重庆农村商业银行股份有限公司 2023年年度报告摘要

公司代码：601077 公司简称：渝农商行

一、重要提示

1.本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）网站仔细阅读年度报告全文。

2.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

3.本行于2024年3月28日召开了第五届董事会第四十一次会议，审议通过了本行2023年度报告及摘要。会议应出席董事9名，实际出席9名，其中2名董事委托其他董事代为表决。本行部分监事及高级管理人员列席了本次会议。

4.本行按照中国会计准则编制的2023年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，按照国际财务报告准则编制的2023年度财务报告已经毕马威会计师事务所审计，审计师均出具无保留意见的审计报告。

5.本行董事会建议派发2023年度普通股股息每10股2.885元人民币（含税），该股息分配方案将提请2023年年度股东大会审议。本次分配不实施资本公积金转增股本。

二、公司基本情况

1.公司简介

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2.报告期公司主要业务简介

本行于2008年成立，2010年在H股主板上市，2019年在A股主板上市，主要业务包括普惠金融业务、公司金融业务、金融市场业务。其中，普惠金融业务主要为个人类客户提供金融服务，包括个人贷款及存款业务、银行卡及信用卡业务、财富管理及中间业务等，并为小微企业提供金融服务。公司金融业务主要为公司类和机构类客户提供金融服务，包括对公存款及贷款业务、供应链融资业务、外币融资业务、贸易融资业务、票据业务、投资银行业务等。金融市场业务主要有资金营运业务和资产托管业务。同时，本行现有1家非银全资子公司、1家非银控股子公司，分别从事理财和金融租赁业务，并控股12家村镇银行。

3.公司主要会计数据和财务指标

3.1近3年的主要会计数据和财务指标

单位：百万元 币种：人民币

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注：

（1）按照期末扣除其他权益工具后的归属于本行普通股股东的股东权益除以期末普通股股本总数计算。

（2）根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

（3）非经常性损益的项目和相关金额参见“财务报表补充资料”。

（4）平均总资产回报率指期间内的净利润（包括可分配至非控制性权益的利润）占期初及期末的总资产平均余额的百分比。

（5）按照生息资产总额的平均收益率与计息负债总额的平均成本率的差额计算。

（6）按照利息净收入除以平均生息资产计算。

（7）按照业务及管理费除以营业收入计算。

（8）按照原中国银行业监督管理委员会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》计算。

3.2报告期分季度的主要会计数据

单位：百万元 币种：人民币

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季度数据与已披露定期报告数据差异说明

□适用 √不适用

4.股东情况

4.1股东总数及前10名股东持股情况

报告期末，本行股东总数为195,606户。其中A股股东194,439户，H股股东1,167户。截至2024年2月29日（即本行A股年度报告公布之日上一个月末），本行股东总数为189,461户，其中A股股东188,300户，H股股东1,161户。

单位: 股

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注：

（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股份数是该公司以代理人身份，代表截至报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行H股股份合计数，其持股数量中包含上表中重庆发展投资有限公司持有的本行H股。

（2）香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表持有的本行A股股份（沪股通股票）。

（3）本行持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东在报告期内均未参与融资融券及转融通业务。

4.2公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图

□适用 √不适用

4.3公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

□适用 √不适用

4.4报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况

□适用 √不适用

5.公司债券情况

□适用 √不适用

三、重要事项

1.总体经营情况

2023年，本行认真贯彻落实国家各项决策部署和监管工作要求，坚守“服务‘三农’、服务中小企业、服务县域经济”的市场定位，践行“零售立行、科技兴行、人才强行”战略，深化“一体四驱”发展体系，全力“增收益、防风险、优结构、抓转型”，聚焦主责主业积极担当作为，经营发展稳中有进。

经营发展保持良好态势。资产总额14,410.82亿元、较上年末增长892.21亿元，继续保持全国农商行系统优势地位。存款余额8,962.02亿元、较上年末增长712.55亿元，贷款余额6,767.11亿元、较上年末增长440.34亿元，存款贷款规模连续三年均居重庆第一。实现净利润111.25亿元，同比增长6.18%。不良贷款率1.19%、较上年末下降0.03个百分点，资本充足率15.99%，拨备覆盖率366.70%，具备较强的风险抵御能力。排名英国《银行家》全球银行第115位、全国银行第22位，持续保持全国农商行和中西部银行首位。

