中国银行股份有限公司2024年年度报告摘要

第一节 重要提示

1.1本年度报告摘要来自年度报告全文。为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站www.sse.com.cn及本行网站www.boc.cn的年度报告全文。

1.2本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.3本行于2025年3月26日召开董事会会议，审议通过本行2024年年度报告及摘要（统称“本报告”）。会议应出席董事14名，亲自出席董事14名。14名董事均行使表决权。本行监事及高级管理人员列席了本次会议。

1.4本行按照中国企业会计准则和国际财务报告会计准则编制的2024年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）和安永会计师事务所分别根据中国注册会计师审计准则和国际审计准则审计，并出具无保留意见的审计报告。

1.5本行董事会建议派发2024年度末期普通股股利每10股人民币1.216元（税前），须待本行股东大会批准后生效，本次分配不实施资本公积金转增股本。连同2024年中期已派发现金股利每10股人民币1.208元（税前），2024年全年现金股利每10股人民币2.424元（税前）。

第二节 公司简介

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第三节 主要会计数据和财务指标

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3.2 分季度主要会计数据

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第四节 股本及股东情况

4.1 普通股股东数量和持股情况

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注：

1.香港中央结算（代理人）有限公司的持股数量是该公司以代理人身份，代表截至2024年12月31日止，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行H股股份合计数。

2.中国中信金融资产管理股份有限公司经监管机构批准以协议安排方式持有本行H股股份10,495,701,000股，并通过其所控制的法团中国中信金融资产国际控股有限公司持有本行H股股份10,000,000股，上述股份代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。中国中信金融资产管理股份有限公司持有本行H股股份的有关详情请见本报告“主要股东及其他人士的权益和淡仓”部分。截至报告期末，中国中信金融资产管理股份有限公司不存在质押本行股份的情况。

3.香港中央结算有限公司的持股数量是该公司以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有本行A股股份合计数，其中包括中国香港及海外投资者持有的沪股通股票。

4.中央汇金资产管理有限责任公司是汇金公司的全资子公司。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除本报告所披露外，本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

5.2023年10月11日，本行接到控股股东汇金公司通知，其于当日通过上交所交易系统增持本行股份并将在未来六个月内继续增持。截至2024年4月10日，汇金公司累计增持本行A股股份330,372,926股，共持有本行A股股份188,791,906,533股。

6.除特别说明外，以上数据来源于本行2024年12月31日的股东名册。

4.2控股股东情况

中央汇金投资有限责任公司

中央汇金投资有限责任公司（“汇金公司”）成立于2003年12月16日，是依据《公司法》由国家出资设立的国有独资公司，法定代表人张青松。汇金公司是中国投资有限责任公司（“中投公司”）的全资子公司，根据国务院授权，对国有重点金融企业进行股权投资，以出资额为限代表国家依法对国有重点金融企业行使出资人权利和履行出资人义务，实现国有金融资产保值增值。汇金公司不开展其他任何商业性经营活动，不干预其控股的国有重点金融企业的日常经营活动。

关于中国投资有限责任公司，请参见本行于2007年10月9日发布的《关于中国投资有限责任公司成立有关事宜的公告》。

4.3优先股股东数量和持股情况

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注：

1.美国纽约梅隆银行有限公司以托管人身份，代表截至2024年12月31日，在清算系统Euroclear和Clearstream中的所有投资者持有197,865,300股境外优先股，占境外优先股总数的100%。

2.中诚信托有限责任公司－中诚信托－宝富2号集合资金信托计划、中诚信托有限责任公司－中诚信托－宝富22号集合资金信托计划均为中诚信托有限责任公司管理。华宝信托有限责任公司－华宝信托－多策略优盈1号证券投资集合资金信托计划、华宝信托有限责任公司－华宝信托－多策略优盈10号证券投资集合资金信托计划均为华宝信托有限责任公司管理。

3.除上述情况外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与上述前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

第五节 重要事项

5.1 利润表主要项目分析

本行围绕高质量发展首要任务，持续提升实体经济服务质效，经营业绩实现稳中有进。2024年，集团实现净利润2,527.19亿元，同比增加63.48亿元，增长2.58%；实现归属于母公司所有者的净利润2,378.41亿元，同比增加59.37亿元，增长2.56%。平均总资产回报率(ROA)0.75%，净资产收益率(ROE)9.50%。

