华商融享稳健配置3个月持有期混合型
基金中基金(FOF)开放日常申购、赎回、
转换及定期定额投资业务的公告

公告送出日期：2024年11月28日

1.公告基本信息

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2.日常申购、赎回、转换、定期定额投资业务的办理时间

本基金基金合同自2024年8月29日生效，本基金首个赎回起始日为2024年11月29日。本基金对每份基金份额设置3个月的最短持有期限，在3个月持有期到期日之前，投资者不能提出赎回申请；3个月持有期到期日及3个月持有期到期日之后，基金份额持有人方可提出赎回申请。本基金申购、赎回、转换及定期定额投资业务的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易或投资香港互认基金，且该交易日为非港股通交易日或香港互认基金内地销售开放日，则本基金有权不开放申购、赎回、转换及定期定额投资业务，并按规定进行公告），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回、转换及定期定额投资业务时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。

3.日常申购业务

3.1申购金额限制

在直销机构销售网点首次申购的最低金额为人民币1.00元（含申购费，下同），超过部分不设最低级差限制；追加申购的最低金额为人民币1.00元，超过1.00元的部分不设最低级差限制；已在直销机构销售网点有认购基金记录的基金投资者不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制；在代销机构销售网点首次申购的最低金额为人民币1.00元，超过1.00元的部分不设最低级差限制；追加申购的最低金额为人民币1.00元，超过1.00元的部分不设最低级差限制；在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对申购限额及交易级差有其他规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定。

基金管理人可以在不违反法律法规规定和基金合同约定的情况下，调整上述规定申购金额的数量限制，或者新增基金规模控制措施，基金管理人必须在调整实施前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。

3.2申购费率

本基金A类基金份额采用前端收费模式，本基金C类基金份额不收取申购费。投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。

本基金对通过基金管理人的直销中心申购A类基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率。

养老金客户包括全国社会保障基金、基本养老保险基金、企业年金、职业年金以及养老目标基金、个人税收递延型商业养老保险、养老理财、专属商业养老保险、商业养老金等第三支柱养老保险相关产品。如将来出现经监管部门认可的新的养老金类型，基金管理人可通过招募说明书更新或发布临时公告将其纳入养老金客户范围。

A类基金份额具体申购费率如下：

3.2.1前端收费

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注：通过本公司直销中心申购本基金的养老金客户实施特定申购费率，适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的10%；申购费率为固定金额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。详见本基金《招募说明书》及相关公告。

3.3其他与申购相关的事项

投资者选择红利自动再投资所转成的份额不收取申购费用。

本基金的申购费用由申购人承担，可用于市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金资产。

4.日常赎回业务

4.1赎回份额限制

赎回的最低份额为1.00份基金份额，基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，但某笔赎回导致在一个销售机构的基金份额余额少于1.00份时，余额部分基金份额必须一并赎回。

基金管理人可以在不违反法律法规规定和基金合同约定情况下，调整上述规定赎回份额的数量限制，或者新增基金规模控制措施，基金管理人必须在调整实施前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。

4.2赎回费率

本基金A类基金份额收取赎回费，赎回费由赎回人承担，在投资者赎回基金份额时收取。本基金C类基金份额不收取赎回费。

本基金对每份基金份额设置3个月的最短持有期限，在3个月持有期到期日之前，投资者不能提出赎回申请；3个月持有期到期日及3个月持有期到期日之后，基金份额持有人方可提出赎回申请。

A类基金份额赎回费率随基金份额的持有期限的增加而递减，具体费率如下：

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注：对于赎回时份额持有不满180天收取的赎回费，将赎回费总额的50%计入基金财产。

5.日常转换业务

5.1转换费率

5.1.1．基金转换费用由转出基金的赎回费和转出与转入基金的申购费补差二部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费差异情况和赎回费率而定。基金转换费用由基金份额持有人承担。

转入份额保留到小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归转入基金财产所有。

（1）如转入基金的申购费率〉转出基金的申购费率

转出金额＝转出基金份额×转出基金当日基金份额净值

转出基金赎回费＝转出金额×转出基金赎回费率

转入总金额＝转出金额－转出基金赎回费

转入基金申购费补差＝[转入总金额－转入总金额/(1+转入基金申购费率)]一[转入总金额－转入总金额/(1+转出基金申购费率)]

