践行“金融为民”理念 深圳公募行业形成合力

深入学习贯彻落实中央金融工作会议和新“国九条”精神，是当前金融机构的重点工作。在深圳证监局指导下，深圳辖区基金公司锚定高质量发展目标，积极践行“金融为民”理念，切实提高投资者利益保护能力，服务实体经济发展，助力培育发展新质生产力，为促进资本市场平稳健康发展作出贡献。

招商基金

服务大局

奋力做好金融“五篇大文章”

◎记者 何漪

招商基金深入学习贯彻中央金融工作会议精神，深刻把握金融工作的政治性、人民性，锚定金融强国建设目标，做好金融“五篇大文章”，努力为行业高质量发展贡献招商基金的一份力量。

助力现代产业体系建设

招商基金坚守初心，牢牢把握公募基金工作的政治性、人民性，把“功能性”放在首要位置，为建设金融强国目标承担起一份责任。

一是积极践行金融工作的政治性，坚定不移走中国特色金融发展之路。今年，公司制定实施了《招商基金贯彻中央金融工作会议精神，立足高质量发展，踔厉奋发建设一流投资机构的行动方案》；坚定落实行业高质量发展有关指引，积极参与个人养老金、基金投顾及公募REITs等业务试点，并为资本市场重要基础性制度建设、行业高质量发展转型等建言献策。

二是始终坚守金融工作的人民性，更好服务人民群众金融需求。招商基金坚持以人民为中心的价值取向，坚守“受人之托、代客理财”初心，把“为投资者创造更多价值”作为发展使命，把“打造最佳客户体验资产管理机构”作为战略目标，通过稳定较好的业绩、丰富优质的产品和专业贴心的服务，强化投资者陪伴和保护，践行金融为民的理念。

三是不断强化金融的功能性定位，在服务大局中实现自身的高质量发展。

在投资管理方面，招商基金打造7大产业链小组+资产配置与行业比较研究小组的“1+7”投研融合机制，做深做透产业链和公司研究；引导资金服务新质生产力发展；主动布局政策鼓励的赛道，助力现代产业体系建设。

在市场运行方面，一方面，充分发挥机构投资者的专业优势，投向有长期价值、社会责任的企业，积极参与网下新股投资业务，支持实体企业融资需求；另一方面，通过公司自购行为增强市场信心，与投资者风险共担、利益共享。

做好金融“五篇大文章”

招商基金彰显国有金融企业的担当，致力于做好金融“五篇大文章”。

科技金融方面，公司加大在创业板、科创板，以及半导体、疫苗与生物技术、机器人等重点科技领域和专精特新领域的产品布局，引导资金流向国家战略发展的方向和优秀中小企业，助力新质生产力培育发展。

绿色金融方面，公司积极践行ESG投资理念，持续完善ESG评价体系，成立可持续投资决策委员会，坚持把社会责任、ESG准则和“双碳”目标作为投资布局的重点方向；持续完善ESG相关产品谱系，以实际行动践行责任投资理念；加入中国气候联合参与平台、CA100+气候行动联合倡议，发布《环境信息披露报告》《PRI年度责任投资报告》。

普惠金融方面，公司积极推进产品降费，降低投资者成本；发行普惠金融产品，推出行业首批浮动费率基金等，增强管理人和投资者的利益一致性；稳步推进基金投顾业务，努力提升客户获得感。

养老金融方面，公司以“做强第一支柱，做大第二支柱，做有特色的第三支柱，构建协同发展的多元养老金融业务生态”为发展目标，积极把握养老金业务发展机遇；扎实推进个人养老金业务，开展政策宣导、系统搭建、客群储备、品牌建设等工作，持续提升公司养老金融业务的市场影响力。

数字金融方面，公司加快数字化转型进程，积极利用生成式人工智能、数字人、零信任等前沿技术，全面提升客户服务、投资研究及风险管理能力；围绕投研、营销、运营三大板块，打造了聚升投研平台、灵犀营销平台、招招慧智能运营平台，以促进投研互动提升、营销业务便利、运营降本增效；高度重视信息安全防护、个人隐私保护等，并在行业内率先通过CCRC的App安全认证，以确保用户安全。

鹏华基金

把好准绳

培育“公募为公”责任感

◎记者 何漪

鹏华基金是一家与中国公募行业同龄的公募管理人，也是中外合资的基金公司。鹏华基金表示，要切实提升投资者的获得感、幸福感，为金融强国建设和行业高质量发展贡献自己的一份力量。