集团利润表主要项目及变动情况如下表所示：

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集团主要项目分季度情况如下表所示：

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利息净收入与净息差

2024年，集团实现利息净收入4,489.34亿元，同比减少176.11亿元，下降3.77%。其中，利息收入10,715.39亿元，同比增加226.88亿元，增长2.16%；利息支出6,226.05亿元，同比增加402.99亿元，增长6.92%。

利息收入

2024年，发放贷款和垫款利息收入7,453.55亿元，同比减少52.46亿元，下降0.70%，主要是发放贷款和垫款收益率下降。

金融投资利息收入2,171.28亿元，同比增加248.35亿元，增长12.92%，主要是投资规模增长带动。

存放央行及存拆放同业利息收入1,090.56亿元，同比增加30.99亿元，增长2.92%，主要是存放央行及存拆放同业规模增长带动。

利息支出

2024年，吸收存款利息支出4,574.86亿元，同比增加66.35亿元，增长1.47%，主要是吸收存款规模增长。

同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出1,071.17亿元，同比增加214.39亿元，增长25.02%，主要是同业及其他金融机构存放和拆入款项规模增长，且付息率有所上升。

发行债券利息支出580.02亿元，同比增加122.25亿元，增长26.71%，主要是发行债券规模增长。

净息差

2024年，集团净息差1.40%，同比下降19个基点。从资产端看，生息资产平均收益率下降24个基点，主要是受境内人民币贷款市场报价利率(LPR)下调及存量房贷利率调整等因素影响，人民币资产收益率下降，但外币资产收益率上升，部分抵消了人民币资产收益率下降的影响。境内人民币中长期发放贷款和垫款平均余额在境内人民币发放贷款和垫款中的占比为74.15%。从负债端看，付息负债平均付息率下降6个基点，主要是本行持续加强负债主动管理，坚持量价协同发展策略，强化存款成本管控，人民币负债付息率有所下降。

集团主要生息资产和付息负债项目的平均余额（ 平均余额是根据集团管理账目计算的每日平均余额，未经审计。）、平均利率以及利息收支受规模因素和利率因素（ 规模变化因素对利息收支的影响是根据报告期内生息资产和付息负债平均余额的变化计算的，利率变化因素对利息收支的影响是根据报告期内生息资产和付息负债平均利率的变化计算的，因规模因素和利率因素共同作用产生的影响归结为利率因素变动。）变动而引起的变化如下表所示：

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注：

1 金融投资包括以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债券、以摊余成本计量的债券、信托投资及资产管理计划等。

2 存放央行及存拆放同业包括法定准备金、超额存款准备金、其他存放中央银行款项以及存拆放同业。

3 同业及其他金融机构存放和拆入款项包括同业存拆入、对央行负债以及其他款项。

境内按业务类型划分的发放贷款和垫款、吸收存款的平均余额和平均利率如下表所示：

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非利息收入

2024年，集团实现非利息收入1,811.56亿元，同比增加248.12亿元，增长15.87%。非利息收入在营业收入中的占比为28.75%。

手续费及佣金净收入

集团实现手续费及佣金净收入765.90亿元，同比减少22.75亿元，下降2.88%。主要是受市场环境影响，受托、信用承诺及代理业务等收入减少。

手续费及佣金净收入变动情况如下：

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其他非利息收入

集团实现其他非利息收入1,045.66亿元，同比增加270.87亿元，增长34.96%。主要是本行主动把握金融市场机遇，投资收益增长较好。

单位：百万元人民币（百分比除外）

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营业支出

本行坚持厉行节约、勤俭办行，持续优化费用开支结构，提升精细化管理水平，促进提高资源投入产出效率。2024年，集团营业支出3,376.27亿元，同比增加88.11亿元，增长2.68%。

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业务及管理费

本行持续加强成本管理，优化费用支出结构，严格控制一般性费用开支，积极支持科技创新和数字化经营，集团成本收入比为28.77%，同比上升0.27个百分点，保持在较低水平。集团业务及管理费1,812.62亿元，同比增加37.59亿元，增长2.12%。

