天创时尚股份有限公司关于使用部分闲置自有资金委托理财的进展公告
证券代码：603608 证券简称：*ST天创 公告编号：临2024-134
债券代码：113589 债券简称：天创转债
天创时尚股份有限公司关于使用部分闲置自有资金委托理财的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 投资种类：安全性高、流动性好的低风险型理财产品。
● 投资金额：14,200万元人民币。
● 已履行的审议程序：经公司第四届董事会第十八次会议、第四届监事会第十六次会议审议通过《关于2024年度使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》，同意公司及子公司使用最高额度不超过人民币40,000万元的闲置自有资金进行阶段性委托理财，在确保不影响自有流动资金使用的情况下滚动使用。
● 特别风险提示：公司委托理财的投资范围主要是安全性高、流动性好的稳健型理财产品，但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响。敬请广大投资者注意投资风险。
一、本次委托理财概述
（一）委托理财的目的
在保证公司正常经营所需的流动性资金的情况下，提高闲置自有资金使用效率，降低财务成本。
（二）投资金额
公司本次投资委托理财产品的本金为14,200万元人民币。
（三）资金来源
本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
（四）委托理财产品的基本情况
■
注：上表统计口径为购买金额累计达到公司最近一期经审计净资产10%时的理财产品存续情况和预期收益。
（五）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、董事会授权公司管理层行使该项投资决策权，并由其负责组织具体实施。公司财务中心会同董事会秘书处的相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险；
2、公司审计部门负责对低风险投资理财资金的使用与保管情况进行审计与监督；
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计；
4、公司财务中心必须建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作；
5、公司投资参与人员负有保密义务，不应将有关信息向任何第三方透露，公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品；
6、实行岗位分离操作：投资业务的审批、资金入账及划出、买卖（申购、赎回）岗位分离；
7、公司将根据上海证券交易所的相关规定及时履行信息披露的义务。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、甲方：天创时尚股份有限公司； 乙方：兴业银行广州市桥支行
（1）理财产品：兴业银行企业金融人民币结构性存款产品
（2）理财产品代码：CC39240903015
（3）产品起息日：2024/9/5
（4）产品到期日：2024/10/13
（5）合同签署日期：2024/9/4
（6）理财本金：2,000万
（7）收益率：1.50%~2.34%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
（10）交易杠杆倍数：100%
（11）流动性安排：存款期限38天，起息日2024年9月5日，到期日2024年10月13日。
（12）清算交收原则：兑付日到期日当日，遇非工作日则顺延至其后第一个工作日。
（13）理财业务管理费的收取约定：本存款产品收益的计算中已包含（计入）乙方的运营管理成本（如账户监管、资金运作管理、交易手续费等）。客户无需支付或承担本产品下的其他费用或收费。
（14）违约责任：在本存款产品运作期间内，客户无权要求提前终止该存款产品。当出现下列情形之一时，银行可单方面提起部分或全部终止本存款产品：因不可抗力原因导致存款产品无法继续运作；遇有市场出现剧烈波动、异常风险事件等情形导致存款产品净值出 现大幅波动或严重影响存款产品的资产安全；因法律法规变化或国家金融政策调整、紧急措施出台影响存款产品 继续正常运；法律法规规定或监管部门认定的其他情形。
当银行决定提前终止本存款产品时，将在提前终止日前两个工作日通过营业网点或银行网站进行公示，并于提前终止日后将客户本金及收益（如有）划入客户账户，划付信息以网银公告或网点公布为准。发生提前终止事件后，客户将面临再投资风险。
2、甲方：天创时尚股份有限公司； 乙方：兴业银行广州市桥支行
（1）理财产品：兴业银行企业金融人民币结构性存款产品
（2）理财产品代码：CC39240903016
（3）产品起息日：2024/9/5
（4）产品到期日：2024/12/14
（5）合同签署日期：2024/9/4
