广州御银科技股份有限公司2024年年度报告摘要

证券代码：002177 证券简称：御银股份 公告编号：2025-021

一、重要提示

本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。

所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。

非标准审计意见提示

□适用 √不适用

董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

√适用 □不适用

是否以公积金转增股本

□是 √否

公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以761,191,294为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.01元（含税），送红股0股（含税），不以公积金转增股本。

董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

□适用 √不适用

二、公司基本情况

1、公司简介

■

2、报告期主要业务或产品简介

报告期内，公司主要从事自有物业打造的产业园运营业务和智能金融设备行业相关运营服务业务。

1、产业园运营业务

目前，公司自有物业运营的三大产业园区，分别为御银科技园、小炬人创芯园及御银产业园。公司运营产业园的经营租赁，其利润来源于租金收入扣除物业成本后的余额。根据服务对象与功能定位的差异，产业园租赁业务分为两类：一类是产业生态型租赁，以智慧园区为载体，深度融合区域产业规划及市场需求，通过产业链聚合、技术创新平台搭建及智能化管理手段，构建产业规划、空间匹配、服务集成的全周期运营体系；另一类配套服务型租赁，针对园区企业多元化需求，形成基础保障与增值服务的立体配套网络，满足园区企业不同的需求服务补充，涵盖有生活配套如人才公寓、商业餐饮、休闲娱乐设施等，商务配套如酒店、金融服务网点、共享办公空间等，产业配套如物流仓储、技术展示中心等。完善的配套服务能有效提升出租率、增强企业粘性，同时通过优质服务塑造园区口碑，形成招商良性循环。

2、智能金融设备相关运营服务业务

具体由ATM合作运营、ATM技术、金融服务组成。主要包括为银行类金融机构提供ATM合作运营服务、提供金融自助设备的维修保养技术服务。

3、主要会计数据和财务指标

（1） 近三年主要会计数据和财务指标

公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

□是 √否

单位：元

■

（2） 分季度主要会计数据

单位：元

■

上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异

□是 √否

4、股本及股东情况

（1） 普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

单位：股

■

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

□适用 √不适用

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用 √不适用

（2） 公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□适用 √不适用

公司报告期无优先股股东持股情况。

（3） 以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

■

5、在年度报告批准报出日存续的债券情况

□适用 √不适用

三、重要事项

1、公司根据业务实际情况，对经营范围进行变更；同时为规范公司运作，进一步完善公司治理体系，相应修改《公司章程》部分内容。截至目前，公司已办理完成相关工商变更登记及《公司章程》备案手续，并取得广州市市场监督管理局出具的《准予变更登记（备案）通知书》。具体内容详见公司于2024年2月27日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上刊登的《关于完成工商变更登记的公告》（公告编号：2024-003）等相关公告。

2、公司分别于2024年4月23日、2024年5月20日召开第七届董事会第二十一次会议与2023年年度股东大会，审议通过《关于变更公司注册地址、修订〈公司章程〉的议案》，同意公司变更注册地址、修订《公司章程》及部分制度。截至目前，公司已办理完成注册地址工商变更登记及《公司章程》备案手续。具体内容详见公司于2024年6月5日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上刊登的《关于变更公司办公地址、注册地址、修订〈公司章程〉及部分制度的公告》（公告编号：2024-013）《关于完成工商变更登记的公告》（公告编号：2024-028）等相关公告。

3、根据整体经营发展战略规划及下属全资子公司实际经营情况，为进一步整合资源，优化业务结构，降低经营管理成本，提高资产运营效率，提升公司经营质量。公司于2023年6月19日召开第七届董事会第十三次会议审议通过了《关于注销全资子公司的议案》。截至本报告披露日，御银国际、御银香港的注销登记手续已办理完毕。本次注销手续完成后，上述全资子公司不再纳入公司合并财务报表范围，但不会对公司整体业务的发展和经营成果产生实质性影响，不存在损害公司及股东特别是中小股东利益的情形。2024年4月25日及2024年8月27日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上刊登的《关于全资子公司注销完成的公告》（公告编号2024-024、2024-036）等相关公告。