资产减值损失

本行不断增强风险管理的主动性和前瞻性，信贷资产质量保持基本稳定。同时，严格遵循审慎稳健的拨备政策，保持充足的风险抵御能力。2024年，集团资产减值损失1,027.22亿元，同比减少38.40亿元，下降3.60%。其中，集团贷款减值损失1,208.61亿元，同比增加147.47亿元，增长13.90%。

所得税

2024年，集团所得税费用422.35亿元，同比减少70.02亿元，下降14.22%。实际税率14.32%。

5.2 资产负债表主要项目分析

本行坚持高质量发展，贯彻落实新发展理念，动态调整业务策略，持续优化业务结构，资产负债保持平稳增长。2024年末，集团资产总计350,612.99亿元，比上年末增加26,291.33亿元，增长8.11%；集团负债合计321,083.35亿元，比上年末增加24,329.84亿元，增长8.20%。

集团资产负债表主要项目如下表所示：

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注：其他借入资金包括应付债券、长期借款。

发放贷款和垫款

本行切实履行国有大行责任，扎实做好金融“五篇大文章”，加大对国家重大战略、国民经济重点领域和薄弱环节的支持力度，贷款业务保持平稳均衡增长。2024年末，集团发放贷款和垫款总额215,940.68亿元，比上年末增加16,322.89亿元，增长8.18%。其中，人民币贷款和垫款总额185,145.20亿元，比上年末增加18,108.60亿元，增长10.84%；外币贷款和垫款总额折合4,284.05亿美元，比上年末减少316.06亿美元，下降6.87%。

本行密切关注宏观形势变化，持续调整优化信贷结构，切实加强重点领域风险识别和管控，着力加大不良资产清收化解力度，资产质量保持基本稳定。2024年末，集团贷款减值准备余额5,391.77亿元，比上年末增加538.79亿元。集团不良重组贷款总额为987.49亿元，比上年末增加397.81亿元；在发放贷款和垫款总额（不含应计利息）中的占比为0.46%，比上年末上升0.16个百分点。

按地区划分的发放贷款和垫款

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金融投资

本行密切跟踪金融市场动态，合理把握投资时机，动态调整组合结构。2024年末，集团金融投资总额83,602.77亿元，比上年末增加12,015.60亿元，增长16.78%。其中，人民币金融投资总额62,254.91亿元，比上年末增加7,837.14亿元，增长14.40%；外币金融投资总额折合2,969.77亿美元，比上年末增加545.64亿美元，增长22.51%。

集团金融投资结构如下表所示：

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按发行人划分的金融投资

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注：权益工具及其他包含应计利息。

按货币划分的金融投资

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集团持有规模最大的十只金融债券情况

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吸收存款

本行加快产品和服务创新，持续提升金融服务质效，推动存款业务高质量发展。一方面，稳步拓宽存款来源，积极开展代发薪、社保卡、个人养老金、现金管理、快捷支付等重点业务；另一方面，持续提升存款质量，主动优化产品结构，人民币存款成本保持稳中有降。2024年末，集团吸收存款总额242,025.88亿元，比上年末增加12,955.38亿元，增长5.66%。其中，人民币吸收存款总额193,341.72亿元，比上年末增加10,517.02亿元，增长5.75%；外币吸收存款总额折合6,772.60亿美元，比上年末增加243.20亿美元，增长3.72%。

集团以及境内吸收存款结构如下表所示：

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按地区划分的吸收存款

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注：其他项目包含应付利息。

按货币划分的吸收存款

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负债质量管理

本行持续加强负债质量管理，主动优化负债结构，推动集团负债业务稳健发展。积极落实监管要求，根据经营战略、风险偏好、总体业务特征等因素，对负债来源、结构、成本等方面实施有效管控，更好适应业务发展需要，相关指标均满足内外部管理要求；加大吸收存款拓展力度，加强内外部定价管理，强化市场化融资能力，合理控制负债业务期限、币种等方面的错配程度，持续提升负债质量管理水平。

