基金营销多举措降本 打出差异化“增效牌”

◎记者 朱妍

在行业降费大背景下，基金营销多举措降本，并试图打出差异化的“增效牌”。今年以来，公募机构持续收缩营销战线，关闭直销平台、注销分公司、优化代销名单等案例层出不穷。

近日，长江证券（上海）资产管理有限公司公告称，将于2025年1月1日起，关闭该公司网上交易平台，后续办理开户、认购、申购、赎回、账户查询等业务，需通过该公司的直销柜台或合作的基金销售机构办理。金信基金也公告称，关闭该公司网上直销交易平台、账户查询平台。

此前，弘毅远方基金、长城基金、诺德基金等关闭了旗下网上直销交易平台的开户、认购、申购等业务。

多款直销App也被公募机构下架。财通基金公告表示，自今年12月31日起，其将终止财通基金App的运营及维护服务。长盛基金今年8月已经终止长盛基金App移动客户端的运营和维护服务。

不仅是直销平台，分公司与代销平台也是公募机构的营销“降本”方向。

12月4日，金鹰基金公告注销海南分公司，其深圳分公司今年10月已被注销。今年以来，国投瑞银基金、中银基金、宏利基金、九泰基金均曾注销分公司。

与此同时，许多基金代销机构面临着公募机构的解约。近日，南华基金、东方基金等终止深圳前海财厚基金销售有限公司办理旗下基金销售相关业务；国新国证基金终止与江西正融基金销售有限公司的销售合作等。

在行业降费大背景下，降本亦要增效。今年以来，精准与服务成了公募机构实现差异化营销的关键词。

以中泰资管直销App为例，今年其进行了重大改版，关闭了产品的“美颜”效果。比如主动权益类基金先展示投资理念，再展示历史业绩，并增加基金经理自持的情况；债券类产品增加正收益周期与最大回撤修复时间。业内人士认为，突出此前可能在营销中被弱化的信息，有助于帮助用户买到更适合的产品，诚以待人信任自来。

格上理财旗下金樟投资研究员王祎认为，公募机构可利用大数据和AI技术分析用户行为、偏好和需求，实现精准化营销。同时，从单一的销售导向转向服务导向，提供解决方案式营销。