众诚汽车保险股份有限公司2024年度信息披露报告

一、公司基本信息

(一)法定名称及缩写

法定名称：众诚汽车保险股份有限公司

英文名称：Urtrust Insurance Co., Ltd.

缩写：众诚保险

(二)注册资本

人民币贰拾贰亿陆仟捌佰柒拾伍万元整

(三)注册地

广州市天河区广州大道中988号13楼

(四)成立时间

2011年6月8日

(五)经营范围和经营区域

经营范围：各种机动车辆保险业务；与机动车辆保险有关的其他财产保险业务；短期健康保险和意外伤害保险业务；上述业务的再保险业务；国家法律、法规允许的保险资金运用业务；经原中国银保监会批准的其他业务。

经营区域：广东、深圳、上海、浙江、宁波、湖南、山东、贵州、福建、江苏、河北、河南、重庆、湖北

(六)法定代表人

杜志坚

(七)客服电话和投诉电话

4008-600-600

二、财务会计信息

(一)财务报表

合并资产负债表

单位：元

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母公司资产负债表

单位：元

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合并利润表

单位：元

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母公司利润表

单位：元

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合并现金流量表

单位：元

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母公司现金流量表

单位：元

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合并股东权益变动表

单位：元

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母公司股东权益变动表

单位：元

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(二)审计报告的主要审计意见

天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)认为公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了众诚保险公司2024年12月31日的合并及公司财务状况以及2024年度的合并及公司经营成果和现金流量，并出具了标准无保留意见的审计报告。

三、保险责任准备金信息

（一）准备金评估定性信息

公司保险合同准备金包括未到期责任准备金和未决赔款准备金。

公司按照承保业务的不同风险特性将所有业务划分为企业财产保险、工程保险、家庭财产保险、责任保险、延长保修责任保险、货物运输保险、交强险、商业机动车辆保险、意外伤害险、短期健康险、互联网健康险、保证险、信用险和其他险等14个评估单元。

公司保险合同准备金以履行保险合同相关业务所需支出的合理估计金额为基础进行计量。具体情况如下：

1.未到期责任准备金方面：

除延长保修责任保险采用风险分布法评估外，其他险种均采用1/365法评估。同时考虑合理公司履行保险合同相关义务所需支出的成本，包括赔款支出、理赔费用、维持费用等，在此基础上进行保费充足性测试，以确保未到期责任准备金充足。其中，车险风险边际为3%、非车险风险边际6%，未考虑折现因素。

2.未决赔款准备金方面：

（1）已发生已报告赔款准备金采用逐案评估法评估；

（2）IBNR准备金采用链梯法、B-F法、案均法、赔付率法等方法评估；

（3）直接理赔费用准备金的已发生已报案部分采用逐案预估法评估，已发生未报案部分与IBNR合并评估；

（4）间接理赔费用准备金=（已发生已报案未决赔款准备金÷2+IBNR准备金）×间接理赔费用准备金比例。

其中，车险风险边际为2.5%、非车险风险边际为5.5%，未考虑折现因素。

（二）准备金评估定量信息

2024年公司准备金计提的定量信息如下：

单位：万元

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报告期内，未到期责任准备金较上期增长7.19%，主要随保险业务收入增长所致；应收分保未到期责任准备金较上期减少17.74%，主要由于公司分出保费规模有所减少；未决赔款准备金及应收分保未决赔款准备金较上期分别增长23.40%、21.40%，主要由于当期车险赔付增长所致。

四、风险管理状况信息

（一）风险评估

1.保险风险

保险风险，是指由于死亡率、疾病发生率、赔付率、退保率、费用率等假设的实际经验与预期发生不利偏离而造成损失的风险。

公司已建立包括核心指标、关键指标、过程监控指标和应急管理指标的四类风险指标体系，对指标值进行监测，通过不同指标值的变化评估保险风险的变化状况。

截至2024年末，公司保险风险核心指标均处于绿色区间范围内，业务品质持续优化，保险风险总体可控，达成保险风险管理目标。

2.市场风险

市场风险是指由于利率、权益价格、房地产价格、汇率等不利变动导致保险公司遭受非预期损失的风险。

公司通过分散化投资，设置单项资产、单一行业等指标，严格控制集中度风险，降低非系统性风险，同时控制组合Beta值，降低系统性风险对公司投资组合的影响；利用压力测试，评估权益市场价格下行的极端情景下上市权益类资产可能遭受的损失。

