江苏常熟农村商业银行股份有限公司

二、本年度现金分红比例低于30%的情况说明

2024年度，本行实现归属于母公司股东的净利润38.13亿元，若以2024年12月31日总股本为基数，本行拟分配的现金红利总额为7.54亿元，占归属于母公司股东净利润的比例低于30%。主要基于如下考虑：一是本行处于成长期，具有较大的可持续增长空间，适当留存利润以补充核心一级资本，保障内源性资本的持续补充，有利于支撑与推动持续发展；二是充足的资本有利于本行持续提升价值创造能力，为投资者提供可持续的长期回报；三是充分考虑监管机构对资本充足率的要求，进一步增强风险抵御能力。

分配后，本行剩余未分配利润结转下一年度，主要作为内生资本留存，以维持合理的资本充足率水平。

三、公司履行的决策程序

（一）董事会会议的召开、审议和表决情况

本行于2025年3月27日召开董事会会议审议通过了《2024年度利润分配方案》，同意将利润分配方案提交股东大会审议,本方案符合公司章程规定的利润分配政策。

（二）监事会意见

监事会同意本行2024年度利润分配方案，并出具如下意见：

1.《2024年度利润分配方案》符合法律、法规、本行《章程》规定和银行、证券监管机构指导意见；

2.《2024年度利润分配方案》内容完整、合理、公允，符合全体股东的整体利益，有利于促进本行的长远发展；

3.《2024年度利润分配方案》尚需提交股东大会审议。

四、相关风险提示

本次利润分配方案综合考虑了股东投资回报、监管机构对资本充足率的要求及本行业务可持续发展等因素，不会对本行经营现金流产生重大影响，不会影响公司正常经营和长期发展。

本次利润分配方案经股东大会审议通过后方可实施。

特此公告。

江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

2025年3月27日

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2025-011

江苏常熟农村商业银行股份有限公司

估值提升计划

江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示:

● 估值提升计划的触发情形及审议程序：自2024年1月1日至2024年12月31日，本行股票已连续12个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的归属于本行普通股股东的每股净资产，根据《上市公司监管指引第10号一一市值管理》，属于应当制定估值提升计划的情形。本行第八届董事会第十次会议审议通过了本估值提升计划。

● 估值提升计划概述：2025年度本行拟通过提升经营效率和盈利能力、积极实施现金分红、强化投资者关系管理、做好信息披露相关工作等措施提升本行投资价值。

● 相关风险提示：本估值提升计划仅为本行行动计划，不代表本行对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。本行业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。

一、估值提升计划的触发情形及审议程序

（一）触发情形

自2024年1月1日至2024年12月31日，本行股票已连续12个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的归属于本行普通股股东的每股净资产。即2024年1月1日至2024年3月21日每个交易日的收盘价（不复权价格）为6.28元/股至7.30元/股之间，均低于2022年度经审计的归属于本行普通股股东的每股净资产8.24元/股，2024年3月22日至2024年12月31日每个交易日的收盘价（不复权价格）为6.10元/股至8.93元/股之间，均低于2023年度经审计的归属于本行普通股股东的每股净资产9.25元/股，属于《上市公司监管指引第10号一一市值管理》规定的长期破净情形。

（二）审议程序

2025年3月27日，本行召开第八届董事会第十次会议，审议通过了关于《估值提升计划》的议案。

二、估值提升计划的具体内容

（一）经营提升

本行始终坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨，聚焦主责主业，强化支农支小使命担当，重点深耕普惠小微市场，平衡好规模、质量、效益三者的关系，全面推进经营质效提升。一是坚持客户第一，把资源全力投入到创造客户价值的各个环节中去，推动经营理念从业绩驱动向客户驱动、从高速度增长向高质量发展、从规模银行向价值银行转变，夯实长期健康发展的根基。二是加大AI技术的投入与探索，将数字化转型深度融入经营管理全过程，提升营销精准度、风控能力和工作效率。三是严守风险底线，打造独具特色、富有成效的信贷全流程数字风控体系，有效提升风险管控精准性，全面提升风险识别、评估和处置能力。

（二）现金分红

本行牢固树立回报股东意识，以提高经营发展水平为基础，努力提升投资价值和股东回报能力。上市以来本行保持稳健分红政策，在综合考虑盈利水平、资本情况、监管要求和未来可持续发展等多方因素的基础上，充分考虑和兼顾投资者分享经营发展成果、获取合理投资回报的诉求，努力增强股东回报政策的稳定性、持续性和合理性，提升投资者的获得感和满意度。

（三）投资者关系管理

本行注重投资者关系管理，健全多层次投资者互动和交流机制，增进广大投资者对公司长期投资价值的了解与认同。积极通过定期报告业绩说明会、投资者调研、券商策略会、反路演、上证e互动平台、投资者热线和电子邮件等方式，向市场传递经营管理信息与业务发展亮点，及时倾听各类投资者特别是中小投资者的意见与建议，搭建好与资本市场的双向沟通桥梁，推动本行与投资者建立长期、稳定、互相信赖的良好关系。

