青岛农村商业银行股份有限公司2024年第一季度报告

证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2024-012

转债代码：128129 转债简称：青农转债

青岛农村商业银行股份有限公司2023年度报告摘要

一、重要提示

（一）本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn)仔细阅读年度报告全文。

（二）本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

（三）本行第四届董事会第二十四次临时会议于2024年4月25日审议通过了关于《青岛农村商业银行股份有限公司2023年度报告及摘要》的议案。应出席本次会议的董事12人，实际出席会议（含网络方式）的董事10人。李庆香、鲁玉瑞董事因工作原因不能出席本次会议，授权委托栾丕强董事代为出席并行使表决权。

（四）经本次董事会审议通过的利润分配预案为：拟以权益分派股权登记日的总股本为基数，向收市后登记在册的普通股股东每10股派发现金股利人民币1.00元（含税）。不送股，不转增股本。由于本行发行的可转债处于转股期，在本次权益分派股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持每股分配金额不变，相应调整分配现金红利总额。该利润分配预案将提呈本行股东大会审议。

（五）本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及本行所属子公司的合并财务报表口径数据。

（六）毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）对本行根据中国企业会计准则编制的2023年度财务报表进行了审计，并出具了无保留意见的审计报告。

（七）本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

（八）请投资者认真阅读本年度报告全文。本行已在本报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施，敬请参阅《青岛农村商业银行股份有限公司2023年度报告》全文第五节管理层讨论与分析中有关风险管理的相关内容。

二、公司基本情况

（一）公司简介

■

（二）报告期主要业务或产品简介

本行经营范围为：吸收本外币公众存款；发放本外币短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事本外币同业拆借；从事银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇汇款；买卖、代理买卖外汇；提供信用证服务及担保；外汇资信调查、咨询和见证业务；基金销售；经国家有关主管机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

本行自2012年6月成立以来，围绕“服务‘三农’主力银行、城乡统筹主办银行、中小企业伙伴银行、城乡居民贴心银行”的品牌定位，立足青岛，已设立烟台分行和济南章丘支行，分支机构共344家，辐射青岛、济南、烟台山东三大最具经济活力地区，并发起设立省内5家、深圳1家、江西2家共8家村镇银行，不断探索改革发展新路径。本行通过零售金融、公司金融、资金业务三大业务板块驱动发展，着力打造国际业务、财富管理等特色业务，推动线上线下业务深度融合，存贷款市场份额位居青岛市金融机构前列，主要经营指标位居省内银行业前列，逐步走出了一条符合自身实际、创新经营、内涵增长、价值提升之路。

（三）主要会计数据和财务指标

1.近三年主要会计数据和财务指标

单位：千元

■

注：1.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算，在计算上述指标时已考虑了永续债付息的影响。

2.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永续债部分）/期末普通股股数。

2.分季度主要会计数据

单位：千元

■

注：上述财务指标或其加总数与本行已披露季度报告、半年度报告相关财务指标不存在重大差异。

3.补充财务及监管指标

单位：千元

■

注：1.资本充足指标根据原中国银监会于2012年6月7日发布的《商业银行资本管理办法（试行）》计算

2.流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%，为本行报监管部门的数据

3.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100%

单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100%

单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100%

4.拨备覆盖率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷期末不良贷款余额×100%

贷款拨备率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷发放贷款和垫款总额×100%

5.成本收入比=业务及管理费÷营业收入×100%

总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100%

净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率

净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100%

6.贷款迁徙率根据《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》（银保监发〔2022〕2号）规定计算，2021年数据同步进行调整。

（四）股东及股东情况

1.普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

单位：股

■

注：报告期内城发投资集团有限公司持股变动系参与转融通业务所致。

单位：股

■

前十名股东较上期发生变化

单位：股

■

注：无法获取巴龙国际建设集团有限公司、青岛天一仁和控股集团有限公司期末转融通出借股份且尚未归还数量。

2.公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

不适用。

3.以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

报告期末，本行无实际控制人和控股股东。

（五）在年度报告批准报出日存续的债券情况

1.债券基本信息

■

2.公司债券最新跟踪评级及评级变化情况

评级机构联合资信评估股份有限公司通过对本行主体及其相关债券的信用状况进行跟踪分析和评估，于2023年6月27日出具了《青岛农村商业银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券2023年跟踪评级报告》，确定维持本行主体长期信用等级为“AAA”，维持“青农转债”信用等级为“AAA”，评级展望为稳定。本次评级结果较前次没有变化。

