交通银行股份有限公司2024年度报告摘要

公司代码：601328 公司简称：交通银行

一、重要提示

1.交通银行股份有限公司（“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告摘要内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

2.年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本行及附属公司（“本集团”）的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所（“上交所”）网站等证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。

3.本行第十届董事会第二十一次会议于2025年3月21日审议批准了2024年度报告和业绩公告。出席会议应到董事18名，亲自出席董事17名，委托出席董事1名，廖宜建非执行董事因其他公务，书面委托陈绍宗非执行董事出席会议并代为行使表决权。

4.本集团按照中国会计准则编制的财务报表经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并为本集团出具了标准无保留意见的审计报告。

5.本行已于2025年一季度实施2024年半年度利润分配，向普通股股东每股分配现金股利人民币0.182元。2024年度利润分配预案已经董事会审议：以报告期末本行普通股总股份742.63亿股为基数，向普通股股东每股分配现金股利人民币0.197元（含税），共分配现金股利人民币146.30亿元。本年度无送红股及资本公积转增股本预案。

6.公司简介

本行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一。1987年4月1日，本行重新组建后正式对外营业，成为中国第一家全国性国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月在香港联交所挂牌上市，2007年5月在上交所挂牌上市，2023年入选全球系统重要性银行。按一级资本排名，本行居全球银行第9位。

普通股和优先股简况

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联系人和联系方式

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二、主要业务简介

经金融监管总局批准，本行通过手机银行、网上银行等线上服务渠道，以及境内2,800余家网点、境外24家分（子）行及代表处，为284万公司客户和1.99亿零售客户提供综合金融服务，包括存贷款、产业链金融、现金管理、国际结算与贸易融资、投资银行、资产托管、财富管理、银行卡、私人银行、资金业务等。本集团通过全资或控股子公司，涉足金融租赁、基金、理财、信托、保险、境外证券和债转股等业务领域。

三、主要会计数据和财务指标

报告期末，本集团按照中国会计准则编制的主要会计数据和财务指标如下：

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注：

1. 按照证监会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益(2023年修订)》要求计算。

2. 客户贷款不含相关贷款应收利息，客户存款包含相关存款应付利息。

3. 按照证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）要求计算。

4. 为期末扣除其他权益工具后的归属于母公司普通股股东的股东权益除以期末普通股股本总数。

5. 利息净收入与平均生息资产总额的比率。

6. 根据监管口径计算。

7. 根据业务及管理费除以营业收入计算。

8. 根据金融监管总局《商业银行资本管理办法》及其相关规定计量，计算范围包括本集团境内外所有分支机构及金融机构类附属子公司（不含保险公司）。

四、报告期内分季度主要会计数据

（人民币百万元）

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五、股本及股东情况

（一）普通股

报告期末，本行普通股股份总数74,262,726,645股，其中：A股股份39,250,864,015股，占比52.85%；H股股份35,011,862,630股，占比47.15%。本行普通股股份均为无限售条件可流通股份。

1.报告期末，本行普通股股东总数261,229户，其中：A股231,907户，H股29,322户。2025年2月28日，本行普通股股东总数274,225户，其中：A股245,103户，H股29,122户。

2.本行不存在控股股东，不存在实际控制人。

3.报告期末前十名普通股股东持股情况

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注：

1.相关数据及信息基于本行备置于股份过户登记处的股东名册及股东向本行提供的资料。

2.根据本行股东名册，汇丰银行持有本行H股13,886,417,698股。汇丰银行实益持有股份数量比本行股东名册所记载的股份数量多249,218,915股，该差异系2007年汇丰银行从二级市场购买本行H股以及此后获得本行送红股、参与本行配股所形成。该部分股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。

3.含社保基金会国有资本划转六户持有的1,970,269,383股本行A股股份。除上表列示的持股情况外,社保基金会还持有本行H股632,052,295股，系通过管理人间接持有（含港股通）。报告期末，社保基金会持有本行A股和H股共计12,170,541,195股，占本行已发行普通股股份总数的16.39%。

