兰州银行股份有限公司2024年第一季度报告

证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-011

兰州银行股份有限公司2023年年度报告摘要

一、重要提示

（一）本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/)仔细阅读年度报告全文。

（二）本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

（三）本行第五届董事会第二十二次会议审议通过了《兰州银行股份有限公司2023年年度报告》正文及摘要。本次董事会会议应出席董事14名，实际出席董事14名。本行监事、高级管理人员列席会议。

（四）本行董事长许建平先生、行长蒲五斤先生及会计机构负责人高雪梅女士声明：保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

（五）本行按照中国企业会计准则编制2023年度财务报告，除特别说明外，均为本行及控股子公司甘肃兰银金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币币种为人民币。

（六）大华会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国注册会计师审计准则对本行2023年度财务报告进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

（七）本报告摘要涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异，不应对其过分依赖并应注意投资风险。

（八）本行已在年度报告全文中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施，具体详见《兰州银行股份有限公司2023年年度报告》全文第五节“管理层讨论与分析”中有关风险管理的相关内容。

（九）本行经董事会审议通过的利润分配预案为：以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.00元（含税）。本预案尚需提交本行2023年年度股东大会审议。

（十）本年度报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。

二、本行基本情况

（一）本行简介

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（二）报告期内本行主要业务简介

本行成立于1997年，总部设在甘肃省兰州市，是甘肃省第一家地方法人股份制商业银行。本行坚持审慎稳健的经营理念，秉承“服务地方、服务中小、服务民营、服务居民”市场定位，已发展成为一家经营稳健、特色鲜明、结构合理、口碑良好的现代城商行。2022年1月17日成功在深交所主板上市（股票代码：001227），成为甘肃省首家A股上市银行。本行共有员工4,200余人，下辖总行营业部1家、分行15家、支行158家，覆盖全省各市州。

本行积极贯彻落实党的二十大精神，坚持将服务实体经济放在首要位置，立足兰州、辐射全省，经有关监管机构批准，并经登记机关核准后，经营下列各项商业银行业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款，办理国内结算、票据承兑与贴现，发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险；提供保管箱；办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款；从事银行卡业务；外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外币兑换、办理结汇、售汇业务；国际结算等外汇业务；基金销售业务；经营贵金属及代理贵金属；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

（三）主要会计数据和财务指标

1.近三年主要会计数据和财务指标

单位：人民币千元

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注：1.营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。2.每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。本行于2020年12月发行了50亿元无固定期限资本债券，在计算当期“加权平均净资产收益率”及“每股收益”时，扣除了已发放的无固定期限资本债券利息2.4亿元。

2.分季度主要财务指标

单位：人民币千元

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注：上述财务指标或其加总数与本行已披露季度报告、年度报告相关财务指标不存在重大差异。

3.非经常性损益项目及金额

单位：人民币千元

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注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益（2023年修订）》（中国证券监督管理委员会公告〔2023〕65号）的规定执行。本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益（2023年修订）》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目情形。

4.补充财务指标

■

注：上述监管指标中，存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、单一集团客户授信集中度、最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据经审计的合并财务报表数据计算，流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据，正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》中的规定计算。

四、股本及股东情况

（一）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

单位：股

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注：报告期内，兰州市财政局的稳定股价义务由其出资的国有独资企业兰州金融控股有限公司履行，兰州金融控股有限公司代兰州市财政局增持我行2,098,700股股份，详见本行2023年3月25日披露的公告：兰州银行股份有限公司关于稳定股价措施实施完成的公告（2023-010）。

（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□适用 √不适用

公司报告期无优先股股东持股情况。

（三）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

报告期末，本行无控股股东及实际控制人。

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五、在年度报告批准报出日存续的债券情况

本行不存在公开发行并在证券交易所上市的公司债券。

六、经营情况讨论与分析

2023年，面对错综复杂的外部环境和各种超预期的困难挑战，本行紧扣“战略落地”这个核心，围绕“强基固本，提质增效”两大目标，锐意进取、攻坚克难，在逆境中保持了良好业绩。

经营规模持续增长。本行聚焦主责主业，不断增强服务实体经济能力，规模指标坚实增长。截至报告期末，全行资产总额达到4,534.11亿元，净增174.68亿元，增长4.01%；吸收存款达到3,373.47亿元，净增142.77亿元，增长4.42%；发放贷款和垫款达到2,380.68亿元，净增179.37亿元，增长8.15%，保持甘肃省存贷款规模最大商业银行地位。