截至2024年末，公司各风险监测指标监测结果均符合年度市场风险管理要求。

3.信用风险

信用风险是指由于交易对手不能履行或不能按时履行其合同义务，或者交易对手信用状况的不利变动，导致保险公司遭受非预期损失的风险。

公司通过识别公司信用风险影响的资产，根据交易对手的外部信用评级，结合交易对手的财务状况、经营情况、风险敞口等信用风险的因素，评估公司所持有资产的信用状况。

2024年公司各类信用风险管理指标均在可控范围内，达成了管理目标。

4.操作风险

操作风险是指由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险，包括法律及监管合规风险（但不包括战略风险和声誉风险）。

公司定期收集各部门和机构的操作风险事件信息，评估事件的严重程度，对所发生事件的风险成因、损失形态和严重程度等进行分类评估。每年末，公司开展内控评价工作，通过部门访谈、穿行测试和控制测试等方法，对照公司的各项制度和管理规定，检视和评估公司各个主要操作流程的执行有效性。

公司2024年未发生重大操作风险事件，各操作风险关键指标均控制在正常范围内。

5.战略风险

战略风险是指由于战略制定和实施的流程无效或经营环境的变化，而导致战略与市场环境和公司能力不匹配的风险。

公司严格按照监管要求和公司制度规定开展战略制定和实施工作；根据监管规定对公司战略管理流程进行管理和完善；密切关注和监测经营环境的变化，及时预警，防止公司战略与市场环境及公司能力不匹配的情况发生。

2024年公司未出现对战略发展造成重大影响的情况，战略风险可控。

6.声誉风险

声誉风险是指由于公司的经营管理或外部事件等原因导致利益相关方对保险公司负面评价，从而造成损失的风险。

公司设定声誉风险预警线，按照性质、严重程度、可控性、影响范围、紧急程度等对声誉风险事件进行分类评估，将事件划分为四个等级分别进行处理，每日开展舆情的监测，每半年向高级管理层报告声誉风险情况。

2024年内公司未发生Ⅰ级声誉风险事件，未对公司声誉风险产生重大影响，最终达成全年声誉风险管理目标。

7.流动性风险

流动性风险是指公司无法及时获得充足资金或无法及时以合理成本获得充足资金，以支付到期债务或履行其他支付义务的风险。

公司每季度对流动性覆盖率和净现金流等监管指标进行监测，定期对未来现金流和资产负债匹配情况进行预测和评估。

2024年，公司未出现突破流动性风险容忍度的情况，流动性风险整体可控。

（二）风险控制

1. 风险管理组织体系简要介绍

公司风险管理工作由董事会负最终责任，高级管理层、首席风险官直接领导；风控合规部是风险管理工作的牵头部门，业务管理部负责保险风险管理，资产管理部负责市场风险管理，风控合规部负责信用风险管理和操作风险管理，财务部负责流动性风险管理，总裁办公室负责声誉风险管理，经营企划部负责战略风险管理。公司各职能机构紧密配合，各司其职，为公司风险管理目标的达成提供了有力的支持。

2. 风险管理总体策略及其执行情况

2024年，公司根据监管要求及内部管理需要设定的风险管理总体策略为：加强监管政策的分析研判，提前防范业务层面的合规性风险，提升承保理赔流程的规范性；控制投资资产的波动水平，防范系统性风险对公司利润的冲击，提高公司经营稳健性。公司有效地执行了风险管理政策，达成了年度的风险管理目标。

