齐鲁银行股份有限公司
(上接329版)
注：贷款总额、存款总额均不包含应计利息。
4.2 主要财务指标
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注：每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
4.3 补充财务指标
单位：%
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注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表及有关附注，并按照金融监管总局统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下：
（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%
（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%
（3）拨贷比=贷款减值准备/各项贷款余额×100%
（4）存贷比=贷款总额/存款总额×100%
（5）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%
（6）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%
（7）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%
（8）迁徙率指标按照《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》（银保监发〔2022〕2号）的规定计算。
正常类贷款迁徙率=（年初正常类贷款向下迁徙金额+年初为正常类贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的金额）/年初正常类贷款余额×100%×折年系数
关注类贷款迁徙率=（年初关注类贷款向下迁徙金额＋年初为关注类贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的金额）/年初关注类贷款余额×100%×折年系数
次级类贷款迁徙率=（年初次级类贷款向下迁徙金额＋年初为次级类贷款，报告期内转为可疑类和损失类贷款并进行处置的金额）/年初次级类贷款余额×100%×折年系数
可疑类贷款迁徙率=（年初可疑类贷款向下迁徙金额＋年初为可疑类贷款，报告期内转为损失类贷款并进行处置的金额）/年初可疑类贷款余额×100%×折年系数
（9）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%
（10）净利差=（利息收入/生息资产平均余额-利息支出/付息负债平均余额）×100%
净息差=利息净收入/生息资产平均余额×100%
（11）资产利润率=税后利润/资产平均余额×100%
4.4 资本构成
单位：千元 币种：人民币
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注：（1）上表中2024年末数据按照金融监管总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算，2022年末、2023年末数据按照原中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定计算。
（2）《齐鲁银行股份有限公司2024年度第三支柱信息披露报告》请查阅本行网站（www.qlbchina.com）今日齐鲁一投资者关系一监管资本栏目。
4.5 2024年分季度主要财务数据
单位：千元 币种：人民币
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5股东情况
5.1 股东总数
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5.2 前10名股东情况
单位:股
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注：澳洲联邦银行持有本行745,904,058股，其中8,779,700股代理于香港中央结算有限公司名下。
5.3 控股股东和实际控制人情况
本行不存在控股股东或实际控制人。
6可转换公司债券情况
6.1 可转换公司债券发行情况
经本行董事会、股东大会审议通过，并经原山东银保监局和中国证监会核准，本行于2022年12月5日完成A股可转换公司债券发行工作，募集资金总额为80亿元，扣除不含税发行费用后募集资金净额为人民币79.95亿元。2022年12月19日，上述A股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌交易，简称“齐鲁转债”，代码113065。相关情况详见本行在上海证券交易所（www.sse.com.cn）披露的相关公告。
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6.2 报告期转债持有人及担保人情况
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6.3 报告期转债变动情况
单位:元 币种:人民币
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6.4 报告期转债累计转股情况
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6.5 转股价格历次调整情况
单位：元 币种：人民币
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齐鲁银行股份有限公司董事会
2025年4月25日
证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-013
可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债
齐鲁银行股份有限公司
关于2025年度日常关联交易预计额度的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示:
齐鲁银行股份有限公司（以下简称“公司”或“本行”）第九届董事会第十二次会议于2025年4月24日审议通过了《关于2025年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事回避表决。本议案尚需提交股东大会审议。
公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，不存在利益输送及价格操纵行为，不存在损害公司和股东的利益的情况，不会对公司的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。
一、日常关联交易基本情况
（一）日常关联交易履行的审议程序
