长沙银行股份有限公司
（上接545版）
单位:股
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5、公司债券情况
□适用 √不适用
三、经营情况讨论与分析
2024年是新中国成立75周年，也是长沙银行新十年战略的开局之年。本行始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入践行金融工作的政治性、人民性，紧扣“134568”战略目标，迎难而上、承压奋进，业务经营整体保持稳健。
发展规模稳中有进。截至报告期末，本行资产总额11,467.48亿元，较上年末增加1,267.15亿元，增长12.42%；发放贷款和垫款本金总额5,451.09亿元，较上年末增加567.18亿元，增长11.61%；负债总额10,663.98亿元，较上年末增加1,146.84亿元，增长12.05%；其中吸收存款本金总额7,229.75亿元，较上年末增加641.18亿元，增长9.73%。
经营效益稳中向好。报告期内，本行实现营业收入259.36亿元，同比增长4.57%；利润总额94.24亿元，同比增长0.39%。归属于母公司股东的净利润78.27亿元，同比增长4.87%。
资产质量基本平稳。截至报告期末，本行不良贷款率1.17%，较上年末上升0.02个百分点；拨备覆盖率312.80%，较上年末下降1.41个百分点。
（一）县域金融多点突破
报告期内，本行紧扣“做实县域”战略目标，通过战略领航、考核引导、资源支撑、产品赋能、人才保障，不断加大信贷投放、加强产品创新、提升服务质效，实现县域金融高质量发展。截至报告期末，本行县域存款余额2,341.74亿元，较上年末增加296.00亿元，增长14.47%；县域贷款余额2,013.72亿元，较上年末增加316.72亿元，增长18.66%。
金融服务向“优”发力。以“县城-乡镇-乡村”三级网格为载体，构建“全域覆盖、分层管理、精准服务”的金融生态。截至报告期末，县域客户数679.41万户。网格布局科学化。通过“分层分类+挂图作战”模式，形成差异化服务路径。特色活动品牌化。持续开展“金融知识进湘村”“接老乡回家”“文化下乡”等活动，客户黏性和品牌影响力持续增强。数字赋能高效化。优化网格化管理、“湘村在线”综合服务，实现客户需求实时响应、资源精准匹配。
重点领域向“实”扎根。紧跟战略导向，对乡村振兴、产业升级、民生保障等重点领域加大信贷支持。持续加大粮食和种业相关贷款的投放，截至报告期末，粮食生产贷款余额11.85亿元，种业振兴贷款余额6.35亿元；盘活农村要素资源，试点农村产权抵押贷款，余额4.36亿元；持续巩固和加深与湖南农担的业务合作，加大对农产品等重点领域的资金扶持力度。
县域产业向“特”深耕。紧贴县域特色，做深做透县域特色市场、特色产业、特色园区，贷款业务快速转型上量。围绕湖南特色产业集群，重点攻坚“米袋子”“菜篮子”“果盘子”“肉铺子”“茶罐子”等县域特色产业，创新推出“益阳稻虾米贷”“永州果蔬贷”“茶陵生猪贷”“安化黑茶贷”等“一县一特”金融服务方案。截至报告期末，“一县一特”贷款余额65.82亿元，较上年末增加26.55亿元。
特色产品向“新”突破。紧扣市场需求，做精做优场景建设、重点产品、关键人群，实现G、B、C端业务链式发展。持续深耕“圈链群”，截至报告期末，“湘农快贷”“湘村快贷”产品余额6.27亿元，精准支持农户经营和消费需求；联合省农业农村厅、省供销社、湖南新三湘公司以及江苏沃得等8家农机龙头企业，搭建“农资”“农机”两大获客场景，加大种业创新、智能农机等领域的信贷投入。
（二）零售转型提质增效
报告期内，本行实施“社区化、数字化、一体化”发展策略，推进零售转型持续深化。截至报告期末，本行个人存款余额3,864.89亿元，较上年末增加503.96亿元，增长14.99%，占存款总额的比例为53.46%；个人贷款余额1,895.17亿元，较上年末增加47.45亿元，增长2.57%，占贷款总额的比例为34.77%。
客户经营持续精进。巩固零售基础客群，推进代发工资、场景金融、社保卡发卡等批量获客模式，截至报告期末，本行零售客户数1,844.23万户，较上年末增加74.44万户，增长4.21%。启动“一人管万户”项目，搭建线上批量管户模式，提升长尾客群经营效率。持续推进网点向社区化转型，实行“338”社区经营策略，每家一级支行圈定3个重点社区、3个重点商圈、8家重点代发企业进行深耕，通过党建共建共联、异业联盟，搭建社区经营生态圈。针对“一老一小”两大客群，打造“超能力俱乐部”养老金融品牌和“布蕉绿俱乐部”亲子金融品牌，报告期内，组织开展营销活动超5000场。
财富管理快速发展。丰富财富产品，大力引入代销理财、保险、基金等产品，获得国债承销资格，推出家族信托和保险金信托业务。建设专业投顾能力，针对市场走势及时发声，定期为客户提供市场解读和全球化的大类资产配置建议。优化增值服务体系，升级贵宾出行、家政、家宴等权益服务，建设财富客户专属服务渠道。健全团队培养机制，通过分层次、全覆盖的培养培训，提升财富团队专业能力。截至报告期末，零售客户管理资产（AUM）4,552.08亿元，较上年末增加550.31亿元，增长13.75%；财富客户数132.48万户，较上年末增加14.51万户，增长12.30%。
资产业务有力发展。持续做优快乐秒贷等核心产品，构建分层、分类产品体系，覆盖全客群差异化需求。持续推进数字化转型，业务流程线上化、智能化，精准触达客户，提升服务效率，不断优化客户体验。持续深耕本土“知名市场、优质行业、特色产业”，通过社区网格化经营实现小微客户批量开发。截至报告期末，本行住房按揭贷款余额661.28亿元，较上年末减少24.93亿元，降低3.63%；个人消费贷款余额751.79亿元，较上年末增加76.12亿元，增长11.27%；个人经营性贷款余额300.45亿元，较上年末增加23.00亿元，增长8.29%。
信用卡业务稳健深耕。推出业内领先的“VISA卡快速发卡”服务，持续夯实线上渠道运营能力，优化客户服务体验。截至报告期末，信用卡累计发卡349.52万张，较上年末增加16.74万张，增长5.03%。获得VISA2024年度杰出战略合作伙伴奖；连续五年获得中国银联颁发的“银联信用卡业务突出贡献奖”。
（三）对公业务稳住大盘
报告期内，本行紧跟国家及省市战略部署，用心写好“五篇大文章”，推动对公业务高质量发展。截至报告期末，本行对公贷款余额3,464.70亿元，较上年末增加561.00亿元，增长19.32%；对公存款余额2,987.55亿元，较上年末增加76.06亿元，增长2.61%；对公客户数44.62万户，较上年末增加2.94万户，增长7.05%。
产业金融发挥“硬”的实力。聚焦工程机械、新能源、储能材料、生物医药等核心产业链，以“两单两图”新机制全面对接省市重大项目及重点产业客户，提供全周期、全链条金融解决方案。有力支持邵永高铁、金磁新材料38万吨项目、衡阳国际物流港、大唐华银电力改造等省、市重点项目165个，新增信贷资金投放211.40亿元，同比增长20.45%。锚定湖南22条产业链、“4+6”产业集群，以供应链金融拓展生态赋能的广度和深度，截至报告期末，服务产业链上下游客户4,776户，较上年末增加702户，增长17.23%。
产品创新锚定“优”的目标。聚焦客户体验升级、紧跟市场动态，不断丰富交易银行产品功能，持续提升投资银行产品的竞争力和影响力，全力提高国际业务产品便捷性和普及度。报告期内，实现供应链金融投放240.26亿元，同比增长64.79%；累计主承销非金融企业债务融资工具57只，承销金额221.46亿元，同比增长29.09%；积极响应外汇管理改革，优化涉外服务举措，实现资本项目数字化以及贸易外汇收支企业名录登记线上化，大力推广跨境人民币使用，报告期内跨境人民币结算同比增长43.40%。
