交银国际信托有限公司2024年度报告摘要

1.重要提示

本公司董事会及董事保证本年度报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

公司独立董事刘红忠先生、刘运宏先生、尹海涛先生声明：保证本年度报告内容的真实、准确和完整。

毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国注册会计师审计准则对本公司2024年度财务报告进行审计，出具了标准无保留意见的审计报告。

公司执行董事、总裁赵海慧（分管财务），预算财务部总经理吴英声明：保证本年度报告中财务报告的真实、完整。

2.公司概况

2.1公司简介

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2.2公司组织结构

3. 公司治理结构

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3.1股东

3.1.1报告期内，公司股东总数2家，出资比例及股东情况如下：

表3.1.1

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注：★表示实际控制人。

报告期内，本公司股东未质押公司股权，不存在以股权及其受（收）益权设立信托等金融产品的情况。

3.1.2报告期内，公司主要股东总数为2家。主要股东及其控股股东、实际控制人、一致行动人、最终受益人情况如下：

表3.1.2

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3.2董事

表3.2

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注：2025年3月，公司召开董事会、股东会，选举张文担任公司董事长，其任职资格手续尚在办理中。童学卫已到退休年龄，不再担任本公司董事长职务。

3.3监事

表3.3

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3.4高级管理人员

表3.4

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3.5薪酬制度及董事、监事和高级管理人员薪酬情况

本公司董事、监事、高级管理人员的薪酬根据股东单位及本公司高管人员薪酬与考核分配办法确定，公司建立了与现代企业制度相适应的薪酬办法，以价值创造为导向实行综合考核，并根据绩效达成情况实施差异化分配。报告期内，全体董事、监事和高级管理人员（不含离任董事、监事和高级管理人员）预发的税前薪酬合计896.87万元，严格按照监管要求对相关人员绩效薪酬实行延期支付，分三年兑现。董事胡晓晖、董事兰国光、候任董事夏华龙，监事长颇颖、监事李琳不在本公司领取薪酬。

3.6公司员工

报告期末，员工总数为252人，平均年龄39岁，学历分布比率为：博士0.4%；硕士64.5%；本科34.3%；专科0.4%；其他0.4%。

4.经营管理

4.1经营目标、方针、战略规划

认真贯彻落实国家宏观政策和金融监管要求，立足内外部形势变化，发挥信托制度和母行资源两个优势，聚焦“受托服务、资产管理、财富管理、私募股权”四大支柱业务，切实履行受托人职责，为实体经济和人民美好生活提供优质信托金融服务，持续打造“最值得信赖的一流信托公司”。

4.2所经营业务的主要内容

信托业务：（1）受托服务业务：信贷资产证券化、企业资产证券化、证券服务信托、风险处置服务信托、预付类资金服务信托等。（2）资产管理业务：固定收益类信托计划、权益类信托计划、商品及金融衍生品类信托计划、混合类信托计划，公司产品线涵盖现金管理、固收、固收+、TOF、资产配置类信托（TOT）、永续信托、Pre-REITs、受托境外理财（QDII）等。（3）财富管理类业务：包括高端信托理财、对公专户信托理财、家族信托、家庭服务信托、保险金信托、公益慈善信托等。（4）私募股权业务。

自营业务：公司按照“流动性、安全性、盈利性”合理协调原则管理运用自有资金，适量投资资管产品、合理发放贷款和投资债券，适度进行股票专户和基金投资，开展股权投资，发展创新业务，兼顾权益类和固定收益类，充分考虑资产流动性、期限和收益之间的合理平衡，确保上述各类资产配置比例都在合理范围内。

信托资产运用与分布表

表4.2.1 单位：人民币万元

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自营资产运用与分布表

表4.2.2 单位：人民币万元

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4.3市场分析

4.3.1有利因素

一是经济增长和产业转型带来新的业务机遇。我国经济基础稳、优势多、韧性强、潜能大，长期向好的支撑条件和基本趋势没有变，经济增长带来的结构性机遇空前广阔。人工智能、生物医药、高端制造、低空经济、绿色低碳等新质生产力的发展日新月异，产业园区、物流园区、租赁住房、能源设施等存量资产盘活的市场需求持续加大，居民和机构财富持续累积，人口老龄化加速发展，这些都为信托业务的发展提供了新的市场机会。