服务实体经济质效双升。服务重大项目建设扩面提质，提供信贷、债券、投行、金租、理财等多元化服务，成渝地区双城经济圈及重庆市级重大项目授信1,210.76亿元、贷款余额259.78亿元。创新运用“陆海链融”“通道铁融”等产品，落地全国首笔陆海新通道多式联运“一单制”数字提单动产质押融资业务，本行新发放西部陆海新通道贷款243.5亿元。支持重庆“33618”现代制造业集群体系建设，制造业贷款余额656.72亿元，市场份额居重庆第一。助力绿色金融改革创新试验区建设，入选碳减排支持工具金融机构，绿色信贷余额619.8亿元，较上年末净增132.7亿元、增幅27.2%。特色系统上线运行，面向国有企业、农村集体经济组织等客群，分别推出司库系统和“渝农经管”数智系统，以智能化手段提升金融服务效率。

普惠金融业务持续发力。倾力支持县域发展，涉农贷款余额2,328.00亿元，较上年末增长171.75亿元。数字赋能农村金融，迭代升级乡村振兴金融服务管理平台，以村社为单位“建档评级”“整村授信”，力争实现全市行政村全覆盖 。加快推广“江渝快记”智能财税服务平台，为农村经营主体提供智能财税服务。小微金融业务发展良好，普惠小微贷款客户增长2.13万户、贷款余额增长154.77亿元，全面完成监管“两增两控”目标任务。加大重点领域金融支持力度，服务重庆2/3以上的“专精特新”企业，投放全市80%以上的创业担保贷款。“党建引领融资助企，一键扫码在线办贷”服务创新案例入选“2023中国普惠金融典型案例”。

改革创新成果提效增能。2023年开启新一轮国企改革，国企改革提效增能、价值创造行动、上市公司高质量发展行动等改革任务稳步推进，顺利完成年度目标，获评重庆国资系统国企改革三年行动评估A级企业。以数字变革引领组织变革，推进数字化组织架构和运行机制调整，打通业务、流程和职责壁垒。三项制度改革扎实推进，完善人才建设规划，优化选人用人、职业发展等机制，员工活力持续提升。人才强行战略深入实施，金融科技人才占比提升至4.13%，本科及以上学历占比80.02%。村镇银行改革化险取得成效，完成云南、广西片区村镇银行股权收购。

2.资产负债表分析

2.1资产

单位：百万元 币种：人民币

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注：（1）仅包括以摊余成本计量的客户贷款和垫款减值准备。

截至2023年末，本集团资产总额为14,410.82亿元，较上年末增加892.21亿元，增幅6.60%。

客户贷款和垫款账面余额6,767.11亿元，较上年末增加440.34亿元，增幅6.96%。公司贷款和垫款总额3,277.84亿元，较上年末增加290.96亿元，增幅9.74%。其中，短期贷款减少14.54亿元，中长期贷款增加305.50亿元。本集团着力成渝地区双城经济圈及重庆市市级重大项目授信，优化行业投向，推动信贷资源向重庆“33618”现代制造业集群体系产业倾斜；增投涉农贷款，助力乡村振兴；持续创新绿色信贷产品，拓宽企业融资渠道。零售贷款和垫款总额2,909.20亿元，较上年末增加81.51亿元，增幅2.88%。本集团围绕“零售立行”战略导向，持续加大普惠金融、消费金融零售信贷投放。

金融投资5,987.83亿元，较上年末增加258.00亿元，增幅4.50%。其中，交易性金融资产1,107.75亿元，较上年末增加449.39亿元，增幅68.26% ；其他债权投资1,649.26亿元，较上年末增加595.53亿元，增幅56.52%。其他权益工具投资13.10亿元，较上年末增加6.77亿元，增幅107.07%。本集团深入研判投资市场，发挥专业优势，分析政策导向，研判市场走向，应用投资组合技术，全面增强投研分析能力，适时增加相应类别的投资。

