：
（1）公司2023年年度报告及其摘要的编制和审议程序符合法律、行政法规、规范性文件及《公司章程》的规定。
（2）公司严格按照企业会计准则、企业会计制度和金融企业会计制度规范运作，公司2023年年度报告及其摘要公允地反映了公司本年度的财务状况和经营成果。
（3）经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）注册会计师和罗兵咸永道会计师事务所注册会计师按中国审计准则和国际审计准则审计的《中国民生银行股份有限公司2023年度财务报告》实事求是、客观公正。
（4）在监事会提出本意见前，未发现参与年报编制和审议的人员有违反保密规定的行为。
上述议案将提交股东大会审议。
议案表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票
2.关于《中国民生银行2023年度财务决算报告（草案）》的决议
上述议案将提交股东大会审议。
议案表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票
3.关于《中国民生银行2024年度财务预算报告（草案）》的决议
上述议案将提交股东大会审议。
议案表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票
4.关于《中国民生银行2023年度利润分配预案》的决议
上述议案将提交股东大会审议。
议案表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票
5.关于《中国民生银行2023年度监事会工作报告（草案）》的决议
上述议案将提交股东大会审议。
议案表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票
6.关于《中国民生银行监事会对董事会及董事2023年度履职评价报告（草案）》的决议
上述议案将提交股东大会审议。
议案表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票
7.关于《中国民生银行2023年度监事会及其成员履职评价报告（草案）》的决议
上述议案将提交股东大会审议。
议案表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票
8.关于《中国民生银行监事会对高级管理层及其成员2023年度履职评价报告（草案）》的决议
上述议案将提交股东大会审议。
议案表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票
9.关于《中国民生银行监事会关于高级管理人员2023年度履职尽职情况的评价意见》的决议
议案表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票
10.关于《中国民生银行2023年度监事薪酬报告》的决议
上述议案将提交股东大会审议。
议案表决情况：
张俊潼2023年度监事薪酬：同意6票，反对0票，弃权0票；
杨毓2023年度监事薪酬：同意5票，反对0票，弃权0票，杨毓本人回避表决；
鲁钟男2023年度监事薪酬：同意5票，反对0票，弃权0票，鲁钟男本人回避表决；
李宇2023年度监事薪酬：同意5票，反对0票，弃权0票，李宇本人回避表决；
王玉贵2023年度监事薪酬：同意6票，反对0票，弃权0票；
赵富高2023年度监事薪酬：同意5票，反对0票，弃权0票，赵富高本人回避表决；
张礼卿2023年度监事薪酬：同意5票，反对0票，弃权0票，张礼卿本人回避表决；
龚志坚2023年度监事薪酬：同意5票，反对0票，弃权0票，龚志坚本人回避表决。
11.关于中国民生银行2023年资本构成及杠杆率信息的决议
议案表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票
12.关于《中国民生银行2023年度社会责任报告》的决议
议案表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票
13.关于《中国民生银行2023年度环境、社会及管治报告》的决议
议案表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票
14.关于《中国民生银行2023年度内部控制评价报告》的决议
议案表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票
15.关于续聘中国民生银行2024年审计会计师事务所及其报酬的决议
上述议案将提交股东大会审议。
议案表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票
特此公告
中国民生银行股份有限公司监事会