绿色金融延续“进”的态势。上线绿色金融管理平台，首次将绿色金融管理融入表内外信贷业务全流程，打造“绿色金融+金融科技”的绿色新名片；主动入选湖南省环境权益抵质押试点合作银行，丰富绿色金融业务担保类型；续发50.00亿元绿色金融债，其中，发行城商行第二单、中西部地区城商行首单贴标CGT的绿色金融债券15.00亿元；聚焦节能环保、基础设施绿色升级等重点领域，精准支持永清环保、鑫远环境等绿色环保企业和项目建设。截至报告期末，绿色金融贷款余额528.29亿元，较上年末增加99.26亿元，增长23.14%。
普惠金融坚守“实”的初心。快速响应小微企业融资协调工作机制，实施“助企融资17条”，深入开展“千企万户大走访”活动。制定普惠信贷履职正负面清单，优化升级“快乐续贷2.0”产品，不断完善“善贷、愿贷、敢贷”机制。充分运用人行货币信贷政策工具，报告期内累计投放支小再贷款130.00亿元。截至报告期末，普惠小微企业贷款余额682.83亿元，较上年末增加93.73亿元，增长15.91%；普惠小微企业贷款户数73,626户，较上年末增加953户。
科技金融走好“快”的步伐。成立科技金融创新发展委员会，推进科技金融纵深发展，连续9年与湖南省科技厅等部门合作，支持“湖南省创新创业大赛”；迭代优化专精特新贷、优才贷、科e快贷等特色产品，不断提升科技金融服务能力。截至报告期末，科技金融贷款余额444.98亿元，较上年末增加67.61亿元，增长17.92%。
（四）金融市场持续发力
报告期内，面对复杂多变的金融市场环境，本行秉持服务实体与区域的价值导向，推动金融市场业务向高质量发展转型。
投资创利乘势而上。为应对息差收窄、波动加大、低利率持续等市场挑战，通过做优结构、做强交易、做精负债，多措并举提升投资创利能力。资产端，牢牢把握住市场机遇，投资规模稳步增长，截至报告期末，本行债权投资余额2,722.81亿元，较上年末增加244.05亿元，增长9.85%；负债端，通过精准择时、拓宽来源，降低同业负债成本，报告期内，同业负债平均利率2.07%，同比下降13BP。
区域做市提质拓面。通过丰富做市产品、加大资产推荐、提升报价能力，有效提高区域债券市场资产流动性，切实帮助湖南区域发行人畅通融资渠道、优化融资结构。报告期内为40家机构投资者精准推介湖南优质发债企业，完成“长赢+”同业合作平台开发和上线。创设落地4个区域债券篮子，有效推动湖南省地方债流动性提升。
理财业务稳步向好。深化产品体系建设，搭建七大品类策略体系，细化风险收益特征、明确产品标签，显著提升了客户体验。创新投研结合方式，优化多资产多策略布局，推动多元投资规模增长，投资盈利能力大幅增强。报告期内，理财产品实现中间业务收入3.31亿元，为客户创造投资收益15.87亿元。
托管业务正式展业。报告期内，本行成功换领证券期货业务许可证，经营范围增加基金托管业务。本行紧跟行业动态，加强同业合作，拓展托管产品类型，布局重点产品，完善运营流程及风控体系，迭代业务系统，为托管业务稳健发展保驾护航。截至报告期末，资产托管规模129.88亿元。
（五）金融科技强基进阶
报告期内，本行坚持科技引领，聚焦自主可控，夯实数字化赋能效果，助推业务高质量发展。
多元举措驱动业务发展。建设“金融+产业+生态”新型模式，全面提升零售数字经营基础能力和运营精益管理能力，助力业务数字化转型。成功投产新支付系统、对公统一信贷平台、巴Ⅲ系统“三大重点项目”，科技基础能力实现跃升。储蓄国债、数智小微、区域做市平台等专项工作成效显著，与“三大重点项目”相互赋能，在金融创新、服务实体经济、优化区域金融生态等方面形成多维驱动效应。
科技赋能驱动创新升级。探索和迭代新技术能力，为业务发展提供新动能。积极探索前沿科技在金融领域的创新应用，通过持续引入、联合创新、自主研发等模式，大力推动AI大模型智能体建设应用及国产GPU算力落地，打造金融科技能力底座；自主研发15项AI大模型场景，推进技术新应用和交叉创新，提高业务效率与智能化水平。全面构建以数据安全为核心的智能运维平台，深耕绿色节能运行；常态化开展业务连续性演练，实现技术难点、保障能力、切换难点和接管能力等新突破。
数智融合驱动经营增效。推进数字化转型，截至报告期末，网络渠道用户1,160万户，月活跃用户（MAU）253.98万户，报告期内，网络银行交易额3.48万亿元，快捷支付交易额2,100.00亿元，微信快捷支付交易额蝉联全国城商行首位。基于网络渠道开展数字化经营活动596场，触达客户717.24万户。升级数字经营主平台，手机银行7.0、企业手机银行3.0焕新发布。打造e+会员体系，探索长尾客群直营，推动26.93万户客户升级。
（六）风险防控全面加强
细化授信政策管理。出台产业授信指引和行业风险监测报告，以信贷资源支持经济结构转型和产业升级。建立客群、行业与评级三维矩阵式的对公客户授信集中度管理体系，防范过度授信。压实授信业务担保管理，强化押品价值管理，建立住宅押品常态化重估机制，加强保证担保业务权限管理，提升保证担保的风险缓释效力。
深化授信后风险防控。加强贷款三查管理，将常态化大额授信业务非现场检查与重点领域专项现场检查相结合，实现风险信号早发现、早防控，严控新增业务风险。盘清风险底数，有效推进分层管理，一户一策明晰处置措施，加快推动大额不良处置化解。零售信贷实施分产品管理、分阶段管理，有效管控产品级风险。完善贷后管理体系，压实贷后管理职责，做好标准化贷后检查，重构预警模型规则，实现贷后预警任务“发现早”+“预测准”。
优化信贷系统建设。投产统一信贷平台，对公信贷业务全面重塑对客，风控中台管理能力与信贷系统功能支持水平有效提升。升级非零售客户内部信用评级模型，扩充内外部数据源信息，制定评级模型监测和日常运维监测方案，完善评级流程管理。重构信用风险度计量方案，深化预期信用损失法落地实施，精细信贷反欺诈模型策略，提升信用风险计量水平。
强化风险文化建设。围绕机制优化和队伍建设，重塑全行风险文化，推动形成良好的风险管理理念，筑牢合规稳健经营基石。建立经营管理主体责任机制，构建问责新体系，出台职责清单，推动三道防线各司其职、加强协同、促进沟通，以机制建设实效提升风险管理工作的系统性、协同性、有效性。重塑风险经理序列、授信评审序列、客户经理序列的作业标准、行为准则、风险意识等，实现风险偏好、风险文化有效传导，提升全员风险管理能力。
注：除非特别说明，本年度报告中提及的“贷款”“存款”及其明细项目均为不含息金额。
四、重要事项
公司年度报告披露后存在退市风险警示或终止上市情形的，应当披露导致退市风险警示或终止上市情形的原因。
□适用 √不适用
长沙银行股份有限公司董事会
2025年4月26日
证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2025-019
优先股代码：360038 优先股简称：长银优1
长沙银行股份有限公司
第七届董事会第十五次会议决议公告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
长沙银行股份有限公司（简称“本行”）第七届董事会第十五次会议于2025年4月24日上午在长沙银行总行33楼3315会议室以现场加视频方式召开。会议应出席董事10人，实际出席董事9人，董事黄璋授权委托董事长赵小中代为行使表决权。会议由董事长赵小中主持。监事会监事长白晓，监事龚艳萍、兰萍、张学礼、朱忠福，董事会秘书彭敬恩列席本次会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。
会议对以下议案进行了审议并表决：
一、长沙银行股份有限公司2024年度董事会工作报告
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
二、《长沙银行股份有限公司2024年年度报告》及摘要（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2024年年度报告》及摘要）
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会战略委员会、董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
三、长沙银行股份有限公司2025年第一季度报告（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2025年第一季度报告》）
