江苏江阴农村商业银行股份有限公司2024年年度报告摘要
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-008
本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）仔细阅读年度报告全文。
一、重要提示
1、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2、本行于2025年3月27日召开了江苏江阴农村商业银行股份有限公司第八届董事会第八次会议，应出席董事13名，实到董事13名，以现场结合通讯表决方式审议通过了关于《2024年年度报告》及摘要的议案。
3、本行董事长宋萍、行长倪庆华、主管会计工作负责人王安国及会计机构负责人常惠娟声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
4、本年度报告所载财务数据及指标按照《企业会计准则》编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。
5、立信会计师事务所（特殊普通合伙）根据《审计准则》对本行2024年度财务报告进行了审计并出具了标准无保留意见的审计报告。
6、本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
7、请投资者认真阅读本年度报告全文，本行已在报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施，敬请参阅《江苏江阴农村商业银行股份有限公司2024年年度报告》全文第三节“管理层讨论与分析”中有关风险管理的相关内容。
8、本行经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利2.0元（含税），不送红股，不转增股本。
9、本年度报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。
二、公司基本情况
1、公司简介
■
2、报告期主要业务或产品简介
（1）报告期内本行所处行业情况
在2024年全球经济形势复杂多变的背景下，本行以坚定的战略定力和高度的责任担当，积极应对外部挑战，主动融入地方发展大局，稳步推动高质量发展。面对经济增速放缓和行业竞争加剧，本行秉持“稳中求进、改革赋能”的发展理念，始终将数字化转型作为核心驱动力，通过构建智能化、场景化的金融服务生态，全面提升客户体验与运营效率，打造开放、协同、创新的金融新格局，创新金融产品和服务模式，精准对接区域经济需求。在推动经济高质量发展的过程中，本行始终保持责任与担当，积极助力国家战略实施，积极推动科技、绿色、普惠、数字、养老五大领域的战略布局，扎实做好“五篇大文章”。同时，通过深化地方产业升级、支持重大项目建设等方式，为区域经济发展注入了强劲的金融动能，展现了本行作为地方金融机构的韧性与活力。
（2）经营范围
本行主营业务经营范围为经中国人民银行和原中国银行保险监督管理委员会批准的下列业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算，办理票据承兑与贴现；代理收付款项及代理保险业务，代理发行、代理兑付、承销政府债券，从事银行卡业务，提供信用证服务与担保；买卖政府债券和金融债券；从事同业拆借；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；结汇、售汇；资信调查、咨询、见证业务；代客外汇买卖业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。许可项目：证券投资基金销售服务。
（3）经营情况概述
2024年，面对错综复杂的内外部经济环境，本行始终坚守服务实体经济的初心使命，深入贯彻落实各级政府和金融监管部门的战略部署，以高度的责任感和使命感聚焦主责主业，坚定不移地践行新发展理念。以创新驱动为核心，全面推进业务转型升级，深度融入国家经济高质量发展大局，实现了核心业务的稳健增长和整体发展态势的持续向好。
稳中求进，夯实发展根基。本行始终坚持稳中求进的工作总基调，聚焦主责主业，推动各项业务稳健增长，全力夯实发展根基。通过优化战略布局和强化内控管理，在复杂多变的经济形势下展现了强劲的韧性和稳健的增长势头。存贷双增彰显韧性，2024年末，本行存款总额达1518.3亿元，较年初增幅9.1%，贷款总额达1241.3亿元，较年初增幅7.6%。高付息成本存款占比进一步降低，存贷结构持续优化，2024年末存款付息率为1.85%，较上年末下降17个BP，绿色、普惠小微和民营企业贷款增速持续高于全行贷款增速，助力新质生产力发展。盈利能力稳中有升，在利率市场化和激烈竞争的环境下，通过调整资产负债结构，优化风险定价策略，实现了营业净收入和利润总额的稳定增长，营业收入达39.62亿元，利润总额为21.74亿元。资产质量持续优化，2024年末，本行不良贷款余额和比例实现持续“双降”，不良贷款率较上年末下降0.12个百分点，不良贷款余额较上年末下降5.18%，进一步增强了风险抵御能力，保障了经营的稳健性与可持续性。
创新驱动，激发转型动能。本行始终坚持创新驱动的核心战略，深化业务创新和场景拓展，激发转型动能，推动高质量发展。拓展金融场景，深耕与民生息息相关的“生意、生活、生命”三大领域，成功建成15个银政共建智能数字服务平台，推出覆盖百姓生活全场景的电子市民卡，并在医银、社银、税银等多个领域拓展合作，打造医疗、教育、交通、农贸等“智慧系”民生项目，极大提升了社会服务的智能化和综合性。优化财富体系，本行持续优化财富管理体系，成立三大财富中心，构建了由理财专员与财富经理组成的双线运作机制，组建了一支专业化的财富管理团队。通过举办多场特色客户活动，进一步提升客户的财富管理体验。创新产品驱动，围绕全市“345”现代产业集群，创新推出多样化金融产品与服务，助力区域经济结构优化升级。在个人端，推出“e消费”、“e经营”和“全澄易贷”三款明星产品；在对公端，打造“链享融”供应链服务品牌，推出三款供应链专项产品。