2024年3月28日
证券简称：民生银行 A股代码：600016 优先股简称：民生优1 优先股代码：360037 编号：2024-016
中国民生银行股份有限公司
第八届董事会第四十七次会议决议公告
本行董事会及董事会全体成员保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
中国民生银行股份有限公司（以下简称“本行”）第八届董事会第四十七次会议于2024年3月28日在北京以现场方式召开，会议通知、会议文件于2024年3月14日以电子邮件方式发出。会议由高迎欣董事长召集并主持。会议应到董事16名，现场出席董事7名，董事长高迎欣，董事宋春风、温秋菊、宋焕政、杨志威、程凤朝、刘寒星现场出席会议；电话/视频连线出席董事9名，副董事长张宏伟、卢志强、刘永好，董事史玉柱、吴迪、翁振杰、杨晓灵、赵鹏、曲新久通过电话/视频连线参加会议。向有表决权的董事发出表决票11份，收回11份。应列席本次会议的监事6名，实际列席6名。会议符合《中华人民共和国公司法》《中国民生银行股份有限公司章程》的规定，表决所形成决议合法、有效。
会议审议通过了如下决议：
1.关于《中国民生银行2023年年度报告（正文及摘要）》的决议
《中国民生银行2023年年度报告（正文及摘要）》已经本行董事会审计委员会全体委员审议通过，获得审计委员会事前认可。《中国民生银行2023年年度报告（正文及摘要）》详见上海证券交易所网站及本行网站。
董事会同意将《中国民生银行2023年年度报告》提交股东大会审议。
议案表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。
2.关于《中国民生银行2023年度财务决算报告（草案）》的决议
董事会同意将《中国民生银行2023年度财务决算报告（草案）》提交股东大会审议。
议案表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。
3.关于《中国民生银行2024年度财务预算报告（草案）》的决议
董事会同意将《中国民生银行2024年度财务预算报告（草案）》提交股东大会审议。
议案表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。
4.关于《中国民生银行2023年度利润分配预案》的决议
《中国民生银行2023年度利润分配预案公告》详见上海证券交易所网站及本行网站。
董事会同意将《中国民生银行2023年度利润分配预案》提交股东大会审议。
议案表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。
5.关于中国民生银行2023年资本构成及杠杆率信息的决议
议案表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。
6.关于《中国民生银行2023年度社会责任报告》的决议
《中国民生银行2023年度社会责任报告》详见上海证券交易所网站及本行网站。
议案表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。
7.关于《中国民生银行2023年度环境、社会及管治报告》的决议
《中国民生银行2023年度环境、社会及管治报告》详见上海证券交易所网站及本行网站。
议案表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。
8.关于调整中国民生银行公益捐赠基金设立方案的决议
董事会同意将《关于调整中国民生银行公益捐赠基金设立方案的议案》提交股东大会审议。
议案表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。
9.关于《中国民生银行2023年度内部控制评价报告》的决议
《中国民生银行2023年度内部控制评价报告》已经本行董事会审计委员会全体委员审议通过，获得审计委员会事前认可。
《中国民生银行2023年度内部控制评价报告》详见上海证券交易所网站及本行网站。
议案表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。
10.关于续聘中国民生银行2024年审计会计师事务所及其报酬的决议
上述议案已经本行董事会审计委员会全体委员审议通过，获得审计委员会事前认可。全体独立董事出具了独立意见。
《中国民生银行关于续聘会计师事务所公告》详见上海证券交易所网站及本行网站。
董事会同意将《关于续聘中国民生银行2024年审计会计师事务所及其报酬的议案》提交股东大会审议。
议案表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。
11.关于《中国民生银行2023年度董事薪酬报告》的决议