4.香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有本行H股。持股数量为报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数，已剔除汇丰银行、社保基金会通过该公司间接持有的H股股份249,218,915股、7,027,777,777股，也未包含上述两家股东直接持有的，登记于本行股东名册的H股股份13,886,417,698股、1,405,555,555股。

5.上海海烟投资管理有限公司与云南合和(集团)股份有限公司属于《商业银行股权管理暂行办法》（中国银监会令2018年第1号）规定的一致行动人，包括上述两家公司在内的7家中国烟草总公司下属公司，均授权委托中国烟草总公司出席本行股东大会并行使表决权。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知其他前十大股东之间是否存在关联关系或属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的一致行动人。

6.除香港中央结算（代理人）有限公司情况未知外，本行前10名股东未参与融资融券及转融通业务。

（二）本行与5%以上股东之间股权关系的方框图

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（三）优先股

1.优先股股东总数

报告期末，本行优先股股东总数65户。2025年2月28日，优先股股东总数64户。

2.报告期末前十名优先股股东持股情况

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注：

1.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。

2.“比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股的股份总数的比例。

3.根据原银保监会《银行保险机构关联交易管理办法》，据本行所知，中国烟草总公司河南省公司、中国烟草总公司山东省公司、中国烟草总公司广东省公司、中国烟草总公司四川省公司与本行前十名普通股股东中的上海海烟投资管理有限公司和云南合和（集团）股份有限公司存在关联关系。

4.本行未知其他前十名优先股股东之间，上述其他股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。

六、管理层讨论与分析

报告期内，本集团坚持稳中求进工作总基调，深化金融供给侧结构性改革，做细做实“五篇大文章”，切实履行服务实体经济和维护金融稳定的主力军、压舱石职责，业务经营整体保持稳健。

业务规模稳步提升。报告期末，集团资产总额14.90万亿元，较上年末增长5.98%。其中客户贷款余额8.56万亿元，较上年末增加5,980.37亿元，增幅7.52%；客户存款余额8.80万亿元，较上年末增加 2,491.20 亿元，增幅2.91%。

盈利增长保持韧性。报告期内，集团实现净利润（归属于母公司股东）935.86亿元，同比增长0.93%；实现营业收入2,598.26亿元，同比增长0.87%。

资产质量总体稳定。报告期末，集团不良贷款率1.31%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率201.94%，较上年末上升6.73个百分点。

（一）利润表分析

1.利润总额

报告期内，本集团实现利润总额1,034.75亿元，同比增加37.77亿元，增幅3.79%。利润增长主要来源于利息净收入同比增加和信用减值损失同比减少。报告期内，利息净收入同比增加3.48%，信用减值损失同比减少7.63%。

本集团在所示期间的利润表项目的部分资料如下：

(除另有标明外，人民币百万元)

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2.利息净收入

报告期内，本集团实现利息净收入1,698.32亿元，同比增加57.09亿元，在营业收入中的占比为65.36%，是本集团业务收入的主要组成部分。报告期内，本集团加强资产负债组合管理，做优资产业务结构，强化负债成本管控，利息支出同比降幅大于利息收入，整体利息净收入同比上升。

3.手续费及佣金净收入

手续费及佣金净收入是本集团营业收入的重要组成部分，报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入369.14亿元，同比减少60.90亿元，降幅14.16%。其中受居民消费意愿不足及主动优化客户结构影响，银行卡业务收入同比减少39.36亿元，降幅20.98%；受费率下调政策性因素影响，代理类业务收入同比减少17.72亿元，降幅33.60%。

