英大国际信托有限责任公司2023年年度报告

2024-04-30 来源：上海证券报

（报告截止日期：2023年12月31日）

1、重要提示

本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本公司董事长俞华军、总经理吕阳、财务负责人李芳声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

本公司独立董事石俊志、徐卫晖、江迎春对年度报告内容的真实性、准确性、完整性无异议。

2、公司概况

2.1公司简介

英大国际信托有限责任公司的前身为济南市国际信托投资公司，成立于1987年3月。2001年12月31日，经中国人民银行银复〔2001〕264号文批复，获得《中华人民共和国信托机构法人许可证》，注册资本增至5亿元人民币，名称变更为英大国际信托投资有限责任公司。2003年11月26日，经中国银监会山东监管局核准，获得《中华人民共和国金融许可证》。2006年，公司实施增资扩股，国家电网有限公司成为第一大股东，注册资本增至15亿元。2007年9月，经中国银监会审批，公司换发金融许可证，名称变更为英大国际信托有限责任公司。2009年9月，国家电网有限公司将持有的公司股权划转至国网资产管理有限公司（现已更名为“国网英大国际控股集团有限公司”），国网资产管理有限公司成为控股股东。2010年4月，经监管及政府部门批准，公司注册地迁至北京。2012年12月，公司注册资本由15亿元增加至18.22亿元。2015年8月，公司注册资本变更为30.22亿元。2018年2月，公司引入战略投资者，注册资本增加至40.29亿元。2020年2月，国网英大国际控股集团有限公司等4家股东单位将持有的公司73.49%股权转让给上海置信电气股份有限公司（现已更名为“国网英大股份有限公司”），国网英大股份有限公司成为控股股东。

公司中文名称：英大国际信托有限责任公司

英文：YINGDA INTERNATIONAL TRUST CO.,LTD.

缩写：英大信托

法定代表人：俞华军

注册地址：北京市东城区南竹杆胡同109、111号

邮编：100010

互联网网址：www.yditc.sgcc.com.cn

电子信箱：yditc@yditc.sgcc.com.cn

信息披露负责人：刘海超

信息披露联系人：徐泽宇

联系电话：010-51960224

电子信箱：xinxipilu@yditc.sgcc.com.cn

信息披露媒体：上海证券报、金融时报

公司年报备置地点：北京市东城区南竹杆胡同109、111号

聘请的会计师事务所：信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦A座9层

聘请的律师事务所：北京市中盛律师事务所

住所：北京市朝阳区建国门外大街甲8号国际财源中心B座2208室

2.2组织结构

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3、公司治理

3.1公司治理结构

3.1.1股东

报告期末股东总数为4家，实收资本40.29亿元，持股比例超过10%的两名股东情况见下表：

表3.1.1前两名股东持股情况

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3.1.2董事、董事会及其下属委员会

表3.1.2-1董事长及董事名单

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表3.1.2-2独立董事概况

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表3.1.2-3董事会下属委员会组成情况

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3.1.3监事、监事会

表3.1.3监事会成员概况

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3.1.4高级管理人员

表3.1.4高级管理人员概况

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3.1.5公司员工

最近两个年度职工人数、年龄分布、学历分布、岗位分布，所有层级加总整体为100%。以下表列示：

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3.1.6根据《信托公司股权管理暂行办法》需要披露的相关信息

3.1.6.1报告期末公司股东出资额情况

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3.1.6.2报告期末主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人情况