《中国民生银行2023年度董事薪酬报告》已经本行董事会薪酬与考核委员会全体委员审议通过。董事会同意将《中国民生银行2023年度董事薪酬报告》提交股东大会审议。
议案表决情况：
高迎欣2023年度董事薪酬：同意10票，反对0票，弃权0票，回避1票，高迎欣本人回避表决；
张宏伟2023年度董事薪酬：同意11票，反对0票，弃权0票；
卢志强2023年度董事薪酬：同意11票，反对0票，弃权0票；
刘永好2023年度董事薪酬：同意10票，反对0票，弃权0票，回避1票，刘永好本人回避表决；
史玉柱2023年度董事薪酬：同意11票，反对0票，弃权0票；
吴迪2023年度董事薪酬：同意11票，反对0票，弃权0票；
宋春风2023年度董事薪酬：同意10票，反对0票，弃权0票，回避1票，宋春风本人回避表决；
翁振杰2023年度董事薪酬：同意11票，反对0票，弃权0票；
杨晓灵2023年度董事薪酬：同意10票，反对0票，弃权0票，回避1票，杨晓灵本人回避表决；
赵鹏2023年度董事薪酬：同意10票，反对0票，弃权0票，回避1票，赵鹏本人回避表决；
曲新久2023年度董事薪酬：同意10票，反对0票，弃权0票，回避1票，曲新久本人回避表决；
温秋菊2023年度董事薪酬：同意10票，反对0票，弃权0票，回避1票，温秋菊本人回避表决；
宋焕政2023年度董事薪酬：同意10票，反对0票，弃权0票，回避1票，宋焕政本人回避表决；
杨志威2023年度董事薪酬：同意10票，反对0票，弃权0票，回避1票，杨志威本人回避表决；
郑万春2023年度董事薪酬：同意11票，反对0票，弃权0票；
刘纪鹏2023年度董事薪酬：同意11票，反对0票，弃权0票；
李汉成2023年度董事薪酬：同意11票，反对0票，弃权0票；
解植春2023年度董事薪酬：同意11票，反对0票，弃权0票；
彭雪峰2023年度董事薪酬：同意11票，反对0票，弃权0票；
刘宁宇2023年度董事薪酬：同意11票，反对0票，弃权0票；
袁桂军2023年度董事薪酬：同意11票，反对0票，弃权0票。
12.关于《中国民生银行2023年度关联交易情况报告》的决议
《中国民生银行2023年度关联交易情况报告》已经本行董事会关联交易控制委员会全体委员审议通过。本行第八届董事会独立董事2024年第二次会议已听取《中国民生银行2023年度关联交易情况报告》。
董事会同意将《中国民生银行2023年度关联交易情况报告》向股东大会报告。
议案表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。
13.关于中国民生银行2024年第一季度呆账核销的决议
议案表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。
14.关于召开本行2023年年度股东大会的决议
本行董事会提议召开中国民生银行股份有限公司2023年年度股东大会。董事会授权董事会秘书在本次董事会结束后根据实际情况确定召开上述股东大会的时间、地点，根据监管部门规定选择投票方式，适时向股东发出股东大会通知，并负责筹备上述股东大会的具体事宜。
议案表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。
特此公告
中国民生银行股份有限公司董事会
2024年3月28日
证券简称：民生银行 A股代码：600016 优先股简称：民生优1 优先股代码：360037 编号：2024-018
中国民生银行股份有限公司
2023年度利润分配预案公告
本行董事会及董事会全体成员保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
每股分配比例：每股派发现金股利人民币0.216元（含税）。
本次利润分配以实施分红派息股权登记日登记在册的中国民生银行股份有限公司（以下简称“本行”）普通股总股数为基数，具体股权登记日期将在利润分配实施公告中明确。
《中国民生银行2023年度利润分配预案》尚待本行2023年年度股东大会审议通过后方可实施。
一、利润分配预案
根据本行2023年度经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）审计的财务报表，本行实现净利润人民币352.91亿元，已支付永续债利息和境内优先股股息合计人民币43.16亿元，可供普通股股东分配的当年利润为人民币309.75亿元；按照本行2023年净利润的10%提取法定盈余公积人民币35.29亿元；按照本行2023年末风险资产的1.5%差额计提一般准备人民币43.79亿元。经董事会决议，本行2023年度拟以实施分红派息股权登记日登记在册的总股数为基数分配利润。本次利润分配预案如下：