4.业务及管理费

报告期内，本集团业务及管理费776.87亿元，同比增加3.18亿元，增幅0.41%；本集团成本收入比29.90%，同比下降0.14个百分点。

5.资产减值损失

报告期内，本集团资产减值损失542.07亿元，同比减少37.63亿元，降幅6.49%，其中贷款信用减值损失500.26亿元，同比减少41.11亿元，降幅7.59%。本集团持续遵循《商业银行预期信用损失法实施管理办法》，充分评估客户潜在风险情况，动态更新减值模型各项参数，充分体现前瞻性信息对预期信用损失的影响。同时，近年来持续夯实资产质量，合理计提拨备，具有充分的风险抵御和损失吸收能力。

6.所得税

报告期内，本集团所得税支出92.46亿元，同比增加28.00亿元，增幅43.44%。实际税率为8.94%，低于25%的法定税率，主要是由于本集团持有的国债和地方债等利息收入按税法规定为免税收益。

（二）资产负债表分析

1.资产

报告期末，本集团资产总额149,007.17亿元，较上年末增加8,402.45亿元，增幅5.98%，增长主要来自于发放贷款和垫款及金融投资规模的增长。

本集团在所示日期资产总额中主要组成部分的余额（拨备后）及其占比情况如下：

(除另有标明外，人民币百万元)

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客户贷款

报告期内，本集团坚决落实党中央决策部署，持续加大金融供给，动态调整业务策略，有效增强政策的精准性、一致性，在助力经济回升向好中践行大行担当，信贷投放实现了量的合理增长和质的有效提升。报告期末，集团客户贷款余额85,551.22亿元，较上年末增加5,980.37亿元，增幅7.52%。

本集团在所示日期客户贷款总额及构成情况如下：

(除另有标明外，人民币百万元)

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公司类贷款余额55,665.78亿元，较上年末增加3,870.45亿元，增幅7.47%，其中，短期贷款增加1,151.19亿元，中长期贷款增加2,719.26亿元。

个人贷款余额27,524.06亿元，较上年末增加2,793.06亿元，增幅11.29%，其中，个人住房贷款较上年末增加39.70亿元，增幅0.27%，信用卡贷款较上年末增加486.79亿元，增幅9.94%，个人经营贷款较上年末增加700.41亿元，增幅20.39%，个人消费贷款较上年末增加1,568.37亿元，增幅90.44%。

票据贴现余额2,361.38亿元，较上年末减少683.14亿元，降幅22.44%。

2.负债

报告期内，本集团认真落实负债质量“六性”（负债来源稳定性、负债结构多样性、负债与资产匹配的合理性、负债获取的主动性、负债成本适当性、负债项目的真实性。）管理要求，整体负债业务稳健发展。围绕经营的安全性、流动性和效益性目标，按照与经营战略、风险偏好和总体业务特征相适应的原则，不断优化完善与负债规模和复杂程度相适应的负债质量管理体系；不断夯实客户基础，加大客户存款拓展力度，提高多渠道获取资金的能力，持续优化负债结构，合理控制负债成本；加强对负债质量的监测与分析，持续提高负债质量管理的能力和水平。

报告期末，本集团负债总额137,451.20亿元，较上年末增加7,840.98亿元，增幅6.05%。其中，客户存款较上年末增加2,491.20亿元，增幅2.91%，在负债总额中占比64.03%，较上年末下降1.95个百分点；同业及其他金融机构存放款项较上年末减少596.07亿元，降幅5.26%，在负债总额中占比7.81%，较上年末下降0.93个百分点。

客户存款

客户存款是本集团最主要的资金来源。报告期末，本集团客户存款余额88,003.35亿元，较上年末增加2,491.20亿元，增幅2.91%。从客户结构上看，公司存款占比55.68%，较上年末下降3.28个百分点；个人存款占比42.38%，较上年末上升3.11个百分点。从期限结构上看，活期存款占比33.08%，较上年末下降1.25个百分点；定期存款占比64.98%，较上年末上升1.08个百分点。