现金及存放中央银行款项总额557.83亿元，较上年末增加28.89亿元，增幅5.46%，主要是超额存款准备金波动。

存放同业及拆出资金1,086.46亿元，较上年末增加139.79亿元，增幅14.77%，主要是本集团结合自身业务需求，合理运用资金，调整资产结构。

买入返售金融资产114.52亿元，较上年末增29.95亿元，增幅35.41%。主要是本集团综合考虑资产负债及流动性管理需要，调整资金运用结构。

2.2负债

单位：百万元 币种：人民币

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截至2023年末，本集团负债总额13,175.80亿元，较上年末增加807.35亿元，增幅6.53%。客户存款总额8,962.02亿元，比上年末增加712.55亿元，增幅8.64%。同业及其他金融机构存放款项和拆入资金较上年末增加137.35亿元，增幅14.69%；已发行债务证券较上年末减少514.90亿元，降幅30.10%；卖出回购金融资产款项较上年末增加208.44亿元，增幅49.08%，主要是本集团根据市场情况，调整负债结构。向央行借款较上年末增加207.68亿元，增幅24.04% ，主要是积极运用央行货币工具，增加央行支农、支小再贷款、中期借贷便利等央行专项资金。

3.利润表分析

单位：百万元 币种：人民币

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2023年，本集团聚焦主责主业，为实体经济注入金融活水，各项业务规模稳健增长，经营效益稳中有进。本期实现营业收入279.56亿元，同比减少10.35亿元，降幅3.57%；净利润111.25亿元，同比增加6.47亿元，增幅6.18% ；扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润106.49亿元，同比增加5.85亿元，增幅5.82%。

4.公司年度报告披露后存在退市风险警示或终止上市情形的，应当披露导致退市风险警示或终止上市情形的原因。

□适用 √不适用

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2024-008

重庆农村商业银行股份有限公司

第五届董事会第四十一次会议决议公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第五届董事会第四十一次会议于2024年3月28日在本行总行401会议室以现场方式召开。本行已于2024年3月15日以电子邮件形式发出会议通知和材料，于2024年3月25日以电子邮件形式发出会议补充通知和材料。本次会议应出席董事9名，实际出席董事9名（其中，现场出席董事4名，董事殷祥林先生书面委托谢文辉先生代为出席会议并行使表决权，董事李嘉明先生书面委托毕茜女士代为出席会议并行使表决权，董事张培宗先生、胡淳女士、李明豪先生以通讯方式参会）。会议的召开符合法律、法规、规章和本行章程的有关规定。

本次会议由董事长谢文辉先生主持。本次会议审议通过了以下议案：

一、《重庆农村商业银行股份有限公司2023年度董事会工作报告》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交本行2023年度股东大会审议。

二、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2023年度财务决算方案的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交本行2023年度股东大会审议。

三、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2023年集中采购计划执行及2024年集中采购计划的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

四、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2023年度利润分配方案的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

本行独立董事对此发表了同意的独立意见。具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2023年度利润分配方案公告》。本议案需提交本行2023年度股东大会审议。

五、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年度财务预算方案的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交本行2023年度股东大会审议。

六、《关于审议〈重庆农村商业银行股份有限公司2024-2026年中期资本规划〉的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2024-2026年中期资本规划》。

七、《关于审议〈重庆农村商业银行股份有限公司风险偏好陈述书（2024年修订）〉的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

八、《关于审议〈重庆农村商业银行股份有限公司2023年度风险管理评价报告〉的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

九、《关于审议〈重庆农村商业银行股份有限公司2023年度内部资本充足评估报告〉的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

十、《关于审议〈重庆农村商业银行股份有限公司2023年度内部控制评价报告〉的议案（报监管局）》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

本行独立董事对此发表了同意的独立意见。

十一、《关于审议〈重庆农村商业银行股份有限公司2023年度内部控制评价报告〉的议案（报上交所）》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

本行独立董事对此发表了同意的独立意见。具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2023年度内部控制评价报告》。

十二、《关于提名彭玉龙先生为重庆农村商业银行股份有限公司非执行董事候选人的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

董事会同意提名彭玉龙先生为本行非执行董事候选人，彭玉龙先生的非执行董事职务将自本行股东大会选举其为非执行董事且其任职资格获得监管机构核准之日起生效。本行独立董事对此发表了同意的独立意见。本议案需提交本行2023年度股东大会审议。彭玉龙先生简历详见附件。

