贵阳银行股份有限公司2024年半年度报告摘要
股票代码：601997
第一节重要提示
一、本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）仔细阅读半年度报告全文。
二、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
三、公司第六届董事会2024年度第二次会议于2024年8月30日审议通过了2024年半年度报告及摘要，会议应出席董事10名，亲自出席董事10名，监事会成员及高级管理人员列席了会议。
四、本半年度报告未经审计，但经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国注册会计师审阅准则审阅。
五、公司董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作负责人李松芸先生及会计机构负责人李云先生保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
六、报告期利润分配情况
公司2024年中期不进行利润分配或资本公积转增股本。
七、本半年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并口径数据，货币币种以人民币列示。
第二节公司基本情况
一、公司简介
■
二、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
■
注：1.公司于2019年1月1日起根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，采用修订后的金融企业财务报表格式编制财务报表，将基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中，资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明，本报告中提及的“贷款”“存款”及其明细项目均为不含息金额。
2.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股，增加公司归属于母公司股东的净资产49.93亿元。公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日，按年派息。截至本报告期末，公司尚未派发本年的股息，本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。
3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。
4.全面摊薄净资产收益率、扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率、归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理；总资产收益率未年化处理。
5.净利差=平均生息资产收益率-平均付息负债付息率；净息差=利息净收入/平均生息资产。
6.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》的定义计算，下同。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币 千元
■
（三）补充财务指标
■
■
注：迁徙率为合并口径，根据国家金融监督管理总局相关规定计算。
正常类贷款迁徙率=期初正常类贷款向下迁徙金额/（期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额）×100%；
关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额/（期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额）×100%；
次级类贷款迁徙率=期初次级类贷款向下迁徙金额/（期初次级类贷款余额-期初次级类贷款期间减少金额）×100%；
可疑类贷款迁徙率=期初可疑类贷款向下迁徙金额/（期初可疑类贷款余额-期初可疑类贷款期间减少金额）×100%。
（四）资本结构、杠杆率及流动性覆盖率情况
1.资本结构及变化情况
单位：人民币 千元
■
注：1.以上为根据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办法》计量的资本充足率相关数据及信息；根据《商业银行资本管理办法》，公司将进一步披露《贵阳银行股份有限公司2024年半年度第三支柱信息披露报告》，详见公司网站（www.bankgy.cn）。
2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商村镇银行股份有限公司。
2.杠杆率
单位：人民币 千元
■
注：根据国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》计算,更多相关信息详见本行于官方网站（www.bankgy.cn）披露的《贵阳银行股份有限公司2024年半年度第三支柱信息披露报告》。
3.流动性覆盖率
单位：人民币 千元
■
注：以上指标根据原中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。
4.净稳定资金比例
单位：人民币 千元
■
注：以上为并表口径（含不适用该指标的贵银金租公司），根据原中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。
（五）贷款五级分类情况
本行采用贷款风险分类方法监控贷款组合风险状况。贷款按风险程度总体分为正常、关注、次级、可疑及损失五大类，细分十二级。五大类中最后三类被视为不良贷款和垫款。
截至报告期末，贷款总额3,394.01亿元，不良贷款余额54.81亿元，较年初增加3.17亿元，不良贷款率1.62%，较年初上升0.03个百分点，主要受宏观经济增速放缓、市场有效需求不足等因素影响，部分行业复苏缓慢，部分企业风险质态有所劣化。
单位：人民币 千元
■
（六）股东总数及持股情况
1.股东总数
■