本集团在所示日期客户存款总额及构成情况如下：

（除另有标明外，人民币百万元）

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（三）现金流量表分析

报告期末，本集团现金及现金等价物余额1,619.50亿元，较上年末净减少1,135.11亿元。

经营活动现金流量为净流出573.48亿元，同比多流出1,946.71亿元。主要是向央行借款等流动性管理工具产生的现金净流量上年为净流入，本年为净流出。

投资活动现金流量为净流出980.89亿元，同比少流出185.34亿元，主要是本期债券投资产生的现金净流出减少。

筹资活动现金流量为净流入425.20亿元，同比多流入376.32亿元，主要是本期发行和赎回债券产生的现金净流入增加。

（四）分部情况

1.按地区划分的经营业绩

本集团在所示期间各个地区的利润总额和营业收入如下：

(除另有标明外，人民币百万元)

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注：

1.包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益/（损失）、公允价值变动收益/（损失）、汇兑收益/（损失）、其他业务收入，资产处置收益 / (损失)和其他收益。下同。

2.总行含太平洋信用卡中心。

3.合计含少数股东损益。

4.因分部间收入分配考核规则的调整，同期比较数据已根据当期口径进行编制。

2.按业务板块划分的经营业绩

本集团的业务主要分成四类：公司金融业务、个人金融业务、资金业务和其他业务。本集团在所示期间按业务板块划分的利润总额和营业收入情况如下：

(除另有标明外，人民币百万元)

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注：因分部间收入和支出分配考核规则的调整，同期比较数据已根据当期口径进行编制。

（五）资产质量

本行恪守监管要求，保持严格的资产风险分类标准，资产质量基础不断夯实，资产质量水平稳中提质。报告期末，本集团不良贷款余额1,116.77亿元，不良贷款率1.31%，分别较上年末增加59.89亿元、下降0.02个百分点；逾期贷款余额较年初有所上升,占比保持不变。本集团对逾期贷款采取审慎的分类标准，逾期60天以上的境内对公贷款均已纳入不良贷款，逾期90天以上贷款全部纳入不良贷款，逾期90天以上贷款占不良贷款的67.79%。

按业务类型划分的关注类及逾期贷款分布情况

（除另有标明外，人民币百万元）

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按业务类型划分的贷款及不良贷款分布情况

（除另有标明外，人民币百万元）

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七、重要事项

对会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正原因和影响的分析说明

报告期内，有关本集团的会计政策变更，请参阅本行刊载于上交所网站的2024年度报告中的财务报告附注四、33。

公司名称 交通银行股份有限公司

法定代表人 任德奇

日 期 2025年3月21日

股票代码：601328 股票简称：交通银行 编号：临 2025-012

交通银行股份有限公司

关于召开2025年第一次临时股东大会的通知

交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 股东大会召开日期：2025年4月8日

● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统（适用于A股股东）

一、召开会议的基本情况

（一）股东大会类型和届次

2025年第一次临时股东大会

（二）股东大会召集人：董事会

（三）投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式（网络投票适用于A股股东）

（四）现场会议召开的日期、时间和地点

日期时间：2025年4月8日 9:30

地点：上海市银城中路188号交银金融大厦

（五）网络投票的系统、起止日期和投票时间。

网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

网络投票起止时间：自2025年4月8日

至2025年4月8日

采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

（六）融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号 一 规范运作》等有关规定执行。

（七）涉及公开征集股东投票权

不适用

二、会议审议事项

（一）本次股东大会审议议案及投票股东类型

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（二）各议案已披露的时间和披露媒体

本次股东大会议案1、2已经本公司第十届董事会第二十一次会议审议通过，并于2025年3月21日披露在《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

（三）特别决议议案：无

（四）对中小投资者单独计票的议案：2

（五）涉及关联股东回避表决的议案：无

应回避表决的关联股东名称：无

（六）涉及优先股股东参与表决的议案：无

三、股东大会投票注意事项

（一）本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

（二）持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。

持有多个股东账户的股东通过上海证券交易所网络投票系统参与股东大会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。