质效协同，优化运营效能。本行聚焦质效提升，全面实施市场精耕细作、管理精打细算、项目精雕细琢“三精工程”，革新经营理念和激励约束机制，不断提升流程效率和管理水平，推动整体运营效能的提升。在信贷流程优化方面，全面推广对公及零售“三台六岗”信贷模式，依托云柜与移动展业PAD，深化个贷无纸化应用，优化尽调流程。在利率管理方面，本行建立了“周监测、月考核、季回检”机制，加强贷款利率的管控，制定专项考核方案，全面实施风险定价策略，在存款管理上，通过区域利率调研，全年调整存款利率10次，推动精细化管理，提升资金配置效率。在平台系统建设方面，积极搭建数字化客户运营体系，常态化完善标签管理和客户运营平台。上线“云信贷”远程视频辅助系统成功上线试点，推进押品系统建设，并上线对公线上查征功能，有效提升了业务效率与智能化水平。
立标树范，强化品牌建设。本行始终坚持品牌建设与业务发展同步推进，通过立标树范，全面提升品牌影响力。党建品牌引领，以党建品牌建设为引领，打造“1+4”“金芙蓉”党建品牌体系，通过党建激发群团动能，推动党建与业务深度融合，进一步增强了组织的凝聚力和业务的驱动力。特色网点建设，围绕“小而美、小而特”的转型发展理念，顺利落成3家主题银行物理网点，成功打造“金邻里”特色网点品牌，儿童友好银行被评选为省联社首批优秀特色支行创建案例。品牌活动创新，与市人社局共同启动“暖心居保”服务品牌创建，实现人社服务“就近办”网点全覆盖，进一步提升服务民生的能力和水平，通过消费扶贫助力延川发展，开展“暖冬行动”“阳光行动”“农信联心微关爱”，以金融力量撬动价值增长、厚植为民情怀，持续提升了品牌形象与社会影响力。
践行政策要求,深耕“五篇大文章”。紧扣时代脉搏，扎实推进“五篇大文章”，全面提升业务能力，打造更加开放、高效、智能的金融服务体系。科技金融护航企业逐梦，积极响应“科创江阴”建设，深度融入科技创新生态，设立专精特新快贷中心，创新推出全生命周期产品，助力“一湾一谷一区一港”建设。绿色金融赋能生态转型，紧跟国家绿色发展战略，推动绿色低碳转型和转型金融，灵活运用金融工具支持绿色产业及新农村建设，促进绿色经济与智慧经济深度融合，至2024年12月末，我行绿色信贷余额34.15亿元，增速高于各项贷款增速。普惠金融助力小微企业，开展“千企万户大走访”活动，借助“银政、银担、银保担”分险机制，提高中小微企业融资成功率，2024年末，本行信贷客户数超9万户。养老金融守护银龄幸福，深入挖掘养老金融需求，构建“苏适养老”服务体系，推进网点适老化改造，推出长期储蓄、低风险理财产品及养老保险，提升老年人金融素养与生活质量。数字金融服务智慧生活，加速数字化转型，投入建设国内一流科技信息中心，推出智能风控产品，优化数字化营销平台，推动数字经济创新发展。结合大数据与外部数据优化风控模型，推进智慧项目建设，提升金融服务的智能化水平。
3、主要会计数据和财务指标
（1）近三年主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
单位：人民币千元
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注：1.营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑收益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。
2.根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》的规定，需按调整后的股数重新计算各比较期间的每股收益，上表各比较期的每股收益、每股净资产、每股经营性活动产生的现金流量净额均需按调整后的股数重新计算。
（2）分季度主要会计数据
单位：人民币千元
■
上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异。
□ 是 √ 否
（3）吸收存款和发放贷款情况
单位：人民币千元
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（4）补充财务指标
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注1.上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、拨备覆盖率、贷款拨备比按照国家金融监督管理总局监管口径计算。
2.上表中优质流动性资产充足率、流动性匹配率、正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率为国家金融监督管理总局母公司口径指标。
3.净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=净利息收入÷生息资产平均余额。
4.总资产收益率=税后利润÷平均总资产；平均总资产=（期初资产总额+期末资产总额）÷2；成本收入比=业务及管理费用÷营业收入×100%。
4、股本及股东情况
（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
单位：股
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（2）持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股东参与转融通业务出借股份情况
□ 适用 √ 不适用
（3）前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通业务出借/归还原因导致较上期发生变化
□ 适用 √ 不适用
（4）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系
报告期末，本行无实际控制人和控股股东。
5、在年度报告批准报出日存续的债券情况
□ 是 √ 否
三、重要事项
详见本行2024年年度报告全文。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
