上海银行股份有限公司2024年第三季度报告

证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2024-063 优先股代码：360029 优先股简称：上银优1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债

上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

● 公司董事会六届四十一次会议于2024年10月30日审议通过了《关于2024年第三季度报告的议案》。本次会议应出席董事16人，实际出席董事16人。公司4名监事列席了本次会议。

● 公司董事长金煜、行长兼首席财务官施红敏、财务部门负责人张吉光保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

● 除特别说明外，本季度报告所载会计数据及财务指标为本集团合并数据，均以人民币列示。“本集团”是指上海银行股份有限公司及其子公司。

● 第三季度财务报表是否经审计：否

● 根据公司2023年度股东大会授权，董事会六届四十次会议审议通过2024年中期利润分配方案，公司以届时实施权益分派股权登记日登记的普通股总股本为基数，向全体普通股股东每10股派发现金股利人民币2.80元（含税）。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

单位：人民币千元

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注：每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔2010〕2号）计算。

（二）非经常性损益项目和金额

单位：人民币千元

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注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益(2023年修订）》（证监会公告﹝2023﹞65号）计算。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益(2023年修订）》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情况说明：委托他人投资或管理资产的损益、金融资产信用损失准备转回及受托经营取得的托管费收入等属于本集团正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。

（三）主要会计数据、财务指标变化幅度超过30%以上的情况、原因

2024年1-9月，本集团经营活动产生的现金流量净额为238.81亿元，同比增加602.40亿元，主要由于为交易目的而持有的金融资产减少及客户存款增加。

（四）资本充足率

单位：人民币千元

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注：1、本集团根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）的相关要求，采用权重法计量信用风险加权资产，采用标准法计量市场风险加权资产，采用标准法计量操作风险加权资产，资本充足情况详见在公司网站（www.bosc.cn）披露的《上海银行股份有限公司2024年第三季度第三支柱信息披露报告》；

2、交易账簿和银行账簿间转换的风险加权资产为2024年1月1日《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）实施后的新增项目;

3、尾差为四舍五入原因造成。

（五）杠杆率

单位：人民币千元

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（六）流动性覆盖率

单位：人民币千元

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（七）资产质量

单位：人民币千元

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二、股东信息

（一）截至报告期末前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东持股情况表

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注：

1、报告期末，前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东及其持股情况一致；

2、西班牙桑坦德银行有限公司（BANCO SANTANDER,S.A.）持有本公司股份929,137,290股，占本公司总股本6.54%，其中8,479,370股份代理于香港中央结算有限公司名下，占本公司总股本0.06%；

3、上海商业银行有限公司持有本公司股份426,211,240股，占本公司总股本3.00%，其中42,635,320股份代理于香港中央结算有限公司名下，占本公司总股本0.30%；

4、香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。香港中央结算有限公司所持本公司股份，包括代理西班牙桑坦德银行有限公司、上海商业银行有限公司分别持有8,479,370股和42,635,320股本公司股份；

5、本公司未知上述股东之间的关联关系或是否属于一致行动人；

6、报告期内，上述A股股东不存在参与转融通业务出借股份的情况。上述A股股东期初和期末转融通出借且尚未归还的本公司A股股份数量均为0股。

（二）优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况表

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三、管理层讨论与分析

报告期内，本集团坚持战略引领，贯彻落实中央决策部署，做好金融“五篇大文章”，在高质量服务实体经济中加快转型发展和结构调整，深入推进数字化建设，提升经营管理效率，加强风险管理，完善资本管理体系，实现稳健良好的经营业绩。

（一）经营质效稳步向好，核心经营指标持续提升

聚焦主责主业，积极服务实体经济，加大科技金融、普惠金融、绿色金融、制造业等重点领域信贷投放力度，完善产品服务体系，推进负债高质量发展，资产规模实现稳健增长。2024年9月末，本集团资产总额32,269.49亿元，较上年末增长4.58%；客户贷款和垫款总额14,140.18亿元，较上年末增长2.69%；存款总额17,460.64亿元，较上年末增长6.46%。

