北京银行股份有限公司2024年第三季度报告
证券代码：601169 证券简称：北京银行
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示
1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2.本报告于2024年10月30日经本行董事会审议通过。会议应出席董事13名，实际出席董事13名，本行8名监事列席了会议。
3.本行法定代表人霍学文、行长杨书剑、首席财务官曹卓保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
4.本报告中“本公司”和“公司”指北京银行股份有限公司及其附属机构；“本行”均指北京银行股份有限公司。
5.本报告涉及风险和未来计划等的前瞻性陈述。这些前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
6.第三季度财务报表是否经审计
□是 √否
一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：百万元 币种：人民币
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注：加权平均净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔2010〕2号）的要求确定和计算，以年化形式列示。
单位：百万元 币种：人民币
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(二)非经常性损益项目和金额
单位：百万元 币种：人民币
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注：非经常性损益项目按照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》（证监会公告〔2008〕43号）的要求确定和计算。
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明
□适用 √不适用
(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
√适用 □不适用
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二、股东信息
(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
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持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
√适用 □不适用
单位：股
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(二)优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
√适用 □不适用
北银优1（360018）
单位：股
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北银优2（360023）
单位：股
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三、其他提醒事项
需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
√适用 □不适用
(一)补充披露指标
1.资本构成及变化情况
单位：百万元 币种：人民币
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注：以上数据2024年起按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）计算资本充足率。
2.杠杆率情况
单位：百万元 币种：人民币
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3.流动性覆盖率指标
单位：百万元 币种：人民币
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注：上述指标根据《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第3号）中相关规定编制和披露。
(二)管理层讨论与分析
报告期内，本公司紧紧围绕国家战略部署、首都发展大局及监管政策指引，提高站位、精心组织、守正创新，积极把握产业转型升级、客户需求变化、金融科技发展的新趋势、新动向。