二是信托监管框架和配套制度不断完善。继信托业务分类新规发布实施后，国家金融监督管理总局出台《关于加强监管防范风险推动信托业高质量发展的若干意见》，进一步明确了信托在中国特色金融体系中的定位，并提出了行业短期和长期发展目标，为信托行业长期持续健康发展指明了方向。北京市试点出台不动产信托财产登记办法，进一步拓展了信托业务的受托财产范围，信托的展业环境和配套政策有望加快完善，将有力推动信托本源业务发展。

4.3.2不利因素

一是从宏观形势看，当前我国经济运行仍面临不少困难和挑战，有效需求不足、部分行业产能过剩、社会预期偏弱、风险隐患仍然较多等问题依然严峻复杂，这些都对信托业的展业带来一定挑战。

二是从行业环境看，信托监管政策从严从紧，“三分类”配套细则还有待完善，低利率环境下“资产荒”愈加凸显，行业“内卷式”竞争加剧，信托转型过程中“增规模不增利润”的趋势短期内难以逆转，行业盈利能力面临较大考验。

三是从风险形势看，实现房地产止跌回稳、地方债务化解等还面临较多困难，相关领域的信用风险管控和化解压力依然较大；市场风险、流动性风险、操作风险等转型业务领域的风险防范也面临新的挑战。

4.4内部控制情况

4.4.1内部控制环境和内部控制文化

公司按照“纵到底、横到边、全覆盖”的要求，着力营造依法合规、运转高效的内部控制环境。第一，持续改进公司治理，不断完善公司治理架构。第二，强化内部审计监督作用，促进内部控制稳健运行。第三，强化制度建设与执行，确保业务运行的各环节均有章可循。第四，按照权责分明、相互制约的原则设置部门和岗位。

公司积极弘扬全员合规与内控优先的内部控制文化。第一，公司“三会一层”均牢固树立合法合规经营的理念，弘扬合规文化，加强合规教育，促进“专业、勤勉、尽职”良好合规经营文化环境；同时，公司深入学习监管政策，将监管政策内化为日常业务的行动指南。第二，公司上下树立起内控优先的意识，建立公司员工合规行为准则、职业道德规范，并持续开展合规管理、合规宣传和合规培训，积极提升合规文化整体氛围和全员的合规经营意识，进一步夯实内控制度的落实与执行。

4.4.2内部控制措施

公司坚持“内控优先、制度先行”的管理理念，持续加强内控制度体系建设和完善细化工作，制定出台多项业务管理和基础管理制度。公司建立健全防火墙制度，实现信托业务与自营业务相分离、不同的信托财产之间相分离、同一信托财产运用与保管相分离等。

对于信托业务，在设立环节，公司严格按照制度规定开展信托项目审批，制定规范的信托文件和项目尽职调查标准；在资金运用环节，公司严格履行受托人职责，依法运用信托财产，实现审批、运用和保管分离；在管理环节，公司不断完善风险识别、评估、监控、报告体系，前、中、后台紧密配合，形成职责明晰、相互制约的管理机制；在清算终止环节，公司严格依据法律法规、信托文件制作清算报告，并向受益人进行信息披露，持续完善信托业务档案管理。

对于固有业务，公司建立健全固有业务决策机制，制定科学合理的年度自有资金配置计划与风险容忍度，并严格按照相关程序进行审批，实现固有业务协调发展；通过动态的监控机制、严密的账户管理、严格的资金审批调度、规范的交易操作以及完善的档案管理，公司严格控制固有资金的投资风险，重要投资进行风险分析支持。

4.4.3监督评价与纠正

公司建立了较为完善的内部审计检查、报告和整改工作机制。通过聚焦主责主业，坚持问题导向，认真履行内部审计第三道防线职能作用；按照监管和股东内控管理要求，对公司业务经营、风险管理和内控合规等开展审计检查评价；做好审计整改“下半篇文章”，督促落实审计发现问题整改工作，促进公司内控及风险管理水平不断提升，保障公司业务经营稳健发展。