五、保险产品经营信息

2024年度，公司原保费收入居前5位的商业保险经营信息具体如下：

单位：万元

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注：

1. 上表披露口径为母公司口径；

2. 根据监管分类，其他险种包括：延长保修费用补偿保险、备用服务费用补偿保险、停工停产损失费用补偿保险、船舶险；

3. 保险合同准备金指当期保险合同准备金的变动额。

六、偿付能力信息

2024年12月31日公司综合偿付能力充足率为481.42%，核心偿付能力充足率为470.21%，具体情况如下：

单位：万元

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七、公司治理信息

（一）实际控制人及其控制本公司情况的简要说明

公司控股股东为广汽集团，广汽工业集团为广汽集团的控股股东，广州市国资委持有广汽工业集团90%股权。广州市国资委受广州市人民政府委托行使出资人权利，为公司的实际控制人。

（二）持股比例在百分之五以上的股东及其持股变化情况

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（三）股东大会职责与召开情况

1. 股东大会职责

①决定公司的经营方针、投资计划和中、长期发展规划；

②选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；审议批准独立董事的津贴方案；

③审议批准董事会的报告；

④审议批准监事会报告；

⑤审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；

⑥审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

⑦对公司增加或者减少注册资本作出决议；

⑧对发行公司债券或其它有价证券作出决议；

⑨审议批准员工持股计划和股权激励计划方案；

⑩对公司上市、合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；

修改本章程，审议股东大会、董事会和监事会议事规则；

对公司聘用、解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所作出决议；

审议决定公司下列股东大会对董事会授权权限范围外，公司对外投资、购买、出售资产、资产处置与核销、关联交易、重大资产抵押等事项：上述事项不包含经审定后的资产战略配置规划、年度资产配置策略和计划、投资指引框架及相关调整方案中的保险资金运用事项。

审议公司设立控股子公司事项。本款所指的“控股”是指持股比例超过50%的情况；

对收购本公司股份作出决议；

审议法律、行政法规、部门规章或本章程规定应当由股东大会决定的其他事项。

2. 股东大会主要决议及表决情况

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（四）董事会职责、人员构成及其工作情况，董事简历，包括董事兼职情况

1. 董事会职责

①召集股东大会，并向股东大会报告工作；执行股东大会的决议；

②决定公司的经营计划和投资方案；

③制定公司中、长期发展规划并监督战略实施；制定公司资本规划，承担资本或偿付能力管理最终责任；

④制订公司的年度财务预算方案、决算方案；制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

⑤制订公司增加或者减少注册资本、发行债券或其他证券及上市方案；拟订公司重大收购、公司合并、分立、解散、清算及变更公司形式的方案；

⑥确定保险资金运用的管理方式；审定投资决策程序和授权机制；审定资产战略配置规划、年度资产配置策略和计划、投资指引框架及相关调整方案；审定新投资品种的投资策略和运作方案；

⑦制定公司风险容忍度、风险管理和内部控制政策，承担全面风险管理的最终责任；

⑧在股东大会授权下列权限范围内，决定公司对外投资、购买、出售资产、资产处置与核销、关联交易、重大资产抵押、数据治理等事项：上述事项不包含经审定后的资产战略配置规划、年度资产配置策略和计划、投资指引框架及相关调整方案中的保险资金运用事项。

⑨决定公司内部管理机构；

⑩根据董事长的提名，聘任或者解聘公司总裁、董事会秘书和审计责任人；根据总裁的提名，聘任或者解聘公司副总裁、财务负责人、合规负责人等高级管理人员；

决定高级管理人员的薪酬、考核和奖惩方案；监督高级管理层履行职责，对高级管理人员开展履职评价；

审议批准公司的基本管理制度，基本管理制度清单详见本章程附件；制订本章程的修改方案，拟订股东大会议事规则、董事会议事规则，审议董事会下设专业委员会工作规则；

对公司信息披露负责，并对会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任；

向股东大会提请聘请或更换为公司年度会计报表审计的会计师事务所；选聘实施公司董事及高级管理人员审计的外部审计机构；

审批总裁工作细则；听取公司总裁的工作汇报并检查总裁的工作；

拟定股东大会、董事会议事规则与独立董事的津贴方案，报股东大会审议批准，审议董事会下设专业委员会工作规则；

董事会不定期讨论和评估公司治理机制能否给所有股东提供合适的保护、能否保证股东充分行使知情权、参与权、质询权和表决权等权利，以及公司治理结构是否合理、有效；维护金融消费者和其他利益相关者合法权益；

