陆家嘴国际信托有限公司二〇二三年度报告摘要

二〇二四年四月

1、重要提示

1.1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2本公司独立董事宫少林、李颖琦、毕玥声明：保证年度报告内容的真实、准确、完整。

1.3普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国注册会计师审计准则对本公司年度财务报告进行审计，出具了标准无保留意见的审计报告。

1.4本公司董事长黎作强、总经理王彦声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

2、公司概况

2.1公司简介

2.1.1公司历史沿革

陆家嘴国际信托有限公司（以下简称“陆家嘴信托”或“公司”）是上海陆家嘴金融发展有限公司（以下简称“陆金发”）控股的信托机构，注册资本为104亿元。公司注册地为青岛，在部分城市设立业务团队。公司前身为2003年10月15日经中国银监会批准成立的青岛海协信托投资有限公司（以下简称“海协信托”）。公司经过重组，2011年1月26日，中国银监会批复同意新疆威仕达实业（集团）股份有限公司、新疆棉花产业（集团）有限责任公司、中铁十八局集团有限公司、安徽丰原集团有限公司四家股东合计持有的海协信托71.606%的股权转让给陆金发；2011年5月5日，经工商变更登记，陆金发成为海协信托股东。2011年9月16日，中国银监会批复同意山东海川集团控股公司和青岛联宇时装有限公司两家股东合计持有海协信托28.394%的股权转让给青岛国信发展（集团）有限责任公司（以下简称“青岛国信”）；2011年10月27日，经工商变更登记，青岛国信成为海协信托股东。2012年2月27日，中国银监会批复同意公司名称变更为陆家嘴国际信托有限公司，同意公司根据《信托公司管理办法》的有关规定开展中国银监会批准的业务。至此，海协信托重组工作取得重大突破，为公司稳健成长揭开崭新的一页。2012年11月5日，中国银监会青岛监管局批复同意公司注册资本金由人民币31,500万元变更为106,834.62万元。2014年12月15日，中国银监会批复同意公司注册资本金增至人民币30亿元，增资后陆金发持股比例为71.606%，青岛国信持股比例为10.112%，青岛国信金融控股有限公司（以下简称“国信金控”）持股比例为18.282%。2018年6月25日，中国银监会批复同意公司注册资本金增至人民币40亿元，公司股东出资比例保持不变，2018年7月27日公司完成工商变更登记手续。2020年11月19日，中国银保监会批复同意公司注册资本金增至人民币48亿元，公司股东出资比例保持不变，2020年12月7日公司完成工商变更登记手续。2021年6月25日，中国银保监会青岛监管局批复同意公司注册资本金增至人民币57亿元，公司股东出资比例保持不变，2021年6月28日公司完成工商变更登记手续。2021年11月12日，中国银保监会青岛监管局批复同意公司注册资本金增至人民币90亿元，公司股东出资比例保持不变，2021年12月22日公司完成工商变更登记手续。2022年8月8日，中国银保监会青岛监管局批复同意公司注册资本金增至人民币104亿元，公司股东出资比例保持不变，2022年8月18日公司完成工商变更登记手续。历次增资有效地增强了公司资本实力。

2.1.2 基本信息

2.1.2.1 公司法定中文名称：陆家嘴国际信托有限公司

中文名称缩写：陆家嘴信托

公司法定英文名称：Lujiazui International Trust Corporation Limited

英文缩写：Lujiazui Trust

2.1.2.2 法定代表人：黎作强

2.1.2.3 注册地址：青岛市崂山区香港东路195号3号楼青岛上实中心12层

邮政编码：266071

公司国际互联网网址：http://www.ljzitc.com.cn

电子信箱：ljzxt@ljzitc.com.cn

2.1.2.4 公司负责信息披露事务的高级管理人员：马家顺

公司信息披露联系人：金舒弘

联系电话：021-50583017

传真：021-50588225

电子信箱：ljzxt@ljzitc.com.cn

2.1.2.5 公司选定的信息披露报纸：《上海证券报》

公司年度报告备置地点：青岛市崂山区香港东路195号3号楼青岛上实中心12层

上海市浦东新区世纪大道1600号29楼

2.1.2.6 公司聘请的会计师事务所（年报审计机构）：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元02室