4、公司于2024年4月23日召开的第七届董事会第二十一次会议及第七届监事会第十三次会议以现场表决方式审议通过了《关于全资子公司减资的议案》。截至本报告披露日，广州御新、自动柜员机科技、小炬人已完成工商变更登记。本次减资完成后，广州御新、自动柜员机科技、小炬人仍为公司的全资子公司。2025年1月20日，公司召开第八届董事会第四次会议审议通过《关于对全资子公司取消减少注册资本的议案》，决定对上述减资事宜取消，御银智能科技注册资本仍为人民币3,000万元。上述事项具体内容详见公司于2024年4月25日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上刊登的《关于全资子公司减资的公告》（公告编号：2024-011）、《关于子公司完成工商变更登记的公告》（公告编号：2024-032-033）、《关于对全资子公司减资及注销的进展公告》（公告编号2025-006）等相关公告。

证券代码：002177 证券简称：御银股份 公告编号：2025-012号

广州御银科技股份有限公司

第八届监事会第四次会议决议公告

本公司及监事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、监事会会议召开情况

广州御银科技股份有限公司（以下简称“公司”）第八届监事会第四次会议于2025年4月21日14:30在公司会议室以现场表决的方式召开。召开本次会议的通知及相关资料已于2025年4月11日以电子邮件方式送达各位监事。本次会议应出席监事3名，实际出席监事3名，会议由监事会主席李克福先生主持。会议召开程序符合《公司法》和《公司章程》的规定，会议合法有效。

二、监事会会议审议情况

1、审议通过了《关于2024年度监事会工作报告的议案》

具体内容详见公司于同日刊登在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上的《2024年度监事会工作报告》。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

此项议案尚需提交公司股东大会审议。

2、审议通过了《关于2024年度财务决算报告的议案》

2024年度财务决算报告相关数据详见公司于同日刊登在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上的《2024年度审计报告》。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

此项议案尚需提交公司股东大会审议。

3、审议通过了《关于2024年度利润分配预案的议案》

经审核，监事会认为：公司2024年度利润分配预案符合《上市公司监管指引第3号一上市公司现金分红》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号一主板上市公司规范运作》和《公司章程》等相关规定，是在不影响公司正常经营的情况下根据公司实际情况所做出的，保障了股东的合理回报，不存在损害股东利益的情形。

具体内容详见公司于同日刊登在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上的《关于2024年度利润分配预案的公告》。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

此项议案尚需提交公司股东大会审议。

4、审议通过了《关于2024年年度报告及其摘要的议案》

经审核，监事会认为：董事会编制和审核公司《2024年年度报告》及其摘要的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

具体内容详见公司于同日刊登在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上的《2024年年度报告》及《2024年年度报告摘要》。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

此项议案尚需提交公司股东大会审议。

5、审议通过了《关于2024年度内部控制评价报告的议案》

经审核，监事会认为：公司依据《公司法》《证券法》《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一主板上市公司规范运作》及《公司章程》等有关规定，完善了公司法人治理结构，建立了较为完善的内部控制体系，符合国家相关法律法规要求以及公司经营管理实际需要，并能得到有效执行。公司的法人治理、经营管理、财务管理、信息披露和重大事项等活动严格按照公司各项内控制度的规定进行，并且活动各个环节均得到了合理控制，保证了公司各项业务活动的有序有效开展，对经营风险可以起到有效的控制作用，维护了公司及股东的利益。公司《2024年度内部控制评价报告》全面、客观、真实地反映了公司内部控制体系的建设及运行情况，有效地控制经营风险。

具体内容详见公司于同日刊登在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上的《2024年度内部控制评价报告》。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

6、审议通过了《董事会关于2024年度证券投资情况的专项说明》

经审核，监事会认为：目前经营情况正常，财务状况和现金流量较好，并且公司建立健全了较为完善的内部控制制度。2024年度，公司严格按照相关法律法规及规章制度要求执行，未发现有违反相关法律法规及规章制度的行为。

具体内容详见公司于同日刊登在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上的《关于2024年度证券投资情况的专项说明》。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

7、审议通过了《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》

经审核，监事会认为：公司及下属子公司拟使用总额度不超过人民币（含）90,000万元的闲置自有资金进行委托理财，相关审批程序符合相关法律、法规、部门规章、《公司章程》的有关规定，公司内控程序较为完善健全。公司拟进行委托理财不会影响公司的日常经营，有助于提高资金使用效率，增加投资收益，为公司和股东谋取更多的投资回报。