根据《信托公司股权管理暂行办法》相关规定，我公司主要股东包括：国网英大股份有限公司、南方电网资本控股有限公司、济钢集团有限公司。

国网英大股份有限公司出资比例73.49%，对公司经营管理存在重大影响。认定依据：持有公司73.49%股权。

南方电网资本控股有限公司出资比例25.00%，对公司经营管理存在重大影响。认定依据：持有公司25.00%股权。

济钢集团有限公司出资比例：0.82%，对公司经营管理存在重大影响。认定依据：向公司派驻监事。

3.1.6.2.1国网英大股份有限公司

控股股东：国网英大国际控股集团有限公司

实际控制人：国家电网有限公司

关联方：同受国家电网有限公司控制或者施加重大影响的法人或非法人组织，如国网北京市电力公司、国网天津市电力公司、国网上海市电力公司等。

一致行动人：无

最终受益人：国家电网有限公司

3.1.6.2.2南方电网资本控股有限公司

控股股东：中国南方电网有限责任公司

实际控制人：中国南方电网有限责任公司

关联方：同受中国南方电网有限责任公司控制的法人或非法人组织，如广东电网有限责任公司、海南电网有限责任公司、南方鼎元资产运营有限责任公司等。

一致行动人：无

最终受益人：中国南方电网有限责任公司

3.1.6.2.3济钢集团有限公司

控股股东：济南市人民政府国有资产监督管理委员会

实际控制人：济南市人民政府国有资产监督管理委员会

关联方：受济钢集团有限公司控制的法人或非法人组织，如山东钢铁集团济钢板材有限公司、山东济钢环保新材料有限公司等。

一致行动人：无

最终受益人：济南市人民政府国有资产监督管理委员会

3.1.6.3报告期内公司发生的关联交易情况

内容详见本报告6.6部分。

3.1.6.4报告期内股东违反承诺质押公司股权或以股权及其受（收）益权设立信托等金融产品的情况

无。

3.1.6.5报告期内股东提名董事监事情况

董事提名情况：公司股东提名李庆锋担任第十二届董事会董事。

监事提名情况：公司股东提名王端瑞担任第十二届监事会监事。

3.1.6.6已向国务院银行业监督管理机构或其派出机构提交行政许可申请但尚未获得批准的事项

2024年3月，向国家金融监督管理总局北京监管局提交英大国际信托有限责任公司关于申请核准唐广文拟任董事会秘书任职资格的请示，尚未获得监管批复。

3.1.6.7国务院银行业监督管理机构规定的其他信息

无。

3.2公司治理信息

3.2.1年度内召开股东会情况

本年度公司共召开了5次股东会会议，其中股东年会1次，临时股东会会议4次。

3.2.2董事会及其下属委员会履行职责情况

本年度公司共召开了6次董事会会议。

3.2.2.1独立董事履职情况

报告期内，公司独立董事石俊志、徐卫晖、江迎春严格行使独立董事职责，按时参加董事会及专业委员会会议，认真履行相关职责，对公司战略规划、制度设计、风险管理、管理交易、审计内控、信息披露等重大决策、重要机制提出客观、公正、专业的意见与建议，促进公司依法合规稳健运行，有力指导和支持了公司经营管理和转型发展各项工作取得新突破。

3.2.3监事会履行职责情况

3.2.3.1监事会召开会议情况

本年度公司共召开了3次监事会会议。

3.2.3.2监事会独立意见

报告期内，公司认真贯彻执行国家经济金融政策，业务经营活动符合法律法规规定，按照监管要求不断健全和完善内部控制体系。董事会运作规范、决策合理、程序合法，高级管理层落实高效、经营审慎、管理规范。董事及高级管理人员诚信勤勉、恪尽职守、履职尽责，不存在违反法律法规或损害公司利益的行为。信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）出具的2023年度“标准无保留意见”审计报告，真实、客观地反映了公司的财务管理状况和经营成果。

3.2.4高级管理人员履行职责情况

报告期内，公司高级管理层认真贯彻执行股东会、董事会工作部署，立足“根植主业、服务实业、以融强产、创造价值”定位，以建设具有能源特色行业领先的现代信托公司为目标，紧扣“一体四翼”发展布局，坚定不移走产业金融特色鲜明的差异化、可持续的高质量发展道路，服务新型电力系统建设打开新局面，供应链金融实现新突破，服务实业质效进一步提升；深入推进提质增效，推动数字化转型，夯实内控体系，发展基础持续巩固；坚持推进业务转型，持续研究慈善信托、年金信托等新模式，稳步推进标品信托业务，做优研发机制，全面加强业务管理，扎实做好消费者权益保护工作，不断提高价值创造能力及核心竞争力。报告期末，公司经营质效突出，行业评级继续保持最高等级A级，第三度当选中国信托业协会监事长单位，荣登“中国金融机构金牌榜”，荣获证券时报“2023年度突破成长信托公司”、华夏时报“金蝉奖·2023年度高质量发展金融机构奖”、上海证券报“诚信托·成长优势奖”等多项行业奖项，“英大信托”品牌形象和行业影响力进一步提升。