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
四、长沙银行股份有限公司2024年度可持续发展（ESG）报告（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2024年度可持续发展（ESG）报告》）
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会战略委员会审议通过，同意提交董事会审议。
五、关于长沙银行股份有限公司2024年度财务决算暨2025年度财务预算方案的议案
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会战略委员会审议通过，同意提交董事会审议。本议案尚须提交本行股东大会审议。
六、长沙银行股份有限公司2024年度利润分配预案（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司关于2024年度利润分配预案的公告》）
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
七、长沙银行股份有限公司2024年度内部资本充足评估报告
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
八、长沙银行股份有限公司2025年度资本充足率管理计划
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
九、长沙银行股份有限公司2024年度第三支柱信息披露报告
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
十、长沙银行股份有限公司2025年一季度第三支柱信息披露报告
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
十一、长沙银行股份有限公司2024年度关联交易专项报告
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会风险控制与关联交易委员会、独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
十二、关于长沙银行股份有限公司2025年度日常关联交易预计额度的议案（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司关于2025年度日常关联交易预计额度的公告》）
表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票。关联董事黄璋、李晞、龙桂元对本议案回避表决。
本议案已经本行董事会风险控制与关联交易委员会、独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
十三、长沙银行股份有限公司2024年度全面风险管理报告
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会风险控制与关联交易委员会审议通过，同意提交董事会审议。
十四、长沙银行股份有限公司2025年度风险偏好陈述书
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会风险控制与关联交易委员会审议通过，同意提交董事会审议。
十五、关于长沙银行股份有限公司与湖南长银五八消费金融股份有限公司关联交易的议案（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司关于关联交易事项的公告》）
表决情况：同意9票，反对0票，弃权0票。关联董事李晞对本议案回避表决。
本议案已经本行董事会风险控制与关联交易委员会、独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。
十六、长沙银行股份有限公司2024年度案防工作自我评估报告
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会风险控制与关联交易委员会审议通过，同意提交董事会审议。
十七、长沙银行股份有限公司2024年度内部控制评价报告（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2024年度内部控制评价报告》）
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会审计委员会、独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。
十八、关于长沙银行股份有限公司续聘2025年度会计师事务所的议案（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司关于续聘2025年度会计师事务所的公告》）
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会审计委员会、独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
十九、长沙银行股份有限公司2024年度环境信息披露报告
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会战略委员会审议通过，同意提交董事会审议。
二十、关于长沙银行股份有限公司收购宜章长行村镇银行股份有限公司设立分支机构的议案
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会战略委员会审议通过，同意提交董事会审议。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
二十一、长沙银行股份有限公司2024年度总行综合经营管理考核情况结果
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会薪酬及提名委员会审议通过，同意提交董事会审议。
二十二、长沙银行股份有限公司2025年度总行综合经营管理考核办法
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会薪酬及提名委员会、董事会战略委员会审议通过，同意提交董事会审议。
二十三、长沙银行股份有限公司2024年度大股东评估报告
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案尚须在股东大会上通报。
二十四、长沙银行股份有限公司估值提升计划（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司估值提升计划》）
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
二十五、关于修订《长沙银行股份有限公司章程》的议案（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司章程修订对照表》）
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
二十六、关于修订《长沙银行股份有限公司股东大会议事规则》的议案
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
二十七、关于修订《长沙银行股份有限公司董事会议事规则》的议案
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
二十八、关于长沙银行股份有限公司董事会换届选举的议案
根据法律法规、监管规定和《公司章程》的有关要求，结合本行实际，本行董事会同意第八届董事会设置11个董事席位，由11名董事组成，其中董事长1名，执行董事1名，职工董事1名，股东董事4名，独立董事4名。