3.截至报告期末公司近2年的主要会计数据和财务指标

单位：万元

■

三、重要事项

详见本行2023年度报告全文。

青岛农村商业银行股份有限公司董事会

2024年4月26日

证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2024-010

转债代码：128129 转债简称：青农转债

青岛农村商业银行股份有限公司

第四届董事会第二十四次临时会议决议公告

本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第四届董事会第二十四次临时会议于2024年4月25日在本行总行召开。会议通知已于2024年4月18日以电子邮件及书面方式发出。应出席本次会议的董事12人，实际出席本次会议（含网络方式）的董事10人。李庆香、鲁玉瑞董事因工作原因不能出席本次会议，授权委托栾丕强董事代为出席并行使表决权。刘冰冰、薛健、李维安董事以网络方式参加会议。会议由董事长王锡峰主持，部分监事列席了会议。会议的召开及表决程序符合《中华人民共和国公司法》及《公司章程》的有关规定。

会议审议通过了以下议案：

一、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2023年度董事会工作报告〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

本议案需提交股东大会审议。

二、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2023年度报告及摘要〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本报告及摘要在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

三、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2023年度社会责任报告〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

四、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2023年度公司治理自评估情况报告〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

五、审议并通过《关于遴选外部审计机构的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

六、审议并通过《关于〈董事会关于2023年度独立董事独立性情况的专项意见〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本意见在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

七、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2024年第一季度报告〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

八、审议并通过《关于青岛农村商业银行股份有限公司2023年财务决算报告及2024年财务预算报告的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

九、审议并通过《关于青岛农村商业银行股份有限公司2023年度利润分配方案的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本行2023年度利润分配方案如下：

1.按净利润的10%提取法定盈余公积金人民币255,044千元；

2.提取一般风险准备人民币402,361千元；

3.按净利润的10%提取任意盈余公积金人民币255,044千元；

4.本行拟以本次实施权益分派股权登记日的总股本为基数，向收市后登记在册的普通股股东每10股派发现金红利人民币1.0元（含税），不送股，不转增股本。由于本行发行的可转债处于转股期，在本次权益分派股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持每股分配金额不变，相应调整分配现金红利总额。

按截至2023年12月31日普通股总股份数计算，本行拟派发现金红利占归属于母公司股东净利润的比例为21.64%，现说明如下：一是面对复杂多变的宏观经济形势，银行经营发展面临不确定性，盈利能力普遍承压。二是积极顺应监管导向，加大风险前瞻性管控力度，不断强化风险管理，夯实风险抵御能力，为各项业务持续稳健发展奠定坚实基础。三是提高本行资本充足水平。本行处于稳步发展阶段，适当的利润留存有利于增强本行经营发展内生动力，加强对实体经济的支持，提升金融服务质效。

本行留存的未分配利润将补充核心一级资本，用于支持本行战略转型，推进各项业务持续稳定增长，维护投资者长远利益。本行股东大会将设置网络投票渠道，为中小股东参与决策提供便利。

本行全体独立董事对此事项发表了独立意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

本议案需提交股东大会审议。

十、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司资本管理办法（2024年修订）〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

十一、审议并通过《关于青岛农村商业银行股份有限公司2024年资本充足率管理计划的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

十二、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司监管指标分层监测预警管理办法（2024年修订）〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

十三、审议并通过《关于发行青岛农村商业银行股份有限公司资本类金融债券并向行长转授权的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

十四、审议并通过《关于青岛农村商业银行股份有限公司2023年度内部控制评价报告的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

十五、逐项审议《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司部分关联方2024年日常关联交易预计额度〉的议案》。

1.审议并通过青岛国信发展（集团）有限责任公司及其关联企业的预计额度

关联董事刘冰冰回避本项表决。

表决结果为：同意11票，反对0票，弃权0票。

2.审议并通过青岛城市建设投资（集团）有限责任公司及其关联企业的预计额度

表决结果为：同意11票，反对0票，弃权0票。

关联董事李庆香回避本项表决。

3.审议并通过青岛金家岭控股集团有限公司及其关联企业的预计额度

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

4.审议并通过青岛银行股份有限公司的预计额度

关联董事刘冰冰回避本项表决。

表决结果为：同意11票，反对0票，弃权0票。

5.审议并通过山东高速集团有限公司的预计额度

关联董事孙国茂回避本项表决。

表决结果为：同意11票，反对0票，弃权0票。

6.审议并通过日照银行股份有限公司的预计额度

关联董事薛健回避本项表决。

表决结果为：同意11票，反对0票，弃权0票。

7.审议并通过关联自然人预计额度

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

《关于部分关联方2024年日常关联交易预计额度的公告》及本行全体独立董事对此事项发表的事前认可意见和独立意见，在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。本议案相关子议案将按审批权限提交股东大会审议。