建立公司与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和管理机制；承担股东事务的管理责任；

制定监管数据质量管理政策，将监管数据质量治理纳入内控合规体系和战略规划之中，审批与监管数据质量相关的重大事项；

负责组织开展主要股东承诺管理制度制定、主要股东承诺档案管理、主要股东承诺评估等承诺管理工作，并承担主要股东承诺的管理责任；法律、行政法规、部门规章或本章程授予的其他职权。

2. 董事会人员构成及其工作情况

报告期内，公司董事9名，其中独立董事5名，董事会成员如下：

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报告期后事项：

公司董事会于2025年3月12日收到董事黄智雄先生递交的辞职报告，自2025年3月12日起辞职生效，黄智雄先生不再担任公司董事。

①董事长

杜志坚，男，1970年1月生，硕士学位，经济师。2017年9月至2019年12月，就职于广爱保险经纪有限公司，担任董事、总经理；2019年7月就职众诚保险，曾任公司常务副总裁，现担任公司党委书记；2020年10月至今，担任公司职工董事；2022年12月至今，担任公司董事长。同时兼任广爱保险经纪有限公司董事长。

②董事

黄智雄，男，1965年1月生，研究生学历，工程师、经济师。2012年10月至2013年6月，担任广州汽车工业集团有限公司研究部部长；2013年6月至2025年3月，担任广州汽车集团股份有限公司战略规划部部长；2021年3月至2025年3月，担任公司董事。

郑新，男，1967年12月生，硕士学位，审计师、注册会计师。1997年9月至2010年6月，就职于华安财产保险股份有限公司，历任金融保险部副总经理、学贷险部总经理、计划财务部总经理等职务；2010年6月入职众诚保险，历任公司筹备组副组长、党委委员、党委副书记、副总经理，截止至报告期末任公司党委副书记、董事、总裁，同时兼任深圳中小财联投资有限责任公司董事、大圣科技股份有限公司董事。

杨新，男，1982年1月生，研究生学历，高级经济师。2019年4月至2022年6月，就职于广州开发区控股集团有限公司，历任职工监事、董事会秘书、人力资源中心总经理、董事会办公室主任（资本运营部总经理）；2022年6月至今，就职于粤开证券股份有限公司，担任党委专职副书记、董事。2022年5月至今，担任公司董事。

③独立董事

刘湘云，男，1969年7月生，博士研究生学历，教授。2002年9月至2014年10月，就职于广东财经大学金融学院，历任教授、教研室主任、副院长、党委书记；2014年11月至2021年4月，担任广东财经大学创业教育学院教授、院长；2021年5月至今，担任广东财经大学粤港澳大湾区科技金融与数字经济协同创新研究院院长；2019年1月至今，担任公司独立董事，现同时兼任中国高校金融工程年会常务理事、广东金融学会理事兼学术委员。

展凯，男，1980年5月生，博士研究生学历，教授。2004年4月至2014年12月，就职于广东外语外贸大学国际经济贸易学院，历任助教、教师、副教授；2014年12月至今，担任广东外语外贸大学金融学院副院长、院长、教授；2019年1月至今，担任公司独立董事，现同时兼任广州康立明生物科技股份有限公司独立董事。

郭文杰，男，1971年10月生，硕士学位，会计师。2015年5月至2018年1月，担任万和证券股份有限公司投资银行部总经理；2018年2月至2019年4月，担任银泰证券有限责任公司投资银行总部总经理；2019年4月至今就职于方正证券承销保荐有限责任公司，担任股权业务总部董事总经理；2019年1月至今，担任公司独立董事。

万良勇，男，博士研究生学历，教授，国家财政部“全国会计领军人才”。2007年7月至2008年6月曾供职于中国民生银行广州分行；2008年9月至今就职于华南理工大学工商管理学院，现任教授、博士生导师、会计发展研究中心主任；2020年2月至今，担任公司独立董事，现同时兼任中国会计学会理事、TCL科技集团股份有限公司、广东汕头超声电子股份有限公司独立董事。

