南京银行股份有限公司2024年年度报告摘要

一、 重要提示

1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.公司第十届董事会第九次会议于2025年4月21日审议通过了本报告。本次董事会会议应到有表决权的董事10人，实到董事10人，公司监事列席了本次会议。

3.公司2024年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

4.公司董事长谢宁、行长及财务负责人朱钢、财务部门负责人朱晓洁保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

5.公司第十届董事会第九次会议审议通过报告期利润分配预案为：以2024年12月31日普通股总股本11,067,585,484股计算，2024年末期向全体普通股股东以每10股派发现金股利人民币2.1176元（含税），共计派发现金股利人民币23.44亿元（含税）。在此基础上，叠加2024年中期已派发现金股利人民币37.10亿元（含税），2024年度合计派发现金股利人民币60.54亿元（含税），占合并报表中归属于上市公司股东的净利润的30.00%，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的31.74%。由于公司发行的可转债处于转股期，若总股本在实施权益分派的股权登记日前发生变动，届时公司将维持分配总额不变，以实施权益分派的股权登记日普通股总股本为基数，相应调整每股分配金额，并在分红派息实施公告中明确具体分配情况。2024年度，公司不实施资本公积金转增股本。

以上预案尚需股东大会审议批准后方可实施。

二、公司基本情况

1. 公司简介

1.1公司基本信息

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1.2联系人和联系方式

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1.3公司从事主要业务、经营模式情况

南京银行是国内较早在上海证券交易所主板上市的商业银行。公司立足江苏，服务辐射长三角及北京地区，经过29年的经营发展，成长为一家公司治理科学，经营稳健，特色鲜明，质量优良，综合实力突出的商业银行。公司在经金融监管部门批准的经营范围内开展各项业务活动，主营业务主要包括公司银行业务、个人银行业务、资金业务和其他业务等。

经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期、和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

许可项目：公募证券投资基金销售（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）

报告期内，公司经营模式、主营业务未发生重大变化，也不存在对利润产生重大影响的其他经营活动。

2. 公司主要会计数据和财务指标

2.1 可比期间主要会计数据和财务指标

单位：人民币千元

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注：1.2024年6月，公司完成2023年度利润分配，以实施权益分派的股权登记日普通股总股本10,343,746,967股为基数，每股派发现金红利人民币0.5367元（含税），共计派发现金红利人民币5,551,488,997.19元。2024年11月，公司完成中期利润分配，以实施权益分派的股权登记日普通股总股本10,715,554,295股为基数，每股派发现金红利人民币0.34626 元（含税），共计派发现金红利人民币3,710,367,830.19元。每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

2.2024年9月、2024年12月公司分别对南银优2、南银优1两期优先股发放股息人民币2.035亿元、2.3814亿元。在计算本报告披露的基本每股收益及加权平均净资产收益率时，公司按照扣除两期优先股股息发放的金额进行计算。

3.2024年10月公司按照2022年无固定期限资本债券（以下简称“永续债”）票面利率3.32%计算，向全体债券持有者支付利息人民币6.64亿元。在计算本报告披露的基本每股收益及加权平均净资产收益率时，公司按照扣除永续债利息发放的金额进行计算。

4.根据财政部《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕 36 号）的规定，基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”等项目均为含息金额。报告期末，公司应收利息详见财务报表各金融工具及其他资产下相关附注。

5.2021年12月21日，可转债开始转股。上表计算每股收益时，对普通股股数进行了加权平均。

2.2 扣除非经常性损益项目

单位：人民币千元

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2.3 2024年分季度主要财务数据

单位：人民币千元

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2.4 近三年主要会计数据

单位：人民币千元

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2.5 截至报告期末前三年补充财务指标

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注：1.单一最大客户贷款比例=最大一家客户贷款总额/资本净额。

2.最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款总额/资本净额。

3.交易性金融资产业务所产生的收益在会计科目归属上不属于利息收入，相应调整其对应的付息负债及利息支出。

2.6 可比期间财务比率分析

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注：1.平均总资产收益率=净利润/资产平均余额，资产平均余额=（期初资产总额＋期末资产总额）/2。

2.净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率。

3.成本收入比=业务及管理费/营业收入。

4.资产质量指标根据国家金融监管总局监管口径计算。

2.7 主要财务指标增减变动幅度及原因

单位：人民币千元

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3. 普通股股东情况

3.1 股份变动情况

单位：股

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经中国证监会《关于核准南京银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可[2021]1582号）核准，公司2021年6月15日向社会公开发行200亿元的可转债，该次发行的“南银转债”2021年12月21日起进入转股期。