（四）信息披露

本行严格遵守上市公司信息披露相关法律法规和规范性文件要求，不断完善信息披露制度，认真履行信息披露义务，确保信息披露工作真实、准确、完整、及时，充分保障广大投资者知情权。将强制披露与自愿披露相融合，围绕市场关注焦点，通过图文等可视化形式不断丰富信息披露内容及形式，提升信息的易懂性与可读性。不断优化可持续发展（ESG）报告披露内容，有效传递本行可持续发展情况，为投资者决策提供充分依据。

（五）股东和董监高增持

本行将密切关注市场对公司价值的反映，加强与股东的沟通联系，在市场表现明显偏离本行价值时，鼓励主要股东、董事、监事、高级管理人员在符合条件的情况下股份增持，或者通过自愿延长股份锁定期以及承诺不减持股份等方式提振市场信心。

三、董事会对估值提升计划的说明

本次估值提升计划充分考虑了本行经营、财务状况、发展阶段等因素，注重长期价值创造和投资者利益维护，稳定投资者回报预期，实现本行与投资者共享企业价值成长。

四、评估安排

本行将每年对估值提升计划的实施效果进行评估，评估后需要完善的，本行将对《估值提升计划》进行完善并经董事会审议后披露。

五、风险提示

本估值提升计划仅为本行行动计划，不代表本行对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。本行业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。敬请投资者理性投资，注意投资风险。

特此公告。

江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

2025年3月27日

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2025-013

江苏常熟农村商业银行股份有限公司

关于召开2024年年度股东大会的

通知

江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 股东大会召开日期：2025年4月25日

● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

一、召开会议的基本情况

(一)股东大会类型和届次

2024年年度股东大会

(二)股东大会召集人：董事会

(三)投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

(四)现场会议召开的日期、时间和地点

召开的日期时间：2025年4月25日 9点30分

召开地点：江苏省常熟市新世纪大道58号本行三楼多功能厅

(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。

网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

网络投票起止时间：自2025年4月25日

至2025年4月25日

采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一规范运作》等有关规定执行。

(七)涉及公开征集股东投票权

不适用

二、会议审议事项

本次股东大会审议议案及投票股东类型

■

听取报告：

（1）2024年度独立董事述职报告

（2）2024年度关联交易专项报告

（3）2024年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告

（4）2024年度监事会对高级管理层及其成员履职情况的评价报告

（5）2024年度监事会对监事履职情况的评价报告

（6）2024年度三农金融业务计划执行情况报告

（7）2024年度董事、监事、高管人员薪酬方案报告

（8）大股东评估报告

1.各议案已披露的时间和披露媒体

上述议案已经本行第八届董事会第十次会议、第八届监事会第七次会议审议通过，相关公告详见2025年3月28日上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》。各议案具体内容在股东大会会议资料中披露。

2.特别决议议案：无

3.对中小投资者单独计票的议案：5、6、7、8

4.涉及关联股东回避表决的议案：6

应回避表决的关联股东名称：交通银行股份有限公司、常熟市发展投资有限公司、江苏江南商贸集团有限责任公司、常熟开关制造有限公司（原常熟开关厂）、江苏白雪电器股份有限公司。

5.涉及优先股股东参与表决的议案：无

三、股东大会投票注意事项

(一)本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

(二)持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。

持有多个股东账户的股东通过本所网络投票系统参与股东大会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。

(三)同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

(四)股东对所有议案均表决完毕才能提交。

四、会议出席对象

(一)股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

■

(二)公司董事、监事和高级管理人员。

(三)公司聘请的律师。

(四)其他人员

五、会议登记方法

（一）登记手续

1、符合上述条件的法人股东的法定代表人出席会议的，须持法人股东营业执照、股东账户卡或持股凭证（如有）、本人身份证复印件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持法人股东营业执照、股东账户卡或持股凭证（如有）、授权委托书及代理人身份证复印件办理登记手续。

2、符合上述条件的个人股东亲自出席会议的，须持股东账户卡或持股凭证（如有）、本人身份证复印件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持委托人股东账户卡或持股凭证（如有）、授权委托书及代理人身份证件复印件办理登记手续。

3、上述材料需股东本人签字或加盖单位公章。

（二）登记时间

2025年4月21-22日，上午8:00-11:30，下午13:00-17:00。

（三）登记地点

江苏省常熟市新世纪大道58号本行20楼董事会办公室。

六、其他事项

（一）联系方式

联系部门：董事会办公室

联系电话：0512-51601128

传真电话：0512-52962000

联系地址：江苏省常熟市新世纪大道58号本行总部20楼

邮政编码：215500

（二）出席现场会议的人员请于会议开始前半小时到达会议地点，出示能够表明其身份的相关证明文件，验证入场。

（三）与会人员交通、食宿及其他相关费用自理。

特此公告。

江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

2025年3月27日

附件：授权委托书

授权委托书

江苏常熟农村商业银行股份有限公司：

兹委托 先生（女士）代表本单位（或本人）出席2025年4月25日召开的贵公司2024年年度股东大会，并代为行使表决权。

委托人持普通股数：

委托人股东账户号：

■

委托人签名（盖章）： 受托人签名：

委托人身份证号： 受托人身份证号：

委托日期： 年 月 日

备注：委托人应当在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。

(上接117版)