特此公告。

青岛农村商业银行股份有限公司董事会

2024年4月26日

证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2024-011

转债代码：128129 转债简称：青农转债

青岛农村商业银行股份有限公司

第四届监事会第十五次临时会议决议公告

本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第四届监事会第十五次临时会议于2024年4月25日在本行总行召开。会议通知已于2024年4月19日以电子邮件及书面方式发出。应出席本次会议的监事7人，实际出席本次会议的监事7人。会议由半数以上监事共同推举齐海峰监事主持。会议的召开程序符合《中华人民共和国公司法》及《公司章程》的有关规定。

会议审议通过了以下议案：

一、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2023年度监事会工作报告〉的议案》。

表决结果为：同意7票，反对0票，弃权0票。

本报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

本议案需提交股东大会审议。

二、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2023年度报告及摘要〉的议案》。

表决结果为：同意7票，反对0票，弃权0票。

监事会认为，本行董事会编制《青岛农村商业银行股份有限公司2023年度报告及摘要》的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了上市公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

三、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2023年度社会责任报告〉的议案》。

表决结果为：同意7票，反对0票，弃权0票。

四、审议并通过《关于青岛农村商业银行股份有限公司2023年财务决算报告及2024年财务预算报告的议案》。

表决结果为：同意7票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

五、审议并通过《关于青岛农村商业银行股份有限公司2023年度利润分配方案的议案》。

表决结果为：同意7票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

六、审议并通过《关于青岛农村商业银行股份有限公司2023年度内部控制评价报告的议案》。

表决结果为：同意7票，反对0票，弃权0票。

监事会认为，本行已根据《企业内部控制基本规范》《商业银行内部控制指引》等建立了较为完善的内部控制体系，报告期内，未发现本行内部控制在完整性、合理性和有效性方面存在重大缺陷。

七、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2024年第一季度报告〉的议案》。

表决结果为：同意7票，反对0票，弃权0票。

监事会认为，本行董事会编制《青岛农村商业银行股份有限公司2024年第一季度报告》的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了上市公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

特此公告。

青岛农村商业银行股份有限公司监事会

2024年4月26日

证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2024-013

转债代码：128129 转债简称：青农转债

本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

重要内容提示：

1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.本行董事长王锡峰先生、主管财务工作的行长于丰星先生及计划财务部负责人武兆慧女士声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3.本行第一季度财务报表未经会计师事务所审计。

4.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及本行所属子公司的合并报表数据。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

单位：千元

■

注：1.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算，在计算上述指标时已考虑了永续债付息的影响。

2.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永续债部分）/期末普通股股数。

（二）非经常性损益项目及金额

单位：千元

■

注：1.根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》规定计算。

2.本行因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有交易性金融资产和交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和其他债权投资取得的投资收益，和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。

其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：

□ 适用 √ 不适用

本行不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

□ 适用 √ 不适用

本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

（三）补充财务及监管指标

单位：千元

■

注：1.报告期末，本行资本充足指标根据金融监管总局发布的《商业银行资本管理办法》计算；2023年及2022年末，本行资本充足指标根据原中国银监会于2012年6月7日发布的《商业银行资本管理办法（试行）》计算

2.流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%，为本行报监管部门的数据

3.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100%

单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100%

单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100%

4.拨备覆盖率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷期末不良贷款余额×100%

贷款拨备率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷发放贷款和垫款总额×100%

5.成本收入比=业务及管理费÷营业收入×100%

总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100%

净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率

净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100%

6.贷款迁徙率根据《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》（银保监发〔2022〕2号）规定计算。

（四）杠杆率

单位：千元

■

注：根据金融监管总局发布的《商业银行资本管理办法》计算。

（五）流动性覆盖率

截至2024年3月末，本行合格优质流动性资产421.50亿元，未来30天现金净流出量229.17亿元，流动性覆盖率183.92%，符合金融监管总局规定的不低于100%的要求。

（六）贷款五级分类情况

单位：千元

■

（七）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

单位：千元

■

二、股东信息

（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

■

注：报告期内城发投资集团有限公司持股变动系参与转融通业务所致。

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

单位：股

■

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

不适用。

（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

不适用。

三、其他重要事项

除已披露事项外，无其他重要事项。

四、季度财务报表

详见后附财务报表。

青岛农村商业银行股份有限公司董事会

2024年4月26日

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司资产负债表

2024年3月31日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

■

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司资产负债表 (续)

2024年3月31日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

■

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司资产负债表(续)

2024年3月31日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

■

本财务报表已于2024年4月25日获本行董事会批准。

■

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司利润表

自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间

(特别注明外，金额单位为人民币千元)

■

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司利润表 (续)

自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

■

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司利润表 (续)

自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

■

本财务报表已于2024年4月25日获本行董事会批准。

■

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司现金流量表

自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

■

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司现金流量表 (续)

自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

■

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司现金流量表 (续)

自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

■

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司现金流量表 (续)

自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

■

本财务报表已于2024年4月25日获本行董事会批准。

■