厦门银行股份有限公司2024年半年度报告摘要
第一节 重要提示
1.1本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）仔细阅读半年度报告全文。
1.2本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.3公司全体董事出席董事会会议。本公司于2024年8月28日召开第九届董事会第八次会议审议通过了本报告，本次会议应出席的董事13人，亲自出席会议的董事13人。
1.4本半年度报告未经审计，但已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具了审阅报告。
1.5本报告期不进行利润分配，不实施公积金转增股本。
第二节 公司基本情况
2.1公司简介
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2.2公司主要会计数据和财务指标
2.2.1 近三年主要会计数据
单位：千元 币种：人民币
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注：1、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》（2023年修订）（证监会公告（2023）65号）的规定计算。
2、在数据的变动比较上，若上期为负数或零，则同比变动比例以“不适用”表示，下同。
3、上表“客户贷款及垫款总额”“存款总额”及其明细项目均为不含息金额。
2.2.2 近三年主要财务指标
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注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告[2010]2号）规定计算。公司在计算加权平均净资产收益率时，“加权平均净资产”扣除了永续债。
2、归属于母公司普通股股东的每股净资产按扣除永续债后的归属于母公司普通股股东的权益除以期末普通股股本总数计算。
3、资本充足率指标根据国家金融监督管理局2023年发布的《商业银行资本管理办法》规定计算。
4、自2024年3月起，国家金融监督管理总局厦门监管局对本公司的拨备覆盖率和拨贷比最低监管要求分别为120%和1.5%。
2.2.3 非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
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2.2.4 补充财务指标
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注：1、流动性风险指标根据原中国银保监会2018年发布的《商业银行流动性风险管理办法》规定计算。
2.3前10名股东持股情况表
单位: 股
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2.4截至报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东情况表
□适用 √不适用
2.5控股股东或实际控制人变更情况
□适用 √不适用
2.6在半年度报告批准报出日存续的债券情况
□适用 √不适用
第三节 重要事项
1.经营情况的讨论与分析
2024年上半年，全球经济金融环境的不确定性持续，面对错综复杂的国内外经济形势，本公司立足于新一轮三年发展战略规划，聚焦“结构优化、质效优先、安全稳健、特色鲜明、机制灵活”的新三年战略目标，围绕做好“五篇大文章”开展工作行动，在推动高质量发展的同时保障自身经营稳健。
截至2024年6月末，公司总资产3,984.55亿元，较上年末上升1.99%，其中，贷款及垫款总额为2,132.87亿元，较上年末增长1.71%，公司持续聚焦于普惠小微贷款、绿色信贷、科技金融贷款等重点领域的贷款投放，同时积极压降低利率票据规模；总负债3,672.21亿元，较上年末上升1.96%，其中，存款总额2,052.87亿元，较上年末下降1.10%，为改善存款结构，本公司持续提升零售存款占比，并压降高成本外币存款。2024年上半年，净息差结构优化措施的效果逐步显现，自2024年1月探底后，2024年上半年净息差呈现回升态势，同时，公司资产负债期限匹配性显著优化、核心负债比例明显改善。
2024年1-6月，受净息差同比收窄影响，公司实现营业收入28.92亿元，同比下降2.21%；实现拨备前利润总额17.81亿元。因信用减值损失计提金额同比增加较大，公司上半年净利润12.58亿元，同比下降14.70%；归属于上市公司股东的净利润12.14亿元，同比下降15.03%。
截至2024年6月末，公司不良贷款率0.76%，与年初持平，资产质量保持平稳；拨备覆盖率396.22%，风险抵补能力保持充足。
2．其他重要事项
详见本公司2024年半年度报告“重要事项”章节。
公司名称 厦门银行股份有限公司
法定代表人 姚志萍
日期 2024年8月28日
证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2024-033
厦门银行股份有限公司
第九届监事会第七次会议决议公告
厦门银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
厦门银行股份有限公司（以下简称“公司”）第九届监事会第七次会议通知于2024年8月17日以电子邮件方式发出，会议于2024年8月28日在厦门以现场会议方式召开，由王建平监事长召集并主持。本次会议应出席的监事6人，亲自出席会议的监事5人，郑峰监事因其他重要公务未能出席会议，委托吴灿鑫监事代为出席并表决。公司高级管理人员列席了会议。本次会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有限公司章程》的有关规定。
与会监事对议案进行了审议，形成如下决议：
一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2024年半年度报告及其摘要的议案》。
表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。
监事会认为，公司《2024年半年度报告》及其摘要的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。
详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2024年半年度报告》及摘要。
二、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2024年上半年资本信息披露的议案》。
表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。
三、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2024年上半年集团层面全面风险报告的议案》。
表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。