4、经营管理

4.1战略规划、经营方针和经营目标

战略规划：以公司“1235”发展战略为统领，坚持以加快推进高质量发展作为主题，坚持“根植主业、服务实业、以融强产、创造价值”战略定位，坚持稳中求进工作总基调，紧紧围绕做好“五篇大文章”，坚持服务电网主业、服务能源行业、服务绿色低碳发展，在打造产业金融升级版上接续发力，持续优化“2+3+N”业务布局，夯实“三个价值平台”，坚决防控金融风险，致力于“建设具有能源特色行业领先的现代信托公司”。

经营方针：坚持“依法合规、稳健经营”的理念，建立健全以风险控制为核心的业务管理制度，完善全方位、多层次的全面风险管理体系。优化高效的运营机制，通过制度建设优化，严格规范公司各项经营管理活动，使公司业务发展和基础管理各项活动流畅运转。构建联动的协同机制，以全面提升价值为目标，加大对管理要素和业务资源整合，进一步提升配置效率。完善严格的监督约束机制，建立健全以事前防范与事后查处相结合的审计内控监察制度。

经营目标：全面建立战略定位清晰、业务结构优化、治理结构完善的现代企业制度，持续强化风险防控和合规建设，不断优化市场化体制机制，激活内生发展动力，全面提升发展水平。坚定产业金融功能定位，围绕以电力能源为中心的产业链、价值链，加大特色金融服务和产品供给，聚焦“2+3+N”业务转型路径，全力打造产业金融升级版，成为电力行业的产融结合典范、能源绿色发展的金融服务排头兵、信托行业的专业化发展标杆，推动公司实现高质量转型发展。

4.2所经营业务的主要内容

自营资产运用与分布表

2023年12月31日单位：万元

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信托资产运用与分布表

2023年12月31日单位：万元

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4.3市场分析

4.3.1有利因素

2023年的信托分类新规，标志着随着资管新规过渡期结束，新的经济环境和金融环境下，信托行业发展更加注重质量和效益，信托行业将彻底摆脱传统路径依赖，进入健康有序发展的全新阶段，在提升服务实体经济能力的同时向高品质的受托人定位转变，以实现行业长远持续发展，行业整体进入高质量发展的历史机遇期。中央金融工作会议强调，要把握“八个坚持”，做好“五篇大文章”，走中国特色金融发展之路，建设金融强国。产业金融是央企办金融的根本价值所在，更是防范金融风险的现实选择。电网股东背景使公司具备独特优势，决定了必须走产业金融特色鲜明的差异化、可持续的高质量发展道路。

4.3.2不利因素

中央对金融领域推进改革的决心和部署持续强化，金融行业的风险防控压力和任务仍然紧迫繁重，信托行业尤甚。监管部门保持高压态势，信托业在风险积聚暴露中经历转型阵痛和艰难调整，竞争优势和业务格局在发生新的变化，信托本源业务盈利空间有限且需长期储备培育，因此信托公司生存压力凸显，转型难度不言而喻。信托行业面临激烈竞争，大资管行业内同质化竞争严重，信托需进一步开拓多元化业务与服务，寻求差异化发展。