十三、《关于聘任重庆农村商业银行股份有限公司副行长的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

董事会同意聘任张进先生为本行副行长，张进先生的任职资格尚需监管机构核准，其任期自核准之日起生效。本行独立董事对此发表了同意的独立意见。张进先生简历详见附件。

十四、《关于解聘重庆农村商业银行股份有限公司副行长的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

根据《重庆农村商业银行股份有限公司章程》及公司治理相关要求，董事会同意解聘舒静女士本行副行长职务。本行独立董事对此发表了同意的独立意见。

十五、《关于聘任重庆农村商业银行股份有限公司证券事务代表的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

董事会同意聘任黄薇女士为本行证券事务代表。黄薇女士简历详见附件。

十六、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2023年度报告及其摘要、业绩公告的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案已经本行第五届董事会审计委员会第十八次会议审议通过。具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2023年度报告》《重庆农村商业银行股份有限公司2023年度报告摘要》，及在香港联合交易所有限公司指定网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2023年业绩公告》《重庆农村商业银行股份有限公司2023年度报告》。本行2023年度报告需提交本行2023年度股东大会审议。

十七、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2023年度企业社会责任暨ESG报告的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

具体详见本行同日在上海证券交易所网站及香港联合交易所有限公司指定网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2023年度企业社会责任暨ESG报告》。

十八、《关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司2024年度会计师事务所的议案 》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案已经本行第五届董事会审计委员会第十八次会议审议通过。具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》。本行独立董事对此发表了同意的独立意见。

本议案需提交本行2023年度股东大会审议。

十九、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2023年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2023年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明》。

二十、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2023年12月末关联方名单的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

二十一、《关于审议提请召开重庆农村商业银行股份有限公司2023年度股东大会的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

同意于2024年5月28日召开本行2023年度股东大会。关于股东大会通知，本行将另行公告。

二十二、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年金融支持全面推进乡村振兴指导意见的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

本行独立董事对此发表了同意的独立意见。

二十三、《关于修订〈重庆农村商业银行授信业务基本制度〉的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

二十四、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2023年度合规管理评价报告的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

二十五、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2023年度总法律顾问述职报告的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

二十六、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司发行金融债券的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交本行2023年度股东大会审议。

二十七、《关于修订〈重庆农村商业银行“三重一大”事项决策实施办法〉的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

二十八、《关于制定〈重庆农村商业银行“三重一大”事项决策清单〉的议案》

表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

特此公告。

重庆农村商业银行股份有限公司董事会

2024年3月28日

附件：

彭玉龙先生简历

彭玉龙，男，汉族，1978年生，中共党员，研究生学历，博士学位，现任上海复星高科技（集团）有限公司总裁高级助理，上海复星高科技（集团）有限公司银行与保险产业运营委员会联席总裁，复星金融服务集团总裁，复星保险板块联席总裁，永安财产保险股份有限公司公司董事，复星保德信人寿保险有限公司监事长，星恒保险代理有限责任公司执行董事。曾任国泰君安证券研究所研究员，上海复星高科技（集团）有限公司保险板块执行总经理、董事总经理、副总裁、执行总裁等职，新华人寿保险股份有限公司董事。

张进先生简历

张进，男，汉族，1972年生，中共党员，本科学历，硕士学位，经济师，现任本行党委委员。曾任中信实业银行重庆分行国际业务部副科长，重庆市商业银行国际业务部主任助理及副主任、市场发展部副总经理（主持工作）及总经理、个人业务部总经理、个人银行部总经理，重庆银行股份有限公司董事会办公室主任、互联网金融部总经理、数字银行部总经理。

黄薇女士简历

黄薇，女，汉族，1983年生，中共党员，本科学历，硕士学位，现任本行董事会办公室主任。曾任西南证券上海投资银行部项目经理，中国民生银行上海分行同业部产品经理，中信银行重庆分行金融同业部总经理助理，本行资金营运部副总经理、资产托管部总经理、董事会办公室主任、办公室主任，委派推荐至小米消费金融有限责任公司担任首席风险官。