坚持价值创造，优化资产负债结构，加强定价管理，把握市场机遇，拓宽非息收入来源，营收实现正增长，强化成本管理，盈利水平提升。2024年1-9月，本集团营业收入395.42亿元，同比增长0.68%，归属于母公司股东的净利润175.87亿元，同比增长1.40%。

完善资本管理体系，加强资本占用和资本回报管理，引导优化业务结构，提升资本使用效率；增强前瞻性研判，推进资本补充，提高风险抵御能力。2024年9月末，本集团资本充足率14.77%，一级资本充足率10.91%，核心一级资本充足率10.01%，分别较上年末提高1.39个百分点、0.49个百分点、0.48个百分点。

应对复杂多变的风险形势，深化信用风险管理体系建设，聚焦大额风险防控，有序推进化解处置，资产质量保持平稳向好态势。2024年9月末，本集团不良贷款率1.20%，较上年末下降0.01个百分点。拨备覆盖率277.31%，较上年末上升4.65个百分点。

（二）加大服务实体经济力度，推动公司业务高质量发展

主动应对经济动能转换与需求变化，聚焦金融“五篇大文章”，持续提升专业化经营和精细化管理能力，深度融入区域发展，加快高质量发展。报告期末，公司客户总数30.03万户，较上年末增长4.16%；人民币公司贷款和垫款余额8,326亿元，较上年末增长4.56%；人民币公司存款余额10,973.12亿元，较上年末增长6.92%；2024年1-9月，人民币公司存款付息率1.79%，同比下降14个基点。

做好金融“五篇大文章”，提升金融服务实体经济质效。公司深入科技创新集聚园区和产业链推进专业化经营，2024年1-9月科技型企业贷款投放金额1,772.25亿元，同比增长35.24%；报告期末余额1,583.54亿元，较上年末增长12.85%。落地上海首单创业担保“线上批次贷”，服务初创期小微企业进一步加速，2024年1-9月普惠型贷款投放金额1,568.73亿元，同比增长34.56%；报告期末余额1,630.44亿元，较上年末增长11.48%。以绿色金融服务经济社会绿色低碳转型，2024年1-9月绿色贷款投放金额647.74亿元，同比增长10.36%；报告期末余额1,192.81亿元，较上年末增长15.40%。

提升制造业、产业链金融服务水平，服务国内国际双循环发展新格局。支持制造业高质量发展，2024年1-9月制造业贷款投放金额794.47亿元，同比增长0.62%；报告期末余额1,045.94亿元，较上年末增长12.76%。持续推动供应链金融业务结构和客户结构的调整及转型升级，2024年1-9月供应链金融投放金额829.14亿，同比下降24.86%；报告期末余额529.04亿元，较上年末下降7.99%。

夯实交易银行、投资银行专业服务能力，提升对客户的综合金融服务水平。持续推进“上行e企赢”交易银行产品服务升级，服务国资国企司库建设，报告期末司库管理服务客户6,233户，较上年末增长3.21%。2024年1-9月，“上银智汇＋”跨境金融服务平台线上交易笔数同比增长21.25%，年活跃客户数同比增长13.55%，为客户办理经常项目便利化试点业务11.48亿美元，同比增长116.20%。2024年1-9月，债券承销规模1,061.76亿元，其中中长期债券承销规模628.55亿元，同比增长8.36%。

（三）聚焦价值创造，提升金市同业业务综合竞争力

持续提升投资交易能力，深化同业经营体系，提升代客与托管业务市场竞争力，各项业务实现较好发展。

提升金市同业投资交易能力，持续推进业务结构优化。精准研判市场变化，动态调整资产配置节奏，持续推进绿色债券投资，发挥对实体经济转型发展服务作用。把握市场机会，保持交易价值贡献，并加强核心交易能力对代客业务的输出。报告期末，绿色债券投资余额187.10亿元，较上年末增长20.23%；代客业务客户数较上年末增长27.10%。