2.1.2.7 公司聘请的律师事务所（常年法律顾问）：上海市锦天城律师事务所

住所：上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦11楼

2.2组织结构

图2.2 陆家嘴国际信托有限公司组织结构图

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3、公司治理

3.1股东

报告期末股东总数为三家。其中，青岛国信金融控股有限公司为青岛国信发展（集团）有限责任公司直接和间接100%持股的子公司。

表3.1

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注：表3.1.1股东名称一栏中★为公司最终实际控制人。

3. 2董事、董事会及其下属委员会

表3.2-1（董事长、副董事长、董事）

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表3.2-2（独立董事）

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表3.2-3（董事会下属委员会）

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3.3监事、监事会及其下属委员会

表3.3（监事会成员）

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注：本报告期内，公司监事会未设下属委员会。

3.4高级管理人员

表3.4 （高级管理人员）

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3.5公司党委委员

表3.5 （党委委员）

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3.6公司员工

表3.6（公司员工）

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注：自营业务人员是指按照岗位分工，专门或至少主要从事固有资金使用和固有资产管理有关业务的职工；信托业务人员是指按照岗位分工，专门或主要从事信托资金使用和信托资产管理各项业务的职工；对于人力资源部等类似无法明确区分的综合部门归为其他人员。

4、经营管理

4.1经营目标、方针、战略规划

4.1.1经营目标

公司坚持金融报国，助力实业兴国，形成“资产管理、资产服务、财富管理”三足鼎立。

4.1.2经营方针

战略定位：公司根据浦东新区“十四五”规划，围绕 “一体两翼一助力”战略布局，做国家战略践行者表率、综合金融增长极标杆、资产管理受托人先锋。

战略愿景：公司致力于成为服务国家战略、引领行业转型、引导金融创新的一流信托公司。

4.1.3战略规划

公司积极实施“四化”战略，重点从“特色化、多元化、专业化、品牌化”四个维度打造核心竞争力。

特色化：拥抱股东，嫁接股东优秀能力、优质资产、优势产业，深化产金融合；深耕区域，拓展以上海为中心的长三角一体化和以青岛为中心的环渤海都市经济圈区域优势，深化“三本策略”；特质培育，与优质战略客户形成“总对总”合作生态圈，形成以城市功能开发为特色的核心竞争力。

多元化：构建“基石业务+核心业务+精品业务”梯度，实现“非标转标、由融转投，通道转服务”三大转变，打造“创收+创新”的双创体系。以信托业务分类新规为导向，推动传统业务转型升级，做大做强固收类资产管理信托，形成稳定营收来源，打造支撑型基石业务；增强固有业务投研能力，做精做深权益类资产管理信托，形成核心竞争力，打造关键型核心业务；提升财富管理、资产证券化、风险处置等资产服务信托品质，深耕信托本源，打造创新型精品业务。

专业化：公司专业化发展旨在将资源与能力聚焦于核心业务，通过专注于核心能力培养来带动核心竞争力增长，以更高的效率、更好的效果建立更强的竞争优势。从经营策略确定核心能力，重点提升投资管理能力（资管）、财富管理能力（资金）、风险经营能力、金融科技能力四项核心能力。

品牌化：建立在统一公司品牌下的产品品牌、服务品牌、文化品牌，打造“诚信陆信托、品质陆信托、数字陆信托、文化陆信托”四位一体的品牌形象。

4.2所经营业务的主要内容

公司主要业务分为信托业务和自营业务。

4.2.1信托业务

信托业务：从委托人数量看，包括单一信托和集合信托；从委托人交付信托财产的性质看，包括资金信托和财产权信托；从信托财产运用方式看，包括融资类信托、证券投资类信托、股权投资类信托、其他投资类信托和事务管理类信托等。

表4.2.1信托资产运用与分布表

单位：人民币万元

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4.2.2自营业务

本报告期内公司自营业务主要开展金融产品投资业务。

表4.2.2自营资产运用与分布表

截止日期：2023年12月31日 单位：人民币万元

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4.3市场分析

2023年，我国经济逐步从疫情期间的非常态化向常态化运行转变，各类指标持续恢复，消费和服务业成为拉动经济复苏的重要支撑。新产业新动能领域继续加快成长，新能源、信息技术等领域生产投资较快增长。同时，我国经济也面临需求不足等问题，外需减弱，房地产市场持续调整，部分行业企业生产经营面临诸多困难，个别领域风险隐患突出。全年GDP实现126万亿元，同比增长5.2%。