1. 经营情况
截至报告期末，本公司资产总额40,273.27亿元，较年初增长7.43%，负债总额36,722.44亿元，较年初增长7.36%，业务规模稳步增长。2024年1-9月，本公司实现营业收入517.59亿元，同比增长4.06%，归属于母公司股东净利润206.18亿元，同比增长1.90%；加权平均净资产收益率（年化）10.41%，盈利水平保持稳健。报告期内，本公司持续优化信贷资产结构，聚焦科技、绿色、普惠、“专精特新”等重点领域和重点行业加大信贷投放。截至报告期末，本公司贷款本金总额21,704.82亿元，较年初增长7.69%，贷款占资产总额53.89%，较年初上升0.12个百分点。报告期内，本公司坚持存款立行，通过推进客户精细经营、推动产品创新发展、加强跨线业务联动，带动低成本存款增长。截至报告期末，本公司存款本金总额23,717.43亿元，较年初增长14.59%，存款占负债总额的64.59%，较年初上升4.08个百分点。
2. 资产质量
报告期内，本公司坚守安全发展底线，不断强化全流程风险管理机制，以数字化赋能风险管控，持续夯实资产质量稳中向好根基。围绕“数字化、特色化、优质化、专业化、智能化”的改革和高质量发展方向，主动融入国家战略和首都发展大局；加快转型发展，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，持续做好优质资产布放、信贷结构优化。强化重点领域风险管控，切实加强房地产、地方政府融资平台等“重点行业、重点机构、重点业务、重点环节”风险防控化解，着力提升过程管理质效。不断丰富不良资产处置渠道，多方位创新清收处置手段，提升不良处置效率。
截至报告期末，本公司不良贷款率1.31%，较年初下降0.01个百分点，资产质量韧性不断增强，稳中向好基础更加坚实。
3. 零售业务情况
报告期内，本行紧紧围绕高质量发展主线，深入践行“以客户为中心”经营理念，坚持前瞻布局、系统谋划，统筹推进“大零售”转型战役，实现零售贡献稳步提升、业务结构持续调优，“伴您一生的银行”“儿童友好型银行”“成就人才梦想的银行”品牌特色进一步强化，转型基础进一步夯实。
一是零售转型取得良好业绩成效。储蓄存款规模突破7,000亿元，达到7,089.97亿元，较年初增长9.6%，其中核心存款增长18.37%，储蓄日均存款较年初增长15.20%；负债端有效控制压降成本，人民币储蓄平均利率较年初下降12个基点。个人贷款余额6,919.36亿元，同比增长3.28%。零售客户突破3,000万户，代发业务规模突破1,000亿元。AUM余额达到11,776.86亿元，同比增长超过1,625亿元，增幅16.01%。中高端客户经营价值持续提升，贵宾及以上客户（含私行）近110万户，三季度增量较去年同期提升59%。贵宾及以上客户（含私行）AUM年净增贡献度达到88%。私行客户达16,768户，较年初增长2,784户，增幅19.9%，创历年同期新高；私行AUM规模1,902亿元，较年初增长210亿元，增幅12.4%。
二是成为全国首家“儿童友好型银行”。儿童金融客户数突破175万户，合作院校超1,800所，帮助管理压岁钱近114亿元，举办“京苗俱乐部”活动超2.5万场。8月，全国妇联、国务院妇儿工委赴北京银行调研，对北京银行持续打造儿童友好型银行给予充分肯定，指出这一举措体现了“以人民为中心”的金融价值取向，彰显了用心用情促进儿童健康成长、全面发展的责任担当；《中国妇女报》整版刊登北京银行儿童友好型银行建设经验做法，评价北京银行为“全国首家儿童友好型银行”。持续深化儿童友好型银行领先优势，与中央广播电视台共同启动《名师有名堂》第二季栏目，携手外研社举办第21届“外研社杯”全国中学生外语素养大赛，依托“京苗俱乐部”持续开展周五家庭权益日及系列主题活动，携手社会各界共建京苗俱乐部青少年科技实践基地，在产品、模式、标准、空间等各方面持续发力，全面推进儿童友好银行建设走向深入。
三是全生命周期金融服务日臻完善。加强养老金融产品与服务供给，全新上线手机银行养老金融专区，涵盖养老总资产、悠养规划、悠养财富、悠养学堂、悠养服务五大模块，满足备老与享老客群的金融与非金融服务需求；首次推出银发客群专属理财，扩充养老金账户外产品，满足客户多样化投资需求；推出“备老账本”功能，支持随时记录养老资产，并依据养老规划方案量身定制产品组合。截至报告期末，全行个人养老金账户规模突破150万户，其中北京地区养老金账户开户数超113万户，区域市场领先优势进一步扩大。加大英才金融2.0服务推广力度，加强银政企校合作，面向各界人才客群发放专属“英才卡”超1.5万张，“英才贷”放款量累计8亿元，为人才创业创新提供有效支撑，专注服务更多人才，全力打造行业领先的人才服务生态。