2025年3月29日
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-004
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
2024年度利润分配方案公告
本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、审议程序
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）于2025年3月27日召开第八届董事会第八次会议、第八届监事会第八次会议审议通过了《2024年度利润分配方案》。本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。
二、利润分配方案的基本情况
经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计，本行母公司报表2024年度利润总额220735.94万元，税后净利润205721.05万元。截至2024年12月31日，本行合并报表中期末未分配利润为508896.99万元，本行母公司报表中期末未分配利润为503554.24万元，按照母公司与合并报表数据孰低原则，截至2024年12月31日，本行可供股东分配的利润为503554.24万元。经董事会决议，本行2024年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数分配利润，本次利润分配方案如下：
1.按净利润的10%提取法定盈余公积20572.10万元；
2.提取一般风险准备40000.00万元；
3.提取任意盈余公积90000.00万元；
4.综合考虑股东投资回报、监管机构对资本充足率的要求及本行业务可持续发展等因素，本行拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，每10股派发现金红利2.0元人民币（含税）。若以2024年年度报告披露前一日的总股本2,461,392,789股为基数测算，将派发现金股利49,227.86万元（含税）。上述分配方案执行后、余下未分配利润结转下年度。本年度公司现金分红金额占归属于上市公司普通股股东的净利润203,681.14万元的比例为24.17%。在本公告披露之日至实施权益分派股权登记日期间，若本行总股本发生变动，本行将按照每股分配比例不变的原则，相应调整分红总额。
本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。
三、现金分红方案的具体情况
（一）本年度现金分红方案未触及其他风险警示情形
■
公司最近一个会计年度净利润为正值，且合并报表、母公司报表年度末未分配利润均为正值，最近三个会计年度累计现金分红金额为1,350,912,539.07元，高于最近三个会计年度年均净利润的30%。公司未触及《股票上市规则》第9.8.1条第（九）项规定的可能被实施其他风险警示情形。
（二）现金分红方案合理性说明
2024年度，本行实现归属于上市公司普通股股东的净利润20.37亿元，拟分配的现金红利总额4.92亿元，现金分红比例低于30%，具体原因分项说明如下：
1.本行所处行业情况及特点
本行所属行业为金融业-货币金融服务业，属于资本密集型行业。信贷及金融市场等业务的开展需要充足的资本金予以保障。在复杂多变的宏观经济环境下，潜在信用风险上升导致银行业整体信贷质量承压、业务竞争加剧、息差持续收窄，经营环境因素的改变对银行业的发展提出了新的挑战。本行高度重视风险管理工作，不断增强风险抵御能力，同时也积极顺应资本监管趋严的趋势要求，确保较高的资本充足水平及资本质量，从而进一步提升服务实体经济的能力与水平。
2.公司发展阶段和自身经营模式
本行目前正处于稳步发展阶段，本行坚守市场定位，聚焦主责主业，始终坚守“支农支小”“做小做散”战略定位，加速推进场景金融、消费金融、财富管理和网点转型，提升数字化转型能力，助推全行各项业务高质量发展。当前，本行各项业务保持稳中有进的态势并具备广阔的成长空间，充足的资本金将为本行可持续发展提供坚实的保证。因此在确定股利分配政策时，本行努力确保业务持续、稳健增长的资本需求，使其能够满足本行的可持续发展。
3.公司盈利水平、偿债能力及资金需求
2024年度，本行实现营业收入39.62亿元，实现归属于上市公司股东的净利润20.37亿元。本行公司治理结构完善，财务状况良好，经营稳健，具有较强的偿债能力。2025年，本行将继续围绕全行2023-2025年战略目标，深入贯彻新发展理念，积极融入新发展格局，推动转型高质量发展。本行将积极助力三农、小微企业，提升服务实体经济质效，因而本行适当留存利润以补充核心一级资本，保障内源性资本的持续补充，保持较高的资本充足水平及资本质量，有利于保障公司2025年的稳健经营发展。
4.公司留存未分配利润的确切用途以及预计收益情况
2024年本行留存未分配利润将转入下一年度，全部用于充实本行资本水平，预计本行2025年度将持续提升价值创造能力，继续保持稳健的回报水平。相关预计收益水平亦受宏观经济形势发展、资产质量变动、资产利率水平等多种因素影响。
5.中小股东参与现金分红决策提供便利情况
上述利润分配方案提交本行年度股东大会审议时，将按照有关监管要求，为投资者提供网络投票的便利条件，本行将披露分段表决情况。本行建立健全了多渠道的投资者沟通机制，中小股东可通过投资者热线、对外邮箱、互动易平台提问等多种方式来表达对现金分红政策的意见和诉求。同时，本行还将积极通过业绩说明会等形式，及时解答中小股东关心的问题。
6.为增强投资者回报水平拟采取的措施
本行将紧扣董事会和监管部门各项决策部署，未来仍将坚持稳健的经营宗旨，围绕区域经济发展趋势，发挥自身优势，坚持服务地方经济、服务中小微企业，突出“公司金融、普惠金融、零售金融、同业金融”四大利润板块，打造“产业振兴、小微普惠、社区生活、财富管理”四大银行，努力建设专业化服务更精益、数字化转型更明显、精细化管理更深入，资本市场化更充分、综合化经营更具特色的现代化农商银行，不断提升服务质效和经营效益，实现本行企业价值的显著提升。