展望2024年，随着稳增长政策持续推进，国内需求将持续改善，经济将向潜在增速水平回归。一方面，消费有望进一步恢复，继续发挥经济增长“压舱石”作用。基建和制造业投资有望加快，房地产投资降幅将小幅收窄。另一方面，工业生产有望持续向好，服务业将继续维持高景气，物价温和回升将为居民消费、企业经营和宏观政策提供稳定环境。

4.3.1影响业务发展不利因素

一是行业风险不断显现。在经济增速放缓、产业结构深度调整的背景下，信托行业也出现了风险集中暴露的现象。目前重点领域风险防范形势仍然复杂严峻，房地产市场风险溢出效应凸显，外部因素波动对行业扰动依旧存在，防范化解金融风险仍是当前金融工作重中之重。

二是信托业转型升级压力加大。随着信托业务分类新规正式发布，传统业务发展空间受限，业务规模持续下滑；创新业务盈利能力不强，短期难以形成业绩支撑，收入增长引擎尚未启动。信托业务转型面临前期资源投入大、配套制度尚不健全等挑战。

三是资管混业竞争加剧。与券商、公募、保险资管等机构相比，信托标品业务主动投资能力圈相对狭窄，需要围绕固收、权益等主流产品进一步完善投研体系和人才队伍，建立从客户需求、产品体系、投研平台，到嵌入式风控、专业渠道机构销售的体系化投研体系，提升标品业务主动管理水平。

4.3.2影响业务发展有利因素

一是股东单位支持力度加大。公司股东陆家嘴集团和青岛国信集团是浦东新区和青岛国资体系中实力雄厚的核心企业。近年来股东在资本、资金、资产、资源等方面都给予公司大力支持，在现金管理、资产配置、资产证券化、战略客户维护等方面的业务协同取得进展，为公司深耕上海、青岛双主场提供了有力保障。

二是资本市场发展前景广阔。在国家“十四五”规划和“2035远景目标”中，明确提出“全面实行股票发行注册制，建立常态化退市机制，提高直接融资比重。”资本市场投资机遇显现，投资者对于证券投资信托的需求也有所增加。信托公司正进一步加快非标转标战略转型，加强证券投资业务布局。

三是监管措施不断健全，转型方向更加清晰。2023年3月信托三分类通知下发，信托业务的边界与服务内涵进一步厘清，资产服务、资产管理、公益慈善等各类信托业务功能更加明确，信托行业的制度优势与发展潜力充分释放，高质量发展道路更加清晰。

4.4内部控制

4.4.1内部控制环境和内部控制文化

公司构建由股东会、董事会、监事会和高级管理层构成的现代公司治理机制，三会分设，形成有效制约、协调发展。公司各治理主体职责明确，严格按照法律法规、公司章程及相关制度的规定，相对独立地开展工作，充分发挥有效的制衡作用。

公司以建立良好的公司治理为目标，以树立合法合规经营的理念和风险控制优先的意识为前提，形成业务不断发展和风险有效控制的运行机制。公司高度重视内部控制文化建设，大力培育全面风险管理理念，通过各类培训、研讨活动等形式，提升员工的法治观念、诚信观念和道德水准，提高风险管理的自觉性。

4.4.2内部控制措施

公司按照现代企业制度的要求，遵循全覆盖、制衡性、审慎性、相匹配的原则和决策、执行、交流、监督、反馈的内控制度程序，采取六个方面的措施来加强公司的内控制度建设。

4.4.2.1组织结构内部控制

公司依据业务系统、决策系统、执行系统、监督系统相互制衡的原则，建立科学的、相互制约的前中后台组织机构设置。公司各职能部门按照职责分工履行各自的管理职责并实现经营目标。公司采取自营业务和信托业务相分离的机构安排，构建权责清晰、目标明确、相互制衡、协调统一的组织机构设置。主要包括：

股东层面：股东会审议批准董事会制定的各项政策与经营计划。董事会负责审议公司的整体经营战略和重大政策；批准公司基本管理制度；任命高级管理层；董事会对管理层、审计机构、监管机构的内部控制评估报告进行审查，并监督管理层落实整改措施。

