深圳市金证科技股份有限公司2024年第三季度报告

证券代码：600446 证券简称：金证股份

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

第三季度财务报表是否经审计

□是 √否

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

单位：元 币种：人民币

■

注：“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

（二）非经常性损益项目和金额

√适用 □不适用

单位:元 币种:人民币

■

对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》未列举的项目认定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

□适用 √不适用

（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

√适用 □不适用

■

（四）2024年1-9月主营业务收入按行业类型情况如下：

单位：元 币种：人民币

■

二、股东信息

（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

■

注：报告期末，公司回购专用证券账户持有12,201,126股，占公司报告期末总股本的1.29%。

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

□适用 √不适用

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用 √不适用

三、其他提醒事项

需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

√适用 □不适用

2024年1-9月，公司实现营业收入34.78亿元，较上年同期减少14.07%；归属于上市公司股东的净利润-1.15亿元，同比减少380.99%。报告期营业收入同比下降，主要是由于公司聚焦金融科技战略，收缩了IT设备分销业务规模，非金融业务特别是IT设备分销业务收入同比下降；在金融IT业务方面，尽管行业客户IT投入有所放缓，但公司依然保持在核心技术和产品领域的投入力度，巩固自身的核心竞争力，报告期内公司金融行业收入与上年同期比较基本持平。

经营方面，报告期公司紧密围绕金融科技业务，加快推进新一代核心产品及第三基石业务布局，积极开展信创项目推广和落地，各项业务有序开展。

证券科技业务

在核心产品方面，公司实现了新一代核心交易产品证券业务综合服务平台FS2.5的投产落地。报告期内，新一代证券业务综合服务平台FS2.5在中金财富证券成功上线，FS2.5的账户管理系统在中信建投证券上线。FS2.5全面支持信创，核心技术层面采用拥有完全自主知识产权的金证分布式低时延架构平台。

在政策类业务方面，报告期内公司围绕北交所债券交易、北交所独立代码段改造、跨境理财通等热点业务，为金证核心柜台客户持续提供软件升级和技术服务支持。同时，随着监管对金融行业程序化交易风控要求提升，公司为证券行业客户提供程序化交易风控解决方案，全方位保障交易安全性。在创新业务层面，公司不断以创新技术为驱动业务创新发展，在机构运营、投顾交易、适当性管理等产品在报告期内新增多家客户，全面夯实公司在大财富领域的布局。

资管科技业务

公司重点开展新一代资管领域投资交易A8系统研发，报告期实现在头部券商项目合规风控指标和静态风控上线，常规权益固收指令技术上线。同时，公司结合行业需求，积极推广IBOR产品在资管行业的应用。银行理财子方面，公司不断加强产品创新，报告期公司成功中标某股份制银行理财子数据中台项目，实现首次将公司KOCA平台中的大数据能力中心DIDA工具列入银行应用案例。在信托领域，公司推出多项具有高附加值的系统增值功能模块，并依托头部客户的带动优势得到推广和应用。

自营科技业务

公司在巩固证券IT与资管IT两大基石业务的基础上，重点发展自营科技第三基石业务。报告期公司加大资源的整合与投入，加速布局FICC金融科技，为金融机构FICC投资部门提供有竞争力的技术产品。公司目前已推出FICC前中后一体化解决方案，打造了由HFT-FICC智能交易前台、LIFT-FICC智能投资中台、FIA6-FICC统一交易底座、债券柜台系统，以及NOVA-风险管理系统等组成的全矩阵产品体系。第三季度，公司成功中标东北证券及海通证券项目，表明公司在第三基石业务领域产品已具备一定基础，未来将继续加大资源投入，深化技术创新，持续推动自营及FICC系统产品的升级发展。

四、季度财务报表

（一）审计意见类型

□适用 √不适用

（二）财务报表

合并资产负债表

2024年9月30日

编制单位：深圳市金证科技股份有限公司

单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计

■

公司负责人：李结义 主管会计工作负责人：周志超 会计机构负责人：鲁丹

合并利润表

2024年1一9月

编制单位：深圳市金证科技股份有限公司

单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计

■

本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00元, 上期被合并方实现的净利润为：0.00元。

公司负责人：李结义 主管会计工作负责人：周志超 会计机构负责人：鲁丹

合并现金流量表

2024年1一9月

编制单位：深圳市金证科技股份有限公司

单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计

■■

公司负责人：李结义 主管会计工作负责人：周志超 会计机构负责人：鲁丹

2024年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表

□适用 √不适用

特此公告。

深圳市金证科技股份有限公司董事会

2024年10月28日

证券代码：600446 证券简称：金证股份 公告编号：2024-057

深圳市金证科技股份有限公司

第八届董事会

2024年第六次会议决议公告

公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

深圳市金证科技股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会2024年第六次会议于2024年10月28日以通讯表决方式召开。会议应到董事7名，实到董事7名。经过充分沟通，以通讯方式行使表决权。会议的召开符合《公司法》及公司章程的规定。

一、会议以同意7票，反对0票，弃权0票的表决结果审议通过《关于公司2024年第三季度报告的议案》；

本议案已经董事会审计委员会审议通过。

具体内容详见公司刊登在《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《深圳市金证科技股份有限公司2024年第三季度报告》（公告编号：2024-058）。

二、会议以同意7票，反对0票，弃权0票的表决结果审议通过《关于向银行申请授信的议案》。

因部分银行综合授信到期，公司重新向银行申请综合授信，授信金额合计67,500万元，具体如下：

根据公司业务发展需要，公司向兴业银行股份有限公司深圳分行申请金额不超过人民币20,000万元（含）、期限不超过壹年的综合授信额度（实际币种、金额、期限、用途以银行的最终审批结果为准），担保方式为信用。