经营效益稳步提升。本行紧紧围绕盈利能力提升，多点发力降成本、增效益，取得明显成效。全年存款付息率下降19个BP，净利润达到19.13亿元，较上年增长7.90%，其中归母净利润18.64亿元，较上年增长7.56%。

资产质量保持稳定。本行不断夯实风险管理基础，着力提升信贷管理水平，切实改善不良资产清收处置效果，保证了资产质量基本稳定。截至报告期末，拨备覆盖率197.51%，不良贷款率1.73%。

客户拓展成效显著。本行深入实施“客户建设”工程，推动有效客户扩容。新增对公客户2.49万户，新注册企业开户覆盖率达14.90%，新增AUM＞0个人客户32.40万户，个人客户数量达到650余万户；新增普惠客户14,652户。

七、重要事项

详见本行2023年年度报告全文。报告期内，除已披露外，本行无其他重大事项。

兰州银行股份有限公司董事会

2024年4月27日

证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-010

兰州银行股份有限公司

第五届监事会第二十二次会议决议公告

本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）第五届监事会第二十二次会议通知以电子邮件方式于2024年4月15日发出，会议于2024年4月25日以现场结合视频的方式召开。本次会议应参与表决监事5名，实际参与表决监事5名。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《兰州银行股份有限公司章程》的规定，合法有效。

会议审议通过了以下议案：

一、审议通过了《兰州银行股份有限公司2023年度监事会工作报告》

本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交本行股东大会审议。

二、审议通过了《兰州银行股份有限公司2023年度董事会和董事履职评价报告》

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交本行股东大会审议。

三、审议通过了《兰州银行股份有限公司2023年度监事会和监事履职评价报告》

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交本行股东大会审议。

四、审议通过了《兰州银行股份有限公司2023年度高级管理层和高级管理人员履职评价报告》

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交本行股东大会审议。

五、审议通过了《兰州银行股份有限公司2023年经营情况及2024年工作计划报告》

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

六、审议通过了《兰州银行股份有限公司2023年财务决算报告及2024年财务预算方案》

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

七、审议通过了《兰州银行股份有限公司2023年度利润分配预案》

监事会认为，本行2023年度利润分配预案符合法律、法规和《兰州银行股份有限公司章程》及监管规定，综合考虑了当前经济发展和金融监管形势等因素，符合本行和全体股东的长远利益，有利于本行可持续健康发展。

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

八、审议通过了《兰州银行股份有限公司2023年年度报告及报告摘要》

监事会认为，董事会编制和审议本行2023年年度报告及报告摘要的程序符合法律、行政法规和监管机构的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

九、审议通过了《兰州银行股份有限公司2023年环境、社会及治理报告》

本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

十、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年第一季度报告》

监事会认为，本行2024年一季度报告的编制和审议程序符合法律、行政法规和监管机构的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了当期的经营管理和财务状况等事项，其所载内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

十一、审议通过了《兰州银行股份有限公司2023年度内部控制自我评价报告》

监事会认为，本行根据《企业内部控制基本规范》等内控监管要求，持续加强和完善内控体系建设，建立了较为完善的内部控制体系。报告期内，未发现本行内部控制在完整性、合理性、有效性方面存在重大缺陷。

本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

十二、审议通过了《兰州银行股份有限公司2023年战略规划执行情况评估报告》

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

十三、审议通过了《兰州银行股份有限公司2023年内部资本评估报告》

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

十四、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年第一季度第三支柱信息披露报告》

本报告同日在兰州银行门户网站（www.lzbank.com）披露。

本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

(下转359版)

证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-012

二〇二四年四月

重要内容提示

1.兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.本行董事、监事、高级管理人员是否存在对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整的情况

□是 √否

3.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司甘肃兰银金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币币种为人民币。

4.本行第五届董事会第二十二次会议审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年第一季度报告》。会议应出席董事14名，实际出席董事14名。本行监事、高级管理人员列席会议。

5.本行董事长许建平先生、行长蒲五斤先生及会计机构负责人高雪梅女士声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