转入净金额＝转入总金额－转入基金申购费补差

转入份额＝转入净金额/转入基金当日基金份额净值

基金转换费＝转出基金赎回费＋转入基金申购费补差

（2）如转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率

基金转换费用＝转出金额×转出基金赎回费率

5.1.2．计算基金转换费用所涉及的申购费率和赎回费率均按基金合同、招募说明书规定费率执行，对于通过本公司网上交易、费率优惠活动期间发生的基金转换业务，按照本公司最新公告的相关费率计算基金转换费用。

5.2其他与转换相关的事项

5.2.1．由于各基金销售机构系统及业务安排等原因，开放日的具体交易时间可能有所不同，投资者应参照各基金销售机构的具体规定。

5.2.2．基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销售机构销售的同一基金管理人管理的并且在同一登记机构登记的基金，即：本公司除华商新趋势优选灵活配置混合型证券投资基金（代码：166301）以外的基金产品之间可在同一销售机构进行转换。同一只基金的不同份额之间不能互相转换，确认日期不同的基金不能互相转换。

5.2.3．基金份额持有人办理基金转换业务时，拟转出的基金必须处于可赎回状态，拟转入的基金必须处于可申购状态。

5.2.4．基金转换以份额为单位进行申请，份额转出遵循“先进先出”的原则，即：份额注册日期在前的先转换出，份额注册日期在后的后转换出。如果转换申请当日，同时有赎回申请的情况下，则遵循先赎回后转换的处理原则。基金份额持有人可以发起多次基金转换业务，基金转换费用按每笔申请单独计算。

5.2.5．基金转换采取未知价法，即基金的转换价格以转换申请受理当日各转出、转入基金的份额净值为基准进行计算。

5.2.6．基金转换的最低申请份额为1份基金份额，基金份额持有人可将其全部或部分基金份额基金转换，但某笔基金转换导致其在一个销售机构的保留的基金份额余额不足1份时，该不足1份基金份额部分将会被强制赎回。

5.2.7．基金份额持有人对转入的基金份额持有期自转入日开始计算。转入的基金在赎回或转出时，按照自基金转入确认日起至该部分基金份额赎回或转出确认日止的持有时段所适用的赎回费率计算赎回费。

5.2.8．正常情况下，基金登记机构将在T＋3日对基金份额持有人T日的基金转换业务申请进行有效性确认，办理转出基金的权益扣除以及转入基金的权益登记。在T＋4日后（包括该日）基金份额持有人可查询基金转换的成交情况。

5.2.9．若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。发生巨额赎回时，由基金管理人按照基金合同规定的处理程序进行受理。

6.定期定额投资业务

6.1．定期定额投资业务的申购费率等同于正常申购费率,计费方式等同于正常的申购业务(如有调整，另见相关公告)。

6.2．投资者可与销售机构约定每期固定扣款金额，本公司最低扣款金额为人民币1.00元。各代销机构可以根据自己的业务情况设置不低于1.00元的每期定期定额投资起点金额，否则可能导致定期定额投资确认失败，具体以登记机构确认结果为准。

6.3．投资者可与销售机构约定每期固定扣款日期，固定扣款日期应遵循销售机构的相关规定。

6.4．投资者通过代理销售机构办理本公司旗下基金的定期定额投资业务，相关流程和业务规则遵循代理销售机构的有关规定。

7.基金销售机构

7.1场外销售机构

7.1.1直销机构

华商基金管理有限公司

公司网址：http://www.hsfund.com

客户服务电话：400-700-8880

客户服务信箱：services@hsfund.com

7.1.2场外代销机构

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8.基金份额净值公告/基金收益公告的披露安排

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日后的三个工作日，通过规定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后的第三个工作日，在规定网站披露半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。

9.其他需要提示的事项

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。 投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其 基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。

风险提示：

本基金设置基金份额持有人最短持有期限。基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为三个月，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回或转换转出。提请投资者注意本基金的申购赎回安排和相应流动性风险，合理安排投资计划。

本基金为混合型基金中基金，预期风险和收益水平低于股票型基金中基金，高于债券型基金中基金和货币型基金中基金。

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。本基金若投资内地与香港股票市场交易互联互通机制（以下简称“港股通机制”）允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票的，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。敬请投资者于投资前认真阅读本基金的基金合同、招募说明书和基金产品资料概要等法律文件。