特此公告。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
2025年3月29日
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-002
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
第八届董事会第八次会议决议公告
本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2025年3月17日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第八届董事会第八次会议的通知，会议于2025年3月27日在江阴市澄江中路1号银信大厦会议室召开，会议以现场结合通讯方式进行表决。本行应参会董事13名，实际参会董事13名，符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和本行《章程》的规定。因相关股东质押本行股权数量已超过其持有本行股权的50%，根据监管相关规定，董事徐建东本次会议无表决权。本行监事、高级管理人员列席会议，会议由宋萍董事长主持。本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案：
一、关于《2024年度经营情况报告》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
二、关于《2024年年度报告》及摘要的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
本行董事会审计委员会审议通过了该议案。本行《2024年年度报告摘要》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）和《上海证券报》《证券时报》《中国证券报》披露，本行《2024年年度报告》全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
三、关于《2024年度ESG报告》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
本报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
四、关于《2024年度董事会工作报告》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
本行独立董事分别向董事会提交了2024年度独立董事述职报告，独立董事述职报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。独立董事将在2024年年度股东大会上进行述职。
本议案需提交股东大会审议。
五、关于《2024年度全面风险控制评估报告》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
六、关于《2024年度声誉风险管理情况报告》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
七、关于《2024年度信息科技风险管理报告》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
八、关于《2024年度合规管控自我评价报告》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
九、关于《2024年度内部控制自我评价报告》的议案
董事会认为，本行建立了一套较为科学、完整、合理的内部控制体系，有效促进本行稳健经营和可持续发展。
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
本行董事会审计委员会审议通过了该议案。会计师事务所出具了内部控制审计报告。《江苏江阴农村商业银行股份有限公司2024年度内部控制自我评价报告》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
十、关于《2024年度内部审计情况报告》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
十一、关于《2024年度内部资本充足评估报告》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
十二、关于《2024年度高级管理层关于统计及数据治理工作情况报告》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
十三、关于《2024年度第三支柱信息披露报告》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
十四、关于《2024年度流动性风险管理专项审计报告》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
十五、关于《2024年度异地分支机构及村镇银行经营管理和风险控制评估报告》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
十六、关于《2024年度关联交易执行情况报告》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
独立董事对此事项召开了独立董事专门会议并发表了同意的审核意见。
本议案需提交股东大会审议。
十七、关于《2024年度大股东暨主要股东履约评价报告》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
十八、关于《2024年度消费者权益保护工作报告》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