所有者权益

2024年末，集团所有者权益合计29,529.64亿元，比上年末增加1,961.49亿元，增长7.12%。主要影响因素有：(1)2024年，集团实现净利润2,527.19亿元，其中归属于母公司所有者的净利润2,378.41亿元。(2)本行稳步推进外部资本补充，并做好存量资本管理，成功发行500亿元无固定期限资本债券，赎回400亿元无固定期限资本债券。(3)根据股东大会审议批准的2023年度利润分配方案，连同已派发的2024年中期现金股利，2024年派发普通股现金股利1,051.55亿元。(4)本行派发优先股股息51.81亿元、无固定期限资本债券利息110.39亿元。

5.3分部信息

从地区角度，本集团主要在三大地区开展业务活动，包括境内、中国香港澳门台湾及其他国家和地区。从业务角度，本集团提供的金融服务主要包括公司金融业务、个人金融业务、资金业务、投资银行业务、保险业务及其他业务。

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集团三大地区的利润贡献及资产负债总体情况如下表所示：

2024年末，境内资产总额（ 分部资产总额、利润总额，以及在集团中的占比均为分部抵销前数据。）286,101.77亿元，比上年末增加21,399.82亿元，增长8.08%，占集团资产总额的77.52%。2024年，实现利润总额2,167.12亿元，同比减少131.46亿元，下降5.72%，对集团利润总额的贡献为73.28%。

2024年末，中国香港澳门台湾地区资产总额57,112.54亿元，比上年末增加4,832.14亿元，增长9.24%，占集团资产总额的15.47%。2024年，实现利润总额606.86亿元，同比增加70.17亿元，增长13.07%，对集团利润总额的贡献为20.52%。

2024年末，其他国家和地区资产总额25,856.46亿元，比上年末增加2,128.51亿元，增长8.97%，占集团资产总额的7.01%。2024年，实现利润总额183.52亿元，同比增加47.69亿元，增长35.11%，对集团利润总额的贡献为6.20%。

集团主要业务分部的营业收入情况如下表所示：

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5.4 资本管理

本行资本管理的目标是确保资本合理充足，支持集团战略实施，抵御信用风险、市场风险及操作风险等各类风险，确保集团及相关机构资本监管合规，推动轻资本转型发展，改善集团资本使用效率和价值创造能力。

本行贯彻落实集团“十四五”资本管理规划，围绕高质量发展要求，坚持内生积累与外源补充并重原则，注重战略规划、资本补充、绩效考核之间的衔接，持续提升管理水平。完善经济资本预算与考核机制，强化价值创造指标在资源分配中的应用，提升集团资本节约和价值创造意识，增强内生资本积累能力。优化表内外资产结构，加强资本精细化管理，做优做轻重资本业务，做大做强轻资本业务，压降低无效资本占用，提升资本投资回报率。平稳实现《商业银行资本管理办法》落地实施，扩大资本计量高级方法运用，合理控制风险权重，资本充足率持续满足监管要求。优化内部资本充足评估程序，完善资本管理治理结构。稳步开展外源资本补充，夯实资本基础。做好总损失吸收能力达标准备，股东大会审议批准了1,500亿元总损失吸收能力非资本债务工具补充方案，已成功发行500亿元总损失吸收能力非资本债券。

2024年，本行在资本市场成功发行500亿元无固定期限资本债券和1,200亿元二级资本债券，资本实力进一步增强；赎回400亿元无固定期限资本债券和600亿元二级资本债券，有效管理存量资本工具，持续降低资本成本。2024年末，集团资本充足率达到18.76%，保持在稳健合理水平。

资本充足率情况

2024年末，本行根据《商业银行资本管理办法》计量的资本充足率情况列示如下：

单位：百万元人民币（百分比除外）

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《商业银行资本管理办法》自2024年1月1日起执行，2023年12月31日的比较数据根据《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定计算。本行资本充足率满足系统重要性银行附加监管要求。

杠杆率情况

2024年末，本行根据《商业银行资本管理办法》的相关规定，计量的杠杆率情况列示如下：

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《商业银行资本管理办法》自2024年1月1日起执行，2023年12月31日的比较数据根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》和《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定计算。本行杠杆率满足系统重要性银行附加监管要求。