投资有风险，选择须谨慎。

华商基金管理有限公司

2024年11月28日

关于华商融享稳健配置3个月持有期混合型

基金中基金(FOF)A类基金份额在直销中心

开展申购费率优惠活动并参加部分代销

机构申购费率优惠活动的公告

为了答谢广大投资者对华商基金管理有限公司（以下简称“本公司”或“本基金管理人”）的支持和厚爱，经本公司与部分销售机构协商一致，自2024年11月29日起，本公司旗下华商融享稳健配置3个月持有期混合型基金中基金(FOF)A类基金份额（以下简称“本基金”，基金代码：020878）在直销中心开展申购费率优惠活动并参加部分代销机构申购费率优惠活动。

一、费率优惠活动期间

自2024年11月29日起，优惠活动结束时间请以直销中心或各代销机构为准。

二、本基金在本公司直销中心的费率优惠活动：

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投资者通过本公司直销中心办理申购或办理定期定额投资业务时，适用于固定费用的，则执行其规定的固定费用，不再享有费率折扣。

三、本基金参与下列代销机构的费率优惠活动：

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投资者通过以上代销机构申购或办理定期定额投资业务时，适用于固定费用的，则执行其规定的固定费用，不再享有费率折扣。

四、定期定额投资业务

1、定期定额投资业务是基金申购业务的一种方式。投资者可以通过本公司直销中心或上述各代销机构提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额及扣款方式，由本公司直销中心或上述开通定期定额投资的代销机构于约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款及基金申购业务。投资者在办理本基金定期定额投资业务的同时，仍然可以进行日常申购、赎回业务。

2、投资者办理本基金的定期定额投资业务时，相关流程和业务规则请遵循本公司直销中心或上述开通定期定额投资的代销机构的有关规定。

五、注意事项

1、申购费率优惠活动仅适用于处于正常申购期的基金产品的前端收费模式的申购手续费，不包括基金的后端收费模式的申购手续费，也不包括基金转换业务等其他业务的手续费。

2、业务办理的具体时间、流程及规则以本公司直销中心或上述代销机构的安排和规定为准。

3、投资者欲了解本基金产品的详细情况，请仔细阅读本基金的基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等法律文件。