经营层面：高管层负责实施经董事会批准的内部控制的总体政策及策略，并通过制定相应的内部管理制度和业务管理制度来具体执行；采取固有财产与信托财产隔离、前中后台职责分离的管理理念，通过部门设置的不断完善，公司形成了相互制衡的控制体系，有效降低了经营风险。

监督层面：监事会负责检查公司整体运营情况和风险管理情况，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、监管部门的相关规定、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议，当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求其予以纠正，检查公司财务等。董事会下设信托委员会、风险管理委员会、审计委员会、提名与薪酬委员会、战略发展委员会、关联交易控制委员会并分别履行职能。

4.4.2.2授权内部控制

公司建立统一、完善的授权体系，形成层级分明、权限清晰的授权理念。同时，公司建立以基本授权和特别授权为内容的授权管理制度，明确各部门、各岗位的管理及业务操作、审批权限，并将权限管理与业务系统、审批程序相结合，保证各级管理人员和操作人员在各自授权范围内行使职权并承担责任。公司各项投资决策按规定程序办理，并保留相应记录，严控各种违反授权行为的发生。

4.4.2.3业务内部控制

公司在业务管理上，除了制定较为完善的业务管理制度、业务操作流程外，还注重资产的合理配置，以防范资产过度集中于高风险领域，保障资产安全性。同时，公司着力做好固有和信托业务的内部防火墙工作，具体包括：公司的自营业务和信托业务相互分离，分别由不同的业务部门管理；公司固有财产和信托财产分开管理、分别核算，并由不同的会计人员负责；自营业务和信托业务做到信息隔离，各业务信息相互独立，业务人员做到对工作中知悉的未公开的业务信息保密。公司组建了流程优化小组，系统地对流程管理工作进行规划，并分阶段对信托业务、固有业务和管理流程进行优化。

4.4.2.4关联交易内部控制

为加强关联交易决策和监督的控制，防范关联交易所导致的风险，公司设立关联交易控制委员会，制定关联交易管理制度，包括但不限于关联方的范围、关联交易的范围、公允价格的确定、关联交易控制委员会或者经营决策机构对关联交易的监督管理、重大关联交易识别等。公司做好日常对关联方的信息收集与管理工作、内部审计监督、信息披露等内容。关联交易按照国家法律法规的规定和监管机构的要求，做到事前审核、事后报告和充分信息披露。

4.4.2.5突发事件处理机制

为防范和化解经营风险，维护公司在应对突发事件过程中的正常秩序，公司制定《突发事件应急预案管理办法》，建立突发事件处理机制。公司风险突发事件应急领导小组是公司应对风险突发事件的决策机构和组织实施机构，也是负责联络政府、金融监管部门和股东处置突发事件的协调机构。发生突发事件后，应急小组应根据突发风险事件性质及事态严重程度，及时组织召开会议，决定启动应急预案，同时针对不同突发风险事件，成立相关的处置工作小组。

4.4.2.6制度内部控制

公司本着规范管理、防范风险的原则，不断加强内控制度的建设和完善。公司通过制定基本管理制度、具体管理制度、部门管理制度，建立层次分明、权责清晰、管控合理的规章制度体系。随着公司的发展，公司不断建立、健全各级管理制度，以加强内部控制，降低各类风险事件的发生；内部管理制度所涉及的范围包括但不限于：战略管理、业务管理、营销管理、消费者权益保护、产品管理、风险管理、法律合规、信息管理、财务管理、人力资源、综合管理、内部控制、稽核审计等。

4.4.3信息交流与反馈

公司的相关业务流程中设有信息反馈环节，确保公司各项管理信息在部门之间、部门内部能进行及时的传递和正确的处理。公司建立信息科技中心，配备专职信息技术人员，按照要求加强公司信息系统的建设。

公司建立了有效的信息交流和反馈机制，确保股东会、董事会、监事会、高级管理层及时了解本行业的经营和风险状况，确保信息能够传递给相关的人员，各个部门和人员的有关信息能够顺畅反馈。

公司建立了完善的内部管理信息系统，为内部控制的设计、执行和反馈提供信息保障，建立与各部门定期沟通机制，及时、真实、完整地传导和交流信息，并做到及时反馈信息。

公司及时、准确地向监管部门报送监管所需要的各种数据和资料，并将监管部门的意见及时、准确地传达给公司相关人员。

公司通过公司网站、报纸等平台，向社会公众准确、及时地披露公司有关信息，充分发挥社会公众对公司内控制度的监督作用。

4.4.4监督评价与纠正

公司建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷，按照规定报告路线及时报告董事会、监事会、高级管理层或相关部门。公司根据监管机构检查结果和所提的改进意见，明确整改措施，并督促相关部门落实。