公司第九届董事会第十二次会议于2025年4月24日审议通过了《关于2025年度日常关联交易预计额度的议案》，议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票，根据公司章程及相关规定，布若非（Michael Charles Blomfield）、郝艳艳、赵治国、胡金良、陈进忠、卫保川回避表决。本议案在提交董事会审议前已经公司2025年第一次独立董事专门会议审议通过。
（二）日常关联交易预计金额和类别
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注：上述关联法人、关联自然人包括国家金融监督管理总局定义的关联方和中国证监会定义的关联方；上述授信类关联交易可以滚动发生，任一时点的余额不超过上述预计额度；根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号一一交易与关联交易》相关规定，本行对预计与单一法人主体发生交易金额达到《上海证券交易所股票上市规则》规定披露标准的，应当单独列示关联人信息及预计交易金额。
二、关联方介绍和关联关系
（一）济南城市建设投资集团有限公司
1.基本情况
济南城市建设投资集团有限公司，成立于2011年9月30日，公司类型为有限责任公司，法定代表人武伟，注册地址山东省济南市历下区姚家街道坤顺路1357号，注册资本745,140万元，由济南城市投资集团有限公司持股100%。主营业务为城市基础设施及配套项目投资，土地整理、开发，房地产开发经营，房屋、设施租赁，建设投资咨询等。截至2024年末，总资产8,002,474万元、净资产3,988,424万元，2024年度实现营业收入563,269万元、净利润122,714万元。
2.关联关系
持有本行5%以上股份的主要股东。
（二）济南城市投资集团有限公司
1.基本情况
济南城市投资集团有限公司，成立于2017年6月2日，公司类型为有限责任公司，法定代表人李咏，注册地址山东省济南市历下区姚家街道坤顺路1357号，注册资本2,350,000万元，其中济南市人民政府国有资产监督管理委员会持股90%。主营业务为对城市建设投资、运营、管理；对城市基础设施建设开发、运营、管理；土地整理、熟化、开发；物业管理；国内广告业务。截至2024年9月末，总资产24,574,881万元、净资产6,672,702万元，2024年1-9月实现营业收入867,015万元、净利润94,496万元。
2.关联关系
过去十二个月内，本行董事担任该公司董事。
（三）济南市城市建设投资有限公司
1.基本情况
济南市城市建设投资有限公司，成立于1997年11月7日，公司类型为有限责任公司，法定代表人武伟，注册地址山东省济南市历下区姚家街道坤顺路1357号，注册资本700,000万元，由济南城市建设投资集团有限公司持股100%。主营业务为受市政府委托、收缴、筹措、管理和使用城建资金，承担城建项目投资、管理、开发经营和项目预算审查、监督拨款，检查监督及国有资产管理等。截至2024年末，总资产6,117,122万元、净资产3,798,479万元，2024年度实现营业收入436,610万元、净利润79,295万元。
2.关联关系
持有本行5%以上股份的主要股东的控股子公司。
（四）兖矿能源集团股份有限公司
1.基本情况
兖矿能源集团股份有限公司，成立于1997年9月25日，公司类型为股份有限公司，法定代表人李伟，注册地址山东省济宁市邹城市凫山南路949号，注册资本1,003,986万元，其中山东能源集团有限公司持股52.83%。主营业务为煤炭开采；公共铁路运输；道路货物运输(不含危险货物)；货物进出口；技术进出口；工程造价咨询业务；以自有资金从事投资活动等。截至2024年末，总资产35,855,447万元、净资产13,301,026万元，2024年度实现营业收入13,912,443万元、净利润2,093,229万元。
2.关联关系
持有本行5%以上股份的主要股东。
（五）兖矿能源集团国际贸易有限公司
1.基本情况
兖矿能源集团国际贸易有限公司，成立于2015年9月17日，公司类型为有限责任公司，法定代表人徐长厚，注册地址中国（山东）自由贸易试验区济南片区高新区（综保区）济南药谷1号楼B座910房间，注册资本30,000万元，由兖矿能源集团股份有限公司持股100%。主营业务为煤炭及制品销售；化工产品销售（不含许可类化工产品）；货物进出口；技术进出口；进出口代理等。截至2024年末，总资产225,528万元、净资产126,535万元，2024年度实现营业收入747,417万元、净利润2,259万元。
2.关联关系
持有本行5%以上股份的主要股东的控股子公司。
（六）兖矿瑞丰国际贸易有限公司
1.基本情况
兖矿瑞丰国际贸易有限公司，成立于2015年11月20日，公司类型为有限责任公司，法定代表人任义飞，注册地址山东省青岛市保税港区北京路45号东办公楼一楼-191，注册资本20,000万元，其中兖矿能源集团股份有限公司持股51%。主营业务为国际贸易、转口贸易、区内企业之间贸易及贸易项下加工整理；自营和代理各类商品和技术的进出口；铁矿石、煤炭、钢材、金属材料（不含贵重稀有金属）、建筑材料等。截至2024年末，总资产490,025万元、净资产38,494万元，2024年度实现营业收入2,262,429万元、净利润2,286万元。
2.关联关系
持有本行5%以上股份的主要股东的控股子公司。
（七）济钢集团有限公司
1.基本情况
济钢集团有限公司，成立于1991年5月6日，公司类型为有限责任公司，法定代表人苗刚，注册地址济南市历城区工业北路21号，注册资本420,700万元，由济南市人民政府国有资产监督管理委员会持股100%。主营业务为非煤矿山矿产资源开采；建设工程设计；建设工程施工；特种设备制造；检验检测服务；卫星技术综合应用系统集成；卫星遥感应用系统集成；电子真空器件制造；智能基础制造装备制造；工业机器人制造等。截至2024年末，总资产3,978,199万元、净资产1,024,730万元，2024年度实现营业收入5,930,806万元、净利润22,823万元。
2.关联关系
持股不足5%但对本行经营管理有重大影响的主要股东。
（八）济南西城置业有限公司
1.基本情况
济南西城置业有限公司，成立于2012年3月6日，公司类型为有限责任公司，法定代表人陈涛，注册地址济南市槐荫区经十路29851号槐荫政务中心东北角附二楼D011厅，注册资本200,000万元，由济南西城投资开发集团有限公司持股100%。主营业务为房地产开发与经营；房地产营销策划；城市基础设施工程；市政公用工程施工总承包、园林绿化工程、水利水电工程施工总承包、土木工程施工等。截至2024年末，总资产2,108,483万元、净资产232,741万元，2024年度实现营业收入101,971万元、净利润716万元。
2.关联关系
该公司及其一致行动人系合并持有本行5%以上股份的主要股东。
（九）济南产业发展投资集团有限公司
1.基本情况