四是财富管理数字化建设持续提速。持续打造开放式货架。全市场遴选优质产品，丰富夜市理财、个人养老金理财、分红和商养保险、被动指数基金等财富投资产品。截至报告期末，合作代销理财机构达到14家、累计代销产品超过1,000支；合作代销基金机构达到60家、累计代销产品近1,500支；合作代销保险机构达到13家、累计代销产品近百支。创新推出零售首个AI Agent应用一一智能策略复盘助手。基于大模型技术，结合意图识别、协同引擎和数据分析等技术，帮助业务人员更快、更准确地分析客户数据，评估营销策略效果并给出改进建议，将经营策略执行分析工作从1天缩短至分钟级，极大节省人力成本。全面升级“零售水晶球”系统，持续提高数字化经营管理能力。通过零售业绩地图、公私联动智慧魔方、资金流向实时追踪三大经营分析模块，构建全面、精准、多维的零售全景数据视图，进一步提升经营管理的数智化和精细化水平。
五是私人银行专业化发展扎实推进。私行代销业务持续稳健增长，存量规模较年初增长9.91%，前三季度销量同比增长7.61%。与集团内各资管机构充分联动并取得良好效果，联动产品发行较去年同期增长244.48%，带动托管规模较年初增长155.19%。产品类型持续丰富，通过QDII、QDLP等形式参与海外市场投资，为客户提供更为丰富的产品配置选择；不断完善系统功能，对合格投资者认定等流程进行调整优化，在控制风险的同时，提升服务的智能化、便捷化水平。持续丰富服务信托合作机构和产品矩阵，引入华能臻诚系列家庭服务信托，扩展家族信托、保险金信托、公益慈善信托等多个业务品类合作机构，并持续优化家庭服务信托线上化服务功能提升客户体验，增强以专业创造价值的能力。打造有温度的金融增值服务体系，正式推出“礼宾管家”权益项目，一对一特邀高净值客户享受个性化服务，并借助权益服务资源库，持续开展高品质、定制化客户活动，不断丰富私行客户服务场景，全方位满足客户高端服务需求。私行专业队伍建设进一步加强，开展为期六个月的“京彩汇聚”投顾训练营，遴选专业机构，按照“每月一家机构、一月四次培训”的组织原则，系统化+碎片化、线上+线下相结合模式开展培训，提升投顾队伍专业水平。
六是个人贷款业务转型发展蹄疾步稳。本行积极推动个贷业务转型发展，加快产品创新，优化业务流程，提升客户体验。消费贷方面，“京e贷”7.0版本全面升级，优化风控策略，不断丰富“京e贷”产品体系和营销体系；汽车贷款规模不断扩大，与多家头部厂商开展总对总合作，重点支持客户新能源汽车融资需求。经营贷方面，提高宅快贷产品竞争优势，吸引优质客群，采取线上+线下模式精准拓客，加强首贷和续贷服务，支持实体经济发展。系统建设方面，个贷系统重构项目顺利投产并应用，重塑个贷业务数字化流程，助力产品精细化设计和系统敏捷化建设，提高移动端双客体验。
七是信用卡加快打造盈利新增长极。完善品牌宣传，促进交易提升，深化“周一充电日”“天天有惊喜”“非常假期”营销品牌，拓展餐饮美食、零售便利、商圈百货品牌；打造“周末幸福生活”营销品牌，从产品、权益、活动端积极创新金融服务模式，注入消费新动能，促进消费新升级；布局线上，完善自有平台建设，开展分期商城“情满双节”营销活动，推出热门精选品类优惠赠礼、免息分期活动，向客户提供品质高、价格优的分期购物体验，提高信用卡分期商城品牌知名度，促进商城业务稳步增长；整合个人卡现金分期产品，账单分期产品能力储备不断升级，提升用户个人卡分期业务服务体验。做强资产业务，提升盈利能力，完成场景分期业务流程数字化赋能，实现全面无纸化进件；与头部家装商户合作推出3年0息家装受托分期产品，并逐步在北京、天津、苏州等全国主要城市开展相关业务；升级迭代“精致贷”产品，聚焦“专精特新”企业，通过移动化进件和自动化审批流程，为消费者带来更便捷、优质的服务，促进居民消费新升级。坚持科技驱动，赋能业务升级，焕新升级“掌上京彩”APP8.0，聚焦积分、权益、商城三大平台，打造浏览体验更省心、交互操作更省力、一站式生活服务平台更省事的“三省”管家式服务；推进外卡POS受理终端布放，累计布放超万台，重点聚焦外籍来华人员高频消费场景，打造包容性更强的数字化支付体系；优化数字化收单业务系统，推动数字人民币硬钱包及银联云闪付支付功能升级。
4. 公司业务情况
报告期内，本行积极应对市场变化，聚焦“营收提升”核心目标，以“稳增长、拓客户、强特色、优产品”为发展主线，持续推动公司业务在转型发展的道路上稳步前行。牢牢把握国家政策导向，主动发力“五篇大文章”，全力提升服务实体经济质效。
一是以精细管理为导向，推动公司业务规模迈上新阶。报告期内，本行公司存款规模创新高，集约经营能力再提升。人民币公司存款规模16,209亿元，较年初增长1,955亿元，增幅13.71%。核心存款年均较年初增长722亿元，核心存款占比达85%，有效带动人民币公司存款成本较上年下降13个基点。公司贷款稳步增长，优质资产布放能力再升级。人民币公司贷款（不含贴现）规模突破1.2万亿，达12,303亿元，较年初增长1,171亿元，增幅10.52%。把握新质生产力发展方向，本行科技金融、绿色金融、普惠金融、文化金融贷款均保持高速增长态势，分别较年初增长32.97%、31.35%、20.92%和30.81%。全力支持首都高质量发展，北京地区公司贷款累计投放2,484亿元，累计向北京市区两级重点项目、“3个100”重点工程提供授信552亿元。