公司设立稽核审计部门，负责内部控制的监督评价，发现内部控制的隐患和缺陷时，及时报告与纠正；对内部控制的制度建设和执行情况定期进行检查评价，并根据检查结果提出内部控制缺陷及改进建议。公司定期聘请第三方机构对内部控制进行评价与审计，并根据审计结果进行持续改进和完善。

公司设立监事会，负责监督公司整体运营情况和风险管理情况，并进行评价。

4.5风险管理

4.5.1风险管理概况

公司重视风险管理，通过建立健全各项规章制度，制定清晰的岗位职责，设置专职的风险管理部门，将现代风险管理技术与传统风险管理方法相结合，对可能产生的风险及时做出反应。公司建立以事前防范为主、事中控制及事后监督并举的全面风险管理体系，切实开展各项工作，及时防范、化解风险，保障公司持续、稳健、规范、健康地运行。

4.5.1.1公司经营活动中可能遇到的风险

公司经营活动中可能遇到的风险主要有：信用风险、市场风险、操作风险、法律风险、政策风险、声誉风险。

4.5.1.2公司风险管理的基本原则与政策

公司风险管理遵循全面性、重要性、制衡性、适应性、审慎性、独立性、成本效益及防火墙原则，风险管理贯穿于整个公司，是全员参与的全过程管理，覆盖到公司各个部门、各级人员及各项业务，并渗透到分析、决策、执行、监督、评价等各个环节。

4.5.1.3公司风险管理组织结构与职责划分

公司构建以董事会为核心的覆盖全公司的矩阵式风险管理组织结构，主要包括以下几项核心要素：

董事会：负责审批公司风险管理战略，审定公司总体风险水平，监控和评价风险管理的有效性和公司管理层在风险管理方面的履职情况；董事会及董事会各委员会通过各项管理政策的逐级下达，实现对公司经营风险的前端控制和纵向风险信息的传递。

高级管理层：公司设立总经理办公会、固有业务评审会、固有投资决策委员会、信托业务评审会，分别负责高级管理层权限内的公司日常管理事务、固有业务、信托业务的审议和决策。

风险管理中心：负责建立健全公司风险管理体系；负责制定风险管理相关制度；负责公司各类业务风险的日常管理，对公司业务开展中的各类风险实施事前评估、项目的存续期间管理，化解和降低公司运营风险。

法律合规部：负责公司经营的合规性审查；负责公司业务的合规性审查；承担公司的法律事务，审核相关法律文书及合同，防范法律风险；代表公司对外处理相关法律事务，维护公司的合法权益；负责公司内控机制建设。

产品管理部：负责资产和资金之间的拟合，做好产销匹配和产品适销度的管理，提高项目落地效率；负责收集资金市场需求，以优化信托产品资金端的设计；推动公司主动管理信托产品评级工作；根据公司战略规划、政策导向，整合公司资源，牵头推进产品创新。

战略研究中心：负责制订公司战略，负责行业研究、业务研究和市场研究。

营销中心：负责对信托产品销售环节的风险控制；负责投资者适当性管理，负责合格投资人审查；负责审查资金来源合法合规；负责日常维护公司现金管理类产品。

运营管理部：负责建立健全信托产品的运营管理体系，包括信托产品的资金运用、收息、费用支付、收益分配、税务管理、信息披露及清算工作以及信托产品的账户管理、估值核算、净值披露、监管报表等信托财务工作，确保信托运营和信托财务的准确性、高效性。

计划财务部：负责固有项目收付款；通过会计核算和财务管理对公司财务状况及经营情况进行分析管理。

稽核审计部：检查公司内部风险管理制度和流程的日常执行情况，对公司内部风险控制制度的合理性、有效性进行分析，提出改进意见并直接向董事会和审计委员会报告。

业务部门：各业务部门是风险管理的第一责任部门，承担与其业务相关的风险管理责任。各业务部门是公司业务风险管理的具体实施单位，在公司各项基本管理制度的基础上，根据具体情况确定本部门的业务开拓方向。