（6）理财本金：4,000万
（7）收益率：1.50%~2.40%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
（10）交易杠杆倍数：100%
（11）流动性安排：存款期限100天，起息日2024年9月5日，到期日2024年12月14日。
（12）清算交收原则：兑付日到期日当日，遇非工作日则顺延至其后第一个工作日。
（13）理财业务管理费的收取约定：本存款产品收益的计算中已包含（计入）乙方的运营管理成本（如账户监管、资金运作管理、交易手续费等）。客户无需支付或承担本产品下的其他费用或收费。
（14）违约责任：在本存款产品运作期间内，客户无权要求提前终止该存款产品。当出现下列情形之一时，银行可单方面提起部分或全部终止本存款产品：因不可抗力原因导致存款产品无法继续运作；遇有市场出现剧烈波动、异常风险事件等情形导致存款产品净值出 现大幅波动或严重影响存款产品的资产安全；因法律法规变化或国家金融政策调整、紧急措施出台影响存款产品 继续正常运作；法律法规规定或监管部门认定的其他情形。
当银行决定提前终止本存款产品时，将在提前终止日前两个工作日通过营业网点或银行网站进行公示，并于提前终止日后将客户本金及收益（如有）划入客户账户，划付信息以网银公告或网点公布为准。发生提前终止事件后，客户将面临再投资风险。
3、甲方：天津天创服饰有限公司； 乙方：民生银行股份有限公司广州分行营业部
（1）理财产品：民生理财富竹纯债灵活申赎1号理财产品
（2）理财产品代码：FBAE60001G
（3）产品起息日：2024/9/6
（4）产品到期日：2024/12/27
（5）合同签署日期：2024/9/4
（6）理财本金：1,500万
（7）收益率：2.40%~4.50%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
（10）交易杠杆倍数：100%
（11）流动性安排：无固定期限。
（12）清算交收原则：在本理财产品的存续期内，投资者可以在每个产品开放日的业务办理时间内申请赎回本理财产品份额，本理财产品赎回业务的办理时间为每个开放日当日北京时间 9:00-15:00。开放日当日 15:00（不含）前受理当前开放日的赎回申请及当前开放日之前的非开放日提出的且仍有效的赎回申请，开放日当日 15:00 及之后的赎回申请将在下一个开放日受理。投资者在非开放日的赎回申请将在下一个开放日受理。
（13）理财业务管理费的收取约定：固定管理费率：【0.30】%/年、销售费率：【0.30】%/年、托管费率：【0.03】%/年、业绩报酬：无。理财产品存续期内，管理人根据市场情况或相关法律和国家政策规定需对业绩报酬提取的比例、标准等进行调整时，管理人将提前三个工作日通过《投资者权益须知》“信息披露”约定的方式进行信息披露。如涉及提高服务费率或新增服务收费项目等情形时，应当先征得投资者同意；投资者不接受的，可在最近一个可赎回的开放日赎回本理财产品，具体方式等以届时公告为准。如发生巨额赎回，按照理财产品合同约定的巨额赎回处理。其他费用：会计师费、律师费、交易费、手续费等按照国家有关法令规定属于理财资产应列支和承担的一切费用，具体以实际发生为准，按相关法令规定或合同约定支付。
（14）违约责任：无。
4、甲方：天津天创服饰有限公司； 乙方：民生银行股份有限公司广州分行营业部
（1）理财产品：民生理财富竹纯债14天持有期1号理财产品
（2）理财产品代码：FBAE60201G
（3）产品起息日：2024/9/5
（4）产品到期日：2024/12/26
（5）合同签署日期：2024/9/4
（6）理财本金：2,500万
（7）收益率：2.10%~3.20%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
（10）交易杠杆倍数：100%
（11）流动性安排：无固定期限。
（12）清算交收原则：在本产品的存续期内，投资者持有理财产品份额满一个固定期限持有期的，可以在持有期到期日和之后的每一个理财产品开放日赎回该部分理财产品份额。受理产品赎回业务的时间为对应的理财产品份额持有期到期日及之后每个开放日当日北京时间 9:00-15:00（不含）（具体以代理销售机构披露为准），15:00 及之后的赎回申请将作为下个开放日的交易受理。
（13）理财业务管理费的收取约定：固定管理费率：【0.30】%/年、销售费率：A 份额：【0.30】%/年；G 份额：【0.30】%/年、 托管费率：【0.03】%/年、 业绩报酬：无。理财产品存续期内，管理人根据市场情况或相关法律和国家政策规定需对业绩报酬提取的比例、标准等进行调整时，管理人将提前三个工作日通过《投资者权益须知》“信息披露”约定的方式进行信息披露。如涉及提高服务费率或新增服务收费项目等情形时，应当先征得投资者同意；投资者不接受的，可在最近一个可赎回的开放日赎回本理财产品，具体方式等以届时公告为准。如发生巨额赎回，按照理财产品合同约定的巨额赎回处理。其他费用：会计师费、律师费、交易费、手续费等按照国家有关法令规定属于理财资产应列支和承担的一切费用，具体以实际发生为准，按相关法令规定或合同约定支付。
