江苏紫金农村商业银行股份有限公司2024年半年度报告摘要
公司代码：601860 公司简称：紫金银行
第一节 重要提示
1.1本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读半年度报告全文。
1.2本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.3公司全体董事出席董事会会议。
1.4本半年度报告未经审计。
1.5董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
无
第二节 公司基本情况
2.1公司简介
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2.2主要财务数据
单位：千元 币种：人民币
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2.3商业银行主要会计数据及财务指标
单位:千元 币种:人民币
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2.4股本与股东情况
(一)股东总数:
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(二)截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位:股
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2.5截止报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东情况表
□适用 √不适用
2.6控股股东或实际控制人变更情况
□适用 √不适用
2.7在半年度报告批准报出日存续的债券情况
单位:千元 币种:人民币
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根据中国证券监督管理委员会《关于核准江苏紫金农村商业银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可[2020]1068号），江苏紫金农村商业银行股份有限公司于2020年7月23日发行面值总额45亿元的可转换公司债券，紫银转债存续期限为发行之日起六年，票面利率：第一年0.2%，第二年0.6%,第三年1.2%，第四年1.8%，第五年2.00%，第六年2.5%。
第三节 经营情况讨论与分析
报告期内，公司紧紧围绕年度目标任务，坚持稳中求进工作总基调，深入贯彻落实省联社党委“3741”战略，保持支农支小支实战略定力不放松，锐意进取、攻坚克难，不断提升发展质效。
一是经营质效稳步提升。截至报告期末，资产总额2693.04亿元，较年初增加216.4亿元，增幅8.74%。各项存款、贷款余额分别为2151.68亿元、1857.05亿元，分别较年初增加183.94亿元、84.83亿元，增幅分别为9.35%、4.79%。营业净收入、净利润分别为23.81亿元、9.11亿元，同比增幅分别为8.08%、4.62%。不良率1.15%，较年初下降0.01个百分点；拨备覆盖率248.98%，较年初增加1.73个百分点。
二是战略转型稳步推进。制定做小做散赋能二十条，明确转型发展的路线图、时间表。截至报告期末，涉农及小微贷款余额达1193.89亿元，较年初增加101.35亿元，占比64.22%，较年初提升2.63个百分点。全行信贷客户数达11.2万户，增幅达6.95%。围绕“智慧校园”“工会福利”等场景，通过场景驱动的方式，完善“金融+场景”综合服务体系。
三是管理能力稳步增强。成立合规案防工作领导小组，将合规案防履职情况纳入高管绩效考核。更新完善固定资产、流动资金、个人贷款管理实施细则，提升风险管理水平。召开不法中介警示教育大会，将签订《远离不法贷款中介承诺书》作为信贷工作人员入职前的规定动作。开展不良资产清收处置业务培训，加强清收条线队伍建设。
四是党建基础稳步夯实。深入党纪学习教育，组织党员干部赴廉政教育基地开展现场警示教育，举办两期专题读书班，召开全面从严治党暨警示教育大会，推进党组织书记讲党课活动，教育广大党员干部强化纪律约束，严守纪律底线。加强组织建设，指导基层党组织规范化、标准化开展工作。
证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-041
可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债
江苏紫金农村商业银行股份有限公司
关联交易公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）同意对华泰证券（上海）资产管理有限公司新增100万元授信类、100万元服务类关联交易额度。
● 本次交易不构成重大资产重组。
● 本次交易无需提交股东大会审议。
● 本次交易为公司日常经营的常规业务，对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。
一、关联交易概述
公司第四届董事会第二十二次会议审议通过了《关于与部分关联方关联交易事项的议案》，同意对华泰证券（上海）资产管理有限公司新增100万元授信类、100万元服务类关联交易额度。本次关联交易无需提交股东大会审议。
本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。
二、关联方介绍
（一）关联关系介绍
江苏省国信集团有限公司为本公司主要股东。华泰证券（上海）资产管理有限公司为江苏省国信集团有限公司的关联方。
（二）关联方基本情况
华泰证券（上海）资产管理有限公司成立于2014年10月16日，公司类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），法定代表人崔春，注册资本260000万元人民币，注册地址为上海市浦东新区东方路18号保利广场E座21楼。经营范围：证券资产管理业务，公开募集证券投资基金管理业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
截至2024年3月末，华泰证券（上海）资产管理有限公司总资产97.49亿元，净资产87.73亿元，实现营业收入3.63亿元，净利润1.91亿元。
三、关联交易价格确定的一般原则和方法
本次关联交易的定价依据市场化原则，按一般商业条款进行，交易条件不优于对非关联方同类交易的条件。
四、关联交易的目的以及对上市公司的影响
本次关联交易为公司日常经营的常规业务，对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。
五、关联交易应当履行的审议程序
根据《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》及《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》《江苏紫金农村商业银行股份有限公司股东大会对董事会授权书》的规定，本次关联交易需经独立董事专门会议及董事会风险管理与关联交易控制委员会审议通过，提交公司董事会审议批准，无需提交股东大会审议。
公司于8月27日召开第四届董事会第十次独立董事专门会议，公司独立董事5名，其中有表决权独立董事4名，全体有表决权独立董事审议并同意将《关于与部分关联方关联交易事项的议案》提交董事会审议。