具体内容详见公司于同日刊登在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上的《关于使用闲置自有资金进行委托理财的公告》。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

此项议案尚需提交公司股东大会审议。

8、审议通过了《关于使用闲置自有资金进行证券投资的议案》

经审核，监事会认为：公司及下属子公司拟使用投资总额度不超过人民币（含）20,000万元的自有闲置资金进行证券投资，是在保证日常经营运作资金需求，有效控制投资风险前提下进行的，目的是为了最大限度地发挥闲置资金的作用，提高资金使用效率并获取较高的短期投资收益，在保证主营业务发展的同时，为公司和股东创造更多的收益。该事项符合《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第7号一交易与关联交易》等法律、法规、规范性文件及《公司章程》的相关要求，符合公司《证券投资及衍生品交易管理制度》等相关内部制度的规定。

具体内容详见公司于同日刊登在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上的《关于使用闲置自有资金进行证券投资的公告》。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

此项议案尚需提交公司股东大会审议。

9、审议通过了《关于2024年度计提资产减值准备及核销资产的议案》

监事会认为，公司本次计提资产减值准备及核销资产依据充分，既符合《企业会计准则》等相关规定，也与公司资产实际情况相符。本次计提资产减值准备及核销资产能使公司截至2024年12月31日的资产状况得到更公允的反映，有效确保了资产价值会计信息的真实可靠性，具有合理性且符合公司的整体利益。

具体内容详见公司于同日刊登在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上的《关于2024年度计提资产减值准备及核销资产的公告》。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

10、审议通过了《关于续聘2025年度审计机构的议案》

监事会认为，华兴会计师事务所（特殊普通合伙）在担任公司审计机构期间，能够严格遵循《企业会计准则》和《审计准则》的相关规定开展审计工作，所出具的审计报告客观、公正地反映了公司的财务状况及经营成果，切实履行了合同约定的的责任与义务，续聘华兴会计师事务所（特殊普通合伙）有利于保障公司审计业务的连续性。

具体内容详见公司于同日刊登在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上的《关于续聘2025年度审计机构的公告》。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

此项议案尚需提交公司股东大会审议。

11、审议通过了《关于第一季度报告的议案》

经审核，监事会认为：董事会编制和审核公司2025年第一季度报告的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。

具体内容详见公司于同日刊登在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上的《2025年第一季度报告》。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

三、备查文件

1、经与会监事签字并加盖监事会印章的第八届监事会第四次会议决议；

特此公告。

广州御银科技股份有限公司

监事会

2025年4月21日

证券代码：002177 证券简称：御银股份 公告编号：2025-017号

广州御银科技股份有限公司

关于2024年度计提资产减值准备及核销资产的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

广州御银科技股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年4月21日召开的第八届董事会第五次会议、第八届监事会第四次会议审议通过了《关于2024年度计提资产减值准备及核销资产的议案》。根据相关规定，现将具体情况公告如下：

一、本次计提资产减值准备及核销资产的情况概述

（一）本次计提资产减值准备情况概述

1、本次计提资产减值准备的原因

基于谨慎性原则，为了更加真实、准确地反映公司截至2024年12月31日的资产状况和财务状况，按照《企业会计准则》和公司相关会计政策，公司及下属子公司对2024年末各项资产进行了全面清查和减值测试，判断其是否存在可能发生减值的迹象。经测试，公司对存在减值迹象的资产依会计政策进行了减值计提。

2、本次计提资产减值准备的资产范围、总金额、拟计入的报告期间2024年度，公司对以下各项资产拟计提资产减值准备合计10,321,886.78元，明细如下表：

■

注：上述表格的“元”均指人民币元，数据如有尾差，因计算时四舍五入所致。

（二）本次核销资产的情况概述

经公司财务及相关部门盘点清查和专业人员鉴定，本次报废处理的资产属于已无使用价值材料、旧机，无法维修的电子设备等固定资产，符合《企业会计准则》等相关规定和公司资产实际情况。本次报废处置的存货账面余额合计1,951,059.41元，已计提跌价准备1,044,293.60元，对合并报表利润总额影响906,765.81元；本次累计报废固定资产原值12,775,721.90元，累计折旧10,440,576.59元，净值2,335,145.31元，已计提减值准备1,926,834.40元，对合并报表利润总额影响408,310.91元。

