（上接97版)

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● 本次利润分配以本公司截至2024年12月31日的普通股总股本742.63亿股为基数。本公司若在本次权益分派的股权登记日前总股本发生变动，将维持分配现金股利总额不变，相应调整每股分配金额，并将另行公告具体调整情况。

● 本次利润分配方案不触及《上海证券交易所股票上市规则（2024年4月修订）》（以下简称《股票上市规则》）第9.8.1条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。

一、利润分配方案内容

经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所审计，截至2024年12月31日，本公司报表中期末未分配利润为人民币2,820.60亿元。经董事会决议，本公司2024年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数分配利润。本次利润分配具体方案如下：

（一）按照中国会计准则报表银行净利润的10%提取法定盈余公积人民币78.92亿元。

（二）按照一般准备余额不低于风险资产期末余额1.5%的原则等规定，提取一般准备人民币137.79亿元。

（三）以截至2024年12月31日的普通股总股本742.63亿股为基数，向本公司登记在册的A股股东和H股股东，每股分配现金股利人民币0.197元（含税），共分配现金股利人民币146.30亿元。在此基础上，加上本公司已派发的2024年半年度股息（每股分配现金股利人民币0.182元（含税）、共分配现金股利人民币135.16亿元），本公司2024年度全年每股分配现金股利0.379元（含税），共分配现金股利人民币281.46亿元，现金分红比例为32.68%（即分配的现金股利总额占归属于母公司普通股股东净利润的比例）。

（四）利润分配后，本公司国际财务报告准则及中国会计准则报表银行未分配利润均为人民币2,457.59亿元。

（五）本年度无送红股及资本公积转增股本预案。

自本公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，如因可转债转股、回购股份、股权激励授予股份回购注销、重大资产重组股份回购注销等致使本公司总股本发生变动的，本公司将维持分配现金股利总额不变，相应调整每股分配金额。如后续总股本发生变化，将另行公告具体调整情况。

本次利润分配方案尚需提交股东大会审议批准。

二、本公司不触及其他风险警示情形说明

本公司上市满三个完整会计年度，本年度净利润为正值且母公司报表年度末未分配利润为正值，本公司不触及其他风险警示情形，具体指标如下：

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三、已履行的决策程序

2025年3月21日，本公司第十届董事会第二十一次会议审议通过了《关于2024年度利润分配方案的议案》，该议案有效表决票18票，其中：同意18票、反对0票、弃权0票。该方案符合公司章程规定的利润分配政策。会议同意将该方案提交股东大会审议，同意提请股东大会授权董事会，并由董事会授权高级管理层根据本公司章程规定，确定分红派息实施过程中的具体事宜。

四、相关风险提示

本次利润分配方案考虑了本公司发展阶段、未来资金需求等因素，不会对本公司经营现金流产生重大影响，不会影响本公司正常经营和长期发展。

特此公告

交通银行股份有限公司董事会

2025年3月21日

股票代码：601328 股票简称：交通银行 编号：临2025-011

交通银行股份有限公司估值提升计划

暨“提质增效重回报”行动方案

交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

一、估值提升计划的制定背景及审议程序

2024年，得益于本公司高质量发展阶段性成效和稳健经营，本公司A股股价全年上涨42.16%，但仍持续低于本公司每股净资产。根据中国证监会《上市公司监管指引第10号一一市值管理》及上海证券交易所《关于开展沪市公司“提质增效重回报”专项行动的倡议》，本公司于2025年3月21日召开第十届董事会第二十一次会议，审议通过了《交通银行股份有限公司估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案》（以下简称《估值提升计划暨行动方案》）。

二、《估值提升计划暨行动方案》具体内容

本公司深入贯彻党的二十大、中央金融工作会议、中央经济工作会议精神，致力于当好服务实体经济的主力军和维护金融稳定的压舱石，锚定高质量发展目标，持续提升投资价值，增强投资者回报。同时，结合本公司发展战略、经营目标和资本规划，制定《估值提升计划暨行动方案》。