济南产业发展投资集团有限公司，成立于2016年2月5日，公司类型为有限责任公司，法定代表人黄蓓，注册地址济南市高新技术产业开发区经十路7000号汉峪金融商务中心4区5号楼20层，注册资本600,000万元，其中济南市人民政府国有资产监督管理委员会持股98.47%。主营业务为以自有资金从事投资活动；自有资金投资的资产管理服务；园区管理服务；租赁服务（不含许可类租赁服务）；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）；社会经济咨询服务；财务咨询；非融资担保服务；企业管理。截至2024年9月末，总资产3,153,526万元、净资产1,169,814万元，2024年1-9月实现营业收入592,269万元、净利润476万元。
2.关联关系
本行监事担任该公司董事。
（十）华商基金管理有限公司
1.基本情况
华商基金管理有限公司，成立于2005年12月20日，公司类型为有限责任公司，法定代表人苏金奎，注册地址北京市西城区平安里西大街28号楼19层，注册资本为10,000万元，其中华龙证券股份有限公司持股46%。主营业务基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。截至2024年9月末，总资产178,528万元、净资产122,059万元，2024年1-9月实现营业收入74,434万元、净利润12,812万元。
2.关联关系
本行监事担任该公司监事。
（十一）山东中创软件商用中间件股份有限公司
1.基本情况
山东中创软件商用中间件股份有限公司，成立于2002年12月27日，公司类型为股份有限公司，法定代表人景新海，注册地址济南市历下区千佛山东路41-1号，注册资本8,505万元，其中山东中创软件工程股份有限公司持股25.22%。主营业务为计算机、软件及辅助设备、电子设备、计算机网络设备的销售及维修服务；计算机系统的设计、集成、安装服务；计算机软件设计、开发、生产、销售；计算机技术咨询、服务及人员培训。截至2024年末，总资产85,966万元、归属于母公司的所有者权益81,133万元，2024年度实现营业收入19,425万元、归属母公司所有者的净利润3,873万元。
2.关联关系
本行监事担任该公司董事。
（十二）济南市市中区建筑安装工程公司
1.基本情况
济南市市中区建筑安装工程公司，成立于1991年3月30日，公司类型为股份合作制，法定代表人程宗凯，注册地址济南市市中区济微路75号，注册资本5,003万元，其中程加兴持股65.92%。主营业务为建设工程施工；园林绿化工程施工；物业管理；建筑材料销售；轻质建筑材料销售；工业工程设计服务；建筑防水卷材产品销售；模具销售；建筑装饰材料销售等。截至2024年末，总资产4,947万元、净资产3,610万元，2024年度实现营业收入17,490万元、净利润151万元。
2.关联关系
本行业务决策人员的近亲属控制的企业。
（十三）中国纸业投资有限公司
1.基本情况
中国纸业投资有限公司，成立于1988年9月16日，公司类型为有限责任公司，法定代表人钟天崎，注册地址北京市朝阳区安定路5号院13号楼B座十层1001单元，注册资本503,300万元，由中国诚通控股集团有限公司持股100%。主营业务为林浆纸生产、开发及利用；重要工业品生产资料的投资开发；金属材料、建筑材料、木材、水泥、化轻原料（危险化学品除外）及其制品、服装、纸张、橡胶、轮胎、机电产品、电线、电缆、汽车、苜蓿草、饲料、饲料添加剂的销售；进出口贸易等。
2.关联关系
本行董事担任该公司董事。
（十四）北京金融控股集团有限公司
1.基本情况
北京金融控股集团有限公司，成立于2018年10月19日，公司类型为有限责任公司，法定代表人范元宁，注册地址北京市西城区月坛南街1号院2号楼20层2001，注册资本1,200,000万元，由北京国有资本运营管理有限公司持股100%。主营业务为金融控股公司业务。
2.关联关系
本行董事担任该公司董事。
（十五）济南舜泰建筑安装工程有限公司
1.基本情况
济南舜泰建筑安装工程有限公司，成立于2000年8月22日，公司类型为有限责任公司，法定代表人陈晓彤，注册地址山东省济南市历城区董家街道温梁路6636号济南陆港大厦智能化物流产业园4号楼21层，注册资本12,800万元，其中陈庆金持股98.27%。主营业务为建筑工程施工总承包、市政公用工程施工总承包、建筑装饰装修工程专业承包、园林绿化工程专业承包、地基基础工程专业承包、水电安装等。截至2024年末，总资产33,409万元、净资产26,149万元，2024年度实现营业收入22,239万元、净利润602万元。
2.关联关系
本行业务决策人员的近亲属控制的企业。
（十六）山东省城市商业银行合作联盟有限公司
1.基本情况
山东省城市商业银行合作联盟有限公司，成立于2008年8月13日，公司类型为有限责任公司，法定代表人朱锋，注册地址山东省济南市高新东区科创路1001号，注册资本104,529万元，其中齐鲁银行股份有限公司持股13.43%。主营业务为中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准业务，经营范围以批准文件所列的为准。
2.关联关系
本行联营企业。
（十七）山大地纬软件股份有限公司
1.基本情况
山大地纬软件股份有限公司，成立于1992年11月19日，公司类型为股份有限公司，法定代表人郑永清，注册地址山东省济南市章丘区文博路1579号，注册资本40,001万元，其中山东山大资本运营有限公司持股29.58%。主营业务为软件销售；软件开发；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；计算机软硬件及外围设备制造；计算机软硬件及辅助设备零售；技术进出口；计算机及通讯设备租赁等。截至2024年末，总资产171,334万元、净资产137,362万元，2024年度实现营业收入55,461万元、净利润6,408万元。
2.关联关系
本行监事担任该公司董事。
（十八）史丹利农业集团股份有限公司
1.基本情况
史丹利农业集团股份有限公司，成立于1998年7月15日，公司类型为股份有限公司，法定代表人高进华，注册地址山东省临沂市临沭县史丹利路，注册资本115,189万元，其中高进华持股33.77%。主营业务为盐酸(副产品)生产销售；复混肥料、复合肥料、掺混肥料、有机肥料、微生物肥料、缓控释肥料、水溶肥料、水溶性肥料、有机-无机复混肥料、生物菌肥、微生物菌剂、复合微生物菌剂、土壤调理剂、各种作物专用肥及其他新型肥料的研发、生产、化肥原材料的销售；硫酸钾的生产、销售；农药销售（不含危险化学品）；仓储服务等。截至2024年末，总资产1,401,821万元、归属于上市公司股东的净资产682,246万元，2024年度实现营业收入1,026,253万元、归属于上市公司的净利润82,608万元。
2.关联关系
本行监事担任该公司董事。
（十九）澳洲联邦银行
1.基本情况
澳洲联邦银行，成立于1911年，是澳大利亚领先的综合金融服务机构之一，是澳大利亚证券交易所最大的上市公司之一。澳大利亚商业登记号码（ABN）为48123123124，主要经营地点在澳大利亚及新西兰。同时也在英国、欧洲、北美和亚洲（包括中国上海和北京设立的机构）都设有分支机构。澳洲联邦银行是领先的综合金融服务提供商，包括零售业务、贵宾业务、企业及机构银行、养老金、保险和证券经纪产品与服务。截至2024年6月末，总资产为12,540.76亿澳元、净资产730.88亿澳元，2023年7月1日至2024年6月30日期间实现营业收入269.21亿澳元、净利润为93.94亿澳元。