以同业客户经营策略体系建设为主线，持续深化专业化经营质效。聚焦重点客群和重点产品，强化策略执行，提升客户经营有效性。发挥集团协同优势，拓展同业客户合作内涵与外延，推进重点客户的资源共享和双向赋能。报告期末，重点客户平均合作产品数12.14个，较上年末增长7.72%；通过商投行联动带动对公获客增长129.79%。

强化重点领域主动营销，持续增强托管核心竞争力。快速响应行业生态变化，动态调整业务策略，不断丰富产品线，公募基金托管规模2,857.73亿元，较上年末增长7.17%；持续提升保险托管服务品质，做深做透重点客户，保险托管规模2,047.99亿元，较上年末增长9.40%。2024年1-9月实现资产托管业务收入3.59亿元，同比增长20.07%。

（四）持续打造零售金融业务特色，全方位服务民生需求

顺应市场变化，在养老金融、财富管理、消费金融等领域，满足客户全方位、多层次的金融需求。报告期末，零售客户2,153.09万户，管理零售客户综合资产（AUM）突破1万亿，达10,144.47亿元，较上年末增长6.16%；人民币个人贷款和垫款余额4,099.98亿元；人民币个人存款余额5,851.90亿元，较上年末增长5.68%，人民币个人存款付息率2.16%，同比下降15个基点。

构建多层次多元化的养老金融服务渠道，拓展多场景养老获客路径。打造以低波稳健为特色的“安心财富”养老财富管理品牌，推出“乐龄”系列信用卡；打造网点敬老服务专区，升级手机银行适老专版，推进适老支付便利化；依托美好生活工作室，持续加深与社会养老机构对接合作，深入老年客户活动场景。报告期末，养老金客户158.94万户，保持上海地区养老金客户份额第一；管理养老金客户综合资产（AUM）4,863.51亿元，较上年末增长7.05%；占零售客户AUM的比重为47.94%，较上年末提升0.40个百分点。

推进财富管理业务惠民、便民、利民。坚持以客户需求为导向，顺应资本市场，甄选全市场稳健理财，推动价值期缴保险转型，增强客户财富管理安全感和获得感的同时，实现价值贡献的稳步提升，第三季度财富管理中收环比增长17.34%。报告期末，月日均AUM 30万元及以上的客户较上年末增长6.47%。坚持以服务体验为中心，持续完善手机银行线上渠道投资便利功能，新上线客户全产品收益中心，为客户提供更智能、更定制、更专业的线上综合金融服务。2024年1-9月线上财富管理产品交易规模同比增长27.76%。

加快优质零售信贷投放，积极响应金融支持居民消费的政策号召，贯彻落实国家房地产政策导向，积极服务居民首套住房及改善型购房需求，满足居民在汽车、家装等重点领域的消费需求,持续提供优质信贷服务。报告期末，住房按揭贷款余额1,576.74亿元，其中上海地区住房按揭贷款余额741.43亿元，较上年末增长4.15%。新能源汽车消费贷款余额122.39亿元，较上年末增长2.60%。

信用卡业务坚持价值经营导向，扎根区域市场，紧跟消费新趋势、新热点，开展“消费焕新季”系列活动，以线上支付、线下商圈、汽车、家电、文旅、适老六大重点消费领域为着力点，通过“加大补贴优惠、开展假日主题活动、深耕文旅消费场景”等多项举措助推消费提升。报告期内，信用卡交易额837.42亿元；报告期末，信用卡累计发卡1,549.03万张，信用卡贷款余额328.84亿元。

四、其他提醒事项

（一）二级资本债券发行情况

2024年8月，公司在全国银行间债券市场发行人民币200亿元的二级资本债券，为10年期固定利率债券，在第5年末附有条件的发行人赎回权，票面利率为2.15%。依据适用法律和监管部门的批准，募集资金用于补充公司二级资本，提高资本充足率，增强风险抵御能力，支持业务持续稳健发展。

详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份有限公司关于2024年第一期二级资本债券发行完毕的公告》（编号：临2024-042）。