4.5风险管理

4.5.1风险管理概况

公司经营活动中面临信用风险、市场风险、操作风险及其他风险等。公司形成了“事前防范、事中控制、事后评价”的风险管理机制。

4.5.1.1信用风险状况

公司严格筛选借款人等交易对手，高度关注影响交易对手履约能力、资信情况的风险因素。同时，公司对抵质押品审慎评估，严格控制抵质押率，并审慎评估保证人的履约能力，确保第二还款来源的有效性。公司审慎开展固有业务，严格筛选借款人等交易对手，高度关注影响交易对手履约能力、资信情况的风险因素。

4.5.1.2市场风险状况

截至2024年末，信托资产投资、固有资产投资市场风险情况正常；自有资金证券投资未突破公司确定的风险容忍度限额。

4.5.1.3操作风险状况

公司按照监管要求，建立操作风险管理体系，明确三道防线职责。截至2024年末，公司未发生重大操作风险事件。

4.5.1.4其他风险状况

其他风险主要有合规风险、政策风险等。截至2024年末，公司未发生因上述风险造成的损失。

4.5.2风险管理

4.5.2.1信用风险管理

公司高度重视交易对手的信用情况，加强项目运行前端的风险管控，以尽职调查为重要风控抓手，科学评估交易对手的履约能力与意愿，筛选现金流充裕且第二还款来源稳固的项目，辅以有效的信用增级措施，如聘请专业的评估机构对抵押品进行评估，对担保物的充足性进行严格把关，审慎评估保证人的履约能力等，切实提高信用风险的保障系数。

在项目运行过程中，公司深入研究影响交易对手履约能力的各种风险因素，持续跟踪抵质押物价值对融资本息的保障系数，加强监测有关还款来源的变化情况，持续加强业务日常监测、换手查访、风险排查、风险预警、风险提示和督导落实的力度，有效落实项目到期兑付资金安排监测机制，持续高效开展项目后续管理，并根据具体问题研究采取相关应对措施，确保项目信用风险的可控、可测、可承受。

4.5.2.2市场风险管理

第一，公司高度重视市场价格风险因素的管理，不断强化对自有资金投资项目的科学决策与管理,密切关注经济运行状况，严控因宏观政策调整带来不利影响的风险。第二，在业务评审环节，公司详细评估项目的市场风险；在资金运用环节，公司密切关注有关风险因子、情景的变化情况，采取有针对性的举措。第三，公司对市场风险的研究较为充分、投资行为较为审慎。第四，公司加强对宏观经济及金融形势的分析预测，制定年度自有资金配置计划与风险容忍度，并严格执行该配置计划及风险容忍度指标。

4.5.2.3操作风险管理

公司按照监管要求，建立操作风险管理体系，明确三道防线职责；将操作风险防控嵌入各项业务管理和经营活动中，在制定管理制度或操作规程时，充分考虑操作风险管理和内部控制要求，在日常运营过程中实现对操作风险的有效控制和缓释；持续培育良好的操作风险管理文化，明确员工行为规范和职业道德要求；将操作风险管理情况纳入公司绩效考核评价体系，评价考核结果与绩效考核挂钩。截至2024年12月31日，公司未发生重大操作风险事件。

4.5.2.4其他风险管理

公司严格按照国家法律法规和监管部门的有关要求开展业务；公司不断完善突发事件应急处理机制，以应对可能发生的突发事件；建立健全声誉风险管理制度，加强声誉风险管理。

4.5.3净资本管理

2024年末，公司净资本风险控制指标为：净资本141.58亿元，各项风险资本52.42亿元，净资本与各项业务风险资本之和之比为270.07%，符合监管要求的不低于100%标准；净资本与净资产之比为86.53%，符合监管要求的不低于40%标准。2024年末净资本监管各项指标全面达标。