二、本次计提资产减值准备的确认标准及计提方法

（一）计提应收项目减值损失情况

公司对应收账款、其他应收款等应收项目，以预期信用损失为基础进行减值测试并确认减值损失。公司计提应收及其他应收信用减值损失-1,622,564.43元。

（二）计提存货跌价准备情况

资产负债表日，存货采用成本与可变现净值孰低计量，对于存货成本高于其可变现净值的，计提存货跌价准备。公司计提存货跌价损失及合同履约成本减值损失793,796.44元。

（三）计提长期资产减值准备情况

对长期股权投资、采用成本模式计量的投资性房地产、固定资产、在建工程、使用权资产、使用寿命有限的无形资产、其他非流动资产等长期资产，于资产负债表日判断是否存在减值迹象。如存在减值迹象的，则估计其可收回金额进行减值测试。减值测试结果表明资产的可收回金额低于其账面价值的，按其差额计提减值准备并计入减值损失。可收回金额为资产的公允价值减去处置费用后的净额与资产预计未来现金流量的现值两者之间的较高者。资产预计未来现金流量的现值，按照资产在持续使用过程中和最终处置时所产生的预计未来现金流量，选择恰当的折现率对其进行折现后的金额加以确定。公司计提投资性房地产减值损失10,727,123.57元，固定资产减值损失39,961.38元，无形资产减值损失383,569.82元。

三、本次计提资产减值准备及核销资产对公司的影响

公司2024年度计提资产减值准备及核销资产已经公司年度报告审计机构华兴会计师事务所（特殊普通合伙）审计确认。本次计提资产减值准备和核销资产将减少公司2024年度利润总额11,636,963.50元。本次计提资产减值准备及资产核销真实反映企业财务状况，符合会计准则和相关政策要求，符合公司的实际情况，不存在损害公司和股东利益的情形，其决策程序亦符合有关法律法规和《公司章程》的规定。

四、董事会审计委员会关于计提资产减值准备及核销资产的合理性说明

公司本次计提资产减值准备及核销资产遵照并符合《企业会计准则》和公司相关会计政策的规定，是根据相关资产的实际情况基于谨慎性原则而做出的，计提资产减值准备及核销资产依据充分。计提资产减值准备及核销资产后，2024年度财务报表能更加公允地反映截至2024年12月31日公司财务状况、资产价值和2024年度的经营成果，具有合理性。符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司和中小股东合法权益的情况，同意公司2024年度计提资产减值准备及核销资产，并将该事项提交董事会审议。

五、董事会关于计提资产减值准备及核销资产的合理性说明

公司本次计提资产减值准备及核销资产是基于谨慎性原则，符合《企业会计准则》等相关规定及公司资产实际情况，能够更加公允地反映公司的财务状况和经营成果，具备合理性，不会对公司的正常经营产生重大影响。

六、监事会关于计提资产减值准备及核销资产的合理性说明

监事会认为，公司本次计提资产减值准备及核销资产依据充分，既符合《企业会计准则》等相关规定，也与公司资产实际情况相符。本次计提资产减值准备能使公司截至2024年12月31日的资产状况得到更公允的反映，有效确保了资产价值会计信息的真实可靠性，具有合理性且符合公司的整体利益。

七、备查文件

1、经与会董事签字并加盖董事会印章的第八届董事会第五次会议决议；

2、经与会监事签字并加盖监事会印章的第八届监事会第四次会议决议；

3、董事会审计委员会2025年第三次会议决议。

特此公告

广州御银科技股份有限公司

董事会

2025年4月21日

证券代码：002177 证券简称：御银股份 公告编号：2025-013号

广州御银科技股份有限公司

关于2024年度利润分配预案的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、审议程序

广州御银科技股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年4月21日召开了第八届董事会第五次会议及第八届监事会第四次会议审议通过了《关于2024年度利润分配预案的议案》，此事项尚需提请公司股东大会审议。