（二）中期利润分配情况

根据公司2023年度股东大会授权，董事会六届四十次会议审议通过2024年中期利润分配方案，以届时实施权益分派股权登记日登记的普通股总股本为基数，向全体普通股股东每10股派发现金股利人民币2.80元（含税）。按截至2024年6月末公司普通股总股本14,206,672,457股测算，合计拟派发普通股现金股利人民币3,977,868千元（含税）,占合并报表归属于母公司普通股股东的净利润的比例为30.67%。在实施权益分派股权登记日前公司总股本发生变动的，公司将维持每股分配比例不变，相应调整分配总额，并将在权益分派实施公告中披露。

详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份有限公司2024年中期利润分配方案公告》（编号：临2024-054）。

五、季度财务报表

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特此公告。

上海银行股份有限公司董事会

2024年10月31日

证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2024-060

优先股代码：360029 优先股简称：上银优1

可转债代码：113042 可转债简称：上银转债

上海银行股份有限公司

监事会六届二十七次会议决议公告

上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

公司监事会六届二十七次会议于2024年10月30日以现场方式召开，会议通知已于2024年10月18日以电子邮件方式发出。监事会成员共同推举葛明监事召集并主持会议。本次会议应出席监事4人,实际出席监事4人。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司监事会议事规则》的规定。

会议经审议并通过以下议案：

一、关于优先股股息发放方案的议案

表决情况：同意4票，反对0票，弃权0票。

二、关于2024年第三季度报告的议案

表决情况：同意4票，反对0票，弃权0票。

监事会对公司2024年第三季度报告进行了审议，并出具如下审核意见：公司2024年第三季度报告的编制和审议程序符合国家法律、法规和公司章程等规定；报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的相关规定；报告真实、准确、完整地反映了报告期内公司的经营管理和财务状况。

详见公司在上海证券交易所披露的2024年第三季度报告。

会议还听取了《关于2024年3季度经营管理情况的报告》。

特此公告。

上海银行股份有限公司监事会

2024年10月31日

证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2024-059

优先股代码：360029 优先股简称：上银优1

可转债代码：113042 可转债简称：上银转债

上海银行股份有限公司

董事会六届四十一次会议决议公告

上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

公司董事会六届四十一次会议于2024年10月30日以现场加视频接入方式召开，会议通知已于2024年10月18日以电子邮件方式发出。本次会议应出席董事16人，实际出席董事16人。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

本次会议由金煜董事长主持，会议经审议并通过以下议案：

一、关于2024年第三季度报告的议案

表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

公司董事会审计委员会会议已事先审议通过本议案，并同意提交公司董事会审议。

详见公司在上海证券交易所披露的2024年第三季度报告。

二、关于2024年第三季度第三支柱信息披露报告的议案

表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

三、关于优先股股息发放方案的议案

表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

独立董事一致同意本议案。

会议同意本次优先股股息发放方案：按照上银优1票面股息率4.02%计算，每股发放现金股息人民币4.02元（含税），合计发放股息人民币8.04亿元（含税）。本次股息派发日为2024年12月19日。

四、关于修订信用风险内部评级及金融资产减值相关制度的议案

表决情况：修订《信用风险内部评级体系基本规定》，同意16票，反对0票，弃权0票；修订《信用风险内部评级验证管理办法》，同意16票，反对0票，弃权0票；修订《新会计准则金融资产减值管理办法》，同意16票，反对0票，弃权0票。