（一）服务实体经济，实现高质量发展

坚持以金融活水赋能实体经济发展，加强对国家重大战略、重点领域和薄弱环节的支持力度，增加对制造业、战略性新兴产业、涉农、绿色金融、促销费等领域信贷投放，优化资产结构，增强价值创造。积极融入“双循环”新发展格局，把握产业链供应链发展和高水平对外开放机遇，提升跨境综合金融服务水平。聚焦客户需求，丰富线上化、场景化、定制化产品，完善服务体系，提升金融供给的覆盖度、可得性和便利性。深化“稳大、强中、扩小”客户经营策略，做大基础客群、做实优质客户，提升客户全链条经营能力，夯实高质量发展根基，促进业务规模持续增长、经营效益保持稳定。

（二）推进战略实施，做好金融“五篇大文章”

锚定“建设具有特色优势的世界一流银行集团”发展战略，高质量完成“十四五”规划目标，做实做细金融“五篇大文章”。

大力发展科技金融。积极对接科技强国战略，优化科技金融服务体系。重点围绕服务战略性新兴产业、先进制造业、科技创新、传统产业升级等领域，发挥集团“股、贷、债、租、托”全牌照优势，为科技型企业提供多元化、接力式金融服务，在“科技-产业-金融”的良性循环中助推新质生产力发展。

扩大绿色金融效能。持续完善绿色金融政策包，推进产品服务创新，扩大节能降碳、环境保护、资源循环产业贷款投放，加大绿色债券承销和投资，强化绿色运营，助力实现减碳、降污、节能、增绿目标。深入推进ESG评价、绿色识别等系统建设，提升数字化经营管理能力，加强专业人才配备和队伍专业能力建设。

增强普惠金融质效。持续加大对民营、小微企业、个体工商户和“三农”领域的金融支持，运用数字化思维、大数据工具做好服务下沉。组建“数字化经营中心”，以“信贷工厂”模式开展集中审批运营等，提升展业效率。深化房贷、车贷、消费贷、经营贷等全品类数字化经营，实现零售信贷扩面上量。

打造养老金融品牌。持续优化一站式个人养老金服务体系，做大养老金业务规模，厚植养老金融优势。借力集团综合经营，建立覆盖储蓄、基金、理财、保险、信托各领域的养老金融产品体系，丰富产品供给。满足老年人群多元养老消费、财富管理及特定生活场景金融需求，建设老年友好型银行。加大服务银发经济力度，加快发展养老产业金融。

持续推进数字化转型。夯实数字基础设施，深化数据治理与应用，发挥“模塑申城”行业示范基地作用，开展“人工智能＋”行动，打造系列“数字+”创新产品和服务，建强数字金融服务生态，提升科技、普惠、数实融合等重点领域金融服务便利性和竞争力。推动数字技术在客户基础提升、业务流程再造、网点业态重塑和基层减负增效的应用，持续增强数字化经营管理与风险防控能力。

（三）发挥上海主场优势，提升价值贡献度

围绕上海“五个中心”建设和上海2025年经济社会发展目标任务，迭代优化行动方案，增强上海主场竞争力。发挥总部在沪优势，巩固提升金融市场交易、要素市场服务、托管业务等领先地位。完善总分行、离在岸、境内外协同机制，用好区块链、大数据技术，打造离岸金融与跨境金融特色。发挥股权投资、航贸金融、跨境电商、数字人民币先发优势，加快复制、由点及面，提升量级。复制推广上海主场先行先试的经验模式，助力集团精简优化流程，高效服务客户。

（四）守牢风险底线，夯实稳健发展根基

将防范风险作为永恒主题，坚持底线思维、极限思维，统筹发展和安全。深化风险授信与反洗钱改革，进一步健全全面风险管理体制机制，不断提升风险“早识别、早预警、早暴露、早处置”能力，巩固贷投后管理质效，防范化解重点领域风险，资产质量保持稳健。织密信息科技安全防护网，形成“一云多芯”、多地多中心模式，增强安全韧性。推动子公司风险治理规范化，强化境外行稳健合规经营，守住不发生系统性金融风险的底线。

（五）稳定现金分红，增强投资者回报

本公司秉持投资者价值最大化理念，连续12年现金分红率保持30%以上。未来，在经营业绩平稳的前提下，本公司将保持分红政策的总体稳定，给予投资者可预期的、有吸引力的投资分红回报；平衡好投资者短期投资收益、中长期利益及本公司可持续发展的关系，确定合理、适度的分红水平。本公司计划未来三年（2025-2027年）每一年度以现金方式分配的利润不少于该会计年度集团口径下归属于本公司股东净利润的30%。分红频率上，本公司将适时实施一年多次分红，使投资者及时分享本公司发展的成果，增强投资者获得感。