（三）同一表决权通过现场、上海证券交易所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

（四）股东对所有议案均表决完毕才能提交。

四、会议出席对象

（一）股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的本公司A股普通股股东，有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是本公司股东。H股股东参会事项，参见本公司发布的H股股东大会通知。

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（二）本公司董事、监事和高级管理人员

（三）本公司聘请的律师

（四）其他人员

五、会议登记方法

（一）登记资料

1.自然人股东：本人有效身份证件、股票账户卡等股权证明；委托代理人出席会议的，须提交书面授权委托书（见附件）、代理人有效身份证件、委托人股票账户卡等持股凭证。

2.法人股东：法定代表人出席会议的，提交法定代表人证明文件、本人有效身份证件、机构股票账户卡等持股凭证；委托代理人出席会议的，须提交书面授权委托书（见附件）、代理人有效身份证件、委托人机构股票账户卡等持股凭证。

（二）登记方法

请将授权委托书原件及其他相关登记资料的复印件（自然人股东登记资料复印件需有股东签字，法人股东登记资料复印件需加盖公司公章），于2025年4月7日（星期一）前通过邮寄、传真方式，或于2025年4月8日（星期二）8:30-9:30以专人送递方式送达本公司董事会办公室。为便于股东参会，股东或其代理人也可于2025年4月7日（星期一）前扫描下方二维码进行登记，上传与现场会议登记要求一致的文件。

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六、其他事项

（一）会议联系方式

地址：上海市浦东新区银城中路188号交通银行董事会办公室

邮编：200120

联系人：潘先生、彭先生

电话：021-58766688，传真：021-58798398

电子邮箱：investor@bankcomm.com

（二）出席现场会议人员的交通及食宿费自理

特此公告

附件：交通银行股份有限公司2025年第一次临时股东大会授权委托书

交通银行股份有限公司董事会

2025年3月22日

附件：

交通银行股份有限公司

2025年第一次临时股东大会授权委托书

交通银行股份有限公司：

兹委托 □股东大会主席/ □先生（女士）代表本单位（或本人）出席2025年4月8日召开的贵公司2025年第一次临时股东大会，并代为行使表决权。

委托人持普通股数：

委托人股东账户号：

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委托人签名（盖章）： 受托人签名：

委托人身份证号： 受托人身份证号：

委托日期： 年 月 日

备注：委托人应当在委托书中“同意”“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。

股票代码：601328 股票简称：交通银行 编号：临2025-007

交通银行股份有限公司

第十届董事会第二十一次会议决议公告

交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

一、董事会会议召开情况

本公司第十届董事会第二十一次会议于2025年3月21日以现场和视频相结合的方式，在上海、香港召开。本公司于2025年3月7日以书面方式向全体董事和监事发出本次会议通知和文件。任德奇董事长主持会议。出席会议应到董事18名，亲自出席董事17名，委托出席董事1名，廖宜建非执行董事因其他公务，书面委托陈绍宗非执行董事出席会议并代为行使表决权。部分监事及高管列席会议。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《交通银行股份有限公司章程》的规定。

二、董事会会议审议情况

（一）关于2024年度董事会工作报告的决议

会议审议通过了《2024年度董事会工作报告》，同意将该报告提交股东大会审议批准。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

（二）关于2024年度行长工作报告的决议

会议审议批准了《2024年度行长工作报告》。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

（三）关于2024年度报告及业绩公告的决议

会议审议批准了《2024年度报告》及业绩公告，同意按照有关监管规定予以公开披露。

6名独立董事发表如下独立意见：同意。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

董事会审议前，董事会审计委员会审议同意将该议案提交董事会审议。详情请见本公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的《交通银行2024年度报告》及《交通银行2024年度报告摘要》。

（四）关于2024年度财务决算报告的决议

会议审议通过了《2024年度财务决算报告》，同意将该报告提交股东大会审议批准。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

（五）关于2024年度利润分配方案的决议

会议审议通过了《2024年度利润分配方案》，同意将该方案提交股东大会审议批准。

6名独立董事发表如下独立意见：同意。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

详情请见本公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的《交通银行2024年度利润分配方案公告》（编号：临2025-009）。