二、利润分配预案的基本情况

（一）基本内容

1、分配基准：2024年度

2、根据华兴会计师事务所（特殊普通合伙）出具的标准无保留意见审计报告，2024年度公司实现归属于上市公司股东的净利润10,906,913.40元，公司合并报表可供分配利润811,449,881.54元。公司2024年度母公司实现净利润-10,356,962.64元。根据《公司章程》的规定，按2024年度母公司实现净利润的10%提取法定盈余公积金0.00元，加年初未分配利润678,807,966.83元，减去本年已派发现金股利10,656,670.89元。截至2024年12月31日，母公司可供分配利润657,794,333.30元。按照合并报表、母公司报表中可供分配利润孰低的原则，本期利润分配以母公司报表2024年末未分配利润为依据。2024年12月31日及本公告披露日，公司总股本为761,191,294股。

3、根据《公司章程》等相关规定，基于公司目前经营情况，为积极回报股东，同时在保证公司正常经营和长远发展的前提下，公司拟定2024年度的利润分配预案为：以公司总股本761,191,294股为基数，向全体股东每10股派发现金股利0.01元（含税），剩余的未分配利润结转以后年度分配，本年度不送红股，不进行资本公积金转增股本。公司拟共分配现金股利金额761,191.29元（含税），占2024年度归属上市公司股东净利润的6.98%。

（二）调整原则

本次利润分配方案实施的股权登记日前，公司若出现股本总额发生变动的情形，将维持每10股派发现金股利0.01元（含税）的分红比例，对分红总金额进行调整。

三、现金分红方案的具体情况

（一）现金分红方案未触及其他风险警示情形

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（二）现金分红方案合理性说明

公司2023年、2024年经审计的交易性金融资产、衍生金融资产（套期保值工具除外）、债权投资、其他债权投资、其他权益工具投资、其他非流动金融资产、其他流动资产（待抵扣增值税、预缴税费、合同取得成本等与经营活动相关的资产除外）等财务报表项目核算及列报金额合计分别占对应年度总资产的47.25%、52.29%，不存在最近连续两个会计年度均达到公司总资产50%以上的情形。

本次利润分配预案综合考虑公司实际经营状况及未来发展战略规划，结合宏观经济环境、行业发展态势以及公司资金需求，保障公司持续、稳定、健康发展，更好地维护全体股东的长远利益。剩余的未分配利润结转以后年度分配，留存未分配利润将用于满足日常经营需要及未来经营发展规划的资金需求，有效降低财务费用支出，增强公司抵御风险的能力，为公司中长期发展规划实施提供可靠保障，增强公司长远可持续发展能力。本次利润分配预案符合《上市公司监管指引第3号一上市公司现金分红》《上市公司自律监管指引第1号一一主板上市公司规范运作》及《公司章程》的有关规定，具备合法性与合理性，不存在损害公司股东特别是中小股东利益的情形。

四、其他说明

本次利润分配预案披露前，公司严格按照法律法规、规范性文件及公司制度的有关规定，控制内幕信息知情人范围，对相关内幕信息知情人履行保密和严禁内幕交易的告知义务，同时对内幕信息知情人及时备案，防止内幕信息的泄露。本次利润分配预案需经股东大会审议通过后方可实施，存在不确定性，敬请广大投资者理性投资，注意投资风险。

五、备查文件

1、华兴会计师事务所（特殊普通合伙）审计报告；

2、经与会董事签字并加盖董事会印章的第八届董事会第五次会议决议；

3、经与会监事签字并加盖监事会印章的第八届监事会第四次会议决议。

特此公告。

广州御银科技股份有限公司

董事会

2025年4月21日

证券代码：002177 证券简称：御银股份 公告编号：2025-019号

广州御银科技股份有限公司

关于举行2024年度网上业绩说明会的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

广州御银科技股份有限公司（以下简称“公司”）已于2025年4月23日在巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn上披露了《2024年年度报告》及《2024年年度报告摘要》。

为便于广大投资者进一步了解公司2024年年度经营情况，公司定于2025年4月30日（星期三）15:30至17:00举办2024年年度报告网上业绩说明会。本次年度业绩说明会将采用网络远程的方式举行，投资者可登陆深圳证券交易所“互动易”平台(http://irm.cninfo.com.cn)，进入“云访谈”栏目参与本次年度业绩说明会。届时公司董事长兼总经理杨文江先生，董事、副总经理兼董事会秘书谭骅先生，财务总监陈国军先生，董事梁行先生，独立董事朱维彬先生，独立董事郑蕾女士将在网上与投资者进行沟通。