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会薪酬及提名委员会、独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
二十九、关于提名赵小中先生为长沙银行股份有限公司第八届董事会董事候选人的议案
董事会同意提名赵小中先生为本行第八届董事会董事候选人，任期与第八届董事会一致。（赵小中先生简历详见附件）
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会薪酬及提名委员会、独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
三十、关于提名张曼女士为长沙银行股份有限公司第八届董事会董事候选人的议案
董事会同意提名张曼女士为本行第八届董事会董事候选人，任期与第八届董事会一致。（张曼女士简历详见附件）
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会薪酬及提名委员会、独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
三十一、关于提名郭子嘉女士为长沙银行股份有限公司第八届董事会董事候选人的议案
董事会同意提名郭子嘉女士为本行第八届董事会董事候选人，郭子嘉女士的董事任职资格需报国家金融监督管理总局湖南监管局核准，其任期自监管机构核准其董事任职资格之日起至第八届董事会届满之日止。（郭子嘉女士简历详见附件）
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会薪酬及提名委员会、独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
三十二、关于提名黄璋先生为长沙银行股份有限公司第八届董事会董事候选人的议案
董事会同意提名黄璋先生为本行第八届董事会董事候选人，任期与第八届董事会一致。（黄璋先生简历详见附件）
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会薪酬及提名委员会、独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
三十三、关于提名李晞女士为长沙银行股份有限公司第八届董事会董事候选人的议案
董事会同意提名李晞女士为本行第八届董事会董事候选人，任期与第八届董事会一致。（李晞女士简历详见附件）
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会薪酬及提名委员会、独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
三十四、关于提名龙桂元女士为长沙银行股份有限公司第八届董事会董事候选人的议案
董事会同意提名龙桂元女士为本行第八届董事会董事候选人，任期与第八届董事会一致。（龙桂元女士简历详见附件）
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会薪酬及提名委员会、独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
三十五、关于提名长沙银行股份有限公司第八届董事会独立董事候选人的议案
35.01 易骆之
董事会同意提名易骆之先生为本行第八届董事会独立董事候选人，任期与第八届董事会一致。（易骆之先生简历详见附件）
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
35.02 王丽君
董事会同意提名王丽君女士为本行第八届董事会独立董事候选人，任期与第八届董事会一致。（王丽君女士简历详见附件）
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
35.03 王宗润
董事会同意提名王宗润先生为本行第八届董事会独立董事候选人，王宗润先生的独立董事任职资格需报国家金融监督管理总局湖南监管局核准，其任期自监管机构核准其独立董事任职资格之日起至第八届董事会届满之日止。（王宗润先生简历详见附件）
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
35.04 曹虹剑
董事会同意提名曹虹剑先生为本行第八届董事会独立董事候选人，曹虹剑先生的独立董事任职资格需报国家金融监督管理总局湖南监管局核准，其任期自监管机构核准其独立董事任职资格之日起至第八届董事会届满之日止。（曹虹剑先生简历详见附件）
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会薪酬及提名委员会、独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。
本议案尚须提交本行股东大会审议。
三十六、关于召开长沙银行股份有限公司2024年度股东大会的议案（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司关于召开2024年度股东大会的通知》）
表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票
会议听取了《长沙银行股份有限公司2024年度行长工作报告》《长沙银行股份有限公司2024年度负债质量管理评估报告》《长沙银行股份有限公司预期信用损失法实施情况报告》《长沙银行股份有限公司对2024年度会计师事务所履职情况的评估报告》《长沙银行股份有限公司董事会审计委员会对2024年度会计师事务所履行监督职责情况的报告》。
监事会通报了《长沙银行股份有限公司2024年度董事和高管人员履职评价结果》。
长沙银行股份有限公司董事会
2025年4月26日
附件：董事及独立董事候选人简历
赵小中先生，1965年11月出生，中国国籍，中共党员，高级经济师。曾供职于中国人民银行湖南省分行计划处、调统处，任副科长、科长，曾任长沙市华夏城市信用社总经理、法定代表人，长沙银行华夏支行行长、党支部书记，长沙银行华龙支行行长、党支部书记，长沙银行党委委员、副行长，长沙银行党委副书记、董事、行长。现任长沙银行党委书记、董事长。
张曼女士，1972年5月出生，中国国籍，中共党员，本科学历，工商管理硕士学位，中级会计师、中级经济师。曾任农业银行长沙县支行营业部副主任、客户部主任、副行长，长沙银行星城支行行长，湖南长银五八消费金融股份有限公司筹备办公室主任，长沙银行党委委员、副行长。现任长沙银行党委副书记、董事、行长。
郭子嘉女士，1989年10月出生，中国国籍，中共党员，大学本科，管理学学士，助理会计师。曾任长沙市财政局办公室、预算国库处干部，长沙市财政局科教处副处长，长沙市财政局离退休人员管理处（工会）处长。现任长沙市财政局金融发展处处长。
黄璋先生，1968年9月出生，中国国籍，中共党员，本科学历，高级经济师。曾任邵阳市邮电局计划员，湖南省邮电管理局经营处副科长、科长、处长助理，株洲市电信局副局长、局长、党委书记，株洲市电信分公司总经理、党委书记、实业公司董事长，湖南省电信实业集团有限公司副总经理。现任湖南省通信产业服务有限公司（湖南省电信实业集团有限公司）党委委员、副总经理、工会主席，本行董事。
李晞女士，1970年1月出生，中国国籍，中共党员，本科学历，高级会计师，高级财务管理师。曾任长沙通程控股股份有限公司财务部会计主管、财务部副经理、财务部经理。现任长沙通程控股股份有限公司董事、副总、财务总监，长沙通程实业（集团）有限公司董事，长沙通程温泉大酒店有限公司董事，长沙通程国际酒店管理有限责任公司董事，湖南通程典当有限责任公司董事，长沙通程投资有限公司董事，长沙通程电子商务有限公司董事，通程商业保理（深圳）有限公司董事，湖南通程奢品科技有限公司董事，湖南通程小额贷款有限责任公司董事、湖南通程金信服务有限公司董事、长沙通程麓山大酒店有限公司监事、韶山光大村镇银行股份有限公司监事，本行董事。