六、投资者可以通过以下途径咨询详情：

(1)华商基金管理有限公司

客服电话：400-700-8880

公司网址：www.hsfund.com

(2) 西部证券股份有限公司

客服电话：95582

公司网址：www.west95582.com

(3)中信期货有限公司

客服电话：400-990-8826

公司网址：https://www.citicsf.Com

(4)中国银河证券股份有限公司

客服电话：4008-888-888或95551

公司网址：www.chinastock.com.cn

(5)南京证券股份有限公司

客服电话：95386

公司网址：www.njzq.com.cn

(6)中泰证券股份有限公司

客服电话：95538

公司网址：www.zts.com.cn

(7)国新证券股份有限公司

客服电话：95390

公司网址：www.hrsec.com.cn

(8)国联证券股份有限公司

客服电话：95570

公司网址：www.glsc.com.cn

(9)上海陆享基金销售有限公司

客服电话：400-168-1235

公司网址：www.luxxfund.com

(10)博时财富基金销售有限公司

客服电话：400-610-5568

公司网址：www.boserawealth.com

(11)诺亚正行基金销售有限公司

客服电话:400-821-5399

公司网址：www.noah-fund.com

(12)深圳众禄基金销售股份有限公司

客服电话：4006-788-887

公司网址：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com

(13)上海天天基金销售有限公司

客服电话：95021/400-1818-188

公司网址：www.1234567.com.cn

(14)上海好买基金销售有限公司

客服电话：400-700-9665

公司网址：www.ehowbuy.com

(15)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

客服电话：95188-8

公司网址：www.fund123.cn

(16)上海长量基金销售有限公司

客服电话：400-820-2899

公司网址：www.erichfund.com

(17)浙江同花顺基金销售有限公司

客服电话:952555

公司网址：www.5ifund.com

(18)宜信普泽（北京）基金销售有限公司

客服电话：400-6099-200

公司网址：www.yixinfund.com

(19)南京苏宁基金销售有限公司

客服电话：95177

公司网址：www.snjijin.com

(20)济安财富（北京）基金销售有限公司

客服电话：400-673-7010

公司网址：www.jianfortune.com

(21)上海联泰基金销售有限公司

客服电话：400-118-1188

公司网址：www.66liantai.com

(22)上海基煜基金销售有限公司

客服电话：400-820-5369

公司网址：www.jiyufund.com.cn

(23)和耕传承基金销售有限公司

客服电话：4000-555-671

公司网址：http://www.hgccpb.com/

(24)奕丰基金销售有限公司

客服电话：400-684-0500

公司网址：www.ifastps.com.cn

(25)中证金牛（北京）基金销售有限公司

客服电话：4008-909-998

公司网址：www.jnlc.com

(26)京东肯特瑞基金销售有限公司

客服电话：95118

公司网址：kenterui.jd.com

(27)北京雪球基金销售有限公司

客服电话：4001599288

公司网址：https://danjuanfunds.com/

(28)大连网金基金销售有限公司

客服电话：4000-899-100

公司网址：http://www.yibaijin.com/

(29)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

客服电话：400-066-1199转2

公司网址：http://www.xinlande.com.cn

七、风险提示：

本基金设置基金份额持有人最短持有期限。基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为三个月，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回或转换转出。提请投资者注意本基金的申购赎回安排和相应流动性风险，合理安排投资计划。

本基金为混合型基金中基金，预期风险和收益水平低于股票型基金中基金，高于债券型基金中基金和货币型基金中基金。

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。本基金若投资内地与香港股票市场交易互联互通机制（以下简称“港股通机制”）允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票的，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但是定期定额投资并不能规避基金投资固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者在投资本基金前，请务必考虑自己的风险承受能力，在控制风险的前提下实现投资收益。投资有风险，选择须谨慎。

特此公告。

华商基金管理有限公司

2024年11月28日

华商基金管理有限公司关于华商融享稳健

配置3个月持有期混合型基金中基金(FOF)

2024年非港股通交易日暂停申购赎回等

交易类业务的公告

根据华商基金管理有限公司（以下简称“本公司”或“本基金管理人”）华商融享稳健配置3个月持有期混合型基金中基金(FOF)（以下简称“本基金”）的基金合同和招募说明书的有关规定，基金申购和赎回的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易或投资香港互认基金，且该交易日为非港股通交易日或香港互认基金内地销售开放日，则本基金有权不开放申购、赎回，并按规定进行公告），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

为保障基金平稳运作，维护基金份额持有人利益，根据《关于2023年底及2024年深港通下的港股通交易日有关安排的通知》和《关于2023年岁末及2024年沪港通下港股通交易日安排的通知》和《华商基金管理有限公司关于旗下部分基金2023年底及2024年非港股通交易日暂停申购赎回等交易类业务的公告》，本公司决定在2024年下列非港股通交易日暂停本基金申购、赎回、定期定额申购、基金转换及转托管等交易类业务，并自2024年下列非港股通交易日的下一开放日恢复本基金的上述业务，届时不再另行公告。

一、适用基金范围

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二、适用时间范围

2024年非港股通交易日：

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上述2024年非港股通交易日，当日全天均将不开放本基金的申购、赎回、定期定额申购、基金转换及转托管等交易类业务。

若非港股通交易日安排发生变化，本基金管理人将进行相应调整并公告。敬请投资者及早做好交易安排，避免因假期原因带来不便。如有疑问，请拨打本公司客服电话：400-700-8880、010-58573300，或登录本公司官方网站www.hsfund.com获取相关信息。

三、风险提示

本基金设置基金份额持有人最短持有期限。基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为三个月，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回或转换转出。提请投资者注意本基金的申购赎回安排和相应流动性风险，合理安排投资计划。

本基金为混合型基金中基金，预期风险和收益水平低于股票型基金中基金，高于债券型基金中基金和货币型基金中基金。

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

本基金若投资内地与香港股票市场交易互联互通机制（以下简称“港股通机制”）允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票的，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者在投资各基金前，请务必考虑自己的风险承受能力，在控制风险的前提下实现投资收益。敬请投资者阅读本基金的基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等法律文件。投资有风险，选择须谨慎。

特此公告。

华商基金管理有限公司

2024年11月28日