2.关联关系
持有本行5%以上股份的主要股东。
（二十）济宁银行股份有限公司
1.基本情况
济宁银行股份有限公司，成立于2001年7月30日，公司类型为股份有限公司，法定代表人杜强，注册地址济宁市金宇路6号，注册资本329,469万元，其中济宁市财政局持股14.99%。主营业务为在《中华人民共和国金融许可证》范围内开展经营活动。截至2024年9月末，总资产23,090,202万元、净资产1,450,288万元，2024年1-9月实现营业收入417,350万元、净利润106,466万元。
2.关联关系
本行联营企业。
（二十一）德州银行股份有限公司
1.基本情况
德州银行股份有限公司，成立于2004年12月16日，公司类型为股份有限公司，法定代表人牛洪春，注册地址德州市三八东路1266号，注册资本162,500万元，其中山东省国有资产投资控股有限公司持股44%。主营业务为金融许可证范围经中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务，经营范围以批准文件所列为准，基金销售。
2.关联关系
本行联营企业。
（二十二）临商银行股份有限公司
1.基本情况
临商银行股份有限公司，成立于1998年3月18日，公司类型为股份有限公司，法定代表人刘成田，注册地址山东省临沂市兰山区北京路37号，注册资本426,290万元，其中兖矿能源集团股份有限公司持股16.84%。主营业务为银行业务；公募证券投资基金销售。截至2024年9月末，总资产16,829,132万元、净资产1,157,899万元，2024年1-9月实现营业收入274,136万元、净利润40,767万元。
2.关联关系
本行董事担任该公司董事。
（二十三）莱商银行股份有限公司
1.基本情况
莱商银行股份有限公司，成立于2005年7月14日，公司类型为股份有限公司，法定代表人李九旭，注册地址山东省济南市莱芜高新区龙潭东大街137号，注册资本424,569万元，其中山东高速集团有限公司持股20%。主营业务为经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务，经营范围以批准文件所列的为准。截至2024年9月末，总资产19,970,590万元、净资产1,401,009万元，2024年1-9月实现净利润38,952万元。
2.关联关系
本行监事担任该公司董事。
（二十四）登封齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
登封齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2011年6月23日，公司类型为有限责任公司，法定代表人李莉，注册地址登封市嵩山路北段负一巷1号，注册资本7,000万元，其中齐鲁银行股份有限公司持股80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2024年末，总资产47,167万元、净资产8,493万元，2024年度实现营业收入1,920万元。
2.关联关系
本行控股子公司。
（二十五）邯郸邯山齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
邯郸邯山齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2014年6月26日，公司类型为有限责任公司，法定代表人苏明，注册地址河北省邯郸市邯山区滏东南大街226号、228号、230号，注册资本26,200万元，由齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2024年末，总资产243,867万元、净资产30,454万元，2024年度实现营业收入11,350万元。
2.关联关系
本行控股子公司。
（二十六）济源齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
济源齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2011年2月22日，公司类型为有限责任公司，法定代表人董晓鹏，注册地址济源市济水大街东段66号，注册资本12,000万元，其中齐鲁银行股份有限公司持股80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2024年末，总资产251,381万元、净资产29,502万元，2024年度实现营业收入8,889万元。
2.关联关系
本行控股子公司。
（二十七）兰考齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
兰考齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2011年6月23日，公司类型为有限责任公司，法定代表人董新安，注册地址河南省兰考县中原路北段西侧，注册资本5,000万元，其中齐鲁银行股份有限公司持股80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2024年末，总资产109,179万元、净资产12,081万元，2024年度实现营业收入6,105万元。
2.关联关系
本行控股子公司。
（二十八）石家庄栾城齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
石家庄栾城齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2014年6月30日，公司类型为有限责任公司，法定代表人申建永，注册地址河北省石家庄市栾城区太行南大街与宏远路交口东南角B区，注册资本6,000万元，由齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算业务；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2024年末，总资产72,999万元、净资产8,286万元，2024年度实现营业收入2,496万元。
2.关联关系
本行控股子公司。
（二十九）渑池齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
渑池齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2012年5月24日，公司类型为有限责任公司，法定代表人李斌，注册地址渑池县新华国际小区2#-04、2#-05商铺，注册资本5,000万元，其中齐鲁银行股份有限公司持股80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项业务等。截至2024年末，总资产42,079万元、净资产5,714万元，2024年度实现营业收入1,612万元。
2.关联关系
本行控股子公司。
（三十）温县齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