（14）违约责任：无。
5、甲方：天创时尚股份有限公司； 乙方：民生银行股份有限公司广州分行营业部
（1）理财产品：民生理财富竹纯债 14 天持有期 1 号理财产品
（2）理财产品代码：FBAE60201G
（3）产品起息日：2024/9/5
（4）产品到期日：2024/12/26
（5）合同签署日期：2024/9/4
（6）理财本金：1,000万
（7）收益率：2.10%~3.20%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
（10）交易杠杆倍数：100%
（11）流动性安排：无固定期限。
（12）清算交收原则：在本产品的存续期内，投资者持有理财产品份额满一个固定期限持有期的，可以在持有期到期日和之后的每一个理财产品开放日赎回该部分理财产品份额。受理产品赎回业务的时间为对应的理财产品份额持有期到期日及之后每个开放日当日北京时间 9:00-15:00（不含）（具体以代理销售机构披露为准），15:00 及之后的赎回申请将作为下个开放日的交易受理。
（13）理财业务管理费的收取约定：固定管理费率：【0.30】%/年、销售费率：A 份额：【0.30】%/年；G 份额：【0.30】%/年、托管费率：【0.03】%/年、业绩报酬：无。理财产品存续期内，管理人根据市场情况或相关法律和国家政策规定需对业绩报酬提取的比例、标准等进行调整时，管理人将提前三个工作日通过《投资者权益须知》“信息披露”约定的方式进行信息披露。如涉及提高服务费率或新增服务收费项目等情形时，应当先征得投资者同意；投资者不接受的，可在最近一个可赎回的开放日赎回本理财产品，具体方式等以届时公告为准。如发生巨额赎回，按照理财产品合同约定的巨额赎回处理。其他费用：会计师费、律师费、交易费、手续费等按照国家有关法令规定属于理财资产应列支和承担的一切费用，具体以实际发生为准，按相关法令规定或合同约定支付。
（14）违约责任：无。
6、甲方：天创时尚股份有限公司； 乙方：工商银行广州番禺支行
（1）理财产品：工银理财·核心优选14天持盈固定收益类开放净值型法人理财产品
（2）理财产品代码：21GS5216
（3）产品起息日：2024/9/5
（4）产品到期日：2024/12/27
（5）合同签署日期：2024/9/4
（6）理财本金：1,000万
（7）收益率：2.50%~3.00%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
（10）交易杠杆倍数：100%
（11）流动性安排：无固定期限
（12）清算交收原则：1.封闭期过后，客户可于开放日的09:00至17:00进行申购或赎回(赎回份额需满足【最短持有期限】条件)，投资管理人在开放日后2个工作日内确认客户申购或赎回是否成功。2.支持客户预约申购或赎回，预约申请至下一开放时间未撤销则转为正式申购或赎回申请。
（13）理财业务管理费的收取约定：托管费率（年）：0.02％（年）、销售手续费率（年）：0.10％（年）、固定管理费率（年）：0.10％（年），本产品暂不收取浮动管理费。
（14）违约责任：无。
7、甲方：帕翠亚（天津）服饰有限公司； 乙方：招商银行股份有限公司北京酒仙桥支行
（1）理财产品：招商银行点金系列看涨两层区间91天结构性存款
（2）理财产品代码：NBJ08018
（3）产品起息日：2024/9/25
（4）产品到期日：2024/12/25
（5）合同签署日期：2024/9/24
（6）理财本金：2,200万
（7）收益率：1.55%-2.20%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
（10）交易杠杆倍数：100%
（11）流动性安排：91天，自本产品起息日（含）至本产品到期日（不含）
或产品成立日及/或产品到期日调整，则产品期限由实际期限决定。
（12）清算交收原则：产品到期或提前终止时，投资者应得的产品本金和收益（如有）于清算日或提前终止日后3个工作日内划转至客户指定账户。
（13）理财业务管理费的收取约定：无。
（14）违约责任：无
（二）委托理财的资金投向
委托理财产品“兴业银行企业金融人民币结构性存款产品”，为保本浮动收益型。该产品底层资产投向主要为普通存款产品，部分为挂钩上海金的衍生品。
委托理财产品“民生理财富竹纯债灵活申赎1号理财产品”以及“民生理财富竹纯债14天持有期1号理财产品”，均为非保本浮动收益型。本产品本金投资范围：1.固定收益类资产：银行存款、大额存单、货币市场工具、国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、同业存单、公司信用类债券、次级债、二级资本债、可转换债券、可交换债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券、应纳入债权类资产的永续债等；固定收益类公募基金；投资于上述资产的资产管理计划和信托计划；2.固收类衍生品：债券借贷、信用风险缓释工具、信用违约互换、信用增进工具、国债期货和利率互换等固收类衍生品。