4.4内部控制

4.4.1内部控制环境和内部控制文化

4.4.1.1内部控制环境

2023年，英大信托持续贯彻落实国资委、金融监管机构、股东单位关于加强内控体系建设的工作要求，紧紧围绕“防风险、强内控、促合规”的目标，持续稳步推进风控、内控、合规一体化内控体系建设，为公司高质量发展提供有效支撑。一是持续优化公司治理架构，将党的领导融入公司治理的运行机制，加强党委对内控管理工作的全面领导，不断优化完善“三会一层”运行机制，持续压实董事会对内控体系的监管责任。二是完善内控合规非常设机构组成，设立内部控制暨合规管理委员会，统筹指导内控合规工作开展，督导公司合规、内控相关问题整改工作。三是完善内控合规职能部门设置，公司法律合规部设置合规内控处，配备专职内控人员2名，落实专人专责，增强内控合规工作机制保障。四是从各职能部门职责出发完善覆盖三道防线的内控治理架构，充分发挥内控职能部门统筹推动、组织协调、监督落实的作用，有效开展完善制度、强化执行、监督评价、整改落实等内控管理工作，切实提升内控体系规范化、法治化、专业化水平。

4.4.1.2内部控制文化

2023年，公司以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党的二十大精神，大力弘扬“守纪律、重程序、知畏惧、守底线”的内控文化。扎实做好信托合规文化建设，丰富法治文化宣传内容，分步骤、多层次、广覆盖开展合规内控教育活动，通过组织八五普法、以案普法、规章制度宣贯培训、金融业务合规内控培训等，提升全员法律合规及风险防范意识，在全公司形成尊法学法守法用法的良好氛围。

4.4.2内部控制措施

公司进一步完善规章制度体系、精益内部控制流程、提升内控数字化信息化建设水平，逐步夯实公司内控体系。一是在制度体系建设方面，强化制度管理顶层设计，制定公司《规章制度管理办法》，建立公司“两类四级”制度体系框架，理清制度体系建设思路。优化规章制度委员会组成，细化制度合法合规性审查要求，完善制度委员会线上审议程序，把好制度建设“第一道关卡”。深入推进制度废改立工作，落实公司年度制度建设计划，全年共新增制度24项，修订制度17项，废止制度5项，弥补公司内控制度体系的薄弱环节，有效防范金融风险。二是在内控管理流程方面，结合公司制度体系和业务实际，构建内控管理流程框架，从控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督等方面细化管理流程，明晰内部控制路径。严把内控管理流程权限设置，根据部门职责、人员岗位调整情况，持续规范相关系统审批流程及各层级人员权限设置，将内控体系管控措施和合规管理要求融入业务流程，贯彻重要业务领域和关键环节的控制标准，强化内控体系刚性约束。三是在数字化信息化建设建设方面，科技赋能创新业务发展，实现标品信托投资、供应链金融业务、固有业务全流程线上交易和管理，初步建设家族信托系统，多功能支持公司家族、家庭、保险金等服务信托业务。上线“英大信托财富APP”，实现产品线上购买和客户一站式服务。打造数字化发展强大引擎，首次实现部分监管报表自动化生成，上线运行后减轻人工工作量50%至70%，极大提升操作效率。

4.4.3信息交流与反馈

公司进一步强化内控信息的收集、处理和传递，确保信息及时沟通，促进内控有效运行。一是通过定期召开股东会、董事会、监事会，确保公司治理及经营管理信息及时准确地传递给股东、董事及监事，结合总办会、投决会、签报等形式，各部门向高级管理层及时汇报经营管理和业务开展动态。二是持续加大信息化建设力度，保障系统安全稳定运行，确保各个部门和员工相关工作信息能够顺畅反馈。三是加强与监管机构、行业协会、社会中介机构、网络媒体等对接，及时准确获取外部信息，将内控信息在内部各层级之间进行有效传递，进一步强化信息沟通与问题反馈。四是公司持续完善信息传递与反馈机制，充分利用公司网站、内部报刊、企业公众号等信息沟通平台，发布公司年报、披露重大事项，并根据文件约定向投资者披露项目信息，加强与投资者的互动交流。

4.4.4监督评价与纠正

公司做实做细内部控制监督评价工作，不断提升监督评价的深度与广度。完善内控评价工具，根据政策变化、公司战略、组织机构、展业方向等调整情况，公司滚动修订《内部控制监督评价手册》，制定《金融业务重点问题标准化清单》，完善缺陷认定标准和内控评价标准。报告期内，常规开展年度内控自评价，配合股东单位开展内控监督评价及开展专项治理工作。充分运用评价结果，加大缺陷问题整改力度，明确整改责任部门、责任人和完成时限，完成全部缺陷问题整改，进一步提升内控管理质效。