为充分尊重投资者、提升交流的针对性，现就公司2024年度业绩说明会提前向投资者公开征集问题，广泛听取投资者的意见和建议。投资者可提前登录“互动易”平台（http://irm.cninfo.com.cn））“云访谈”栏目，进入公司本次年度业绩说明会页面进行提问，公司将在2024年度业绩说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。欢迎广大投资者积极参与！

特此公告。

广州御银科技股份有限公司

董事会

2025年4月21日

证券代码：002177 证券简称：御银股份 公告编号：2025-015号

广州御银科技股份有限公司

关于使用闲置自有资金进行委托理财的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

重要内容提示：

1、投资种类：银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司、私募基金管理人等专业理财机构发行的安全性较高、流动性较好的中低风险理财产品。

2、投资金额及期限：公司及子公司使用部分闲置自有资金进行委托理财，总额度不超过（含）人民币90,000万元，使用期限为自股东大会审议通过本次议案之日起至2025年年度股东大会召开之日有效，不超过12个月，在此额度及期限内，资金可以循环滚动使用。

3、特别风险提示：公司选择委托理财产品属于中低风险投资品种，但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动及其他不可抗力的影响。

鉴于广州御银科技股份有限公司（以下称“公司”）于2024年4月23日召开的第七届董事会第二十一次会议及第七届监事会第十三次会议审议通过了《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》期限届满，根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第7号一一交易与关联交易》等相关规定，公司于2025年4月21日第八届董事会第五次会议及第八届监事会第四次会议审议通过了《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》，在不影响公司正常经营及投资风险可控的前提下，为持续提高公司自有资金的运作效率和收益水平，公司（含合并报表范围内子公司）拟使用不超过（含）人民币90,000万元额度的自有资金进行委托理财，使用期限为自2024年年度股东大会审议通过本次委托理财之日起至2025年年度股东大会召开之日止，不超过12个月，期限内任一时点的交易金额（含前述投资的收益进行再投资的相关金额）不应超过委托理财额度，在此额度及期限内，资金可以循环滚动使用。

现将有关情况公告如下：

一、委托理财概述

1、委托理财目的：在不影响公司主营业务发展及投资风险可控的前提下，利用部分自有闲置资金进行委托理财，合理利用闲置资金，提高资金使用效率，增加公司资金收益。

2、投资金额：公司及子公司使用部分闲置自有资金进行委托理财，总额度不超过（含）人民币90,000万元，期限内任一时点的交易金额（含前述投资的收益进行再投资的相关金额）不超过委托理财额度。在此额度及期限内，资金可以循环滚动使用。

3、投资方式：为控制风险，对理财产品进行严格评估、筛选。选择银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司、私募基金管理人等专业理财机构发行的安全性较高、流动性较好的中低风险理财产品。

4、实施方式：公司董事会提请股东大会授权董事会，同意董事会授权公司管理层在股东大会审批通过的授权范围内签署相关合同文件并负责组织实施委托理财具体事宜。

5、投资期限：投资期限为公司2024年年度股东大会审批通过之日起至2025年年度股东大会召开之日止，不超过十二个月，投资具体品种的期限由董事会提请股东大会授权公司管理层视具体情况而定。

6、资金来源：公司闲置自有资金。

二、审议程序

2025年4月21日，公司召开第八届董事会第五次会议及第八届监事会第四次会议审议通过了《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》。本事项尚需提交公司股东大会审议，不涉及关联交易。

三、投资风险分析及风控措施

1、投资风险分析

（1）金融市场受宏观经济的影响较大，该项投资会受到市场波动的影响；

（2）公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时介入，因此投资的实际收益不可预期；

（3）投资产品的赎回、出售及投资收益的实现受到相应产品价格因素影响，需遵守相应交易结算规则及协议约定，相比货币资金存在着一定的流动性风险；

（4）相关工作人员的操作风险等。

2、风险控制措施

（1）公司严格按照《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一主板上市公司规范运作》《公司章程》及《委托理财管理制度》等相关规章制度的要求，对公司委托理财的原则、范围、权限、内部审核流程、内部报告程序、账户及资金使用情况的监督、责任部门及责任人等方面均作了详细规定，加强委托理财业务的内控管理，有效防范投资风险，确保业务的有效开展和规范运行。