2024年1月1日至2024年12月31日期间，累计共有6,080,247,000元“南银转债”已转换为公司股票，累计转股数为723,852,010股，公司总股本由10,343,733,474股变更为11,067,585,484股。

3.2 股东情况

3.2.1 股东数量

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3.2.2 截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

单位：股

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注：1.报告期内，法国巴黎银行（QFII）以自有资金通过上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式合计增持本公司股份313,525,889股,占本公司报告期末总股本的2.83%。报告期末，法国巴黎银行及法国巴黎银行（QFII）合计持有本公司股份1,996,065,293股，占本公司报告期末总股本的18.04%。

2.报告期内，江苏交通控股有限公司以可转债转股的方式合计增持本公司股份113,528,417股，占本公司报告期末总股本的1.03%。报告期末，江苏交通控股有限公司及其全资子公司江苏云杉资本管理有限公司合计持有本公司股份1,644,012,269股，占本公司报告期末总股本的14.85%。

3.报告期内，南京高科股份有限公司以可转债转股的方式合计增持本公司股份53,682,198股，占本公司报告期末总股本的0.49%。报告期末，南京高科股份有限公司持有本公司股份1,088,053,541股，占本公司报告期末总股本的9.83%。

4.本公司持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东在报告期内未参与融资融券及转融通业务。

4. 优先股股东情况

4.1 优先股股东总数

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4.2 截至报告期末前十名优先股股东情况表

南银优1

单位:股

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南银优2

单位:股

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注：公司已发行优先股均为无限售条件优先股。

5.债券相关情况

5.1可转换公司债券情况

5.1.1转债发行情况

2020年10月，公司可转债发行方案经董事会审议通过，拟公开发行不超过200亿元A股可转债；2020年11月，可转债发行方案及各项相关议案经股东大会审议通过。2021年2月，中国银保监会江苏监管局出具了《中国银保监会江苏监管局关于南京银行公开发行A股可转换公司债券相关事宜的批复》（苏银保监复[2021]55号）；2021年4月，通过中国证监会发行审核委员会审核；2021年5月，中国证监会出具了《关于核准南京银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可[2021]1582号）。2021年6月15日，公司启动可转债发行工作；2021年7月1日，公司可转债在上海证券交易所挂牌上市。本次网上有效申购数量为8,453,623,996,000元，网上中签率为0.02907534%。本次网下发行有效申购数量为13,629,240,000,000元，配售比例为0.02907532%。具体情况如下：

1.可转换公司债券简称：南银转债

2.可转换公司债券代码：113050

3.可转换公司债券发行量：2,000,000万元（20,000万张，2,000万手）

4.可转换公司债券上市量：2,000,000万元（20,000万张，2,000万手）

5.可转换公司债券上市地点：上海证券交易所

6.可转换公司债券上市时间：2021年7月1日

7.可转换公司债券存续的起止日期：2021年6月15日至2027年6月14日

8.可转换公司债券转股期的起止日期：2021年12月21日至2027年6月14日

9.可转债票面利率：第一年为0.20%、第二年为0.40%、第三年为0.70%、第四年为1.20%、第五年为1.70%、第六年为2.00%

10.可转换公司债券付息日：每年的付息日为本次发行的可转债发行首日起每满一年的当日，如该日为法定节假日或休息日，则顺延至下一个工作日，顺延期间不另付息。每相邻的两个付息日之间为一个计息年度。

每年的付息债权登记日为每年付息日的前一交易日，本行将在每年付息日之后的五个交易日内支付当年利息。在付息债权登记日前（包括付息债权登记日）申请转换成本行A股股票的可转债，本行不再向其持有人支付本计息年度及以后计息年度的利息。

11.可转换公司债券登记机构：中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

12.托管方式：账户托管

13.登记公司托管量：2,000,000万元

14.保荐机构：中信建投证券股份有限公司

联席主承销商：中信建投证券股份有限公司、华泰联合证券有限责任公司、中信证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司