根据公司业务发展需要，公司向浦发银行股份有限公司深圳分行申请金额不超过人民币29,500万元（含）、期限不超过壹年的综合授信额度（实际币种、金额、期限、用途以银行的最终审批结果为准），担保方式为信用。

根据公司业务发展需要，公司向北京银行股份有限公司深圳分行申请金额不超过人民币10,000万元（含）、期限不超过壹年的综合授信额度（实际币种、金额、期限、用途以银行的最终审批结果为准），担保方式为信用。

根据公司业务发展需要，公司向平安银行股份有限公司深圳分行申请金额不超过人民币8,000万元（含）、期限不超过壹年的综合授信额度（实际币种、金额、期限、用途以银行的最终审批结果为准），担保方式为信用。

三、会议以同意7票，反对0票，弃权0票的表决结果审议通过《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》。

具体内容详见公司刊登在《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《深圳市金证科技股份有限公司关于使用闲置自有资金进行委托理财的公告》（公告编号：2024-059）。

特此公告。

深圳市金证科技股份有限公司

董事会

二〇二四年十月二十八日

证券代码：600446 证券简称：金证股份 公告编号：2024-059

深圳市金证科技股份有限公司

关于使用闲置自有资金进行委托

理财的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 投资种类：包含但不限于金融机构理财产品、信托产品、资产管理计划、公募基金产品、国债逆回购、质押式报价回购。

● 委托理财金额：单日最高余额不超过15亿元（人民币，下同），在该额度范围内，资金可循环滚动使用，任一时点余额不得超过上述投资额度。

● 委托理财期限：决议有效期自公司董事会审议通过之日起12个月。

● 履行的审议程序：经深圳市金证科技股份有限公司（以下简称“公司”）于2024年10月28日召开的第八届董事会2024年第六次会议审议通过。本次事项属于公司董事会审批权限内，无需提交股东大会审议。

● 特别风险提示：本次委托理财种类包含但不限于金融机构理财产品、信托产品、资产管理计划、公募基金产品、国债逆回购、质押式报价回购，风险水平处于中低风险及以下风险评级，但仍可能存在市场风险、流动性风险、信用风险及其他风险，受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生波动，理财收益具有不确定性。

一、委托理财情况概述

（一）委托理财的目的

为提高公司及控股子公司闲置自有资金的使用效率，在不影响日常经营资金使用和确保资金安全的前提下，合理利用公司及控股子公司闲置自有资金，进一步提高整体收益，计划使用总额度不超过15亿元闲置自有资金进行委托理财。

（二）委托理财金额

单日最高余额不超过15亿元（含已购买尚未到期的额度），在该额度范围内，资金可循环滚动使用，任一时点余额不得超过上述投资额度。

（三）资金来源

公司及控股子公司闲置自有资金。

（四）投资方式

投资主体：公司及控股子公司。

受托方：选择资信状况良好、信用评级较高、履约能力较强的机构进行合作。受托方与公司之间不存在产权、资产、债权债务等方面的关系，不构成关联交易。

投资种类：包含但不限于金融机构理财产品、信托产品、资产管理计划、公募基金产品、国债逆回购、质押式报价回购。

风险等级：中低风险及以下风险评级。（依据中国证券业协会《证券期货投资者适当性管理办法》附件《产品或服务风险等级名录》关于R1（低风险）、R2（中低风险）产品的风险特征描述，购买同等风险的理财产品）

委托理财以公司及控股子公司名义进行，董事会授权公司经营管理层在规定额度范围内行使相关投资决策权并签署相关文件。

（五）委托理财期限

决议有效期自公司董事会审议通过之日起12个月。

二、审议程序

公司于2024年10月28日召开第八届董事会2024年第六次会议，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》。本次事项属于公司董事会审批权限内，无需提交股东大会审议。

三、投资风险分析及风控措施

（一）投资风险

本次委托理财种类包含但不限于金融机构理财产品、信托产品、资产管理计划、公募基金产品、国债逆回购、质押式报价回购，风险水平处于中低风险及以下风险评级，但仍可能存在市场风险、流动性风险、信用风险及其他风险，受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生波动，理财收益具有不确定性。

（二）委托理财相关风险的内部控制

1、公司及控股子公司以闲置自有资金进行委托理财，主要投资安全性高、流动性强、稳健型的理财产品，总体风险可控。

2、公司及控股子公司将结合日常经营、资金流动性计划等情况，在授权额度内合理开展理财产品投资。

3、公司及控股子公司建立健全对外投资的审批和执行程序，审慎评估每笔理财的风险，健全内部风险控制措施，确保委托理财有效开展和规范运行，确保理财资金安全。

4、公司及控股子公司将及时分析和跟踪理财产品的投向、项目进展情况，一旦发现或判断有不利因素，应及时采取相应的保全措施，控制投资风险。

5、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

四、委托理财对公司的影响

（一）公司最近一年又一期的财务数据：

单位：元

■

（二）公司在确保日常运营和资金安全的前提下使用自有闲置资金进行委托理财，不影响公司日常资金正常周转需要，不会影响公司主营业务的正常发展。通过对暂时闲置的自有资金进行适度、适时的委托理财，有利于提高自有资金使用效率，且能获得一定的投资收益，降低财务费用，符合公司和全体股东的利益。

（三）委托理财的会计处理方式及依据：公司将根据《企业会计准则第 22 号一金融工具确认和计量》及公司财务制度相关规定进行相应的会计处理，具体以年度审计结果为准。

特此公告。

深圳市金证科技股份有限公司

董事会

二〇二四年十月二十八日