4.6消费者权益保护

坚持“以人民为中心”的发展思想，将消费者权益保护深度融入公司治理、企业文化建设和经营发展战略，贯彻落实监管机构对消费者权益保护工作的各项要求，切实履行消费者权益保护主体责任，持续完善消费者权益保护体制机制。董事会、高管层高度重视，彰显构建“大消保”工作格局的坚定决心，致力于打造覆盖事前预防、事中监控和事后处理的全链条金融消费者保护工作体系，建立健全消费者权益保护工作全流程管控机制。一是持续加强消保事前审查，对产品设计、营销宣传及合同设计等售前行为进行审查，从源头把控风险。二是在产品营销推介环节，严格执行合规销售、“双录”制度等管理要求，加强对营销推介行为管理和监督。三是完善信息披露工作机制，依法依规在事前、事中和事后向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要信息。四是加强投资者教育，加强金融知识宣传，增强公众金融安全意识。推出“有匠心”的金融知识宣传、“有温度”的适老关爱宣传、“有乐趣”的小小金融家宣传等系列活动。广泛开展“五进入”活动，在武汉、上海、甘肃等地的学校、农村、社区、企业组织开展线下宣传活动。2024年，公司客户满意度较高，未发生投诉及重大消费者突发事件。

4.7企业社会责任

一是助力乡村振兴战略实施。深入践行国有金融机构责任担当，全面完成乡村振兴帮扶任务，荣获交行系统2024年乡村振兴工作“好”评价。为甘肃省天祝县引进社会帮扶资金30万元，直接购买和帮助销售农产品32.63万元，完成1个招商引资项目。组织党务干部前往湖北恩施唐家铺村开展金融知识宣讲、直播带货等活动，并捐赠10万元协助解决新建道路夜间照明问题。二是助力公益慈善事业发展。全年落地慈善信托28单，引进资金359万余元，为公益事业发展提供资金支持。设立“交银国信·檀香关爱社会慈善信托”，重点支持癌症医疗研究、患者关爱和心理建设等领域。三是践行金融工作的人民性。落地全国首单高速公路ETC预付类资金服务信托，资金规模突破1.2亿元，破解货车ETC办理难题，社会效应显著。

5.报告期末及上一年末的比较式会计报表

5.1自营资产

5.1.1会计师事务所审计意见全文

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5.1.2合并及公司资产负债表(金额单位：人民币万元)

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企业负责人：童学卫 主管会计工作的负责人：赵海慧 会计机构负责人: 吴英

5.1.3合并及公司利润表(金额单位：人民币万元)

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企业负责人：童学卫 主管会计工作的负责人：赵海慧 会计机构负责人: 吴英

5.1.4合并及公司所有者权益变动表（金额单位：人民币万元）

合并所有者权益变动表

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企业负责人：童学卫 主管会计工作的负责人：赵海慧 会计机构负责人: 吴英

5.1.4合并及公司所有者权益变动表(金额单位：人民币万元)

母公司所有者权益变动表

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企业负责人：童学卫 主管会计工作的负责人：赵海慧 会计机构负责人: 吴英

5.2信托资产

5.2.1信托项目资产负债汇总表

信托项目资产负债汇总表（未经审计）

编制单位：交银国际信托有限公司 2024年12月31日 单位：人民币万元

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公司负责人：童学卫 主管信托会计工作负责人：赵海慧 信托会计机构负责人:汪俏冰

5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表

信托项目利润及利润分配汇总表

编制单位：交银国际信托有限公司 2024年度 单位：人民币万元

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公司负责人：童学卫 主管信托会计工作负责人：赵海慧 信托会计机构负责人: 汪俏冰

5.2.3信托项目净资产变动汇总表

信托项目净资产变动汇总表（未经审计）

编制单位：交银国际信托有限公司 2024年度 单位：人民币万元

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公司负责人：童学卫 主管信托会计工作负责人：赵海慧 信托会计机构负责人: 汪俏冰

6.会计报表附注

6.1会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明

会计报表编制无不符合会计核算基本前提事项。

6.2或有事项说明

报告期内，公司未发生对外担保及其他或有事项。

6.3重要资产转让及其出售的说明

报告期内，无重要资产转让或出售。

6.4会计报表中重要项目的明细资料

6.4.1披露自营资产经营情况

6.4.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数

表6.4.1.1 单位：人民币万元

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6.4.1.2各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数