报告期内，公司依法合规稳健经营，业务开展健康有序，各项内控制度有效执行，各条线业务流程控制精准有力，风险防控体系有效运转，未出现违法违规事件。

4.5风险管理

4.5.1风险管理概况

4.5.1.1公司经营活动中可能遇到的风险

基于金融行业运营环境和信托业特征，公司在经营过程中可能面临的风险主要有：信用风险、合规风险、市场风险、关联交易风险、声誉风险、信息科技风险、战略风险、流动性风险等各项风险，公司采取有力措施，有效提升全面风险管理能力，积极开展风险管控。

4.5.1.2公司风险管理的基本原则

1.健全性原则：风险控制覆盖公司各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

2.相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制约。

3.及时性原则：风险管理在业务发生时能准确迅速响应，及时地对风险点予以识别、控制和管理。

4.成本效益原则：风险控制在考虑重要性的前提下，保证以合理的管理成本达到最佳的风险管理效果。

4.5.1.3公司风险管理组织体系与职责

公司紧跟市场和政策变化，围绕总体经营和发展战略目标持续推进全面风险管理体系建设，按照架构健全、职责清晰、纵向延伸、横向覆盖的原则，逐步建立了以董事会为核心的全方位、多层次的风险管理组织体系。

公司董事会是公司风险管理架构的最高决策机构，负责管理和监控公司的整体风险，承担全面风险管理的最终责任，对股东会负责。董事会下设风险管理与关联交易控制委员会，作为风险管理与关联交易方面的专门工作机构，对公司风险状况和风险管理能力及水平进行评价，提出完善公司风险管理和内部控制的意见和建议。

监事会承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会、经营层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。

经营层负责公司全面风险管理的日常运行，承担全面风险管理的实施责任，负责执行公司风险管理政策，定期审查监督风险管理的程序以及具体的操作规程；定期向董事会、监事会报告风险管理情况。

公司建立并不断完善覆盖前、中、后台的风险管理组织架构，具体执行风险管理策略和制度，落实风险管理责任，形成前台业务管理、中台风险审查、后台审计监督“三道防线”。其中：业务部门承担风险管理第一道防线职责，负责承担业务经营活动所承担的风险，实施积极主动的管理，严格执行公司的风险偏好和风险管理政策、程序，确保业务活动不偏离风险管理要求。风险管理部、法律合规部、运营管理部为第二道防线。风险管理部是公司全面风险管理工作的牵头管理部门，统筹开展公司全面风险管理工作。全面参与业务审核、决策审批、事中风险管理等环节，保障业务实施的合法、合规性。组织实施业务风险排查，通过对信托资产存续期内各类风险的监测、识别、预警、化解。法律合规部负责规章制度管理、制定并组织实施制度建设计划，负责规章制度委员会日常工作。牵头负责合规管理体系与管理机制的建设与完善工作。牵头负责评价内部控制制度的完整性和合理性以及内部控制制度执行的有效性，监督并促进内控体系的有效运转。运营管理部负责执行项目存续期管理事务性工作，牵头负责信托项目日常信息披露相关工作。审计部为第三道防线，负责公司经营管理活动的内部审计工作，履行公司“第三道”风险防控职责，负责信托项目的全过程审计工作，负责公司风险管理和内部控制等相关审计评价工作。

在公司风险管理中，各层级、各部门相互衔接、有效制衡，在职责范围内严格履行风险管理职责，将风险管理工作贯穿到公司经营管理的各个环节中，对业务经营的全过程进行风险识别、评估、监测和控制，确保公司稳健经营。

4.5.2风险状况

4.5.2.1信用风险状况

信用风险是指借款人因各种原因未能及时、足额履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险。发生违约时，债权人或信托公司将因为未能得到预期的收益而承担财务上的损失。