王琪琼，男，1976年1月生，研究生学历。2015年9月至2017年6月，就职于华悦国际金融控股有限公司、广州胜璟创业投资有限公司，担任证券公司筹备组副总经理、董事总经理。2021年6月至今，就职于广东云步投资有限公司、广东云兔科技有限公司，担任董事长、执行董事。2022年2月至今，担任公司独立董事。

2024年公司共召开11次董事会，各董事对公司经营计划、投资方案、财务预算方案、决算方案、日常性及重大关联交易等事项认真审议、把关和决策，形成决议事项93项。董事会下设各专业委员会召开会议共计40次，各委员对考核奖励方案、合规内控、风险管理、保险资金运用、内部审计工作报告等议案进行了认真研究和审议，充分发挥了决策与建议的职能。

2024年全体董事均诚信、勤勉、忠实、专业、独立地履行职责，积极出席董事会和各专业委员会会议，认真阅读会议文件资料、热心关注和及时了解公司经营管理状况，会议召开期间，针对相关议题发表意见并督促落实；同时，各董事还通过与经营管理层及相关部门人员沟通，关注公司官方微信、媒体对公司的报道等各种方式获得公司经营管理、行业动态、监管资讯方面的动态信息。

全体董事积极参与培训。浏览公司定期发送的保险行业动态、汽车行业动态、监管信息等材料，认真阅读公司不定期发送的法律快车、行业研究报告等电子刊物，以及参与公司组织的线上能力提升课程培训，年度培训学时均达到监管要求。2024年公司组织董事开展调研活动，深入了解市场和公司业务一线情况，为董事科学决策提供有力支持，进一步提升了董事履职能力和水平。

（五）独立董事工作情况

公司独立董事均为金融和保险行业的专家学者，能利用自身专业知识和实践经验对公司经营管理情况进行深入研究，会前、会中、会后对公司战略规划、关联交易、资产配置策略和计划等重要决策事项提供建设性的意见和建议；并对公司聘用审计机构、关联交易和高管薪酬与考核等事项给予了高度关注，从有利公司的持续经营和长远发展、维护中小股东利益的角度出发作出了独立、公正的判断，并向董事会发表了独立意见，切实维护公司、被保险人和中小股东的利益。全体独立董事本年度在公司工作时长均达到监管要求。

（六）监事会职责、人员构成及其工作情况，监事简历，包括监事兼职情况

1. 监事会职责

① 检查公司财务；

② 对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、本章程或者股东大会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；

③ 当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；

④ 提议召开临时股东大会，在董事会不履行《公司法》规定的召集和主持股东大会职责时召集和主持股东大会；

⑤ 向股东大会提出提案；

⑥ 依照《公司法》第一百五十二条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；

⑦ 发现公司经营情况异常，可以进行调查；必要时，可以聘请会计师事务所、律师事务所等专业机构协助其工作，费用由公司承担；

⑧ 提名独立董事；

⑨ 监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合公司情况的发展战略；

⑩ 对公司发展战略的科学性、合理性和稳健性进行评估，形成评估报告；

对公司经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改；

对董事的选聘程序进行监督；

对公司薪酬管理制度实施情况及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督；

对监事的人选进行审查；

对董事监事履职评价工作承担最终责任；

关注经营过程中可能引发的重大偿付能力风险，并纳入监事会工作报告；

对资金运用管理业务履行监督职责；

法律法规、监管规定和公司章程规定的其他事项。

2. 监事会人员构成及其工作情况

报告期内，公司监事会由3名监事组成，监事会成员如下：

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报告期后事项：

1.经公司职工代表大会通过，并经国家金融监督管理总局广东监管局任职资格核准，选举万伟革先生为第四届监事会职工监事，免去夏强先生职工监事职务，任职期限至本届监事会届满，自2025年1月15日国家金融监督管理总局广东监管局核准万伟革先生任职资格后正式生效。2025年2月28日经公司第四届监事会第二十六次会议审议并通过，选举万伟革先生为第四届监事会主席，任期与本届监事会监事任期相同。