表6.4.1.2 单位：人民币万元

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6.4.1.3自营股票投资、基金投资、债券投资、长期股权投资等投资的期初数、期末数

表6.4.1.3 单位：人民币万元

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6.4.1.4按照投资入股金额排序，前五名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等。

表6.4.1.4 单位：人民币万元

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6.4.1.5前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况

表6.4.1.5

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6.4.1.6 表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露

报告期内，本公司无代理业务、担保业务和其他类型表外业务。

6.4.1.7公司当年的收入结构

表6.4.1.7 单位：人民币万元

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本报告年度共实现信托业务收入总额为69,874.83万元，为信托手续费收入69,874.83万元（本年度合并口径手续费及佣金收入含合并抵消影响）。

6.4.2 披露信托财产管理情况

6.4.2.1 信托资产的期初数、期末数。

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表6.4.2.1 单位：人民币万元

6.4.2.1.1 主动管理类信托业务的信托资产期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

表6.4.2.1.1 单位：人民币万元

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6.4.2.1.2事务管理类信托业务的信托资产期初数、期末数。

表6.4.2.1.2 单位：人民币万元

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6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。

6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类，单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率。

表6.4.2.2.1 单位：人民币万元

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6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理类信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率，分投资类、融资类分别计算并披露。

表6.4.2.2.2 单位：人民币万元

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6.4.2.2.3本年度已清算结束的事务管理类信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。

表6.4.2.2.3 单位：人民币万元

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6.4.2.3 本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额。

表6.4.2.3 单位：人民币万元

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注：本年新增信托项目指在本报告年度内累计新增的信托项目个数和金额，包含本年度新增并于本年度内结束的项目和本年度新增至报告期末仍在持续管理的信托项目。

6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况

2024年，公司认真落实信托“三分类”要求，坚守主业，回归本源，加快转型发展步伐，推动标品投资、绿色金融业务规模持续上量，丰富财富管理内涵，实现预付类资金服务信托首单突破，创新慈善信托业务模式。

（1）标品投资信托。公司大力发展标品投资信托，固收、固收+、TOF等资产管理信托产品线不断丰富。截至报告期末，公司固收类标品业务规模较年初增长47%，“汇益1号”荣获上海证券报“最佳资产管理信托产品奖”，“风云68号”再度蝉联中国证券报“一年期信托TOF/FOF类产品金牛奖”。

（2）绿色金融业务。公司围绕光伏、风电等新能源领域，探索业务模式创新，落地首单户用分布式光伏电站Pre-REITs业务和风电龙头企业永续信托业务，大力支持绿色低碳转型。截至报告期末，公司绿色贷款、绿色资产证券化、绿色债券投资等绿色金融业务规模50.93亿元，年内新增一级市场绿色债券投资较上年增长28.73%。

（3）财富管理服务信托。公司坚持以客户需求为中心，发挥信托在风险隔离、资产配置、养老规划、代际传承等方面的独特优势，为客户提供一站式、定制化的“金融+非金融”服务。截至报告期末，公司财富管理服务信托规模较年初增长30%。创新推出“颐养系列”养老服务信托品牌，年内落地养老服务信托32单，规模1.37亿元，不断丰富养老金融内涵。

（4）预付类资金服务信托。公司设立全国首单高速公路ETC预付类资金服务信托——“交银国信·湖北高速ETC服务信托”，为委托人提供预付类资金的信托财产保管、权益登记、支付结算、执行监督、信息披露、清算分配等服务，有效解决湖北省内广大货运车辆ETC办理难问题。

（5）慈善信托。公司不断探索慈善信托发展新模式，积极拓宽慈善信托服务范围，推动财富向善，助力共同富裕。报告期内，公司创新“资产管理+慈善信托”模式，深耕社区慈善领域；设立武汉市首单名人引领、开放式、永续型慈善信托——“檀香关爱社会慈善信托”。全年落地慈善信托28单，为乡村振兴、医疗救助、教育助学、环境保护等公益事业发展贡献信托力量。