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2024-009

重庆农村商业银行股份有限公司

第五届监事会第二十二次会议决议公告

本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第五届监事会第二十二次会议于2024年3月28日在本行总行503会议室以现场方式召开。本行已于2024年3月23日以直接送达、传真和电子邮件形式发出会议通知和材料。本次会议应出席监事7名，实际现场出席监事7名。会议的召开符合法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《重庆农村商业银行股份有限公司章程》的有关规定。

本次会议审议通过了以下议案：

一、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2023年度报告及其摘要、业绩公告》的议案

表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

监事会认为：本行 2023年度报告及摘要、业绩公告的编制和审议程序符合国家法律、法规和本行章程的规定；报告真实、准确、完整地反映了报告期内本行的经营管理和财务状况，所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

二、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2023年度企业社会责任暨ESG报告》的议案

表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

三、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2023年度监事会工作报告》的议案

表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

四、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司监事会关于2023年度监事履职评价报告》的议案

表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

五、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2023年度财务决算方案》的议案

表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

六、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2023年度利润分配方案》的议案

表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

监事会认为：本行2023年度利润分配的决策程序符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《上市公司监管指引第3号一一上市公司现金分红(2023年修订)》等相关规定及本行章程；利润分配方案充分考虑了本行盈利情况、现金流状态及资金需求等各种因素，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形，符合本行经营现状。

七、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2024年度财务预算方案》的议案

表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

八、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2023年度内部控制评价报告》（报监管局）的议案

表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

九、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2023年度内部控制评价报告》（报上交所）的议案

表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

以上第三、五、六、七项议案以及《重庆农村商业银行股份有限公司2023年度报告》尚需提交本行2023年度股东大会审议。

特此公告。

重庆农村商业银行股份有限公司监事会

2024年3月28日

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2024-010

重庆农村商业银行股份有限公司

关于变更证券事务代表的公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2024年3月28日召开的第五届董事会第四十一次会议审议通过了《关于聘任重庆农村商业银行股份有限公司证券事务代表的议案》，同意聘任黄薇女士担任本行证券事务代表，协助董事会秘书开展工作。因工作调整，谢小舟女士不再担任本行证券事务代表。

黄薇女士具备履行证券事务代表职责的专业知识、管理能力及工作经验，符合《上海证券交易所股票上市规则》规定的任职条件，其个人简历详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司第五届董事会第四十一次会议决议公告》。

特此公告。

重庆农村商业银行股份有限公司董事会

2024年3月28日

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2024-011

重庆农村商业银行股份有限公司

关于续聘会计师事务所的公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）拟续聘的会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“毕马威华振”）、毕马威会计师事务所（以下简称“毕马威香港”）。

● 本行拟在财政部文件和重庆市国有资产监督管理委员会相关规定范围内，继续聘请毕马威华振和毕马威香港为本行2024年度外部审计师，分别负责按照中国和国际审计准则提供相关服务，主要包括年度审计、中期审阅、季度商定程序、内部控制审计、关联方资金占用情况鉴证等，聘期一年，至2024年度股东大会之日止。

● 本事项需提交本行2023年度股东大会审议。

一、拟聘任会计师事务所的基本情况

（一）机构信息

1.毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

（1）基本信息

毕马威华振会计师事务所于1992年8月18日在北京成立，于2012年7月5日获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为“毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）”，2012年7月10日取得工商营业执照，并于2012年8月1日正式运营。

毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层。毕马威华振的首席合伙人邹俊，中国国籍，具有中国注册会计师资格。于2023年12月31日，毕马威华振有合伙人234人，注册会计师1,121人，其中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过260人。

毕马威华振2022年经审计的业务收入总额超过人民币41亿元，其中审计业务收入超过人民币39亿元（包括境内法定证券服务业务收入超过人民币9亿元，其他证券服务业务收入超过人民币10亿元，证券服务业务收入共计超过人民币19亿元）。毕马威华振2022年上市公司年报审计客户家数为80家，上市公司财务报表审计收费总额约为人民币4.9亿元。这些上市公司主要行业涉及制造业，金融业，信息传输、软件和信息技术服务业，电力、热力、燃气及水生产和供应业，交通运输、仓储和邮政业，采矿业，房地产业，科学研究和技术服务业，批发和零售业，租赁和商务服务业，水利、环境和公共设施管理业，以及文化、体育和娱乐业。毕马威华振2022年为本行同行业（金融业）上市公司审计客户家数为17家。