根据《中国民生银行股份有限公司章程》对利润分配的有关规定，综合考虑监管机构对资本充足率的要求以及本行业务可持续发展等因素，拟向实施分红派息股权登记日登记在册的A股股东和H股股东派发现金股利，每10股派发现金股利人民币2.16元（含税）。以本行截至2023年12月31日已发行股份437.82亿股计算，现金股利总额人民币94.57亿元。2023年度本行现金分红占集团口径下归属于本行普通股股东净利润人民币315.07亿元的比例为30.02%。实际派发的现金股利总额将根据实施分红派息股权登记日登记在册的总股数确定。现金股利以人民币计值和宣布，以人民币向A股股东支付，以港币向H股股东支付。港币实际派发金额按照2023年年度股东大会召开当日中国人民银行公布的人民币兑换港币基准汇率折算。
二、履行的决策程序
（一）董事会会议的召开、审议和表决情况
本行于2024年3月28日召开的第八届董事会第四十七次会议审议通过了《中国民生银行2023年度利润分配预案》，符合《公司章程》规定的利润分配政策，董事会同意将《中国民生银行2023年度利润分配预案》提交本行2023年年度股东大会审议。
（二）独立董事意见
本行全体独立董事认为：本行董事会审议《中国民生银行2023年度利润分配预案》的表决程序符合有关法律、法规、规范性文件和《公司章程》的相关规定。本行第八届董事会第四十七次会议审议通过的《中国民生银行2023年度利润分配预案》，符合本行实际情况，兼顾了本行和全体股东特别是中小股东的整体利益，符合相关法律、法规、规范性文件及《公司章程》的规定，有利于本行持续、稳定、健康发展。同意该项议案，并同意将该议案提交本行2023年年度股东大会审议。
（三）监事会意见
本行于2024年3月28日召开的第八届监事会第二十次会议审议通过了《中国民生银行2023年度利润分配预案》，同意将《中国民生银行2023年度利润分配预案》提交本行2023年年度股东大会审议。
三、相关风险提示
本次利润分配预案尚需提交本行2023年年度股东大会审议通过后方可实施。
特此公告
中国民生银行股份有限公司董事会
2024年3月28日
附件：
中国民生银行股份有限公司独立董事
关于2023年度利润分配预案的独立意见
根据《中华人民共和国公司法》《上市公司独立董事管理办法》《银行保险机构公司治理准则》等法律、法规及规范性文件以及《中国民生银行股份有限公司章程》（以下简称《公司章程》）的有关规定，作为中国民生银行股份有限公司独立董事，对本行2023年度利润分配预案进行了审查, 基于独立判断立场，发表如下独立意见：
1.本行董事会审议《中国民生银行2023年度利润分配预案》的表决程序符合有关法律、法规、规范性文件和《公司章程》的相关规定。
2.我们认为本行第八届董事会第四十七次会议审议通过的《中国民生银行2023年度利润分配预案》，符合本行实际情况,兼顾了本行和全体股东特别是中小股东的整体利益，符合相关法律、法规、规范性文件及《公司章程》的规定，有利于本行持续、稳定、健康发展。
我们同意该项议案，并同意将该议案提交本行2023年年度股东大会审议。
独立董事：曲新久 温秋菊 宋焕政
杨志威 程凤朝 刘寒星
2024年3月28日
证券简称：民生银行 A股代码：600016 优先股简称：民生优1 优先股代码：360037 编号：2024-019
中国民生银行股份有限公司
关于续聘会计师事务所公告
本行董事会及董事会全体成员保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
拟续聘会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
中国民生银行股份有限公司（以下简称“本行”）拟续聘普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“普华永道中天”）和罗兵咸永道会计师事务所（以下简称“罗兵咸永道”）为本行2024年度财务报告审计公司，分别负责按照中国审计准则和国际审计准则提供2024年度审计及相关服务。其中，拟续聘的境内会计师事务所普华永道中天情况如下：
一、拟续聘会计师事务所的基本情况
（一）机构信息
1. 基本信息
普华永道中天前身为1993年3月28日成立的普华大华会计师事务所，经批准于2000年6月更名为普华永道中天会计师事务所有限公司；经2012年12月24日财政部财会函﹝2012﹞52号批准，于2013年1月18日转制为普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）。注册地址为中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室。
普华永道中天拥有会计师事务所执业证书，具备从事H股企业审计业务的资质，同时也是原经财政部和证监会批准的具有证券期货相关业务资格的会计师事务所。普华永道中天在证券业务方面具有丰富的执业经验和良好的专业服务能力。此外，普华永道中天是普华永道国际网络成员机构，同时也在US PCAOB（美国公众公司会计监督委员会）及UK FRC（英国财务汇报局）注册从事相关审计业务。