五、关于与中国远洋海运集团有限公司关联交易的议案

表决情况：同意15票，反对0票，弃权0票。

本议案回避表决董事：顾金山。

公司独立董事专门会议、董事会关联交易控制委员会会议已事先审议通过本议案，并一致同意提交公司董事会审议。公司独立董事一致同意本议案。

详见公司在上海证券交易所披露的关于关联交易事项的公告。

六、关于与爱达邮轮有限公司关联交易的议案

表决情况：同意15票，反对0票，弃权0票。

本议案回避表决董事：陶宏君。

公司独立董事专门会议、董事会关联交易控制委员会会议已事先审议通过本议案，并一致同意提交公司董事会审议。公司独立董事一致同意本议案。

详见公司在上海证券交易所披露的关于关联交易事项的公告。

七、关于与垣信卫星及和辉光电关联交易的议案

表决情况：与上海垣信卫星科技有限公司关联交易，同意14票，反对0票，弃权0票；与上海和辉光电股份有限公司关联交易，同意14票，反对0票，弃权0票。

本议案回避表决董事：叶峻、应晓明。

公司独立董事专门会议、董事会关联交易控制委员会会议已事先审议通过本议案，并一致同意提交公司董事会审议。公司独立董事一致同意本议案。

详见公司在上海证券交易所披露的关于关联交易事项的公告。

会议还听取了《关于2024年3季度经营管理情况的报告》《关于风险数据加总和风险报告工作进展情况的报告》。

特此公告。

上海银行股份有限公司董事会

2024年10月31日

证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2024-061

优先股代码：360029 优先股简称：上银优1

可转债代码：113042 可转债简称：上银转债

上海银行股份有限公司

关于关联交易事项的公告

上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 交易内容：

1、经公司董事会六届四十一次会议审议通过，同意给予中国远洋海运集团有限公司（以下简称“中远海运”）授信额度不超过人民币30亿元，其中非承销敞口授信额度不超过人民币30亿元，授信期限不长于1年。

2、经公司董事会六届四十一次会议审议通过，同意给予爱达邮轮有限公司（以下简称“爱达邮轮”）不超过人民币25亿元授信额度，授信期限不长于11年。

3、经公司董事会六届四十一次会议审议通过，同意对上海垣信卫星科技有限公司（以下简称“垣信卫星”）、上海和辉光电股份有限公司（以下简称“和辉光电”）贷款利率进行调整。

● 回避表决事宜：

关联董事顾金山先生对与中远海运的关联交易事项回避表决。

关联董事陶宏君先生对与爱达邮轮的关联交易事项回避表决。

关联董事叶峻先生、应晓明先生对与垣信卫星、和辉光电的关联交易事项回避表决。

● 上述关联交易均属于公司日常业务经营中的正常授信业务，对公司的正常经营活动及财务状况不构成重要影响。

一、关联交易概述

（一）与中远海运的关联交易

经公司董事会六届四十一次会议审议通过，同意给予中远海运授信额度不超过人民币30亿元，其中非承销敞口授信额度不超过人民币30亿元，授信期限不长于1年，额度可用于债务融资工具承销、持券、投资，单笔期限不长于15年。以上担保方式为信用。

（二）与爱达邮轮的关联交易

经公司董事会六届四十一次会议审议通过，同意参与爱达邮轮固定资产银团贷款，公司参贷金额不超过25亿元，授信期限不长于11年，担保方式为抵押担保以及华夏国际邮轮有限公司、中船邮轮科技发展有限公司保证担保。

（三）与垣信卫星的关联交易

经公司董事会六届二十二次会议审议通过，同意给予垣信卫星不超过等值人民币16亿元授信额度，用于流动资金贷款、固定资产贷款业务，授信期限不长于3年，担保方式为保证担保。经公司董事会六届二十八次会议审议通过，同意对垣信卫星贷款利率进行调整，其他业务要素保持不变。经公司董事会六届三十五次会议审议通过，同意对垣信卫星贷款利率进行第二次调整，其他业务要素保持不变。经公司董事会六届四十一次会议审议通过，同意对垣信卫星贷款利率进行第三次调整，其他业务要素保持不变。

（四）与和辉光电的关联交易

经公司董事会六届四十次会议审议通过，同意参与和辉光电固定资产银团贷款，公司参贷份额不超过25亿元，授信期限不长于10年，担保方式为抵押担保以及由上海联和投资有限公司（以下简称“联和投资”）提供不低于人民币30亿元连带责任保证担保。经公司董事会六届四十一次会议审议通过，同意对和辉光电贷款利率进行调整并收取银团贷款费，其他业务要素保持不变。