（2）投资者保护能力

毕马威华振购买的职业保险累计赔偿限额和计提的职业风险基金之和超过人民币2亿元，符合法律法规相关规定。近三年毕马威华振在执业行为相关民事诉讼中承担民事责任的事项为：2023年审结债券相关民事诉讼案件，终审判决毕马威华振按2%-3%比例承担赔偿责任（约人民币270万元），案款已履行完毕。

（3）诚信记录

毕马威华振及其从业人员近三年未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施或纪律处分。曾受到一次出具警示函的行政监管措施，涉及四名从业人员。根据相关法律法规的规定，前述行政监管措施并非行政处罚，不影响毕马威华振继续承接或执行证券服务业务和其他业务。

2.毕马威会计师事务所

毕马威香港为一所根据香港法律设立的合伙制事务所，由其合伙人全资拥有。毕马威香港自1945年起在香港提供审计、税务和咨询等专业服务，为众多香港上市公司提供审计服务，包括银行、保险、证券等金融机构。毕马威香港自成立起即是与毕马威国际相关联的独立成员所全球性组织中的成员。

自2019年起，毕马威香港根据香港《会计及财务汇报局条例》注册为公众利益实体核数师。此外，毕马威香港经中华人民共和国财政部批准取得在中国内地临时执行审计业务许可证，并是在US PCAOB（美国公众公司会计监督委员会）和Japanese Financial Services Agency（日本金融厅）注册从事相关审计业务的会计师事务所。

于2023年12月，毕马威香港的从业人员总数超过2,000人。毕马威香港按照相关法律法规要求每年购买职业保险。

香港相关监管机构每年对毕马威香港进行独立检查。最近三年的执业质量检查并未发现任何对审计业务有重大影响的事项。

（二）项目信息

1.基本信息

本项目的项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人的基本信息如下：

拟任项目合伙人及国内准则审计报告的签字注册会计师：薛晨俊，是中国注册会计师和香港会计师公会会员。薛晨俊2006年开始在毕马威华振执业，2009年开始从事上市公司审计，从2022年开始为本行提供审计服务。薛晨俊近三年签署或复核上市公司审计报告8份。

拟任国际准则审计报告的签字注册会计师：彭成初，1995年取得香港注册会计师资格。1992年开始在毕马威香港执业，1995年开始从事上市公司审计，从2024年开始为本行提供审计服务。彭成初近三年签署或复核上市公司审计报告10份。

拟任国内准则审计报告的签字注册会计师：王威舜，2015年取得中国注册会计师资格。王威舜2014年开始在毕马威华振执业，2016年开始从事上市公司审计，从2022年开始为本行提供审计服务。王威舜近三年签署或复核上市公司审计报告2份。

拟任项目质量控制复核人：金乃雯，1995年取得中国注册会计师资格。金乃雯1992年开始在毕马威华振执业，1998年开始从事上市公司审计，从2022年开始为本行提供审计服务。金乃雯近三年签署或复核上市公司审计报告超过10份。

2.诚信记录

项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人最近三年均未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，或证监会及其派出机构的行政监管措施，或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施或纪律处分。

3.独立性

毕马威华振、毕马威香港及项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人按照职业道德守则的规定保持了独立性。

4.审计收费

毕马威华振及毕马威香港的审计服务收费是按照业务的责任轻重、繁简程度、工作要求、所需的工作条件和工时及实际参加业务的各级别工作人员投入的专业知识和工作经验等因素确定。本行为A+H股上市公司，根据境内外监管要求，本年度预计境内、境外审计、审阅等服务费用合计人民币576.9万元（其中，内部控制审计服务费用为人民币65万元），与上年度持平。

二、拟续聘会计师事务所履行的程序

（一）审计委员会意见

本行第五届董事会审计委员会第十八次会议审议通过了《关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司2024年度会计师事务所的议案》，认为毕马威华振和毕马威香港具备应有的专业胜任能力、投资者保护能力、独立性及良好的诚信状况，同意将该议案提交董事会审议。