2.公司2024年第1次（总第49次）临时股东大会于2024年2月20日审议并通过，选举任志梅女士为公司监事，任职期限至本届监事会届满，免去林镜秋先生的监事职务，自2025年1月23日国家金融监督管理总局广东监管局核准任志梅女士任职资格后正式生效。

①监事会主席

夏强，男，1972年12月生，研究生学历，中级会计师。2017年10月至2021年1月，就职于广州汽车集团股份有限公司，历任党委工作部副部长、组织部副部长、党委巡察工作领导小组办公室副主任；2021年1月入职众诚保险，2021年1月至2023年9月担任公司党委副书记、纪委书记、工会主席，2023年9月至2024年4月担任公司纪委书记，广汽日野党委书记。2024年4月至今担任广汽日野党委书记。2022年4月至2025年1月，担任公司监事会主席。

②监事

林镜秋，男，1972年5月生，高级会计师。2012年3月入职广州港股份有限公司，2012年3月至2022年6月，历任董事会办公室主任、企业管理部部长、证券事务代表、广州航运交易有限公司董事长。2022年6月至今，担任广州港集团有限公司财务会计部（金融工作部）部长。2023年3月至2025年1月，担任公司监事。

②外部监事

谢振东，男，1966年9月生，博士学位，教授级高级工程师，国际先进技术与工程院院士。2018年1月至今，就职于广州市公共交通集团有限公司，现任广州市公共交通集团有限公司大数据总监；2014年11月至2023年4月，就职于广州羊城通有限公司，历任总经理、董事长、党总支书记。2022年4月至今，担任公司外部监事，现同时兼任广东省智能交通协会会长。

2024年公司共召开10次监事会会议，各监事共审议及听取36项议案，包括审计、风险管理、消费者权益保护、年度发展规划及实施评估、财务决算及利润分配、内控合规、薪酬管理、董事监事履职评价等。全体监事依据《公司章程》赋予的监督职责，本着对股东、公司、利益相关者负责的精神，对董事、总裁和其他高级管理人员履行职责的合法、合规性进行监督检查；忠实、专业、诚信、勤勉、独立地履行职责，积极出席监事会会议、列席董事会和股东大会会议，热心关注和及时了解公司经营管理状况，发表监督意见。

培训方面，各监事通过浏览公司定期发送的保险行业动态、汽车行业动态、监管信息等材料，认真阅读公司不定期发送的法律快车、行业研究报告等电子刊物，以及参与公司组织的线上能力提升培训课程等方式，年度培训学时均达到监管要求。调研方面，通过调研活动实地了解公司经营决策、风险管理、内部控制等方面的情况，并对职责范围内相关事项开展监督检查。

（七）外部监事工作情况

报告期内，公司外部监事能坚持以高标准的职业道德准则，独立自主地履行职责，在履职过程中积极建言献策，对完善监事会运行、健全监督工作体系等提出有效建议，并通过多种方式了解和掌握公司财务、风险管理、战略发展规划等情况，促进公司经营工作不断规范。

（八）高级管理层构成、职责、人员简历

报告期内，公司高级管理人员7人，成员如下：

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①总裁

郑新，男，1967年12月生，硕士学位，审计师、注册会计师。1997年9月至2010年6月，就职于华安财产保险股份有限公司，历任金融保险部副总经理、学贷险部总经理、计划财务部总经理等职务；2010年6月入职众诚保险，历任公司筹备组副组长、党委委员、党委副书记、副总经理等职务，截止至报告期末任公司党委副书记、董事、总裁。同时兼任深圳中小财联投资有限责任公司董事、大圣科技股份有限公司董事。

作为公司总裁，郑新先生全面负责公司经营管理工作，分管总裁办公室、业务管理部、信息技术部、互联网业务部，履职期间严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，定期向董事会报告工作，认真履行了总裁职责。

②副总裁

屈海文，男，1968年11月生，本科学历，计算机工程师。2003年3月至2010年6月，就职于中国太平洋财产保险股份有限公司，历任信息技术部应用开发处处长、总经理助理、副总经理、广东分公司高级专务兼信息技术部总经理；2010年7月入职众诚保险，历任公司筹备组副组长、总经理助理、党委委员等职务。截止至报告期末任公司副总裁、财务负责人、首席投资官。