5.5展望

2025年，外部环境不确定性上升、风险挑战增多，世界经济增长动能不强，主要经济体表现分化，货币政策进入降息周期。我国宏观政策更加积极有为，标志性改革举措落地见效，增量政策持续加力，国内经济运行长期向好的支撑条件和基本趋势没有改变。在机遇与挑战并存的外部环境中，本行将坚持以服务实体经济为根本宗旨，稳中求进、以进促稳，守正创新、先立后破，系统集成、协同配合，在服务金融强国建设中开创中国银行高质量发展新局面。

聚焦客户需求，优化金融供给，构建多样化专业性金融服务体系。公司金融提质增量，助力培育壮大新质生产力，强化重点领域信贷投放，持续提升金融服务实体经济质效；紧盯客户需求，实施公司客户全产品线营销服务工作机制，不断提升客户综合服务水平。个人金融围绕MAU+AUM（活跃用户规模+客户资产管理规模）两大重心，持续推进代发薪、第三方支付、财富管理、手机银行、跨境业务、社保卡六大重点工程，全力建设管理、用户、权益、营销、运营、风险六大基础体系，打造用户价值和客户价值共生、功能价值和营利价值共赢的零售银行。金融市场巩固优势，丰富完善产品体系，做优基础产品，做强创新产品；发挥汇率产品优势，积极拓展汇率保值客群，加强金融要素市场、非银、保险等客户营销。综合经营提升贡献，加快推进集团穿透管理体系建设，坚持市场导向，强化协同联动，有效提升市场竞争力。2025年，本行境内人民币客户贷款预计增长10%左右。

聚焦国家战略，发挥传统优势，提升全球布局能力和国际竞争力。提升在港机构服务香港国际金融中心建设能力，做优做强中银香港区域总部，巩固区域布局能力和竞争力，深入挖掘粤港澳大湾区和东南亚战略市场业务机遇；加强人民币综合化服务，夯实人民币业务优势。提升全球化客户服务和产品创新能力，聚焦“一带一路”重点区域、重点领域，提升中资“走出去”和外资“引进来”服务质效；巩固扩大传统优势业务领先地位和自贸业务领先银行优势；加强主权类、传统金融机构类、资管类客群建设，提升重点客群覆盖率。提升人民币国际化服务能力，打造跨境人民币一体化服务，支持境外机构投资者参与中国要素市场，加强跨境人民币基础设施建设，提升清算行履职能力和离岸人民币主流做市商地位。提升境外机构布局、区域管理和市场竞争能力，持续巩固港澳地区地位优势，建设提升中银欧洲IPU（中间层级母公司）区域总部能力，持续推动境外机构强化优势、打造特色。

聚焦风险防控，强化极限思维，牢牢守住不发生系统性风险的底线。加强全面风险管理，提高全覆盖、全流程、全生命周期的全面风险管理能力，做到机构全覆盖、业务领域全覆盖、业务流程全覆盖、客户生命周期全覆盖。强化资产质量管控，提升跨周期管理能力，加强风险防范化解，确保资产质量稳定在合理区间。提升内控合规管理水平，推广应用网格化管控机制，建立案件风险防控督导机制，做好制裁合规风险管控。筑牢安全生产屏障，压实全员安全生产责任，杜绝重大生产事故，严守反电诈、案件防控、保密管理、应急响应等安全底线。

聚焦固本强基，夯实发展基础，提升集团科技运营质效。加快数字化转型，建立数字化转型评估体系，促进数字技术和金融业务深度融合，构建数字化转型赋能业务发展的新模式，增强金融科技基础支撑能力，加紧解决基层痛点难点问题，优化客户体验。提升渠道运营效能，深度推进渠道运营标准化、智能化、集约化建设，持续优化业务流程，因地制宜推进特色网点建设。

中国银行股份有限公司董事会

2025年3月26日

证券代码：601988 证券简称：中国银行 公告编号：临2025-014

中国银行股份有限公司

董事会决议公告

中国银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

中国银行股份有限公司（简称“本行”或“中国银行”）于2025年3月26日在北京以现场表决方式召开董事会会议，会议通知于2025年3月12日通过书面及电子邮件方式送达至本行所有董事和监事。本次会议由董事长葛海蛟先生主持，会议应出席董事14名，亲自出席董事14名。监事会成员及高级管理层成员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《中国银行股份有限公司章程》（简称“《公司章程》”）的规定。出席会议的董事审议并以记名方式投票表决通过了如下议案：