普华永道中天的首席合伙人为李丹。截至2023年12月31日，普华永道中天合伙人数为291人，注册会计师人数为1,710余人，其中自2013年起签署过证券服务业务审计报告的注册会计师人数为383人。
普华永道中天经审计的最近一个会计年度（2022年度）的收入总额为人民币74.21亿元，审计业务收入为人民币68.54亿元，证券业务收入为人民币32.84亿元。
普华永道中天的2022年度A股上市公司财务报表审计客户数量为109家，A股上市公司财务报表审计收费总额为人民币5.29亿元，主要行业包括制造业、金融业、交通运输、仓储和邮政业、信息传输、软件和信息技术服务业及批发和零售业等，与本行同行业(金融业)的A股上市公司审计客户共15家。
2.投资者保护能力
在投资者保护能力方面，普华永道中天已按照有关法律法规要求投保职业保险，职业保险累计赔偿限额和职业风险基金之和超过人民币2亿元，职业风险基金计提或职业保险购买符合相关规定。普华永道中天近3年无因执业行为在相关民事诉讼中承担民事责任的情况。
3.诚信记录
普华永道中天及其从业人员近三年未因执业行为受到刑事处罚、行政处罚,以及证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分。普华永道中天近三年因执业行为曾受到地方证监局行政监管措施一次，涉及从业人员二人。根据相关法律法规的规定，前述监管措施并非行政处罚，不影响普华永道中天继续承接或执行证券服务业务和其他业务。
（二）项目信息
1.基本信息
项目合伙人及签字注册会计师：李铁英女士，中国注册会计师协会执业会员。2001年起成为中国注册会计师；1999年起开始从事上市公司审计，2024年起开始为本行提供审计服务；2002年起开始在普华永道中天执业，近3年已签署或复核2家上市公司审计报告。
项目质量复核合伙人：王伟先生，中国注册会计师协会执业会员。1999年起成为中国注册会计师；1999年起开始从事上市公司审计，2024年起开始为本行提供审计服务；1995年起开始在普华永道中天执业，近3年已签署或复核3家上市公司审计报告。
签字注册会计师：邹彦女士，中国注册会计师协会执业会员。2013年起成为中国注册会计师；2011年起开始从事上市公司审计，2024年起开始为本行提供审计服务；2004年起开始在普华永道中天执业，近3年已签署或复核1家上市公司审计报告。
2.诚信记录
就普华永道中天拟受聘为本行2024年度审计机构，项目合伙人及签字注册会计师李铁英女士、质量复核合伙人王伟先生及签字注册会计师邹彦女士最近3年未受到任何刑事处罚及行政处罚，未因执业行为受到证券监督管理机构的行政监督管理措施，未因执业行为受到证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分。
3.独立性
就普华永道中天拟受聘为本行2024年度审计机构，普华永道中天、项目合伙人及签字注册会计师李铁英女士、质量复核合伙人王伟先生及签字注册会计师邹彦女士不存在可能影响独立性的情形。
4.审计收费
本行系A+H 股上市公司，2024年度审计费用（国内和国际）为人民币989万元（2023 年度审计费用为人民币989 万元），其中包括财务报告（国内和国际）审计服务费、半年度报告审阅服务费、财务报告季度商定程序服务费、内部控制审计服务费以及二级资本债券和金融债券项目审计服务费，该费用包括有关增值税以及培训费、差旅费等各项杂费，其中就内部控制有效性审计报酬为人民币100万元。本行2024年度审计费是按照审计工作量及公允合理的原则确定。
二、拟续聘会计师事务所履行的程序
（一）董事会审计委员会审议意见及独立董事意见
本行第八届董事会审计委员会2024年第三次会议于2024年3月14日审议通过《关于续聘中国民生银行2024年审计会计师事务所及其报酬的议案》，全体委员对普华永道中天的专业胜任能力、投资者保护能力、审计独立性及诚信状况等情况进行了认真审查和评价，认为普华永道中天具备从事审计工作的专业资质和专业胜任能力，具有执行证券服务业务的经验；职业风险基金计提或职业保险购买符合法律法规相关规定，具备投资者保护能力；具备应有的独立性，不存在损害本行、本行股东及中小投资者合法权益的情况；具备良好的诚信状况，满足本行审计工作要求。建议续聘普华永道中天和罗兵咸永道为本行2024年度财务报告审计公司，聘期一年。
本行独立董事对续聘普华永道中天和罗兵咸永道为本行2024年度财务报告审计机构无异议，认为普华永道中天和罗兵咸永道具备相应的执业资质和胜任能力，本行续聘会计师事务所的程序符合有关法律法规规定、监管部门要求和《中国民生银行股份有限公司章程》《中国民生银行股份有限公司会计师事务所聘任办法》及其他制度规定，审议程序的履行充分、恰当。