温县齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2013年6月28日，公司类型为有限责任公司，法定代表人汪加享，注册地址河南省温县黄河路与子夏大街交叉口东南角盛世新天地住宅南区1号楼，注册资本4,000万元，由齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2024年末，总资产84,723万元、净资产8,453万元，2024年度实现营业收入3,704万元。
2.关联关系
本行控股子公司。
（三十一）辛集齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
辛集齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2013年5月20日，公司类型为有限责任公司，法定代表人申建永，注册地址河北省辛集市安定大街1号，注册资本5,000万元，由齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券。截至2024年末，总资产41,402万元、净资产4,915万元，2024年度实现营业收入1,137万元。
2.关联关系
本行控股子公司。
（三十二）伊川齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
伊川齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2012年4月10日，公司类型为有限责任公司，法定代表人李琰，注册地址河南省洛阳市伊川县文化北路东侧132号，注册资本6,000万元，其中齐鲁银行股份有限公司持股80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项等。截至2024年末，总资产99,964万元、净资产14,107万元，2024年度实现营业收入3,710万元。
2.关联关系
本行控股子公司。
（三十三）永城齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
永城齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2013年6月28日，公司类型为有限责任公司，法定代表人李斌，注册地址河南省永城市东城区芒砀路西建设路北明珠花园39号楼一二层，注册资本8,000万元，由齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2024年末，总资产99,863万元、净资产10,376万元，2024年度实现营业收入2,730万元。
2.关联关系
本行控股子公司。
（三十四）邯郸永年齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
邯郸永年齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2013年5月23日，公司类型为有限责任公司，法定代表人单雪娇，注册地址河北省邯郸市永年区迎宾大街滏阳金地小区1-2门市，注册资本4,000万元，由齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2024年末，总资产79,398万元、净资产9,768万元，2024年度实现营业收入4,071万元。
2.关联关系
本行控股子公司。
（三十五）章丘齐鲁村镇银行股份有限公司
1.基本情况
章丘齐鲁村镇银行股份有限公司，成立于2011年9月30日，公司类型为股份有限公司，法定代表人张克非，注册地址山东省济南市章丘区明水铁道北路1529号2幢，注册资本10,406万元。主营业务为经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务，经营范围以批准文件所列的为准。截至2024年末，总资产430,627万元、净资产20,497万元，2024年度实现营业收入9,145万元。
2.关联关系
本行控股子公司。
（三十六）关联自然人
本行关联自然人包括：
根据《银行保险机构关联交易管理办法》、《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定，本行关联自然人包括国家金融监督管理总局、中国证监会及上海证券交易所定义的关联自然人，具体如下：
1.本行自然人控股股东、实际控制人，及其一致行动人、最终受益人；
2.持有或控制本行5%以上股权的，或持股不足5%但对本行经营管理有重大影响的自然人；
3.本行的董事、监事、总行高级管理人员；
4.本行分行（中心支行）的高级管理人员，以及具有大额授信、资产转移、保险资金运用等核心业务审批或决策权的人员；
5.上述第1至4项所列关联方的配偶、父母、成年子女及配偶、兄弟姐妹及配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹、子女配偶的父母；
6.本行法人控股股东、实际控制人及其一致行动人、最终受益人的董事、监事和高级管理人员；
7.持有或控制本行5%以上股权的（或者持股不足5%但对本行经营管理有重大影响）的法人或非法人组织及其控股股东、实际控制人、一致行动人、最终受益人的董事、监事和高级管理人员；
8.在过去12个月内或者根据相关协议安排在未来12个月内，存在上述情形的自然人；
9.国家金融监督管理总局、中国证监会、上海证券交易所根据实质重于形式原则认定的其他与本行有特殊关系，可能导致本行利益对其倾斜的自然人等。
三、关联交易主要内容和定价政策
本行预计的2025年度日常关联交易属于商业银行正常经营范围内发生的常规业务。本行关联交易将按照商业原则，以不优于非关联方同类交易的条件开展业务。
四、关联交易目的及对公司的影响
本行与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，不存在利益输送及价格操纵行为，不存在损害本行和股东的利益的情况，不会对本行的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。
特此公告。
齐鲁银行股份有限公司董事会
2025年4月25日
证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-010
可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债
齐鲁银行股份有限公司
第九届监事会第十次会议决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
齐鲁银行股份有限公司（以下简称“公司”）第九届监事会第十次会议通知于2025年4月14日以电子邮件方式发出，会议于2025年4月24日在济南市历下区经十路10817号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席监事7名，实际出席监事7名。经半数以上监事共同推举，会议由张晓艳监事主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及公司章程的有关规定。