龙桂元女士，1965年11月出生，中国国籍，中共党员，本科学历，高级会计师，注册会计师，注册税务师。曾任湖南长沙友谊（集团）公司会计主管、湖南友谊阿波罗控股股份有限公司经营管理中心财务部经理、财务部副部长、财务部部长，现任湖南友谊阿波罗商业股份有限公司董事、副总裁、财务总监，郴州友谊阿波罗商业投资股份有限公司董事，湖南友阿融资担保有限公司监事、评审会委员，长沙市芙蓉区友阿小额贷款有限公司监事、评审会委员，湖南友阿云商网络有限公司监事，汨罗民泰恒生置业有限公司董事，湖南友阿小北湖有机农业有限公司董事，郴州友阿商业经营管理有限公司董事，友融零售云数字科技（湖南）有限公司董事，本行董事。
易骆之先生，1965年6月出生，中国国籍，中共党员，硕士研究生，研究员。曾任湖南大学校长办公室副主任、法律事务办公室主任、法学院党委书记。现任湖南大学法学院研究员，硕士研究生导师，法学院党委正处级组织员，湖南君见律师事务所兼职律师，本行独立董事。
王丽君女士，1968年10月出生，中国国籍，硕士学位，注册会计师。曾任先正达种业中国CFO、蔬菜业务总监，北京兴华会计师事务所（特殊普通合伙）高级咨询顾问，大华会计师事务所（特殊普通合伙）高级咨询顾问。现任北京德皓国际会计师事务所（特殊普通合伙）合伙人，本行独立董事。
王宗润先生，1973年1月出生，中国国籍，研究生学历、博士学位，金融学/二级教授。曾任中南大学商学院讲师、副教授、教授、博士研究生导师、副院长，美国加州州立大学北岭分校金融系访问学者，国家自然科学基金委员会管理科学部流动项目主任。现任中南大学商学院院长。
曹虹剑先生，1975年11月出生，中国国籍，研究生学历、博士学位，经济学/教授。曾任湖南师范大学商学院讲师、副教授、教授、博士研究生导师、系主任、院长助理，中国社会科学院工业经济研究所访问学者。现任湖南师范大学商学院副院长。
证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2025-022
优先股代码：360038 优先股简称:长银优1
长沙银行股份有限公司
关于2024年度利润分配预案的公告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 分配比例：每股派发现金红利0.42元（含税）
● 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。
● 在实施权益分派的股权登记日前长沙银行股份有限公司（简称“本行”）总股本发生变动的，拟维持分配总额比例不变，相应调整每股分配比例，并将另行公告具体调整情况。
● 本行不触及《上海证券交易所股票上市规则》第9.8.1条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。
● 综合考虑全体股东的合理投资回报、本行未来战略发展规划和持续满足资本充足率监管要求等多方面因素，本年度本行拟分派普通股现金红利总额为1,689,053千元，占本行归属于母公司普通股股东净利润的22.49%。
一、利润分配预案内容
（一）利润分配预案的具体内容
经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计，截至2024年12月31日，本行可供投资者分配利润33,227,850千元。经董事会决议，本行2024年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数分配利润。本次利润分配方案如下：
本行拟向全体股东每10股派发现金红利4.20元（含税），截至本公告披露日，本行总股本为4,021,553,754股，以此计算合计拟派发现金红利1,689,053千元，占本行归属于母公司普通股股东净利润的22.49%。经上述分配后，剩余的未分配利润31,538,797千元结转下一年度。
在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持分配总额比例不变，相应调整每股分配比例，并将另行公告具体调整情况。
本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。
（二）本行不触及其他风险警示情形
单位：人民币千元
■
二、本年度现金分红比例情况说明
报告期内，本行实现归属于母公司普通股股东的净利润7,508,575千元，拟分配的普通股现金红利总额为1,689,053千元，占本行归属于母公司普通股股东净利润的22.49%，主要考虑因素如下：
（一）本年度现金分红方案是在盈利和资本充足率满足公司长远发展要求的前提下，兼顾了投资者获取合理投资回报的需要。
（二）本行留存的未分配利润主要用于充实核心一级资本，保障持续经营发展中对资本的需求，增强抵御风险能力。
（三）适当的利润留存有利于推进战略规划的实施，支持公司长期可持续发展，提升服务实体经济能力。
综上，本行利润分配政策总体保持连续性和稳定性，兼顾了股东合理回报以及自身可持续发展需要。
三、本行履行的决策程序
（一）董事会会议的召开、审议和表决情况
本行于2025年4月24日召开的第七届董事会第十五次会议审议通过了《长沙银行股份有限公司2024年度利润分配预案》，并同意将本次利润分配预案提交股东大会审议。本方案符合本行章程规定的利润分配政策。
（二）董事会独立董事专门会议审议情况
本议案已经第七届董事会独立董事2025年第3次专门会议审议，独立董事认为，2024年度利润分配预案符合相关法律法规关于利润分配和现金分红的相关规定，既考虑了监管部门对上市公司现金分红指导意见的要求，又有利于保障内源性资本的持续补充以支持银行业务的持续健康发展，同时还兼顾了投资者的合理投资回报要求，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形。
（三）监事会意见
监事会认为：本行2024年度的利润分配政策综合考虑了本行可持续发展、监管部门对资本充足的要求等因素，制定程序符合《公司
章程》规定，不存在损害股东利益的情形，符合公司经营现状。
四、相关风险提示
本次利润分配预案尚需提交本行股东大会审议通过后方可实施。
特此公告。
长沙银行股份有限公司董事会
2025年4月26日
证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2025-023
优先股代码：360038 优先股简称:长银优1
长沙银行股份有限公司关于
2025年度日常关联交易预计额度的公告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 长沙银行股份有限公司（简称“本行”）于2025年4月24日召开第七届董事会第十五次会议，审议通过了《关于长沙银行股份有限公司2025年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事黄璋、李晞、龙桂元回避表决。该议案尚须提交股东大会审议。
● 该日常关联交易事项对本行的持续经营能力、损益及资产状况不构成重要影响，不影响本行独立性，不会导致本行对关联方形成依赖。
一、日常关联交易基本情况
（一）日常关联交易履行的审议程序
本行于2025年4月24日召开第七届董事会第十五次会议，会议以7票同意，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于长沙银行股份有限公司2025年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事黄璋、李晞、龙桂元回避表决。本议案尚需提交股东大会审议，关联股东需回避表决。
本行第七届董事会独立董事2025年第3次专门会议以4票同意，0票反对，0票弃权审议通过了上述议案。独立董事认为，本行预计的2025年度日常关联交易额度，均基于与客户原有的合作基础，以及对本行业务发展的合理预期，预测金额所涉交易内容为银行正常经营范围内发生的常规业务，符合经营发展的需要，其定价遵循市场化原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，符合公允性原则。