坚持走高质量发展道路

面对新情况、新机遇、新挑战，鹏华基金坚持用“是否有利于高质量发展”作为判断标准，重点服务三类需求：

一是居民理财需求。公司构建适合各类投资者需求的、多样化的产品和服务体系，努力为投资者创造优质的中长期回报。

二是实体经济发展需求。公司旗下基金积极投资实体经济，为推进现代化产业体系建设贡献力量；在城投债投资方面，对中西部地区的投资进行倾斜，并积极为县域经济提供投资支持；在产业债投资方面，重点支持优质国企、科创企业、绿色企业发展；在地方债投资方面，布局相关基金产品，积极推动地方债交易活跃度进一步提高。

三是资本市场改革发展需求。积极布局宽基、行业、策略指数产品，推动指数化投资发展；推出更多股东回报策略产品，引导“长钱长投”，推动上市公司采取积极分红方式；积极发挥机构投资者作用，为维护资本市场健康稳定发展贡献力量。

培育“公募为公”责任感

鹏华基金强化从业人员教育管理，坚持严管和厚爱结合、激励和约束并重，强化“为国贡献，为民理财”的使命感，培育“公募为公”的责任感，保持“赶考人”的紧迫感，努力向投资者和社会交出高质量的答卷。

投研能力方面，努力为广大投资者创造优质回报。鹏华基金坚持深入基本面研究，强化“平台型、团队制、一体化、多策略”投研体系建设，设置基金经理带头、覆盖产业链上下游的研究体系，实现投资研究双向赋能，集众所长、团体作战，寻找和挖掘优秀的投资标的。

风控能力方面，守护好人民群众托付的投资钱、养老钱。鹏华基金秉持“合规创造价值”“管资产必须管风险”的理念，持续夯实内嵌式合规风控制度，运用系统化手段，加强对投资行为事前管控、事中监督、事后复盘，力求投资的规范化与风格的清晰、稳定；实现对32个大类行业信用风险的全覆盖管理；长期保持信息披露“零差错”。

服务能力方面，为投资者提供优质的陪伴服务。鹏华基金建立了“月观”基金经理定期分享观点的机制，打造业内首家REITs投教基地，推出国民教育高质量投教学分课程，将国防教育、传统文化融入投教生态体系，提升投教陪伴的趣味性；积极投身公益事业，鼓励和组织公司员工前往大山深处、医院病房、基层站点等，与广大群众建立情感连接。

做好金融“五篇大文章”

公募行业高质量发展，应做好金融“五篇大文章”。

科技金融方面，鹏华基金积极引导资金向科技创新领域聚集，服务新质生产力的培育和发展；围绕硬科技、新材料、新医药、高端制造等领域布局，为科技创新提供金融“活水”。

绿色金融方面，鹏华基金持续丰富绿色产品供给，发行绿色主题的主动权益、ETF、REITs等产品。

普惠金融方面，鹏华基金发展低费率指数产品，为投资者配置资产、分享产业发展红利提供丰富的工具；发挥“固收大厂”优势，以低波固收类产品满足居民稳健的理财需求。

养老金融方面，鹏华基金积极发展个人养老金业务，未来将与合作伙伴一起，实现从养老产品和养老账户的管理者向养老投资规划者、养老方案提供者转型，助力养老金融生态圈建设。

数字金融方面，鹏华基金通过“系统+流程+数据”三位一体的方式推进数字化建设，实现全域数据的全生命周期标准化管理；通过金融科技赋能，支持投资研究和客户服务能力在数字平台和流程中沉淀，将个人洞见转化为集体智慧和平台能力；扎实推进大模型、人工智能的规模化应用，提升运营质效，服务数字化、场景化、社交化的业务场景，让金融科技成果惠及基金持有人。

平安基金

恪守理念 坚持做长期正确的事

◎记者 何漪

平安基金表示，作为公募基金行业的一员，公司将恪守践行“金融为民”理念以及中国平安“省时、省心、省钱”的客户价值追求，坚持做长期正确的事。

多维度提升投资体验

平安基金表示，始终践行“金融为民”理念，从多个方面提升投资者的投资体验。

降费让利方面，积极落实公募基金费率改革要求，首批公告调降旗下主动权益类基金费率水平，为促进行业健康发展贡献自身的一份力量。

在投教陪伴方面，依托公司服务号和各销售机构的财富号提供日常专业陪伴服务，利用线上开放平台，做好投前、投中、投后全方位陪伴服务。

在投研提升方面，公司高度重视投资能力建设：一是树立长期投资、价值投资的理念，鼓励基金经理创造持续稳健的投资回报；二是强化专业人才梯队培养体系，实现投资管理精细分工，形成多团队、多风格的专业投研队伍；三是以投资者利益为核心，力争为投资者创造持续、稳健的投资收益，提升投资者的获得感。