（二）独立董事的事前认可情况和独立意见

本行独立董事已就《关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司2024年度会计师事务所的议案》发表了事前认可意见，并认为续聘毕马威华振和毕马威香港为本行2024年度会计师事务所，分别按照中国和国际审计准则提供相关服务，此次续聘理由正当，不存在损害本行及全体股东利益的情况，符合法律法规及财政部相关文件规定。毕马威华振和毕马威香港具有为本行提供审计服务的专业胜任能力、投资者保护能力及独立性，诚信状况良好，能够满足本行对审计工作的要求，全体独立董事同意将该议案提交董事会及股东大会审议。

（三）董事会的审议和表决情况

2024年3月28日，本行第五届董事会第四十一次会议审议通过了《关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司2024年度会计师事务所的议案》，同意聘请毕马威华振和毕马威香港担任本行2024年度会计师事务所，分别按照中国和国际审计准则提供相关服务，主要包括年度审计、中期审阅、季度商定程序工作、内部控制审计、关联方资金占用情况鉴证等服务。聘期一年，至2024年度股东大会之日止。

（四）生效日期

本次聘用2024年度会计师事务所事项尚需提交本行2023年度股东大会审议，并自股东大会审议通过之日起生效。

特此公告。

重庆农村商业银行股份有限公司董事会

2024年3月28日

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2024-012

重庆农村商业银行股份有限公司

2023年度利润分配方案公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

1.每股分配金额：每股派发现金股利人民币0.2885元（含税）。

2.本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。

3.在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持每股分配金额不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。

4.本次利润分配方案尚待本行2023年度股东大会审议通过后方可实施。

一、利润分配方案内容

经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，截至2023年12月31日，重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）经审计的2023年度税后利润为人民币98.04亿元，归属于上市公司股东的净利润为人民币109.02亿元。经董事会决议，本行2023年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数分配利润。本次利润分配方案如下：

1.本行拟向全体股东每10股派发现金红利人民币2.885元（含税）。截至2023年12月31日，本行总股本为113.57亿股，以此计算合计拟派发现金红利人民币32.76亿元（含税），占本行本年度归属于上市公司股东的净利润比例为30.05%。上述派发股息均以人民币计值，以人民币向A股股东发放，以港元向H股股东发放，以港元发放的股息计算汇率以本行2023年度股东大会宣派股息日（含）之前五个工作日中国人民银行公布的人民币兑换港元平均汇率中间价为准。

2. 在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持每股分配金额不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。

本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。

二、本次利润分配方案履行的决策程序

1、董事会会议的召开、审议和表决情况

经2024年3月28日召开的本行第五届董事会第四十一次会议审议，全体董事一致通过《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2023年度利润分配方案的议案》，本方案符合公司章程规定的利润分配政策和公司已披露的股东回报规划。

2、独立董事意见

本行对2023年度税后利润按顺序依次提取法定公积金、计提一般准备金、派发股息、转作未分配利润，本行2023年度利润分配方案符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《上市公司监管指引第3号一一上市公司现金分红(2023年修订)》等相关规定及本行章程，合法有效。本次利润分配方案有利于本行的持续稳定发展，又充分考虑了投资者的回报，同时能保证本行2024年资本充足率符合银行业监督管理机构的监管要求，符合全体股东的利益。

3、监事会意见

本行2023年度利润分配的决策程序符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《上市公司监管指引第3号一一上市公司现金分红(2023年修订)》等相关规定及本行章程；利润分配方案充分考虑了本行盈利情况、现金流状态及资金需求等各种因素，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形，符合本行经营现状。

三、相关风险提示

本次利润分配方案结合了本行目前发展阶段、未来资金需求等因素，不会对本行经营现金流产生重大影响，不会影响本行正常经营和长期发展。

本行2023年度利润分配方案尚需提交本行2023年度股东大会审议批准，敬请广大投资者注意投资风险。

特此公告。

重庆农村商业银行股份有限公司董事会

2024年3月28日

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2024-013

重庆农村商业银行股份有限公司

2022年度报告补充公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）2022年度报告已披露本行董事、监事及高级管理人员报告期内在本行领取的税前已支付薪酬。现就本行部分董事、监事及高级管理人员已获核定的2022年度税前薪酬的最终结果补充披露如下：

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注：以上披露信息为本行部分董事、监事及高级管理人员2022年度全部应发税前薪酬。

特此公告。

重庆农村商业银行股份有限公司董事会

2024年3月28日