二是以价值创造为目标，打造“企业全生命周期服务的银行”。着力构建企业全生命周期金融服务体系，努力成为优质中小客户和科创企业的主办行，“专精特新”的主办行，战略客户供应链业务的主办行。统筹推进，为战略客户提供一体化服务。联合主办金融助力新质生产力高质量发展大会，以此为契机搭建银企合作桥梁，报告期末，本行与北京市属国企及二三级子公司合作率较年初继续提升4.42个百分点。积极拓宽机构客户合作边界，与北京市社会保险基金管理中心签署社银合作协议，协力升级社保便民服务。前瞻布局，为产业客户提供专业化服务。在产业思维的引领下，推动“速赢项目”纵深发展。精耕清洁能源、汽车、高端装备制造、医药及医械设备、新材料、消费电子及半导体六大产业赛道，加强新兴产业链客户挖掘。项目启动以来累计落地业务（FPA口径）3,658笔，金额2,232.05亿元，其中，新增客户占落地客户总数的44%。多维拓展，为基础客户提供综合化服务。强化数字赋能，积极探索批量拓客模式；注重产品渗透，全面加强“1+3+N”多产品交叉营销。截至报告期末，公司有效客户达到28.71万户。
三是以新质生产力为引领，做优特色金融服务体系。科技金融服务体系提档升级。顶层设计再优化，发布《北京银行科技金融发展规划（2025-2029）》，揭牌总行及17家分行科技金融部，升级打造“1+17+N”科技金融专营体系，强化科技金融组织保障、专业保障。品牌形象再焕新，发布“京心领航”科技金融服务品牌，搭建“慧心融通、同心聚势、诚心助才、匠心专营、AI心凝智”五位一体综合服务体系。“专精特新第一行”建设再深入，服务“专精特新”客户超1.7万户，较年初增4,965户，增速38.40%；“专精特新”贷款余额超1,000亿元，较年初增280亿元。截至报告期末，全行科技金融贷款余额3,447.09亿元，较年初增854.73亿元，增速32.97%。绿色金融产品创新持续加速。举办“融聚ESG力量，共建美丽中国一一银行业ESG高质量发展大会”，发布“无废贷”“节水贷”“绿棕贷”“京行绿e贷”四款绿色金融贷款产品，并与首单落地企业签署合作协议；与生态环境部固体废物与化学品管理技术中心、生态环境部环境规划院、北京绿色交易所、中环联合（北京）认证中心有限公司签署战略合作协议，并联合启动《“无废城市”建设产业指导目录》编制工作，支持无废城市建设；与北京市水务局、北京绿色交易所签署三方合作框架协议，深化节水领域政企银合作，大力推动绿色金融支持节水产业高质量发展；与北京绿色交易所续签战略合作协议，推动双方合作迈上新台阶。截至报告期末，公司绿色贷款余额2,047.68亿元，较年初增长488.73亿元，增速31.35%。对公普惠数字化效能持续释放。优化“统e融”业务模式，打造“统e融”企业网银拓客模式。截至报告期末，“统e融”有效申请客户超27,000户，对公线上业务“统e融”申请量占比近80%。迭代线上产品体系。研发推出房产抵押类线上产品“抵押快贷”，提升低风险业务的服务效率。升级数字普惠平台。上线“专精特新”地图拓客企业画像、企业行业地位可视化视图、业务操作时效督导等90项功能。截至报告期末，全行普惠小微贷款余额2,880.71亿元，较年初增498.41亿元，增速20.92%。文化金融业务模式提速扩面。深化银政交流合作，与北京市委宣传部共同主办2024北京文化论坛文化产业投资人大会，发布“添翼计划”股债联动全生命周期服务方案。与中国演出行业协会、中国版权保护中心签订战略合作协议。创新驱动产品研发，围绕“文化+投资”概念，升级“文旅e贷”产品，发布“文创投e贷”子产品，加强获投文旅企业专项服务能力；助力文化消费繁荣发展，为暑期档优质电影《白蛇：浮生》、新疆阿勒泰地区旅游产业提供金融支持，累计为文创企业提供信贷支持超5,000亿元。截至报告期末，文化金融贷款余额1,152.47亿元，较年初增271.46亿元，增速30.81%。
