同方全球人寿保险有限公司投资连结保险投资账户2024年9月信息公告
本信息公告依据投资连结保险产品的相关法规编制并发布。
一． 投资账户简介
一代投资连结产品：下设积极、平衡、安全、稳健、指数加强五个投资账户，积极、平衡、安全账户设立时间均为2007年4月9日，稳健、指数加强账户设立时间均为2010年4月12日。
(一) 积极型投资账户
投资风格特征描述：本账户积极投资于股票型基金，分享国民经济和资本市场快速成长的果实；
投资品种：各类开放和封闭式基金，债券和银行存款；
投资对象比例：股票型基金20%-100%，债券或债券型基金0%-80%，现金或其他现金管理工具不高于10%；
主要风险：国内A股的市场波动风险、基金公司的管理风险。
(二) 平衡型投资账户
投资风格特征描述：本账户在确保投资一部分固定收益产品的前提下，适当追求在资本市场的收益；
投资品种：各类开放和封闭式基金，债券和银行存款；
投资对象比例：债券或债券型基金不低于50%，股票型基金0-50%，现金或其他现金管理工具不高于10%；
主要风险：国内A股的市场波动风险、基金公司的管理风险、利率风险以及通货膨胀风险。
(三) 安全型投资账户
投资风格特征描述：本账户在低风险、高流动性的基础上追求稳定的收益；
投资品种：现金、货币市场基金、短期国债回购、1年内短期债券和银行存款等
投资对象比例：货币基金、国债回购以及其他现金管理工具不低于70%，短期企业债（含融资券）不高于20%；
银行存款不高于20%，现金不高于10%；
主要风险：少量的利率风险和一部分企业的信用风险。
(四)稳健型投资账户
投资风格特征描述：本账户主要投资于固定收益类投资品种，使客户的本金得到安全稳定的增长；
投资品种：银行间和交易所的各类债券，债券型基金，回购，货币市场基金，保险资产管理公司提供的固定收益类理财产品。其中保险资产管理公司的产品指货币类和债券类产品，主要资产投入国债、金融债、企业债、存款、货币工具以及低风险的一级市场新股申购等等，投资于二级市场股票的比重不得超过20%。此外，稳健型账户不得投资于赎回周期超过T+5天的基础设施债权计划、股票增发等品种；
投资对象比例：该账户中债券与债券基金占账户总值80%到95%，现金或现金管理工具不得低于5%。保险资产管理公司提供的固定收益类产品视为债券类资产。国内评级AAA以下的债券单个不得超过账户总值的10%，累计不得超过50%。单个基金品种或单个保险资产管理公司的产品不得超过30%；
主要风险：市场价格波动风险、利率风险、信用产品的信用风险、基金或保险资产管理人的能力和道德风险、流动性风险等。
(五)指数加强型投资账户
投资风格特征描述：本账户主要投资于指数化基金或其他指数投资产品，力求基本跟随指数波动，并适当控制风险；
投资品种：各类股票指数投资基金，在需要控制风险的情况下，也可配置限定比例的其他证券投资基金；
投资对象比例：该账户中指数化基金或其他指数化投资产品占账户总值70%至100%。非指数化投资产品，包括其他类型的股票基金、债券基金、现金管理工具等投资不得超过30%。单个基金品种不得超过30%；
主要风险：股票市场市场价格波动风险、基金或保险资产管理人的能力和道德风险、流动性风险等。
二代投资连结产品：下设精彩、成长、安逸三个投资账户，账户设立时间均为2007年9月28日。
(一) 精彩型投资账户
投资风格特征描述：本账户积极投资于股票型基金，分享国民经济和资本市场快速成长的果实；
投资品种：各类开放和封闭式基金，债券和银行存款；
投资对象比例：股票型基金20%-100%，债券或债券型基金0%-80%，现金或其他现金管理工具不高于10%；
主要风险：国内A股的市场波动风险、基金公司的管理风险。
(二) 成长型投资账户
投资风格特征描述：本账户在确保投资一部分固定收益产品的前提下，适当追求在资本市场的收益；
投资品种：各类开放和封闭式基金，债券和银行存款；
投资对象比例：债券或债券型基金不低于50%，股票型基金0-50%，现金或其他现金管理工具不高于10%；
主要风险：国内A股的市场波动风险、基金公司的管理风险、利率风险以及通货膨胀风险。
(三) 安逸型投资账户
投资风格特征描述：本账户在低风险、高流动性的基础上追求稳定的收益；
投资品种：现金、货币市场基金、短期国债回购、1年内短期债券和银行存款等；
投资对象比例：货币基金、国债回购以及其他现金管理工具不低于70%，短期企业债（含融资券）不高于20%；
银行存款不高于20%，现金不高于10%；
主要风险：少量的利率风险和一部分企业的信用风险。
二． 投资账户财务状况摘要
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三． 各账户各年度投资回报率
一代投连账户报告期间2023年12月31日至2024年9月30日
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一代投连账户报告期间2022年12月31日至2023年12月31日
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一代投连账户报告期间2021年12月31日至2022年12月31日
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一代投连账户报告期间2020年12月31日至2021年12月31日
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一代投连账户报告期间2019年12月31日至2020年12月31日
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一代投连账户报告期间2018年12月31日至2019年12月31日
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一代投连账户报告期间2017年12月31日至2018年12月31日
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一代投连账户报告期间2016年12月31日至2017年12月31日
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一代投连账户报告期间2015年12月31日至2016年12月31日
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一代投连账户报告期间2014年12月31日至2015年12月31日
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一代投连账户报告期间：2013年12月31日至2014年12月31日
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一代投连账户报告期间：2012年12月31日至2013年12月31日
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一代投连账户报告期间：2011年12月31日至2012年12月31日