一、中国银行2024年年度报告（含财务决算方案）

赞成：14 反对：0 弃权：0

中国银行2024年年度报告中的财务报告已经本行董事会审计委员会审议通过，并同意提交董事会审议。

详情请查阅本行同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的中国银行2024年年度报告。

二、中国银行2024年年度第三支柱信息披露报告

赞成：14 反对：0 弃权：0

详情请查阅本行同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的中国银行2024年年度第三支柱信息披露报告。

三、中国银行2024年度利润分配方案

赞成：14 反对：0 弃权：0

独立非执行董事对本议案发表如下独立意见：我们认为中国银行2024年度利润分配方案符合法律法规和《公司章程》的相关规定，不存在损害本行和股东利益的情形，同意该利润分配方案，并同意将该议案提交股东大会审议批准。

详情请查阅本行同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的中国银行2024年度利润分配方案公告。

四、中国银行2024年度内部控制评价报告

赞成：14 反对：0 弃权：0

本行董事会审计委员会已审议通过本议案，并同意将该议案提交董事会审议。

独立非执行董事对本议案发表如下独立意见：我们认为中国银行2024年度内部控制评价报告反映了本行内部控制的实际情况，符合法律法规和《公司章程》的相关规定，同意该报告。

详情请查阅本行同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的中国银行2024年度内部控制评价报告。

五、中国银行2024年关联交易管理情况报告

赞成：14 反对：0 弃权：0

独立非执行董事对本议案发表如下独立意见：我们认为中国银行2024年关联交易管理情况报告符合法律法规和《公司章程》的相关规定，同意该报告，并同意将该议案向股东大会报告。

六、中国银行2024年度社会责任报告（环境、社会、治理）

赞成：14 反对：0 弃权：0

详情请查阅本行同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的中国银行2024年度社会责任报告（环境、社会、治理）。

七、中国银行2024年度董事会工作报告

赞成：14 反对：0 弃权：0

八、中国银行2024年绿色金融发展报告和2025年工作计划

赞成：14 反对：0 弃权：0

九、中国银行股份有限公司2025年度外部审计师续聘及费用

赞成：14 反对：0 弃权：0

本行董事会审计委员会已审议通过本议案，并同意将该议案提交董事会审议。

独立非执行董事对本议案发表如下独立意见：我们认为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）和安永会计师事务所具备为本行提供审计服务的能力，聘用2025年度外部审计师的相关决策程序符合法律法规及《公司章程》的规定。我们同意续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）和安永会计师事务所担任本行2025年度外部审计师，并同意将该议案提交股东大会审议批准。

详情请查阅本行同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的关于续聘会计师事务所的公告。

十、中国银行股份有限公司市值管理办法（2025年发布）

赞成：14 反对：0 弃权：0

十一、中国银行股份有限公司估值提升暨提质增效重回报计划

赞成：14 反对：0 弃权：0

详情请查阅本行同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的中国银行股份有限公司估值提升暨提质增效重回报计划。

十二、提名刘进先生担任本行执行董事

赞成：14 反对：0 弃权：0

本行董事会人事和薪酬委员会已审议通过本议案，并同意将该议案提交董事会审议。

独立非执行董事对本议案发表如下独立意见：我们认为刘进先生的任职资格、提名程序符合法律法规和《公司章程》的相关规定，同意提名刘进先生担任本行执行董事并提交股东大会审议批准。

刘进先生的简历如下：

刘进，男，中国国籍，1976年出生。自2025年3月起任本行党委副书记，自2024年4月起任本行副行长。2024年加入本行。2021年9月至2024年1月任国家开发银行副行长。此前曾在国家开发银行工作多年，2021年9月至2022年8月任国家开发银行北京分行行长。2019年11月至2021年5月任国家开发银行政策研究室主任。2018年1月至2019年11月任国家开发银行教育培训局局长兼开发性金融学院院长。此前曾任国家开发银行政策研究室副主任等职务。1997年毕业于北京大学，获经济学学士学位，2000年毕业于厦门大学，获经济学硕士学位。具有高级经济师职称。