四是以数字化、生态化为着力点，擦亮公司产品服务品牌。打响“京行e链通”品牌，展现强链补链延链新作为。聚焦实体经济发展需要，对接北京市供应链金融综合服务平台、海尔鑫链等供应链平台。推广民生缴费新模式“电费e证通”，支持使用国内证支付电费，已在全国7个省市（直辖市）实现落地。截至报告期末，大供应链金融服务规模破万亿元，同比增长71%。升级“京行e收付”品牌，提升场景金融服务能力。为民生缴费、教育培训、医疗养老、交通出行、休闲娱乐、交易场所等众多行业的企业客户提供全周期支付服务方案。积极响应国家优化支付服务、提升支付便利性要求，服务首都菜篮子，落地农批市场数字化收银解决方案。以数字化支付+监管服务赋能文化要素交易市场发展，支持国家级文化产权交易所收付一体化平台建设。强化“京管云”“收银宝”等明星产品，优化“缴费通”“保费通”等优势产品，与企业生态应用融合，充分实现价值驱动发展。深化“现金优管家”品牌，丰富现金管理服务生态。聚焦公共资源交易中心、政府机构、事业单位及集团内部招标平台运营诉求，推出“招标通”综合服务方案，落地市级政府采购平台交易保证金业务合作。迭代升级全能管家跨行财资管理服务，推动北京银行服务对接模式创新，支持全能管家与财务系统敏捷对接，打通企业生产运营、财务管理、资金结算生态，助力企业业财一体化建设。焕新“外汇京管家”品牌，拓展跨境金融服务边界。发布“外汇京管家”跨境金融5A级管家式服务品牌。积极落实高水平对外开放政策，获批CIPS直参资格，成为CIPS独立审批后首家通过验收的城商行，也是本次获批直参的5家银行中率先完成新版本开发的银行。积极响应外汇局“跨境金融服务平台企业汇率风险管理服务应用场景”最新试点政策，成为北京市首家落地新场景业务的银行。落实高水平开放便利化试点工作，落地首笔轧差净额结算业务。构建投行业务发展引擎，打造“投行驱动的商业银行”。精耕债券承销业务领域，有效支持重点领域发展。全行债券承销规模2,658.83亿元，全市场排名第8位，城商行排名第1位，北京地区发行客户数排名第1位。科创票据规模275.51亿元，持续领跑城商行第一，全市场第5名。构建公募REITs全生命周期金融服务体系，做REITs最友善银行，助力公募REITs常态化发行，认购市场首笔混合资产保障性租赁住房公募REITs等多笔项目。发挥银团贷款优势，有效满足企业发展需求。银团贷款新增放款304.94亿元，同比增幅22.81%。
5. 金融市场业务情况
报告期内，本行金融市场业务顺应发展导向，坚持本源定位，持续服务实体经济，不断优化业务结构，可持续发展动能进一步增强。
一是业务规模稳步增长。金融市场管理业务规模达4.36万亿元，较年初增长17.39%。货币交易总量18.4万亿元，居于市场第一梯队。本币回购创新品种交易占回购总量的40%，在全市场回购活跃交易商评比中位居前列。自营贵金属交易规模同比增长206%。
二是经营质效不断提升。票据业务持续稳健经营，实现票据买卖价差12.4亿元，同比增幅87%。同业借款综合贡献增加，报告期内实现利息收入46.65亿元，同比增幅30.15%。债券投资持续发力，债券投资利息收入同比增长5.7%，积极支持国家对外开放战略，投资新开发银行在银行间债券市场发行的债券通熊猫债，首次参与投资中国财政部境外欧元主权债券。
三是紧跟政策导向，持续做好“五篇大文章”。累计开展再贴现业务213亿元，同比增长15%，通过再贴现、转贷款等政策性产品累计支持民营、小微、个贷等客户超1.2万户。支持北京市属国企落地多笔固定收益类产品，持续提升服务首都发展质效。加大对国家重大战略的金融支持力度，重点支持科技金融、绿色、碳中和、民生保障等领域，通过同业投资、绿色专项借款及银团借款，累计支持绿色、碳中和、“专精特新”、乡村振兴等重点领域金额46.78亿元。充分践行ESG发展理念，投资包括绿色建筑、天然气输送、水生态治理项目、农田水利设施建设等领域绿色债券余额较年初增11.08%。入选2024-2026年记账式国债承销团甲类成员，记账式国债承销量同比增长15%，助力财政融资服务实体经济。支持地方经济发展，地方政府债承销量同比增长42%。
四是客户管理量质并举。同业交流合作持续深化，同业合作机构数量较年初增长16.53%，涵盖银行、保险、证券、基金、财务公司、金融租赁、消费金融、汽车金融等行业。
五是资产托管业务稳健发展。截至报告期末，托管资产规模22,175.33亿元，较年初增长37.51%；实现托管手续费收入3.13亿元。报告期内，托管业务积极响应国家战略部署，拓展数字金融业务，落地全国首单数币知识产权资产证券化信托层托管业务，支持数字经济发展；加强绿色金融创新，托管全国首单银登中心低碳转型信贷资产收益权信托，践行双碳计划。
六是数字化持续迭代升级。同业系统完成数据迁移，同新协立（新同业）业务系统全面投产启用，实现投融资业务全生命周期线上化高效办理，有力提高业务开展效率，加强风险控制，保证数据质量。完成资产托管数据中心二期重大项目上线，提升托管数据应用能力。
四、 季度财务报表
(一)审计意见类型
□适用 √不适用
(二)财务报表
合并资产负债表
2024年9月30日
编制单位：北京银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
■
法定代表人：霍学文 行长：杨书剑 首席财务官：曹卓
合并利润表
2024年1一9月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