2.截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位:股
■
注：仁怀酱酒（集团）有限责任公司参与融资融券业务，截至报告期末，该公司持有的本行68,159,688股股票均为信用账户持有。
3.前十名有限售条件股东持股数量及限售情况
单位：股
■
注：以上限售股已于2024年8月16日上市流通。
（七）截至报告期末前十名优先股股东情况表
1.优先股股东总数
■
2.截至报告期末前十名优先股股东情况表
单位:股
■
第三节重要事项
一、总体经营情况讨论与分析
报告期内，本行全面贯彻党的二十大、中央金融工作会议和中央、省委经济工作会议精神，深刻把握金融工作的政治性、人民性，以推进高质量发展为主题，以深化金融供给侧结构性改革为主线，以防范化解风险为重点，着力稳增长、调结构、防风险、增动能、提效能，不断优化经营策略，进一步向内涵精细化管理转变，全力构建切合自身实际的高质量可持续发展标准，努力实现质量、效益、风险的综合平衡和协调发展。
业务规模稳健增长。截至报告期末，资产总额7,138.92亿元，较年初增加258.23亿元，增长3.75%，继续保持省内第一大法人金融机构地位。贷款总额3,394.01亿元，较年初增加153.61亿元，增长4.74%。存款总额4,098.71亿元，较年初增加96.51亿元，增长2.41%。储蓄存款占总存款的比例为50.61%，较年初上升3.22个百分点。
经营业绩总体平稳。受让利实体经济、调整资产结构影响，加上市场利率持续下行、存款定期化趋势加深，净息差有所收窄，报告期内，本行实现营业收入74.06亿元，同比下降4.00%，实现归属于母公司股东的净利润26.66亿元，同比下降7.08%，实现基本每股收益0.73元；加权平均净资产收益率（年化）9.20%；总资产收益率（年化）0.78%。
监管指标保持稳定。截至报告期末，不良贷款率1.62%，主要受宏观经济增速放缓、市场有效需求不足等因素影响，部分行业复苏缓慢，部分企业风险质态有所劣化，不良贷款率较年初上升0.03个百分点。本行将继续牢守风险底线，优化重点风险领域管控机制，提升风险识别和应对能力，强化问题资产处置化解的前瞻性和及时性，采用多元化手段提升不良资产处置质效。拨备覆盖率257.81%，较年初上升13.31个百分点，拨贷比4.16%，较年初上升0.26个百分点。资本水平保持充足，资本充足率14.38%，一级资本充足率13.19%，核心一级资本充足率12.14%，均符合监管要求。
二、报告期内主要经营情况分析
（一）主营业务分析
1.利润表及现金流量表相关科目变动分析
单位：人民币 千元
■
2.业务收入分布情况
报告期内，本行发放贷款及垫款利息收入为83.50亿元，较上年同期增加5.58亿元，主要系发放贷款及垫款规模增加所致；信托及资管计划利息收入14.20亿元，较上年同期减少12.42亿元，主要系调整业务结构，压降非标资产规模所致；其他项目收入14.19亿元，较上年同期增加7.84亿元，上升123.37%，主要系投资收益较上年同期增加4.65亿元，公允价值变动损益较上年同期增加3.43亿元。
单位：人民币 千元
■
3.营业收入地区分布情况
单位：人民币 千元
■
注：1.贵阳地区包括总行；
2.营业收入按地区分布情况不包含子公司的营业收入
4.财务报表中增减变化幅度超过30%的项目及变化情况
单位：人民币 千元
■
（二）资产情况
1.贷款和垫款
截至报告期末，本行贷款和垫款本金总额3,394.01亿元，较年初增加153.61亿元，增长4.74%；贷款和垫款本金总额占资产总额的比例为47.54%，较年初上升0.45个百分点。对公贷款（含贴现）余额2,907.24亿元，较年初增长5.64%，占贷款总额比例为85.66%；个人贷款余额486.77亿元，占贷款总额比例为14.34%。
单位：人民币 千元
■
2.贷款按地区划分占比情况
单位：人民币 千元
■
3.前十名贷款客户情况
截至报告期末，公司前十大客户贷款余额为271.80亿元，占期末贷款总额的8.02%，占期末资本净额的38.59%，主要投向新型城镇化、新型工业化等领域，整体资产质量保持良好。
单位：人民币 千元
■
4.贷款按担保方式划分占比情况
单位：人民币 千元
■
5.个人贷款结构
单位：人民币 千元
■
6.买入返售金融资产情况
单位：人民币 千元
■
7.金融投资
截至报告期末，本行金融投资2,799.09亿元，较年初增加104.08亿元，增长3.86%，主要是交易性金融资产增加。
单位：人民币千元
■
（1）交易性金融资产
截至报告期末，本行交易性金融资产878.03亿元，较年初增加431.73亿元，增长96.74%，主要是国债、政策性金融债券、同业存单等投资规模增长。
单位：人民币千元
■
（2）债权投资
截至报告期末，本行债权投资金额（未扣除减值准备且不含应计利息）1,365.74亿元，较年初减少30.70亿元，下降2.20%，其中，资产管理计划及信托计划减少20.19亿元，主要系本行调整业务结构，逐步压降非标资产规模；国债减少12.47亿元。债权投资减值准备增加8.19亿元，主要是资产管理计划及信托计划中存量不良资产风险质态有所劣化，本行对该部分资产下调风险分类，加大了减值计提力度。
单位：人民币千元
■
（3）其他债权投资
截至报告期末，本行其他债权投资金额（未扣除减值准备且不含应计利息）562.04亿元，较年初减少285.33亿元，下降33.67%，主要是国债减少230.61亿元、政策性金融债券减少67.31亿元，原因系本行基于当前债券市场状况，加强市场研判，适当调整投资策略，优化金融投资资产配置结构，适时减少其他债权投资规模。
单位：人民币千元
■
（4）其他权益工具投资
截至报告期末，本行其他权益工具投资账面价值为2.92亿元，较年初增加118.9万元，主要是股权投资公允价值增加。
（三）负债情况
1.客户存款构成
截至报告期末，本行存款本金总额4,098.71亿元，较年初增加96.51亿元，增长2.41%。其中，储蓄存款余额2,074.16亿元，较年初增加177.86亿元，增长9.38%，储蓄存款占存款总额的比例为50.61%，较年初上升3.22个百分点，储蓄存款贡献度进一步提升。对公存款余额1,934.21亿元，随着宏观经济增速趋缓，市场有效需求不足，企业资金活化程度下降，本行对公存款对总存款增长的支撑性有所不足。