十九、关于《2024年度三农金融服务机制建设和执行情况报告》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
二十、关于信贷资产处置的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
二十一、关于《2024年度财务决算和2025年度财务预算报告》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
本报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
二十二、关于调优《三年战略发展规划（2023-2025）》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
二十三、关于2024年度利润分配方案的议案
经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计，本行母公司报表2024年度利润总额220735.94万元，税后净利润205721.05万元。
1.按净利润的10%提取法定盈余公积20572.10万元；
2.提取一般风险准备40,000.00万元；
3.提取任意盈余公积90,000.00万元；
4.以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利2.0元（含税）；
5.剩余未分配利润转入下一年。
本行2024年度的利润分配方案，符合《公司法》、本行《章程》等相关规定，符合本行当前的实际情况，与所处行业上市公司平均水平不存在重大差异。
截至未来分配方案实施时的股权登记日，若本行总股本存在变动，本行将按照股权登记日的总股本为基数，按照分配比例不变的原则进行权益分派。
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
具体内容详见本行同日披露在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）的《江苏江阴农村商业银行股份有限公司2024年度利润分配方案公告》。
本议案需提交股东大会审议。
二十四、关于《董事会对行长授权书》（2025年）的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
二十五、关于《2025年度风险偏好陈述书》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
二十六、关于2025年度科技项目费用投入计划的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
二十七、关于2025年度审计项目立项计划的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
二十八、关于2025年度日常关联交易预计额度的议案
本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。（关联董事陆庆喜、陈强、范新凤、陈协东、卞丹娟回避表决）
具体内容详见本行同日披露在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）的《江苏江阴农村商业银行股份有限公司关于2025年度日常关联交易预计额度的公告》。
独立董事对此事项召开了独立董事专门会议并发表了同意的审核意见。
本议案尚需提交股东大会审议。
二十九、关于2025年度本行负责人履职待遇、业务支出预算方案的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
三十、关于修订《江苏江阴农村商业银行股份有限公司高管薪酬管理办法》的议案
本行董事会提名及薪酬委员会审议通过了该议案。
本议案同意票9票，反对票0票，弃权票0票。关联董事宋萍、倪庆华、卞丹娟回避表决。
三十一、关于《董事会关于2024年度独立董事独立性情况的专项意见》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
《董事会关于2024年度独立董事独立性情况的专项意见》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
三十二、关于修订《江苏江阴农村商业银行股份有限公司洗钱和恐怖融资风险管理办法》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
三十三、关于董事会及专门委员会2025年度工作计划的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
三十四、关于续聘2025年度外部审计机构的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
本行董事会审计委员会审议通过了该议案。
《关于续聘2025年度外部审计机构的公告》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
三十五、关于修订《江苏江阴农村商业银行股份有限公司章程》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
《江苏江阴农村商业银行股份有限公司章程修订对照表》在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议，通过后授权董事会报有关政府机构和监管部门核准，及向工商行政机关及其他相关政府机构办理工商备案登记。
三十六、关于修订《江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会议事规则》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。《江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会议事规则》具体内容已在巨潮资讯网 （http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