6.4.2.5 本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况。

报告期内，本公司无因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况。

6.5关联方关系及其交易的披露

表6.5.1 固有业务关联交易方情况 单位：人民币万元

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6.5.2信托业务关联交易方情况 单位：人民币万元

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注：关联交易明细情况详见本公司官网披露的2024年度报告全文版。

6.5.3公司与关联方的重大交易事项

6.5.3.1固有财产与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数

表6.5.3.1 单位：人民币万元

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注：固有财产与关联方重大交易逐笔披露情况详见本公司官网披露的2024年度报告全文版。

6.5.3.2信托与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数

表6.5.3.2 单位：人民币万元

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注：信托与关联方重大交易逐笔披露情况详见本公司官网披露的2024年度报告全文版。

6.5.3.3信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目（固信交易）、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）金额，包括余额和本报告年度的发生额

6.5.3.3.1固有与信托财产之间的交易

表6.5.3.3.1 单位：人民币万元

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注：固有财产与信托财产重大交易逐笔披露情况详见本公司官网披露的2023年度报告全文版。

6.5.3.3.2信托项目之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

表6.5.3.3.2 单位：人民币万元

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注：以公司受托管理的一个信托项目的资金购买自己管理的另一个信托项目的受益权或信托项下资产均应纳入统计披露范围

6.5.4关联方逾期未偿还公司资金的情况

无。

6.6 会计制度的披露

公司固有业务和信托业务的会计核算执行中华人民共和国财政部2006年颁布的《企业会计准则》及其相关规定。

7.财务情况说明书

7.1利润实现和分配情况

本报告期母公司实现净利润人民币71,130.56 万元，期初未分配利润为656,111.90万元，提取盈余公积7,113.06万元，对股东分配股利4,097.53万元，期末累计未分配利润为716,031.88万元。

本报告期合并报表实现净利润人民币79,152.80万元，其中归属于母公司所有者的净利润人民币79,152.80万元，期末累计未分配利润为769,342.49万元。

7.2主要财务指标

表7.2 单位：人民币万元

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7.3对公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

2024年无其他对公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。

8.特别事项揭示

8.1股东变动情况及原因

无。

8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

报告期内，董事、监事及高级管理人员发生以下变动：

（1）2024年4月，公司召开股东会，选举张雅芳、胡晓晖担任本公司董事，陈洪、周毅、苏海明不再担任本公司董事职务。2024年6月，湖北金融监管局核准胡晓晖董事任职资格。

（2）2024年8月，公司召开股东会，选举兰国光为本公司董事，2025年2月，湖北金融监管局核准其董事任职资格。卢军不再担任本公司董事职务。

（3）2024年10月，公司召开股东会，选举夏华龙为本公司董事，其任职资格手续尚在办理中。张雅芳不再担任本公司董事职务。

8.3变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项

无。

8.4公司的重大未决诉讼事项

报告期内，无新增严重影响公司经营的重大诉讼事项。

8.5公司及其高级管理人员受到处罚的情况

报告期内，公司因违规对风险项目进行刚性兑付；贷后管理不尽职，导致信托贷款资金违规流入禁止性流域；数据安全管理粗放存在风险隐患；数据治理体系不健全，监管报送数据存在漏报和错报等问题，被国家金融监督管理总局湖北监管局处以罚款人民币120万元。公司无董事、监事和高级管理人员受处罚情况。公司对监管指出的问题高度重视，并严格按照监管要求落实整改。

8.6国家金融监督管理总局及其派出机构对公司检查后提出的整改意见

报告期内，国家金融监督管理总局及其派出机构未对公司开展现场检查。

8.7本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

无。

8.8国家金融监督管理总局及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

无。

9.监事会意见

监事会认为，报告期内，公司的决策程序符合国家法律、法规和公司章程及相关制度规定，董事会、高级管理层及其成员认真履行职责，加强内控体系建设，守牢风险底线，加快转型创新，切实维护受益人、股东和公司利益，公司高质量发展取得了新的成效。报告期内，公司财务报告真实、客观地反映了公司的财务状况和经营成果。