会议审议通过了以下议案：
（一）2024年度监事会工作报告
表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
（二）监事会对董事会及其成员2024年度履职情况的评价报告
根据监管规定及公司相关评价办法，对董事会及其成员2024年度履职情况进行评价，同意将评价意见纳入2024年度监事会工作报告提交股东大会审议。
表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
（三）监事会对高级管理层及其成员2024年度履职情况的评价报告
根据监管规定及公司相关评价办法，对高级管理层及其成员2024年度履职情况进行评价，同意将评价意见纳入2024年度监事会工作报告提交股东大会审议。
表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
（四）监事会及其成员2024年度履职评价报告
根据监管规定及公司相关评价办法，对监事会及其成员2024年度履职情况进行评价，同意将评价意见纳入2024年度监事会工作报告提交股东大会审议。
表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
（五）《齐鲁银行股份有限公司2025年度高级管理人员绩效考核办法》
表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
（六）《齐鲁银行股份有限公司总行内审部、董事会办公室和监事会办公室2025年度绩效考核办法》
表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
（七）2024年年度报告及其摘要
详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2024年年度报告》及其摘要。
经审核，监事会认为公司2024年年度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和公司章程的规定，报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所相关规定，真实、准确、完整地反映公司实际情况。
表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
（八）2025年第一季度报告
详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2025年第一季度报告》。
经审核，监事会认为公司2025年第一季度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和公司章程的规定，报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所相关规定，真实、准确、完整地反映公司实际情况。
表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
（九）2024年度财务决算报告及2025年度财务预算方案
表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
（十）2024年度利润分配方案
详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2024年度利润分配方案公告》。
监事会认为，2024年度利润分配方案综合考虑了公司的可持续发展以及股东的投资回报等因素，符合监管部门对现金分红、资本充足的监管要求，制定程序符合公司章程规定。
表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
（十一）2024年度内部控制评价报告
详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2024年度内部控制评价报告》。
表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
（十二）2024年度内部控制审计报告
详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司内部控制审计报告》。
表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
（十三）关于聘请2025年度会计师事务所的议案
详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》。
表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
（十四）2024年度消费者权益保护工作报告
表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
（十五）2024年度反洗钱工作报告
表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
（十六）2024年度关联交易情况报告
表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
（十七）2024年度并表管理情况报告
表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
（十八）2024年度环境、社会及治理（ESG）报告
详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2024年度环境、社会及治理（ESG）报告》。
表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
齐鲁银行股份有限公司监事会
2025年4月25日
证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-009
可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债
齐鲁银行股份有限公司
第九届董事会第十二次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
齐鲁银行股份有限公司（以下简称“公司”）第九届董事会第十二次会议通知于2025年4月14日以电子邮件方式发出，会议于2025年4月24日在济南市历下区经十路10817号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席董事12名，实际出席董事9名，张华董事因公务委托郑祖刚董事代为出席并表决，郝艳艳董事因公务委托张骅月董事代为出席并表决，蒋宇董事因公务委托王庆彬董事代为出席。公司股东重庆华宇集团有限公司股权质押比例超过50%，根据监管规定对其提名的蒋宇董事的表决权予以限制。会议由董事长郑祖刚主持，监事列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及公司章程的有关规定。