4.5.2风险状况

公司经营活动中可能遇到的主要风险有：信用风险、市场风险、操作风险等。

4.5.2.1信用风险状况

信用风险主要是指交易对手不能或不愿按期偿还债务而使委托人或公司遭受损失的可能性。报告期内，公司发生的各类业务均经过严格的内部评审程序，合法合规。受房地产行业系统性风险的影响，公司发行的部分房地产信托产品亦发生了延期兑付的情况。公司将恪尽职守，积极探索风险资产多元化处置路径，切实履行保护投资者合法权益的职责。

4.5.2.2市场风险状况

市场风险主要是指由于金融市场的波动或行情的变化给公司或其他信托当事人带来损失的可能性，主要表现为因经济运作周期变化、金融市场利率波动、通货膨胀、房地产交易、证券市场变化等造成的风险，这些风险可能影响信托财产的价值及信托收益水平，也可能影响公司固有资产价值或导致损失。2023年公司密切关注各类市场风险，勤勉、尽职履行职责，市场风险整体可控。

4.5.2.3操作风险状况

操作风险主要指由于内部程序、人员、系统的不完善或失误，或外部事情造成直接或间接损失的风险，即由公司内部操作流程、人为因素、体制及外部事件引起的风险。报告期内，公司未发生此类风险致使公司及受益人造成损失。

4.5.2.4其他风险状况

其他风险主要包括法律风险、政策风险、声誉风险等。法律风险指公司在业务经营过程中由于不当的法律文书、违约行为或怠于行使自身法律权利等所造成的风险。政策风险是因国家宏观政策或监管政策发生变化，而导致经营风险、项目风险上升。声誉风险指由于公司内部管理或服务出现问题而引起自身外部社会名声、信誉和公众信任度下降，从而对公司外部市场地位产生消极和不良影响的风险。

4.5.3风险管理

4.5.3.1信用风险管理

公司通过事前评估、事中控制、事后监督的风险管理体系来防范和规避信用风险，具体措施包括：（1）严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展各项业务，确保决策者充分了解业务涉及的信用风险；（2）对交易对手进行全面、深入的信用调查与分析，形成客观、详实的尽职调查报告；（3）完善评审规则和流程，坚持集体决策的评审制度，全方面排查风险；（4）严格落实项目的保障措施，注意对抵押物权属有效性、合法性进行审查，客观、公正评估抵押物；（5）业务部门、投后管理部进行项目期间管理，跟踪交易对手情况、监控担保品价值及项目进度，若发现问题及时采取措施有效防范和化解各类风险；（6）严格按要求，足额计提相关资产减值准备，并按规定比例提取信托赔偿准备金，以提高公司抵御风险的能力。

4.5.3.2市场风险管理

公司制定并不断完善市场风险管理原则和程序，对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时准确识别业务中市场风险的类别和性质，具体措施包括：（1）对宏观经济走势、政策变化、投资策略演变及其他影响市场变化的因素进行持续分析，为投资决策提供参考；（2）关注国家宏观政策变化，规避限制类行业和相关项目；（3）进行资产组合管理，并动态调整资产配置方案，以规避或降低市场风险；（4）控制行业集中度，控制总体证券投资规模、设定证券投资限制指标和止损点；（5）加强对投资品种的研究和科学论证，按严格的流程进行控制；（6）密切监控已开展业务的运行情况，根据市场风险情况及时做出投资调整，避免或降低市场风险引起的损失。同时，公司通过做好实时监控、风险敞口限额控制、止损设置、压力测试等措施，最大限度降低风险。

4.5.3.3操作风险管理

公司通过不断完善规章制度，对部门、岗位制定了明确的职责和权限，职责的制定体现岗位相互分离的原则，能够实现中、后台对前台的监督；对公司的各项业务制定了具体的业务操作流程，消除人为因素而造成的风险，保障风险控制体系的有序规范运行，并通过事后评价和总结，防止相类似的风险发生。公司定期或不定期对员工进行培训，并对渎职、越权或违背操作规定的人员进行问责；公司定期对内部的计算机信息系统进行维护和保养，加强技术系统的管理，保证其正常运行，消除风险隐患。

4.5.3.4其他风险管理

对于法律风险，公司设置法律合规部，配备法律专业人员，同时聘请外部法律顾问，处理公司的各项法律、合规事务，帮助公司把好守法合规经营关；同时，公司通过员工教育和培训，强化合法合规意识，培育内部法律合规环境。