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公司负责人：霍学文 行长：杨书剑 首席财务官：曹卓
合并现金流量表
2024年1一9月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
■
法定代表人：霍学文 行长：杨书剑 首席财务官：曹卓
母公司资产负债表
2024年9月30日
编制单位：北京银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
■
法定代表人：霍学文 行长：杨书剑 首席财务官：曹卓
母公司利润表
2024年1一9月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
■
法定代表人：霍学文 行长：杨书剑 首席财务官：曹卓
母公司现金流量表
2024年1一9月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
■
法定代表人：霍学文 行长：杨书剑 首席财务官：曹卓
2024年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表
□适用 √不适用
特此公告。
北京银行股份有限公司董事会
2024年10月30日
证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2024-048
北京银行股份有限公司
董事会决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会二〇二四年第八次会议于2024年10月30日在北京召开，采用现场表决方式。会议通知和材料已于2024年10月18日以电子邮件方式发出。本次董事会应到董事13名，实际到会董事13名。会议由霍学文董事长主持。监事会成员列席本次会议。
会议符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《北京银行股份有限公司章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。
会议通过决议如下：
一、通过《关于〈北京银行2024年第三季度报告〉的议案》。具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《北京银行股份有限公司2024年第三季度报告》。
本议案已经本行董事会审计委员会审议通过，并同意将该议案提交董事会审议。
表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。
二、通过《关于〈2024年度中期利润分配预案〉的议案》，同意提请股东大会审议。本次利润分配方案如下：本行拟向全体股东每股派发现金红利人民币0.12元（含税）。截至2024年6月30日，公司总股本211.43亿股，以此计算合计拟派发现金红利人民币25.37亿元（含税），占合并报表归属于母公司普通股股东的净利润的比例18.08%。2024年半年度，本行不实施资本公积金转增股本。具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《北京银行股份有限公司2024年度中期利润分配预案公告》。
表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。
三、通过《关于〈2024年三季度不良资产处置情况的报告〉的议案》。
表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。
四、通过《关于修订〈北京银行关联交易管理规定〉的议案》。
表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。
五、通过《关于对北银消费金融有限公司关联授信的议案》。同意授予北银消费同业机构综合授信额度人民币100亿元（其中流动性支持专项额度70亿元），具体业务品种由总行信用审批委员会核定，额度有效期1年，经董事会审批通过后，自信用审批委员会审批意见表生效之日起生效。具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《北京银行股份有限公司与北银消费金融有限公司关联交易事项的公告》。
本议案已经本行独立董事专门会议事前认可，由全体独立董事审议通过。
表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。
六、通过《关于北京服务（机场服务点）建设捐赠项目汇报的议案》。
表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。