三十七、关于修订《江苏江阴农村商业银行股份有限公司战略发展委员会工作细则》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
三十八、关于修订《江苏江阴农村商业银行股份有限公司投资者关系管理办法》的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
《江苏江阴农村商业银行股份有限公司投资者关系管理办法》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
三十九、关于制定估值提升计划的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
《江苏江阴农村商业银行股份有限公司估值提升计划》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
四十、关于调整营业网点的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
四十一、关于聘任风险总监的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
本行董事会提名及薪酬委员会审议通过了该议案。
四十二、关于收购兴化苏南村镇银行股份有限公司少数股东股权的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
四十三、关于收购句容苏南村镇银行股份有限公司少数股东股权的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
四十四、关于收购海口苏南村镇银行股份有限公司少数股东股权的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
四十五、关于收购成都双流诚民村镇银行有限责任公司少数股东股权的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
四十六、关于收购宣汉诚民村镇银行有限责任公司少数股东股权的议案
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
四十七、关于吸收合并兴化苏南村镇银行股份有限公司并设立分支机构的议案
为进一步提升区域经济服务能力，增强区域竞争力，本行拟吸收合并本行发起设立的兴化苏南村镇银行股份有限公司，并在合并后设立分支机构，以优化资源配置，提升经营效率。
为确保吸收合并过程依法合规、平稳推进，由董事会提请股东大会授权本行高级管理层或相关人士具体实施本次吸收合并相关事项。
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
四十八、关于吸收合并句容苏南村镇银行股份有限公司并设立分支机构的议案
为进一步提升区域经济服务能力，增强区域竞争力，本行拟吸收合并本行发起设立的句容苏南村镇银行股份有限公司，并在合并后设立分支机构，以优化资源配置，提升经营效率。
为确保吸收合并过程依法合规、平稳推进，由董事会提请股东大会授权本行高级管理层或相关人士具体实施本次吸收合并相关事项。
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
四十九、关于召开2024年年度股东大会的议案
会议同意于2025年4月18日下午14:30在江苏省江阴市澄江中路1号银信大厦二楼会议室召开江苏江阴农村商业银行股份有限公司2024年年度股东大会，股东大会通知公告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。
特此公告。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
2025年3月29日
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-009
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
关于召开2024年年度股东大会的通知
本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）2024年年度股东大会定于2025年4月18日下午14：30召开，会议有关事项如下：
一、召开会议基本情况
（一）股东大会届次：2024年年度股东大会
（二）召集人：本行董事会
（三）会议召开的合法合规性说明：本行第八届董事会第八次会议审议通过了《关于召开2024年年度股东大会的议案》。本行董事会认为本次股东大会的召开符合有关法律、法规、规章和本行《章程》的规定。
（四）召开时间
1．现场会议召开时间：2025年4月18日（星期五）下午14:30。
2．网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为2025年4月18日上午9:15～9:25、9:30～11:30，下午13:00～15:00；通过深圳证券交易所互联网投票系统投票的时间为2025年4月18日上午9:15至下午15:00期间的任意时间。
（五）召开方式：本次股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。本行将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）向本行股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。
（六）股权登记日：2025年4月11日（星期五）
（七）出席对象：
1．截至2025年4月11日（星期五）下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的本行全体股东，均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是本行股东（授权委托书格式见附件二）。