对于政策风险，公司严格依法合规经营，与监管部门保持紧密联系，及时获得和了解政策动向；公司定期或不定期组织员工学习相关政策文件，加强对宏观形势的分析研究。

良好的声誉是一家金融机构健康发展的重要资源。公司尽职管理受托资产，履行承诺事项，并充分披露相关信息，塑造公司专业和诚信的社会形象。

4.6履行社会责任情况

公司一直以来致力于公益慈善事业、践行国有金融企业社会责任。

在助力乡村振兴方面，2023年3月2日，陆家嘴信托党委前往结对帮扶的浦东大团镇金石村开展慰问送温暖活动。公司积极号召党员投身到慈善帮扶活动中，通过“微心愿”“送关怀下乡”等活动为浦东大团镇、川沙新镇募集慰问金万余元。此外，全年采买特色农副产品66.37余万元，不断探索实践乡村振兴模式。

在绿色金融方面，公司积极响应国家“碳达峰、碳中和”战略目标号召，探索绿色信托新模式，为绿色低碳产业发展提供资金支持。陆家嘴信托已制定绿色信托五年发展规划，将绿色理念不断渗透落实到业务实践之中。截至2023年末，公司绿色信托存续规模15 亿元，资金投向涉及区域输变电及节能环保、生态环境、污水处理、新能源等多个产业。

在慈善信托方面，2023年3月，公司作为共同受托人之一，成立“弘远3号抗击新冠感染慈善信托”，规模52.76万元，用于救助自然灾害、事故灾难和公共卫生事件等突发事件造成的損害。

在普及金融知识方面，2023年9月，公司财富中心举办投资者教育活动，聚焦信托投资风险防范、行业发展形势分析、信托消费者权益保护等内容，帮助投资者正确认识潜在投资风险，切实保障了投资者的各项合法权益；10月，公司开展“进企业”金融教育宣传活动，宣导相关惠企利民政策，充分发挥金融纾困作用，加大金融支持实体经济力度。同时，公司长期在职场宣传区、各地财富中心电子屏循环播放宣传片，张贴宣传海报，悬挂宣传横幅，发布宣传微信图文，向社会公众普及金融知识。

公司青年员工还积极参加各项活动。公司组建“陆家嘴信托青年讲师团” 学习宣传党的二十大精，彰显金融青年的风采与活力。50余人次投身于浦东美术馆志愿服务，服务时长400余小时。

4.7消费者保护

2023年，公司认真贯彻落实消费者权益保护相关法律法规和监管要求，践行金融机构社会责任，高度重视金融消费者权益保护工作。公司倡导“诚信为先、专业为本、客户至上、员工至亲、同心共赢”的核心价值观，积极开展消费者权益保护工作，不断健全消保制度体系和工作机制，提高产品和服务管理水平，切实保障金融消费者的合法权益。第一，公司不断完善组织体制建设，将消费者权益保护纳入本年度公司治理、企业文化建设和经营发展战略中，公司董事会和高级管理层持续加强消保执行和保障力度，就各项消费者权益保护工作进行部署、推动和督促。第二，公司不断完善制度流程规范化建设，及时更新和完善消保专项制度和各项配套业务制度，夯实消费者保护主体责任。第三，公司进一步完善教育宣传工作管理，制定教育宣传计划，建立健全教育宣传常态化长效机制，积极参与监管部门组织的集中式教育宣传活动，并自行组织开展多次线上线下金融知识宣传教育活动，有效扩大金融知识宣传活动的覆盖面和影响力。第四，公司加强投诉管理及纠纷化解机制建设，高效化解矛盾纠纷。2023年，公司共收到投诉41件，投诉涉及客户11人，较2022年96件下降57.3%，均为风险项目客户投诉，相关投诉已妥善处理。

5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

5.1自营资产（经审计）

5.1.1会计师事务所审计意见

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5.1.3利润表（单体）*

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5.1.3利润表（合并）*

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*注：1、合并会计报表的编制方法详见会计报表附注6.2.8；

5.1.4所有者权益变动表（单体）

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5.1.4所有者权益变动表（单体）续

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5.1.4所有者权益变动表（合并）

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5.1.4所有者权益变动表（合并）续

(下转35版)