七、通过《关于申请公益性捐赠项目的汇报的议案》。
表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。
八、通过《关于〈北京银行2024年三季度第三支柱信息披露报告〉的议案》。具体内容详见本行在公司官网披露的《北京银行2024年三季度第三支柱信息披露报告》。
表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。
特此公告。
北京银行股份有限公司董事会
2024年10月30日
证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2024-049
北京银行股份有限公司
监事会决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会二〇二四年第八次会议于2024年10月30日在北京召开，采用现场表决方式。会议通知和材料已于2024年10月18日以电子邮件方式发出。本次监事会应到监事8名，实际到会监事8名。全体监事推举曾颖监事主持会议。
会议符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《北京银行股份有限公司章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。
会议通过决议如下：
一、通过《关于〈北京银行2024年第三季度报告〉的议案》。
书面审核意见如下：
1.北京银行股份有限公司2024年第三季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；
2.北京银行股份有限公司2024年第三季度报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定，报告内容真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理和财务状况等事项；
3.在本次监事会之前，未发现参与三季报编制和审议的人员有违反保密规定的行为。
表决结果：8票赞成，0票反对，0票弃权。
二、通过《关于〈2024年度中期利润分配预案〉的议案》，同意提请股东大会审议。本次利润分配方案如下：本行拟向全体股东每股派发现金红利人民币0.12元（含税）。截至2024年6月30日，公司总股本211.43亿股，以此计算合计拟派发现金红利人民币25.37亿元（含税），占合并报表归属于母公司普通股股东的净利润的比例18.08%。2024年半年度，本行不实施资本公积金转增股本。
表决结果：8票赞成，0票反对，0票弃权。
特此公告。
北京银行股份有限公司监事会
2024年10月30日
证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2024-051
北京银行股份有限公司
2024年度中期利润分配
预案公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 分配比例：每股派发现金红利0.12元（含税）
● 本次利润分配以实施分红派息股权登记日登记的本行普通股总股本为基数，具体股权登记日期将在分红派息实施公告中明确
● 本次利润分配预案尚待本行2024年第三次临时股东大会审议通过后方可实施
一、利润分配方案内容
经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审阅，2024年上半年北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）合并报表口径归属于母公司普通股股东的净利润为人民币140.33亿元，经董事会决议，本行2024年度中期利润分配以实施分红派息股权登记日登记的本行普通股总股本为基数，利润分配方案如下：
本行拟向全体股东每股派发现金红利人民币0.12元（含税）。截至2024年6月30日，公司总股本211.43亿股，以此计算合计拟派发现金红利人民币25.37亿元（含税），占合并报表归属于母公司普通股股东的净利润的比例18.08%。
2024年半年度，本行不实施资本公积金转增股本。
本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。
二、履行的决策程序
（一）董事会会议的召开、审议和表决情况
本行于2024年10月30日召开董事会，审议通过《关于〈2024年度中期利润分配预案〉的议案》，同意提请本行2024年第三次临时股东大会审议。本方案符合本行章程规定的利润分配政策。
（二）独立董事意见