公司于8月27日召开第四届董事会风险管理与关联交易控制委员会第十一次会议，全体有表决权委员审议并同意将《关于与部分关联方关联交易事项的议案》提交董事会审议。
公司于8月27日召开第四届董事会第二十二次会议，审议通过了《关于与部分关联方关联交易事项的议案》。
六、备查文件
（一）独立董事专门会议决议
（二）风险管理与关联交易控制委员会会议决议
（三）董事会决议
特此公告。
江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会
2024年8月27日
证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-039
可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债
江苏紫金农村商业银行股份有限公司
第四届董事会第二十二次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）第四届董事会第二十二次会议于2024年8月27日在公司总部以现场方式召开。会议通知及会议文件已于2024年8月16日以电子邮件方式发出。本次会议应出席董事11名，实际出席董事11名,其中有表决权董事9名。部分监事及高级管理人员列席会议。本次会议由邵辉先生主持，会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司章程的有关规定。
会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案：
一、关于聘任本行副行长的议案
聘任徐伟先生（简历详见附件）为本行副行长，徐伟先生的任职资格尚需金融监管机构核准。
表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。
本议案已经董事会薪酬与提名委员会审议通过。
二、关于2024年半年度报告及摘要的议案
表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。
本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。
详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。2024年半年度第三支柱信息披露报告请查阅公司官网（http://www.zjrcbank.com）。
三、关于与部分关联方关联交易事项的议案
表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。
本议案已经公司独立董事专门会议审议通过。
详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。
四、关于制定《紫金农商银行资本管理办法》的议案
表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。
五、关于制定《紫金农商银行资本应急预案》的议案
表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。
六、关于制定《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2024年度高级管理人员绩效评价办法》的议案
表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。
本议案已经公司董事会薪酬与提名委员会审议通过。
七、关于修订《江苏紫金农村商业银行股份有限公司恢复计划》的议案
表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。
八、关于修订反洗钱工作相关制度的议案
表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。
九、关于制定《紫金农商银行反洗钱工作管理办法》的议案
表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。
特此公告。
江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会
2024年8月27日
附件
徐伟先生简历
徐伟，男，1988年7月出生，中共党员，本科学历，学士学位，经济师。曾任常熟农村商业银行小额贷款中心信贷员，常熟农村商业银行公司银行部客户经理，常熟农村商业银行公司银行部总经理助理，常熟农村商业银行张家港支行行长，常熟农村商业银行公司银行部兼三农金融部总经理，常熟农村商业银行零售业务总裁。现任本行党委委员。
证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-040
可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债
江苏紫金农村商业银行股份有限公司
第四届监事会第十五次会议决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称 “本行”）第四届监事会第十五次会议于2024年8月27日在本行总部以现场方式召开。会议通知及会议文件已于2024年8月16日以电子邮件方式发出。本次会议由监事长陈亚先生主持，会议应出席监事9人，实际出席监事8人，监事闫海峰因事请假，书面授权委托监事严华麟行使表决权。本次会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司章程的有关规定。
会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案：
一、关于2024年半年度报告及摘要审核意见的议案
监事会认为,本行2024年半年度报告及摘要的编制和审议程序符合《公司法》等法律、法规以及本行《章程》和内部控制制度的有关规定；2024年半年度报告及摘要的内容和格式符合监管相关规定，所包含的信息真实反映出本行2024年上半年的经营管理和财务状况等事项；在出具本意见前，未发现参与2024年半年度报告及摘要的人员有违反保密规定、损害本行利益的行为。
表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。
二、关于2024年上半年董事会合规职责履行评价报告
表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。
三、关于2024年上半年高级管理层合规职责履行评价报告
表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
四、关于2024年上半年案件防控工作的评价报告
表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。
五、关于2024年上半年全面风险管理的监督评价报告
表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。
六、关于2024年上半年洗钱风险管理的监督评价意见
表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。
七、监事会关于代销业务的风险提示
表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。
特此公告。
江苏紫金农村商业银行股份有限公司监事会
2024年8月27日