委托理财产品“工银理财·核心优选14天持盈固定收益类开放净值型法人理财产品”，为非保本浮动收益型。本产品主要投资于以下符合监管要求的固定收益类资产，包括但不限于各类债券（包括可转债/可交换债）、存款、货币市场基金、债券基金、质押式及买断式回购等。
委托理财产品“招商银行点金系列看涨两层区间91天结构性存款”，为保本浮动收益型。本产品本金投资于银行存款和衍生金融工具。衍生金融工具包括但不限于信用、权益、商品、外汇、利率期权等衍生金融工具。
（三）风险控制分析
为控制风险，公司及子公司投资购买的理财产品为安全性高、流动性好、低风险型理财产品。上述产品的年化收益率高于同等期限的银行存款利率。公司董事会授权公司管理层在额度范围内办理本年度委托理财的相关事宜，具体事项由公司财务部门负责组织实施。财务中心根据公司经营计划及资金使用情况，遵守审慎投资原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全保障能力强的发行机构，并实时关注委托理财产品的投向及进展，一旦发现或判断存在影响理财产品收益的不利因素，将及时采取相应的保全措施，最大限度地控制投资风险。同时，公司财务部门建立了台账对投资产品进行管理，建立了健全完整的会计账目，做好资金使用的账务核算工作。公司独立董事及监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
三、委托理财受托方的情况
本次公司委托理财受托方为招商银行股份有限公司（股票代码：600036）、工商银行股份有限公司（股票代码：601398）、中国民生银行股份有限公司（股票代码：600016）、兴业银行股份有限公司（股票代码：601166），均为已上市金融机构。
上述受托方与公司、公司控股股东、实际控制人之间不存在关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期的主要财务情况如下：
单位：元
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截至本公告披露日，公司使用闲置自有资金委托理财的余额为20,700万元，占公司最近一期期末归属于母公司股东的净资产（即118,980.77万元）的17.40%。
公司购买的理财产品或结构性存款通过“银行存款”、“交易性金融资产”等会计科目核算，收益在“投资收益”等科目核算（具体以年度审计结果为准）。
公司使用闲置自有资金进行委托理财，是在保证日常经营运作资金需求、有效控制投资风险的前提下进行的，不会影响公司日常资金周转，不会影响公司主营业务的正常开展。公司通过对暂时闲置的自有资金进行委托理财，可以提高资金使用效率，能获得一定的投资效益，为公司和股东谋取更多的投资回报。
五、风险提示
公司本次购买的理财产品为低风险理财产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除该项投资可能受到市场波动的影响，公司将最大限度控制投资风险，敬请广大投资者注意投资风险。
六、决策程序的履行
（一）董事会意见
公司于2024年1月19日召开第四届董事会第十八次会议，以7票赞成、0票反对、0票弃权的表决结果审议通过了《关于2024年度使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》。
（二）监事会意见
公司于2024年1月19日召开第四届监事会第十六次会议，以3票赞成、0票反对、0票弃权的表决结果审议通过了《关于2024年度使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》。
监事会认为：公司根据其经营计划和资金使用情况，在保证资金流动性和安全性的基础上利用闲置自有资金进行委托理财，有助于提高公司自有资金的使用效率，获得较好的投资收益，提升公司整体业绩水平，为股东获取更多投资回报，符合公司利益，不会对公司经营活动产生不利影响，不存在损害公司及全体股东特别是中小股东利益的情形。因此，监事会同意本次闲置自有资金进行委托理财的议案。
七、截至本公告日，公司使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
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注：除“目前已使用的理财额度”、“尚未使用的理财额度”、“总理财额度”外，上表其他数据的统计口径为截至本公告日往前连续十二个月内累计计算的理财产品存续情况和实际收益。
特此公告。
天创时尚股份有限公司
董事会
2024年9月26日