作为公司副总裁、财务负责人，屈海文先生协助总裁工作，分管财务部、精算部、资产管理部，全面统筹财务工作，履职期间严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，积极协助总裁达成董事会下达的经营目标，全面负责财务管理工作,认真履行了副总裁、财务负责人职责。

牛鹏，男，1975年4月生，硕士学位。2016年7月至2021年9月，担任广州市金融工作局融资性担保机构监督处副处长、保险处处长，广州市地方金融监督管理局银行保险处处长、支部书记；2021年9月入职众诚保险，截止至报告期末任公司副总裁、合规负责人、首席风险官。

作为公司副总裁、合规负责人，牛鹏先生协助总裁工作，分管经营企划部、消费者权益保护部（客户关系部）、风控合规部、安防部，履职期间严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，全面负责公司合规管理工作，积极协助总裁达成董事会下达的经营目标，认真履行了副总裁、合规负责人职责。

伏勇维，男，1969年9月生，学士学位。2008年3月至2010年9月，就职于中国平安财产保险股份有限公司广东分公司，历任开发区支公司副总经理、广州营业部个人中心车行业务二部渠道总监；2010年9月入职众诚保险，历任公司筹备组组员、营业部部长、广东分公司党支部书记/总经理、总监等职务，截止至报告期末任公司副总裁。

作为公司副总裁，伏勇维先生协助总裁工作，分管营销管理部、车商业务部、理赔部，履职期间严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，积极协助总裁达成董事会下达的经营目标，认真履行了副总裁职责。

③审计责任人

曹晓润，男，1974年6月生，硕士学位。2001年9月至2009年7月，就职于中国太平保险集团有限责任公司，历任总公司市场部助理总经理、浙江分公司助理总经理/副总经理；2010年5月入职众诚保险，历任筹备组组员、营销管理部部长、深圳分公司党支部书记/总经理、总监兼战略规划部总经理、广东分公司党支部书记/总经理（总公司总监级）等职务，截止至报告期末任公司审计责任人、总监兼审计部总经理。

作为审计责任人，曹晓润先生全面负责审计管理工作，履职期间严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，认真负责地履行了审计责任人的工作职责。

③董事会秘书

李素风，女，1972年7月生，本科学历。2007年4月至2011年6月入职广汽集团保险项目组负责业务规划、人力资源；2011年6月正式入职众诚保险，历任综合管理部人力资源室室长、客户服务部总经理助理/副总经理/经理、组织人事部总经理等职务；截止至报告期末任公司董事会秘书、总公司第一党支部书记、董事会办公室主任。

作为董事会秘书，李素风女士负责公司治理、股权融资、投企管理等工作，履职期间严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，认真履行董事会秘书职责。

⑤总精算师

汪华，男，1971年10月生，本科学历，精算师、经济师。2015年5月至2017年6月，就职于安诚财产保险股份有限公司，历任车险运营部副总经理、四川分公司副总经理、市场发展部副总经理等职务；2017年7月入职众诚保险，截止至报告期末任公司总精算师、精算部副总经理（主持工作）。

作为总精算师，汪华先生全面负责公司精算工作，履行忠实勤勉义务，认真严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，履行了总精算师职责。

（九）薪酬制度及当年董事、监事和高级管理人员薪酬

1. 薪酬制度

公司根据管理决策需要建立了薪酬管理组织架构。最高决策机构为公司股东大会，决定有关董事、监事的报酬事项，审议批准独立董事、外部监事的津贴方案；董事会及其下设的提名薪酬委员会，审批决定公司薪酬基本管理制度、公司年度薪酬预算总额，以及高级管理人员的薪酬、考核和奖惩方案。经营层负责审核并组织实施公司薪酬基本管理制度，审核公司年度薪酬预算、非经营层的薪酬管理及考核激励方案；组织人事部负责各项薪酬制度的实施与应用，以及公司年度薪酬预算的编制。