十三、召开中国银行2025年第一次临时股东大会

赞成：14 反对：0 弃权：0

本行2024年度财务决算方案、以上第三、第七、第九项、第十二议案将提交本行股东大会审议批准，第五项议案将向本行股东大会报告。本行股东大会会议通知和会议资料将另行公布。

特此公告

中国银行股份有限公司董事会

二〇二五年三月二十六日

证券代码：601988 证券简称：中国银行 公告编号：临2025-015

中国银行股份有限公司

监事会决议公告

中国银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

中国银行股份有限公司（简称“本行”）监事会2025年第一次现场会议通知于2025年3月18日通过书面及电子邮件方式送达至本行所有监事，会议于2025年3月26日在北京现场召开。会议应出席监事4名，实际亲自出席监事4名。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》及《中国银行股份有限公司章程》的相关规定。经半数以上监事共同推举，本次会议由贾祥森监事主持，出席会议的监事审议并以记名方式投票表决通过了如下议案：

1、《中国银行股份有限公司2024年年度报告》

本监事会认为本行2024年年度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况。

表决情况：四票同意，零票反对，零票弃权。

2、《中国银行股份有限公司2024年度利润分配方案》

表决情况：四票同意，零票反对，零票弃权。

3、《监事会对本行2024年战略执行情况的评价意见》

表决情况：四票同意，零票反对，零票弃权。

4、《监事会对本行资本管理和资本计量高级方法管理履职情况的监督评价意见》

表决情况：四票同意，零票反对，零票弃权。

5、《监事会对本行流动性风险管理履职情况的监督评价意见》

表决情况：四票同意，零票反对，零票弃权。

6、《监事会对本行并表管理履职情况的监督评价意见》

表决情况：四票同意，零票反对，零票弃权。

7、《监事会对本行压力测试管理履职情况的监督评价意见》

表决情况：四票同意，零票反对，零票弃权。

8、《中国银行股份有限公司2024年度社会责任报告（环境、社会、治理）》

表决情况：四票同意，零票反对，零票弃权。

9、《中国银行股份有限公司2024年度内部控制评价报告》

表决情况：四票同意，零票反对，零票弃权。

10、《监事会对本行内部审计履职情况的监督评价意见》

表决情况：四票同意，零票反对，零票弃权。

11、《监事会对本行内控合规履职情况的监督评价意见》

表决情况：四票同意，零票反对，零票弃权。

12、《监事会对本行案防工作履职情况的监督评价意见》

表决情况：四票同意，零票反对，零票弃权。

13、《监事会对本行操作风险管理履职情况的监督评价意见》

表决情况：四票同意，零票反对，零票弃权。

14、《监事会对本行预期信用损失法管理履职情况的监督评价意见》

表决情况：四票同意，零票反对，零票弃权。

15、《监事会对董事会、高级管理层及其成员2024年度履职尽职情况评价意见及监事会自我评价意见》

表决情况：四票同意，零票反对，零票弃权。

16、《外部监事履职考核结果及薪酬分配方案》

（1）《外部监事履职考核结果及薪酬分配方案（贾祥森监事）》

表决情况：三票同意，零票反对，零票弃权。

贾祥森监事在本议案中存在利益冲突，回避表决。

（2）《外部监事履职考核结果及薪酬分配方案（惠平监事）》

表决情况：三票同意，零票反对，零票弃权。

惠平监事在本议案中存在利益冲突，回避表决。

（3）《外部监事履职考核结果及薪酬分配方案（储一昀监事）》

表决情况：三票同意，零票反对，零票弃权。

储一昀监事在本议案中存在利益冲突，回避表决。

17、《中国银行股份有限公司2024年度监事会工作报告》

表决情况：四票同意，零票反对，零票弃权。

以上第十六项议案涉及的外部监事薪酬分配方案及第十七项议案将提交本行股东大会审议批准。本行股东大会会议通知和会议资料将另行公布。本行2024年度外部监事薪酬分配方案详见附件。

特此公告

附件：中国银行股份有限公司2024年度外部监事薪酬分配方案

中国银行股份有限公司监事会

二○二五年三月二十六日

附件（下转27版）