中远海运、爱达邮轮、垣信卫星、和辉光电属于公司金融监管总局规则关联方，上述交易均构成关联交易。

上述关联交易均不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。

二、关联方介绍

（一）关联关系介绍

中远海运为能够对公司主要股东上海国际港务（集团）股份有限公司施加重大影响的投资方，因此中远海运属于公司金融监管总局规则关联方。

爱达邮轮为与公司主要股东中船国际贸易有限公司受同一母公司控制的其他企业，因此爱达邮轮属于公司金融监管总局规则关联方。

垣信卫星、和辉光电为公司主要股东联和投资的控股子公司，因此垣信卫星、和辉光电属于公司金融监管总局规则关联方。

（二）关联方基本情况

1、中远海运基本情况

中远海运成立于2016年2月5日，注册资本110亿元，企业性质为有限责任公司（国有独资），实际控制人为国务院国有资产监督管理委员会，注册地址为中国（上海）自由贸易试验区民生路628号，法定代表人万敏，经营范围包括：国际船舶运输、国际海运辅助业务；从事货物及技术的进出口业务；海上、陆路、航空国际货运代理业务；自有船舶租赁；船舶、集装箱、钢材销售；海洋工程装备设计；码头和港口投资；通讯设备销售，信息与技术服务；仓储（除危险化学品）；从事船舶、备件相关领域内的技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务，股权投资基金。

2、爱达邮轮基本情况

爱达邮轮成立于2018年3月19日，注册资本为人民币47.30亿元，企业性质为国有控股境外企业（香港），实际控制人为国务院国有资产监督管理委员会，注册地址为3806 CENTRAL PLAZA 18 HARBOUR ROAD WANCHAI HONG KONG，法定代表人刘辉，经营范围包括：邮轮买卖及租赁业务，并承接邮轮运营服务。

3、垣信卫星基本情况

垣信卫星成立于2018年3月19日，注册资本21.38亿元，企业性质为有限责任公司（国有控股），实际控制人为上海市国有资产监督管理委员会，注册地址为上海市松江区九亭镇九亭中心路1158号6幢502室-2，法定代表人秦健，经营范围包括：基础电信业务，第一类增值电信业务，第二类增值电信业务，网络文化经营，互联网新闻信息服务，信息网络传播视听节目，医疗器械互联网信息服务，药品互联网信息服务，旅游业务，道路普通货运（无车承运）。一般项目：卫星通信系统、卫星地面系统科技、光电科技、机电科技，物联网技术、宽带无线移动通信系统领域内的技术开发、技术服务、技术咨询、技术转让，计算机软件开发，通讯设备、电子设备的销售，互联网数据服务，信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务），广告设计、制作、代理，互联网信息服务，票务代理服务，社会经济咨询服务，大数据服务，数据处理和存储支持服务，广告发布（非广播电台、电视台、报刊出版单位），组织文化艺术交流活动，远程健康管理服务，人工智能应用软件开发，人工智能行业应用系统，卫星通信服务，卫星导航服务，卫星导航多模增强应用服务系统集成，地理遥感信息服务，卫星技术综合应用系统集成，测绘服务，卫星遥感应用系统集成，卫星遥感数据处理，货物或技术进出口（国家禁止或涉及行政审批的货物和技术进出口除外）。

4、和辉光电基本情况

和辉光电成立于2012年10月29日，注册资本138.32亿元，企业性质为股份有限公司（上市、国有控股），实际控制人为上海市国有资产监督管理委员会，注册地址为上海市金山工业区九工路1568号，法定代表人傅文彪，经营范围包括：显示器及模块的系统集成、生产、设计、销售，并提供相关的技术开发、技术转让、技术咨询和技术服务，显示器组件及电子元件销售，从事货物进出口与技术进出口服务，实业投资。

三、关联交易的定价政策

本次与中远海运、爱达邮轮、垣信卫星、和辉光电关联交易的定价均依据市场原则进行，授信条件不优于公司现有授信的其他可比非关联公司。公司对中远海运、爱达邮轮、垣信卫星、和辉光电的授信均按一般商业条款进行。