（二）前次日常关联交易的预计和执行情况
单位：亿元
■
注：1.华天酒店集团股份有限公司及其关联企业已于2024年12月20日退出本行关联方，本行与华天酒店集团股份有限公司及其关联企业的交易不再纳入关联交易管理。
（三）本次日常关联交易预计金额和类别
单位：亿元
■
1、以上授信类业务包括本行向关联方提供的贷款、票据承兑和贴现、透支、债权投资、特定目的载体投资、开立信用证、保理、保函等实质上由本行承担信用风险的表内外业务，但不构成本行对关联方的授信承诺；非授信类业务包括本行与关联方之间发生的服务类、资产转移类等业务；
2、上述预计额度内的关联交易实际发生时，将按照本行2025年度董事会授权书落实业务风险审批及关联交易审批，实际发生的交易方案以有权审批机构出具的书面批复为准；
3、上述授信类日常关联交易可以滚动发生，任一时点的余额不超过上述预计额度；
4、本行2025年度日常关联交易预计额度有效期，自本议案经年度股东大会审议通过之日起，至本行下一年度股东大会审议通过日常关联交易预计额度之日为止。
5、公司及其关联企业，是指该公司及其相关的，且根据法律、法规和监管规定等能够被认定为本行关联法人的主体，包括但不限于与该公司受同一主体控制，或者相互存在股权控制关系的其他关联法人。
二、关联人介绍和关联关系
（一）湖南省通信产业服务有限公司
（1）基本情况
湖南省通信产业服务有限公司（简称“湖南通服”）成立于2007年6月27日，公司类型为有限责任公司，法定代表人武广，注册资本8.86亿元，注册地址为长沙市芙蓉区隆平高科技园内远大路236号，主营业务为第一类增值电信业务；第二类增值电信业务；互联网信息服务；互联网游戏服务；建设工程施工；电气安装服务等。
截至2024年12月末，湖南通服资产总额88.67亿元，负债总额35.48亿元，净资产53.19亿元，营业收入47.90亿元，净利润2.55亿元（经审计）。
（2）关联关系
该公司系持有本行5%以上股份的股东。
（二）长沙通程实业（集团）有限公司
（1）基本情况
长沙通程实业（集团）有限公司（简称“通程实业”）成立于1994年10月10日，公司类型为有限责任公司，法定代表人周兆达，注册资本1亿元人民币，注册地址为长沙市雨花区劳动路260号7楼，主营业务为日用百货、针棉织品、五金家电、智能家居、电子、办公、文体产品销售及相关配套服务；金银、珠宝、首饰、钟表、皮革、箱包、工艺品、贵金属制品回收、销售、维修服务、鉴定评估及咨询服务等。
截至2024年9月末，通程实业资产总额74.05亿元，负债总额33.54亿元，净资产40.51亿元，营业收入14.08亿元，净利润2.05亿元（未经审计）。
（2）关联关系
该公司及其一致行动人长沙通程控股股份有限公司为合计持有本行5%以上股份的股东。
（三）湖南友谊阿波罗商业股份有限公司
（1）基本情况
湖南友谊阿波罗商业股份有限公司（简称“友阿股份”）成立于2004年6月7日，公司类型为股份有限公司，法定代表人胡子敬，注册资本13.94亿元人民币，注册地址为湖南省长沙市芙蓉区朝阳前街9号湖南友谊阿波罗商业股份有限公司友阿总部办公大楼，主营业务为食品销售；酒类经营；烟草制品零售；电子烟零售；出版物零售；出版物批发；游艺娱乐活动；住宿服务；餐饮服务；道路货物运输（不含危险货物）；城市配送运输服务（不含危险货物）等。
截至2024年9月末，友阿股份资产总额147.62亿元，负债总额77.75亿元，净资产69.87亿元，营业收入9.61亿元，净利润0.97亿元（未经审计）。
（2）关联关系
该公司系持有本行5%以上股份的股东。
（四）长沙房产（集团）有限公司
（1）基本情况
长沙房产(集团)有限公司（简称“长房集团”）成立于2003年11月27日，公司类型为有限责任公司，法定代表人吴德兵，注册资金3.00亿元人民币，注册地址为湖南省长沙市芙蓉区人民东路99号长房国际大厦20-23楼，主营业务为城市建设综合开发；房地产开发经营；房地产租赁及国有资产投资。
截至2024年12月末，长房集团资产总额357.96亿元，负债总额279.16亿元，净资产78.80亿元，营业收入55.52亿元，净利润1.87亿元（经审计）。
（2）关联关系
本行监事兰萍系该公司提名委派的股东监事。
（五）长沙农村商业银行股份有限公司
（1）基本情况
长沙农村商业银行股份有限公司（简称“长沙农商行”）成立于2016年9月7日，公司类型为其他股份有限公司(非上市)，法定代表人邓来发，注册资本50.00亿元人民币，注册地址为湖南省长沙市天心区芙蓉南路一段439号，主营业务为国家金融监督管理总局依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务。
截至2024年9月末，长沙农商行总资产1802.18亿元，负债总额1632.22亿元，净资产169.96亿元，实现营业收入30.28亿元，净利润5.16亿元（未经审计）。
（2）关联关系
本行监事兰萍系该公司董事。
（七）湖南祁东农村商业银行股份有限公司
（1）基本情况
湖南祁东农村商业银行股份有限公司（简称“祁东农商行”）成立于2017年11月20日，公司类型为股份有限公司(非上市、自然人投资或控股)，法定代表人刘洁华，注册资本6.00亿元人民币，注册地址为湖南省衡阳市祁东县玉合街道永昌大道1号，主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款、办理国内结算业务；办理票据承兑与贴现等经国家金融监督管理总局批准的其他业务。
截至2024年12月末，祁东农商行资产总额193.40亿元，负债总额183.40亿元，净资产10亿元，营业收入4.16亿元，净利润0.76亿元（经审计）。
（2）关联关系
本行职工监事朱忠福的近亲属系该公司董事。
（八）关联自然人
本行的关联自然人是指《上海证券交易所股票上市规则》《上市公司关联交易实施指引》等法律法规及本行《关联交易管理办法》的规定的关联自然人。
本行对个人客户的授信融资包括个人消费贷款、个人房产抵（质）押贷款、个人住房按揭贷款、信用卡等业务品种。截至2024年12月31日，本行对关联自然人的授信余额约为1.73亿元。
根据正常业务发展需求，本行对关联自然人2025年度预计授信额度为4亿元，单户预计授信不超过2000万元。预计非授信类额度为2000万元，主要用于房屋租赁费用等支出。
三、关联交易主要内容和定价政策
本行预计的2025年度日常关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务，本行与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件开展关联交易。
四、关联交易目的和对上市公司的影响
本行开展上述日常关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务，有利于充分发挥优质关联方客户资源优势，积极稳妥开展本行业务。
本行与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于非关联方同类交易的条件开展关联交易，不存在利益输送及价格操纵行为，没有损害本行和股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响本行独立性，不会对本行的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。
特此公告。
长沙银行股份有限公司董事会
2025年4月26日
证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2025-026
优先股代码：360038 优先股简称:长银优1
长沙银行股份有限公司
估值提升计划