2．本行董事、监事和高级管理人员。
3．本行聘请的见证律师。
投票规则：本行股东只能选择现场投票、深圳证券交易所交易系统投票、深圳证券交易所互联网投票系统投票中的一种方式表决，同一表决权出现重复表决的，以第一次有效表决结果为准。
（八）会议地点：江阴市澄江中路1号银信大厦二楼会议室。
二、会议审议事项
1．本次股东大会审议提案名称及编码
■
2．提案披露情况
上述议案已分别经本行第八届董事会第八次会议及第八届监事会第八次会议审议通过，具体内容请见本行于2025年3月29日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的相关公告。
3．特别提示
提案5、提案6、提案7、提案10属于影响中小投资者利益的重大事项，本行将对中小投资者表决单独计票，并根据计票结果进行公开披露。中小投资者是指除上市公司董事、监事、高级管理人员以及单独或者合计持有公司5%以上股份的股东以外的其他股东。提案7《关于2025年度日常关联交易预计额度的议案》需逐项表决，且该提案的子提案需关联股东回避表决。
提案11、提案12、提案13、提案14属于特别决议事项，须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。
4．本行独立董事将在本次股东大会上进行述职。
三、会议登记等事项
（一）登记手续
1．法人股东的法定代表人出席会议的，应持有营业执照复印件、法定代表人证明书、身份证、股票账户卡办理登记手续；委托代理人出席会议的，代理人应持有营业执照复印件、法定代表人证明书、法定代表人的书面授权委托书、本人身份证、股票账户卡办理登记手续。
2．个人股东持身份证、股票账户卡办理登记手续；委托代理人持书面授权委托书、本人身份证、委托人股票账户卡、委托人身份证复印件办理登记手续。股东或其委托代理人可以通过信函、传真或亲自送达方式办理登记。
（二）登记时间：2025年4月15日上午9:00-11:00 下午13:30-17:00
（三）登记地点：江苏省江阴市澄江中路1号银信大厦十一楼董事会办公室
（四）联系方式：
地址：江苏省江阴市澄江中路1号银信大厦十一楼董事会办公室
联系人：赵静怡、张晶晶
联系电话：0510-86851978 传真：0510-86805815
邮箱地址：jynsyh@sina.com
（五）与会股东食宿费及交通费自理，会期半天。
四、参加网络投票的具体流程
本次股东大会，股东可以通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（地址为http://wltp.cninfo.com.cn）参加投票，网络投票的具体操作流程见附件一。
五、备查文件
1.《江苏江阴农村商业银行股份有限公司第八届董事会第八次会议决议》
2.《江苏江阴农村商业银行股份有限公司第八届监事会第八次会议决议》
特此通知。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
2025年3月29日
附件一：
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
网络投票的具体操作流程
一、网络投票的程序
1、投票代码为“362807”
2、投票简称为“江行投票”
3、填报表决意见或选举票数
对于非累积投票提案，填报表决意见：同意、反对、弃权。
4、股东对总议案进行投票，视为对除累积投票提案外的其他所有提案表达相同意见。
股东对总议案与具体提案重复投票时，以第一次有效投票为准。如股东先对具体提案投票表决，再对总议案投票表决，则以已投票表决的具体提案的表决意见为准，其他未表决的提案以总议案的表决意见为准；如先对总议案投票表决，再对具体提案投票表决，则以总议案的表决意见为准。
二、通过深圳证券交易所交易系统投票的程序
1.投票时间：2025年4月18日的交易时间，即9:15一9:25、9:30一11:30 和13:00一15:00。
2.股东可以登录证券公司交易客户端通过交易系统投票。
三、通过深圳证券交易所互联网投票系统投票的程序
1.互联网投票系统开始投票的时间为2025年4月18日上午9：15至下午15：00期间的任意时间。
2.股东通过互联网投票系统进行网络投票，需按照《深圳证券交易所投资者网络服务身份认证业务指引（2016年4月修订）》的规定办理身份认证，取得“深交所数字证书”或“深圳证券交易所投资者服务密码”。具体的身份认证流程可登录互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）规则指引栏目查阅。
3.股东根据获取的服务密码或数字证书，可登录（http://wltp.cninfo.com.cn）在规定时间内通过深交所互联网投票系统进行投票。
附件二：
授权委托书
兹授权委托 先生/女士代表本公司/本人出席2025年4月18日在江阴市召开的江苏江阴农村商业银行股份有限公司2024年年度股东大会，受托人有权依照本授权委托书的指示对该次股东大会审议的事项进行投票表决，并代为签署该次股东大会需要签署的相关文件，本授权委托书的有效期限为自本授权委托书签署之日起至该次股东大会结束时止。
委托人对受托人的表决指示如下：
■
说明：根据股东本人的意见选择同意、反对或者弃权，三者必选一项，用“√”表示，多选或未作选择的,则视为无效委托。
委托人签名： 委托人身份证号码：
（法人股东由法定代表人
签名并加盖单位公章）
委托人股东账号： 委托人持股性质及数量：
委托人联系电话：
受托人签名： 受托人身份证号码：
签署日期： 年 月 日
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-003
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
第八届监事会第八次会议决议公告