报告期内，公司持续完善风险管理制度体系，夯实信用风险管控基础。目前风险管理制度已基本覆盖信用风险管理各个环节，同时持续加强对公司新业务、新模式的制度支撑，做到制度层面“撑得起、控得住”，进一步夯实信用风险管控的标准。同时，扎实做好运营期风险管理、完善风险预警机制、开展压力测试、提前预判潜在风险。年内，公司严格履行受托人尽职管理职责，信托业务和固有业务整体运行情况良好，全年未发生重大经营风险，公司总体信用风险总体可控。

4.5.2.2市场风险状况

市场风险是指信托公司在投资经营中因股市价格、利率、汇率等变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险。市场风险可以分为利率风险、汇率风险（包括黄金）、股票价格风险和商品价格风险，分别是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。市场风险可能导致市场波动，从而影响收益，甚至造成公司财产损失。

报告期内，公司坚持稳健运营的策略，密切关注宏观政策导向，充分深入调研，持续提升宏观研究和投研能力。同时做好投后管理，严格控制风险敞口。对净值化产品进行日常跟踪，关注净值波动、负面舆情、产品风格漂移、市场风险敞口的变化情况等，及时跟进异常情况并提示风险。年内，公司证券投资信托业务及固有业务投资总体风险可控。

4.5.2.3合规风险状况

合规风险是指因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于金融机构自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

报告期内，公司根据监管政策要求和导向持续完善以风险管理为导向、合规管理监督为重点的内控体系，优化制度管理流程，加强重点领域制度迭代更新，为公司风险管理、业务审批、项目操作、运营期风险管理等提供制度保障。持续加强内控信息化建设力度，进一步提升风险管控能力。着力补齐内控合规机制明显短板，将内控管理和合规管理要求嵌入业务流程，促使公司依法合规开展各项经营活动。

4.5.2.4流动性风险状况

流动性风险是指公司的流动性支付能力存在不确定性，无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。

报告期内，公司净资本充足，能够覆盖各项业务的风险资本和满足信托公司流动性的要求，变现能力和资金周转能力强，流动性风险较小。

4.5.2.5其它风险状况

公司面临的其他风险还有声誉风险、关联交易风险、信息科技风险、战略风险等。声誉风险是指公司经营管理行为导致外部负面评价的风险。关联交易风险是指在关联交易控制过程中，由于关联方界定不准确、关联交易定价不合理以及关联交易活动中断等原因导致的风险。信息科技风险是指公司在运用信息科技过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。战略风险是指由于战略制定实施的流程无效或经营环境的变化，从而导致战略与市场环境和自身能力不匹配，或造成重大经济损失和不利影响的风险。

报告期内，公司高度重视声誉风险，在制度建设、流程优化、文化培养、宣传培训等方面采取多项措施，积极做好声誉风险管理工作。年内，公司未发生重大负面舆情、案件和群体事件，维护了良好的品牌声誉。

报告期内，公司高度重视关联交易实质性、公允性与合规性。加强关联方识别，实现关联方闭环管理。审慎把控关联交易相关监管要求，对关联方有效识别、分类管理。优化调整并严格履行审批程序，确保关联交易合规有序。

报告期内，公司高度重视信息科技风险，持续完善数字化建设管理机制，做好过程管控，持续提升数字化运营水平。完善数据管理办法，提升数据质量标准。夯实数据基础治理，优化数据统计工作，提高数据分析能力，支撑各项业务有序开展，保持数据报送的统一性、准确性。同时强化网络安全管理，提升信息科技安全水平，落实网络安全应急预案机制并定期开展演练和安全意识培训，完成年度网络安全重保保障。

报告期内，公司高度重视战略风险，持续强化战略规划与顶层设计，契合信托业务新规回归信托本源、服务实体经济的总体要求，加强战略引领，有效发挥战略统领作用。

4.5.3风险管理

风险管理的目标是在风险和收益间取得适当平衡，将风险对公司经营业绩的负面影响降到最低水平，使股东及其它权益投资者利益最大化。基于该风险管理目标，公司风险管理工作紧密围绕战略及业务特点，持续优化风险管理体系，推动风险内控合规与业务管理深度融合，强化重点领域、重点业务风险防范，把好准入关口，完善风险指标体系，强化运营期风险监测，开展专项风险排查，推进公司战略实施和高质量发展。