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 2024年1月1日至2024年12月31日，长沙银行股份有限公司（简称“本行”）股票已连续12个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于本行普通股股东的净资产，根据《上市公司监管指引第10号一一市值管理》（以下简称“《市值管理指引》”），属于应当制定估值提升计划的情形。本行第七届董事会第十五次会议审议通过了《长沙银行股份有限公司估值提升计划》的议案。
● 2025年度，本行将坚守金融本源，用心服务实体经济，通过提升经营效率、完善公司治理、保持分红稳定、加强投资者关系管理、完善信息披露机制等举措，促进公司高质量发展，提升公司投资价值。
● 相关风险提示：本估值提升计划仅为本行行动计划，不代表本行对业绩、股价、市值等方面的承诺。本行业绩及二级市场表现受宏观形势、行业政策、市场变化等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性，敬请投资者理性投资，注意投资风险。
一、估值提升计划的触发情形及审议程序
（一）触发情形
根据《市值管理指引》相关规定，股票连续12个月每个交易日的收盘价均低于其最近一个会计年度经审计的每股归属于公司普通股股东的净资产（以下简称“每股净资产”）的上市公司，应当制定上市公司估值提升计划，并经董事会审议后披露。
2024年1月1日至2024年12月31日，本行股票已连续12个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于本行普通股股东的净资产，即2024年1月1日至2024年4月26日每个交易日的收盘价均低于2022年度经审计的每股净资产13.49元/股，2024年4月27日至2024年12月31日每个交易日的收盘价均低于2023年度经审计的每股净资产14.95元/股，属于应当制定并披露估值提升计划的情形。
（二）审议程序
2025年4月24日，本行召开第七届董事会第十五次会议审议通过了《长沙银行股份有限公司估值提升计划》。
二、估值提升计划具体方案
（一）坚守金融本源，用心服务实体经济
一是坚持党的全面领导。本行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的二十大和二十届二中、三中全会精神，落实中央经济工作会议、中央金融工作会议部署，以党建工作引领公司治理、经营管理各项工作，践行金融工作的政治性、人民性，牢记金融服务实体经济的根本宗旨，做好金融“五篇大文章”，切实将党的政治优势、制度优势转化为发展优势和治理效能。二是服务地方发展大局。找准服务湖湘经济社会和实现自身高质量发展的结合点、发力点、支撑点，发挥本土银行综合经营和特色业务优势，切实加强对重大战略、重点领域和薄弱环节的金融供给，不断探索金融支持产业发展的新路径，助力湖南经济社会高质量发展。三是服务实体经济发展。持续做深做透产业金融，大力支持发展新质生产力，围绕全省“4×4”、长沙“4433”现代化产业体系，推动科技创新和产业创新深度融合，精准支持先进制造业、战略性新兴产业、专精特新企业，提升金融服务实体经济的能力水平，满足经营主体的多元化融资需求。四是服务城乡居民。坚持金融为民、金融惠民、金融便民多向发力。坚定零售转型路径，强化财富管理专业能力，提升全量客户服务，优化存款结构、提升市场份额，支持居民住房、家居、购车等消费升级需求。加强数字化赋能，推进特色化经营，打造有竞争力的产品服务，不断提升金融服务的可得性、便捷性、多样性、安全性。
（二）提升经营效率，夯实价值创造基础
一是坚持战略引领。以“134568”新十年战略为指引，积极应对息差下行等经营挑战，全力开拓市场，持续优化业务结构。2025年，本行将紧扣“全面深化改革年”主题，统筹推动精益管理提升、产业金融破局、财富管理进阶、运营管理提质、流量经营转型、全流程风控融合，保障战略规划有效落地，不断厚植长期可持续发展的能力。二是强化经营质效。聚焦做强主业，强化成本控制，提升经营效率和盈利能力，积极探索高质量发展路径。统筹量价险平衡，做优客户经营和客群深耕，提升资本质效、营收质效。加强条线业务联动，精准配置资源，合理安排贷款投向，优化金融投资布局，严格管控负债成本，提高资金使用效率。三是加强风险防控。统筹发展与安全，坚守合规底线，加强业务连续性管理和应急处置管理，不断增强全面风险管理能力。优化“三道防线”和内控机制建设，强化授信业务政策指导，完善全产品风险管控体系，推进重点领域风险防范化解，有效管控各类风险。提升全面风控能力，构建全流程、高效、科学的风险管理体系，强化全流程风险防控。
（三）完善公司治理，保障规范平稳运行
一是提升董事会决策水平。提高公司治理效能，发挥党组织“把方向、管大局、保落实”领导作用，构建各司其职、权责明晰、高效配合、有效制衡的公司治理体系。有效发挥董事会专门委员会作用，深化董事会建设，提高董事会科学决策水平。二是加强股东股权管理。注重长期资金引入，持续优化股东股权结构，完善多元、合理、稳定、制衡的股权结构。进一步健全股东股权管理机制，促进股权结构明晰、股东行为规范，切实保障广大股东尤其是中小股东的合法权益。三是增强董事履职质效。以董事会换届为契机，选优配强董事会成员，强化“关键少数”责任。激发独立董事履职能动性，创新董事履职方式，切实有效提高公司治理水平。
（四）保持分红稳定，增强投资者获得感
本行坚持以持续、稳定的分红回馈投资者，自2018年上市以来，累计为股东创造了76.84亿元现金分红回报。本行将根据中国证券监督管理委员会《市值管理指引》《上市公司监管指引第3号一一上市公司现金分红》等相关监管要求，提升自身投资价值，增强投资者回报，保持分红的稳定性、及时性和可预期性。后续，本行将充分考虑目前及未来的资本金、业务发展、盈利规模、所处发展阶段和自身流动性状况等，将维护市值稳定和与投资者共享长期发展成果作为重要目标，在兼顾持续盈利、符合监管要求及本行正常经营和长期发展的前提下，积极实施现金分红，并在有条件的情况下，实施中期利润分配。2024年，为进一步增强投资者获得感，拟派发股息16.89亿元，占归属于本行普通股股东净利润的22.49%。（2024年度利润分配方案尚须股东大会审议批准）
（五）加强投资者关系管理，积极传递公司价值
强化投资者关系管理，建立多样化的沟通渠道，持续丰富与投资者的交流方式。一是通过举办业绩说明会，为投资者与公司管理层面对面交流提供契机，积极传递公司价值，增进投资者对本行经营情况的了解，提升投资者信心。二是加强投资者交流。常态化开展投资调研、路演、券商策略会等，引进来、走出去，增加沟通频率，提升信息传递的主动性、有效性。三是畅通常态化沟通渠道。高度重视中小投资者关系维护。直面市场、听取意见、回答关切、深化认同，利用投资者热线电话、投关邮箱、上证E互动平台等渠道，主动、及时、深入了解投资者诉求并作出针对性回应，维护中小投资者关系。
（六）完善信息披露机制，充分展现战略成效
本行严格遵守上市公司信息披露相关法律法规和规范性文件要求，严谨、合规地开展信息披露工作，确保信息披露工作真实、准确、完整、及时、公平，充分保障广大投资者知情权。一是丰富定期报告披露内容和表现形式，充分呈现做好金融“五篇大文章”等全行重点工作和经营成果，多维度增强定期报告的可视化和可读性。通过一张图官微推送、专家解读报道等方式，有效传递投资价值。二是围绕投资者关切，持续加强自愿性信息披露，主动展现本行坚持长期理念、服务实体经济、推进内涵式发展的工作成效，助力投资者作出价值判断和投资决策。三是编制和发布可持续发展报告，全面展现本行环境、社会和公司治理等方面的成效，增进资本市场对本行的了解和认可，树立良好资本市场形象，促进业务高质量发展。
三、董事会对估值提升计划的说明
本行估值提升计划的制定充分考虑了本行战略、经营状况、财务状况、发展阶段等因素，注重提升长期价值创造能力和投资者利益维护，有助于提升上市公司投资价值和稳定投资者回报预期，实现与投资者共享企业价值成长，具有合理性和可行性。
四、评估安排
本行将按监管要求对估值提升计划的实施效果进行评估，评估后需要完善的，经董事会审议后披露。