（六）密切投资者沟通，促进价值认同

本公司致力于以主动、坦诚、开放的姿态，通过多种形式与投资者保持密切沟通，包括但不限于举办业绩发布会、接待投资者和分析师来访调研、参加投资者策略会、境内外路演、公司开放日等，促进投资者深入了解本公司战略实施、经营发展情况，主动回应投资者诉求，做好预期管理，增强投资者对本公司投资价值的认同。本公司将持续开展市值运行和估值变动监测工作，发挥投资者关系管理的资本市场桥梁作用，及时向本公司管理层反馈投资者、分析师对本公司经营发展的意见建议。

（七）优化信息披露，提高信息传递效率

秉持合规严谨高效原则，持续做好法定信息披露工作，发挥信息披露的沟通桥梁功能，保持监管最高评价。立足资本市场视角和投资者诉求，丰富完善定期报告信息，开展自愿性披露，以良好的透明度增强投资者持股信心。持续创新披露渠道和形式，通过官网、官方微信公众号等渠道，以“一张图”“短视频”等生动方式宣传定期业绩，提高投资价值传递效率。

三、董事会对《估值提升计划暨行动方案》的说明

本公司董事会认为《估值提升计划暨行动方案》符合公司实际情况，具备合理性和可行性，有助于提升本公司投资价值。

四、评估安排

本公司未来将持股跟踪股价表现，适时对《估值提升计划暨行动方案》的实施效果进行评估。评估后需要完善的，将提请董事会审议后披露。

五、风险提示

《估值提升计划暨行动方案》仅为本公司行动计划，不代表本公司对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。本公司业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。敬请投资者理性投资，注意投资风险。

特此公告

交通银行股份有限公司董事会

2025年3月21日

股票代码：601328 股票简称：交通银行 编号：临2025-010

交通银行股份有限公司

续聘会计师事务所公告

交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 拟聘任的2025年度会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）(以下简称“毕马威华振”)、毕马威会计师事务所（以下简称“毕马威香港”）

一、毕马威华振基本情况

（一）机构信息

1.基本信息

毕马威华振会计师事务所于1992年8月18日在北京成立，于2012年7月5日获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙），2012年7月10日取得工商营业执照，并于2012年8月1日正式运营。

毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层。

毕马威华振的首席合伙人邹俊，中国国籍，具有中国注册会计师资格。

于2024年12月31日，毕马威华振有合伙人241人，注册会计师1,309人，其中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过300人。

毕马威华振2023年经审计的业务收入总额超过人民币41亿元，其中审计业务收入超过人民币39亿元（包括境内法定证券服务业务收入超过人民币9亿元，其他证券服务业务收入约人民币10亿元，证券服务业务收入共计超过人民币19亿元）。

毕马威华振2023年上市公司年报审计客户家数为98家，上市公司财务报表审计收费总额约为人民币5.38亿元。这些上市公司主要行业涉及制造业，金融业，信息传输、软件和信息技术服务业，电力、热力、燃气及水生产和供应业，交通运输、仓储和邮政业，批发和零售业，采矿业，房地产业，科学研究和技术服务业，农、林、牧、渔业，租赁和商务服务业，水利、环境和公共设施管理业，以及住宿和餐饮业。毕马威华振2023年本公司同行业上市公司审计客户家数为20家。

2.投资者保护能力

毕马威华振购买的职业保险累计赔偿限额和计提的职业风险基金之和超过人民币2亿元，符合法律法规相关规定。近三年毕马威华振在执业行为相关民事诉讼中承担民事责任的事项为：2023年审结债券相关民事诉讼案件，终审判决毕马威华振按2%-3%比例承担赔偿责任（约人民币270万元），案款已履行完毕。

3.诚信记录

毕马威华振及其从业人员近三年未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施或纪律处分。曾受到一次出具警示函的行政监管措施，涉及四名从业人员。根据相关法律法规的规定，前述行政监管措施并非行政处罚，不影响毕马威华振继续承接或执行证券服务业务和其他业务。

（二）项目信息

1.基本信息

本项目的项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人的基本信息如下：

本项目的项目合伙人及国内准则审计报告的签字注册会计师石海云，2001年取得中国注册会计师资格。石海云1999年开始在毕马威华振执业，2001年开始从事上市公司审计，从2022年开始为本公司提供审计服务。石海云近三年签署或复核上市公司审计报告12份。