（二）董事会的审议和表决情况
2024年3月28日，本行第八届董事会第四十七次会议审议通过《关于续聘中国民生银行2024年审计会计师事务所及其报酬的议案》。议案表决情况：同意11票，反对0 票，弃权0 票。
（三）生效日期
本次聘任审计会计师事务所事项尚需提交本行2023年年度股东大会审议，并自本行2023年年度股东大会审议通过之日起生效。
特此公告
中国民生银行股份有限公司董事会
2024年3月28日
附件：
中国民生银行股份有限公司独立董事
关于续聘2024年审计会计师事务所的意见
鉴于普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）和罗兵咸永道会计师事务所在2023年为中国民生银行股份有限公司（以下简称“公司”）财务报告审计服务期间，态度严谨、认真，具备相应的执业资质和胜任能力，公司董事会审计委员会同意续聘普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）和罗兵咸永道会计师事务所为公司2024年度财务报告审计机构。
根据公司董事会审计委员会事先审核并认可的会议议案材料，我们作为公司独立董事，对续聘普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）和罗兵咸永道会计师事务所为公司2024年度财务报告审计机构无异议，同意将《关于续聘中国民生银行2024年审计会计师事务所及其报酬的议案》提交董事会审议。董事会审议通过后还将提交公司股东大会审议，并自公司股东大会审议通过之日起生效。
公司续聘会计师事务所的程序符合有关法律法规规定、监管部门要求和《中国民生银行股份有限公司章程》《中国民生银行股份有限公司会计师事务所聘任办法》及其他制度规定，审议程序的履行充分、恰当。
独立董事：曲新久 温秋菊 宋焕政
杨志威 程凤朝 刘寒星
2024年3月14日
证券简称：民生银行 A股代码：600016 优先股简称：民生优1 优先股代码：360037 编号：2024-020
中国民生银行股份有限公司
关于诉讼事项进展的公告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 案件所处的诉讼阶段：二审判决
● 上市公司所处的当事人地位：中国民生银行股份有限公司北京分行为被上诉人（一审原告）
● 涉案的金额：武汉中心大厦开发投资有限公司向本行借款本金人民币39.72亿元及相应的利息、逾期罚息、复利等。
● 是否会对上市公司产生影响：本次公告涉及的诉讼是本行为维护自身合法权益所采取的措施，不会对本行正常经营活动产生重大不利影响。
一、诉讼基本情况
2023年1月19日，中国民生银行股份有限公司（以下简称“本行”）北京分行（以下简称“北京分行”）以金融借款合同纠纷为由，对武汉中心大厦开发投资有限公司（以下简称“武汉中心公司”）、武汉中央商务区股份有限公司、泛海控股股份有限公司及卢志强先生提起诉讼。具体内容详见《中国民生银行股份有限公司关于诉讼事项的公告》（编号：2023-007）。
2023年11月3日，本行收到北京金融法院送达的(2023)京74民初126号《民事判决书》。对于本行北京分行诉讼武汉中心公司一案判决结果详见《关于诉讼事项进展的公告》（编号：2023-059）。上述两则公告分别于2023年1月20日、2023年11月4日刊登在上海证券交易所（www.sse.com.cn）、本行网站（www.cmbc.com.cn）和《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》。
二、诉讼进展
武汉中心公司对北京金融法院(2023)京74民初126号《民事判决书》中部分内容不服，向北京市高级人民法院提起上诉。上诉请求如下：
（一）请求依法改判（2023）京74民初126号民事判决第一项截至2023年2月8日的复利；
（二）本案一审诉讼费用重新分配负担，二审费用由民生银行北京分行承担。
2024年3月27日，本行收到北京市高级人民法院送达的（2023）京民终1189号《民事判决书》，主要内容如下：
驳回上诉，维持原判。
二审案件受理费133,502元，由武汉中心大厦开发投资有限公司负担（已交纳）。
本判决为终审判决。
三、本次公告涉及的诉讼进展对本行的影响
本次公告涉及的诉讼进展不会对本行正常经营活动产生重大不利影响。
四、本行是否还存在尚未披露的其他诉讼、仲裁事项
本行没有应披露而未披露的其他重大诉讼、仲裁事项或诉讼进展情况。
本行将严格按照《上市公司信息披露管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》等有关规定，对诉讼事项的进展情况及时履行信息披露义务。
特此公告
中国民生银行股份有限公司董事会
2024年3月28日