积极拥抱数字金融

平安基金积极拥抱数字金融，通过科技手段全面提升投资管理业绩、客户服务水平、风险控制三大核心能力，致力于成为科技赋能型智慧资产管理公司。

智能投研方面，公司科技团队与权益、固收、资产配置、ETF四大核心投资部门投研人员深度合作，针对不同投资板块对信息收集与处理的差异与痛点，实现投资管理“先知、先决、先行”。

智能销售方面，公司通过开发智能销售平台，对产品和客户进行多维度分析，提供更加精准、专业的销售建议。

智能风控方面，公司利用中国平安集团科技手段及大数据方面的优势，开发了业内领先的组合负债管理、信用风险预警、流动性管理、运营清算等系统，针对投资标的和重要交易对手实现全方位、全周期覆盖，形成了独具特色的“独立运作、分业监管、集团监督”的“行业+1”风控体系与实践，有效防范公司运作风险与基金投资风险，充分保护投资人合法权益。

建设绿色金融标准体系

平安基金秉持中国平安集团责任投资理念，不断完善绿色金融标准体系建设。在投资中，公司积极践行ESG纳入原则，即通过CN-ESG评分框架评估目标公司对可持续发展的积极贡献，将高评分公司纳入责任投资鼓励清单，优先投资高评分公司。

平安基金表示，公募基金行业在服务实体经济和维护资本市场稳定方面，发挥着重大作用。这就要求公司必须在投资研究、客户服务、产品创新、制度建设等方面狠抓专业能力建设，苦练内功，不断满足广大投资者日益多元化、差异化的理财需求。

大成基金

秉轴持钧 服务实体经济发展

◎记者 何漪

大成基金积极贯彻落实新“国九条”精神，深刻把握金融工作的政治性和人民性，为推进行业高质量发展贡献“大成力量”。

以投资者回报为导向

大成基金表示，以践行金融为民为“轴”，以树立投资者回报导向为“钧”，秉轴持钧，持续提升投研能力，强化逆周期业务布局，用心做好客户服务工作。

投资研究层面，坚持“平台化、团队制、一体化、多策略”投研体系建设，从产业研究的视角出发，追求长期回报和超额收益；业务布局层面，坚持逆周期布局，对主题基金的发展保持审慎，控制新产品的发行时点，持续推进权益基金低位布局；客户服务层面，全面梳理优化客户服务体系，深入开展客户盈利和投资行为分析，指导客户服务工作开展。

服务实体经济发展

在大成基金看来，公募基金根植于实体经济，受益于实体经济，必须服务实体经济发展。公司将从三大方向重点发力：

一是推动社会资金向产业资本转化。依托公募基金的媒介，社会资金源源不断地转化为上市公司的产业资本，为实体经济注入长期资金“活水”，这是公募基金服务实体经济核心的职能。大成基金将持续提升核心投研能力，壮大权益基金规模，推动社会资金向产业资本转化。

二是服务实体经济创新发展。通过产品创新，让公募行业服务实体经济的方式更加多元化、精准化。公司先后发行成立行业首批商品期货ETF、首批恒生科技ETF、首批A50ETF，积极服务国家战略实施和实体经济发展。

三是推动实体经济可持续发展。在高质量发展战略指引下，公募基金深入实践ESG投资理念，已有32家基金公司加入联合国责任投资原则组织UNPRI。大成基金积极设立ESG主题基金，运用基金的力量推动经济社会可持续发展。同时，大成基金积极发挥“股东积极主义”，通过行使投票表决权、质询建议和董监高选聘等方式，提升上市公司治理水平。

持续强化核心竞争力

大成基金认为，以公募基金为代表的资管机构，应持续强化深度研究和价值发现的竞争优势，坚持长期投资理念，强化和落实长周期考核机制和导向，持续提升专业投研能力，积极挖掘优秀企业的投资价值，真正成为市场的“称重器”。

同时，将功能性放在首要位置，坚持以客户为中心，切实履行信义义务，践行“金融为民”理念。“未来，公司将继续践行‘金融为民’理念，持续强化核心竞争力，坚守主业，强化专业，打造基业，做优秀公司的价值发现者、资本市场的有益建设者、实体经济的长期投资者。”大成基金表示。