本项目的国内准则审计报告的签字注册会计师李砾，2006年取得中国注册会计师资格。李砾2001年开始在毕马威华振执业，2001年开始从事上市公司审计，从2022年开始为本公司提供审计服务。李砾近三年签署或复核上市公司审计报告3份。

本项目的国际准则审计报告的签字注册会计师陈少东，是香港会计师公会和英国特许公认会计师公会资深会员。陈少东1993年开始在毕马威执业，1995年开始从事上市公司审计，从2022年开始为本公司提供审计服务。陈少东近三年签署或复核上市公司审计报告超过10份。

本项目的质量控制复核人金乃雯，1995年取得中国注册会计师资格。金乃雯1992年开始在毕马威华振执业，1998年开始从事上市公司审计，从2022年开始为本公司提供审计服务。金乃雯近三年签署或复核上市公司审计报告超过 10 份。

2.诚信记录

项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人最近三年均未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，或证监会及其派出机构的行政监管措施，或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施或纪律处分。

3.独立性

毕马威华振及项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人按照职业道德守则的规定保持了独立性。

4.审计收费

毕马威华振及毕马威香港的审计服务收费是按照业务的责任轻重、繁简程度、工作要求、所需的工作条件和工时及实际参加业务的各级别工作人员投入的专业知识和工作经验等因素确定。2025年度本项目的审计收费为人民币4,270万元，其中财务报表审计费用人民币3,642万元；内部控制审计费用为人民币185万元；相关专业服务费用为人民币443万元，较上一年审计费用增加人民币260万元，同比增加6%。

二、毕马威香港基本情况

（一）机构信息

1.基本信息

毕马威香港为一所根据香港法律设立的合伙制事务所，由其合伙人全资拥有。毕马威香港自1945年起在香港提供审计、税务和咨询等专业服务，为众多香港上市公司提供审计服务，包括银行、保险、证券等金融机构。毕马威香港自成立起即是与毕马威国际相关联的独立成员所全球性组织中的成员。

自2019年起，毕马威香港根据香港《会计及财务汇报局条例》注册为公众利益实体核数师。此外，毕马威香港经中华人民共和国财政部批准取得在中国内地临时执行审计业务许可证，并是在US PCAOB（美国公众公司会计监督委员会）和Japanese Financial Services Agency（日本金融厅）注册从事相关审计业务的会计师事务所。

2.投资者保护能力

于2024年12月，毕马威香港的从业人员总数超过2,000人。毕马威香港按照相关法律法规要求每年购买职业保险。

3.诚信记录

香港相关监管机构每年对毕马威香港进行独立检查。最近三年的执业质量检查并未发现任何对审计业务有重大影响的事项。

三、拟续聘会计师事务所履行的程序

（一）2025年3月20日，本公司第十届董事会审计委员会第十三次会议审议通过了《关于聘用2025年度会计师事务所的议案》，认为毕马威华振和毕马威香港具备应有的专业胜任能力、投资者保护能力、独立性及良好的诚信状况，同意将该议案提交董事会审议。

（二）本公司6名独立董事已就《关于聘用2025年度会计师事务所的议案》发表了事前认可意见，认为毕马威华振和毕马威香港在专业能力、投资者保护能力、诚信状况和独立性等方面符合监管规定。续聘毕马威华振和毕马威香港担任本公司2025年度会计师事务所的选聘决策程序符合相关法律法规和《交通银行股份有限公司章程》的规定，同意将该议案提交董事会审议。

（三）2025年3月21日，本公司第十届董事会第二十一次会议审议通过了《关于聘用2025年度会计师事务所的议案》，同意聘用毕马威华振和毕马威香港担任本公司2025年度会计师事务所，其中：毕马威华振负责本公司按中国会计准则编制的财务报表审计工作、内部控制审计工作及相关专业服务；毕马威香港负责本公司按国际财务报告准则编制的财务报表的审计工作及相关专业服务。聘期自本公司2024年度股东大会通过之时起，至本公司2025年度股东大会结束之时止。独立董事发表如下独立意见：同意。该议案有效表决票18票，其中：同意18票、反对0票、弃权0票。

（四）本次聘用2025年度会计师事务所事项尚需提交本公司2024年度股东大会审议，并自股东大会审议通过之日起生效。

特此公告

交通银行股份有限公司董事会

2025年3月21日