（六）关于2024年度社会责任（ESG）报告的决议

会议审议批准了《2024年度社会责任（ESG）报告》，同意按照有关监管规定予以公开披露。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

详情请见本公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的《交通银行2024年度社会责任（ESG）报告》。

（七）关于2024年度资本管理第三支柱信息披露报告的决议

会议审议批准了《2024年度资本管理第三支柱信息披露报告》，同意在本公司官网披露。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

（八）关于2024年度内部控制与合规管理情况报告的决议

会议审议批准了《2024年度内部控制与合规管理情况报告》，同意按照有关监管规定予以公开披露。

6名独立董事发表如下独立意见：同意。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

董事会审议前，董事会审计委员会审议同意将该报告提交董事会审议。详情请见本公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的《交通银行2024年度内部控制评价报告》。

（九）关于2024年度并表管理情况报告的决议

会议审议批准了《2024年度并表管理情况报告》。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

（十）关于2024年度关联交易管理情况报告的决议

会议审议批准了《2024年度关联交易管理情况报告》，同意向股东大会报告。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

（十一）关于2024年度消保工作情况和2025年度消保工作计划的决议

会议审议批准了《2024年度消保工作情况和2025年度消保工作计划》。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

（十二）关于优化董监办职能架构的决议

会议审议批准了《关于优化董监办职能架构的议案》。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

（十三）关于聘任杨涛先生为副行长的决议

会议同意聘任杨涛先生为副行长。杨涛先生的任职将在国家金融监督管理总局核准其副行长任职资格后生效。

截至本公告日，杨涛先生与本公司董事、监事、高级管理人员及持股5%以上的股东不存在关联关系，亦不存在《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作》第3.2.2条规定的不得担任上市公司高级管理人员的情形，未持有本公司股票。

6名独立董事发表如下独立意见：同意。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

杨涛先生简历请见附件。

（十四）关于2025年度经营计划的决议

会议同意2025年度经营计划，包含年度经营目标、年度工资总额以及年度资本充足率管理计划。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

（十五）关于2025年度固定资产投资计划的决议

会议审议通过了2025年度固定资产投资计划，同意将该计划提交股东大会审议批准。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

（十六）关于2025年度境外投资计划的决议

会议审议批准了2025年度境外投资计划。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

（十七）关于与交银金融租赁有限责任公司下设机构重大关联交易的决议

会议审议批准了《关于与交银金融租赁有限责任公司下设机构重大关联交易的议案》。

6名独立董事发表如下独立意见：同意。与交银金融租赁有限责任公司下设机构拟开展业务符合监管部门有关关联交易公允性、合规性等要求，已履行业务审查审批程序。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

（十八）关于2025年度风险偏好与风险政策的决议

会议审议批准了《2025年度风险偏好与风险政策》。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

（十九）关于内部审计2024年度工作总结和2025年度工作计划的决议

会议审议批准了《内部审计2024年度工作总结和2025年度工作计划》。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

（二十）关于聘用2025年度会计师事务所的决议

会议审议通过了《关于聘用2025年度会计师事务所的议案》，同意将该议案提交股东大会审议批准。

6名独立董事发表如下独立意见：同意。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

董事会审议前，董事会审计委员会审议同意将该议案提交董事会审议。详情请见本公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的《交通银行续聘会计师事务所公告》（编号：临2025-010）。

（二十一）关于内部资本充足评估报告（2025-2027年）的决议

会议审议批准了《内部资本充足评估报告（2025-2027年）》。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

（二十二）关于估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案的决议

会议审议批准了《估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案》。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

详情请见本公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的《交通银行估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案》（编号：临2025-011）。