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一代投连账户报告期间：2010年12月31日至2011年12月31日
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一代投连账户报告期间：2009年12月31日至2010年12月31日
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因投连稳健型账户和指数加强型账户为2010年4月12日新成立，故报告期间为2010年4月13日至2010年12月31日。
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一代投连账户报告期间：2008年12月31日至2009年12月31日
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一代投连账户报告期间：2007年12月31日至2008年12月31日
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一代投连账户报告期间：2007年04月10日至2007年12月31日
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二代投连账户报告期间：2023年12月31日至2024年9月30日
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二代投连账户报告期间：2022年12月31日至2023年12月31日
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二代投连账户报告期间：2021年12月31日至2022年12月31日
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二代投连账户报告期间：2020年12月31日至2021年12月31日
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二代投连账户报告期间：2019年12月31日至2020年12月31日
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二代投连账户报告期间：2018年12月31日至2019年12月31日
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二代投连账户报告期间：2017年12月31日至2018年12月31日
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二代投连账户报告期间：2016年12月31日至2017年12月31日
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二代投连账户报告期间：2015年12月31日至2016年12月31日
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二代投连账户报告期间：2014年12月31日至2015年12月31日
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二代投连账户报告期间：2013年12月31日至2014年12月31日
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二代投连账户报告期间：2012年12月31日至2013年12月31日
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二代投连账户报告期间：2011年12月31日至2012年12月31日
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二代投连账户报告期间：2010年12月31日至2011年12月31日
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二代投连账户报告期间：2009年12月31日至2010年12月31日
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二代投连账户报告期间：2008年12月31日至2009年12月31日
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二代投连账户报告期间：2007年12月31日至2008年12月31日
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二代投连账户报告期间：2007年9月28日至2007年12月31日
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四． 投资账户资产估值原理
投连账户投资资产估值以资产当天买入价或资产当天净值来计算所有投资资产的价值，并减去在评估日发生的交易费用和税金。
(一) 有市价的投资
投资按照交易日入账。若当日无交易，则以最近一日的资产收盘买入价/卖出价计算。
(二) 无市价的投资
投资初始时按成本价（包括印花税、佣金和其他相关费用）入账，日后每隔一段时间由专业人士再做评估。
(三) 现金和存款
存款按本金加上应计利息计算。
(四) 应收款项
包括但不限于：
1、 应收申购款
2、 预付款
3、 按票面价值和利率计提的债券利息
4、 由于投资引起的应收券商款项
五． 投资账户回报率计算公式
期间回报率=（期末价格-期初价格）/期初价格
六． 报告期末资产情况
至2024年9月30日，八个投资账户资产明细为：
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七． 投资账户托管银行情况
我司已与工商银行签署了合作协议，并于2011年7月将投连账户正式托管于该行。
本报告期内，各账户收取托管费金额如下：
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八． 投资账户的管理费用
本公司按照投资账户净值的一定比例收取投资账户管理费。
积极型投资账户的比例为每年1.5%；
平衡型投资账户的比例为每年1.5%；
安全型投资账户的比例为每年0.8%；
稳健型投资账户的比例为每年1.0%；
指数加强型投资账户的比例为每年1.5%。
精彩型投资账户的比例为每年2.0%；
成长型投资账户的比例为每年2.0%；
安逸型投资账户的比例为每年1.0%。
投资账户管理费于投资账户资产评估时扣除，将体现在投资单位价格内，计算方法如下：
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本报告期内，各账户收取管理费金额如下：
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