4.5.3.1信用风险管理

针对信用风险，公司不断健全制度体系和操作流程，在尽职调查、制定方案、专业审核、严格审批、过程管理、风险监控等关键环节加强管控，以切实降低信用风险发生的概率。

公司对于信用风险管理主要采取的措施：一是持续完善风险管理制度体系，夯实信用风险管控基础。目前风险管理制度已基本覆盖信用风险管理各个环节，同时持续加强对公司新业务、新模式的制度支撑，做到制度层面“撑得起、控得住”。二是扎实做好运营期风险管理，加强存量业务和风控指标的监测预警。对业务进行全面监测，发现异常及时预警。

4.5.3.2市场风险管理

公司对于市场风险管理主要采取的措施：一是强化投资研究，提升宏观研究和投研能力。统筹运用各种信息渠道，保持与市场化机构交流频率，吸收同业先进经验，发挥数据对投资研究的赋能作用。二是做好投后管理，严格控制风险敞口。对净值化产品进行日常跟踪，关注净值波动、负面舆情、产品风格漂移、市场风险敞口的变化情况等，及时跟进异常情况并提示风险。对于处在退出期的项目，及时跟进管理人退出安排，确保资金安全收回。

4.5.3.3合规风险管理

公司对于合规风险管理主要采取的措施：一是有序推进制度废改立，强化制度顶层设计，有效弥补风险管理和内部控制薄弱环节。二是夯实基础工作，强化监管合规管理。做好监管信息报送和监管检查迎检工作，同时梳理外部典型风险事件、行业监管处罚案例等构建风险案例库，汇总资管新规实施以来行业监管问题及要求，按专题归纳形成《信托业务合规要点监管提示汇编》，为公司合规管理提升夯实基础。三是优化合规审查流程，推进审查信息化。前置业务合法合规论证及合同审查，确保应审必审，重点强化创新业务的合法合规性审核。四是切实做好反洗钱管理。完善信息系统中洗钱黑名单，推进反洗钱系统升级部署，优化反洗钱工作组织，提高合规管理效能。

4.5.3.4流动性风险管理

公司制定并采取了有效的流动性管理措施：一是建立流动性风险管理机制，夯实管理基础。加强资金头寸管理、流动性风险监测，逐步提升优质流动性储备水平，定期开展流动性风险压力测试，健全流动性风险应急预案，实现流动性风险的体系化管理。二是加强产品兑付层面流动性风险控制，避免风险传导。强化固有业务的风险监测和预警机制，加强计划管理，确保固有资金再投资的充足性。

4.5.3.5其它风险管理

声誉风险管理方面。一是加强公司形象正面宣传，营造良好舆论氛围。二是加大舆情监测力度，确保舆情管理平稳有序。三是深入推进风险项目处置，避免潜在声誉风险事件。四是维护投资人合法权益，积极履行受托人职责。

关联交易风险管理方面。一是董监事履职尽责，高度重视关联交易实质性、公允性与合规性。董监事充分履行关联交易审议、监督职责，审议关联交易管理制度、年度预计规模等议案。二是加强关联方识别，实现关联方闭环管理。审慎把控关联交易相关监管要求，对关联方有效识别、分类管理，结合业务开展情况动态更新关联方名单，不断完善关联方信息档案，夯实关联交易的合规基础。三是优化调整并严格履行审批程序，确保关联交易合规有序。根据业务分类和交易情况，匹配不同的审批程序。按照穿透识别和实质重于形式的原则进行资金来源与运用的双向核查，识别交易、评估风险。

信息科技风险管理方面。一是完善数字化建设管理机制，做好过程管控。优化完善数字化专项从需求统筹到结决算全过程管理。二是完善信息系统，提升数字化运营水平。围绕公司发展战略与业务转型需要，运用数字化技术支持公司创新业务，优化完善供应链金融、证券投资、服务信托等专业化管理支撑系统。三是完善数据管理办法，提升数据质量标准。夯实数据基础治理，优化数据统计工作，提高数据分析能力，支撑各项业务有序开展，保持数据报送的统一性、准确性。拓展数据应用场景，深度挖掘数据价值，辅助业务决策。四是强化网络安全管理，提升信息科技安全水平。完善网络安全管理机制，明确各部门网络安全责任范围，加强外包人员安全管理，落实网络安全应急预案机制并定期开展演练和安全意识培训，完成年度网络安全重保保障。