公司建立了基于岗位价值、能力发挥、业绩贡献和市场水平的薪酬体系。薪酬结构包括基本薪酬、绩效薪酬和现金补贴。为强化对高级管理人员和对风险有重要影响岗位人员的风险管控意识，公司对高级管理人员、关键岗位人员和其他关键岗位人员的绩效薪酬实施延期支付。

公司已制定了各层级员工的薪酬管理办法和考核方案，并根据管理权限提交审议通过后执行。

2. 本年度董事、监事和高级管理人员薪酬

2024年，董事、监事和高级管理人员在公司领取薪酬总额为1153.34万元（按照实际支出的人工成本口径统计，即包含发放的工资、津补贴、延期支付绩效奖金，个人代扣代缴的社会保险、住房公积金、个人所得税，单位缴纳的社会保险、住房公积金）。2024年公司未发生需要对高级管理人员、关键岗位人员和其他关键岗位人员的绩效薪酬实施追索扣回的情形。

（十）公司部门设置情况和分支机构设置情况

1. 部门设置情况

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2. 分支机构设置情况

公司已在广东、深圳、上海、浙江、湖南、山东、贵州、福建、河北、江苏、河南、重庆、湖北等地设立了总计13家省级分公司及直管的宁波中心支公司。

（十一）银行保险机构对本公司治理情况的整体评价

报告期内，公司结合监管指导意见以及自身实际情况，持续完善公司治理制度体系，在党的领导、股东治理、董事会治理、监事会和管理层治理、风险内控、关联交易、市场约束、其他利益相关者权益保护等维度的建设取得成效，公司治理规范性、有效性有所提升，公司治理情况整体评价良好。

（十二）外部审计机构出具的审计报告全文

详见本报告第二节财务会计信息。

八、重大事项信息

1.变更年度审计会计师事务所

2024年5月28日，经2023年度（总第50次）股东大会审议通过，聘任天职国际会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2024年年度的审计机构。

九、关联交易总体情况信息

（一）一般关联交易情况

2024年本公司与关联方发生关联交易金额为52,838.28万元，具体如下：

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（二）重大关联交易情况

2024年公司与7家主要关联方签订统一交易协议，均已按照监管要求进行审批，经关联交易控制委员会审查后，提交董事会或股东大会批准，并按要求及时向监管报送和披露，具体公开披露信息详见公司官网和中保协网站。

十、消费者权益保护信息

（一）消费者权益保护工作重大信息

2024年，公司秉持“客户第一，共享共赢”的服务宗旨，全面履行消费者权益保护主体责任。公司以强化高管消保履职为牵引，高管示范引领培育消保文化、率先垂范推动消保履职、躬身入局解决群众急难愁盼问题，推动公司持续健全消保体制机制，自觉将消保文化融入日常经营，强化源头治理，提升产品和服务质量，规范销售行为，以高质量金融消保工作推动金融服务实体经济提质增效。

公司致力于提升客户体验，畅通客户诉求反映渠道，优化客户服务流程，如面向公司客户推出“一码通”线上服务，简化客户服务入口；针对老年人等重点人群推出专属语音服务热线、APP关怀版及相关配套设施设备；各层级高管主动开展送服务上门、带案下访及总经理接待日活动，推动消费投诉多元化解和源头治理，消费诉求得到及时有效解决，客户获得感持续提升。

公司在315消费者权益保护周期间举办行业首届消保文化节，实现“消保+文化”融合。充分利用线上线下渠道，聚焦新能源汽车用户和“老-少-新”重点群体，开展形式多样的金融知识教育，得到多家主流媒体宣传报道，获监管和行业高度认可，公众金融安全意识和素养持续提升。

（二）投诉管理信息

2024年公司共受理监管部门转办客户投诉119件，监管亿元保费投诉量3.36件，万张保单投诉量0.42件，涉及销售承保类31件，理赔类88件。从地域来看，较为集中在上海、湖南、广东（不含深圳地区）、江苏、山东地区。上述投诉案件经公司调查核实并与客户充分沟通后均已及时妥善解决，未发生投诉升级或者延迟结案的情况。