15.可转换公司债券的担保情况：本次可转换公司债券未提供担保

16.可转换公司债券信用级别及资信评估机构：本次可转债信用级别为AAA，评级机构为中诚信国际信用评级有限责任公司

以上详细情况可参阅公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。

5.1.2报告期转债持有人及担保人情况

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5.1.3报告期转债变动情况

单位:人民币元

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报告期转债累计转股情况

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注：2021年12月21日，公司可转债进入转股期，以上内容详见公司于2024年4月2日、2024年7月2日、2024年10月9日、2025年1月3日发布在上交所的公告，披露网址：www.sse.com.cn。

5.1.4转股价格历次调整情况

单位:人民币元

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(下转372版)

南京银行股份有限公司2025年第一季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示

●本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

●本公司第十届董事会第九次会议于2025年4月21日审议通过了本公司《2025年第一季度报告》。本次董事会会议应到有表决权董事10人，实到董事10人。

●本公司第一季度财务会计报告未经审计。

●本公司董事长谢宁、行长及财务负责人朱钢、财务机构负责人朱晓洁保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

单位：千元人民币

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注：每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

（二）非经常性损益项目和金额

单位：千元人民币

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(三)主要会计数据和财务指标变动超过30%的情况及原因

单位：千元人民币

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二、股东信息

（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

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注：1.报告期内，南京高科股份有限公司以自有资金通过上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式合计增持本公司股份423,600股，占本公司报告期末总股本的0.004%。

2.报告期内，东部机场集团投资有限公司以自有资金通过上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式合计增持本公司股份43,233,964股，占本公司报告期末总股本的0.39%。

3.本公司持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东在报告期内未参与融资融券及转融通业务。

4.法国巴黎银行和江苏交通控股有限公司持有的限售股将于2025年4月23日上市流通，详见本公司2025年4月17日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的《南京银行股份有限公司非公开发行限售股上市流通公告》。

(二)本公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

南银优1 单位:股

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南银优2 单位:股

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注：本公司已发行优先股均为无限售条件优先股。

三、经营情况分析

2025 年，是本公司高质量发展的攻坚之年、实干之年，也是本公司新五年战略规划的深化之年。本公司锚定“打造国内一流的区域综合金融服务商”的战略愿景，坚持稳中求进、以进促稳、守正创新、先立后破，充分发挥党建引领作用，持续提升价值创造能力，集聚改革转型动能，强化战略支撑水平，巩固和增强经营向上向好态势，以实干实绩推动高质量发展取得更大成效。主要经营指标“双U型曲线”趋势进一步确立：一是营收和净利润正U型曲线向上持续延展；二是成本和不良率倒U型曲线得到持续巩固。

1.资负规模稳健增长，发展基础不断夯实

一季度末，本公司资产总额27,652.38亿元，较年初增加1,738.38亿元，增幅6.71%；负债总额25,692.38亿元，较年初增加1,697.94亿元，增幅7.08%；存款总额16,572.41亿元，较年初增加1,610.69亿元，增幅10.77%；贷款总额13,461.20亿元，较年初增加897.22亿元，增幅7.14%。

2.盈利能力持续提升，经营效益向优向好

一季度，本公司实现营业收入141.90亿元，较上年同期增加8.70亿元，同比增幅6.53%。实现归属于上市公司股东的净利润61.08亿元，较上年同期增加4.03亿元，同比增幅7.06%。实现利息净收入77.52亿元，较上年同期增加11.71亿元，同比增长17.80%，占营业收入的54.63%，同比上升5.22个百分点。基本每股收益0.55元，同比持平。成本收入比23.80%，较年初下降4.28个百分点。

3.资产质量保持稳定，风控能力有效增强

一季度，本公司加强风险防控，加大不良资产处置力度，资产质量主要指标保持稳定。截至报告期末，本公司不良贷款率0.83%，与年初持平；拨备覆盖率323.69%，保持了较好的风险抵补能力。下阶段，本公司将持续完善资产质量管理机制，深化信用风险排查与预警管理，不断夯实资产质量；坚持严管严控策略，加强资产质量形势监测与过程管控，保持资产质量继续平稳运行。