本行及监事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2025年3月17日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第八届监事会第八次会议的通知，会议于2025年3月27日在江阴市澄江中路1号银信大厦召开，本次会议以现场方式进行表决。本行应参会监事9名，实际参会监事9名，会议由惠国语监事长主持，符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和本行《章程》的规定，本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案：
一、关于《2024年度监事会工作报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
二、关于《2024年年度报告》及摘要审核意见的议案
监事会认为本行董事会编制和审核《江苏江阴农村商业银行股份有限公司2024年年度报告》的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。经审核，监事会同意将该报告提交股东大会审议。
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本行《2024年年度报告摘要》同日在《证券时报》《上海证券报》《中国证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，本行《2024年年度报告》全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。
三、关于《2024年度利润分配方案》审核意见的议案
经审核，监事会认为该利润分配方案符合本行当前的实际情况和持续稳健发 展的需要，不存在故意损害投资者利益的情况。本次利润分配方案的审议程序符 合有关法律、法规和本行章程的规定。
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
《2024年度利润分配方案》需提交股东大会审议。
四、关于《监事会对董事会、高级管理层2024年度履职情况的评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
五、关于《监事会对董事、高级管理人员2024年度履职情况的评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
六、关于《监事会对监事2024年度履职情况的评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
七、关于《2025年监事会及专门委员会工作计划》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
八、关于《2024年度内部控制自我评价报告》审核意见的议案
经审核，监事会认为：本行根据《企业内部控制基本规范》《商业银行内部控制指引》等建立了较为完善的内部控制体系，报告期内，未发现本行内部控制在完整性、合理性和有效性方面存在重大缺陷。
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
九、关于《董事会、高级管理层2024年度统计及数据治理工作履职情况的评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十、关于《监事会对2024年度本行内控体系的架构建立和执行情况的评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十一、关于《2024年度岗位责任落地情况评估报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十二、关于《2024年度资产质量分类及风险管理情况报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十三、关于《监事会对董事会2024年度战略发展规划执行情况报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十四、关于《2024年度财务决算和2025年度财务预算方案》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
十五、关于《2024年度流动性风险管理专项审计报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十六、关于《2024年度声誉风险管理情况报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十七、关于《2024年度合规管控自我评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十八、关于《反洗钱和反恐怖融资2024年度报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十九、关于《2024年度全面风险控制评估报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
二十、关于《2024年度内部审计工作情况报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
二十一、关于续聘2025年度外部审计机构的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
二十二、关于《2024年度关联交易执行情况报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
二十三、关于2025年度日常关联交易预计额度的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
特此公告。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司监事会
2025年3月29日
(下转35版)