四、关联交易的目的以及对上市公司的影响

本次关联交易均为公司的正常授信业务，对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

五、关联交易应当履行的审议程序

本次与中远海运的单笔交易金额30亿元，业务申请时达到上季末资本净额1%以上，达到重大关联交易认定标准；业务审批时不足上季末资本净额1%，未达到重大关联交易认定标准。基于审慎原则，本笔关联交易按照重大关联交易履行相关程序。

本次与爱达邮轮的单笔交易金额25亿元，不足上季末资本净额1%，未达到重大关联交易认定标准；累计关联交易金额曾达到上季末资本净额5%以上，包含本次交易在内的新发生关联交易金额累计达到上季末资本净额1%以上，达到重大关联交易认定标准。

本次与垣信卫星、和辉光电的交易涉及原经董事会审议通过的关联交易事项的主要条款（贷款定价）变更，应重新履行审批程序。

根据国家金融监督管理总局及公司关联交易管理有关规定，本次与中远海运、爱达邮轮、垣信卫星、和辉光电的关联交易均应当经独立董事专门会议审议同意、董事会关联交易控制委员会审查后，提交董事会批准并按规定披露，无需提交股东大会审议。

经公司第六届董事会第十三次独立董事专门会议、董事会关联交易控制委员会六届二十五次会议审议通过，同意将《关于与中国远洋海运集团有限公司关联交易的议案》《关于与爱达邮轮有限公司关联交易的议案》《关于与垣信卫星及和辉光电关联交易的议案》提交董事会审议。公司董事会六届四十一次会议审议通过上述议案，除关联董事回避表决相关议案外，其他董事均同意上述议案，公司独立董事一致同意上述议案。

六、备查文件

上海银行独立董事过半数同意的证明文件

特此公告。

上海银行股份有限公司董事会

2024年10月31日

证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2024-062

优先股代码：360029 优先股简称：上银优1

可转债代码：113042 可转债简称：上银转债

上海银行股份有限公司

关于参加2024年上海辖区上市公司

三季报集体业绩说明会的公告

上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 会议召开时间：2024年11月13日（周三）15:00-16:30

● 会议召开地点：

上证路演中心网站（https://roadshow.sseinfo.com）

● 会议召开方式：网络互动

● 投资者可于2024年11月12日（周二）17:00前通过公司投资者关系邮箱ir@bosc.cn进行提问。公司将在业绩说明会上对投资者普遍关注的问题进行交流。

公司于2024年10月31日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露2024年第三季度报告。为进一步加强与广大投资者的沟通交流，公司拟于2024年11月13日（周三）15:00-16:30参加“2024年上海辖区上市公司三季报集体业绩说明会”活动，就2024年第三季度业绩和经营情况、公司治理、发展战略和可持续发展等投资者普遍关注的问题进行交流。

一、业绩说明会类型

本次业绩说明会以网络互动形式召开，公司将就2024年第三季度业绩和经营情况等与投资者进行交流和沟通，在信息披露允许的范围内就投资者普遍关注的问题进行交流。

二、业绩说明会召开的时间、地点

（一）会议召开时间：2024年11月13日（周三）15:00-16:30

（二）会议召开地点：

上证路演中心网站（https://roadshow.sseinfo.com）

（三）会议召开方式：网络互动

三、公司参加人员

公司高级管理人员和独立董事代表。

四、投资者参加方式

（一）投资者可于2024年11月13日（周三）15:00-16:30登录上证路演中心网站（https://roadshow.sseinfo.com）或关注微信公众号上证路演中心，在线参与本次业绩说明会，公司将及时回答投资者的提问。

（二）投资者可于2024年11月12日（周二）17:00前通过公司投资者关系邮箱ir@bosc.cn进行提问。公司将在业绩说明会上对投资者普遍关注的问题进行交流。

五、联系人及咨询办法

公司董事会办公室投资者关系管理团队

联系电话：021-68476988

电子邮箱：ir@bosc.cn

六、其他事项

本次业绩说明会召开后，投资者可通过上证路演中心网站（https://roadshow.sseinfo.com）查看业绩说明会的召开情况及主要内容。

特此公告。

上海银行股份有限公司董事会

2024年10月31日