4.公司金融深耕实体，业务结构持续优化

公司金融板块聚焦主责主业，扎实服务实体经济，稳步推进全行高质量发展，推动金融“五篇大文章”落地落实。截至报告期末,本公司对公贷款余额10,181.54亿元，较年初增长819.50亿元,增幅8.75%。其中，科技金融贷款、绿色金融贷款、普惠金融贷款、涉农贷款分别较上年末增长13.24%、11.96%、9.25%、6.40%。一季度累计承销债务融资工具超880亿元，承销量位居城商行前列。专项债券加快推进，科创票据和绿色债务融资工具累计承销87亿元，较去年同期增长24.52%。持续升级科技金融专营机制，高效迭代“鑫e科企”产品，探索创新服务模式，深化创新渠道合作，前移科企服务阶段，丰富生态圈建设，不断深化全生命周期金融服务。国际业务持续赋能外贸企业发展，供应链金融扎根企业交易场景，业务量超1,023亿元；现金管理生态持续丰富，鑫e伴签约客户达146,460户。

5.零售金融提质增效，客户经营成效明显

零售金融板块坚持“以客户为中心、以市场为导向、以价值创造为追求”经营理念，业务保持稳健发展，经营质效持续提升。个人存款丰富支付结算场景、积极拓展代发业务，持续优化个人存款结构；截至报告期末，公司个人存款余额5,518.25亿元，较年初增长753.28亿元，增幅15.81%，个人存款付息率较年初下降20BP。财富管理与私人银行抢抓业务机遇、加强营销拓展；截至报告期末，零售客户金融资产规模9,135.86亿元，较年初增长866.43亿元，增幅10.48%。个人贷款积极响应提振消费政策导向，推出丰富多样的促消费活动，深化信用卡业务创新转型，同时加强零售信贷全流程风险管理系统建设，不断提升零售资产质量管控能力；南银法巴消费金融有限公司继续释放全国展业产能，保持良好的经营发展态势；截至报告期末，个人贷款余额3,279.66亿元，较年初增长77.72亿元，增幅2.43%。客户服务经营持续深化，优化升级分层、分类、分段、分群的客户服务经营体系，持续打造线上线下协同的一体化经营模式；截至报告期末，财富客户数同比增长14.95%，私人银行客户数同比增长10.94%。

6.金融市场顺势而为，展现良好发展韧性

金融市场板块展现了较强的发展韧性。自营业务顺势而为、精细运作，以积极调整应对多变市场，灵活摆布配置策略，提高投资交易能力，强化跨品种间比价轮动；精准把握市场走势，做好同业负债品种、期限切换，合理控制融资成本；柜台债券和贵金属业务提质增效，再度获批银行间外汇市场做市商资格，综合竞争力继续提升；聚焦同业客户价值创造，落实综合营销成果，助力公司旺季开门红。资产托管业务保持稳健增长态势。截至报告期末，公司资产托管业务规模达3.48万亿元，较年初增长626.59亿元。南银理财积极发挥专业投资优势，持续丰富产品货架，截至报告期末，理财产品规模达到4,976.47亿元，较上年末增长241.76亿元。连续6年蝉联普益标准城商系理财机构收益能力第一名，荣获“金蟾奖”“金蟾奖”“英华奖”等多项外部荣誉。

四、重要事项进展情况

根据监管部门简化自由贸易试验区准入相关要求，上海临港新片区支行做好市场准入事项报告，并于2025年1月22日开业。

五、补充财务数据

1.本公司补充会计数据

单位：千元人民币

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2.五级分类情况

单位：千元人民币

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注：根据国家金融监督管理总局监管口径计算。

3.迁徙率

单位：%

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注:贷款迁徙率根据国家金融监督管理总局相关规定计算，为母公司口径数据。

4.资本构成及变化情况

单位：千元人民币

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注：第三支柱信息披露报告详见本公司网站（www.njcb.com.cn）。

5.本公司补充财务指标

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注：资产质量指标根据国家金融监督管理总局监管口径计算。

6.杠杆率

单位：千元人民币

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7.流动性覆盖率

单位：千元人民币

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8.净稳定资金比例

单位：千元人民币

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七、季度财务报表

详见后附财务报表。

特此公告。

南京银行股份有限公司董事会

2025年4月21日

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法定代表人 行长及财务负责人 财务机构负责人

谢宁 朱钢 朱晓洁

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法定代表人 行长及财务负责人 财务机构负责人

谢宁 朱钢 朱晓洁

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法定代表人 行长及财务负责人 财务机构负责人

谢宁 朱钢 朱晓洁

证券简称: 南京银行 证券代码: 601009 编号: 2025-010

优先股简称：南银优1 优先股代码：360019

南银优2 360024

可转债简称：南银转债 可转债代码：113050