(下转95版)

证券代码：002177 证券简称：御银股份 公告编号：2025-022

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

重要内容提示：

1.董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3.第一季度报告是否经审计

□是 √否

一、主要财务数据

（一） 主要会计数据和财务指标

公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

□是 √否

■

（二） 非经常性损益项目和金额

√适用 □不适用

单位：元

■

其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况

√适用 □不适用

其他符合非经常性损益定义的损益项目为增值税减免。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

□适用 √不适用

公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

（三） 主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

√适用 □不适用

1、资产负债情况

（1）预付款项较期初减少42.01%，主要原因是公司预付服务费用减少所致；

（2）预收款项较期初增加45.51%，主要原因是公司预收租金增加所致；

（3）应付职工薪酬较期初减少61.94%，主要原因是公司计提的工资奖金减少所致。

2、损益情况

（1）销售费用较上年同期增长52.70%，主要原因是公司市场服务费用增加所致；

（2）其他收益较上年同期增长163.86%，主要原因是公司收到的个税手续费与增值税减免增加所致；

（3）投资收益较上年同期增加3,757,715.63元，主要原因是公司上期证券投资亏损所致；

（4）公允价值变动收益较上年同期下降74.58%，主要原因是公司的金融资产公允价值变动所致；

（5）信用减值损失较上年同期下降74.35%，主要原因是公司计提坏账准备所致；

（6）营业外收入较上年同期增长763.78%，主要原因是提前退租保证金及逾期交租违约金增加所致；

（7）营业外支出较上年同期增长270.93%，主要原因是公司解除合作协议违约金增加所致；

（8）所得税费用较上年同期下降40.44%，主要原因是递延所得税费用减少所致。

3、现金流量情况

（1）收到的税费返还较上年同期减少52,687.57元，主要原因是公司本期没有收到退税所致；

（2）收到其他与经营活动有关的现金较上年同期增长187.54%，主要原因是公司本期收到的押金增加所致；

（3）支付其他与经营活动有关的现金较上年同期下降43.99%，主要原因是公司本期退还的押金和中介服务费减少所致；

（4）收回投资收到的现金较上年同期下降59.09%，主要原因是公司处置的金融资产减少所致；

（5）购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金较上年同期减少7,990,696.06元，主要原因是公司支付的工程款减少所致；

（6）投资支付的现金较上年同期下降49.93%，主要原因是公司本期购买的金融资产减少所致。

二、股东信息

（一） 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

■

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

□适用 √不适用

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用 √不适用

（二） 公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□适用 √不适用

三、其他重要事项

√适用 □不适用

2024年11月28日，公司董事会收到独立董事张华先生提交的书面辞职报告。张华先生因连续任职时间已满六年，申请辞去公司独立董事及董事会相关专门委员会的职务。公司于2025年1月20日、2025年2月24日分别召开第八届董事会第四次会议、2025年第一次临时股东大会审议通过《关于补选第八届董事会独立董事的议案》，同意选举郑蕾女士为第八届董事会独立董事，并同时担任提名委员会主任委员、薪酬与考核委员会主任委员、审计委员会委员、战略委员会委员，任期均自2025年第一次临时股东大会审议通过之日起至第八届董事会届满之日止。

上述事项具体内容详见公司分别于2024年11月29日、2025年1月21日、2025年2月25日披露的《关于独立董事任期届满辞职的公告》（公告编号：2024-040）、《关于补选独立董事的公告》（公告编号：2025-003）及《2025年第一次临时股东大会决议公告》（公告编号：2025-008）等相关公告。

四、季度财务报表

（一） 财务报表

1、合并资产负债表

编制单位：广州御银科技股份有限公司

2025年03月31日

单位：元

■■

法定代表人：杨文江 主管会计工作负责人：陈国军 会计机构负责人：陈国军

2、合并利润表

单位：元

■

法定代表人：杨文江 主管会计工作负责人：陈国军 会计机构负责人：陈国军

3、合并现金流量表

单位：元

■

（二） 2025年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况

□适用 √不适用

（三） 审计报告

第一季度报告是否经过审计

□是 √否

公司第一季度报告未经审计。

广州御银科技股份有限公司董事会

2025年04月21日

广州御银科技股份有限公司2025年第一季度报告