战略风险管理方面。一是加强战略引领，有效发挥战略统领作用。公司持续强化战略规划与顶层设计，契合信托业务新规回归信托本源、服务实体经济的总体要求。二是有序推进目标分解，扎实推动公司战略实施。公司紧扣高质量发展目标，进一步明确任务目标的分解要求，形成不同的业务条线重点任务和具体措施。各部门据此制定各自年度工作计划，切实将目标分解和落实，保证各项任务有序推进。

4.6 2023年净资本、风险资本及风险控制指标状况

公司按照《信托公司净资本管理办法》有关要求，对净资本及风险资本进行有效管理。报告期内，公司净资本风险控制指标持续符合监管要求。2023年12月31日，公司净资本及各项相关风控指标情况如下表所示：

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4.7 社会责任履行情况

2023年，公司全面贯彻党的二十大精神，坚持以人民为中心，增进社会民生福祉，为实体经济发展和人民美好生活贡献信托智慧、注入信托力量。公司主动承担社会责任，坚持服务实体经济和产融结合，立足“根植主业、服务实业、以融强产、创造价值”，紧扣“一体四翼”发展布局，以高质量金融服务助力经济社会的全面可持续发展，树立央企产业金融的新标杆，努力推进更有深度、更有广度、更有温度的高质量可持续发展。

坚持服务实体经济，赋能经济社会发展。公司专注创新发展战略，践行低成本融资帮扶机制，创新设计“扶困复产”专项服务信托，拓宽低成本融资渠道，免费为国网黑龙江、吉林、蒙东等6家电力公司提供300亿元低成本资金运作服务，为其节约融资成本约4亿元，为企业“降本增效”贡献信托力量。公司专注信托本源定位，助力新型电力系统建设，大力支持我国能源互联网、特高压、智能电网建设和农村电网改造升级工程，全年为“宁夏-湖南”“金上-湖北”等特高压直流工程提供近一百亿元专项融资服务，为清洁能源外送等线路改造、扩建工程提供超40亿元专项融资服务，有力支持国家民生基础设施建设和实体经济发展。

坚持深化金融供给侧结构性改革，深化业务创新转型。公司积极顺应监管信托分类新规要求，持续深化改革创新，把更多金融资源用于促进科技创新、先进制造、绿色发展和中小微企业，以产品和服务创新助力打通产业链堵点卡点、畅通经济循环。自2020年部署线上供应金融业务以来，公司实现供应链金融业务规模超200亿元。2023年，公司依托“电e金服”和“南网e链”，已累计服务社会中小供应商超五千家、发电企业46家，投放业务超两万笔。支持清洁能源发展，助推我国经济结构调整和发展方式转变。实行基金化、平台化运作，更好地为我国经济社会发展和环境保护贡献力量。深耕绿色信托，绿色金融业务多向发力，高效支持实现“双碳”目标和新型电力系统建设。

坚持以人民为中心的价值取向，彰显企业责任担当。2023年，公司设立“英大信托2023年东城德兴乡村振兴慈善信托”，通过“慈善信托+对口帮扶”相结合的形式，持续提升“造血式”帮扶效果，为重点帮扶县内蒙古化德县的乡村振兴事业发展夯基础、强保障。“英大信托2022年文润东城慈善信托”项目充分发挥信托制度优势，为文物保护及活化利用等慈善事业注入金融“活水”，致力擦亮北京历史文化名城的“金名片”。该项目成功举办了2023北京古建音乐季，在“2023年金融品牌影响力大会”上获评“金诺·中国金融年度优秀社会责任项目”奖。

5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

5.1自营资产

5.1.1会计师事务所审计意见全文

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5.1.2资产负债表

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