从存款结构来看，本行定期活期存款比为2.01，较2023年末上升0.17，主要受近年来客户风险偏好变化影响，客户倾向于选择更稳定、更安全的定期存款产品，活期存款占比有所下降，行业整体呈现出存款定期化趋势。定期存款相对于活期存款稳定性更强，有利于本行资产负债期限和流动性风险管理。
单位：人民币 千元
■
2.同业及其他金融机构存放款项
单位：人民币 千元
■
3.卖出回购金融资产情况
单位：人民币 千元
■
（四）利润表分析
报告期内，本行实现营业收入74.06亿元，较上年同期减少3.09亿元，同比下降4.00%，其中，利息净收入较上年同期减少10.68亿元，非利息收入较上年同期增加7.59亿元；营业支出46.42亿元，较上年同期增加0.35亿元；实现归属于母公司股东的净利润26.66亿元，同比下降7.08%，主要是由于本行让利实体经济、调整资产结构，加上市场利率持续下行、存款定期化趋势加深，净息差有所收窄。
单位：人民币 千元
■
1.利息净收入
报告期内，本行实现利息净收入58.06亿元，较上年同期减少10.68亿元，同比下降15.53%，其中，规模因素导致利息净收入减少6.40亿元，利率因素导致利息净收入减少4.28亿元。受持续让利实体经济、调整资产结构、市场利率下行、存款定期化等因素影响，利息净收入同比下降。
单位：人民币 千元
■
2.非利息收入
报告期内，本行实现非利息收入16.00亿元，较上年同期增加7.59亿元，同比增长90.27%，主要是本行加强市场研判，主动把握交易机会，优化资产配置结构，投资收益较上年同期增加4.65亿元，公允价值变动损益较上年同期增加3.43亿元。
单位：人民币 千元
■
（1）手续费及佣金收入
单位：人民币 千元
■
（2）投资收益
单位：人民币 千元
■
（3）公允价值变动损益
单位：人民币 千元
■
3.业务及管理费
单位：人民币 千元
■
4.信用减值损失
单位：人民币 千元
■
5.所得税费用
单位：人民币 千元
■
（五）股东权益变动分析
单位：人民币 千元
■
贵阳银行股份有限公司董事会
2024年8月30日
证券代码：601997 证券简称：贵阳银行 公告编号：2024-038
优先股代码:360031 优先股简称：贵银优1
贵阳银行股份有限公司第六届董事会
2024年度第二次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
贵阳银行股份有限公司（以下简称公司）于2024年8月20日以直接送达或电子邮件方式向全体董事发出关于召开第六届董事会2024年度第二次会议的通知，会议于2024年8月30日在公司总行401会议室以现场方式召开。本次会议应出席董事10名，亲自出席董事10名，因工作原因，罗荣华独立董事、唐雪松独立董事、朱乾宇独立董事以视频连线方式出席。会议由张正海董事长主持，监事会成员及高级管理人员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。
会议对如下议案进行了审议并表决：
一、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2024年半年度报告及摘要〉的议案》
表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。
本议案已经董事会审计委员会事前认可。
二、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2024年上半年全面风险管理情况报告〉的议案》
表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。
三、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2024年上半年银行账簿利率风险管理报告〉的议案》
表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。
四、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2024年上半年消费者权益保护工作执行情况报告〉的议案》
表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。
五、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2024年半年度第三支柱信息披露报告〉的议案》
表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。
六、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2024年下半年减值计量模型参数更新报告〉的议案》
表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。
七、审议通过了《关于修订〈贵阳银行股份有限公司资本管理规定〉的议案》
表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。
八、审议通过了《关于修订〈贵阳银行股份有限公司资本管理第三支柱信息披露管理规定〉的议案》
表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。
九、审议通过了《关于修订〈贵阳银行股份有限公司风险偏好与限额管理规定〉的议案》
表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。
十、审议通过了《关于修订〈贵阳银行股份有限公司操作风险管理规定〉的议案》
表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。
十一、审议通过了《关于修订〈贵阳银行股份有限公司市场风险管理规定〉的议案》
表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。
十二、审议通过了《关于制订〈贵阳银行股份有限公司2024年度恢复计划〉的议案》
表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。