本事项符合中国证监会《上市公司监管指引第3号一一上市公司现金分红（2023年修订）》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作（2023年12月修订）》及《北京银行股份有限公司章程》的等有关规定，既保持了本行利润分配政策的连续性和稳定性，充分考虑了投资者的合理投资回报，也有利于本行的持续稳健发展。
本事项不会影响本行资产的独立性，符合本行及全体股东的利益，不存在损害本行及其他股东利益的情况。
对本次2024年度中期利润分配预案相关事项，我们一致同意该议案，并同意将该事项提交股东大会审议。
（三）监事会意见
本行于2024年10月30日召开监事会，审议通过《2024年度中期利润分配预案》，同意提请本行2024年第三次临时股东大会审议。
三、相关风险提示
本次利润分配预案尚需提请本行2024年第三次临时股东大会审议通过后方可实施。
特此公告。
北京银行股份有限公司董事会
2024年10月30日
证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2024-050
北京银行股份有限公司
与北银消费金融有限公司
关联交易事项的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 本行拟授予北银消费金融有限公司同业机构综合授信额度人民币100亿元
● 本次交易构成关联交易
● 本次交易已经本行董事会二〇二四年第八次会议审批通过，不需要经过股东大会和有关部门批准
● 本行在本次交易前12个月对北银消费金融有限公司同业机构综合授信额度为人民币60亿元
一、关联交易概述
北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）总行信用审批委员会2024年9月27日审议通过北银消费金融有限公司（以下简称“北银消费”）的授信方案，同意授予北银消费同业机构综合授信额度人民币100亿元（其中流动性支持专项额度70亿元），具体业务品种由总行信用审批委员会核定，额度有效期1年，经董事会审批通过后，自信用审批委员会审批意见表生效之日起生效。
北银消费为本行国家金融监督管理总局定义的关联方，与其进行的交易构成本行的关联交易。本行授予北银消费同业机构综合授信额度人民币100亿元，超过本行最近一期经审计资本净额的1％，根据《银行保险机构关联交易管理办法》和《北京银行关联交易管理规定》，已构成重大关联交易，经本行内部授权审批程序审查后，应提交董事会关联交易委员会审议，报董事会最终审批。
二、关联方介绍
（一）关联方关系介绍
北银消费是本行关联方，符合国家金融监督管理总局《银行保险机构关联交易管理办法》规定的“银行保险机构控制或施加重大影响的法人或非法人组织”的情形，因此构成本行关联方。
（二）关联方基本情况
北银消费成立于2010年2月，统一社会信用代码为：91110000551420845J，注册地址（经营地址）为北京市海淀区中关村大街22号中科大厦B座，法定代表人为么毅，注册资本人民币8.5亿元，股东包括北京银行股份有限公司、桑坦德消费金融有限公司、利时集团股份有限公司、联想控股股份有限公司、大连万达集团股份有限公司、北京联东投资（集团）有限公司、北京九元辰光创业投资有限责任公司、华夏董氏兄弟商贸（集团）有限责任公司、北京市京洲企业集团公司及上海锐赢商务信息咨询有限公司。
北银消费经营范围包括：发放个人消费贷款；接受股东境内子公司及境内股东的存款；向境内金融机构借款；经批准发行金融债券；境内同业拆借；与消费金融相关的咨询、代理业务；代理销售与消费贷款相关的保险产品；固定收益类证券投资业务；经银监会批准的其他业务。
三、关联交易的定价依据
本行与北银消费的关联交易坚持遵循一般商业原则，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价相关管理制度。
四、关联交易的影响
本行向北银消费授信，定价合理、公平，符合监管部门相关法规要求及本行关联交易管理相关规定，授信流程符合本行内部控制制度要求。对本行正常经营活动及财务状况无重大影响。
五、关联交易履行的审批程序
本行对北银消费授信，已经本行内部授权审批程序审查，已经董事会关联交易委员会和独立董事专门会议事前认可，由该委员会全体委员和全体独立董事审议通过，并提交董事会审议通过。不需要经过股东大会和有关部门批准。
2024年10月30日，本行董事会二〇二四年第八次会议审议通过《关于对北银消费金融有限公司关联授信的议案》，同意授予北银消费同业机构综合授信额度人民币100亿元（其中流动性支持专项额度70亿元），具体业务品种由总行信用审批委员会核定，额度有效期1年。表决结果为全票赞成。
六、本次交易前12个月的关联交易事项进展情况
本行在本次交易前12个月对北银消费同业机构综合授信额度为人民币60亿元。
特此公告。
北京银行股份有限公司董事会
2024年10月30日