6.第一季度报告是否经过审计

□是 √否

7.审计师发表非标意见的事项

□适用 √不适用

8.本报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。

第一节主要财务数据

一、主要会计数据和财务指标

公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

□是 √否

单位：人民币千元

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注：1.营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。2.每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。本行于2020年12月发行了50亿元无固定期限资本债券，在计算当期“加权平均净资产收益率”及“每股收益”时，扣除了已发放的无固定期限资本债券利息0.60亿元。

截止披露前一交易日的公司总股本：

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补充披露

单位：人民币千元

■

二、非经常性损益项目和金额

√适用 □不适用

单位：人民币千元

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注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益（2023年修订）》（中国证券监督管理委员会公告〔2023〕65号）的规定执行。本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益（2023年修订）》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目情形。

三、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

单位：人民币千元

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四、补充财务指标

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注：1.上述监管指标中，存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、单一集团客户授信集中度、最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据合并财务报表数据计算，核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率、流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据，正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》中的规定计算。

2.根据《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7号）规定，对各商业银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。

五、资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况

（一）资本充足率

单位：人民币千元

■

（二）杠杆率

单位：人民币千元

■

（三）流动性覆盖率情况

单位：人民币千元

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六、贷款五级分类情况

单位：人民币千元

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七、贷款损失准备计提与核销情况

报告期内，以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下：

单位：人民币千元

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报告期内，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下：

单位：人民币千元

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八、经营情况讨论与分析

2024年一季度，本行以中央经济、金融工作会议精神为指引，以深入贯彻落实省、市战略部署为抓手，以“提质增效”为中心，以“化险降本、动能焕新、扩面增量、强基固本”为重点，强化责任、精准施策、协同发力、创新实干，各项工作妥善安排、有序推进。报告期内，本行总体情况如下：

（一）业务规模稳定增长。截至报告期末，本行资产总额4,628.23亿元，较上年末增长2.08%；负债总额4,286.21亿元，较上年末增长2.02%；发放贷款及垫款2,481.27亿元，较上年末增长4.23%；吸收存款3,424.87亿元，较上年末增长1.52%。

（二）盈利能力有所提升。强化资产负债管理，妥善处理好负债量与价的关系，全行存款付息率较年初下降30个BP，净息差达到1.60%，较年初提升14个BP。2024年一季度实现净利润5.60亿元，较上年同期增长0.90%； 归属于本行股东的净利润5.46亿元，较上年同期增长0.89%。利息净收入16.57亿元，较上年同期增长12.87%。

（三）创新转型步伐加快。报告期内，公司业务方面，推广知识产权质押融资，强化科技创新企业支持力度，一季度末全行科技型企业贷款余额100.72亿元，净增6.91亿元；完善绿色金融制度体系，优化绿色金融综合服务方案，一季度末绿色贷款余额134.29亿元，净增6.63亿元。零售业务方面，加强零售队伍建设，积极推进零售化转型，个人客户金融总资产（AUM）达到2,841.48亿元，较年初增加51.48亿元。交易银行方面，进一步拓展电子保函业务应用场景，推动供应链业务扩面上量，截至一季度末，新增供应链融资业务5.74亿元。

（四）普惠金融深入推进。深耕民营、小微、个体工商户与农户，积极履行社会责任，降低企业融资成本。截至报告期末，普惠型小微贷款余额130.06亿元，较年初净增4.48亿元，普惠型小微贷款平均利率5.15%，较年初下降28BP；涉农贷款余额345.59亿元，较年初增加5.88%，其中普惠型涉农贷款余额43.04亿元，较年初增加5.62%，高于各项贷款增速；成功入选“银行业普惠金融十年发展实例”名单，是西北地区唯一一家入选银行。

第二节 股东信息

一、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

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二、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□适用√不适用

第三节 其他重要事项

一、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

报告期内，除已披露的事项外，本行不存在其他重要事项。

二、实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项

本行不存在实际控制人、收购人。报告期内，本行及本行股东、关联方等承诺相关方不存在超期未履行完毕的承诺事项。

三、证券投资情况

截至报告期末，本行持有的前十大金融债券余额的情况如下表列示：

单位：人民币千元

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第四节 季度财务报表

一、财务报表

详见后附财务报表。

二、2024年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况

□适用 √不适用

三、审计报告

第一季度报告是否经过审计

□是 √否

兰州银行股份有限公司董事会

2024年4月27日

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企业法定代表人：许建平 主管会计工作负责人：蒲五斤 会计机构负责人：高雪梅