会议审议通过了以下议案：
（一）2024年度董事会工作报告
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
（二）2024年度经营工作报告和2025年度经营计划
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
（三）2024年度财务决算报告及2025年度财务预算方案
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
（四）2024年度利润分配方案
详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2024年度利润分配方案公告》。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
（五）2025年度资本充足率管理计划
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
（六）2024年度环境、社会及治理（ESG）报告
详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2024年度环境、社会及治理（ESG）报告》。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
（七）2024年度内部控制评价报告
详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2024年度内部控制评价报告》。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
本议案已经董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
（八）2024年度内部控制审计报告
详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司内部控制审计报告》。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
（九）2024年度董事会审计委员会履职情况报告
详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2024年度董事会审计委员会履职情况报告》。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
（十）董事会审计委员会对会计师事务所2024年度履职情况评估及履行监督职责情况的报告
详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于会计师事务所2024年度履职情况的评估报告》和《齐鲁银行股份有限公司董事会审计委员会对会计师事务所2024年度履行监督职责情况的报告》。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
（十一）2025年度审计计划
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
（十二）关于聘请2025年度会计师事务所的议案
详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
本议案已经董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
本议案需提交股东大会审议。
（十三）2024年度内部资本充足评估报告
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
（十四）2024年度关联交易情况报告
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
本议案已经独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。
本议案需提交股东大会审议。
（十五）关于2025年度日常关联交易预计额度的议案
详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于2025年度日常关联交易预计额度的公告》。
表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。根据公司章程及相关规定，布若非（Michael Charles Blomfield）、郝艳艳、赵治国、胡金良、陈进忠、卫保川回避表决。
本议案已经独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。
本议案需提交股东大会审议。
（十六）关于2025年度市场风险限额的议案
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
（十七）关于重大关联交易的议案
表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。根据公司章程及相关规定，赵治国回避表决。
（十八）关于2024年度高级管理人员考核情况的议案
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
本议案已经董事会提名和薪酬委员会审议通过，同意提交董事会审议。
（十九）《齐鲁银行股份有限公司2025年度高级管理人员绩效考核办法》
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
本议案已经董事会提名和薪酬委员会审议通过，同意提交董事会审议。
（二十）《齐鲁银行股份有限公司总行内审部、董事会办公室和监事会办公室2025年度绩效考核办法》
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
（二十一）关于总行部分部门设置调整的议案
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
（二十二）董事会2025年度总体经营管理政策
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
（二十三）2024年度消费者权益保护工作报告
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
（二十四）2024年度反洗钱工作报告
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
（二十五）2024年年度报告及其摘要
详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2024年年度报告》及其摘要。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
本议案已经董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