本行在触发长期破净情形的会计年度，如出现日平均市净率低于所在行业平均值，本行将就估值提升计划的执行情况在年度业绩说明会中作专项说明。
五、风险提示
本估值提升计划仅为本行行动计划，不代表本行对业绩、股价、市值等方面的承诺。本行业绩及二级市场表现受宏观形势、行业政策、市场变化等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性，敬请投资者理性投资，注意投资风险。
特此公告。
长沙银行股份有限公司董事会
2025年4月26日
证券代码：601577 证券简称：长沙银行 公告编号：2025-027
优先股代码：360038 优先股简称:长银优1
长沙银行股份有限公司
关于召开2024年度股东大会的通知
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 股东大会召开日期：2025年5月21日
● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
一、召开会议的基本情况
(一)股东大会类型和届次
2024年度股东大会
(二)股东大会召集人：董事会
(三)投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式
(四)现场会议召开的日期、时间和地点
召开的日期时间：2025年5月21日 14点00分
召开地点：湖南省长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座长沙银行总行1908会议室
(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。
网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
网络投票起止时间：自2025年5月21日
至2025年5月21日
采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。
(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序
涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号 一 规范运作》等有关规定执行。
(七)涉及公开征集股东投票权
不适用
二、会议审议事项
本次股东大会审议议案及投票股东类型
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本次股东大会听取报告事项如下：
长沙银行股份有限公司独立董事郑超愚先生2024年度述职报告、长沙银行股份有限公司独立董事张颖先生2024年度述职报告、长沙银行股份有限公司独立董事易骆之先生2024年度述职报告、长沙银行股份有限公司独立董事王丽君女士2024年度述职报告、长沙银行股份有限公司2024年度大股东评估报告。
1、各议案已披露的时间和披露媒体
上述议案已经本行第七届董事会第十四次会议、第七届董事会第十五次会议、第七届监事会第十四次会议、第七届监事会第十五次会议审议通过，决议公告已于2025年3月29日、2025年4月26日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和法定信息披露媒体进行披露，各议案内容详见本行届时披露的股东大会会议材料。
2、特别决议议案：9、11、12、13、14
3、对中小投资者单独计票的议案：5、7、8、9、10、11、12、17、18、19、20、21、22、23、24、28
4、涉及关联股东回避表决的议案：9
应回避表决的关联股东名称：湖南省通信产业服务有限公司、湖南三力信息技术有限公司、长沙通程实业（集团）有限公司、长沙通程控股股份有限公司、湖南友谊阿波罗商业股份有限公司、长沙房产（集团）有限公司
5、涉及优先股股东参与表决的议案：无
三、股东大会投票注意事项
(一)本行股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。
(二)持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。
持有多个股东账户的股东通过本所网络投票系统参与股东大会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。
持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。
(三)股东所投选举票数超过其拥有的选举票数的，或者在差额选举中投票超过应选人数的，其对该项议案所投的选举票视为无效投票。
(四)同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。
(五)股东对所有议案均表决完毕才能提交。
(六)同时持有本公司普通股和优先股的股东，应当分别投票；同时持有多只优先股的股东，应当分别投票。
(七)采用累积投票制选举独立董事的投票方式，详见附件2。
四、会议出席对象
(一)股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。
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(二)公司董事、监事和高级管理人员。
(三)公司聘请的律师。
(四)其他人员
五、会议登记方法
（一）会议登记手续
1、符合上述出席条件的法人股东，由法定代表人出席会议的，须持加盖公章的营业执照或其它有效单位证明的复印件、证券账户卡、法定代表人身份证明文件，以及本人身份证办理登记手续；由委托代理人出席会议的，须持加盖公章的营业执照或其它有效单位证明的复印件、证券账户卡、法定代表人身份证明文件、法定代表人身份证复印件、授权委托书及代理人身份证件办理登记手续。
2、符合上述条件的个人股东亲自出席会议的，须持本人身份证件、证券账户卡办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持委托人证券账户卡、授权委托书及代理人身份证件办理登记手续。
3、股东或其委托代理人可以通过传真或亲自送达方式办理登记手续。
（二）会议登记时间
2025年5月16日-5月20日
上午9:00－12:00，下午14:30－17:30
（三）会议登记地点
湖南省长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座长沙银行总行34楼董事会办公室。
（四）会议现场登记
拟出席会议的股东或其委托代理人未提前办理登记手续而直接参会的，应在会议主持人宣布现场出席会议股东和代理人人数及所持有表决权的股份总数前，在会议现场签到处提供本条规定的登记文件办理登记手续，接受参会资格审核。
六、其他事项
（一）联系方式：
联系地址：湖南省长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座长沙银行总行34楼董事会办公室
邮政编码：410205
联系人：李女士，0731－89934772
传真电话：0731－84305601
（二）出席会议现场的人员需于会议开始前半小时到达会议地点，出示其身份证明文件（股东账户卡、身份证明、授权委托书等），验证入场。
（三）与会人员交通、食宿及其他相关费用自理。
特此公告。
长沙银行股份有限公司董事会
2025年4月26日
附件1：授权委托书
附件2：采用累积投票制选举独立董事的投票方式说明
报备文件 提议召开本次股东大会的董事会决议
附件1：
授权委托书
长沙银行股份有限公司：
兹委托 先生（女士）代表本单位（或本人）出席2025年5月21日召开的贵公司2024年度股东大会，并代为行使表决权。
委托人持普通股数：
委托人持优先股数：
委托人股东账户号：
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委托人签名（盖章）： 受托人签名：
委托人身份证号： 受托人身份证号：
（下转548版）