四、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2024年上半年消费者权益保护工作报告的议案》。
表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。
本次会议还听取了《厦门银行股份有限公司关于申请加入负责任银行组织的报告》《厦门银行股份有限公司关于2023年度商业银行小微企业金融服务监管评价结果的报告》等。
厦门银行股份有限公司监事会
2024年8月28日
证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2024-032
厦门银行股份有限公司
第九届董事会第八次会议决议公告
厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
厦门银行股份有限公司（以下简称“公司”）第九届董事会第八次会议通知于2024年8月16日以电子邮件方式发出，会议于2024年8月28日在厦门以现场会议方式召开，由姚志萍董事长召集并主持。本次会议应出席的董事13人，亲自出席会议的董事13人。公司监事及高级管理人员列席了会议。本次会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有限公司章程》的有关规定。
与会董事对议案进行了审议，形成如下决议：
一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2024年半年度报告及其摘要的议案》
表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。
本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。
详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2024年半年度报告》及摘要。
二、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2024年上半年资本信息披露的议案》
表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。
三、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2024年上半年集团层面全面风险报告的议案》
表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。
四、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2024年上半年消费者权益保护工作报告的议案》
表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。
五、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于聘任首席风险官的议案》
表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。
同意聘任行长助理陈松兼任首席风险官，任期至第九届董事会届满之日止。简历详见附件。
陈松首席风险官的任职资格尚需报请监管部门核准，在其任职资格获得核准之前，由谢彤华继续履行首席风险官职责。
本议案已经公司董事会提名与薪酬委员会审议通过，独立董事对本议案发表了同意的独立意见。
详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司关于高级管理人员职务变动的公告》（公告编号：2024-034）。
六、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于申请加入负责任银行组织的议案》
表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。
七、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于更新恢复计划的议案》
表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。
八、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于福建海西金融租赁有限责任公司向公司申请授信的议案》
表决结果：以12票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。
吴昕颢董事因关联关系回避了此议案的表决。
本议案已经公司董事会独立董事专门会议审议通过，独立董事对本议案发表了同意的独立意见。
九、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于厦门金美信消费金融有限责任公司向公司申请授信的议案》
表决结果：以11票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。
姚志萍董事、李云祥董事因关联关系回避了此议案的表决。
本议案已经公司董事会独立董事专门会议审议通过，独立董事对本议案发表了同意的独立意见。
本次会议还听取了《厦门银行股份有限公司关于2023年度商业银行小微企业金融服务监管评价结果的报告》。
厦门银行股份有限公司董事会
2024年8月28日
附件：陈松简历
陈松
1974年5月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历。历任兴业银行厦门分行法律事务室职员、同安支行办公室主任、风险管理部科室经理；平安银行厦门分行风险管理部总经理、授信审批部总经理；平安银行总行战略发展部合规负责人；平安商贸有限公司总经理。现任公司行长助理兼授信管理部总经理。
证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2024-034
厦门银行股份有限公司
关于高级管理人员职务变动的公告
厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
厦门银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会近日收到谢彤华先生辞去首席风险官的书面报告。因工作分工调整，谢彤华先生辞去首席风险官职务，但仍将担任公司副行长兼董事会秘书职务。经谢彤华先生确认，其与董事会无不同意见，亦无任何与其辞任有关的事项需要通知公司股东及债权人。
公司董事会已审议通过了《厦门银行股份有限公司关于聘任首席风险官的议案》（具体内容详见同日披露在上海证券交易所网站的《厦门银行股份有限公司第九届董事会第八次会议决议公告》，公告编号：2024-032）。公司董事会同意聘任行长助理陈松先生兼任首席风险官，陈松先生首席风险官的任职资格还需报请监管部门核准，在其任职资格获得核准之前，由谢彤华先生继续履行首席风险官的职责。
特此公告。
厦门银行股份有限公司董事会
2024年8月28日