（二十六）2025年第一季度报告
详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2025年第一季度报告》。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
本议案已经董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
（二十七）2024年度并表管理情况报告
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
（二十八）村镇银行2025年度发展计划和经营策略
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
（二十九）关于收购章丘齐鲁村镇银行设立分支机构的议案
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
（三十）独立董事2024年度述职报告
详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司独立董事2024年度述职报告》。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
本议案需提交股东大会听取。
（三十一）董事会关于独立董事独立性情况的专项意见
详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司董事会关于独立董事独立性情况的专项意见》。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
（三十二）关于2024年度大股东及主要股东相关情况的评估报告
根据《商业银行股权管理暂行办法》《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》相关要求，公司对大股东、主要股东相关情况进行了评估，其中2024年度大股东相关情况的评估报告需提交股东大会听取。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
（三十三）关于股东质押本行股份备案的议案
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
（三十四）《齐鲁银行股份有限公司估值提升计划》
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
（三十五）关于提名第九届董事会非执行董事候选人的议案
同意提名吴睿智先生为第九届董事会非执行董事候选人，同意将本议案提交股东大会审议。吴睿智先生待股东大会选举通过且任职资格获监管机构核准后履职，任期至本届董事会届满为止。
吴睿智先生，1983年7月出生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历，硕士学位，现任济南城市投资集团有限公司党委委员、副总经理。历任戈尔特西斯科技（济南）有限公司数据分析师，兴业银行济南分行公司客户经理，天津银行济南分行风险管理部主办、主管，天津银行济南分行公司业务管理部主管（副经理级），天津银行济南分行同业市场部副经理，天津银行济南分行同业业务营销部主管（经理级），济南经发基金管理有限公司部长助理，济南产业发展投资集团有限公司金融事业部资深经理，济南产业发展投资集团有限公司投资发展部副总经理（主持工作），济南产业发展投资集团有限公司职工董事，济南产业发展投资集团有限公司投资发展部总经理、资深专家。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
本议案已经董事会提名和薪酬委员会审议通过，同意提交董事会审议。
（三十六）关于召开2024年度股东大会的议案
详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于召开2024年度股东大会的通知》。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
齐鲁银行股份有限公司董事会
2025年4月25日
证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-011
可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债
齐鲁银行股份有限公司
2024年度利润分配方案公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 每股分配比例：每10股派发现金红利1.39元（含税）。
● 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的普通股总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。
● 公司发行的A股可转换公司债券（以下简称“可转债”）正处于转股期，实际派发的现金红利总额将根据实施权益分派股权登记日登记在册的总股本最终确定，在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变化的，拟维持每股派发现金红利不变，相应调整分配总额，并将在权益分派实施公告中披露。
● 本次利润分配方案尚需股东大会审议批准后方可实施。
● 公司不触及《上海证券交易所股票上市规则》（以下简称《股票上市规则》）第9.8.1条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。
一、利润分配方案内容
（一）利润分配方案具体内容
经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，齐鲁银行股份有限公司（以下简称“公司”）2024年度母公司净利润为49.38亿元。经公司第九届董事会第十二次会议审议，公司2024年度利润分配方案如下：
1.按净利润的10%提取法定盈余公积4.94亿元；
2.按年末风险类资产余额1.5%提取一般准备12.24亿元；
3.2024年中期向全体股东每10股派发现金红利人民币1.27元（含税），合计已派发现金红利人民币6.14亿元（含税）；
4.拟以实施权益分派股权登记日登记的普通股总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利人民币1.39元（含税）。以截至2025年3月末的普通股总股本4,835,028,067股为基数，拟派发现金红利总额为人民币6.72亿元（含税）。叠加中期已派发的现金红利，2024年度每10股合计派发现金红利人民币2.66元（含税），派发现金红利总额人民币12.86亿元（含税），占2024年度合并报表归属于母公司普通股股东净利润的比例为27.62%。公司发行的可转债正处于转股期，实际派发的现金红利总额将根据实施权益分派股权登记日登记在册的总股本最终确定，每股派发现金红利不变，并将在权益分派实施公告中披露。
经上述分配后，剩余的未分配利润结转下一年度。
(下转332版)