（二十三）关于召开临时股东大会的决议

会议同意于2025年4月8日（星期二），以现场会议和网络投票相结合的方式（网络投票适用于A股股东）召开临时股东大会。

表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票

会议通知和会议资料将另行公布。

特此公告

附件：杨涛先生简历

交通银行股份有限公司董事会

2025年3月21日

附件：

杨涛先生简历

杨涛，男，1972年生，中国国籍，高级经济师。杨先生曾任国家开发银行评审管理部总经理，行业二部总经理，深圳分行副行长等职务。杨先生1993年于西南财经大学获经济学学士学位。

股票代码：601328 股票简称：交通银行 编号：临2025-008

交通银行股份有限公司

第十届监事会第十二次会议决议公告

交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本公司”）监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

一、监事会会议召开情况

交通银行股份有限公司第十届监事会第十二次会议于2025年3月21日下午以现场和视频会议相结合的方式，在上海、南京、新加坡召开。本公司于2025年3月7日向全体监事发出本次会议通知。由于监事长空缺，半数以上监事共同推举林至红监事召集并主持会议。会议应到7人，实到7人。部分高管和部门负责人列席会议。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《交通银行股份有限公司章程》的有关规定。

二、监事会会议审议情况

（一）关于推举林至红监事为监事会会议召集和主持人的决议

会议审议通过了关于推举林至红监事为监事会会议召集和主持人的议案。

林至红监事因利害关系回避表决。

表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票

（二）关于推举颇颖监事为监事会提名委员会会议召集和主持人的决议

会议审议通过了关于推举颇颖监事为监事会提名委员会会议召集和主持人的议案。

颇颖监事因利害关系回避表决。

表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票

（三）关于2024年度报告及业绩公告的决议

会议审议通过了关于2024年度报告及业绩公告的议案，会议认为本公司2024年度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映本公司的实际情况，同意按照有关监管规定予以公开披露。

表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票

（四）关于2024年度财务决算报告的决议

会议审议通过了关于2024年度财务决算报告的议案，同意提交本公司股东大会审议。

表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票

（五）关于2024年度利润分配方案的决议

会议审议通过了关于2024年度利润分配方案的议案，同意提交本公司股东大会审议。

表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票

（六）关于2024年度监事会工作报告的决议

会议审议通过了关于2024年度监事会工作报告的议案，同意提交本公司股东大会审议。

表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票

（七）关于监事会对董事会及其成员2024年度履职评价意见的决议

会议审议通过了关于监事会对董事会及其成员2024年度履职评价意见的议案，同意将评价结果向股东大会报告。

表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票

（八）关于监事会对高级管理层及其成员2024年度履职评价意见的决议

会议审议通过了关于监事会对高级管理层及其成员2024年度履职评价意见的议案，同意将评价结果向股东大会报告。

表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票

（九）关于监事会及其成员2024年度履职自我评价意见的决议

会议审议通过了关于监事会及其成员2024年度履职自我评价意见的议案，同意将评价结果向股东大会报告。

表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票

（十）关于2024年度总行审计监督局考核评价结果的决议

会议审议通过了关于2024年度总行审计监督局考核评价结果的议案。

表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票

（十一）关于2024年度并表管理情况报告的决议

会议审议通过了关于2024年度并表管理情况报告的议案。

表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票

（十二）关于2024年度内部控制与合规管理情况报告的决议

会议审议通过了关于2024年度内部控制与合规管理情况报告的议案，同意按照有关监管规定披露《交通银行2024年度内部控制评价报告》。

表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票

（十三）关于2024年度社会责任（ESG）报告的决议

会议审议通过了关于2024年度社会责任（ESG）报告的议案，同意按照有关监管规定予以公开披露。

表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票

（十四）关于2024年度消费者权益保护工作情况报告的决议

会议审议通过了关于2024年度消费者权益保护工作情况报告的议案。

表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票

交通银行股份有限公司监事会

2025年3月21日

股票代码：601328 股票简称：交通银行 编号：临2025-009

交通银行股份有限公司

2024年度利润分配方案公告

交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示

● 每股分配现金股利0.197元（含税）

(下转99版)