十三、审议通过了《关于制订〈贵阳银行股份有限公司国别风险管理办法〉的议案》
表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。
十四、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司优先股股息发放方案的议案》
同意公司本次优先股股息发放方案：本次股息发放的计息起始日为2023年11月22日，按照贵银优1票面股息率4.56%计算，每股优先股发放现金股息人民币4.56元（含税），以贵银优1发行量5000万股计算，合计发放现金股息人民币2.28亿元（含税）。
表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。
特此公告。
贵阳银行股份有限公司董事会
2024年8月30日
证券代码：601997 证券简称：贵阳银行 公告编号：2024-039
优先股代码:360031 优先股简称：贵银优1
贵阳银行股份有限公司第六届监事会
2024年度第二次会议决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
贵阳银行股份有限公司(以下简称公司) 于2024年8月20日以直接送达或电子邮件方式向全体监事发出关于召开第六届监事会2024年度第二次会议的通知，会议于2024年8月30日在公司总行4604会议室以现场方式召开。本次会议应出席监事5名，亲自出席监事5名。会议由孟海滨监事长主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。
会议对如下议案进行了审议并表决：
一、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2024年半年度报告及摘要〉的议案》
监事会认为：
1.公司2024年半年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、《公司章程》及公司内部管理制度的相关规定；
2.公司2024年半年度报告的内容和格式符合中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的相关规定，所包含的信息真实反映出公司报告期内的经营成果和财务状况；
3.在本次监事会召开之前，未发现参与2024年半年度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
二、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2024年上半年全面风险管理情况报告〉的议案》
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
三、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2024年上半年银行账簿利率风险管理报告〉的议案》
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
四、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2024年上半年消费者权益保护工作执行情况报告〉的议案》
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
五、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2024年半年度第三支柱信息披露报告〉的议案》
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
六、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2024年下半年减值计量模型参数更新报告〉的议案》
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
七、审议通过了《关于修订〈贵阳银行股份有限公司资本管理规定〉的议案》
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
八、审议通过了《关于修订〈贵阳银行股份有限公司资本管理第三支柱信息披露管理规定〉的议案》
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
九、审议通过了《关于修订〈贵阳银行股份有限公司风险偏好与限额管理规定〉的议案》
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
十、审议通过了《关于修订〈贵阳银行股份有限公司操作风险管理规定〉的议案》
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
十一、审议通过了《关于修订〈贵阳银行股份有限公司市场风险管理规定〉的议案》
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
十二、审议通过了《关于制订〈贵阳银行股份有限公司2024年度恢复计划〉的议案》
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
十三、审议通过了《关于制订〈贵阳银行股份有限公司国别风险管理办法〉的议案》
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
十四、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司优先股股息发放方案的议案》
同意公司本次优先股股息发放方案：本次股息发放的计息起始日为2023年11月22日，按照贵银优1票面股息率4.56%计算，每股优先股发放现金股息人民币4.56元（含税），以贵银优1发行量5000万股计算，合计发放现金股息人民币2.28亿元（含税）。
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
特此公告。
贵阳银行股份有限公司监事会
2024年8月30日
